金融基础知识第四单元自测题

1以下不属于货币市场范畴的是（）客观题满分：6分得分：0分A同业拆借市场B股票市场C短期政府债券市场D大额可转让定期存单市场正确答案：B学生答案：D老师点评：2当存单持有者急需资金时，存单却不能在大额可转让定期存单市场的二级市场上立即出售或不能以合理价格出售，这给持有者带来的风险属于（）客观题满分：6分得分：6分A利率风险B信用风险C市场风险D购买力风险正确答案：B学生答案：B老师点评：3以下可以称作短期政府债券的是（）客观题满分：6分得分：6分A国库券B公债C5年期国债D央行票据正确答案：A学生答案：A老师点评：4面向少数特定投资者的发行证券叫（）客观题满分：6分得分：6分A定向发行B公开发行直接发行D间接发行正确答案：A学生答案：A老师点评：5主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（）。

客观题满分：6分得分：6分A债券B期货C股票D投资基金正确答案：D学生答案：D老师点评：6推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( )。

客观题满分：6分得分：6分A存款准备金制度B再贴现政策C公开市场政策D存款派生机制正确答案：A学生答案：A老师点评：7货币市场最基本的功能是（)。

客观题满分：6分得分：6分A调剂余缺，满足短期融资需要B为各种信用形式的发展创造条件C为政策调控提供条件和场所D有利于企业重组正确答案：A学生答案：A老师点评：8回购协议的标的物是（)。

客观题满分：6分得分：6分政府债券B中央银行债券C金融债券D有价证券正确答案：D学生答案：D老师点评：9同业拆借市场利率在交易双方直接进行交易的情况下，可以通过协商的方式来决定。

（）客观题满分：5分得分：5分A正确B错误正确答案：A学生答案：A老师点评：10回购协议的资金需求方就是融出证券的一方，也是回购协议到期时必须支付一定货币将证券回购的一方。

（对）客观题满分：5分得分：5分A正确B错误正确答案：A学生答案：A老师点评：11办理票据贴现的银行或其他贴现机构将其贴现收进的未到期票据再向其他的银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为称为再贴现。

证券从业资格金融市场基础知识第四章股票第四节股票估值分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（）问题。

A.公司的股票价值B.公司的发展前景C.经理层的管理能力D.董事会的决策能力【参考答案】：C【试题解析】：从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层.内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是经理层的管理能力问题。

2、股票投资的主要分析方法包括（）。

①基本分析法②定性分析法③技术分析法④量化分析法A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【参考答案】：C【试题解析】：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法.技术分析法.量化分析法。

3、人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动【参考答案】：D【试题解析】：人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。

因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。

人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开.公平.公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。

4、A借给B100元，约定以10％的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100元B.110元C.150元D.161．05元【参考答案】：D【试题解析】：考点：考查复利计息的计算方式。

5年后A收到100×（1+10％）5=161．05元。

（如果是以单利计算则5年后A收到100+100×10％×5=150元。

）5、股票分析中，量化分析方法可以应用于（）。

①证券估值②策略制定③绩效评估④风险计量A.①②③④B.②③④C.①②D.③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：考查量化分析方法的应用；如证券估值.组合构造与优化.策略制定.绩效评估和风险计量与风险管理等投资等相关问题。

2024国家开放大学《金融基础》练习题及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.经常账户包含的二次收入账户反映的是居民与非居民间的经常转移，即商品、劳务或金融资产在居民与非居民之间转移后，并未得到补偿与回报，包括（）A.经常的国际援助B.雇员报酬C.投资收益D.个人转移2.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是（）A.债券B.股票C.商业汇票D.商业本票3.下列不属于货币市场的是（）。

A.国库券市场B.银行同业拆借市场C.大额可转让定期存单市场D.股票市场4.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.证券投资基金市场B.债券发行市场C.债券流通市场D.股票市场5.债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险6.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料，那么这种货币制度称为（）。

A.金银复本位制B.银本位制C.金本位制D.信用货币制7.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的存款业务产品是（）A.定期存款B.活期存款C.结构性存款D.储蓄存款8.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。

A.收入型基金B.成长型基金C.契约型基金D.平衡型基金9.一国经济增长通常用（）来衡量。

A.人均GDP的增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率10.自由浮动制是指一国汇率水平基本上由市场决定，偶尔的外汇干预旨在缓和汇率变动，防止汇率过度波动，政府对汇率的干预次数为（），且每次不超过3个工作日。

