进一步做好客户个人金融信息保护工作实施方案

金融消费者权益保护工作工作计划5篇计划形式是指用文字和指标等形式所表述的组织以及组织内不同部门和不同成员，在未来一定时期内关于行动方向、内容和方式安排的管理事件。

下面就给大家带来金融消费者权益保护工作工作计划，希望能帮助到大家!金融消费者权益保护工作工作计划1我行将认真贯彻落实党的十x届x中全会精神，按照人民银行__市中心支行《关于进一步加强县域金融消费者权益保护工作的意见》和“优化金融生态、服务百姓民生”的总体要求，进一步加强金融消费者权益保护的组织建设、制度建设和机制建设，切实维护金融消费者合法权益，推动金融消费者权益保护工作在县域的深入开展。

一、深入调研，明晰维权思路通过组织金融机构座谈、走访县消费者协会、走访企业民众、走进镇村农户、开展问卷调查等方式，就目前个人金融市场发展、金融消费纠纷及其处理情况进行广泛调研，准确把握全县金融消费整体水平，以及金融消费者的消费理念、维权意愿和维权方法。

计划在2月下旬，组织人员到江阴、宜兴等试点地区，学习其先进做法和成熟经验。

在全面了解金融消费者权益保护现状、金融消费争议热点、金融消费保护需求的基础上，明确“以金融消费者满意为目标，突出制度建设、突出宣传普及、突出创作任务。

同时，在会上组织各金融机构签订《__县金融机构保护金融消费者权益公约》，要求金融机构牢固树立保护金融消费者权益的观念和合规经营理念，加强自律、健全机制、优化流程、服务民生，以实际行动切实维护金融消费者合法权益。

四、完善机制，保证维权效果一是完善投诉受理机制。

成立__县金融消费者权益保护办公室，公布投诉电话和维权受理机构、责任部门、受理范围和处理时限，构建、完善“受理-分办-跟踪督查-办结-反馈”工作流程。

金融消费者在县内金融机构购买、使用金融产品或接受金融服务时，认为自身权益遭到侵害的，可以向金融机构投诉，也可以向__县金融消费者权益保护办公室投诉。

金融消费者权益保护办公室将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，实施金融消费投诉首问负责制和办结制，确保申诉受理、分办处理、跟踪督办、反馈结果等各环节高效运转，切实维护好金融消费者权益。

