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金融市场学模拟考试题+答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、向下倾斜的利率期限结构表示（）。
A、中期利率高于长期和短期利率B、长期利率低于短期利率C、长期利率高于短期利率D、长期利率等于短期利率正确答案：B2、下列关于两种风险资产形成的有效集的说法中，正确的是（）。
A、有效集上的资产组合风险一定最小B、有效集由收益率最图的投资机会组成C、有效集是可行集的一部分D、有效集的形状与两种风险资产的相关系数无关正确答案：C3、下列哪个不是大额定期存单和传统定期存款的区别？（）A、定期存款利率固定,大额可转让存单利率有固定也有浮动的B、定期存款金额不固定,可大可小;而大额定期存单金额较大C、定期存款记名，不可流通转让:而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让D、定期存单不可以提前支取,大额存单可以提前支取正确答案：D4、从投资角度看，以下哪个不是投资者最为重视的（）。
A、安全性B、流动性C、稳定性D、收益性正确答案：C5、远期合约是一种（）合约。
A、非标准化合约B、期货合约C、期权合约D、标准化合约正确答案：A6、当一个投资组合中的股票数量逐渐增多时,该组合的系统风险将（）。
A、以逐渐减弱的速度增加B、以逐渐减弱的速度减少C、保持不变D、以逐渐增强的速度减少正确答案：C7、（）技术是投资者或者金融机构用来保护他们的全部金融资产免受利率波动影响的策略。
A、免疫B、凹度C、久期D、凸度正确答案：A8、（）是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
A、证券市场B、产品市场C、要素市场D、金融市场正确答案：D9、（）即以低于面值的贴现方式发行，到期按面值兑现,不再另付利息的债券。
A、浮动利率债券B、零息债券C、固定利率债券D、指数债券正确答案：B10、以下有关货币互换的说法正确的是（）。
A、本金交换的方向在互换开始时和利息交换的方向相同，在互换结束时则与利息交换方向相反B、货币互换通常不规定本金水平C、货币互换通常不交换本金D、本金交换的方向在互换开始时和利息交换时方向相反,在互换结束时则与利息交换方向相同正确答案：DIK股价指数期货的交割（）。
金融市场学模拟试题和答案一、单项选择题（本大题共10分）1.资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( )A.股票融资和债券融资B.直接融资和间接融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款2.以下金融市场的参与者与其他参与者不是按同一分类标准的( )A.投资者B.套保者C.监管者D.金融中介3.以下金融活动面临金融机构面临逆向选择的是( )A.支票账户B.存款业务C. 代售国债D.发售军运会纪念币4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。
A不标明折价率 B 规定利率 C 不规定利率D 标明折价率5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( )A.高B.相等C.低D.不确定6.我国证券交易所的组织形式是( B )A.公司制B.会员制C.合伙制D.席位制7.报价价差指标是从( C ）角度来衡量流动性。
A．即时性 B．弹性C．宽度 D．深度8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( D )A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本不变D.自有资本增加9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( C )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场10．对于开放式基金来说，其成立后的转让，是通过基金证券的( A )。
