中国人民银行上海分行关于2011年上海市银行业金融机构支付结算执法检查情况的通报

中国人民银行公告〔2011〕第9号字号大中小2011-05-05 17:36:52打印本页关闭窗口根据《国务院办公厅关于做好规章清理工作有关问题的通知》（国办发〔2010〕28号）的规定，中国人民银行对中国人民银行和国家外汇管理局2010年12月1日前发布的规章进行了全面清理。

现决定:废止《粮棉油政策性收购资金供应和管理规定》（银发〔1996〕392号文印发）；《中华人民共和国金银管理条例施行细则》（（83）银发字第381号）等70件规章（见附件）继续有效。

中国人民银行二〇一一年五月四日中国人民银行现行有效的规章目录（共70件）一、中华人民共和国金银管理条例施行细则（（83）银发字第381号）二、对金银进出国境的管理办法（（84）银发字第13号）三、现金管理暂行条例实施细则（银发〔1988〕288号文印发）四、外汇（转）贷款登记管理办法（银发〔1989〕284号）五、关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（银发〔1993〕7号）六、违反银行结算制度处罚规定（修正）（银发〔1994〕254号文颁布）七、贷款通则（中国人民银行令〔1996〕第2号发布）八、境内机构对外担保管理办法（银发〔1996〕302号文印发）九、银行间外汇市场管理暂行规定（银发〔1996〕423号文印发）十、非银行金融机构外汇业务范围界定（（96）汇管函字第142号文颁发）十一、外商投资企业外汇登记管理暂行办法（（96）汇资函字第187号文下发）十二、境内机构外币现钞收付管理暂行办法（（96）汇管函字第211号文印发）十三、公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定（银发〔1997〕111号文印发）十四、有价单证及重要空白凭证管理办法（银发〔1997〕163号文印发）十五、商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（银发〔1997〕216号文印发）十六、国内信用证结算办法（银发〔1997〕265号文印发）十七、支付结算办法（银发〔1997〕393号文印发）十八、银团贷款暂行办法（银发〔1997〕415号文下发）十九、境内外汇账户管理规定（银发〔1997〕416号文印发）二十、离岸银行业务管理办法（银发〔1997〕438号文印发）二十一、人民币单位存款管理办法（银发〔1997〕485号文印发）二十二、境内机构借用国际商业贷款管理办法（（97）汇政发字06号文印发）二十三、外债统计监测实施细则（（97）汇政发字06号文印发）二十四、境内外汇划转管理暂行规定（（97）汇管函字第250号文印发）二十五、境外外汇帐户管理规定（（97）汇政发字第10号文下发）二十六、个人住房贷款管理办法（银发〔1998〕190号文颁布）二十七、关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（银发〔1998〕331号文印发）二十八、通知存款管理办法（银发〔1999〕3号文印发）二十九、银行卡业务管理办法（银发〔1999〕17号文印发）三十、人民币利率管理规定（银发〔1999〕77号文印发）三十一、凭证式国债质押贷款办法（银发〔1999〕231号文印发）三十二、银行信贷登记咨询管理办法（试行）（银发〔1999〕281号文印发）三十三、证券公司进入银行间同业市场管理规定（银发〔1999〕288号文印发）三十四、基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（银发〔1999〕288号文印发）三十五、中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（银发〔1999〕407号文印发）三十六、全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令〔2000〕第2号发布）三十七、中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法（银发〔2000〕68号文印发）三十八、教育储蓄管理办法（银发〔2000〕102号文印发）三十九、地方政府向中央专项借款管理规定（银发〔2000〕148号文印发）四十、支付结算业务代理办法（银发〔2000〕176号文印发）四十一、财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（银发〔2000〕194号文印发）四十二、商业银行、信用社代理国库业务管理办法（中国人民银行令〔2001〕第1号发布）四十三、中国人民银行行政处罚程序规定（中国人民银行令〔2001〕第3号发布）四十四、中国人民银行行政复议办法（中国人民银行令〔2001〕第4号发布）四十五、商业银行柜台记账式国债交易管理办法（中国人民银行令〔2002〕第2号发布）四十六、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令〔2002〕第4号发布）四十七、金融统计管理规定（中国人民银行令〔2002〕第9号发布）四十八、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（中国人民银行令〔2003〕第4号发布）四十九、人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）五十、外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令〔2003〕第6号发布）五十一、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（中国人民银行令〔2003〕第7号发布）五十二、全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号发布）五十三、汽车贷款管理办法（中国人民银行中国银行业监督管理委员会令〔2004〕第2号发布）五十四、中国人民银行行政许可实施办法（中国人民银行令〔2004〕第3号发布）五十五、全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（中国人民银行令〔2005〕第1号发布）五十六、个人信用信息基础数据库管理暂行办法（中国人民银行令〔2005〕第3号发布）五十七、人民币图样使用管理办法（中国人民银行令〔2005〕第4号发布）五十八、经营、装帧流通人民币管理办法（中国人民银行令〔2005〕第4号发布）五十九、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）六十、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）六十一、个人外汇管理办法（中国人民银行令〔2006〕第3号发布）六十二、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令〔2007〕第1号发布）六十三、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）六十四、同业拆借管理办法（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）六十五、应收账款质押登记办法（中国人民银行令〔2007〕第4号发布）六十六、银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（中国人民银行令〔2008〕第1号发布）六十七、银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（中国人民银行令〔2009〕第1号发布）六十八、电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令〔2009〕第2号发布）六十九、中国人民银行执法检查程序规定（中国人民银行令〔2010〕第1号发布）七十、非金融机构支付服务管理办法（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）。

