保险公司督导室标准化手册4页

寿险营销督导手册万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、阶段业务计划的拟订与达成分析•营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情况。

●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营销策略。

●了解公司新产品的市场适应性。

●了解公司最近的营销新举措●了解业务员对公司商品的需求行销支援●制定和执行机构辅助品管理规范。

●设计新商品行销辅助品。

●设计行销手册。

●调查业务员对所设计的行销辅助品的满意程度并反馈给总公司。

●调查业务员对行销辅助品的需求机构市场调研分析工作调查表●人员人员配备工作态度工作技能岗位流动性●岗位职责●工作计划●工作执行状况●调研相关资料管理1、当地各家保险公司的市场份额、人力。

2、当地市场的产品销售状况？其中销量在前几名的产品是哪些？3、当地市场在近期是否有比较大的波动？波动主要来自于哪家公司？原因是什么？4、当地同业最近的较大举措？5、同业近期规模较大的企划案？6、同业近期新商品上市情况？机构行销辅助品管理体系检查表●人员人员配备工作态度工作技能岗位流动性●岗位职责●工作流程●工作效果●档案管理企划检查内容之三：机构行销辅助品已开发种类及开发需求表督导手册综合开拓分册目录1、二级机构营销部综合开拓室（岗）职能2、检查点3、其他动向咨询的收集二级机构综合开拓室（岗）的职能定位一、年度综合开拓预算的制订二、综合开拓计划的分解三、每月对本机构综合开拓计划达成率等相关KPI指标的分析并提出改进报告四、机构综合开拓人员销售资格的考核、管理五、组织机构综合开拓人员参加当地机构的综合开拓制式培训六、每月负责与产品方综合开拓人员核对业务员佣金发放及税、费用的划拨等七、制定本机构综合开拓竞赛、激励方案八、对各营业区、部的综合开拓业务进行日常督导工作九、本地综合开拓产品的市场需求及推行综合开拓产品的市场适应性调研十、与产品方综合开拓部门及人员的日常协调、沟通十一、领导交办的其它事项检查项目一：组织架构搭建情况检查项目二：后援流程检查项目三：单证征订检查项目四：佣金发放检查项目五：和产、团险的后援接口检查项目六：培训完成情况检查项目七：业务冲突的处理检查项目八：大项目（法人项目）的操作检查项目九：续保业务的管理检查项目十：IT系统检查项目十一、产品方专员其他动向咨询的收集1、了解当地产团险的支援协作情况。

保险督导手册新保代发[2005]1号关于下发《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》的通知各分公司：现将《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》下发给你们，请认真学习，并结合分公司业务发展的实际情况贯彻落实。

特此通知附件：新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）二○○五年一月十一日附件：新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）为进一步发挥银行代理业务督训专员的业务督导职能，指导督训专员开展业务督导工作，以建立快速的信息反馈通道、迅速的指令下达通道、有力的贯彻落实通道为目标构建专业、规范、高效的银行代理业务督导体系，提高银行代理业务系统的整体管理水平，从而切实提升银行代理业务的可持续发展能力和综合竞争能力，确保2005年各项任务目标的顺利实现，特制定《新华人寿保险股份有限公司银行代理业务督导工作手册（二○○五版）》（以下简称“工作手册”）。

一、业务督导体系架构银行代理业务督导体系架构分为总公司、分公司、分部三个层级。

总公司层级为总公司银行代理业务管理部，是公司银行代理业务督导工作的主管部门，下设业务督导处。

业务督导处业务督导人员负责分管片区的业务督导工作。

分公司层级是分公司银行业务部，下设督导训练室或督导训练岗。

分公司银行业务部设业务督导总负责人一名，负责分公司及所辖中心支公司业务督导工作，业务督导总负责人向分公司银行业务部和总公司银行代理业务管理部业务督导处报告工作。

对于中心支公司数量较多的分公司，分公司银行业务部可以设业务督导一般负责人若干名，负责分管中心支公司的业务督导工作，业务督导一般负责人向业务督导总负责人报告工作。

分部层级是银行业务分部（含中心支公司银行业务分部），下设督导训练岗，设业务督导人员一名。

分公司本部银行业务分部业务督导人员在分公司督导训练室或督导训练岗工作，具体协助分公司本部银行业务分部负责人工作，向分公司本部银行业务分部和分公司业务督导总负责人报告工作。

