个人贷款调查表1

1-4xx银行个人贷款（经营、消费类）面谈调查记录（示范文本）借款人基本信息借款申请人姓名：身份证件名称及号码：申请人配偶姓名：身份证件名称及号码：担保人基本信息抵质押人信息（办理抵质押项下个人经营类、消费类贷款、房屋抵押一日贷、市场摊位一日贷填写）抵质押人姓名：身份证件名称及号码：抵质押人配偶姓名：身份证件名称及号码：保证人信息（办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写）保证人A姓名：身份证件名称及号码：保证人B姓名：身份证件名称及号码：担保公司信息（办理担保公司一日贷时填写）专业担保公司名称: 担保公司经办人:面谈时间：受理人：1、您好！请您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）出示一下身份证。

（注：①请借款申请人、保证人提供身份证明原件。

已达到法定结婚年龄的借款申请人，应提供婚姻状况证明；已婚的，配偶应同时到场，并提供身份证明原件；丧偶后未婚的，应提供遗产已分割完毕或其他继承人声明放弃继承权的材料。

②借款申请人及其配偶身份证信息应与“联网核查公民身份信息系统”相关信息比对，确有必要的，应要求出示其他符合要求的身份证明文件。

）结论：借款申请人未/已婚。

其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；借款申请人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人未/已婚。

其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人A身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人B身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信。

贷款贷后调查报告(精选)（一）引言概述：贷款贷后调查报告是为了评估借款人在贷款之后的还款能力和还款意愿，以及对资金用途的监督和相关风险的控制而进行的调查报告。

本文将从五个主要方面进行阐述，包括借款人的信用状况、资金用途的审查、还款能力的评估、抵押贷款的核实以及风险控制的策略。

正文：一、借款人的信用状况：1. 调查借款人的个人信用报告，了解其信用历史和还款记录情况；2. 查询借款人的征信查询记录，评估其是否频繁申请贷款，是否存在逾期等不良记录；3. 调查借款人的工作和收入状况，核实其还款能力；4. 跟踪调查借款人的社交媒体信息，了解其个人生活和消费习惯。

二、资金用途的审查：1. 核实借款人提供的资金用途，并与借款合同进行比对；2. 调查借款人的资金流向，确保借款不违规用于非法活动；3. 分析借款人的资金用途合理性，评估其还款能力是否能够支持贷款用途；4. 调查借款人是否涉及欺诈行为，防止资金被滥用。

三、还款能力的评估：1. 分析借款人的收入来源和稳定性，评估其还款能力；2. 调查借款人的家庭状况和支出情况，判断其还款能力是否受到其他负债的影响；3. 研究借款人的财务规划和负债情况，预测其还款能力是否能够长期保持；4. 进行还款能力的压力测试，评估借款人在风险情况下的还款能力。

四、抵押贷款的核实：1. 核实借款人提供的抵押物信息，并评估其价值；2. 调查抵押物的所有权和状况，确保借款人有合法拥有权；3. 分析抵押物的市场情况和流动性，评估抵押物的风险；4. 跟踪抵押物的评估和保险，确保抵押物价值的保障。

五、风险控制的策略：1. 制定合适的还款计划和贷后监督措施，确保借款人按时还款；2. 建立风险预警机制，及早发现借款人还款风险，并采取相应措施；3. 加强对借款人的跟踪和沟通，维护良好的借贷关系；4. 定期对借款人进行风险评估和还款能力的审核，动态调整风险控制策略。

总结：通过对借款人的信用状况、资金用途审查、还款能力评估、抵押贷款核实以及风险控制策略的全面调查，可以有效评估借款人的还款能力和还款意愿，降低贷后风险，保障贷款的安全性和稳定性。

