中国平安 平安保险 直销渠道基本管理办法 宣导指引 共51页
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直销与渠道管理制度一、制度目的本制度的目的是规范和管理公司的直销和渠道销售活动,确保合规经营,提高销售效率,保障利益相关方的权益。
二、适用范围本制度适用于公司内外的直销人员和渠道销售人员。
三、直销管理1.直销人员的招募与培训–公司将严格筛选符合要求的直销人员,并进行专业培训,确保其具备必需的产品知识和销售技巧。
–直销人员必需遵守公司的行为准则和道德规范,保持良好的职业操守。
2.直销业绩考核与激励–直销人员的业绩将依据销售额、团队建设、客户满意度等指标进行综合考核。
–公司将设立嘉奖机制,对优秀直销人员予以适当激励,如提成、奖金、晋升机会等。
3.直销产品管理–直销产品必需符合相关法律法规的要求,不得涉及虚假广告、欺诈销售等行为。
–直销产品的质量管理、价格订立等工作将由公司统一掌控,确保产品质量和市场竞争力。
4.直销渠道管理–公司将建立完善的直销渠道网络,确保产品销售的广度和深度。
–直销渠道的拓展和管理将依据市场需求和公司战略进行规划和调整。
四、渠道管理1.渠道合作伙伴的选择与管理–公司将依据合作伙伴的业绩、信誉、资源等条件进行筛选,并签订正式合作协议。
–渠道合作伙伴应遵守合作协议的商定,保护公司的权益,不得从事串货、偷税漏税、恶意竞争等违法行为。
2.渠道产品管理–渠道销售的产品必需符合相关法律法规的要求,不得涉及假冒伪劣、侵权盗版等行为。
–公司将定期对渠道产品进行质量抽检,并对发现的问题及时解决。
3.渠道价格管理–公司将依据市场需求和竞争态势,合理订立产品的批发价格和建议零售价格。
–渠道合作伙伴不得擅自调整产品价格,如需调整必需提前与公司协商并得到书面授权。
4.渠道市场推广与培训支持–公司将供应市场营销支持和培训支持给渠道合作伙伴,包含市场推广资料、培训课程等。
–渠道合作伙伴应乐观搭配公司的市场推广和培训活动,提高产品销售和服务水平。
5.渠道停止与评估–公司将依据渠道合作伙伴的绩效、合作态度等因素,定期对渠道合作伙伴进行评估。
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。
01 Chapter平安基本法的定义0102平安基本法的重要性平安基本法的历史与发展02 Chapter业务员的职责与任务销售保险产品业务员需要为客户提供保险咨询服务,帮助客户了解保险产品,解答疑问,提供风险评估和建议。
提供保险咨询建立客户关系提升业务技能业务员需要不断学习和提升自己的业务技能,包括产品知识、销售技巧、市场分析等,以更好地完成销售任务。
制定销售计划业务员需要根据公司的销售目标和政策,制定个人的销售计划和目标,包括新客户开发、保费收入、客户满意度等指标。
拓展销售渠道业务员需要积极拓展销售渠道,包括线上和线下的营销推广、社交媒体营销等,以扩大客户群体和销售机会。
业务员的目标与计划业务员的管理与考核业绩考核培训与发展激励与奖惩03 Chapter业务流程的概述平安基本法业务流程的背景平安基本法业务流程的范围业务流程的定义03平安基本法业务流程的实施要点01业务流程的制定02业务流程的实施业务流程优化的必要性01业务流程优化方法02平安基本法业务流程优化要点0304 Chapter业务技能的定义与重要性定义重要性业务技能的提升与培训030201运用场景在保险销售、客户服务、理赔等业务流程中运用业务技能。
实践经验分享平安基本法业务员之间可以分享实践经验,互相学习借鉴,共同提高业务技能水平。
业务技能的运用与实践05 Chapter业务风险的定义与分类业务风险的定义业务风险的分类业务风险的防范与控制建立风险管理机制加强内部控制合理配置资产强化合规管理业务风险的应对与处置06 Chapter总结词案例一:成功的业务员案例分享详细描述总结总结词详细描述总结案例二:失败的业务员案例分析案例三:业务流程优化案例展示总结词详细描述总结案例四:业务风险防范成功案例分享总结词通过完善的风险防范机制降低业务风险。
要点一要点二详细描述该公司在业务开展过程中,建立了完善的风险防范机制,包括严格的客户资质审核、合同条款的仔细审查以及风险预警机制等。
保险公司销售部门渠道管理制度保险公司作为金融行业的重要组成部分,销售渠道的管理对于公司的经营发展至关重要。
为了保证渠道的高效运作和销售目标的实现,保险公司需要建立一套完善的渠道管理制度。
本文将就保险公司销售部门渠道管理制度展开探讨。
一、渠道分类与选择在销售渠道管理中,保险公司需要根据自身的经营战略和目标,将渠道分为直销渠道、代理人渠道和经纪人渠道等。
直销渠道适用于大量的标准化产品销售,代理人渠道适用于个性化服务和专业销售,而经纪人渠道可涵盖销售和咨询的双重角色。
保险公司必须根据产品特点和市场需求,合理选择渠道类型,确保达到最优销售效果。
二、渠道招募与培训为了保证销售渠道的质量和数量,保险公司需要建立一套渠道招募与培训体系。
首先,公司应制定明确的招募标准,包括招募对象的背景、资质和经验等。
其次,公司可以通过广告、猎头公司等途径进行招募,同时建立严格的面试和筛选流程。
对于通过筛选的候选人,公司需要提供全面的培训,包括产品知识、销售技巧以及公司的文化和价值观等方面的培训,以提高渠道人员的专业素质和销售能力。
