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中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程目录总则 (1)第一章基本操作流程 (1)第二章公共管理流程 (2)第三章单证管理 (16)第四章营业机构业务处理流程 (21)第五章批量业务处理流程 (36)第六章事后监督 (41)第七章附则 (49)总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（下称“邮储银行”）代理保险业务操作流程，提高管理质量和服务水平，促进业务健康、合规发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规和规章制度，特制定本操作规程。
第二条本操作规程包括邮储银行代理保险业务的公共管理、单证管理、营业机构业务处理、批量业务处理和事后监督等环节的流程与规定。
第三条本操作规程适用于办理代理保险业务的邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）。
第一章基本操作流程第四条代理保险业务流程分为售前准备、业务处理和事后管理三大部分。
第五条售前准备包括：内部机构及人员信息维护，保险公司、保险产品及保险险种信息维护，手续费率设臵，代理凭证出/入库参数管理和重要空白凭证的入库、请领、下发及收到等。
业务处理包括：营业机构业务处理和批量业务处理。
事后管理包括：保费及手续费的结算、差错处理和事后监督等。
具体操作流程如下：第二章 公共管理流程第一节 保险公司及产品管理第六条 保险公司入网是指保险公司联入代理保险系统办理代理保险业务。
保险公司退出是指保险公司退出代理保险系统，停办代理保险业务。
第七条 保险公司申请入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料： 售前准备内部机构及人员信息维护保险公司、保险产品和保险险种信息维护手续费参数设置、代理凭证出/入库参数设置 重要空白凭证入库、请领、下发及收到等 批量业务处理 前台业务处理业务处理 保费、手续费结算差错处理 事后监督事后管理1.合作意向书：拟全国性合作的保险公司，由该保险公司总公司以书面形式向总行提出书面合作意向；拟区域性合作的保险公司，由该保险公司省公司以书面形式向拟合作的一级分行提出书面合作意向。
**银行代收代付业务操作规程第一章总则第一条为了规范**银行代收代付业务的操作，提升中间业务工作效率,防范代收代付业务操作风险,促进我行业务健康发展，依据有关《储蓄管理条例》、《**银行代收代付管理办法》及其他关于法律、法规,拟定本操作规程。
第二条本操作规程适用于**银行代收代付的操作，涉及总行零售业务部门、结算管理部门、科技运行部门及各支行（部）。
第三条本规程所指代收代付是我行开设的代收、代付业务。
第四条代收代付采取实时发起的方式。
第二章支行（部）代收代付操作岗位职责第五条各支行（部）负责本行代收代付业务的发起和记账,指定前台受理柜员接收代收代付数据资料文件、纸制资料文件资料，前台授权柜员负责监交,登记“重要物饰交接登记簿”。
第六条前台受理柜员岗位职责：(一）负责按规定审核代收代付企业提交的代收代发确认函、电子版数据、纸质版数据和代发扣款凭证；（二)负责新开代收代发户建立项目代号;(三)负责导入开户资料文件资料或代收发数据;（四)负责新增开户的批量开户或存折打印；（五)负责导出代扣结果资料文件;（六)负责打印记账成功的流水清单和记账单；(七）负责对有问题数据的删除或冲销;(八)负责对记账失败手工触发记账交易;（九）负责查询代收代发项目情形。
第七条前台授权柜员岗位职责（一）负责对代收代发项目维护中的修改、删除业务进行审核授权；（二）负责对导入数据进行审核授权;(三）负责对删除导入数据进行审核授权；（四)负责对补打入账清单、记账凭证进行审核授权;(五)负责对手工入账进行审核授权；（六）负责对代收代发冲销进行审核授权；（七）负责当天代发失败或部分失败，代发专户所有费用或部分剩余费用划回费用来源账户授权。
第三章业务流程第八条各支行(部)按要求签订代收代付业务协议,有关资料文件资料报备零售业务部门。
注：详细参见《**银行代收代付业务管理办法》。
第九条前台受理柜员、授权柜员负责接收并审查代收付企业提交的代收付资料文件资料，代收付数据资料文件必须双人接收，双人核对，双人传输,互为监督。
XX银行个人代收付业务操作规程第一节业务操作基本要求第一条操作范围：一、柜台代收付交易（注：柜台代收付业务包括电信、移动、网通通信费、代收水电气费、代收稽征养路费、代收保险费等。
）通过我行客服平台系统与代收单位的信息交换完成代收付业务（交易种类包括查询、缴费、冲正、补打）。
二、批量代收付交易业务主办行将其收到的委托单位的批量代收付请求及数据文本上传信息中心，中心自动扣划后由主办行传递回盘数据并做好帐务处理（交易种类包括批量代扣、批量代付，业务品种包括代发工资、小区代收费、代收费批量代扣）。