人寿保险公司业务督导工作手册1. 简介本文档旨在为人寿保险公司业务督导人员提供一份详尽的工作手册，以帮助他们更好地理解和履行其职责。

本手册将涵盖督导工作的重要性、督导的职责和工作流程、督导工作的核心要点等内容。

2. 业务督导的重要性业务督导在人寿保险公司中扮演着至关重要的角色。

督导工作的目标是确保公司的业务运营在规范、高效和合法的轨道上进行。

以下是业务督导的主要重要性：2.1 提高业务质量督导工作可以帮助保险公司提高业务质量并满足客户的需求。

通过对各个业务环节的监督和检查，可以及时发现问题并进行纠正，从而确保公司业务的良性循环。

2.2 降低风险保险公司面临着各种风险，包括保险合同的风险、投资风险、经营风险等。

督导工作可以通过审查和检查，及时发现潜在的风险，并采取相应的措施加以防范和避免。

2.3 保护客户权益保险公司的核心业务是为客户提供保险服务并保障其权益。

督导工作可以确保公司的业务操作符合法律法规和合同约定，保障客户的权益不受侵害。

3. 业务督导的职责和工作流程3.1 督导职责业务督导人员的职责包括但不限于以下方面：•监督和检查各个业务岗位的工作情况，确保操作规范、合规和高效。

•按照公司制定的规定和标准，对公司的各个业务环节进行全面检查和评估。

•发现业务中存在的问题和风险，并及时提出改进措施。

•协助公司管理层制定和完善各项业务制度和流程。

•指导和培训业务人员，提高他们的业务水平和风险意识。

3.2 工作流程业务督导工作的工作流程如下：•制定督导计划：根据公司的业务情况和风险定期制定督导计划，明确检查的重点和目标。

•准备督导材料：收集和整理相关的业务材料、制度文件和数据，为督导检查做准备。

•进行实地检查：按照督导计划，对所辖业务岗位进行实地检查，包括业务操作、文件管理、内控流程等方面。

•发现问题并整改：发现业务中存在的问题和不合规行为，及时与相关部门沟通和整改，确保问题得到解决。

•提出改进建议：根据督导检查的结果，提出改进措施和建议，推动公司提升业务水平和风险管理能力。

督导工作标准手册1. 导言本督导工作标准手册旨在规范和指导督导人员在工作中的行为和工作流程，以确保他们能够高效、公正地完成督导工作。

本手册适用于所有从事督导工作的人员。

2. 职责与义务2.1 督导人员的职责•审查被督导单位的工作情况和管理体系。

•监督被督导单位的绩效和合规情况。

•提供改进建议和建议性报告。

2.2 督导人员的义务•保持独立和客观的立场，不受任何个人或组织的干扰。

•严格遵守督导工作的保密要求，不泄露任何与被督导单位相关的信息。

•具备专业知识和技能，不断提升能力，以胜任督导工作。

3. 工作流程3.1 督导准备阶段在正式开始督导工作之前，督导人员需要进行充分的准备工作。

•了解被督导单位的背景信息，包括组织结构、工作范围、管理制度等。

•分析被督导单位的绩效和问题，确定督导的重点和目标。

•制定督导计划，明确工作目标、时间表和资源需求。

3.2 督导实施阶段在督导实施阶段，督导人员需要根据督导计划，对被督导单位进行实地调查和评估。

•收集必要的数据和资料，包括文件记录、调查问卷、访谈等。

•利用工具和方法，对被督导单位的工作过程和绩效进行评估。

•发现问题或发现绩效不足的地方，提出改进建议并记录。

3.3 督导报告阶段在督导报告阶段，督导人员将督导结果整理成报告，并向被督导单位提出改进建议。

•撰写督导报告，包括对被督导单位工作情况的总结、问题分析和建议。

•报告应具有客观和可操作性，能够引导被督导单位改进工作。

•报告应及时提交，并与相关人员进行沟通和汇报。

4. 工作原则4.1 公正和独立督导人员应本着公正和独立的原则开展工作，不受利益关系的影响。

4.2 保密督导人员应严守保密要求，不泄露与被督导单位相关的信息。

4.3 专业和负责督导人员应具备专业知识和技能，并承担起实施工作的责任。

5. 督导工作的持续改进为了不断提高督导工作的质量和效率，督导人员应进行持续改进。

•反思工作中的不足和问题，总结经验教训，改善工作方法和流程。

门店督导标准化手册
一、前言
本手册旨在为门店督导提供一个标准的操作指南，确保门店运营的规范化和高效化。

通过标准化管理，我们可以提高门店的服务质量，提升客户满意度，并最终实现销售业绩的提升。

二、门店环境
1. 门店布局：确保门店布局合理，便于客户浏览和选购商品。

2. 卫生清洁：保持门店整洁，无垃圾、污渍，定期清洁货架、地面等。

3. 照明设施：确保门店内照明设施正常工作，创造良好的购物环境。

三、商品陈列
1. 陈列规范：按照公司规定的陈列规范进行商品陈列，突出商品特点。

2. 陈列更新：定期更新商品陈列，保持新鲜感，吸引客户注意。

3. 商品保质期：关注商品保质期，及时处理过期商品。

四、员工管理
1. 岗位职责：明确员工岗位职责，确保工作有序进行。

2. 培训考核：定期组织员工培训，提高员工业务能力。