A．交易所交易 B．私下买卖C．回购操作 D．柜台转让二、多项选择题（本大题共20分）1.证券投资基金的费用包括( A B C )A.销售手续费B.托管费C.管理费D.损耗费2.以下是能引起风险有( D )A.市场利率变动B.合同不健全C.筹资者信用不足D.信息传递出现偏差3.我国证券市场的基本功能是( A B C D )A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制4我国中长期国债的风险主要表现为( B )A.信用风险B.通货膨胀C.经营风险D.财务风险5.外汇期货市场上的双向套利交易有( )A.跨期套利B.跨国套利C.跨市套利D.跨月套利6. 外汇市场的参与者有( )A. 外汇银行B. 外汇经纪人C. 财政部D. 顾客7. 期货市场的作用主要表现在( )A. 风险发现B. 减少损失C. 风险回避D. 价格发现8. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( )A. 期权购买者的风险是无穷大的B. 期权购买者的风险是一定的C. 期权可用于保值D. 期权交易可用于投机9. 证券市场管理的一般原则是( )A. 公开、公正、公平B. 制止背信C. 禁止欺诈、操纵市场D. 保障国际信用10. 我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（）不同的类型。
南京财经大学成人教育模拟试题（D卷）一．单选题（共18小题，每小题1分，共18分）1. 1816年（ A ）颁布《金本位法》标志以黄金为主题的近代货币制度正式诞生。
A 美国B 荷兰C 英国D 意大利2. 在1929-1933年大萧条打击下，为增加出口，摆脱危机，各国纷纷将本国货币与黄金脱钩。
（ B ）在各国完全崩溃。
A 固定汇率制B金本位制 C 银本位制 D 布雷顿森林体系3. 信用是一种（ B ）行为，是不同所有制之间调节财富余缺的一种形式。
A 等价交换B 借贷C 租赁D 买卖4. 由商品销售企业对商品购买企业以赊销方式提供的信用是( D )典型形式。
A 银行信用B 政府信用C 消费信用D商业信用5. 在IS-LM模型中，IS与LM曲线相交于E点，这一均衡点所决定的（ A ）为均衡利率，收入为均衡收入。
A 利率B 汇率C 投资D储蓄6.（ D ）作为货币资金的价格，其直接决定因素是市场对资金的供求关系。
A 资本B 货币C 借贷D利率7. 在现代金融体系模式中，（ B ）是以市场主导型的代表。
A 法、德B 美、英C 德、日D 英、法、美8. 1987年4月8日成立的（ B ），是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。
总行设在深圳。
A华夏银行 B 招商银行 C 中国光大银行 D 浦发银行9. 现实中，客户多少会从银行提取一些现金，从而使一部分现金流出银行系统，形成（A ）。
A 现金漏损B 超额准备金C 提现率D 存款货币乘数10. 负债管理包括资本管理、存款管理和（ C ）管理。
A 准备金B 贷款C 借入款D 证券投资11. （C ）曾被人称为“针线大街上的老妇人”或者“老妇人”。
A 瑞典银行B 美联储C 英格兰银行D 瑞士银行12. 当商业银行或其他金融机构发生资金周转困难、出现支付危机时，央行为其提供全力支持，以防银行挤兑风潮的扩大，导致金融恐慌。
这是央行（ B ）职能的体现。
A 发行的银行B 银行的银行C 政府的银行D 最初贷款人13. （A ）是我国股份公司在海外上市流通的普通股。
金融市场学模拟考试题（含答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、第三市场最早出现于20世纪60年代的( )。
A、美国B、中国C、日本D、欧洲正确答案：A2、( )是指利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。
A、套期保值者B、套利者C、筹资者D、调控和监管者正确答案：A3、某公司今年的收益为每股1元,今年的每股红利为0.5元,该公司的净资产回报率为10% ,预计该公司能保持这样的净资产回报率,假设该公司的股权资本成本为10% ,那么这个公司的股票价值是多少?( )A、9.5B、15C、10.5D、10正确答案：C4、金融远期合约的种类不包括()。
A、远期股票合约B、远期外汇合约C、远期利率协议D、远期债券合约正确答案：D5、我国率先实现市场化的利率是( )。
A、贷款利率B、同业拆借市场利率C、存款利率D、债券市场利率正确答案：B6、普通股价值分析的方法有( )、市盈率模型和自由现金流分析法。
A、股息贴现模型B、内部收益率C、多元增长模型D、不变增长模型正确答案：A7、在票据贴现过程中下列不是实付贴现金额的影响因素的是( )。
