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关于开展工作人员参与民间融资活动风险排查的报告为规范本行员工行为，有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移，我行于月日至月日，在全行组织开展了工作人员是否参与民间融资活动风险的专项排查工作，现将排查情况报告如下：一、组织部署情况1行领导高度重视此次排查，深刻认识到本行员工一旦参与民间融资活动可能形成的风险和不良后果，各支行行长、部门负责人为成员的“工作人员参与民间融资活动风险排查”领导小组，制定了详细的排查方案，采取从上向下，层层负责的排查方式。
（二）深入贯彻、加强教育。
要求及时将此次排查的内容和要求传达到每位员工，使员工深刻认识到参与民间融资等行为的危害性及开展排查工作对于保护员工职业生涯的必要性和重要性，使员工认识到我行员工参与民间融资等活动的重大风险隐患，在工作和生活中真正树立合规经营、合规操作、合规办事的观念。
（三）明确责任、严格排查。
二、排查开展情况（一）宣传到位、理解到位。
为考察前期准备工作的效果，通过调查，全行职工对此次排查工作的内容和监管部门、本行相关文件精神的知晓率为100%，对相关政策有了较为深刻的理解。
（二）手段多样、多向排查。
（三）全面排查、不留死角。
涵盖所有业务流程的全部重点岗位。
（四）责任到位、书面确认。
经排查，暂未发现本行员工中存在参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷、经商、办企业、利用社会黑恶势力或闲散人员催收贷款等行为；亦未发现出现变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；以各种形式参加非法集资活动，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动的行为。
沧州玛丽亚妇产医院
关于开展非法集资风险排查的报告
为贯彻落实市卫计委“关于开展非法集资风险专项排查活动的通知”精神，我院收到通知后，认真扎实地开展医院非法集资风险排查工作。
现将相关工作开展情况汇报如下：
一、加强领导，高度重视
该通知收到后，我院及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。
要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。
二、明确排查目标，实施排查
本次排查工作从2016年5月16日开始至2016年5月18日结束，主要排查内容如下：
1、机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。
2、我院无向社会集资和变相集资的行为。
3、我院诊疗范围与注册内容一致，诊疗活动合法，严格按照规则，符合规范。
三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示
2015年5月16日下午16点，我院召开了“防范非法集资宣传教育工作会议”，通过教育培训，广大员工进一步了解了非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。
在今后的工作中，我院将坚持“以病人为中心”的服务理念，围
绕“仁爱、敬业、和谐、创新”的医院精神，坚持围绕医疗服务公开，从患者最关心、最担心、最需要的方面做起，切实为患者行方便，维护患者的权益和利益。
合法、规范地诊疗活动，用诚信打造品牌，用真情构筑和谐医院。
沧州玛丽亚妇产医院
2016年5月18日。
民间融资公司风险排查报告民间融资公司风险排查报告xx公司xx年风险排查自查报告xx有限公司：为全面贯彻落实xx年风险排查工作要求，根据公司总部印发《关于开展公司系统xx年度风险排查工作的通知》要求，我公司继续巩固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。