如何保护银行工作中的敏感数据和个人信息在银行工作中，敏感数据和个人信息的保护至关重要。

这些数据包括客户的账户信息、身份证号码以及其他敏感信息。

如果这些数据被黑客攻击或泄露，将会给客户和银行带来巨大的损失和法律风险。

因此，银行工作人员必须采取一系列措施来保护敏感数据和个人信息的安全。

一、建立信息安全管理体系银行应建立完善的信息安全管理体系，确保保护敏感数据和个人信息的措施得到有效实施。

这个体系应包括以下要素：1. 制定安全政策和规程：银行应制定详细的安全政策和规程，明确员工在处理敏感数据和个人信息时应遵守的行为准则和操作规范。

2. 分配权限和限制访问：银行需要根据员工的职责和需求，分配不同的权限，实施访问控制，确保只有授权的人员能够访问敏感数据和个人信息。

3. 加密存储和传输：银行应采用加密技术，对敏感数据和个人信息进行加密存储和传输，以防止数据在传输和存储过程中的泄露和篡改。

4. 定期备份和恢复：银行需要定期备份敏感数据和个人信息，并建立完善的恢复机制，以防止数据丢失或损坏，并能够在出现问题时及时恢复。

二、加强员工安全意识培训银行工作中的每个员工都应该接受信息安全意识培训，提高他们对于保护敏感数据和个人信息的重要性的认识，以及掌握正确的操作方法。

具体来说，培训内容应包括以下方面：1. 控制访问权限：员工需了解不同权限级别的含义以及自己所责任领域的权限设置，确保遵循最小权限原则。

2. 防范社会工程学攻击：员工需要警惕来自电话、电子邮件和短信等渠道的钓鱼式攻击，并学会辨别和回避可疑的链接和附件。

3. 强化密码保护：员工应了解密码的安全要求，学会设置强密码，并定期更换。

4. 审计和监控：员工需要了解信息系统的审计和监控措施，以及自身行为被记录的可能性，确保按规定进行工作。

三、加强技术安全保障除了信息安全管理体系和员工安全意识培训之外，银行还应加强技术安全保障，采用现代化的安全技术手段，保护敏感数据和个人信息。

银行金融消费者权益保护工作计划2024年，芜湖扬子农村商业银行将继续把金融消费者权益保护工作放在重要位置，抓紧、抓实、抓好、强化主动服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力提高客户满意度，打造扬子银行的品牌形象。

一、总体目标继续加强标准化创建管理，扎实做好基础工作，立足我行特色与市场定位，从提高客户体验度出发，打造精细化的服务品牌，切实维护金融消费者合法权益。

二、工作措施1、继续推进文明服务标准化管理工作认真计划2024年文明服务创建工作，在总结和分析2024年各网点文明服务工作开展情况的基础上，对2024年文明服务工作方案进行优化。

一是对神秘人检查项目与我行实际需求匹配程度进行进一步验证，充分听取基层网点的合理建议，结合我行实际情况与服务目标对检查项目进行局部调整；二是继续加强检查与监督，通过不同途径的检查，督促各网点文明服务创建工作的常规性与积极性；三是调整优化考核方式，以提高整体服务水平为前提，对目前的网点文明服务考核指标与比例进行调整，充分发挥考核对网点的约束与激励作用，巩固服务提升的效果；四是继续加强对员工特别是新员工标准化服务的培训与教育，煅练其服务礼仪与标准化服务水平。

2.加强对网点人员服务工作分级分层监督管理2024年，全行文明服务工作的推进与开展，重点要从网点会计主管与分理处主任着手，明确对管理人员的工作要求。

一是点每周最少召开一次服务工作例会，探讨服务工作中存在的问题与改进的方法，会议记录按时上交服务办；二是，要求各管理人员加强对员工文明服务的现场检查与检查力度，对于员工工作中存在的问题及时起到提醒与监督整改的作用；三是，要求各管理人员对于本网点文明服务的工作开展形成自己的目标与方案，并指导督促各网点逐步实施。

四是，对各管理人员要严格按照工作效果进行考核，促进其主动性与积极性的提高。

3.加强金融消保制度学习不断修订文明服务规范实施细则，对基本服务规范、服务环境、仪容仪表规范、服务礼仪规范服务监督规范等方面进行细化，让规范服务、金融消费者权益保护的理念深入人心。

金融消费者权益保护工作实施方案范本意见加强金融消费者权益保护工作实施意见为了进一步改善金融服务，优化金融消费环境，加强金融消费者权益保护工作，维护广大金融消费者的合法权益，促进市金融业长期健康发展，现就市金融消费者权益保护工作提出如下意见：一、充分认识金融消费者权益保护工作的重要意义随着经济社会的快速发展，金融已经成为人民群众生活中不可或缺的社会活动之一。

在金融产品与服务种类众多、金融工具创新频繁的新形势下，金融消费领域的纠纷也日渐增多，积极稳妥地处理金融消费争议，保护消费者合法权益，不仅是优化金融消费环境、维护金融行业形象、促进金融业可持续发展的根本保证，更是增强消费者信心、维护社会公平正义、推进和谐社会建设的迫切要求，也是巩固我市信用环境建设成果、优化投融资环境的现实需要。

全市各金融机构要从推动金融业长期健康发展的高度，充分认识金融消费者权益保护的重要性和必要性，切实加强金融消费者权益保护工作。

保护金融消费者权益，有利于规范金融机构经营行为，维护金融市场秩序。

金融消费者是市场供求的关键一方，不仅是金融产品和服务的消费者，也是市场秩序的维护者和监督者。

维护金融消费者的合法权益，加强对金融机构的业务监督，有利于金融机构正确执行国家的（范本）金融法律法规，主动加大金融服务和产品的宣传力度，规范经营行为，防止金融机构之间的无序竞争，维护金融市场的稳定。