第二条基本要求：一、柜台代收付交易（一）输入的客户号（即电话号码、水电气缴费号码、车牌号、保单号）是否与客户提供的号码一致，并提醒客户查对打印的发票上的缴费号码是否正确；（二）各种代收费发票的管理；（三）除首期保费不允许冲正外，其它代收业务的冲正，必须在交费当天由原缴费网点的同一柜员经授权后完成，经办柜员应收回客户持有的发票客户联，并与发票银行联、公司联汇总加盖作废章后妥善保管以便回销委托单位。
二、批量代收付交易（一）经办网点须在收到委托单位加盖公章后的批量代扣、代付的数据清单后，方能实施扣划。
（二）扣划数据的交换、提取，回盘数据的放置必须按照双方的协议约定执行。
第二节业务流程图第三条柜台代收付业务第四条批量代收付业务第三节操作规程第五条柜台代收付业务一、代收费缴费操作（一）柜员接收客户缴费请求，进入“7577”交易码；（二）选择代收项目，进入后，选择缴费操作；（三）按照画面内容逐项录入各项信息后，执行发送；（四）系统返回应交金额、客户姓名等内容，查验是否与客户提供的信息一致；（五）确认无误后，按回车键执行缴费操作，客户缴费方式包括现金或活期卡折，用卡折交易的，必须验密，通过后，按发送键执行；（六）缴费交易成功，系统提示逐项打印传票及发票；（七）发票交客户核对签字后，柜员加盖印章，将发票客户联交客户，发票银行联随传票交事后，公司联网点保管，定期移交；二、代收费冲正操作（一）客户持当天缴费凭证请求退费，由原缴费网点的同一柜员办理；（二）柜员选择“7577”交易码，选择代收费项目；（三）选择“冲正”交易后，按照画面提示逐项录入各必输项：流水号、缴费金额必须与打印在客户发票上的相关内容一致；（四）经事中人员确认业务的真实性授权后，柜员执行冲正操作；（五）冲正成功，系统提示打印传票；（六）收回客户持有的发票，将款项退回客户；（七）将发票一式三联汇总后，加盖作废印章，发票留网点保管，定期移交；三、代收费补打操作（一）若缴费传票已打印，但发票未能打印，或客户委托银行代收费扣款成功后需留存发票，应采用补打操作；（二）柜员选择“7577”交易码，选择代收费项目；（三）选择“补打”交易（柜面缴费未能成功打印发票的，应选择“柜面操作补打”项，扣款成功后需留存发票的，选择“自助交易补打”项）；（四）录入“客户号”，执行补打操作；（五）打印发票，发票交客户核对签字后，柜员加盖印章，将发票客户联交客户，发票银行联随传票交事后，公司联网点保管，定期移交；四、柜面代收费业务主办行操作（一）为委托单位建立临时清算帐号，并在该项业务作系统开发时即书面告知省分行信息中心，以便代收费的逐笔实时归集；（二）每日上午，联网省分行信息中心，取得上一交易日的代收费对帐文件；（三）每日上午，按照对帐文件显示的成功交易总金额与委托单位进行对帐，确认无误后将款项由清算帐号划入委托单位在本网点开立的指定帐户，填制入帐的财务凭证，与打印的对帐文件明细清单一并交委托单位；第六条批量代收付业务一、委托单位请求的批量代收付业务（一）操作柜员在收到委托单位的代收付数据传真件后（传真件需加盖委托单位公章，传真件应交业务主管审核并建档留存），通过内部网到省分行前置机上取回代收付文本，并将文件命名；（二）通过“7038”交易将命名文件登记，建立文件代码，文件命名的要求为“机构部门号+文件编号”，以便区分当天同一网点的多个批量代收付交易；（三）通过“7039”交易进入代收代付授权管理，此交易具有两个子菜单，分别是“授权修改”和“代收代付授权”，批量代扣业务选择“授权修改”项，批量代付业务选择“代收代付授权”；（四）业务主管审核并确认业务的真实性后，在“7039”交易中作授权处理（代扣代付业务均需授权）；（五）进入“7040”交易，选择“授权传输文本文件”操作，输入在“7038”交易中确定的文件代码，进入下一步——“文件文本导入处理”操作项；（六）输入文件代码，导入文件，进入下一步——“联机批量入帐处理”操作项；（七）输入文件代码，进行批量代收付入帐处理，完成后，进入下一步“特殊文本生成处理”操作项；（八）输入文件代码，生成入帐信息，将该信息打印并作压缩备份处理，以便与委托单位核对帐目，入帐信息包括转帐成功的帐户及其转帐金额明细、转帐成功的总笔数、总金额，以及未转帐成功的帐户及其未成功原因、转帐成功的总笔数、总金额；（九）按照转帐成功的总金额，在下一工作日补制入帐、下帐财务凭证；二、个人客户请求的代扣款业务（一）客户填写《代收费委托扣款协议》后，连同扣款卡（折）、身份证件一并递交柜员；（二）柜员审核《协议》中明确的卡折、身份证件是否与递交的卡折、证件一致，查验其身份证件及卡（折）真伪；（三）初验通过后，进入“7002”交易进行卡折密码验证，事中人员复核查验，核对系统反馈的客户姓名、身份证件、卡（折）号与提供的是否一致；（四）核对无误后，柜员执行“代扣资料登记”交易，按照交易画面提示内容输入“代收费项目”、“扣款帐号”、“姓名”、“证件号”等内容后，按发送键；（五）代扣资料登记交易成功，系统提示打印传票，事中人员核对后在传票上签章，柜员在《协议》（一式两联）上加盖业务章及经办人印章，将《协议》客户联及卡（折）、身份证件退还客户；（六）本业务经办网点和柜员仅做代扣资料登记，不作具体扣划操作，扣款操作由省分行信息中心定期自动完成。
