非税收入银行代收操作流程.pptx
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中国银行非税收入缴费操作方法哎,说到这个中国银行非税收入缴费,我可真是有一肚子话要说。
这不,前几天我就亲身经历了一次,那过程,真是让我哭笑不得。
事情是这样的,我有个朋友,他是个自由职业者,平时就是写写文章,做做设计什么的。
最近他接了个大活儿,给一家公司设计了个logo,结果人家公司说,这钱得通过中国银行非税收入缴费系统来支付。
我这朋友一听,头都大了,他哪儿懂这个啊,就来找我帮忙。
我呢,也是第一次听说这个系统,心里也没底。
不过,既然答应了,那就硬着头皮上吧。
我先去中国银行的官网上看了看,找了半天,终于找到了那个非税收入缴费的入口。
哎,这网站做的,真是让人摸不着头脑,找啥都得费老大劲。
然后,我就按照网站上的提示,一步步操作。
首先得注册个账号,填了一大堆个人信息,什么身份证号啊,手机号啊,邮箱啊,还得上传身份证照片。
我一边填一边想,这得保护好个人信息啊,别到时候被人拿去干坏事。
注册完账号,登录进去,就看到了非税收入缴费的页面。
我按照朋友给我的公司信息,一点点输入,什么公司名称啊,税号啊,缴费金额啊。
这过程中,我还发现了一个挺搞笑的事儿,就是那个税号,我输入的时候,系统老是提示错误,我检查了好几遍,都没问题啊。
后来,我才发现,原来是那个税号的字母“O”和数字“0”搞混了,真是让人哭笑不得。
输入完信息,下一步就是选择缴费方式了。
我一看,有网银支付、手机银行支付、还有那个什么扫码支付。
我想着,这玩意儿还挺先进啊,这么多支付方式。
我就选了个网银支付,毕竟我对这个比较熟悉。
支付的时候,系统又让我输入银行卡信息,什么卡号啊,有效期啊,安全码啊。
我一边输入,一边心里嘀咕,这安全吗?不过,既然大家都这么操作,应该没问题吧。
最后,我一提交,系统就提示我支付成功了。
我赶紧截图,发给朋友,让他去跟公司确认。
结果,公司那边说,收到了,没问题。
我这心里的石头才算是落了地。
通过这次经历,我算是明白了,这中国银行非税收入缴费,虽然操作起来有点繁琐,但只要你耐心点,一步步来,其实也没那么难。
xx银行代征收非税收入业务操作规程第一章基本规定第一条为适应区县非税收入银行代收业务的推广,进一步加强xx银行代征收非税收入业务管理,规范操作,确保该项业务顺利开展,根据《xx市非税收入管理办法》和《xx市区县版非税系统业务管理规范》及相关法规制度,结合我行实际,特制定本操作规程。
第二条本规程所指非税收入,是指除税收、政府债务收入之外的财政收入。
代征收非税收入业务是指商业银行受财政部门委托,代国家机关、事业单位、社会团体以及其他组织(以下统称执收单位)向缴款义务人收取非税收入款项。
第三条 xx银行是xx市非税收入的代收银行之一,目前我行代征收的非税收入有市本级非税收入和区县级非税收入。
各支行作为办理代征收非税收入业务的代收网点,不得无理拒绝缴款人的缴款请求。
第四条缴款依据是指执收单位为缴款人开具,凭以到代收银行网点缴纳非税收入款项的依据,目前有缴款通知书和处罚决定书两种样式。
普通缴款通知书(样式见附1)由一般执收单位开具,处罚决定书(样式见附2)特指公安局交通警察支队对被处罚人开具的公安交通管理法律文书。
第五条《广东省非税收入电子票据》(以下简称非税票据)是xx市非税收入代收业务的重要凭证,是缴款人缴交款项的依据,该凭证一式三联,代收银行、缴款人、执收单位各执一联。
非税票据(样式见附3)是重要的财政票据,严格按照重要空白凭证进行管理,由总行营运作业部负责全行非税票据的领用工作。
第二章总体流程第六条代征收非税收入业务总体流程如下:(一)执收单位为缴款人开具缴款通知书或处罚决定书,同时将应收信息发送至xx市非税收入征收管理系统(以下简称非税系统)。
(二)缴款人持缴款通知书或处罚决定书到代收网点缴款。
(三)对缴款通知书机制票或处罚决定书,经办行通过业务系统查询应收信息,并根据系统提示的应收信息办理收款。
对缴款通知书手写票,经办行需要手工录入通知书信息。
(四)经办行审核无误且款项收妥后,打印非税票据交缴款人作为缴款凭证。