3. 服务态度：要求员工具备良好的服务态度，对待客户热情周到。

五、销售管理
1. 销售计划：制定合理的销售计划，确保销售目标的实现。

2. 促销活动：定期组织促销活动，提高销售额。

3. 客户维护：建立客户档案，定期回访，维护客户关系。

六、安全与风险管理
1. 安全检查：定期进行门店安全检查，确保无安全隐患。

2. 防火防盗：加强防火防盗意识，制定应对措施。

3. 风险应对：及时应对突发事件，保障门店和客户安全。

七、总结与展望
通过本手册的标准化管理，我们将能够提高门店的运营效率和服务质量，从而提升客户满意度和销售额。

未来，我们将继续优化标准化管理体系，以适应市场变化和客户需求，实现门店的长远发展。

寿险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行具体内容与选项说明（1）是否制定了业务员档案管理制度？是（有请呈报）■否□（2）全体业务员建档的比例：25%以下□25%（含）-50% □50%（含）-75% □75%（含）-100% □100% ■（3）档案何处保管？何人保管？中心城市三级机构/营业区：（5）离职档案的保存期：三年以上（6）档案的更新频率：（7）业务员档案所保存的人事资料包括：合同书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料■入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证明□面试、培训合格通知书□奖惩记录□升降级记录□其他各级机构应制定业务员档案管理制度为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求:100%建档为优75%-100%为良50%-75%为合格低于50%为不合格各级机构的业务员档案必须存放在所属机构的人管室，应由人管或营业区组训统一管理。

档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。

离职业务员人事档案至少应保存两年以上:保存三年以上为优；两年为良；一年及以下为差。

档案更新:每月或每季为优；半年一次为良；一年一次为中；不更新为差。

1、2、3为关键资料；4、5为重要资料；7~15为一般资料。

全部资料齐全为优；缺少一般资料为良；缺少任一重要资料为中；缺少任一关键资料为差。

XX人寿保险股份有限公司督导手册1. 简介本手册旨在规范XX人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）内部督导工作的相关流程和标准，确保公司业务运营的合规性和高效性。

本手册适用于公司所有内部实施督导工作的员工和合作伙伴。

2. 督导标准2.1 业务风险规定督导人员应严格按照公司《风险管理政策》中规定的业务风险标准进行检查和评估。

督导人员必须了解并能够解释公司的业务风险度和相关风险控制措施。

2.2 工作流程规定督导人员应按照公司制定的督导计划进行工作，同时在督导期间遵守公司业务规定和流程。

督导报告必须准确、详细，反映出被督导单位的真实情况，避免夸大或缩小检查结果。

2.3 工作素质要求督导人员必须热爱工作，具备高度的责任心和强烈的使命感。

同时，督导人员必须具备严格的道德标准和职业操守，保证督导工作的公正性和客观性。

3. 督导流程3.1 督导计划公司应当在年度计划中制定督导计划，包括督导范围、内容和时限，并由公司高级管理层审批。

3.2 督导准备督导人员需要对被督导单位进行了解并准备好督导台账、检查表和督导手册等必要的工具和文件。

同时，督导人员必须对涉及到的法规、规章和标准进行熟练掌握。

3.3 督导实施督导人员在督导实施过程中，应按照计划进行检查，对检查情况进行记录，并将检查结果进行评估。

同时，督导人员应及时发现问题，根据问题等级和影响范围进行整改和督办。

3.4 督导报告督导人员应根据督导结果，编写问题清单和整改意见，并及时向被督导单位及公司高级管理层进行报告。

被督导单位应严格按照整改计划进行落实和督办，并在规定期限内完成整改。

4. 督导措施4.1 处罚制度对于公司业务风险控制不力、规章制度不严格或触犯相关法律法规的单位，公司将依据《制度管理规定》采取相应的处罚措施。

4.2 支持措施公司将根据督导结果，为被督导单位提供相关的帮助和支持，促进其整改和提高。

5. 督导影响督导人员的工作将对公司的业务运营和业绩产生积极的影响，保证了业务的合规性和风险的有效控制。

保险公司督导岗位职责说明书
保险公司督导岗位职责说明书
一、职责范围：1. 督导保险销售从接收到客户投诉的全
过程；2. 掌握保险产品销售情况，保证公司产品合规性，遵
守国家相关法律法规；3. 检查保单签订过程，确保保单内容
合法、合规，无虚假信息；4. 指导保险销售人员服务客户，
提升客户满意度；5. 审核保险理赔程序，确保理赔过程公正
透明；6. 协助公司制定保险销售、服务、理赔管理规范与制度。