个人贷款尽职调查报告借款人XXX因茶叶加工所需资金，于XXXX年XX月XX日向银行一支行（部）申请借款贰拾万元，我们根据XX省农村信用社个人贷款实施细则第二十三条规定的程序和要求，对该户采取了现场与非现场相结合的形式开展了尽职调查，现将调查情况报告如下：一、借款人基本情况借款人：XXX,男，初中文化，现年45岁，身份证号码XXXXXXXXXXXXX,已婚，现从事茶叶加工，现居住XXXXXXXXXX,现经营地,该户属个体工商户，营业执照注册号XXXXXXXXXXXX,注册名称为XXXX茶厂；该户属茶叶加工厂，有食品生产加工小作坊准许生产证，证书编号XXXXXX O家庭人口4人,配偶：XXX,女，现年42岁，身份证号码,从事茶叶加工及销售；长子：XXX,现年25岁，长期外出务工，次子：XXX,现就读于XX中学。

经人民银行征信系统和本行信贷管理系统查询，借款人信用关系良好，无不良信用记录，截止贷款申报日，该客户及家庭无贷款余额，征信报告上所显示的3笔贷款已分别于到期日前偿还，账户状态为结清。

二、借款人家庭资产负债情况（一）家庭总资58万元1、固定资产18.5万元。

其中自建壹栋（套），第一宗位于XXXXXXXXXXX 组，建筑面积202.4平方米，土地性质为集体，权利人XXX,现市场估价10万元，厂房面积460平方米，价值约为85000元。

2、流动资产22万元。

其中银行存款5万元，其构成为：存入XXXX农商行XXX支行活期存款5万元。

应收账款约17万元，其构成为茶叶货款待收17万元；（二）家庭总负债万元截止贷款申报日，借款人仅欠私人欠款约3.5万元，借款人家庭净资产为54.5万元，负债为3.5万元，故资产负债率为6虬三、借款金额、期限、用途与资金支付方式（一）借款金额及期限借款人申请借款30万元，期限12个月，用于茶叶加工生产投入，根据书面用途约定，需总投入资金资金约60万元，借款人已自筹30万元，其中现存入恩施农商行白果坝支行活期存款5万元账，计划收回茶叶货款25万元，资金缺口30万元，经测算借款人申请借款30万元，占本次提供的交易合同金额50%,自筹金占比达50%,符合该项目规定的资本金要求，申请借款金额合理。

大学生使用助学贷款情况调查模版
1. 您的性别是？
男女
2. 您的户籍性质是？
城镇居民农村户口
3. 您对助学贷款政策的了解程度如何？
非常了解一般了解只是听说过一点都不了解
4. 您身边的同龄人中申请助学贷款的人很多吗？
很多不，很少一个也没有不清楚
5. 如果您的家庭状况非常困难，您将采用哪种方式筹集学费和生活费？向亲朋好友借钱申请生源地贷款从网上高息贷款通过勤工助学或兼职通过获得奖学金
6. 您觉得国家的资助方式包括以下哪些内容？
国家助学贷款奖学金助学金勤工俭学岗位临时困难补助、减免学费
7. 如果申请贷款，您会选择什么性质的助学贷款
生源地国家助学贷款两者都有
8. 您每个月的平均生活费
1千以下1千到两千两千以上
9. 您曾经有过申请助学贷款的打算吗？
完全没有有过这种念头有，并进行了一定的了解
10. 你会申请助学贷款的原因
家长要求家庭原因跟风，别人申请，自己也申请觉得有利，贷款无利息其他原因
11. 您做过以下那些兼职？（可多选）
发传单校园代理促销/导购网络兼职校园勤工俭学家教礼仪小姐有偿志愿者服务员其它类型兼职
12. 您是否了解国家助学贷款政策文件及申请流程？
我不了解申请流程及要提供的证明材料我知道国家助学贷款政策，但不了解申请流程及要提供的证明材料我知道国家助学贷款政策，了解申请流程及要提供的证明材料
13. 您认为如何改进资助政策，使其科学合理
积极发展社会力量，争取更多社会资源物质，政府与学校加大助学投入明确政策标注，实现有限资源的合理分配使真正困难的学生获得有效资助联系外界单位，提供更多勤工助学与就业机会建立积极有效的心理援助体系，给予家庭经济困难学生心理帮助。