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。

但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。

为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下：一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285 号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔 2003 〕第5 号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔 2007 〕第2 号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知）) （银发〔 2005 〕 391 号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

（一）切实落实个人银行账户实名制。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。

对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信．息系统进行核查。

对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。

中国人民银行关于印发《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2009.09.16•【文号】银发[2009]298号•【施行日期】2010.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被：中国人民银行关于印发《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（发布日期：2012年3月5日，实施日期：2012年3月5日）废止中国人民银行关于印发《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》的通知（银发[2009]298号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行；中国银联股份有限公司、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心：为预防洗钱和恐怖融资活动，加强反洗钱监管工作，中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律规定，制定了《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》(以下简称《指引》)。

现将《指引》印发给你们，请认真遵照执行，并就有关事项通知如下：一、《指引》结合支付清算业务的特点，按照《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令 [2006]第1号发布)等4个反洗钱部门规章，细化了对支付清算组织反洗钱和反恐融资工作的操作要求。

《指引》适用于在中华人民共和国境内依法从事支付清算业务的非金融机构(以下简称支付清算组织)，包括银行卡组织、资金清算中心和按照《中国人民银行公告》([2009]第7号)要求进行登记的非金融机构(以下简称登记机构)等。

二、支付清算组织应根据《指引》要求尽快建立反洗钱内控制度，启动可疑交易报告工作。

对于在本通知发布前与其建立了业务关系且业务关系仍在持续的客户，支付清算组织应当在本通知发布后的两年内补充完成《指引》所要求的客户身份识别工作。

三、按照《金融机构反洗钱规定》等4个反洗钱部门规章的规定，对支付清算组织反洗钱和反恐怖融资的监督管理工作，适用此4个部门规章有关金融机构反洗钱监督管理工作的规定。

上海市财政局、中国人民银行上海分行关于印发《上海市市级财政资金国库集中支付管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市财政局,中国人民银行上海分行•【公布日期】2008.06.05•【字号】沪财库[2008]26号•【施行日期】2008.06.05•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,财政综合规定正文上海市财政局、中国人民银行上海分行关于印发《上海市市级财政资金国库集中支付管理暂行办法》的通知（沪财库[2008]26号）各市级预算单位，各国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，上海银行、上海农村商业银行：为进一步深化本市国库集中支付制度改革，根据市政府办公厅印发的《上海市深化国库集中支付制度改革方案》，我们制定了《上海市市级财政资金国库集中支付管理暂行办法》，现印发给你们，请按照执行。