现将自查结果汇报如下：一、工作组织为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问题，防范并遏制库存风险和业务风险，xx公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司xx年房地产开发经营情况，对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下：小组组长：xx副组长：xx、xx、xx成员：xx、xx、xx、xx、xx、xx二、自查基本情况本次排查对象包括公司本部、xx房产、xx物业管理有限公司。
专项检查小组成员根据业务职能，按照《通知》要求，重点排查xx理想城商品房库存风险和公司流动性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整。
同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。
经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较规范，不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险。
具体检查结果报告如下：（一）经营管理方面问题1：自xx年受公司总部委托收购xx臵业以及将xx项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来，xx公司现有xx臵业、xx、xx项目房产以及两家下属物业公司，客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。
由于目前尚没有形成明确的管理细则，存在一定的经营管理风险。
整改措施：加强公司权限管理，结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。
2024年开展防范非法集资风险专项排查工作总结为了维护社会经济的稳定运行，保护广大投资者的合法权益，2024年，我们组织开展了防范非法集资风险的专项排查工作。
通过调查研究、加强监管、宣传教育等多种手段，取得了一定的成绩和经验。
现将工作总结如下：一、任务目标本次专项排查工作的目标是深入了解我国非法集资风险现状，摸清基层实际情况，找出存在的问题，建立风险防范机制，推动非法集资问题的整治和治理。
二、工作内容1.调查研究组织开展调查研究，重点关注非法集资问题的类型、地域分布和危害程度等，总结经验教训，形成案例分析，为后续工作提供依据。
2.加强监管加大对非法集资活动的监管力度，将监管职责落实到各级政府部门，并与公安、检察院、法院等相关部门合作，建立联合执法机制，加大对非法集资行为的打击力度。
3.宣传教育通过媒体宣传、公开讲座、网络平台等方式，向社会公众普及非法集资的危害和识别方法，提高广大投资者的风险意识和防范能力。
4.建立风险防范机制在各级政府部门建立非法集资防范工作机制，加强信息共享和合作，及时发现和处理非法集资风险，遏制非法集资行为，保护广大投资者的合法权益。
三、工作成果1.调查研究方面通过对各地案例的分析研究，我们对非法集资的类型和模式有了更深入的了解，同时也发现了一些新的非法集资手段和风险点，为后续工作提供了有力的参考。
2.监管方面加强了对非法集资活动的打击力度，一方面依法查处了一批非法集资团伙和个人，另一方面也对涉及到的金融机构进行了严格监管，建立了一些长效机制，有效遏制了非法集资的蔓延势头。
3.宣传教育方面通过媒体宣传、公开讲座等方式，我们向社会公众普及了非法集资的危害和防范方法，提高了广大投资者的风险意识和防范能力，有效减少了投资者受到非法集资的损失。
4.风险防范机制方面在各级政府部门建立了非法集资防范工作机制，加强了信息共享和合作，及时发现和处理非法集资风险，有效降低了非法集资的风险水平。
非法集资风险专项排查情况报告为进一步防范化解非法集资风险，实现对非法集资打早打小，降低非法集资行为给群众财产带来损失和导致的社会稳定风险，根据《广西打击和处置非法集资工作领导小组关于印发2020年开展涉非涉稳风险专项排查工作方案的通知》(桂处非发(2020)1号)有关要求，某某公司（以下简称“我行”）开展非法集资风险专项排查行动。