A、收入免税B、贴限额C、贴现期D、贴现率正确答案：A8、投资基金的种类根据不同的标准有不同的分类。
根据组织形式可分为( )。
A、公司型基金,契约型基金B、股票基金,债券基金C、国内基金,国家基金D、收入型基金,成长型基金正确答案：A9、期权价格的影响因素有( )。
A、标的的资产市价B、期权的协议价格C、期权的有效期D、以上都是正确答案：D10、在不同的汇率标价方式下,远期汇率的计算方法不同,下列不正确的是( )。
A、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+贴水B、直接标价法下,远期汇率=即期汇率-贴水C、直接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水D、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水正确答案：D11、假设一张票据面额为80000元,90天到期,月贴现率为5‰,则该张票据的实付贴现额为 ( )元。
金融市场学期末考试题含答案Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】金融市场学模拟试题一一混合选择题（每题2分，合计20分）1. 银行汇票是指（）。
A.行收受的汇标B.银行承总的汇票C.行签发的汇票D.行贴现的汇票E.商业承兑汇票2. 股票的未来收益的现值是( ).A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值E.3. 下列属于适用于公路、桥梁、码头、电厂等基础设施类股票发行价格的确定的方法是（）。
A．市盈率定价法 B．资产净值法C．现金流量折现法 D．市场竞价法 E.牌板定价法4. 在下列竞价原则中，首要的原则是（）。
A.时间优先原则B.市价优先原则C.价格优先原则D.客户优先E.限价优先5. 地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的区别是（）。
Ａ.发行者Ｂ.偿还担保Ｃ.免税Ｄ.发行方式 E.发行主体6. 影响黄金价格的经济因素( )A.是美元汇率趋势B.是通货膨胀C.是利率水平D.是石油价格的变化E.是黄金共求数量的变化及工业需求7. 技术分析的优越性( )A.可以确定金融工具的最佳买卖时机；B.技术图形和技术指标数值易于获得；C.技术分析结果在一定程度上是可以信赖的；D.是一种理性分析并具有连续性；E.以上观点都不正确8. MACD的优点（）.A.自动定义目前市场趋势向上或向下，避免逆势操作潜伏风险。
B.在认定主要趋势后制定入市策略避免无谓的入市次数。
C.若错反熊市当牛市，损失亦会受到控制而不致葬身牛腹。
D.无法在升势之最高点发出出货讯号及无法在跌势最低点发出入货讯号，即讯号来得慢些。
E.入市次数减到最小将失掉最佳赚钱机会。
9. 下列属于操纵市场行情的行为（）。
A.虚买虚卖；B.联联手操纵；C.连续交易；D.散布、制造虚假信息；E.个人联合买卖某一证券。
10.有关外汇市场管理，正确的是（）。
A.分为对外汇市场上参与者管理和对交易对象的管理；B.外汇市场管理的形式可分为直接管理和间接管理两种形式；C.外汇管理内容包括对外汇收支的管理、对汇率的管理、对外汇交易的管理；D.我国目前对经常项目实行结售汇制，正从强制结汇向意愿结汇过渡；E.我国目前的汇率是官方汇率；二、简答题（每小题6分，共30分）1．拍卖方式和柜台方式有哪些不同2．简述石油价格变动与黄金价格变动关系密切的原因。
金融市场学模考试题与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、远期利率协议中结算日至到期日之间的天数指的是( )。
A、到期日B、确定日C、结算日D、合同期正确答案：D2、下列哪项是金融期权( )。
A、利息期权B、盈亏期权C、现货期权D、远期交易正确答案：C3、( )是指在剩余索取权方面较普通股优先的股票。
A、普通股B、成长股C、蓝筹股D、优先股正确答案：D4、同业拆借市场最早出现在()。
A、英国B、德国C、新加坡D、美国正确答案：D5、金融市场的()是指金融市场具有聚集众多分散的小额基金,成为可以投入社会再生产资金的能力。
A、调节功能B、聚敛功能C、配置功能D、信息和监督功能正确答案：B6、下列选项中属于政府短期债券的市场特征的是( )。
A、违约风险大B、收入免税C、流动性弱D、面额大正确答案：B7、()是指两种货币在未来某一日期交割的买卖价格。
A、远期汇率B、远期外汇合约C、国际汇率D、外汇合约正确答案：A8、期权价格的影响因素为( )。