A.6个月内2次以上B.6个月内控制在3次以内C.6个月内控制在2次以内D.6个月内3次以上11.哪种汇率能完整测度两国产品相对（价格）竞争力的强弱。

2024年度国家开放大学《金融基础》形考题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（15题）1 .由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是OA.债券B.股票C.商业汇票D.商业本票2 .在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是OA.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户3 .下列哪种利率仅反映货币的时间价值,不包含对任何风险因素的补偿。

OA.市场利率B.官定利率C行业利率D,无风险利率4 .O是一国居民与非居民之间在一定时期内（通常为I年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的综合反映。

A.外汇B.国际投资C.国际收支D.国际储备5 .发行市场的主要功能是A.实现金融资产的流动B.结售汇C资金筹集6 .在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是O职能。

A.交易媒介B.支付手段C.贮藏D.计价单位7 .O是货币时间价值的具体体现。

A,收益率B.汇率C.股息D.利息8 .即期汇率，也叫OA.套算汇率B.经济危机C货币贬值D.失业9 .货币需求与商品价格总额成OA.反比B.无法判断C.正比D.不成比例10 .世界上最早使用纸币的国家是OA.中国B.美国C印度D.英国I1.由商业银行发放贷款等资产业务活动衍生而来的存款称为（A.派生存款B.商业银行存款C.原始存款D.中央银行存款12 .商业银行经营的首要原则是（）。

A.营利性B.固定性C流动性D.安全性13 .当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为OA.无穷大B.负利率C.正利率D.零14 .大额可转让定期存单是由。

发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。

A.非银行金融机构B.商业银行C中央银行D.企业15 .已发行债券进行买卖转让的市场，称为OA.证券投资基金市场B.债券发行市场C.债券流通市场D.股票市场二、多选题（15题）16 .货币政策的主要内容包括OA.政策传导机制氏政策目标C.政策工具D.操作指标与中介指标17 .按照货币的法定支付能力的不同，货币可分为（）A.辅币B∙有限法偿货币C.无限法偿货币D.主币18 .通常所说的拉动一国经济增长的“三驾马车”是（）A.消费B.物价C.投资D.净出口19 .现代商业性保险业务由（）几部分组成。

国家开放大学《金融基础知识》形成性考核1-4参考答案
国家开放大学《金融基础知识》形成性考核1-4参考答案
形成性考核1
（╳）1、名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率
（╳）2、按市场组织形态,金融市场可以分为发行市场和流通市场（╳）3、在本金和期限都相同时，以单利计息的收益大于以复利计息的收益
（╳）4、货币不具有商品的属性
（╳）5、我们在超市看到的价格标签,如1斤大米5元,此时货币执行流通手段的职能
（╳）6、货币与普通商品本质是相同的
（√）7、金融市场主体与媒体的划分并不是绝对的
（╳）8、按金融市场的交易标的划分，金融市场可以分为货币市场和资本市场
（╳）9、商业银行等金融机构之间短期的资金借贷市场被称为回购市场
（╳）10、资本市场的流动性和变现性相对较强
11、某公司以延期付款方式销售给某商场一批商品，则该商场到期偿还欠款时，货币执行（）职能
A. 贮藏手段
B. 购买手段
C. 流通手段
D. 支付手段
12、实际利率即名义利率剔除了（）
A. 市场利率
B. 物价变动
C. 通货膨胀率
D. 价格变动
13、在一国货币制度中，（）是具有无限法偿能力的货币
A. 主币
B. 辅币
C. 都不是
D. 本位币
14、消费信用是企业或银行向（）提供的信用
A. 工商企业
B. 消费者
C. 社会团体
D. 本国政府
15、预存话费属于下列哪种信用活动
A. 商业信用
B. 国家信用
C. 消费信用
D. 银行信用
16、交易期限在1年以下的短期金融工具的市场是（）。

2024最新国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.ETF在我国一般译为（）A.货币市场基金B.交易型开放式指数基金C.指数基金D.债券基金2.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是（）A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户3.嘉实沪深300、融通深证100等基金属于（）A.指数基金B.股票基金C.货币市场基金D.债券基金4.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。

A.非银行金融机构B.商业银行C.中央银行D.企业5.从货币政策制定到最终影响各经济变量、实现政策目标所经过的时间称为货币政策（）。

A.传导机制B.目标C.工具D.时滞6.当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为（）A.零B.正利率C.无穷大D.负利率7.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.08.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。