中邮快货代收货款（到付运费）业务处理办法（试行）中国邮政集团公司2007.11目录第一章总则 (2)第二章基本规定 (3)第一节名词解释 (3)第二节责任和义务 (3)第三节客户开发 (4)第四节结算费用及营销价格 (4)第三章业务处理 (6)第一节邮件受理 (6)第二节邮件封发 (7)第三节邮件配送、收款处理 (7)第四节收款后处理 (9)第五节异常处理 (10)第六节撤单处理 (13)第七节赔偿及责任划分 (13)第四章货款、运费及内部费用划转处理 (15)第一节账户管理 (15)第二节款项处理 (15)第三节内部费用处理 (16)第四节客户到账确认 (19)第五章账务处理及清分结算 (20)第一节账务处理 (20)第二节与储汇账务核对 (25)第三节各省收入清分 (25)第四节省内清分结算 (25)第六章质量考评 (27)第七章业务统计及监控 (28)第八章其他 (29)第一章总则第1条中邮快货代收货款(到付运费)业务（以下简称“代收业务”）是综合利用现有邮政实物流和资金流资源优势，为适应市场需要而推出的一项新的物流增值服务项目，是邮政物流为各类生产企业、商贸企业、电子商务类单位提供的快速传递实物、代收货款和到付运费等服务，并代为统一结算而提供的一种物流附加服务。
第2条代收业务遵循由集团公司确定基本结算费率，营销端根据结算成本、营销成本、税赋及利润，自行确定营销价格的原则。
第3条代收业务实施扣除相关营销收入后返还余款原则，即：对客户，根据协议，将邮政应得收益先扣除后，返还剩余货款；对收寄局，将内部结算费用扣除后，返还剩余运费及收益。
第4条代收业务实施协议管理制度。
使用此项服务的客户必须与邮政物流部门签订服务合作协议，由邮政物流部门在集散网信息系统注册后,纳入代收业务服务中。
合作协议同时报备省（含自治区、直辖市，下同）邮政物流部门。
第5条代收业务的款项依托邮政储汇业务进行资金流转，款项的收取工作需在具备邮政物流代收业务交款功能的邮政储汇营业网点进行办理。
福建省邮政储蓄代收付业务管理办法第一章总则第一条为进一步加强邮政储蓄代收付业务管理，适应邮政储蓄中间业务平台业务处理的需求，有效防范风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》，特制定本办法。
第二条中间业务是指邮政储蓄接受机关、企事业单位等的委托，依托邮政储蓄计算机网络系统，为委托单位及委托单位用户提供中介性金融服务的业务。
按业务性质和委托单位的不同，分为代付类中间业务、代收类中间业务、代售类中间业务和综合类中间业务。
第三条中间业务平台是为实现邮政储蓄中间业务处理而建立的计算机业务处理系统的统称，邮政储蓄机构开办省内中间业务原则上须使用中间业务平台办理。
第四条本办法适用于通过中间业务平台处理的各项省内代收、代付类中间业务。
银证转账、全国性代理保险、全国性代销基金、代理国债、电话银行、对账短信等业务按相应管理办法执行。
第五条全省邮政储蓄机构开办省内代收付中间业务均必须遵守本办法。
第二章基础管理第一节机构管理第六条邮政储蓄中间业务平台包括管理机构和网点机构，邮政储蓄中间业务管理机构指省储汇局、各市邮政储汇局、各县（市）邮政储汇分局；网点机构分为储蓄网点和现金代收点，现金代收点只允许办理现金代收业务。
第七条各市邮政储汇局必须指定相应的业务部门管理中间业务。
（一）省储汇局业务管理部门主要职责1.贯彻、执行上级邮政储蓄机构部署的中间业务发展、风险管理、人员培训方面的策略；2.负责全省中间业务的审批及向国家局、省银监局的申报；3.负责制定中间业务管理办法、操作规程等规章制度；4.负责中间业务种类管理、分配、维护，省级中间业务委托单位的维护管理，负责在系统上操作维护省级中间业务操作员及市邮政储汇局中间业务主管；5.指导、检查、监督中间业务规章制度贯彻执行情况。
（二）市邮政储汇局1.贯彻、执行上级邮政储蓄机构部署的中间业务发展、风险管理、人员培训方面的策略；2.负责中间业务的审批及向省储汇局、银监分局（局）的申报；3.负责制定中间业务管理办法、操作规程等规章制度的具体实施细则；4.负责市级中间业务委托单位的维护管理，负责在系统上操作维护市级中间业务操作员及县（市）邮政储汇局中间业务主管；5.指导、检查、监督中间业务规章制度贯彻执行情况。
邮政储蓄银行的操作规程《邮政储蓄银行操作规程》第一章总则第一条为规范邮政储蓄银行的业务操作，保障客户权益，提高服务质量，制定本规程。
第二条邮政储蓄银行的业务操作必须遵循法律法规和银行内部规章制度。
第三条邮政储蓄银行在开展业务时，应当秉持公平、公正、透明的原则，对客户提供优质、高效的服务。
第二章存款业务第四条客户存款业务办理流程：客户填写存款业务申请表，提供有效身份证件，递交至柜台或自助设备，经工作人员核实无误后，完成存款业务办理。
第五条存款利率：邮政储蓄银行应当及时公布各项存款利率，并按规定执行。
第六条存款业务的风险提示：邮政储蓄银行应当在办理存款业务时，提醒客户相关存款风险，引导客户理性选择。
第三章贷款业务第七条客户贷款业务办理流程：客户填写贷款业务申请表，提供相关贷款材料，递交至柜台或自助设备，经工作人员审核后，完成贷款业务办理。
第八条贷款利率：邮政储蓄银行应当及时公布各项贷款利率，并按规定执行。
第九条贷款业务的风险提示：邮政储蓄银行应当在办理贷款业务时，提醒客户相关贷款风险，引导客户理性借款。