A、期权的时间价值B、有红利资产C、标的资产的市场价格与期权的协议价格D、资产交换期权正确答案：C9、有价证券的二级市场是指( )。
A、资本市场B、证券转让市场C、证券发行市场D、货币市场正确答案：B10、无风险收益率为0.07,市场期望收益率为0.15,证券X期望收益率为0.12,β值为1.3,那么你应该( )。
A、卖出X,因为它被高估了B、卖出X,因为它被低估了C、买入X,因为它被高估了D、买入X,因为它被低估了正确答案：A11、YDB表示( )。
A、贴现收益率B、真实年收益率C、等价收益率D、股票收益率正确答案：A12、流动性是指以合理的价格迅速交易的能力,即具有( )。
A、按时性,价格影响很小B、即时性,价格影响很小C、即时性,价格影响很大D、稳定性,价格影响很小正确答案：B13、半强式有效市场假说意味着( )。
A、技术分析无效,但是基本面分析有效B、基本面分析无效,但是技术分析有效C、技术分析和基本面分析均无效D、技术分析无效,但是对基本面分析既未证明其有效也没有证明其无效正确答案：C14、权证与股票期权的区别在于( )。
2023金融市场学期末试题及参考答案金融市场学期末试题一、名词解释(每小题8分，共16分)1. 影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些?2.保险市场有哪些主要功能?参考答案：1.(1)经济增长。
(2)经济周期和经济景气循环。
(3)利率。
(4)货币供应量。
(5)财政收支因素。
(6)投资与消费因素。
(7)物价因素。
(8)国际收支因素。
(9)汇率因素。
(答出一条给1分，全部答出给8分)2.(1)经济保障功能。
(2)聚集社会资金功能。
(3)促进社会稳定功能。
(4)促进创新发展功能。
(每条2分)金融市场学期末试题二、判断正误并说明原因(15分)国际收支顺差加剧了境内外对人民币升值的预期，致使大量资金包括热钱持续流人中国，短期外债的比重也上升至比较高的水平。
因升值预期持续发酵，近几年无论是中国居民还是非居民，都愿意早流人、多流人外汇，并纷纷提前结?正、推迟售付汇。
尽管在中国即时炒买炒卖或利用杠杆工具来进行投机的资金规模十分有限，但类似于前面的资产负债结构调整却非常盛行。
体现在个人身上是居民纷纷调入外汇，但持汇意愿却比较低;体现在商品和服务贸易上是预收货款、延迟付汇、其它应付暂收外汇及整体结汇的规模均越来越大;体现在资本项目上是外汇贷款和外债余额持续上升、非居民购房现象日趋增多、外商投资企业资本金及境外上市筹集的资金也争相结汇。
这种类似于居民、企业、银行与央行的博弈，反过来会进一步加剧国际收支的不平衡，以致形成一种难以解套的恶性循环。
特别需要指出的是，虽然外债的其他指标尚算正常，但短期外债比重攀升至56%，大幅偏离25%公认警戒线的情况仍然值得高度重视。
——摘自柴青山：国际收支顺差让加息陷入两难困境要求：(1)认真研读所给材料并根据国际收支教学内容，写一份案例分析材料。
(2)分析材料应完整准确阐述案例中涉及的基本原理、存在的主要问题及解决此类问题的思路或建议。
参考答案解题思路：(1)解释国际收支顺差和逆差。
(1—3分)(2)从国际收支顺差的副作用角度分析。
金融市场学期末考试题及答案a卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 资金融通B. 风险管理C. 信息传递D. 所有选项答案：D2. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易对象B. 交易方式C. 交易期限D. 交易地点答案：C3. 以下哪项不是金融市场的参与者？（）A. 政府B. 企业C. 个人D. 非营利组织答案：D4. 以下哪项是金融市场上的主要交易工具？（）A. 股票B. 债券C. 期权D. 所有选项答案：D5. 金融市场的监管机构通常不包括（）。
A. 中央银行B. 证券交易委员会C. 保险公司D. 财政部答案：C6. 以下哪项是金融市场上的风险管理工具？（）A. 期货B. 期权C. 互换D. 所有选项答案：D7. 金融市场的流动性是指（）。
A. 资产的买卖容易程度B. 资产的价格波动性C. 资产的持有期限D. 资产的信用等级答案：A8. 金融市场的效率是指（）。
A. 交易的速度B. 信息的传递速度C. 资产价格反映信息的速度D. 市场的开放程度答案：C9. 以下哪项不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易对象分类B. 按交易方式分类C. 按交易期限分类D. 按交易地点分类答案：D10. 金融市场的国际化趋势主要表现在（）。