保护金融消费者权益，有利于改进金融服务质量，提高金融机构核心竞争力。

消费者是金融产品与服务创新的原动力。

维护金融消费者权益，妥善处置金融消费纠纷，对于金融机构掌握社会公众金融消费需求，改进服务质量，优化服务环境，提升金融产品和服务创新能力，增强金融机构核心竞争力具有积极的促进作用。

保护金融消费者权益，有利于保障和改进民生，促进社会和谐稳定。

目前，我国金融消费者权益保护方面的法律制度尚不完善，金融消费者___普遍存在较大困难，有些消费纠纷已成为影响社会和谐稳定的不利因素。

中国邮政储蓄银行代理营业机构初级岗位资格认证公共基础知识考试大纲一、题型结构与分值1.单选题：共20题，每题1分2.多选题：共5题，每题2分二、考试模块与权重分配三、考试内容（一）银行从业考试公共基础（《银行业法律法规与综合能力(2021年版)(银行业专业人员职业资格考试统编教材)》书目；中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室编，中国金融出版社）第一部分经济金融基础知识第一章经济基础知识宏观经济发展的目标；经济周期的概念；经济周期的四个阶段及其主要特征；经济结构的构成及对商业银行的影响；经济全球化的含义与主要表现形式；经济全球化与金融全球化的关系；我国行业分类的方法；行业分析的基本内容；行业生命周期；影响行业兴衰的主要因素；区域发展分析的内容及分析重点。

第二章金融基础知识货币的本质；货币的价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币等职能；货币需求的含义；影响货币需求的主要因素；货币供给的含义；影响货币供给的主要因素；货币供应量的层次划分；通货膨胀的含义与产生原因；通货紧缩的含义与产生原因；通货膨胀及通货紧缩对社会经济的影响；通货膨胀及通货紧缩的治理对策；货币政策最终目标、操作目标和中介目标；货币政策工具；货币政策传导机制；利息及利率的概念；利息率的主要种类；推进利率市场化改革的作用；利率市场化对商业银行的影响；外汇、汇率的含义及汇率标价方法；汇率的种类；影响汇率变动的因素；汇率变动对经济的影响；汇率制度、固定汇率制度和浮动汇率制度。

第三章金融市场金融市场的含义与参与主体；金融市场的功能、特点和分类；金融工具的含义、特点及种类；货币市场的含义、构成与主要特点；资本市场的含义、构成与主要特点；央行的职能；金融监督管理机构、银行业金融机构、证券期货类金融机构、保险类金融机构及金融行业自律组织的分类和职能。

第四章银行体系银行的起源与发展；我国银行业的分类与职能；中央银行作为最后贷款人的条件；最后贷款人的援助对象及操作方式；建立存款保险制度的必要性；我国存款保险制度的主要内容。

商业银行保护客户信息行动方案为加强客户信息管理，有效保护客户信息，避免客户信息泄露对我行造成不良影响或导致监管处罚事件出现，更好地保护消费者权益，使之成为新金融实践的积极力量，为全行战略目标实现和经营管理保驾护航，制定本行动方案。

一、现状分析（一）监管力度越来越大2020年9月人民银行印发了《人民银行金融消费者权益保护实施办法》（人民银行令〔2020〕第5号），对消费者金融信息保护提出了明确要求，对侵害消费者金融信息安全权的行为实行“双罚”机制，不但对涉事金融机构进行处罚，金融机构负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也将承担连带责任。