市级非税收入收缴流程之迟辟智美创作一、执收单元向缴款人开具非税票据(或通过执收单元建立的业务平台向缴款人提供缴费渠道).二、缴款人通过银行柜台、收费点POS机刷卡、网上缴费等方式完成缴款.三、非税代办署理银行依据非税票据、非税系统记录的开票信息、资金到账情况处置相应业务,日终将资金划入非税专户,非税信息于第二天10点前上传非税系统.四、非税系统对银行上传的数据进行核对清算,完成后将确认无误的数据推送至财政年夜平台.此阶段主要完成两项工作,一是依据票据记载的原始信息进行数据清分后生成财政收入数据,在原始票据信息外弥补预算科目、资金性质、主管部份、分成收入数据等;二是根据银行上传非税系统的报文(包括收入明细、专户收支、专户余额三个文件)与非税系统的数据进行对账.罕见问题:1.系统处置收入数据毛病,招致部份记账要素信息毛病或不完整,如资金性质毛病、预算科目对应毛病、主管部份对应毛病或缺失、非税项目代码毛病、市区收入混淆、分成收入数据未处置等问题;2.因对账周期较长,招致上传财政年夜平台的收入数据少于实际确认缴款的数据,晦气于准确反映当期财政收入和收入的及时入库;3.因总会计记账采用从财政年夜平台直接读取非税系统数据的方式,非税系统中预算科目、非税项目、执收单元、分成比例等的预设参数及相关对应关系在志诚总会计软件中无记载,总会计业务人员无法检查相关参数及对应关系设置情况,相关设置变更后会招致前后记账数据纷歧致的情况.五、国库处通过数据接口将要素信息完整的非税收入数据从年夜平台导入四方志诚总会计软件记账.非税收入记账要素:执收单元代码、名称,非税收入项目代码、项目名称,预算科目代码、名称,执收单元主管部份代码、名称,资金性质代码、名称,代办署理银行代码、名称,金额,记账日期,收入级次.六、国库处根据帐套内已记账收入开具“缴款书”缴库,收入缴入国库后即反映为当期财政预算收入,收入数据正式确定,不成双方面更改.如后期需对已入库收入进行调整、更改,需通过调库、退库等方式通过人民银行规画.七、国库处依据人民银行反馈的金库报表核对收入入库情况.关于数据管理方面的建议:1.按日完成数据核对上传工作,提供查询报表以便检查收入数据的基本情况;2.财政年夜平台的数据由收支中心统一管理,已上传年夜平台的非税数据,如需调整需经收支中心授权;3.毛病处置,对不影响总会计记账的数据,经收支中心授权后,按规定法式进行调整(如票据串号等情况);涉及总会计记账要素信息的调整事项需商国库部份后确定处置方案;4.已上传财政年夜平台的数据,每次发生数据调整更新时自动生成工作日志,可在年夜平台下载查阅数据调整前后比较情况.。
银行代收费业务操作流程第一章代收费业务范围第一条代收费业务的范围是指受河南省电力公司供电公司、市水务集团有限公司、中国联合网络通信有限公司市分公司、河南有限电视网络集团有限公司分公司、新奥华油燃气有限公司、市公共交通有限公司、热力公司等公用事业单位委托,在受委托范围内,我行各代理机构根据委托单位委托代理其收取电费、水费、电话费、有限电视费、燃气费、热力费、公交月票等费用的代缴费业务领域。
第二章代收费业务的开办第二条电费缴费(一)开设专用账户。
我行代理电费主办行为西工支行,主办行应协助委托单位在我行开立专用账户,用于电费代扣项目的扣缴和划拨。
(二)缴费。
个人缴纳电费可通过现金、都市一卡通或存折等方式,根据用户编号缴纳电费并打印收据。
当月欠费金额须一次缴清,可以预存。
拖欠2个月以上,缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起,不能隔月缴。
(三)前台操作流程。
进入前台操作界面后,按下代码5121,进入电费专区,输入户号,如果用户是欠费的状态,则出现客户欠费明细,输入电费收据编号,输入缴费月份或预存金额,提交即可缴费;如输入客户编号后,系统提示查不到用户数据,则客户无欠费。
(四)各支行到总行运营管理部领取代收电费收据。
收据要指定专人作为重要空白凭证进行管理。
收据共二联,第二联交给客户,第一联各支行随传票送事后监督;各支行要妥善保管电费收据,防止丢失,并做好废票、残票的登记保管工作。
冲账业务的将一、二联盖作废章做传票附件送事后监督,废票、残票须将两联同时装订返还,不能少联。
第三条水费缴费(一)开设账户。