A. 资本流动的自由化B. 金融产品的创新C. 金融监管的统一化D. 所有选项答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融市场的主要功能包括（）。
A. 资金融通B. 风险管理C. 信息传递D. 价格发现答案：ABCD12. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD13. 金融市场的交易工具包括（）。
A. 股票B. 债券C. 衍生品D. 货币答案：ABCD14. 金融市场的监管机构包括（）。
A. 中央银行B. 证券交易委员会C. 财政部D. 保险公司答案：ABC15. 金融市场的效率体现在（）。
2022年南京财经大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、一国物价水平普遍上升，将会导致国际收支，该国的货币汇率。
（）A.顺差：上升B.顺差；下降C.逆差；上升D.逆差；下降2、实际利率为3%，预期通货膨胀率为6%，则名义利率水平应该近似地等于（）。
A.2%B.3%C.9%D.6%3、一国货币制度的核心内容是（）。
A.规定货币名称B.规定货币单位C.规定货币币材D.规定货币币值4、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。
A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券5、18.一般而言，在红利发放比率大致相同的情况下，拥有超常增长机会（即公司的再投资回报率高于投资者要求回报率）的公司，（）。
A.市盈率（股票市场价格除以每股盈利，即P/E）比较低B.市盈率与其他公司没有显著差异C.市盈率比较高D.其股票价格与红利发放率无关6、信用的基本特征是（）。
A.无条件的价值单方面让渡B.以偿还为条件的价值单方面转移C.无偿的赠与或援助D.平等的价值交换7、关于可转换债券，下列描述错误的是（）。
A.可转换债券是指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人按预先确定的比例（转换比率）转换为该公司普通股的选择权B.大部分可转换债券是没有抵押的低等级债券，并且常由风险较大的小型公司所发行的C.发行可转换债券的公司筹措债务资本的能力较低，使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引D.可转换债券不能被发行公司提前赎回8、剑桥方程式重视的是货币的（）。
A.媒介功能B.交易功能C.避险功能D.资产功能9、个人获得住房贷款属于（）。
A.商业信用B.消费信用C.国家信用D.补偿贸易10、以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（）。
A.可转债B.信用期权C.可召回债券D. 期货11、（）最能体现中央银行是“银行的银行”。
A.发行现钞B.代理国库C.最后贷款人D.集中存款准备金12、L公司刚支付了2.25元的股利，并预计股利会以5%每年的速度增长，该公司的风险水平对应的折现率为11%，该公司的股价应与以下哪个数值最接近？（）A.20.45元B.21.48元C.37.50元D.39.38元13、其他情况不变，若到期收益率票面利率，则债券将。
金融市场学期末试卷A卷Newly compiled on November 23, 2020金融市场基础A卷一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1.二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是（）A.英镑B.美元C.欧元D.日元2.下列不属于货币市场的是（）A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场3.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为（）A.有超额储备的金融机构B.商业银行C.中介机构D.央行与金融监管机构4.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为（）股股股股5.若X股份有限公司发行在外的总股数为5亿股，资产总额为10亿元，负债总额为4亿元，则每股账面价值为（）A.0.8元元6. QFII是指（）A.