2020年10月，人民银行首次针对金融机构因侵害消费者信息依法得到保护的权利而开出的罚单，银行三家分行牵扯其中。

（二）系统内部形势严峻近年来，我行泄露客户信息案件时有发生，引发媒体和社会的广泛关注，给我行业带来了极大的舆情风险和声誉损失。

2020年总行通报的行内案件共计23起，其中，泄露客户信息案件多达九起，占比39.13%。

2020年5月，总行通报了宁波、湖南、江苏、福、内蒙古、广东地区银行同业七起泄露客户信息案件情况；2020年9月，总行通报了四川、、浙江、湖北等分行四起泄露客户信息案件情况。

（三）社会公众普遍关注随着互联网发展日新月异，信息安全保护已经成为消费者关注的焦点问题。

金融消费者对于信息安全保护意识不断增强，对于信息泄露的容忍度明显降低。

信息安全一旦出现问题，金融机构不仅受到法律法规、监管政策的严肃惩处，还会造成重大声誉风险，影响企业品牌形象。

（四）征信查询愈加普遍随着公民信息安全意识越来越强、国家重视程度越来越高，公民的日常征信信息查询也越来越普遍，涉及的安全问题也越来越重要。

2020年，我行查询个人征信报告370万笔，查询企业征信报告44.5万笔。

其中：通过各个业务系统自动触发查询、人工查询的占比超过95%，已经成为征信查询的主要渠道。

银行做好客户个人金融信息保护工作实施方案为了进一步强化本行个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，根据中国人民银行长春中心支行《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>》（长银发〔ⅩⅩ〕65号）要求，结合我行实际情况特制定本方案。

一、组织实施（一）成立组织、加强领导。

为切实抓好客户个人金融信息保护工作，长春农商银行成立信息保护工作小组，负责客户个人信息保护工作人员培训、日常工作管理、监督、实施、报告及检查等相关事宜。

组长：。

副组长：。

成员：。

（二）明确责任、抓好落实。

工作小组成员要根据部门职责制定计划、履职尽责、全面落实，做好管理监督工作。

各成员要做到相互协调、沟通通畅，促进工作顺利进行、得到显著效果。

二、组织培训总行通过电话会议专门对支行人员进行培训，以便支行人员熟悉掌握客户个人金融信息保护工作的目的、依据、有关政策意图及原则、方法、步骤等。

（一）培训时间：ⅩⅩ年5月。

（二）培训内容：《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》（银发〔ⅩⅩ〕80号）、《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>》（长银发〔ⅩⅩ〕65号）、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发〔2011〕17号）等文件精神。

（三）培训目标：要求每名一线工作人员都能掌握客户个人金融信息保护工作的政策法律依据，并能按照相关要求解答客户的问题。

三、完善机制，明确责任（一）明确部门相关责任。

零售业务部主要负责制定本项工作的开展方案、组织培训、汇总支行上报的泄漏或滥用个人金融信息等问题并及时上报总行及对个人金融信息保护工作的日常管理等；风险管理部主要负责制定及完善个人征信业务和个人信用基础信息数据库查询使用的管理制度和操作规程、个人信用报告异议信息处理制度，规范个人金融信息的采集、查询、贷后管理和异议处理等操作流程，确保个人信用报告的安全合法使用。

个人金融部客户个人金融信息保护自查报告XX分行个人金融部客户个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照XXX 《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》（XX【20PP]1号）和省分行《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》（XX【20PP]2号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。

现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织情况接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了研究，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、P-PAD系统、CRM系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患。

客户信息等问题开展全面自查工作。

二、自查基本情况（一）制度建设方面1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方面，按照《XXX保密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责领导全行保密泄露工作，带领小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及枢纽岗位的工作人员均按要求签定了保密协议，自觉遵守和执行保密工作目标政策和法律法规。

2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。

比如：档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。

（二）系统管理情况我行健全内部控制制度，通过权限管理设置，加强对P-PAD系统、CRM系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任，确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。

银行信息保护工作计划
根据银行的实际情况制定信息保护工作计划，主要包括以下内容：
1. 建立完善的信息保护制度和管理体系，明确信息保护的责任部门和责任人，建立信息保护工作小组，制定信息保护工作规范和流程。

