教你如何做好银行理财PPT模板
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产品优势 1
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03
PART 03
第三部分
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产品介绍
商务交流
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产品优势 1
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PART 04
第四部分
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中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
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A
B
C
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《银行理财》PPT课件
利率 计息起点 不计复息 存期计算规定
➢ 计算过期天数的方法
➢ 计息利息的方法
百元基数计息法 积数计息法 利余计息法
➢ 储蓄品种组合理财法
阶梯存储法
连月存储法 组合存储法
➢ 商业银行创新型储蓄种
类
• 个人贷款业务种类 • 巧选贷款还款方式理财 • 商业银行创新型个人贷款业务
➢ 个人住房贷款 ➢ 个人经营贷款 ➢ 个人质押贷款 ➢ 个人信用贷款 ➢ 个人综合消费贷款 ➢ 个人汽车消费贷款
➢ 服务功能 ➢ 业务特点与优势
通过商业银行营业网点、网上银行、电话银行办 理开放式基金开户认购、申购、赎回等日常业务 。
代理基金转托管、基金代码卡挂失/解挂、基金 账户冻结/解冻、非交易过户等非常规业务。
提供基金转换、定期定额、后端收费等基金投资 服务。
提供基金公司、基金及基金交易查询等服务。
一、现金规划所需要考虑的因素
1、对金融资产流动性的要求 包括交易动机、谨慎动机与预防动机。 2、持有现金与现金等价物的机会成本 3、流动性比率 流动性比率=流动性资产/每月支出 一般保持在3左右。
活期储蓄存款 整存整取定期储蓄存款 零存整取定期储蓄存款 存本取息定期储蓄存款 整存零取定期储蓄存款 定活两便储蓄存款
➢ 业务特点 ➢ 业务流程 ➢ 注意事项
• 关于私人银行 • 私人银行的发展 • 我国私人银行的发展
• 功能介绍 • 加快电子银行业务的发展
➢ 将理财作为竞争手段 ➢ 潜在的金融风险不容忽视 ➢ 理财业务资金管理不规范 ➢ 缺乏较权威的培训认证机构
• 银证交叉：第三方存管业务 • 银行代理保险业务 • 银行代理基金业务 • 银行代理信托业务
➢业务特点 ➢开户流程
教你如何做好银行理财个人投资理财方法介绍PPT
适合人群
Suitable
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
object
求稳健,方便.图省事的保守型投资者
投资建议
Investment advice
国家经济稳定时存短期型定期,反之存长期 Tip)5年年利率基准达到5%时可存长期.
富
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
个人 零整
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
例)3个月定期: 10000*2.6%/12*3
银行金融投资理财PPT模板证券保险基金公司财务分析报告总结ppt (15)
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POWERPOINT模板 正确选择理财观念，理性选择投资渠道，适用于金融行业
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2024全新理财的ppt课件
理财基本理念与原则
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
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04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
银行理财产品演示用ppt
选择
购买
银行 操作
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的 不同收益和期限的专业理财服务。
BANK FINANCING 19
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看 从经营方法来看 从市场需求来看
BANK FINANCING 20
产品本身具有优势
与存款相比 与债券相比 与股票相比 与收藏相比
优势 国外金融市场发达，可获得稳定高收益
BANK FINANCING 35
Company Logo
结构型理财产品
固定收益部分
保障一个固定收 益理财产品的买 卖。
结构性组成
特点
期权部分
用期权与金融衍 生产品挂钩
优势
既能保障保本低收益，又有可能获得高收益
BANK FINANCING 36
BANK FINANCING 37
对理财的错误观念
节俭才能生财 富人才会投资 投机损人利己 银行才是正道
4
生命周期理论 理论基础
现代理财理论
BANK FINANCING 5
现代理财观念 现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够 快速周转增值的资产才有活力。
BANK FINANCING 6
资金效用最大化
规避风险
为什么理财？ 减少损失
特点
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
优势
投资期短，交易灵活，安全性高
BANK FINANCING 33
国内资本市场类理财产品
✓风险高，利润率大，投资时间较长
✓ 适合拥有较多闲置资金并且风险容忍度高的客户
BANK FINANCING 34
代客境外理财类理财产品
特点
用人民币投资境外金融市场获得收益， 但有数量限制
银行理财业务 ppt课件
交易期：交易期也叫理财产品的建仓期，就是将募集到的 资金进入招募说明书中的指定市场的行为。
发行成功：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就成立,冻结资金会自动扣款。
