实验一 Excel在资金等值计算中的应用

实验一Excel在资金等值计算中的应用姓名王昌昌学号 0904108021 班级能源一班分数
1实验目的
进一步加深学生对资金等值计算的理解，并培养学生应用Excel解决资金等值计算时六个基本计算公式的综合应用。

2 实验环境
安装Windows2000/XP 、Microsoft Excel 2000及以上版本的计算机
3 实验内容
熟悉问题背景，分析需要解决的问题；规划设计Excel形式的现金流量表；将已知数据填入电子表格；根据所需的不同的等值计算公式进行计算，并对结果进行分析
4 实验要求
实验前要预习相关内容，个人进行独立操作，每人最后都提要交格式规范的实验报告。

实验报告用A4纸打印，统一封面，内容应包括：实验名称、目的、主要输入/输出界面、结论等内容。

5 案例
（1）某人打算在5年后从银行取出1500元，单利利率为8%，则现在需要存入银行的金额为多少？请用EXCELL软件计算，并贴出计算图。

（2）某人先存入银行3800元，复利年利率为6%，则5年后的本利和为多少？请用EXCELL 软件计算，并贴出计算图。

（3）某厂欲积累一笔设备更新基金，用于4年后设备更新。

此项投资总额为500万元，银行利率为12%，问每年末至少要存款多少？请用EXCELL软件计算，并贴出计算图。

EXCEL财务函数在资金时间价值计算中的应用在当今信息时代，数据的收集和信息的处理显得尤为重要。

Excel作为一个应用广泛的电子表格软件被大众所熟知。

其强大的数据分析和处理能力，深受广大用户的喜爱。

Excel既能够帮助用户完成多种要求的数据运算汇总，提取及可视化图表的制作等工作，又帮助用户将复杂的数据转换为有用的信息。

目前大多数企业都引进了各种财务软件，这些软件用于处理基本的财务核算工作和常用财务报表的自动编制工作，而Excel可以在除了常规凭证、账表之外的范围内，可以根据企业自身的特点进行多种有针对性的经营分析与决策。

因此与其他财务软件相比，使用Excel既能高效、正确、灵活的处理会计数据，又能节约成本。

本文以PV函数为例，利用PV函数计算现值，对现有投资方案进行分析与判断。

一·PV函数Pv函数是用来计算一段时间内，连续收到、支出一系列固定金额的现值，或一次性收到、偿还额的现值。

Pv函数的格式为:PV(Rate,Nper,Pmt,Fv,Type)。

其中各参数的含义如下。

Rate:各期的利率、贴现率或投资者期望的最低报酬率。

Nper:付款的总期数或项目投资的使用年限。

Pmt:年金，各期支付的固定金额。

Fv:终值，一次性收到或偿还金额。

投资期终了时，本利和或若干期等额收付款后的本利和。

若不填则视为0。

Type:表示收款或付款日的类型——期初或期末收付款。

1表示每期期初收款或付款，不填或输入0则表示每期期末收款或付款。

二、复利情况下投资方案的选择（一）复利复利是指在整个投资期内，不仅本金要计算利息，本金产生的利息也要计算利息，就是俗称的“利滚利”。

（二）复利现值复利现值是指若干期后一定量资金折现到现在的金额。

其计算公式为：P=公式中P——现值，即本金；F——终值，即n年后的本利和；——复利现值系数，记为(P/F,i,n)。

（三）案例一次性投资300 000元，假设年回报率为4%，等待期限为30年，到期一次性返还800 000元，该投资方案是否可行？若到期一次性返还1 000 000元，该投资方案是否可行？依题意，求现在应存入多少钱实际为所求复利的现值，该现值与投资本金比较后判断投资方案是否可行。