2. 加强对员工的信息保护教育和培训，提高员工信息保护意识，加强信息保护风险防范意识，确保员工严格按照信息保护规定执行工作。

3. 建立和完善信息安全防护体系，加强对网络安全的监控和防护，确保银行信息系统和数据的安全。

4. 加强对客户信息的保护，严格遵守相关法律法规，严格保护客户的隐私和个人信息，杜绝信息泄露和滥用行为。

5. 建立信息保护事件响应机制，确保一旦发生信息安全事件能够及时有效地做出应对和处理，最大限度地减少损失。

6. 加强对外部供应商和合作伙伴的信息保护管理，规范外部合作方对银行信息的处理和使用，确保外部合作方不会成为信息泄露的风险点。

金融贷款销售个人工作计划第一章前期准备工作一、岗位练习及技能培训1.1 参加相关的贷款销售培训课程，提升自身的专业知识和销售技能。

1.2 定期参加销售技能的练习和培训，提高自己的销售技巧。

1.3 学习相关金融知识，并了解行业最新政策和规定。

二、客户资源的整理和准备2.1 整理个人社交关系，建立个人客户资源数据库。

2.2 定期进行客户信息更新和分类，建立客户档案。

2.3 确定目标客户群体，并了解他们的需求和偏好。

三、制定详细的销售计划3.1 根据客户需求和行业规律，制定个人的销售目标和计划。

3.2 制定每个月的销售计划，并将其分解为每周、每日的工作目标。

3.3 确定自己的优势和劣势，制定应对策略和改进方案。

第二章销售实施阶段一、客户拓展1.1 利用个人社交关系，主动寻找潜在客户，并进行有效的沟通和交流。

1.2 利用网络渠道，建立个人品牌形象，扩大自己的影响力和知名度。

1.3 参加相关行业展会和论坛，扩大人脉和客户资源。

二、客户需求分析2.1 与客户进行深入的沟通，了解他们的贷款需求和意向。

2.2 对客户进行需求和财务状况的评估，为客户定制个性化贷款方案。

2.3 在满足客户需求的同时，争取客户的信任和忠诚度。

三、销售合同签署3.1 向客户介绍适合其需求的贷款产品和服务，并进行详细解释和说明。

3.2 对客户提出的问题和疑虑进行解答和解决，消除客户顾虑。

3.3 与客户协商并签署贷款合同，确保合同条款和细节的准确性和完整性。

第三章后期跟进工作一、客户关系维护1.1 确保每位客户的需求得到及时、准确的满足，提高客户满意度。

1.2 定期与客户进行跟进沟通，了解客户的情况，收集客户的反馈和建议。

1.3 维护好与客户的良好关系，争取客户的长期合作和信任。

二、跟踪贷款还款情况2.1 定期与客户进行贷款还款情况的跟踪，了解客户的还款能力和意愿。

2.2 帮助客户解决还款问题，并与客户共同探讨解决方案。

2.3 加强对逾期还款客户的催收工作，促使客户及时归还贷款。

XX信用社开展客户个人金融信息保护工作自查情况的报告人行XXXX中心支行：根据你中支《关于转发中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》（XX银发[xx]147号）（以下简称通知）要求，我区联社高度重视，及时下发通知，要求分社再次开展对员工履行客户个人金融信息保护职责的教育培训工作，及时学习相关制度和办法，增强员工的自觉性，有效保护客户个人金融信息，防止风险案件发生。

根据要求，我区联社还组织所辖分社，就贯彻落实个人金融信息保护情况进行全面自查，现将自查情况报告如下：一、组织领导为进一步强化本单位全体员工认真执行客户个人金融信息保护制度，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，我区联社成立了涪城区农村信用合作联社客户个人金融信息保护工作自查领导小组，由联社主任XXXXX任组长，联社XXXX为副组长，联社各部门负责人为成员。

