基金投资理财学习资料( 59页)PPT课件

投资 陷创新井
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困境时， 财富大部分时候起着决定性 作用，会帮助你渡过难关。
1.3 理财决定命运 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
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要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
光辛苦赚钱，
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能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
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主流理财工具介绍
Introduction to mainstream financial tools
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1 PART
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
为什么要理财？
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
4.2 理财规划的主要工具 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
主要理财工具及其特点
理财工具
风险收益特征
缺点
存款
收益低、风险低
落后于通胀
保险
收益低，风险保障
投资效果差
债券 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
股票
收益偏低，风险较小
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
债券型基金、货币型基金
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品

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我国的基金发展简史
• 我国证券投资基金开始于1998年3月，1998年3月23，开 元、金泰两只证券投资基金公开发行上市，这使封闭式证 券投资基金的发展进入了一个新的历程。1998年我国共成 立了第一批5只封闭式基金：基金开元、基金金泰、基金 兴华、基金安信和基金裕阳。2001年9月，经管理层批准， 由华安基金管理公司成立了我国第一支开放式证券投资基 金--华安创新，我国基金业的发展进入了一个崭新的阶段。
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基金分类（四）
其他基金类型 • 伞形基金 • 保本基金 • ETF • 指数基金 • ……
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保本基金
• 保本基金 保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定的
投资期（如3年或5年）内为投资者提供一定固定比例（如 100%、102%或更高）的本金回报保证，除此之外还通过 其他的一些高收益金融工具（股票、衍生证券等）的投资 保持了为投资者提供额外回报的潜力。投资者只要持有基 金到期，就可以获得本金回报的保证。在市场波动较大或 市场整体低迷的情况之下，保本基金为风险承受能力较低， 同时又期望获取高于银行存款利息回报，并且以中至长线 投资为目标的投资者提供了一种低风险同时又保有升值潜 力的投资工具。
• 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基 金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证 券为投资对象。
• 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基 金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基 金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介 于成长型基金与收入型基金之间。
开放式基金vs封闭式基金
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开放式基金vs封闭式基金 • 开放式基金为市场主流产品；国外90％基
金均为开放基金。 • 目前我国有封闭式基金40只，开放式基金

基金投资基础知识
什么是基金定投
基金定投，是指投资者定期定额地投资基金， 其形式相当于银行的零存整取。投资者做基金定投， 既可以通过银行柜面或其网上银行进行交易，也可 以通过基金公司直销或其网上交易进行。基金定投 因渠道不同，其交易方式、费用等都可能不尽相同。
基金投资基础知识
定投方式有差异
当前投资者选择基金定投的方式大体有两种， 一种是定时定额投资，另一种是定时不定额投资。
基金投资基础知识
定投也需跟踪管理
虽说定投积少成多，可以省心省力地帮助投 资者获取投资收益，但定投不等于投资者可以就 此高枕无忧了。尤其是偏股型基金的定投，随着 定投的时间越长，投资者更应关注市场。根据好 买的测算，如投资者自02年12月初开始定投指 数基金华安MSCI，若在07年10月市场最高点时 结束定投，收益为152.27%，但若在2009年2月 底结束定投，收益仅为50.61%，收益相差悬殊。 我们建议投资者做长期的偏股型基金定投时，应 关注定投开始的时点，投资者最好应对大的经济 周期做一个判断，并在长期的相对高点结束定投， 获利了结。
之所以世界上绝大多数的人 为了财富奋斗终生而不可得 其主要原因在于 虽然他们都曾在各种学校中学习多年 却从未真正学习到关于金钱的知识 其结果就是 他们只知道为了钱而拼命工作…… 却从不去思索 如何让钱为他们工作……
------作者：罗伯特·T·清崎、莎伦·L·莱希
特
基金投资基础知识
基金的概念
在现有的证券市场上的基金，包括封闭 式基金和开放式基金，具有收益性功能和增 值潜能的特点。基金是一种间接的证券投资 方式。基金管理公司通过发行基金单位，集 中投资者的资金，由基金托管人（即具有资 格的银行）托管，由基金管理人管理和运用 资金，从事股票、债券等金融工具投资，然 后共担投资风险、分享收益。

利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
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感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。