A.N股B.A股C.B股D.H股9.在哪种货币制度下，国家不再铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块。

（）A.金币本位制B.金块本位制C.金银复本位制D.金汇兑本位制10.通货膨胀的实质是（）。

A.货币供给超过货币需求B.经济发展过快C.物价上涨D.职工收入增长过快11.下列属于普通股股东权利范围的是（）。

A.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权12.由债务人签发给债权人，承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

这种商业票据指的是（）A.债券B.股票C.商业汇票D.商业本票13.票据持有人在转让票据时，要在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章、记载背书日期，表明对票据的转让负责。

金融学第四章1、下列（）不属于构建信用体系的基础性保障。

产权制度2、银行信用在三方面克服了商业信用的局限性，成为现代经济中最基本、占主导地位的信用形式。

下列不属于商业信用局限性的是（）。

安全性3、政府信用的主要形式是()。

发行政府债券4、商业信用是以商品形态提供的信用，提供信用的一方通常是（）。

卖方5、以下融资形式中属于间接融资范畴的是（）。

贷款6、国民经济五大部门中，作为一个整体表现为赤字部门的是（）。

企业, 政府7、经济范畴的信用是指（）。

还本付息为条件的借贷活动, 体现债权债务关系, 会涉及道德范畴的信用8、下列属于消费信用的是（）。

割断了资金供求双方的直接联系, 增加了筹资者成本并减少了投资者收益, 较难满足新兴产业和高风险项目的融资需求9、金融工具的特征是（）。

具有法律保障的承载信用关系的契约, 具有交易对冲能力或变现能力, 能给交易者带来货币或非货币收益, 市场价值变化带来收益与损失的不确定性10、间接融资的局限性是（）。

割断了资金供求双方的直接联系, 增加了筹资者成本并减少了投资者收益, 较难满足新兴产业和高风险项目的融资需求11、私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。

对12、在现代社会中，任何信用活动几乎都是货币运动：信用的扩张与紧缩意味着对货币供给与流通的调整，微观主体的信用活动意味着货币在不同主体之间的流动。

对13、商业票据可以通过背书流通转让，发挥货币交换媒介职能，因而被称为商业货币。

对14、社会化大生产是信用产生的前提条件。

错15、在筹资成本、投资收益和安全性等方面，直接融资都是优于间接融资的。

错1. 信用的基本特征是（）。

以还本付息为条件的价值单方面转移2. 保证信用活动正常进行的基本条件是（）。

信用制度3. 以下选项中，不属于直接融资优点的是（）。

安全性高4. 现代信用活动的基础是（）。

现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位5. （）属于道德范畴信用。

诚实履行自己的承诺取得他人信任6. 以下关于现代信用活动的描述，正确的是（）。

2024年（最新）国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（15题）1 .O是从事金融活动的组织，也被称为金融中介。

A.金融制度B.金融市场C金融机构D.金融体系2 .交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。

这种金融衍生工具指的是OA.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约3 .货币需求与货币流通速度成O。

A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比4 .即期汇率,也叫OA.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D,失业5 .随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

此时货币发挥的是O职能。

A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介6 .开立信贷证明、客户授佶额度和票据发行便利等业务屈F商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务7 .通货膨眼的实质是（）。

A.货币供给超过货币需求B.经济发展过快C物价上涨D.职工收入增长过快8 .下列属于普通股股东权利范围的是OoA.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权9 .管理浮动又称为指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。