领导小组在联社XXXX部设立办公室，由XXXX部负责人XXXXX担任办公室主任，具体负责本次自查活动的组织实施。

所辖分社也相应成立了自查活动领导小组，具体负责本分社（部）自查活动的开展。

二、客户个人金融信息保护执行情况（一）加强员工教育培训，严格执行保护制度。

我联社自收到《通知》后，及时组织员工学习了相关制度和办法。

主要学习了《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发【ⅩⅩ】17号）、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》以及《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》等相关法律法规。

通过学习，基层网点业务操作人员均能严格贯彻执行相关制度要求，认真做好客户个人金融信息保护工作，严格杜绝了个人金融信息外泄和滥用。

（二）强化客户个人金融信息使用安全意识，严格按照法律规定收集、整理、保存、使用和对其他金融机构提供个人信用信息，确保信用信息安全，防止信息泄露和滥用，侵害客户合法利益。

中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.05.08•【文号】银发[2012]120号•【施行日期】2012.05.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知（2012年3月27日银发[2012]80号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：2012年3月15日，中央电视台曝光了有关商业银行员工向不法分子出售客户个人金融信息，并导致大量客户总计3000余万元存款被盗的事件。

这一事件说明，部分银行业金融机构并未充分重视客户个人金融信息保护工作，没有认识到保护客户个人金融信息是银行业金融机构的法定义务，缺乏行之有效的内控制度，也不了解违法收集、使用和对外提供客户个人金融信息可能导致的恶劣影响和严重后果。

为进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，现就有关事项通知如下：一、各银行业金融机构必须严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令[2005]第3号发布)、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发[2011]17号)等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，不得向任何单位和个人出售客户个人金融信息，不得违规对外提供客户个人金融信息。

二、各银行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。

在制度上，应完善本机构相关内控制度，强化各部门、岗位和人员在客户个人金融信息保护方面的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制；在技术上，应当严格权限管理，完善信息安全防范措施，有效降低个人金融信息被盗的风险；在员工教育上，应于近期在全辖范围内集中开展一次客户个人金融信息保护的培训教育工作，使员工充分了解、认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确个人金融信息泄露和滥用对本机构及员工个人带来的法律后果，进一步落实本机构的各项内控制度。

持续改进的策略
持续改进是信息安全等级保护 的核心原则之一，我们需要通 过不断优化和完善，提升系统 的安全性能，确保金融信息的 安全。
评估与反馈的重要性
为了实现动态调整和持续改进 ，我们需要建立有效的评估和 反馈机制，通过收集和分析数 据，及时发现问题，制定改进 措施。
05 等级保护的实施步骤
确定等级保护的目标
设计有效的维护流程需要考虑系统的特性、业务
保障信息安全起到至关重要的作用。
需求和维护人员的技能等因素，以实现系统的高
效运行和及时响应可能出现的问题。
3
实施维护流程的策略
实施维护流程需要有明确的策略和计划，包括定
期的系统检查、问题的及时发现和解决，以及系
统的持续优化和改进。
等级保护更新策略的制定与执行
金融信息是金融机构的核心资 产，包含了客户信用、交易记 录等敏感数据，一旦泄露，将 对金融机构和客户造成重大损 失。
金融信息安全的威胁
随着网络技术的发展，金融信 息安全面临着来自黑客攻击、 内部泄露等多种威胁，这些威 胁可能导致金融机构的声誉受 损，甚至破产。
金融信息安全的重要性
金融信息安全不仅关系到金融 机构的生存发展，也影响到金 融市场的稳定和公众对金融系 统的信任，因此，保障金融信 息安全至关重要。
2 制定防护策略
基于确定的保护等级，制定相应的安全防护策略，包括技术防护和管理防护。
3 实施防护措施
根据防护策略，实施具体的防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，并进行定期的检查和 维护。
评估结果的处理与反馈
评估结果的分类与整 反馈信息的制定与传 处理结果的跟踪与优
理
递
化
对评估结果进行详细的分类 和整理，以便于进一步的分 析和处理。