合格的境外机构投资者B.合格的境内投资者C.私人资本基金D.产业投资者7. 美元汇率下跌，将导致黄金价格（）A.上升B.下跌C.不变D.不确定8.下列不属于金融远期合约特点的是（）A.协议非标准化B.场外交易C.实物交割D.保证金制度9. 赋予期权买者出售标的资产权利的期权是（）A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权10. 依法制定和执行货币政策的机构是（）A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.证监会11. 债券流通市场又称为（）A．债券一级市场B．债券初级市场C．债券二级市场D．交易所市场12. 最早的世界性的外汇市场是（）A．伦敦外汇市场B．纽约外汇市场C．东京外汇市场D．新加坡外汇市场13. 下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A．基金托管人B．基金发起人C．基金管理人D．基金投资人14. 不包含通货膨胀风险的利率是（）A．名义利率B．实际利率C．远期利率D．即期利率15. 2012年三季度，QFII持股比例最高的国内上市公司是（）A．交通银行B．北京银行C．工商银行D．中国平安16.市盈率(P/E)指的是（）A.每股收益/每股市价B.每股市价/每股收益C.每股股利/每股市价D.每股市价/每股股利17. 影响股票供求关系的市场因素是（）A.投资者动向B.金融形势C.劳资纠纷D.财政状况18. 基金持有人与基金管理人和托管人之间的法律契约是（）A.基金合同B.招募说明书C.托管协议D.申请报告19. 在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．基金20. 关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（）A．单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率B．单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率C．当债券的期限较长时，票面利率较高D．当债券的信用级别较高时，票面利率较高二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
南京财经大学成人教育模拟试题（A卷）10小题，每题1分，共计10分）答题要求：在下列每小题四个备选答案中选出一个正确或最准确的答案，并在其字母标号上打“√”。
1、间接融资的主要形式是：CA、银行信贷B、商业票据C、股票与债券D、基金2、属于短期政府债券的是：AA、国库券B、公债C、央行票据D、回购协议3、下列资产中通胀风险最大的是：BA、股票B、固定收益证券C、房地产D、汽车4、金融机构之间发生的短期临时性资金借贷活动，叫做：DA、再贷款B、转贷款C、转贴现D、同业拆借5、下列不属于境外上市的股票是：AA、A股与B股B、H股C、S股D、N股6、开放式基金特有的风险是：AA、巨额赎回风险B、市场风险C、管理风险D、技术风险7、证券交易所的交易采取：CA、公司制B、会员制C、经纪制D、承销制8、国际市场应用最广泛的黄金计量单位是：AA、金衡盎司B、托拉C、司马两D、日本两9、使交易者面临潜在损失无穷大的是：CA、买入看涨期限权B、买入看跌期限权C、卖出看涨期限权D、卖出看跌期限权10、中国金融期货交易所开办的金融期货是：DA、外汇期货B、利率期货C、股票期货D、股指期货10小题，每题1分，共计10分）答题要求：下列每小题若对在其序号上打“√”，若错打“X”。
1、证券私募发行是将证券出售给有限的特定投资者，因而是非法的。
N2、回购协议中的资金需求者是融出证券一方，也就是到期必须支付一定货币将证券购回的一方。
Y3、债券的收益就是债券的利息收入。
Y4、证券价格与市场利率呈负相关关系。
Y5、股票市盈率是指股票的市场价格与其每股净收益的比率。
Y6、证券交易所属于证券一级市场，场外市场属于证券二级市场。
N7、根据我国现行金融监管体制，证券市场、期货市场都由中国证监会负责监管。
Y8、优先股是指具有优先购股权的股票。
N9、开放式基金的申购以金额申请，赎回以份额申请。
Y10、期货交易保证金是期货交易参与者在指定帐户存入的作为交易结算和履约担保的款项，其实质是信用押金。
N三、填空题（共8小题10个空，每空1分，共计10分）答题要求：请将正确答案填写在横杠上。
