XXXX年10月全国自考金融法真题共14页

全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

2015年10月全国自考《金融法》真题(总分100, 考试时间90分钟)1. 单项选择题1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( )A 存款准备金B 中央银行基准利率C 再贴现D 买卖股票答案:D解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。

答案为D。

2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( )A 发放商业贷款B 投资于证券市场C 投资于房地产市场D 化解商业银行的不良资产风险答案:D解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。

答案为D。

3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( )A 3000万元B 5000万元C 1亿元D 10亿元答案:C解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。

答案为C。

4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( )A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C 商业银行都是独立承担民事责任的法人D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示答案:C解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。

选项C表述正确。

答案为C。

5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( )A 资料审查B 与相关高级管理人员谈话C 调整董事会成员D 冻结账户答案:A解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。

其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。

答案为A。

6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( )A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D 个人负有数额较大债务到期未清偿者答案:C解析：本题的干扰选项是C项。

10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。

C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

2010年 10月全国自考金融法真题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的，请将其代码填写的括号内•错选、多选或未选均无分。

1.我国农村信用社的入股方式是（）A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股答案：C2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行答案：B3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）A. 5 %B. 6 %C.7 %D.8 %答案：D4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5.金融租赁的对象一般是（）A.股票B.债券C.固定资产D.基金答案：C6."为储户保密"原则的含义是（）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7.我国法律禁止作为担保人的主体是（）A.企业B.银行D.学校答案：D8.我国法律禁止设定抵押的财产有（）A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票答案：A9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则答案：A10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）A.三分之一一B.四分之一C.五分之一D.六分之一答案：C11.外汇管理的基本原则包括（）A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制答案：D12.下列不属于借记卡的是（）A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡答案：C13.我国目前的人民币汇率制度是（）A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇率D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D14.经国务院授权的利率主管机构是（）B.中国人民银行C.中国银行D.财政部答案：B15.我国外汇担保的审批机关是（）A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行答案：A16.目前，我国ATh每日累计取款上限是人民币（）A.1 000 元B.5 000 元C.10 000 元D.20 000 元答案：D17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）A.1 000万元B.3 000万元C.5 000万元D.6 000万元答案：C18•我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）A.3年B.5年C.7年D.10 年答案：B19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为（）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金答案：C20.期货合约上市商品具有的特征是（）A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小答案：D21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）A.1 %B.3 %C.5 %D.10 %答案：C22.具有透支功能的银行卡是（）A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡答案：C23.对我国来说，外汇的作用主要是（）A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段答案：C24.我国管理和调节人民币汇率的机构是（）A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行答案：B25.下列不属于传统套汇行为的是（）A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.骗购外汇答案：D二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）1.商业银行答案：是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

全国2018年10月自考金融法(一)试题课程代码：00256第一部分选择题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。

1.甲银行向客户发放了6年期的贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过( )A.1年B.3年C.6年D.4年2.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于( )A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押3.我国管理全国储蓄工作的机构是( )A.中国工商银行B.中国人民银行C.中国储蓄协会D.财政部4.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非( )A.法律另有规定B.行政法规另有规定C.法律和行政法规另有规定D.中央银行另有规定5.甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多吐出了300元钱，甲应当( )A.如数把钱交还给银行B.将钱交给公安局C.将钱捐献给希望工程D.把钱占为己有6.甲是外商投资企业，其从外国银行获得贷款，必须( )A.经过国家外汇管理局批准B.经过地方外汇管理局批准C.经过行业主管部门批准D.报外汇管理机关备案7.甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司丙达成协议，丙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，丙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲这种行为是( )A.逃汇B.扰乱金融市场C.套汇D.合法的互换行为8.2000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。