第四章账户管理第十条客户账户办理流程：客户填写账户开立申请表，提供有效身份证件，递交至柜台或自助设备，经工作人员审核后，完成账户开立。
第十一条账户管理规定：邮政储蓄银行应当加强账户管理，定期对账户进行核对和清理，确保账户资金的安全和准确性。
第十二条销户规定：客户申请销户时，需提供有效身份证件，并办理相应手续，经工作人员核实后，完成销户。
第五章其他业务第十三条其他业务办理流程：其他业务包括汇款、理财等，办理流程应当遵循相关规定，确保客户合法权益。
第十四条客户投诉处理：邮政储蓄银行应当建立健全客户投诉处理机制，及时响应客户投诉，并配合相关部门进行处理。
第六章附则第十五条本规程自颁布之日起施行。
邮政储蓄银行可根据实际情况进行修订，并报相关主管部门备案。
第十六条与本规程相抵触的规定，以本规程为准。
以上是《邮政储蓄银行操作规程》的内容，希望全体工作人员牢记规程，认真履行职责，为客户提供更优质的服务。
邮储公司收单业务流程英文回答：Postal Savings Bank of China Acquiring Business Process.The Postal Savings Bank of China (PSBC) acquiring business process involves the following steps:1. Merchant Application.Merchants who wish to accept PSBC cards for paymentmust submit an application form to PSBC. The application form includes information such as the merchant's name, address, contact information, and business type.2. PSBC Review.PSBC will review the merchant's application and conduct a site visit to verify the information provided in the application form. PSBC will also assess the merchant's riskprofile and determine whether the merchant is eligible for acquiring services.3. Merchant Agreement.If PSBC approves the merchant's application, a merchant agreement will be signed between the two parties. The merchant agreement outlines the terms and conditions of the acquiring relationship, including the fees that will be charged by PSBC.4. Point-of-Sale (POS) Terminal Installation.PSBC will provide the merchant with a POS terminal that is compatible with PSBC cards. The POS terminal will be installed at the merchant's place of business.5. Card Acceptance.Once the POS terminal is installed, the merchant can begin accepting PSBC cards for payment. When a customer presents a PSBC card for payment, the merchant will swipethe card through the POS terminal.6. Authorization.The POS terminal will send a request to PSBC for authorization to process the transaction. PSBC will authorize the transaction if the card is valid and the customer has sufficient funds available in his or her account.7. Settlement.PSBC will settle the transaction with the merchant on a daily basis. The settlement amount will be deposited into the merchant's bank account.中文回答：邮储公司收单业务流程。