发行失败：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就不成立,冻结资金会自动解冻。
ppt课件 25
产品状态二
权益登记：是产品管理人进行红利分配时，需要确定某一 天，界定这一天登记在册的产品持有人享有分红权利。如 果权益登记日为T日，则收益分配对象为T日登记在册的产 品全体持有人，即T日登记在册的产品份额享有收益分配权。 因此在T日申购和基金转换转入的产品份额无收益分配权， 在T日赎回和转换转出的产品份额享有收益分配权。
拟帐号，供TA系统内部使用。
ppt课件 27
卡之间的关系
销售系统内部
客户信息 客户号 证件号
与客户信息关联的账号 对公账号/对私卡号（实账户）
交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
开户申请，提供： 证件号、交易账号
开户确认，返回： TA账号
TA系统内部 客户信息 证件号
与客户信息关联的账号 交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
分红方式变更：开立理财账户时，该TA下所有理财产品的分红方 式均被设置为默认方式，该默认方式由银行确定，通常为现金分 红。客户可以根据自己的需要，对于单只产品的分红方式进行调 整，以现金分红和红利转投两种较为常见。
ppt课件 35
课程大纲
➢理财基本概念 ➢理财基本原则 ➢术语解释 ➢交易 ➢TA、核心交互 ➢日终、日初批量
ppt课件 36
TA交互
导入行情：更新理财产品净值类数据，更新产品行情及开工状态。 导入确认：根据理财销售系统提交的帐户类、资金类申请TA给出
发行成功：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就成立,冻结资金会自动扣款。
发行失败：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就不成立,冻结资金会自动解冻。
ppt课件 25
产品状态二
权益登记：是产品管理人进行红利分配时，需要确定某一 天，界定这一天登记在册的产品持有人享有分红权利。如 果权益登记日为T日，则收益分配对象为T日登记在册的产 品全体持有人，即T日登记在册的产品份额享有收益分配权。 因此在T日申购和基金转换转入的产品份额无收益分配权， 在T日赎回和转换转出的产品份额享有收益分配权。
拟帐号，供TA系统内部使用。
ppt课件 27
卡之间的关系
销售系统内部
客户信息 客户号 证件号
与客户信息关联的账号 对公账号/对私卡号（实账户）
交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
开户申请，提供： 证件号、交易账号
开户确认，返回： TA账号
TA系统内部 客户信息 证件号
与客户信息关联的账号 交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
分红方式变更：开立理财账户时，该TA下所有理财产品的分红方 式均被设置为默认方式，该默认方式由银行确定，通常为现金分 红。客户可以根据自己的需要，对于单只产品的分红方式进行调 整，以现金分红和红利转投两种较为常见。
ppt课件 35
课程大纲
➢理财基本概念 ➢理财基本原则 ➢术语解释 ➢交易 ➢TA、核心交互 ➢日终、日初批量
ppt课件 36
TA交互
导入行情：更新理财产品净值类数据，更新产品行情及开工状态。 导入确认：根据理财销售系统提交的帐户类、资金类申请TA给出
银行理财家庭保险理财金融投资理财ppt模板
团队精神尊重每个成员的兴趣和成就，要求团队的每一个成员，都以提高自身素质和实现团队目标为己任。团 队精神的核心是合作协同，目的是最大发挥团队的潜在能量。
若素素材
燃烧
激情
专业
沸腾 技术
共创 未来
理想
团结
拼搏
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团结
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《银行理财》课件
银行理财的核心是为客户提供专业的 财务规划，根据客户的财务状况、风 险偏好和投资目标，制定个性化的投 资方案。
银行理财的特点
专业性
银行理财服务由专业的理财师提 供，他们具备丰富的金融知识和 经验，能够为客户提供专业的财
务规划和投资建议。
个性化
银行理财服务根据客户的具体情况 和需求，制定个性化的投资方案， 满足客户不同的财务目标。
规范市场秩序
加强对银行理财业务的监 管力度，打击违规行为， 维护市场公平竞争。
创新监管方式
运用科技手段，如大数据 分析、人工智能等，提高 监管效率和准确性。
感谢观看
THANKS
03
总结词
04
投资者应关注市场趋势和自身投 资目标，制定适合自己的长期投 资策略。
详细描述
在制定长期投资策略时，投资者 应明确自己的投资目标和风险承 受能力，选择适合自己的投资产 品。同时，应关注市场趋势和宏 观经济环境，以制定合理的资产 配置方案。
04
银行理财的风险管理
市场风险
总结词
市场风险是指因市场价格变动（如利率、汇率、股票价格和商品价格）而导致的投资损失 的风险。
信用风险
01
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的损失风险。
02 03
详细描述
信用风险是银行理财业务中常见的风险之一。如果债务人违约，银行将 面临无法按时收回本金和利息的风险。此外，如果债务人的信用评级下 降，银行理财产品的价格也可能会受到影响。
应对措施
银行应建立完善的信用评估体系，对债务人的信用状况进行全面评估。 同时，银行还可以通过分散投资来降低信用风险，避免将所有资金都投 向同一债务人或同一行业。
按投资门槛
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- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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长期投资或给孩子投资可以购买黄金实物 炒黄金类似炒股票,你没有多年的炒股经验 建议不要投资.目前为止风险等级最高的产 品.当然您有足够的资金和实力会给您带来 丰厚的利润
帮助我们创建美好生活…
最需要 理财 一、对抗通货膨胀 二、聪明累积财富
/linhuzhe
富不过三代，穷不止三代
个人真实经验5-6年保险比同期定期持 平或稍高一些.主要是有意外身亡保障. 按保险公司分红情况利息会高些. Tip)到期前最好别支取,手续费惊人.确定
长期不动者可购买.可为孩子购期交.
