中国建设银行湖南省分行操作风险管理第3章湖南省建行操作风险管理现状分析3.1湖南省建行操作风险管理体系3.1.1湖南省建行现行组织结构中国建设银行管理改革规划的第一条就是要建立科学高效的公司治理结构和组织架构，提升建设银行决策能力和执行能力。
为此，2004年一2005年确定集团和股份公司组织架构，完成总行及以下各级行本部组织机构改革，开展业务单元制试点。
2006年，湖南省建行进行了本部组织机构改革，改革的重点一是突出前、中、后台分离，前台设置体现以客户为中心的原则;风险管理职能部门组成经营中台，与前后台分离并保持充分的独立性;行政管理部门组成经营后台，突出专业以及职责明晰的特点。
二是强化前台经营部门的力量，加强对客户的营销;三是进一步明晰省分行各部门的职责定位。
调整后省建行本部设立25个部门(不含工会)，组织架构如下图:1.前台部门10个:公司(集团)业务部(下设造价咨询中心、票据中心)、中间业务管理部、机构业务部、国际业务部、个人金融部(下设信用卡中心)、房地产信贷部(住房金融与个人信贷部，下设个贷中心)、投资银行部、信用卡部、资产保全部、电子银行部;2.中台部门6个:计划财务部、信息调研部、会计部、营运管理部(下设运行中心、稽核中心、金库中心)、风险管理部、信贷审批部;3.后台部门9个:办公室(党委办公室)、人力资源部(党委组织部)、信息技术管理部、法律合规部、纪检监察部(纪委)、安全保卫部、公共关系与企业文化部(党委宣传部、机关党委、团委)、离退休人员管理部、总务部。
3.1.2湖南省建行现行风险管理模式(l)风险管理部门职责。
风险管理部负责全行风险识别、计量、预警、控制、信贷基础管理及贷款质量管理。
承担与总行风险管理部、风险监控部相对应的职责。
(2)实行全面风险监管。
即风险管理纵向到网点，横向到部门;实现了从专门的信贷风险监管到各项业务风险监管的转变，从事后的风险监管到事前、事中、事后相结合的风险监管的转变。
建设银行湖北省分行风险管理体制改革试点实施方案根据《中国建设银行风险管理体制改革方案》、总行风险管理体制改革领导小组第二次会议的精神和要求，结合本行实际，制定如下试点实施方案。
一、风险管理体制改革目的、原则和主要内容（一）改革目的通过健全风险管理体系，完善风险中台的管理控制功能，提高对风险的识别与评估、预警与控制的能力，有效平衡风险与收益，促进业务持续健康发展。
（二）改革原则1、全面风险管理原则建立和完善包括信用风险、市场风险、操作风险在内的风险管理体系，特别要改变市场风险和操作风险管理偏软、基础较差的状况；强调“过程”管理，改变以前风险管理只注重“结果”的模式，对所有业务活动进行流程监控；强调全员风险管理，业务流程相关的所有员工都应该履行风险管理的职责。
2、风险管理独立性原则风险承担与风险监控分离，风险管理体系与业务经营体系保持相对独立，但同时保持协同配合，在业务上构成整体联动的团队；建立并完善垂直化管理的风险管理组织架构，下级风险管理机构对上级风险管理机构负责，上级风险管理机构负责下级风险管理机构的业务运行组织、工作布置与绩效评价等。
3、权责对等原则风险管理权力的大小及范围与风险管理责任的大小及范围相适应，在确保风险管理权威性和独立性，并实施垂直化管理的前提下，完善风险管理与各项风险决策行为的责任制度，在风险管理系统对机构和人员建立和实施科学和清晰的激励与约束机制。
4、积极稳妥的原则实施风险管理体制改革，进一步增强风险管理能力，是一项紧迫而艰巨的任务，必须采取有力措施，积极推进。
同时风险管理体制改革又是一项复杂的工作，涉及诸多方面，需精心设计,制定周密计划，确保试点推进过程中各项业务的正常运行。
（三）改革主要内容1、建立垂直化管理组织架构。
推进风险经理制，实行全行风险管理系统机构和人员的垂直管理，提高风险管理工作效率，保证履行风险管理职责的有效性。
2、健全强化中台管理，实施客户经理和风险经理平行作业。
风险管理内部控制体系建设项目实施方案
一、项目背景及意义
随着金融细分市场的不断发展，金融机构风险管理的要求越来越高，
为维护金融机构自身和社会正常的金融秩序，确保金融市场的稳定与发展，风险管理内部控制体系的建立越来越受到重视。
本项目以本公司为例，着
重探讨如何建立一套完整有效的风险管理内部控制体系，以提高本公司的
风险控制能力，降低金融风险，保证公司的正常运营，有助于公司的可持
续发展。
二、项目实施步骤
（一）制定风险管理内部控制体系结构
首先，我们需要制定风险管理内部控制体系的结构，具体包括：风险
监控制度、资产管理制度、资本管理制度、投资活动监控制度、会计报表
审核制度、内部控制制度、内部控制实施机构设置等。
（二）确定风险管理内部控制体系的责任主体
其次，我们要确定风险管理内部控制体系的责任主体，以确保风险管
理内部控制体系能够有效运作。
具体包括：董事会、风险管理会、风险管
理部、财务部、内部审计部、监管机构等。
（三）编制风险管理内部控制体系相关文件
再者，我们需要编制风险管理内部控制体系相关文件。