上海市财政局中国人民银行上海分行二ＯＯ八年六月五日上海市市级财政资金国库集中支付管理暂行办法第一章总则第一条为加强财政资金管理与监督，提高资金运行效率和使用效益，保证财政国库管理制度改革试点工作顺利进行，根据《中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《财政国库管理制度改革试点会计核算暂行办法》和《上海市深化国库集中支付制度改革方案》及其他有关法律、法规，制定本办法。

第二条本办法适用于本市市级纳入预算管理和财政专户管理的财政资金，不包括财政拨付的基本建设资金（基本建设资金国库集中支付办法另定）。

第三条财政资金实行国库集中支付方式，按照不同的支付主体，对不同类型的支出，具体实行财政直接支付或财政授权支付。

财政部门对条件许可的项目要实行财政直接支付方式。

第四条已实行国库单一账户管理的预算单位，其纳入财政管理的财政资金按国库集中支付管理要求采取财政直接支付或财政授权支付方式进行。

第五条未实行国库单一账户管理的预算单位，其纳入财政管理的财政资金属于财政直接支付范围的，按财政直接支付方式进行支付；其未纳入财政直接支付范围的，由财政部门严格按照年度预算和用款计划将资金拨付到各预算单位，再由预算单位按规定程序自行支付，待纳入国库单一账户管理后再实施财政授权支付。

⽀付结算⼯作整改报告中国⼈民银⾏上海分⾏：按照《关于转发<中国⼈民银⾏关于开展银⾏业⾦融机构⽀付结算执法检查的通知>的通知》（上海银发[2011]85号）⽂件要求，结合我⾏⽀付结算实际⼯作情况，开展了本次⽀付结算⾃查⼯作，现将⾃查有关情况报告如下：⼀、⾃查前准备情况我⾏成⽴以分管运营业务的副⾏长担任组长，运营管理部、信息科技部、资⾦部、合规部、稽核部、各营业单位负责⼈为成员的⾃查⼯作领导⼩组，运营管理部负责本次⽀付结算检查⼯作的具体组织实施与协调⼯作。

我⾏依据历年来⼈民银⾏制定的⽀付结算管理、票据业务、账户管理、⽀付系统⽅⾯的检查⽅案，参照本⾏内部⽇常检查⽅案以及业务重点，制定了较为完善的⾃查⼯作⽅案。

我⾏要求各⾃查单位开展⾃查⼯作时要以防范风险为导向，通过⾃查发现制度执⾏薄弱点，排查可能存在的⽀付结算风险隐患，真正达到⾃查实际效果。

我⾏制定的⾃查⽅案重点⽅⾯主要包括：⼀是，已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我⾏开办的⽀付结算业务类型，相关制度是否仍适⽤现⾏业务操作；⼆是，我⾏是否严格遵照⼈民币结算账户管理办法办理各项账户业务；三是，我⾏是否严格遵守⽀付结算办法规定办理各项票据业务；四是，办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密；五是，⽀付系统运⾏是否正常，各类业务办理是否合规；六是，检查⽀付信息报告情况。

（注：我⾏尚未开办银⾏卡类业务）⼆、基本情况（⼀）⽀付结算管理我⾏依照本⾏实际⽀付结算业务开展情况，在开办⼈民币业务伊始，即制定了《客户服务及作业⽀援部准则》，该项准则基本涵盖了我⾏办理账户业务、票据类业务、⽀付系统业务的操作规范和内部控制⽅式，是指导我⾏办理作业业 1务的⼯作最主要的规定，也是我⾏开展⽀付结算类业务⼯作检查的重要依据。

我⾏较为注重按照业务发展形势，不断完善与修订准则规范。

如我⾏开办通过⼩额⽀付系统解付银⾏本票、华东三省⼀市银⾏汇票等业务时，⽴即于该项准则中增加了相应的业务处理规范与要求，确保办理各项⽀付结算业务时，⼀线业务⼈员能够有章可循、有据可查。