小企业及个人贷款调查问卷表□中小企业□个人一、基本情况1.提出信贷需求______笔（中小企业/个人）受理_____笔（中小企业/个人）2.利率水平______% (上浮________%) （中小企业/个人）去年同期水平利率______% (上浮________%)（中小企业/个人）3.你行小企业信贷规模 ______________ （中小企业/个人）总体信贷规模_______________________（中小企业/个人）4.你行对中小企业（个人）提供贷款主要形式□保证□抵质押□信用5.你行对中小企业（个人）实行的利率较央行规定利率□偏低□持平□偏高6.你行视中小企业（个人）为哪类客户□VIP客户□普通客户□较差客户7、你行开展中小企业（个人）贷款业务占贷款业务总额的□0—30%□30—50%□50%以上8、你行开展中小企业（个人）贷款业务从总体上来讲□收益小、风险大□收益小、风险小□收益大、风险大□收益大、风险小9、你行对中小企业（个人）提供贷款的态度□愿意□不太愿意□不愿意10、近期专门为中小企业（个人）贷款而开展的服务与业务创新有□0—3种□3—5种□5种以上如果有, 创新主要是_____________________________________________________________。

11.你行为小企业（个人）提供贷款最看重的是□企业（个人）自身财务状况□政府政策□信用担保机构担保□风险12.你行认为信用担保机构对中小企业（个人）贷款的作用□无作用□作用很小□作用很大13.中小企业（个人）贷款业务开展中, 信用担保机构介入的必要性□较小□较大□没必要二、民间借贷情况1.民间市场利率________% 银行同期利率________%2.民间借贷主要方式____________________________________________________________。

民间借贷调查报告民间借贷是指公民之间，公民与法人之间，公民与其他组织之间进行借贷的民事行为。

它是一种自发的民事融资活动，也是中小型民营企业的重要融资手段。

民间借贷一般有三种方式，一是通过小额贷款公司获取资金，以珠三角地区为例，有抵押物的情况下，贷款利率为大约在2.5%至3%，无抵押贷款，月利率为6.8%至10%，二是行业之间的拆借，一般常见于大型的交易市场，通过同行介绍或者业务往来，资金需求方可以6%至12%的月息得到资金，三是各种地下钱庄，资金来源复杂，有非法集资的风险。

目前一年期的贷款年利率为 5.85%，而一年期的民间贷款年利率不得超过23.4%，由此归纳，在银行同期贷款利率4倍以内的属于合法利率，超过4倍的属于高利贷，不受法律保护。

央行研究局年初的一项报告显示，我国民间借贷资金存量超过2.4万亿元，占借贷市场的比重5.6%，而温州民间借贷市场规模达到1100亿元，有89%的家庭或个人，59.67%的企业参与。

温州官方文件也显示，当地民间借贷规模占民间资本总量的六分之一，左右，且相当于温州全市银行贷款的五分之一，其中40%的资金停留在民间市场。

同时，东莞民间借贷的总规模也已经达到380亿，这其中包含政府监管下成立的小额贷款公司，和村镇银行的借贷数量，而且，东莞老板有放弃实业，转作投资或者高利贷的现象。

由此可见，民间借贷的普及率呈现越来越高的趋势。

民间借贷需要担保，因为担保时民间借贷过程可以顺利进行的一项有力凭证，所以，在民间借贷的期限中，涉及到担保的保证期间。

所谓的保证期间是担保人承担保证责任的期间，即此期间经过后，保证人即可免去承担保证责任。

按《担保法》规定一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期为主债务履行期届满之日起六个月，在合同规定的保证期间和前款规定的保证期间，债权人为对债务人提起诉讼或申请仲裁的，保证期间适用诉讼时效中断的规定。

连带责任保证的债权人为约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。

个人贷款业务贷前调查模板1、借款人基本情况姓名，年龄，学历，户籍，家庭现住址，婚姻状况，家庭成员姓名及年龄，品德、素质、性格，家庭关系状况，有无不良嗜好，有无违法犯罪记录，健康状况，家庭成员素质。

2、借款人申请借款金额，借款用途（实际用途），用途是否合法、合规，贷款理由是否充分，配偶对其借款是否知情并支持，借款用途是否用于归还其他金融机构或债务人借款。

3、借款人从业时间，从业经验是否丰富，初入行业优势在哪里，上下游客户情况，客户群体是否稳定，年收入状况，成本，利润空间，收入来源数据是否真实，是否现场查验收入凭证，收入是否稳定，第一还款来源是否足以支撑到期还贷，若自有资金无法支撑到期还贷，还款来源为。