邮储公司收单业务流程英文文档内容：The acceptance business process of Postal Savings Bank involves several key steps.First, the company must establish a business relationship with the postal savings bank.This involves completing necessary documentation and providing any required information.Once the relationship is established, the company can begin the process of accepting payments.The first step in the payment acceptance process is to ensure that the company has the necessary hardware and software in place to facilitate transactions.This may include point-of-sale (POS) terminals, mobile payment solutions, or online payment gateways.The company must also ensure that these systems are secure and compliant with relevant regulations.ext, the company must integrate its systems with the postal savings bank"s payment processing platform.This will allow for the seamless transmission of transaction data and ensure that payments are processed in a timely and accurate manner.The company must also work with the bank to establish appropriate fraud prevention measures to protect both the company and its customers.Once the systems are integrated, the company can begin acceptingpayments from its customers.The company must ensure that its employees are trained to handle transactions accurately and efficiently.The company must also provide customer support to assist customers with any issues they may encounter during the payment process.Finally, the company must reconcile its transactions with the postal savings bank on a regular basis to ensure that all payments have been processed correctly.This may involve performing audits and reviews to identify and resolve any discrepancies.中文文档内容：中国邮政储蓄银行的收单业务流程包括几个关键步骤。
中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）目录第一章总则 (1)第二章机构和人员管理 (1)第一节机构管理 (1)第二节人员管理 (2)第三章委托单位管理 (6)第四章预付资金管理 (11)第五章签约管理 (15)第一节个人用户签约管理 (15)第二节公司用户签约管理 (18)第六章缴费类业务 (20)第七章批量业务 (29)第八章营业前准备/日终处理 (48)第九章凭证管理 (48)第一节凭证操作流程 (49)第二节重要空白凭证表外科目核算 (52)第十章会计核算 (53)第十一章清算报表 (74)第十二章资金结算 (78)第十三章差错调整 (83)第十四章附则 (87)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》及相关法律、规定，特制定本规程。
第二条本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。
第二章机构和人员管理第一节机构管理第三条机构设置中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。
中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。