中国人民银行上海分行关于进一步规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】•【字号】上海银发〔2006〕69号•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策正文中国人民银行上海分行关于进一步规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知上海银发〔2006〕69号各政策性银行上海分行、国有商业银行上海市分行，上海浦东发展银行、上海银行，各股份制商业银行上海分行，上海农村商业银行，上海市各经营人民币业务的外资银行：根据中国人民银行《关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发〔2006〕71号），结合上海市实际情况，现就人民币银行账户管理有关问题通知如下：一、银行结算账户的开立（一）基本存款账户1.机关开立基本存款账户，应出具《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令［2003］第5号，以下简称《办法》）第十七条规定的证明文件。

因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明（财政批复书）开立基本存款账户。

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

以两个或两个以上名称分别开立基本存款账户录入账户管理系统时，如该类单位有两个组织机构代码，可分别录入开立基本存款账户的名称对应的组织机构代码；如该类单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其开立的基本存款账户名称一致。

2.外地常设机构开立基本存款账户，应出具其驻在地政府主管部门的批文。

因上海市已取消对外地常设机构审批，因此，外地常设机构可出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户。

3.单位设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户，应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。

中国人民银行办公厅关于印发《国库统计分析工作指导意见》的通知【法规类别】国库【发文字号】银办发[2011]242号【发布部门】中国人民银行【发布日期】2011.12.20【实施日期】2012.01.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国人民银行办公厅关于印发《国库统计分析工作指导意见》的通知（2011年12月20日银办发[2011]242号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为适应新形势对国库工作的要求，进一步强化统计分析工作管理，指导各级国库有效地开展统计分析工作，不断提高统计分析水平，总行制定了《国库统计分析工作指导意见》(见附件)，现印发给你们，请认真组织学习并遵照执行。

原《国库统计分析工作指导意见》(银国库[2005]66号文印发)、《国库统计分析业务实地检查方案》(银国库[2006]30号文印发)同时废止。

附件国库统计分析工作指导意见第一章总则第一条为规范国库统计分析工作，强化管理，提高质量，促进业务发展，充分发挥国库的职能作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国国家金库条例》、《金融统计管理规定》(中国人民银行令[2002]第9号发布)等法律法规及相关制度，制定本指导意见。

第二条各级国库(含代理国库，下同)开展国库统计分析工作，执行本指导意见。

第三条国库统计分析是国库工作的重要组成部分，其基本任务是：对国库资金运行有关信息进行统计分析，对其变动趋势进行预测；开展国库统计调查和研究，为中央银行、各级政府和相关部门制定有关政策提供统计信息和参考依据，充分发挥国库在国家预算执行中的促进、反映和监督作用。

第四条国库统计分析工作应坚持真实性、及时性、准确性和科学性的原则。

第五条国库统计分析工作遵循“垂直领导，分级管理，分级负责”的原则。

第二章工作内容和总体要求第六条国库统计分析工作的基本内容：(一)编报各类国库统计报表(包括收支、退库、库存等统计表，下同)。

中国人民银行上海分行关于转发《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2007.06.21•【字号】上海银发〔2007〕118号•【施行日期】2007.06.21•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于转发《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》的通知上海银发〔2007〕118号各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，上海银行，上海农村商业银行，上海市各经营人民币业务的外资银行：现将《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》（银发〔2007〕154号，以下简称《通知》）转发给你们，并提出如下要求，请一并遵照执行。

一、总体要求《通知》按照“简化手续、畅通渠道、规范管理”的总体思路，对优化个人银行账户服务、推广非现金支付工具、发挥小额支付系统作用、完善电子支付服务、提高柜台服务效率、加强个人支付结算服务宣传等7方面的工作提出了具体要求。

各行应认真学习，全面领会《通知》精神，切实抓好贯彻落实工作，确保各项具体措施落到实处。

二、简化流程，提高柜面个人支付结算服务工作效率（一）以转账结算业务的首次发生，作为个人活期储蓄账户转换为个人银行结算账户的判断标准，即个人活期储蓄账户作为收款或付款账户并办结第一笔转账结算业务后，个人活期储蓄账户即变更为个人银行结算账户；个人无须另行签署“个人银行结算账户开户申请书”或其他类似性质书面文件；个人活期储蓄账户性质改变后，各行应遵照人民币银行结算账户管理系统的相关要求，及时、准确、完整地上报个人银行结算账户信息。