现将我行落实专项排查情况报告如下：一、加强组织领导为切实做好非法集资风险专项排查的相关工作，我公司成立了非法集资风险专项排查工作领导小组，负责全面组织领导本次工作的有序开展。
二、明确排查重点，切实加强风险管控(一)聚焦重点领域非法集资专项排查。
加强对网络借贷、民间投融资类中介机构、融资租赁业等金融业或类金融业领域，以及私募基金、养老服务、虚拟货币、区块链、电子商务等重点领域进行专项排查。
高度关注疫情防控期间出现的新苗头新动向。
(二) 聚焦重点账户非法集资专项排查。
对账户交易具有分散转入集中转出、定期批量小额转出、交易金额、频率、流向等存在异常、公司经营性质、经营业务与账户资金流水不匹配等重点可疑账户加强、分析、排查、监测。
(三) 聚焦重点区域非法集资专项排查。
对非法集资违法犯罪案件高发、经济活跃度较高、民间借贷较普遍地区；写字楼、产业聚集区等非法集资高发区域；开发区、高新区、拆迁安置地区、农村地区等非法集资易发区域进行重点排查。
经过本次排查未发现涉及非法集资案件。
三、加强非法集资宣传。
我行利用各营业网点LED屏滚动播放非法集资宣传片。
各营业网点内设立咨询台，并摆放防范非法集资宣传展板等宣传材料。
营业网点内的液晶屏电视滚动播放防范非法集资公益宣传片。
我行以社会公众宣传典型案例为切入点，介绍非法集资的风险及社会危害，非法集资的明显特征、表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，提高公众对非法集资行为的风险意识和防范能力。
同时为社会公众普及相关金融知识，向公众介绍合法的投资渠道和理财方式，营造良好的金融活动环境。
切实排查风险化解风险工作情况汇报工作情况汇报一、任务背景近年来，社会发展和经济增长的快速推进，伴随着各种风险和挑战的出现。
为了确保社会的稳定和经济的可持续发展，我们需要切实排查风险，并及时采取措施来化解这些风险。
本次工作情况汇报旨在总结我部门在排查风险和化解风险方面的工作情况，并提出进一步改进的建议。
二、工作内容1. 风险排查工作在本期工作中，我们积极组织了风险排查工作，主要包括以下几个方面：a. 组织专业团队进行风险评估：我们成立了专业团队，由经验丰富的专业人员组成，对各个领域的风险进行评估和分析，以确定可能存在的风险点。
b. 制定风险排查计划：根据评估结果，我们制定了详细的风险排查计划，明确了排查的时间、地点、责任人等信息，确保工作的有序进行。
c. 实地排查风险点：我们组织人员对各个风险点进行实地排查，详细记录了存在的问题和隐患，并进行了拍照和测量，以便后续的整改工作。
2. 风险化解工作在排查风险后，我们采取了一系列措施来化解风险，确保风险不会对社会和经济造成严重的影响：a. 制定风险化解方案：根据排查结果，我们制定了详细的风险化解方案，明确了具体的整改措施和时间节点，以确保问题能够得到及时解决。
b. 加强监管和督促：我们加强了对风险化解工作的监管和督促，确保各个责任单位按时按质完成整改任务，并对整改情况进行跟踪和评估。
c. 宣传教育和培训：我们开展了相关的宣传教育和培训活动，提高了员工对风险防范和化解的意识，增强了他们的安全意识和责任意识。
三、工作成果通过我们的努力，取得了以下几方面的工作成果：1. 发现并排查了一批风险点：我们在风险排查工作中发现了一批潜在的风险点，包括建筑工地的安全隐患、企业的环境污染问题等。
2. 完成了一批风险化解任务：我们按照制定的风险化解方案，成功完成了一批风险化解任务，包括对建筑工地进行整改、企业进行环保设施更新等。
3. 提高了员工的安全意识：通过宣传教育和培训活动，我们成功提高了员工的安全意识和责任意识，使他们更加注重风险防范和化解工作。
民间投资工作情况汇报近年来，民间投资在我国经济发展中扮演着越来越重要的角色。
作为一项重要的经济活动，民间投资对促进经济增长、改善投资环境、推动产业升级和就业创造等方面都发挥着重要作用。
下面，我将对我所在地区的民间投资工作情况进行汇报。
首先，我所在地区的民间投资规模持续稳步增长。