Excel 在资金时间价值和等值计算中的应用一、实验目的1、了解Excel在资金时间价值和等值计算中的应用，并能用其解决实际问题。

2、熟练掌握FV、PV、PMT、IRR四个财务函数。

二、实验内容（一）、终值计算函数——FV利用FV函数可计算年终值和年金终值。

例12-2 利率为5%，现值为2000，计算5年后的终值。

例12-3年利率为5%，年金为400，计算5年后的年金终值。

（二）、现值计算函数——PV利用PV函数可以计算现值和年金现值。

例12-4 利率为5%，终值为2000，计算5年期的现值。

例12-5年利率为5%，年金为400，计算5年期的年金现值。

（三）、偿债基金和资本回收计算函数PMT函数可通过终值和现值分别计算年金值。

例12-6 年利率为5%，终值为2000，计算5年期内的年金值。

例12-7 年利率为5%，现值为2000，计算5年期内的年金值，（四）、NPV函数MPV函数通过使用贴现率以及一系列未来支出（负值）和收入（正值），返回一项投资的净现值。

例12-8 年利率为5%，计算表12-1中现金流量的净现值。

表12-1年份 1 2 3 4 5现金流量-100 50 200 300 350（五）、IRR函数IRR函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。

这些现金流不必为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔产生，如按月或按年。

例12-9 计算12-1中现金流量的内部收益率。

三、实验总结通过本次的上机实验使我再一次认识到Excel 的重要之处，它能帮助我们解决很多现实生活中的繁杂问题，节省了时间，提高了效率。

此次实验中，我们主要学习了FV 、PV 、PMT 、NPV 、IRR 四个财务函数。

掌握FV 函数，能够帮助我们更加轻松快捷地计算年终值和年金终值；掌握PV 函数则可以快速计算现值和年金现值；利用PMT 函数则可通过终值和现值分别计算年金値，例如偿债基金和资金回收等问题；熟练了NPV 函数则可以通过贴现率以及一系列未来支出和收入，反回一项投资的净现值；IRR 函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。

板浦高级中学高一年级语文学科导学案课题：《始得西山宴游记》时间班级姓名一、基础过关检查：1、下列划线字注音正确的一项是（）A僇人lù惴栗zhuì颓然就醉tūB 榛莽zhēn 衽席rèn 施施而行shìC若垤dié攒蹙zù引觞满酌shāngD培pǒu 塿颢气hào 箕踞而遨jī2、下列划线词解释有误的一项是（）A惴栗（担心）漫漫而游（任意）B披草而坐（身上披着）意有所极（到）C缘染溪（沿着）攒蹙累积（收缩）D引觞满酌（酒杯）游于是乎始（从此）3、与例句中“穷”的用法不同的一项是（）例：上高山，入深林，穷回溪A穷山之高而止 B欲穷其林C达则兼济天下，穷则独善其身 D洋洋乎与造物者游，而不知其所穷。

4、与“到则披草而坐”的“而”字意义或用法相同的一项是（）A则施施而行 B君子博学而日参省乎己C倾壶而醉 D蟹六跪而二螯5、下列各句的句式与例句相同的一项是（）例句：以为凡是州之山水有异态者A故为之文以志 B是岁，元和四年也C凌万顷之茫然 D皆我有也6、重点语句翻译（1）意有所极，梦亦同趣。

译文：（2）以为凡是州之山水有异态者，皆我有也，而未始知西山之怪特。

译文：。

（3）尺寸千里，攒蹙累积，莫得遁隐。

译文：。

（4）悠悠乎与颢气俱，而莫得其涯；洋洋乎与造物者游，而不知其所穷。

译文：。

（5）心凝形释，与万化冥合。

译文：。

二、综合拓展提升：（一）《醉翁亭记》选读环滁皆山也。

其西南诸峰，林壑尤美，望之蔚然而深秀者，琅琊也。

山行六七里，渐闻水声潺潺而泻出于两峰之间者，酿泉也。

峰回路转，有亭翼然临于泉上者，醉翁亭也。

作亭者谁？山之僧智仙也。

名之者谁？太守自谓也。

太守与客来饮于此，饮少辄醉，而年又最高，故自号曰醉翁也。

醉翁之意不在酒，在乎山水之间也。

山水之乐，得之心而寓之酒也。

1、这段选文的作者是（），字（），号（），晚年又号六一居士。

2、解释下列句子中词语的意思。