产成品为，产成品销售情况，库存情况，最近一期及最早一期产品生产日期。

应收账款有多少？，应收账款回收周期一般多长时间？。

4、产品生产流程是怎样？，上下游供应商有哪些？，支付货款及回收货款是否及时，生产能力如何？，成本构成有哪些？，销售价格如何？，从采购到回款需要多久？，与客户交易结算方式是怎样的？，主要面对客户市场有哪些？，营销模式是怎样的？，是否有发票，发票占比有多少？。

5、借款人自有资金投入，其他投入资金来源，是否有合伙人，与合伙人关系情况，与合伙人经营管理如何划分。

从业人员情况？，平均工资，是否按时发放（可现场询问职工）。

6、借款人是否是当地人，沂源当地房产几套，户主，位置，面积，购入时间，市场价值估价，自住还是出租，出租房产年收入，车辆几台，购入时间，户主，市场价值估价。

7、借款人个人信用记录状况如何，以往对信用记录是否重视，供应商为，供应商联系电话，通过供应商了解借款人履约情况如何，向税务部门了解借款人纳税情况，借款人住址周边邻里对借款人评价如何。

8、借款人对融资成本在意么？，主动询问过月供么？，对还款方式有何要求？，有提前还款计划安排么？，要求提供借款资料配合度如何？。

9、借款人能够提供何种担保？（抵押、保证、质押），提供抵质押的抵质押物为，抵质押物权属人为，抵质押物性质，抵质押物评估价值，评估价值是否合理，抵质押率为，抵质押物是否权属明确，不存在纠纷？。

个人贷款的调查报告一、引言个人贷款是一种具有广泛应用的金融服务工具，为个人提供资金支持，满足其自身消费、投资、生产等需求。

本次调查旨在了解个人贷款的使用情况、目的及影响因素，为金融机构提供数据支持，为个人贷款提供更好的服务。

二、调查方法与样本本次调查采用问卷调查的形式，共发放问卷1000份，有效回收问卷900份。

调查对象为具有个人贷款需求的个人，涵盖了不同年龄层、收入群体、职业等，以保证样本的代表性。

三、调查结果分析1.个人贷款的目的根据调查结果，个人贷款的主要目的是购买房产和汽车，占比分别为45%和30%。

其次是个人消费和教育支出，占比分别为15%和10%。

其他目的如旅游、医疗等占比较小。

2.个人贷款的金额与期限调查结果显示，个人贷款的金额主要集中在10万元以下，约占70%。

贷款期限以3-5年为主，占比约50%。

同时，相较于较高的贷款金额，较长的贷款期限更容易引起贷方的担忧。

3.个人贷款的影响因素调查结果显示，个人贷款的影响因素主要包括收入水平、信用记录和还款能力。

其中，收入水平被认为是最重要的影响因素，占比达到50%以上。

信用记录和还款能力分别占比30%和20%。

这表明金融机构在进行贷款审批时，应更加注重借款人的还款能力和信用状况。

4.个人贷款的选择在选择个人贷款机构时，调查结果显示最重要的因素是利率和还款灵活性，分别占比40%和30%。

此外，还有一部分调查对象表示会考虑机构的信誉度和客户评价，占比约20%。

这表明金融机构在提供个人贷款服务时，应注重利率水平以及提供灵活的还款方式。

5.个人贷款的满意度根据调查结果，个人贷款的满意度较高，超过70%的调查对象表示对贷款服务满意度较高。

满意度的主要原因是贷款审批快捷、服务态度好以及灵活的还款方式。

同时，也有一部分调查对象对贷款利率和费用不满意，呼吁金融机构提供更具竞争力的贷款产品。

四、结论与建议个人贷款作为一种金融服务工具，对于满足个人消费和投资需求起到了重要作用。

附件1:
中国XX银行贵州省分行个人消费贷款申请及贷款调查申报表
□已婚。

本人合法拥有用于质押的权利/动产并对之享有处分权；如用于质押的权利/动产系与配偶共有的，本人已取得配偶对本次权利/动产质押担保的同意和授权。

2•本人愿意将上述个人权利/动产为借款人（）向乂乂银行申请本次借款提供权利/动产质押担保。

3•以上填写信息及所附资料内容完全属实。

如资料失实或虚假，本人愿承担相应法律责任。

出质人（签名）：出质人配偶（签名）：
借款申请人注意事项
保证人声明。

个人贷款尽职调查报告个人贷款尽职调查报告篇1有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去；但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。