根据最新数据显示，去年全年，我地区民间投资规模达到了XX亿元，同比增长了XX%。
民间投资在地区经济中的比重也在逐年提升，成为拉动地区经济增长的重要力量。
其次，民间投资结构不断优化。
在过去一段时间里，我地区大力优化投资环境，鼓励民间资本进入制造业、高新技术产业、现代服务业等重点领域。
这些举措取得了显著成效，民间投资在地区产业结构调整中发挥了积极作用，为经济结构升级注入了新动力。
同时，民间投资在促进就业、增加居民收入方面也取得了显著成效。
随着民间投资的不断增加，相关产业链条不断延伸，为地区就业创造了大量岗位，带动了居民收入的增加，有效改善了地区居民生活水平。
然而，我们也要清醒地认识到，民间投资工作中还存在一些问题和挑战。
首先，民间投资领域仍然存在着不规范、不透明等问题，一些投资项目缺乏可持续性和稳定性，需要进一步加强监管和引导。
其次，民间投资在一些重点领域和薄弱环节投入不足，需要政府进一步提供支持和引导，推动民间资本更多投向关键领域。
综上所述，我地区的民间投资工作取得了一定成绩，但也面临着一些挑战和问题。
我们将进一步加大政策支持力度，优化投资环境，加强监管和引导，推动民间投资持续健康发展，为地区经济发展注入新的活力和动力。
希望各位领导和同事们能够给予更多支持和帮助，共同推动民间投资工作取得更大成绩，为地区经济发展贡献更大力量。
投资风险排查工作情况汇报尊敬的领导：我是XX公司的投资风险排查工作负责人，现就我所负责的工作情况向您做一次汇报。
首先，我要向您汇报的是我们团队在过去一段时间内对投资风险的排查工作。
在这段时间里，我们团队对公司的投资项目进行了全面的排查和分析，主要包括市场风险、经济风险、政策风险、管理风险等方面。
我们充分利用各种信息渠道，对市场行情、政策法规、经济形势等进行了深入研究和分析，全面了解了投资项目所面临的各种风险因素。
其次，我们团队在排查工作中发现了一些潜在的风险问题，并及时提出了相应的解决方案。
比如，在市场风险方面，我们发现了市场竞争激烈、市场需求下降等问题，我们提出了调整营销策略、开拓新的市场渠道等解决方案；在经济风险方面，我们关注到了通货膨胀、利率波动等问题，我们提出了加强成本控制、优化资金运作等解决方案。
通过我们团队的努力，这些潜在的风险问题得到了有效的控制和解决。
另外，我们还加强了对投资项目的动态监测和跟踪，及时发现和解决新出现的风险问题。
我们建立了风险预警机制，定期对投资项目进行风险评估和监测，一旦发现风险问题，立即启动相应的应对措施，以最大程度地保障公司的投资安全。
最后，我要向您汇报的是我们团队在投资风险排查工作中取得的成果。
通过我们的努力，公司的投资项目得到了有效的保障，投资风险得到了有效的控制，为公司的发展提供了有力的保障。
我们团队将继续加强对投资风险的排查和分析，不断完善风险管理体系，为公司的长远发展保驾护航。
以上就是我对投资风险排查工作情况的汇报，希望能得到您的认可和支持。
谢谢！此致。
XX公司投资风险排查工作负责人敬上。
2023民间投资自查报告(2篇)2023民间投资自查报告篇一根据《关于开展第二轮政府投资项目招投标资金使用管理及工程质量安全专项检查的通知》(金堂府办函﹝2023﹞4号)文件精神，我镇高度重视，赓即安排专人。
对政府投资项目招投标、资金使用管理及工程质量安全等情况进行深入自查，现将有关情况报告如下：一、总体情况2012年7月至今，我镇政府投资项目有两个(广兴镇何梨路改建工程、广兴镇兴乐村至龙井村道路建设工程)，项目总投资358万元，已完成投资313.28万元，已支付项目资金77.8万元，占项目总投资的22%。
(一)招投标情况两个政府投资项目严格按照国家法律、法规、规章和政策规定进行招投标，招投标文件资料合法真实，严格执行招投标结果，及时与中标单位签订工程合同。
(二)资金筹集使用管理情况一是施工合同执行方面。
招投标后及时同中标单位签订施工合同，约定了合同价款，两个项目均为100万以上项目，约定工程竣工验收合格后，分别按第一年40%、第二年30%、第三年30%拨付工程款。
二是会计核算方面。