三、渠道激励与考核为了激励销售渠道的积极性和推动销售业绩的提升,保险公司需要制定一套合理的激励机制。
公司可以通过设立销售提成、年终奖励、团队竞赛等方式来激励销售人员。
同时,公司还需建立一套科学的考核体系,对销售渠道的业绩进行评估和监控。
通过设定明确的销售目标和指标,及时反馈和纠正问题,以确保公司销售目标的实现。
四、渠道管理与支持为了确保销售渠道的高效运作,保险公司需要进行渠道管理与支持。
首先,公司需要建立渠道管理团队,负责渠道人员的日常管理、指导和监督。
其次,公司需要通过定期的销售会议、培训和沟通等方式,与销售渠道保持密切的联系,及时了解市场需求和问题,并提供相应的解决方案和支持。
此外,公司还需提供必要的销售工具和系统支持,提高销售渠道的工作效率和客户服务水平。
五、渠道合作与发展保险公司应与销售渠道建立长期稳定的合作关系,并积极进行渠道发展。
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………;第四章业务人员日常管理…………….…………………;第五章业务人员的品质管理办法………….……………;第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法)。
保险公司综合开拓渠道基本管理办法第一章总则第一条为进一步落实公司渠道发展战略,规范综合开拓渠道架构,明确相关岗位职责,实现综合开拓渠道快速、健康的发展,特制定本办法。
第二条本办法中的“综合开拓渠道”(以下简称综拓渠道)包括个销产渠道和综拓其他渠道,个销产渠道是指通过平安人寿个险(包括个险营销和个险收展)销售产险产品的渠道。
个销产渠道中,平安人寿简称“销售方”,平安产险简称“产品方”。
综拓其他渠道是指渠道经理自身销售业务的渠道。
个销产业务是核心业务,综拓其他业务是非核心业务。
第三条本办法中的综拓业务部是负责综拓渠道拓展和维护的销售组织。
分公司所在城市和外围三、四级机构的综拓销售组织均统一命名为“综拓业务部”。
第四条本办法中的“渠道总监”是指综拓业务部的负责人,负责本机构综拓渠道的经营和管理。
第五条本办法中的“渠道总监助理”是指渠道总监的助理人员,协助渠道总监进行销售管理、营销策划和其他工作。
第六条本办法中的“业务主管”是指综拓业务分部的负责人,协助渠道总监进行本部门综拓渠道的业务推动、经营管理和其他工作。
第七条本办法中的“渠道经理”是指营业区驻点销售推动人员,负责本网点的业务开拓和计划达成。
第八条本办法中的“服务专员”指在营业区负责咨询、报价和理赔协助等事务性工作的销售支持人员。
第九条本办法中的“出单内勤”指在营业区负责现场录单、保单发票打印、收费和单证管理等出单工作的渠道专职出单内勤。
第十条本办法中的当月有效活动率是指当月累计个销产保费在1,000元(含)以上的寿险业务员占当月在职寿险业务员的比重。
第十一条本办法中的“职级地图”是指公司针对销售系列人员制定的岗位职级表,反映了所有销售系列人员的职务类型和职级区间,是公司进行销售系列人事管理和职级异动等工作的主要依据。
第十二条本办法中的渠道总监、渠道总监助理、渠道经理、服务专员人员均为公司正式编制人员,出单内勤人员为劳务派遣人员,所有人员需根据公司相关人事管理制度,签订相应的劳动用工合同。
保险公司销售渠道管理制度一、背景介绍保险行业的快速发展和竞争激烈的市场环境使得保险公司销售渠道的管理变得尤为重要。
销售渠道管理制度的建立和执行将对保险公司的销售业绩和市场份额产生深远的影响。
本文将从销售渠道管理的重要性、实施原则以及具体的管理措施等方面进行探讨。
二、销售渠道管理的重要性1. 提升销售效率通过建立健全的销售渠道管理制度,保险公司可以规范销售流程,加强渠道合作伙伴的培训和管理,提高销售人员的综合素质,从而提升销售效率。
2. 增强市场竞争力合理的销售渠道管理制度可以帮助保险公司更好地了解市场需求和竞争态势,优化销售策略,提高市场响应速度,从而增强市场竞争力。
3. 提升客户满意度通过健全的销售渠道管理制度,保险公司可以为客户提供更加专业、高效的服务,提高客户满意度,增强客户的忠诚度和口碑传播效应。
三、销售渠道管理的实施原则1. 合作共赢原则保险公司与销售渠道合作伙伴之间应建立合作共赢的关系,激发其积极性和创造性,共同推动销售业绩的提升。
2. 信息共享原则保险公司应与销售渠道合作伙伴之间建立畅通的信息共享机制,及时传递市场、产品和销售数据等信息,以便于双方更好地进行协作和决策。
3. 监督管理原则保险公司应建立有效的监督管理机制,对销售渠道合作伙伴的销售行为进行监控和评估,及时发现并解决问题,保护客户权益和公司利益。
四、具体的销售渠道管理措施1. 渠道合作伙伴选择与培养保险公司应根据市场需求和渠道伙伴的实力、信誉等因素,选择合适的渠道合作伙伴,建立长期的合作关系,并通过培训和支持,提高其销售能力和服务水平。
2. 渠道管理流程优化保险公司应通过流程优化,简化销售流程,提高办事效率,减少渠道合作伙伴的工作负担,从而激发其积极性和工作热情。
3. 业绩考核与激励机制建立保险公司应建立科学的业绩考核和激励机制,通过提供奖励和晋升机会等方式,激发销售渠道合作伙伴的工作动力,提高销售业绩。
4. 市场数据分析与销售策略优化保险公司应加强对市场数据的收集与分析,及时调整销售策略,为销售渠道合作伙伴提供有针对性的销售支持,帮助其取得更好的业绩。