为提高金融服务实体经济的水平，优化金融生态环境，维护金融稳定，根据XX 市人民政府《关于规范金融市场防范金融风险的意见》 (X 政发〔2022〕10 号)精神，现就进一步规范金融市场，防范金融风险工作提出如下实施方案：一、工作目标通过对金融机构经营行为进行规范、引导，达到金融市场秩序良好，金融风险可防可控，服务经济社会发展作用明显的目标。

二、工作重点(一)规范银行业金融机构经营行为。

催促银行业金融机构日常经营做到“五严禁”，即：严禁通过虚假承诺续贷方式让企业从民间借贷偿还贷款；严禁直接或者变相参预民间借贷；严禁强制企业购买理财、保险、基金等金融产品和其他服务；严禁采取先贷款再办理存单质押贷款或者开具承兑汇票等方式虚增存贷款，增加企业融资成本；严禁与企业串通逃避资金监管，造成社会风险。

银行业金融机构要加强风险管理，全面掌握企业经营状况、财务状况、股东及高管个人情况，催促企业规范使用信贷资金，防止企业利用信贷资金高息转贷(责任单位：市人民银行、市银监办)。

(二)规范担保公司经营行为。

加强对融资担保公司的日常监管，开展时常性风险排查。

严禁融资性担保公司以任何形式吸收存款、非法集资、受托理财、合伙骗贷、暴力催债；严禁抽逃资本、虚假注资；严禁向客户直接发放贷款；严禁随意扣留客户保证金；严禁通过代客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金。

对于有违规记录的融资性担保公司，实行银行合作禁入(责任单位：市政府金融办公室) 。

开展非融资性担保公司清理规范工作，严禁公司名称和宣传使用“融资担保”、“贷款担保”、“信贷担保”等字样(责任单位：市工商局)。

(三)规范小额贷款公司经营行为。

全面加强对小额贷款公司的日常监管。

组织对小额贷款公司实施公司评级和外部审计，建立惩戒与退出机制。

严禁小额贷款公司超规定利率放贷、抽逃注册资本金、账外经营、超范围超比例发放贷款(责任单位：市政府金融办公室、市工商局)。

(四)规范典当行经营行为。

中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见（银发[2006]123号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：为进一步增强银行业金融机构信息安全保障能力，保障国家经济运行安全，维护社会稳定和客户权益，现就“十一五”期间银行业金融机构信息安全保障工作提出以下指导意见：“十一五”期间，我国银行业金融机构信息安全保障工作的目标是：建立和完善与银行业金融机构信息化发展相适应的信息安全保障体系，满足银行业金融机构业务发展的安全性要求，保证信息系统和相关基础设施功能的正常发挥，有效防范、控制和化解信息技术风险，增强信息系统安全预警、应急处置和灾难恢复能力，保障数据安全，显著提高银行业金融机构业务持续运行保障水平。

“十一五”期间，我国银行业金融机构信息安全保障工作的主要任务是：加强组织领导，健全信息安全管理体制，建立跨部门、跨行业协调机制；加强信息安全队伍建设，落实岗位职责制，推行信息安全管理持证上岗制度；保证信息安全建设资金的投入，不断完善信息安全基础设施建设；进一步加强信息安全制度和标准规范体系建设；加大信息安全监督检查力度；加快以密码技术应用为基础的网络信任体系建设；加强安全运行监控体系建设；大力开展信息安全风险评估，实施等级保护；加快灾难恢复系统建设，建立和完善信息安全应急响应和信息通报机制；广泛、深入开展信息安全宣传教育活动，增强全员安全意识。

村镇银行进一步做好客户个人金融信息保护工作的自查报告ⅩⅩ村镇银行进一步做好客户个人金融信息保护工作的自查报告银行支行：我行于5月8日接到您行下发的《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>（银发【ⅩⅩ】80号》。