设立了交通专户管理，专账核算;按上级要求统一设置会计科目;统一采用正规税务票据报账，由经办人、审批人、分管领导、镇长、书记签字的“五支笔”方式规范票据使用;会计档案资料归档规范。
三是财务管理方面。
建立了项目财务管理内控制度，禁止挤占、挪用;工程款支付按合同约定比例拨付;严格审查拨付程序及审批手续。
四是资金使用方面。
我镇2012年政府投资项目总投资358万元，其中广兴镇何梨路改建审计价178.5万，广兴镇兴乐村至龙井村道路合同价134.8万。
已支付项目资金77.8万元，资金差口235.5万元。
(三)工程施工质量安全管理情况一是镇城乡办、交通办负责，其他部门配合，对两个政府投资项目实行全程监管。
二是聘请具备相应资质的监理单位对建设工程施工质量安全进行管理，并对开工报告、施工组织设计、技术方案、进度计划、分包单位资质、工程款拨付、竣工结算等报告进行审查。
非法集资风险排查情况报告为有效预防和化解非法集资风险，我县积极开展排查工作，并向州打击和处置非法集资工作领导小组办公室提交了排查情况报告。
以下是报告内容：一、提高认识，加强组织领导为确保此项工作顺利开展，我县成立了专项工作领导小组，由县委常委、常务副县长为组长，相关部门为成员。
小组于3月16日召开会议，动员部署非法集资风险排查工作。
建立了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制。
二、形式多样，宣传排查并举为有力有序推进排查工作，县处非办各成员单位既各司其责，主动宣传排查；又强化协作，打组合拳，施综合策。
具体措施如下：1.全面清除非法广告，专项清理公共场所和居民小区出现的非法小广告。
2.部门宣传形式多样，采取张贴横幅、发放宣传资料等多种形式，及时向经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点。
3.媒体宣传全面覆盖，通过电视、短信、微信平台等向群众公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力。
4.深入企业现场排查，查阅公司账目、集资项目、集资方式，排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作。
5.成员单位紧密配合，加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。
三、履职尽责，开展风险排查我县各成员单位积极履职尽责，深入企业现场排查，及时清理非法广告，加强宣传和媒体覆盖，紧密配合，形成合力，全力开展非法集资风险排查工作。
县处非办与相关单位协作配合，采用多渠道、广角度的方式对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域进行风险排查。
经过调查，发现XXX经营的融资机构共有4家，分别是“县盛捷融合小额贷款有限责任公司”、“州中小企业融资担保有限责任公司”、“县XXX”和“XXX”。
其中，“XXX”在该县境内无银行开户信息，其他3家公司在XXX、XXX、XXX、农村信用社均有开户记录，但资金交易数额不大。
广安市广安区工商行政管理局
关于集中开展区本级民间投融资中介机构
风险排查工作的情况汇报
为规范民间投融资中介服务市场秩序，防范金融风险，切实保护广大人民群众的切身利益，根据《中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（广委办〔2014〕36号）精神和区委、区政府的要求，我局于2014年9月18日至9月28日开展了区本级普通工商类投（融）资理财信息咨询公司风险排查工作。
现将工作开展情况报告如下：
一、区本级投融资理财、信息咨询公司基本情况
1、我区企业名称中有“投资咨询”，“投资”，“投资管理”字样的公司15户（其中公司9户、分公司6户）。
10户开展经营活动（其中:公司5户、分公司5户）。
5户经实地查看未从事经营活动（其中公司4户、分公司1户）。
上述10户企业都是采取收取中介服务费，签订第三方合同方式从事经营活动，
2、融资项目开业以来共有融资项目106个。
其中：广安市内37个，市外69个；已完全履约的49个，正在履约期间57个。