、按照融资期限不同，金融市场分为短期金融市场与中长期金融市场。
、伦敦同业拆借市场利率的英文缩写是LIBOR。
K含金量为 4.1666%。
4、可转让大额定期存单市场简称CD S。
5、美式期权是赋予期权买方在有效期限内任一交易日都可行权的期权。
6、按照规模是否固定，将证券投资基金分为开放式基金与封闭式基金。
、金融期货的基本功能是规避风险和发现价格。
5小题，每题3分，共计15分）：是指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优先于其他一切报价而成交。
3、封闭式基金：指经核准基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金运作方式。
4、黄金市场：是进行黄金买卖交易的场所，是集中进行黄金买卖和金币兑换的交易中心。
5、期权：是一种选择权，期 权的买方向卖方支付一定费用（期权费）后，就获得了在一定时刻或时期内以一定价格出售或购买一定数量标的物（实物商品，证券或期货合约）的权利。
小题，每题5分，共计25分）答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
成的供求关系和运行机制的总和。
其主要功能有:1、提供短期资金融通的渠道。
2、货币市场利率具有“基准”利率的性质。
3、货币市场是中央银行实施货币政策的平台。
2、什么是系统性风险？系统性风险主要有哪几种？系统风险是指由于某种全局性的因素引起的股票投资收益可能的变动，这种因素对市场上所有的股票收益都产生影响。
3、什么是普通股？其股东享有的主要权利有哪些？答：普通股是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最得要的股份，其持有人享有股东的基本权利和义务。
其股东享有的主要权利：1、经营决策的参与权。
2、公司盈余的分配权。
3、剩余资产索取权。
4、优先认股权。
4、证券投资基金有哪些特点？答：1、集合投资，体现规模优势。
2、组合投资，分散非系统风险。
3、专家管理，服务专业化。
4、监管严格，信息披露透明。
5、资产管理和财产保管相分离。
5、简述金融工具的定义与特征。
金融工具是指金融市场中可交易的金融资产。
特征为：期限性，收益性，流动性，风险性。
1小题，每题15分，共计15分） 答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
20世纪两大金融创新，两者有着密切的联系，规则的完备为前提的，但是两者还是有一些差别，差别有以下几点：（1）买卖双方的权利和义务的对称性不同，这是金融期货和金融交易的最主要的区别，（2）履约保证金的规定不同。
期货交易买卖双方都要缴纳一定的保证金，期权交易中买方则不需要缴纳保证金。
（3）合约基础金融工具不同。
凡是作为期货合约的基础工具都可以作为金融期权合约的基础工具，反之则不然。
（4）盈亏对称性不同。
金融期货双方潜在的盈利和亏损都是无限的，期权双方的盈利限于所收取的期权费，而潜在的亏损是无限的。
小题，每题15分，共计15分）答题要求：计算时需列出算式并给出正确答案。
答题不要超出留给的答题空距。
元债券，利随本清复利计息，期限2年，年利率10%。
其3个月时到银行贴现，在年贴现率9%的条件下能得到多少现款？答： 1000*(1+10%*2)*(1-9%*3/12)=1173南 京 财 经 大 学成 人 教 育 模 拟 试 题（B 卷）10小题，每题1分，共计10分）答题要求：在下列每小题四个备选答案中选出一个正确或最准确的答案，并在其字母标号上打“√”。
BB 、证券承销C 、风险投资D 、受托资产管理2、正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于：CA 、正回购B 、逆回购C 、封闭式回购D 、开放式回购3、企业向个人投资者发行股票属于：CA 、商业信用B 、消费信用C 、直接融资D 、间接融资4、下列流动性风险最小的是：CA 、商业票据B 、企业债券C 、政府债券D 、股票5、下列不属于二板市场的是：DA 、美国NASDAQB 、欧洲EASDAQC、香港创业板D、深圳中小企业板6、下列不属于证券投资基金收益来源的是：DA、股票红利B、债券利息C、资本利得D、承销证券收入7、证券交易所的交易采取：CA、公司制B、会员制C、经纪制D、承销制8、目前世界最大黄金市场是：AA、伦敦黄金市场B、苏黎世黄金市场C、香港黄金市场D、美国黄金市场9、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还的是：CA、息票债券B、利随本清债券C、贴现债券D、可赎回债券10、中国金融期货交易所开办的金融期货是：DB、利率期货C、股票期货D、股指期货10小题，每题1分，共计10分）答题要求：下列每小题若对在其序号上打“√”，若错打“X”。