二、合法合规：1. 督导保险销售人员的行为符合国家法
律法规和分行的规章制度；2. 督导销售人员按照公司和分行
制定的销售规范进行销售活动，确保产品合法销售；3. 审核
保单的签订程序，确保保单内容合法、合规，无虚假信息；4. 协助公司建立与完善销售、服务、理赔管理规范及制度。

三、公正公平：1. 维护客户权益，确保保险销售、服务、理赔等过程公正公平；2. 督导销售人员不得推销不符合客户
需求与风险承受能力的产品；3. 监督理赔结论是基于公正公
平原则，严格按照保险合同的约定进行处理。

四、切实可行：1. 制定实际可行的工作方案和措施，调
整和改进工作中的不足；2. 督导保险销售人员遵守公司的工
作流程、规范和制度；3. 协助销售人员解决客户问题，提高
客户满意度。

五、持续改进：1. 做好工作的同时，积极总结经验，不
断优化工作流程；2. 手动风险排查，并提出改进意见；3. 持
续关注保险行业的动态变化，加强市场研究，完善公司管理制度。

以上是保险公司督导岗位的职责说明书，是公司保证销售、服务、理赔等工作程序合法合规、公正公平、切实可行以及持续改进的重要保证。

人寿保险公司业务督导工作手册人寿保险公司业务督导工作手册第一章：概述1.1 介绍人寿保险业务1.2 业务督导的重要性和作用1.3 业务督导的工作目标和原则第二章：业务督导流程2.1 监督计划的制定2.2 业务督导的准备工作2.3 业务督导的实施2.4 业务督导的结果分析2.5 业务督导的总结和复盘第三章：业务督导的具体内容3.1 人员督导3.1.1 业务人员的培训和考核3.1.2 业务人员的业绩和绩效评估3.1.3 业务人员的业务宣传和表现3.2 销售督导3.2.1 销售目标和计划的制定3.2.2 销售人员的销售技巧和服务能力培养 3.2.3 销售人员的销售过程和效果监督3.3 客户督导3.3.1 客户关系的维护和管理3.3.2 客户信息的收集和更新3.3.3 客户满意度的考核和改进3.4 合规督导3.4.1 保险合同的规范性审查 3.4.2 合规性培训和考核3.4.3 合规风险的发现和解决第四章：业务督导的方法与技巧4.1 监督人员的素质和能力要求4.2 调查研究的方法和工具4.3 数据分析和统计技巧4.4 激励和奖惩的策略4.5 督导反馈和沟通技巧第五章：业务督导的评估和改进5.1 业务督导结果的评估5.2 业务督导措施的改进5.3 业务督导的效果监控5.4 业务督导结果的反馈和报告第六章：案例分析与交流6.1 优秀业务督导案例的分析6.2 典型问题的解决方案6.3 经验交流和分享第七章：常见问题解答7.1 业务督导工作的疑问解答7.2 监管法规的解释和应用示例7.3 业务操作规范的咨询解答第八章：附录8.1 业务督导的常用表格和工具8.2 保险法律法规和监管规定8.3 保险行业数据和报告的参考本手册的目的是为人寿保险公司的业务督导团队提供一个全面且系统的工作指南，帮助他们规范业务督导流程，提高业务水平，有效监督和促进业务发展。

作为业务督导团队的成员，我们需要全面了解人寿保险业务的特点和要求，并根据公司制定的业务目标和原则，制定监督计划，有针对性地进行业务督导。

寿险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、阶段业务计划的拟订与达成分析•营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日营销部：1、日报有■无□2、周报有■无□3、月报有■无□4、其他报表（1）KPI报告（2）（3）5、营业部有无自行制作报表有□无■ 6、所需报表支援：有■无□注：请收集报表样本。

2010年5 月23 日调查人：李智慧业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表1、总公司业务竞赛方案长期业务竞赛方案（MDRT、高峰会议等）阶段性业务竞赛方案（季度竞赛方案等）2、分(支)机构业务竞赛方案有无竞赛方案：有□无□竞赛的激励点：3.竞赛存在的主要问题4、对总公司业务竞赛方案的建议有□无■注:请收集竞赛方案第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情况。

●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营销策略。

●了解公司新产品的市场适应性。