3、融资金额开业以来融资总额79924.2万元。
其中：已完全履约41418万元，正在履约38506.2万元。
4、资金借款人开业以来共85 个借款人。
其中：广安市内29 个，广安市外56 个，已完全履约的40个，正在履约的45个。
5、资金出借人开业以来共11303个借款人。
其中：已完全履约的3561个，正在履约的7742个。
6融资利率为1.6%-2.0%/月不等，中介费0.15-0.5%/月不等（有向借贷双方收取的，也有向借方收取的）。
二、主要做法
1、加强领导，制定方案
我局结合广安区实际，成立了以区工商局局长XXX为组长，区金融办、区公安分局分管领导为副组长的风险排查领导小组，办公室设在区工商局，并制定了《广安市广安区工商行政管理局关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（安工商广〔2014〕75号）。
领导小组下设三个工作组：综合协调工作组、风险排查一组、风险排查二组。
细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
2、密切配合，落实责任
在领导小组的统一指挥下，各成员单位严格按照工作方案的部署和要求，各司其职，密切配合，共同开展了一系列的摸底排
查行动。
由区工商局牵头从公安、金融办、等职能部门抽调专门人员组成风险排查工作组，对全区15家民间投融资中介机构进行了为期半个月的现场检查，并及时向领导小组汇报工作情况。
3、舆论引导，加强宣传
为配合清理整顿行动的有效开展，区工商局多次组织公安、金融办等相关部门开展维护金融秩序的宣传活动，采取张贴公告、发放宣传资料等多种形式，及时向辖区广大经营户和消费者通报部分投融资理财信息咨询类公司集资诈骗的形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，切实维护群众自身利益。
发放宣传资料1000多份，张贴公告50多张，收到了良好的宣传和教育效果。
4、清理为主，自查为辅
9月中旬区民间投融资中介机构风险排查领导小组组织区内15家排查对象民间投融资公司召开会议，对中介服务机构自查工作进行了安排，要求各中介服务机构于2014年9月20日前形成书面自查报告提交风险排查领导小组办公室。
随后排查组进行了实地排查清理，对其经营证照、经营业务、经营状况等逐一上门检查，目前从总体情况来看，区本级民间投融资市场整体风险可控，没有出现群体性的非法集资，吸收公众存款和经营暴力行为，但在经营上发现了不少违规经营和管理不到位的现象。
三、存在问题及风险
由于民间投融资机构业务主管和监管部门缺失，受利益驱动，一些民间投融资运行中存在违规筹资和变相放贷，民间投融资机构也系弱势群体受到岐视，潜在较大的市场风险。
除了民间借贷法律规范空白之外，与民众参与民间借贷的盲目性、自发性也存在内在联系。
1、是非法集资。
受经济结构性调整影响，投资风险不断提高，民间资本难以找到良好的投资渠道。
加上受银行存款利息偏低的影响，人们不愿意将闲钱存在银行，而愿意将资金投入资本市场。
因为民间借款利息明显高于银行利息，一般为月利率1.6%。
按照一般融资程序，大量急需资金周转的中小企业很难在银行得到贷款，形成民间资金交易十分活跃的态势，提升了民间投资理财咨询企业的发展速度。
2、是虚假宣传。
在现实生活中，一些人认为银行存款利息赶不上经济通货膨胀，认为不投资钱就会减少，总想着自己投资，但又无门路，在投资理财咨询企业“无技巧、零风险、高收益、专业保障”等宣传广告天花乱坠地鼓吹下，便一时冲动、盲目投资。
很多人甚至不了解民间借贷为何物，不懂非法借贷与合法借贷的区别等常识，在不知商家注册信息、公司住所、联系方式、营业状况等情况下，就将钱交给了投资理财咨询企业，一旦企业老总“跑路”，就损失惨重。
3、是超范围经营。
根据《行政许可法》、《公司法》等法律法规的规定，理财、融资、担保等行业需要相应部门行政审批许可后方能办理营业执照。
一些企业因达不到办理前置审批手续所要求的条件，便将经营范围变通为该行业的信息咨询服务及项目投资管理（国家规定必须是利用自有资金对外投资管理），故意规避法律法规规定，借此申请到一般经营资格。