A.盯住浮动B.清洁浮动C.肮脏浮动D,自由浮动10 .充分就业通常以（）的高低,作为考察是否实现充分就业的衡量:指标。

A.经济地长率B.失业率C通货膨胀率D,就业率11 .嘉实沪深300、融通深证100等基金属于OA.指数基金B.股票基金C货币市场基金D.债券基金12 .将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做CA.间接标价法B.汇率标价法C利率平价理论D.直接标价法13 .债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为OA.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险14 .国际货币基金组织最主要的资金来源是OA.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额15 .专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C国际投资争端处理中心D.国际开发协会二、多选题（15题）16 .保险公司的类型主要分为OA.寿险保险公司B.商业性保险公司C.财产险保险公司D.政策性保险公司17 .按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（＞A.国际金融市场B.有形市场C国内金融市场D.无形市场18 .根据史料记载和考古发掘，在世界各地，商品交换都经过两个阶段,这两个阶段是A.货币与货币的交换B.物物交换C货币与商品之间的交换D.通过媒介的商品交换19 .股票交易的特点有A.参与性B.流动性C.风险性D.收益性E.不可偿还性20 .下列属于不足值货币的是OA.纸币B.存款货币C.实物货币D.金属货币21 .通常所说的拉动一国经济增长的“三驾马车”是OA.消费B.物价C.投资D.净出口22 .从银行买卖外汇的角度，汇率可分为OA.买入汇率B.卖出汇率C.基准汇率D.中间汇率23 .关键货币的选择标准一般包括OA.在外汇储备中占比大B.在本国国际收支中使用较多C.一般选用本国货币D.可以自由兑换24 .商业银行自产生以来,其经营管理理论随着经济金融环境的变化而不断演变，大致经历了O三个阶段。

精品行业资料，仅供参考，需要可下载并修改后使用！《金融基础知识》课后习题答案第4章习题答案1. A 公司在固定利率贷款市场上有明显的比较优势，但A 公司想借的是浮动利率贷款。

而B 公司在浮动利率贷款市场上有明显的比较优势，但A 公司想借的是固定利率贷款。

这为互换交易发挥作用提供了基础。

两个公司在固定利率贷款上的年利差是1.4%，在浮动利率贷款上的年利差是0.5。

如果双方合作，互换交易每年的总收益将是1.4%－0.5%=0.9%。

因为银行要获得0.1%的报酬，所以A 公司和B 公司每人将获得0.4%的收益。

这意味着A 公司和B 公司将分别以LIBOR －0.3%和13%的利率借入贷款。

合适的协议安排如图所示。

LIBOR+0.6%LIBOR LIBOR2. X 公司在日元市场上有比较优势但想借入美元，Y 公司在美元市场上有比较优势但想借入日元。

这为互换交易发挥作用提供了基础。

两个公司在日元贷款上的利差为1.5%，在美元贷款上的利差为0.4%，因此双方在互换合作中的年总收益为1.5%－0.4%=1.1%。

因为银行要求收取0.5%的中介费，这样X 公司和Y 公司将分别获得0.3%的合作收益。

互换后X 公司实际上以9.6%－0.3%=9.3%的利率借入美元，而Y 实际上以6.5%－0.3%=6.2%借入日元。

合适的协议安排如图所示。

所有的汇率风险由银行承担。

日元 美元10%美元9.3% 美元10%3. 根据题目提供的条件可知，LIBOR 的收益率曲线的期限结构是平的，都是10%（半年计一次复利）。

互换合约中隐含的固定利率债券的价值为0.33330.10.83330.16106103.33e e -⨯-⨯+=百万美元互换合约中隐含的浮动利率债券的价值为()0.33330.1100 4.8101.36e -⨯+=百万美元因此，互换对支付浮动利率的一方的价值为103.33101.36 1.97-=百万美元，对支付固定利率的一方的价值为－1.97百万美元。

金融市场基础知识第四章题库（一）100题部门 [单选题]○第一营业部○第二营业部○第三营业部○第四营业部○第五营业部○第六营业部○第七营业部○第八营业部○客服部○其他基本信息：[矩阵文本题]1. 下列关于股票性质的描述，错误的是（）。

[单选题]A．股票是有价证券、要式证券B．股票是证权证券、资本证券C．股票是综合权利证券D．股票是债权证券、物权证券(正确答案)答案解析：股票具有以下性质：①股票是有价证券；②股票是要式证券；③股票是证权证券；④股票是资本证券；⑤股票是综合权利证券。

2. 对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。

[单选题]A．不予累积计算(正确答案)B．通过增发股票补充C．通过借债补充D．累积计算答案解析：非累积优先股是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。

3. 可以参与发行人的经营决策的是（）。

[单选题]A．债券持有人B．股票持有人(正确答案)C．期权持有人D．基金持有人答案解析：A项，债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。

C项，期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。

D项，基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与经营决策。

B项，普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权。

特别股股东相对于普通股股东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。

4. 对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。

[单选题]A．发行可转换债券B．引入战略投资者C．发行优先股(正确答案)D．发行普通股答案解析：优先股股东在享受一些“优先”的权利时，其他一些股东权利是受限的。