（二）根据《通知》中“付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责”的规定，以付款单位是否在用途栏或备注栏注明付款事由为判断标准，简化付款单位提供付款依据的审核手续，并结合支付结算业务实际进一步明确如下：1、单位申请人以银行本票、银行汇票为支付工具，直接向个人支付单笔超过5万元的人民币款项时，凡单位申请人已在“银行本（汇）票申请书”上注明付款用途的，可不再另行出具付款依据；出票银行应在签发银行本票、银行汇票时在“备注栏”记载付款用途；个人作为收款人持票向其开户行提示付款时，也无须另行出具收款依据。

中国人民银行上海分行关于上海市银行系统进一步严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2006.10.26•【字号】上海银发[2006]230号•【施行日期】2006.10.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策,银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于上海市银行系统进一步严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知（上海银发[2006]230号）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，上海银行、上海农村商业银行，上海市各经营人民币业务的外资银行：自“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称账户管理系统）在上海市推广运行以来，各银行通过账户管理系统办理银行结算账户日常业务及清理核实等工作，规范了银行结算账户的开立和使用，推动了银行结算账户实名制的落实，也促进了经济金融秩序的整顿。

但近来一些银行也出现了违规操作、管理松懈的现象。

为进一步加强银行结算账户管理，根据中国人民银行办公厅《关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》（银发[2006]230号）要求，结合上海市实际情况，现将有关事项通知如下：一、严格按照相关规章制度办理银行结算账户业务。

各银行应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《账户管理办法》）、《上海市人民币银行结算账户管理办法实施细则》（上海银发[2005]316号文申发，以下简称《实施细则》）、《上海市人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》（上海银发 [2006]79号文印发，以下简称《业务处理办法》）等相关规章制度，通过账户管理系统准确、完整、及时地办理银行结算账户业务。

（一）各银行应对存款人申请资料的真实性、完整性、合规性以及营业执照、税务登记证等开户证明文件的原件进行审查。

存款人在申请开立一般存款账户或非预算单位专用存款账户时，各银行应严格按照《账户管理办法》的规定，要求存款人完整地出具相关开户证明文件原件，不能仅凭基本存款账户开户许可证、营业执照、税务登记证等开户证明文件复印件就为其开立银行结算账户。

中国人民银行上海分行关于进一步整治上海市违规签发支票行为等有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2016.04.26•【字号】上海银发〔2016〕89号•【施行日期】2016.04.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于进一步整治上海市违规签发支票行为等有关事项的通知上海银发〔2016〕89号国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市、自贸区）分行，上海银行、上海农商银行、上海华瑞银行，其他法人银行上海分行，上海市各村镇银行，上海市各经营人民币业务的外资银行：为进一步整治上海市违规签发空头支票或印鉴不符支票（以下简称违规签发支票）行为，明确相关工作要求，现将有关事项通知如下：一、完善违规签发支票报送流程上海市各银行（以下简称“各银行”）发现出票人违规签发支票的，应通过上海市支付结算综合管理平台（城市金融网访问地址为：http://<9.24.15.100>/spcmp）登录上海市违规签发支票信息系统（以下简称“支票系统”），向我分行报送违规签发支票信息并通过信件交换报送相关纸质材料。

为完善调查取证环节，出票人开户行在报送相关信息和材料前，应与客户联系核对相关违规事实和客户信息，由客户在《违规事实和客户信息确认书》（附件1）上签章确认。

出票人开户行在客户确认信息环节发现不存在违规事实的，应留存相应证明材料，并在支票系统登记相关信息。

二、提高违规签发支票行政处罚执行率（一）行政处罚文书退信后处理邮寄的行政处罚意见告知书和行政处罚决定书（以下统称“行政处罚文书”）被退信后，我分行将在支票系统中向原报送信息的出票人开户行发出“出票人信息二次确认”通知。

出票人开户行应在5个工作日内通过支票系统向我分行报送确认情况。

（二）督促客户缴纳罚款我分行向出票人送达行政处罚决定书后，将在支票系统中向原报送信息的出票人开户行发出“督促客户缴纳罚款”通知。