富
黄金 投资
理财产品
风险等级
X%
Time deposit
Method of calculation:
短期和长期黄金交易风险极高 变动系数高,无法确定预期收益
/linhuzhe
风险等级概念
Concept of grade
1R :
保本浮动收益型
2R -3R: 非保本浮动收益型
收益性比较
Profitability
3个月定期 利息
2.60% 225元
3个月理财产品 预期利息 4.15% 520元
*以投资金额5万,1R相对较低年利率4.15%为基准计算
/linhuzhe
富
银行保险类型
Types of insurance
趸交 :一次性付清所有保费(存期5-6年) 期交: 按年交保费(连续交3,5年,存期10年)
适合人群
Suitable object
有一定经济实力,缺乏组合理财经验者
投资建议
Investment advice
Conduct financial transactions
教你如何做好银行理财
有生 道财
理有 财方
富
活期 存款
活期存款
富
风险等级
0.35%
Current deposit interest
Method of calculation:
存款额*0.35%/360*x(天数)
/linhuzhe
投资建议
Investment advice
缺乏理财经验的投资者1R等级的短期理 财产品开始投资.门槛较高,起存金额5-10万. Tip)个人经验目前为止基本能达到预期收益率
富
保险 产品
理财产品
风险等级
5.X%
Time deposit (year)
Method of calculation:
利率为预期收益率,只能估算. 投资金额*年利率*投资年数
适合人群
Suitable object
学生和刚起步经济基础薄弱者,
投资建议
Investment advice
建议不要做3年以上个人零整.先做1年 个人零整后整钱存定期再开始零整.
/linhuzhe
富
国债
国债
风险等级
X%
Time deposit (year)
凭证式国债和记账式国债利率每期都不同.
Method of calculation:
存款额*年利率*年数
/linhuzhe
富
适合人群
Suitable object
风险偏好低,稳健,资金流动性要求不高
投资回报
Return on investment
一般比同时同期限定期存款利率略高
1万基准:多50元(一年)-300元(5年)左右
定期 存款
定期存款
富
风险等级
3.00% Time deposit (year)
Method of calculation:
定期:银行的利息都是年利率.简单 教一下月利息怎么算-1年12个月 例)3个月定期: 10000*2.6%/12*3
/linhuzhe
10,000RMB 基准 Reference interest
/linhuzhe
富
黄金交易类型
Transaction type
实物金 :全额进行交易的黄金现货买卖 炒黄金: 利用保证金的杠杆效应.多仓和
空仓投资的交易
适合人群
Suitable object
有雄厚的资金,适应高风险高收益的投资者
投资建议
Investment advice
投资建议
Investment advice
适合老年人或风险偏好低者的理财方式 Tip)3年年利率基准超过5%时可购国债
富
理财 产品
理财产品
富
风险等级
4.0-6.0% Time deposit
Method of calculation:
利率为预期收益率,只能估算. 投资金额*年利率/360*投资日
10,000RMB 基准
1年活期 利息: 1年定期 利息 :
Reference interest
35元 300元
适合人群
Suitable object
小额急用,学生,缺乏投资经验者
投资建议
Investment advice
活期存款是最不明智的选择. 活期存款可选短期存款,存3个月开 始,约定转存.
富
3个月 利息: 6个月 利息 : 1年 利息 3年 利息 5年 利息
2.60% 2.80 % 3.00% 1275 元 2375元
适合人群
Suitable object
求稳健,方便.图省事的保守型投资者
投资建议
Investment advice
国家经济稳定时存短期型定期,反之存长期 Tip)5年年利率基准达到5%时可存长期.
富
个人 零整
零存整取
富
风险等级
月存1,000RMB 基准 Reference interest
2.85% Time deposit (year)
Method of calculation:
月存金额×累计月积数×月利率 累 计月积数=(存入次数＋1)÷2×存入次数
1年 利息: 2.85% 148.2元 3年 利息 : 2.90 % 1287.6元 5年 利息 3.00% 3660.0元
理财中的固执,马虎和懒惰行为只能使 你越来越贫穷.积极借鉴“机灵鬼”式 的理财方式，转变理财观念,调整和优 化家庭的投资结构,让新鲜雨水不断注 入你的杯子.这样,你才能离逃离贫困离 财富越来越近。
By 林虎哲
后记
祝你美梦成真！