其实，存贷款工作一并重要。

个人贷款尽职调查报告篇2一、借款人情况（一）、基本情况借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等不良嗜好。

备注：1. 婚姻状况说明（已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证明、离婚者提供离婚证）。

2. 职称：自然人客户具有的重要专业资格（包括经济师、会计师等专业资格）与职业资格（包括律师、医生、注册会计师等职业资格。

3. 居住地址通过查验自然人客户真实住址的水电费单、固定电话费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯性，是否存在拖欠等相关情况。

4. 联系方式包括但不限于家庭固定电话，借款人移动电话，借款人单位固定电话，借款人配偶移动电话，借款人配偶工作固定电话。

（二）、信用情况通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价（从亲戚，邻居，以往合作关联人）：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单位和个人借款及货款的历史，恪守信用等情况。

有无犯罪记录及纠纷。

（三）、收入支出情况个人及家庭总收入及来源，上家庭总支出及去向，家庭纯收入及上年度人均收入等情况及相关证明文件原件（如工资存折、房屋出租租赁合同协议、村民分红凭证、相关股权证明及其他收入证明文件）。

（四）、资产负债情况1、不易变现财产：房屋间数及结构，平方面积、座落位置、购建时间、变现价值；其他不易变现财产及变现价值。

2、主要可变现的财产：（1）、机械设备名称、数量及变现价值；（2）、交通运输工具及变现价值；（3）、家电器具及变现价值；（4）、存货及变现价值；（5）、存款及其他变现价值等；（6）、主要可变现价值合计。

个人贷(Dai)款调查报告范文3篇(Pian)个人贷款调查报告(Gao)范文一：借款申请人__于__年__月__日向我行申请个人__贷款__万元，客户经理__与__按照相关规定对__的家庭资产负债情况、借款用途、还款能力、信用状况和担保情况进行了深入调查。

一、借款申请人家庭基本情况(一)借款申请人的姓名、性别、年龄、婚姻状况、健康程度、职业、家庭人口、信誉、有无不良嗜好等情况和家庭其他成员的相关情况。

通过查看身份证、户口簿、个人征信系统和社会调查等方式来了解。

(二)家庭资产负债情况。

家庭资产包括实物资产、权益性投资、银行存款等;家庭负债包括银行负债、其他负债和或有负债。

实物资产可在查看权证、发票、合同和付款凭证基础上进行现场察看来证实;权益性投资可通过查看权证、公司章程、验资报告、报表等方式来证实。

负债可通过查询借款申请人夫妻双方的个人征信信息和社会调查了解。

二、借款申请人经营情况(适用经营性贷款或家庭主要收入来源于经营的消费贷款)借款申请人经营的行业和产品，从业经历，近几年的经营情况(销售收入、利润等情况)，本地同业情况，市场份额及竞争力，发展前景等。

通过市场调查和查询相关资料了解。

对于金额较大的贷款，经营情况和行业分析参照流动资金贷款调查。

三、借款用途及合理、合规性分析。

根据家庭情况、市场(Chang)情况和规定需要提供的用途证明来分析借款用途的真(Zhen)实性和贷款金额的合理性。

(一(Yi))按揭类消费贷款：根据购买合同、首付款发票来确定借款用途和借款金额，并根据相关规定判断其合理、合规性。

(二)非按揭类消费贷款：根据购销合同、自有资金证明来确定借款用途和借款金额，并根据相关规定判断其合理、合规性。

(三)经营贷款：根据上年销售业绩、本年已签订的购销合同预计全年销售收入、了解应收账款和存货的周转速度和可能增减的金额、了解应付款项可能增减金额及自有资金情况，来确定借款用途和借款金额，并判断其合理、合规性。