为了更好的掌握我行此项工作的开展情况及存在的不足，我行责成风险管理部对我行客户个人金融信息保护工作进行了自查。

结合我行对个人金融信息的收集、保护及使用等情况，于ⅩⅩ年5月14日进行了认真梳理和排查，现就对个人金融信息的收集、保护及使用等情况汇报如下：一、及时宣传、组织学习我行在收文后按照陈行长签发拟办意见，一方面在5月12日职工周例会上，组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神；另一方面，对于客户个人金融信息信息采集前台部门，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。

二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险我行为实事求是做好客户个人金融信息保护自查工作，由营业部牵头，联合客户部对存款客户信息及贷款客户信息资料管理进行自查。

1、要求前台窗口员工对客户信息查询必须出具实名证件并进行照片比对；2、对客户提供资料及填写客户信息表格及时装订入档保管，不得随意摆放；3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，要求大堂经理要及时清理并碎掉，以免一些有作案动机的不法分子有可趁之机。

4、强调员工工作以外言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。

三、我行开业之初，首先是健全和规范相关内控制度建设，建立了各部门岗位职责，针对个人金融信息的收集、保护及使用等工作主要由前台部门负责，具体落实到谁接待的客户谁负责保管个人金融信息，并制订相应的工作流程。

四、我行于ⅩⅩ年3月28日试营业，在开办存贷款业务时，尚未接通中国人民银行征信系统、支付管理系统获取个人金融信息，在办理贷款业务时我行获取个人金融信息的主要渠道是客户本人在我行出具的《借款人信用状况声明》，交到我行工作人员手里，工作人员再进行信用记录的分析及对该声明的保管工作。

大数据存在两面性：价值与风险并存（下）大数据是一把“双刃剑”——价值与风险并存。

一方面，它的价值体现在能为企业的生产活动提供决策，公众的日常生活提供便利；另一方面，它的风险体现在因大数据被恶意利用，导致个人隐私的泄露事件频发，对社会秩序造成严重侵害。

【国企改革观象台】专栏将针对大数据的价值与风险，从国家政策和国有企业数字化转型落地两个角度，分两期探讨国内对于数据安全及隐私保护的合规要求，和如何应对数据合规挑战、保护数据安全。

上期文章从国家政策方面，以价值瞭望和守护安全的视角，重点探讨了国内对于数据安全及隐私保护的合规要求，本期将继续介绍国有企业在数字化转型落地的过程中，如何应对数据合规挑战，保护数据安全。

01数字化转型中的国有企业，如何应对数据合规挑战？2020年9月21日，国资委发布《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》。

值得注意的是，该份文件明确要求实行数字化转型一把手负责制，管理层中明确专人分管，统筹规划、科技、信息化、流程等管控条线，优化体制机制、管控模式和组织方式，协调解决重大问题。

这意味着，国有企业数字化转型从组织架构上是自上而下推动的，伴随着数字化转型进程，国有企业的运行与管控机制也会发生一系列变化。

同时，监管部门要求，国有企业在数字化转型中应发挥引领示范和辐射带动作用，激活数据要素潜能，并切实保障数据安全。

由此可见，从外部监管视角，不管企业围绕数据进行何种变革，数据安全始终是重点。

普华永道建议国企从以下方面着手进行数据合规建设。

数据安全能力评估企业应树立“知己知彼，百战不殆”的意识，通过数据安全能力评估，在合规框架实施前了解自身的数据安全管理现状，明确存在的问题以及潜在的挑战，规划数据安全能力成熟度的提升方案。

国家标准《信息安全技术大数据安全管理指南》明确大数据安全管理的基本原则，对大数据平台提出了保密性、完整性、可用性方面的安全需求，具体重要原则如下：保密性：●数据传输过程中使用不同的安全协议保障数据采集、分发等操作中的传输保密要求；●数据存储过程中使用访问控制和加密机制；●使用同态加密等算法进行加密数据运算；●通过数据隔离等机制确保汇聚大量数据时不暴露敏感信息；●针对个人信息采取匿名化、去标识化处理；●建立密钥管理系统。