这种计价方法是( )A.复合标价法B.直接标价法C.间接标价法D.单一标价法9.小霍向甲证券公司办理委托股票买卖时，甲保证年投资回报率为20%。

请问甲的行为属于( )A.欺诈客户B.信托C.虚假陈述D.担保10.某上市公司宣布破产，下列人中对公司财产享有最为优先的索取权的是( )A.国有股股东B.社会公众股股东C.公司债券持有人D.优先股股东11.某上市公司的股票价格已经连续三个月高于15元，而其发行的可转换债券的转股价格为10元，则该公司可能会行使下列何种条款( )A.赎回条款B.利率条款C.回售条款D.转股价格调整条款12.某证券投资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的( )A.20%B.10%C.5%D.30%13.8月7日是星期一，某商品期货交易所计算出会员甲的保证金帐户余额小于维持保证金数额，请问甲应当在何日开市之前追加保证金( )A.8月11日B.8月10日C.8月9日D.8月8日14.中国中央银行的直接领导机构是( )A.全国人民代表大会B.中国人民银行C.国务院D.财政部15.某商业银行在中国境内可以从事下列何种业务( )A.信托投资B.买卖股票C.向银行投资D.投资用于出售的大厦16.我国外资银行的总资产不得超过其实收资本加储备金之和的( )A.10倍B.20倍C.50倍D.100倍17.甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签定租赁合同。

全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是()A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是()A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是()A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的()A.20%B.30%C.50%D.75%6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种()A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为()A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是()A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为()A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权()A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的()A.10%B.20%C.30%D.40%13.负责残损人民币收回和销毁的机构是()A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为()A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是()A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为()A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%～50%B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任()A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担123。

1999年10月全国高等教育自学考试金融法试题及答案1999年（下）全国高等教育自学考试《金融法》试卷及答案本试卷分两部分，第一部分为选择题，1页至4页，第二部分为非选择题，5页至8页，共8页；选择题40分，非选择题60分，满分100分。

考试时间150分钟。

第一部分选择题一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。

1、中国的中央银行是（）A、国家开发银行B、中国工商银行C、中国银行D、中国人民银行2、我国现在的存款准备金率为（）A、6%B、8%C、10%D、13%3、设立全国性商业银行的最低注册资本额为人民币（）A、10亿元B、5亿元C、3亿元D、1亿元4、商业银行的资本构成中，固定资产所占的比例最高不得超过资本总额的（）A、40%B、30%C、20%D、10%5、某外资金融机构希望在我国开展存款、货款和其他中间业务，它应申请设立（）A、外资保险公司B、外国证券公司C、外资银行D、外国投资银行6、在我国境内，外资银行行长的核准机构是（）A、财政部B、中国人民银行C、经贸委D、中国人民银行当地分行7、某边远地区成立一家城市信用社，其注册资本最低限额应为人民币（）A、100万元B、50万元C、30万元D、20万元8、在我国，目前主要的信托投资公司可以从事多种信托业务，其中最多的业务是（）A、公益信托B、个人信托C、雇员受益信托D、公司法人信托9、某单位组织职工去国外旅游，参加旅游的每一个职工都在规定限额内向银行购买了外汇，这种购买外汇的情形属于（）A、贸易收支用汇B、个人因私出境用汇C、资本项目外汇D、境内机构经常项目外汇10、某公司为了职工福利，模仿人民币样式印制了公司内部票券，并且流入市场，该公司的行为属于（）A、伪造人民币B、变造人民币C、非法使用人民币图样D、非法印制、发售代币票券11、每天早晨，新华社播发的人民币汇价，采用的是（）A、间接标价法B、直接标价法C、中间价标价法D、银行买入价标价法12、1997年7月1日香港回归祖以后，香港的法定货币是（）A、人民币B、港币C、美元D、人民币和港币13、我国自1998年开始试行国际通用的五级考核标准来衡量商业银行的贷款资产质量，下列选项中属于该考核标准的是（）A、次级贷款B、逾期贷款C、呆滞贷款D、呆帐贷款14、某企业向商业银行申请了一笔为期5年的贷款，后因故一再申请展期，按规定，展期期限累计不得超过（）A、2年半B、2年C、3年D、5年15、某乡镇企业拟向银行申请一笔担保贷款，法律禁止其采用的担保形式是（）A、请乡政府出面担保B、请另一资信良好的企业担保C、以本企业的汽车抵押D、以本企业购买的国债质押16、某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于1999年4月5日签订，质押合同于4月6日签订并交付质物，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。