Y2、美国国内银行在境外分支机构在境外发行的以美元为面值的大额可转让定期存单，属于欧洲美元存单。
Y3、金融资产的理论价格就是其预期现金流量的期值。
Y4、证券价格与市场利率呈正相关关系。
N5、办理贴现业务的金融机构将收进的未到期票据再向其他金融机构进行贴现的票据转让行为是转贴现。
Y6、证券交易所和证券的柜台市场都属于证券二级市场。
Y7、开放式基金在证券交易所交易，封闭式基金在场外市场交易。
N8、与伦敦、苏黎世黄金市场不同的是，美国黄金市场以发展黄金现货交易为主。
N9、二战后形成了以黄金为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。
NY三、填空题（共8小题10个空，每空1分，共计10分）答题要求：请将正确答案填写在横杠上。
2、伦敦同业拆借市场利率的英文缩写是LIBOR。
3、货币市场又称短期资金市场，是指交易资产不超过一年的金融市场。
4、市盈率是指股票的市场价格与其每股净收益的比率。
5、国际标准规定，每K含金量为 4.1666% 。
6、根据金融工具价格形成的不同，金融市场分为指令驱动市场和报价驱动市场两种。
7、封闭式基金募集完毕后可以在证券交易所挂牌上市。
、间接融资的主要形式是服票发行和债券，主要金融机构是银行。
5小题，每题3分，共计15分）是一种附加个转换条款的公司债券，它赋予持有人在规定期限内，可自由地选择是否依约定的条件将持有的债券转换为发债公司的普通票地权利3、3、证券交易所：是依据国家有关法律，经证券管理部门批准设立的证券集中交易的高度组织化地市场，是二级市场的主题，也是整个证券市场的核心4、开放式基金：是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购和赎回的基金运作方式.小题，每题5分，共计25分）答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
融机构，监管比场内交易要宽松。
2、简述股票投资收益的构成。
答：1.股票升值 2.股息3.红利3、什么是金融工具？它有什么特征？答：金融工具是指在金融市场中可交易的金融资产。
特征：偿还期，流动性，安全性，收益性4、什么是金融期货？金融期货分为哪几类？答：金融期货是交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。
分类：1.利率期货2.货币期货3.股票指数期货4.外汇期货 5.国债期货5、什么是系统性风险？它主要有哪几种？答：系统性风险即市场风险,即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
1小题，每题15分，共计15分）答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
2清算时，对剩余财产索偿权在优先股之后。
优先股1表决权受到限制2.不能参与生产经营，没有选举权权利方面的区别！普通股1.公司景气时，股利高于优先股2.发新股时有优先认购权3.参与经营管理，有表决权和选举权优先股1.分配股利优先于普通股2.清算时分配剩余财产由于普通股普通股筹资的优缺点优点1.不需要偿还本金2.没有固定的利息负担，财务风险低3.能增强企业的实力缺点1.资金成本较高2.容易分散公司的控制权优先股筹资的优缺点优点1.增加了企业的所有者权益，增强了公司的实力及负债能力2是长期资金，不需要还本3不会分散公司的控制权4股利是固定的，盈利能力强是可以为普通股股东创造更多的股利。
缺点1.比负债筹资的资金成本高2.盈利能力不强时，股利支付压力大。
小题，每题15分，共计15分）答题要求：计算时需列出算式并给出正确答案。
答题不要超出留给的答题空距。
元、期限5年、年利率10%的债券，每满一年付息一次。
假设某投资者在发行满3年时以1060元购入并持有到期。
试计算投资者的单利最终收益率。
答：总收益/投资额/投资年限=（100+100+1100-1060）/3/1060=7.55%南京财经大学成人教育模拟试题（C卷）10小题，每题1分，共计10分）答题要求：在下列每小题四个备选答案中选出一个正确或最准确的答案，并在其字母标号上打“√”。