如从事投资、融资业务的申请注册投资、融资业务咨询有限公司，而这些咨询企业大多都在从事超范围的投资理财等经营活动，从中收取中介费用。
4、是投融资理财公司本质是中介公司。
这类公司不属于金融和准金融行业，与融资性担保公司、小额贷款公司在性质上也有明显的不同，准入前置条件较低，注册金也没有限制，抵押物多数不是实体，这样的运行模式，属于高风险投资。
特别是目前中小微企业融资难依然存在，民间融资向其融资延伸，容易形成区域内的“金融二元结构”，影响金融生态平衡和建设，易出现不规范民间融资理财中介，引发非法融资诽议。
5、是民间资金“体外循环”，对正规金融产生一定冲击。
由于民间借贷的高利诱惑，不可避免地分流了银行机构存款，增加了银行机构组织资金的难度，并挤占了部分中小金融机构的信贷市场。
同时，由于民间借贷的硬预算约束和高利性，在还款困难时借款人大多尽可能优先归还民间资金借款，而对银行机构贷款
则采取拖欠、逃废手法，有的甚至套取银行信用来偿还民间借贷，把风险转嫁给正规金融；特别是民间融资活跃导致大量资金游离正规金融体系之外，民间借贷的自发性和隐蔽性较强，监督和约束困难，对科学制定货币政策带来一定的难度，也增大了国家宏观经济政策和金融监管政策的实施难度。
6、是行为不规范，对社会易产生不稳定因素。
主要表现在：
一、民间借贷发展较快，参与者逐渐增多，一旦资金断链，老总跑路，容易引发群体事件。
二、借贷行为不规范，借贷手续简单，且利率较高，均在月息1.6%-2.0%，普便在1.6%；三、民间借贷一般采用信用款方式，一旦资金受损失，必然产生法律纠纷，给借贷双方背上沉重的经济包袱。
同时，民间融资有预期高收益，容易使部分人受蒙骗，从而诱发各种经济诈骗行为。
7、是法律法规建设滞后。
调查显示，由于没有专门规范民间融资理财信息咨询服务业的综合性融资法、民间资金投资法或民间融资理财信息咨询服务业促进法等法律法规。
目前仅遵循《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国担保法》、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》以及《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等散见于多部法律之中的一些条款执行。
民间融资理财的统计报送制度、信息披露制度、风险控制制度、财务制度、监管制度等，都缺乏相应的法律依据。
8、是风险颇高，监管缺位，公信力受到质疑。
民间融资理财公司普遍缺乏防范支付风险的应急备付金，又没有构筑同业互救资金“蓄水池”，其风险显而易见；投融资性理财公司不受金融办或银监会监管，全市投融资理财机构呈快速发展态势，但其引导、服务民间投资健康发展的功能仅限于“中介”职能，如果其在经营管理中超越了“中介”职能，易造成非法揽存和非法集资；加之无同业行规自律约束，反映诉求，更不能抱团取暖，共御风险，各自为阵的随意性较普遍，既无主管部门关心，又没有监管部门监管。
金融监管缺位、体制缺陷，民间借贷准入门槛没把住，民间借贷处于监管盲区，无法掌握真实情况，处于放任自流状态，是风险存在的因素之一。
四、促进民间投融资的对策建议
民间投融资的发展，对保持我市经济快速增长具有不可替代的作用，应把民间资金的内力和政策的外力结合起来，有效引导民间资金投融资，减少负面效应，充分挖掘民间投资潜力，使民间资金投入不仅有量的扩张，而且要有质的提高。
1、出台相关规定，对民间借贷的性质、资质、利率、税收、额度、风险防范等作出明确规定，能使民间借贷双方和监管部门都有法可循，引导民间借贷走上正常运行轨道；
2、建立民间资本监管中心，吸收行业商会参加，负责监控全区民间资本的规模、流向等，重点是规范管理民间借贷行为。
同时推行民间借贷登记和备案制度；
3、在政府相关部门指导下，由行业商会引导签订行业自律公约，在法律法规的框架内阳光化、规范化地开展业务；
4、禁止投融资信息咨询类公司发布宣传广告。
附件：XXXX民间投融资公司明细表
XXXX工商行政管理局
2014年10月9日。