总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。
第四条一般规定（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。
公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。
（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。
中间业务平台不维护营业机构名称等信息。
储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。
（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。
（四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。
第五条机构信息维护流程（一）机构信息维护1.功能说明使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。
2.操作流程（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。
本交易须经综合主管授权。
（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。
第二节人员管理第六条人员设置中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。
管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管理。
中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。
综合类人员包括综合主管、综合管理员。
业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管理员、文件管理员、业务查询员。
会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、清算管理员、凭证管理员。
技术类人员包括系统主管、系统管理员、技术主管、技术管理员。
系统主管、系统管理员只在总行设置。
清算主管、清算管理员只在总行、一级分行设置。
文件管理员在一级支行设置。
综合管理员负责各级人员与机构的管理，综合主管负责对综合管理员的操作授权。
业务管理员负责委托单位基本信息、业务参数的管理，业务主管负责对业务管理员的操作授权。
信用卡管理员负责对信用卡类代收业务的管理，信用卡主管负责对信用卡管理员授权。
会计管理员负责委托单位结算参数的管理，负责日常的会计核算与资金结算，负责管理机构发起的批量业务的各项操作,会计主管负责对会计管理员的操作授权。
清算管理员负责调整差错，清算主管负责对清算管理员的操作授权。
凭证管理员负责凭证的入库、请领、下发、收回等，凭证主管负责对凭证管理员的操作授权。
技术管理员负责技术类标准数据的管理，技术主管负责对技术管理员的操作授权。
文件管理员负责代网点上传批量文件及下载回盘文件。
业务查询员可查询各类代收付交易的统计报表。
不相容岗位及有权限制约关系的人员不得相互兼职。
同级主管与非主管人员不得兼任，会计类人员、业务类人员、技术类人员不得兼任。
第七条一般规定（一）管理机构操作员在中间业务平台内维护。
总行综合类人员由系统管理员在系统主管授权下维护。
其余各级综合类人员由上级综合管理员在上级综合主管授权下维护。
各级会计类人员、业务类人员、技术类人员由本级综合管理员在本级综合主管授权下维护。
（二）网点柜员基本信息分别从储蓄系统、公司系统同步至中间业务平台，柜员基本信息维护均在储蓄系统、公司系统进行，新增柜员时自动分配默认交易权限。
（三）中间业务平台可对管理机构操作员或网点柜员进行交易集控制。
第八条人员信息维护流程（一）管理机构操作员维护1.功能说明使用本交易可对中间业务平台管理机构操作员信息进行新增、修改、注销、重新注册、密码重置等操作。
2.操作流程（1）申请机构或部门填制“中间业务平台柜员维护申请表”（下简称“柜员维护申请表”），内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。
（2）综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-管理机构操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对管理机构操作员的相关信息进行注册、修改、注销、重新注册、密码重置等操作，该交易须经综合主管授权。
（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。
3.注意事项（1）新建操作员初始密码和重置后密码都为000000，需修改后方可办理业务。
（2）操作员密码输入错误次数达到3次即被锁定，锁定后需综合管理员重置密码。
（二）网点操作员维护流程1.功能说明使用本交易可对网点柜员基本信息进行查询，可对网点柜员交易权限进行维护。