全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合标题问题要求的，请将其代码填写在题后的括号。

错选、多选或未选均无分。

1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率不变，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的不变，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行都是独立承担民事责任的法人C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示4．商业银行的本钱充足率不得低于（）A．7％B．8％C．9％D．10％5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督办理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度办理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．委托贷款10．下列属于借款人权利的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一般包管的包管人与债权人未约定包管期间的，包管期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金协议从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主协议标的额的30％C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包罗（）A．活期储蓄B．整存整取按期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取按期储蓄15．对我国来说，外汇的作用主要是（）A．国际贸易中的价值标准和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有办理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有办理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．比来三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包罗（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3％股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必需符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的主要品种不包罗（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变动D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产可以用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时间优先，价格优先C．价格优先，时间优先D．时间优先二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。

金融法自考题-14(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：40，分数：100.00)1.中国于______在河北省香河县成立第一家农村信用社。

（分数：2.50）A.1923年√B.1925年C.1935年D.1945年解析：[解析] 本题考查时间性知识记忆。

中国第一家农村信用社于1923年在河北省香河县成立。

答案为A。

2.农村信用社的注册资本金一般不少于______（分数：2.50）A.500万元B.300万元C.200万元D.100万元√解析：[解析] 设立农村信用社，注册资本金一般不少于100万元人民币，可由银监会作适当调整和备案。

答案为D。

3.农村信用社社员，经本社______同意后，可以退股。

（分数：2.50）A.社员代表大会B.理事会√C.监事会D.主任解析：[解析] 农村信用社社员，经本社理事会同意后，可以退股。

年底财务决算之前退股的，不支付当年股息红利。

答案为B。

4.农村信用社筹建完毕，应向______申请开业。

（分数：2.50）A.中国人民银行B.银监会√C.国务院D.全国人大常委会解析：[解析] 农村信用社筹建完毕，应向银监会申请开业，并提交开业申请报告、验资证明等相关资料，经银监会批准后颁发《金融机构法人许可证》，并凭此证在工商行政管理部门登记注册，领取法人营业执照。

答案为B。

5.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的______（分数：2.50）A.1%B.2% √C.3%D.5%解析：[解析] 本题考查农村信用社的入股限额。

农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的2%。

答案为B。

6.农村信用社的入股方式是______（分数：2.50）A.债权人股B.实物资产入股C.货币资金入股√D.有价证券入股解析：[解析] 对农村信用社而言，所有社员必须用货币资金入股，而不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股，因为货币资金的流动性是最高的，其他资产都存在着变现的问题。

2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案课程代码:001501．请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2．答题前,考生务必将自己的考试课程名称,姓名,准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题:本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1．格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的（）A．货币自由铸造现象B．货币垄断铸造现象C．良币驱逐劣币现象D. 劣币驱逐良币现象答案：D2.“特里芬难题”揭示了（）A．国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B．布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C. 牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D. 欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾答案：B3．买入汇率与卖出汇率的算术平均数是（）A．套算汇率B．中间汇率C．市场汇率D．实际汇率答案：B4．直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表（）A．升水B．贴水C．平价D. 外币贬值答案：A5．认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是（）A．货币分析说B．购买力平价理论C．国际借贷说D．利率平价理论答案：C6．中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）A．弥补预算赤字B．筹集资金C．获取投资收益D.进行货币政策操作答案：D7．金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。

这体现了金融市场的（）A．资金聚集功能B．风险分散和风险转移功能C．资金配置功能D.对宏观经济的反映功能答案：D8．与普通股相比，优先股股东具有（）A．收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权B.收益的优先分配权与配股的优先选择权C．配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权D．剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权答案：A9.一笔100万元2年期存款，年利2%，单利计息，则到期利息为（）A.2万元B.4万元C.4.04万元D.4.4万元答案：B10．下列关于中央银行票据的表述中，错误的是（）A．是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B．实质是中央银行债券C．发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D.发行中央银行票据属于扩张性货币政策答案：D11．下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中，正确的是（）A．市场利率上升，债券交易价格下跌﹐B．市场利率上升，债券交易价格上升C．市场利率上升，债券交易价格不D.市场利率下降，债券交易价格下跌答案：A12．上海证券交易所实行的是（）A．做市商交易制度B．竞价交易制度C．报价驱动制度D．审批交易制度答案：B13．金融互换合约产生的理论基础是（）A．比较优势理论B．有效市场理论C.利率平价理论D．资本资产定价理论答案：A14.交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。