2.操作流程（1）申请机构或部门填写“柜员维护申请表”，内容应齐全、真实、完整，并由经办人、相关部门负责人或领导签字确认，加盖公章后，提交维护机构。
（2）一级支行综合管理员登陆中间业务平台，使用“公共管理-人员管理-网点操作员维护”交易，依据“柜员维护申请表”对网点柜员的交易集进行修改，该交易须经综合主管授权。
（3）交易成功后，打印“柜员维护信息表”，与“柜员维护申请表”一并留存，定期装订存档。
3.注意事项网点柜员交易集权限不得大于该柜员身份的默认交易集。
第三章委托单位管理第九条银行受委托单位委托，开办某项代收付业务过程中，应根据代收付业务合作协议，在中间业务平台内对委托单位基本信息、业务参数、结算参数等信息进行维护管理。
第十条一般规定（一）委托单位信息原则上由该项代收付业务主办行负责维护。
如业务超出主办行所辖范围内机构办理的，须提交上级机构维护。
（二）委托单位注册后其所属地区不能更改，如确需变更其所属地区，只能注册新的委托单位。
（三）为防控信用卡代收类业务的风险，由信用卡中心对是否允许使用信用卡办理某项代收类业务进行控制。
第十一条委托单位信息维护流程（一）委托单位基本信息维护1.功能说明委托单位与我行签订代收付业务合作协议，开办代收付业务，使用本交易对委托单位名称、行业代码、单位性质、员工规模、注册资金、营销属性等基本信息进行维护（包括注册、修改等），生成委托单位代码。
2.操作流程（1）委托单位基本信息首次维护时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据代收付业务合作协议内容，注册委托单位基本信息。
本交易须经业务主管授权。
（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位基本信息时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位基本信息维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位基本信息。
本交易须经业务主管授权。
（3）维护完成后，打印“委托单位基本信息表”，和协议一并装订存档。
3.注意事项（1）委托单位代码是委托单位的唯一标识。
同一委托单位办理多种代收付业务时，如平台中已有该委托单位代码，无需新增。
（2）委托单位简称用于凭证打印、报表统计等显示。
当委托单位名称大于10个汉字时，简称需要手工输入。
（3）修改委托单位基本信息时，除委托单位代码、行业代码外，其他信息均可修改。
（二）委托单位业务参数维护1.功能说明本交易对委托单位的业务代码、储蓄/对公系统摘要、业务开办范围、交易渠道、是否检查用户签约关系等业务参数进行维护（包括新增、修改等）。
2.操作流程（1）首次开办业务时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，按照代收付业务合作协议内容录入，选择相应业务代码。
本交易须经业务主管授权。
（2）因代收付业务合作协议变更，需修改委托单位业务参数时，业务管理员使用“公共管理-委托单位管理-委托单位业务参数维护”交易，根据变更后的协议内容维护委托单位业务参数。
本交易须经业务主管授权。
（3）维护完成后，打印“委托单位业务参数表”两份，一份定期装订存档，一份交会计部门后续处理。
3.注意事项（1）委托单位业务参数只能由注册该委托单位的机构进行维护。
（2）业务开办范围是指允许办理该项业务的机构，可选择全辖或指定机构，包括储蓄系统、公司系统机构。
（3）办理起始时间、截止时间用于控制该业务的办理时间，默认为24小时。
（4）当委托单位停办某项业务时，应将该业务开关修改为“停用”状态。
（5）如交易提交失败，提示“委托单位业务分发配置不存在”，应在确认业务代码选择无误情况下，联系一级分行或总行技术管理员对该项业务进行分发配置。
（三）委托单位结算参数维护1.功能说明本交易对委托单位的本金结算方式、本金结算周期、本金公司结算账户、对账标准等结算参数进行维护（包括新增、修改等）。
2.操作流程（1）会计管理员收到业务部门提供的“委托单位业务参数表”及协议，使用“公共管理-委托单位管理-委托单位结算参数维护”交易，选择相应业务代码，按照代收付业务合作协议内容录入。
本交易须经会计主管授权。
（2）交易成功后，打印“委托单位结算参数表”，定期装订存档。
3.注意事项如委托单位需要T+0结算代收资金，除进行该交易外，还需技术人员增加配置。
（四）委托单位内部分户关联1.功能说明本交易用于维护某项代收付业务办理过程中使用的储蓄系统代收付委托分户与公司系统内部账户。
2.操作流程（1）会计管理员使用“清算管理-委托单位分户管理-内部账户关联”交易，选择业务代码及委托单位代码，将储蓄系统内部分户、公司系统内部分户与委托单位的业务建立对应关系。
该交易须经会计主管授权。
（2）交易成功后，打印“委托单位内部分户表”，定期装订存档。
3.注意事项（1）储蓄内部委托分户只在省行开立，分别开立代收、代付两个分户，全省共用。
（2）此交易可维护公司内部7位短账号，转入资金时可直接使用短账号。
（五）委托单位业务交易维护1.功能说明本交易用于控制某项业务指定交易是否开通，定义交易摘要，设置单笔交易限额。