我行代理水费主办行为涧西支行,主办行应协助委托单位在我行开立代收水费专用资金账户,用于水费代收项目的收缴和划拨。
(二)凡属代收水费区域范围内的客户均可来我行办理代收业务。
不受区域限制,客户可跨区域办理缴费业务。
(三)缴费。
个人缴纳水费可通过现金、都市一卡通或存折等方式,当月欠费金额须一次缴清,可以预存。
拖欠2个月以上,缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起,不能隔月缴。
农业银行非税收入收缴业务规程
摘要:
一、农业银行非税收入收缴业务规程的概述
二、规程的具体内容
1.非税收入收缴的基本原则
2.非税收入收缴的流程
3.非税收入收缴的注意事项
三、规程的意义和作用
正文:
农业银行作为我国的一家大型国有商业银行,一直以来都积极参与国家的非税收入收缴业务。
为了规范和加强这一业务,农业银行制定了一套非税收入收缴业务规程。
一、农业银行非税收入收缴业务规程的概述
农业银行的这套规程,旨在规范非税收入收缴的基本原则、流程和注意事项,保证非税收入的及时、准确、安全收缴,促进国家财政收入的稳定增长。
二、规程的具体内容
1.非税收入收缴的基本原则
农业银行的非税收入收缴业务,遵循“依法依规、安全高效、客户至上”的原则,严格按照国家法律法规和政策规定,确保非税收入的合规收缴。
2.非税收入收缴的流程
农业银行的非税收入收缴流程主要包括:业务申请、业务审核、收款账户
开立、收入收缴、业务核对、业务结报等环节。
通过这些环节,确保非税收入的准确、及时收缴。
3.非税收入收缴的注意事项
在非税收入收缴过程中,农业银行严格遵守国家保密规定,确保信息安全;同时,对于收缴的非税收入,将按照国家规定的用途进行使用,确保资金的合规使用。
三、规程的意义和作用
农业银行非税收入收缴业务规程的制定和执行,对于规范非税收入收缴流程,提高收缴效率,防止非税收入的流失,保障国家财政收入的稳定增长具有重要意义。
****银行代理中央财政非税收入收缴业务操作规程目录第一章账户开立、变更和撤销第二章系统开通第三章缴款凭证第四章收入收缴第五章非税资金调库第六章报表与信息核对第七章附则第一章账户开立、变更和撤销第一条“中央财政专户”账户开立(一)流程概述主办行接到总行机构业务部从财政部取回的正式委托书和“中央财政专户”开户申请后,需在2个工作日内为财政部开立“中央财政专户”,该账户定时向国库单一账户缴款,同时依据有关需要向中央单位拨付预算外资金。
主办行开户完毕后,总行机构业务部将所开立账户的名称、开户银行名称、账号等详尽情形书面报送财政部并发文通知各行,同时将所开账户名称、开户银行名称、账号在新一代代理财政集中收付组件中央财政业务子系统非税收缴业务功能模块(以下简称非税收缴业务功能模块)进行登记。
(二)柜面操作1.柜员接收并审核财政部正式委托书和“中央财政专户”开户申请。
2.开户手续比照日常开户办理。
3.经办行按规定报人民银行核准。
(三)有关事项1.“中央财政专户”为专用存款账户。
2.主办行应依据有关财政部与我行签署的《中央财政专户协定存款协议》按季度为“中央财政专户”计付利息。
中央财政专户属于国库单一账户管理体系中的银行账户,依据有关与财政部签订的代理协议和我行对财政部的服务承诺,各行对中央财政专户暂免收总行服务价格表中*场调节价有关收费。
第二条“中央财政汇缴专户”的开立(一)预配账号1.流程概述执收单位选择协办行后经由主管部门汇总上报财政部,财政部向总行下达《关于为执收单位配置中央财政汇缴专户的函》,总行采用电子邮件方式通过一级分行将通知及时转发到协办行,协办行收到通知后2个工作日内为执收单位预配置账号,填制《中央财政汇缴专户开户建议书》(附件1)将所配账号经一级分行汇总后上报总行,总行汇总后上报财政部。
2.柜面操作柜员从职工或员工渠道整合平台进入业务核心系统为客户预设账户,分别为执收单位和地方财政部开立不同类别“中央财政汇缴专户”。
福建省非税收入收缴管理系统银行代收系统开发说明书一、总体业务流程非税收入收缴管理系统的总体业务流程为:财政设置行政区划、执收单位、收入项目等基础信息,执收单位根据财政设置的收入项目向缴款人开具非税收入一般缴款书,缴款人持缴款书到银行代收网点缴款,银行代收网点录入缴款信息,审核后在缴款书上打印综合检验码,缴款资金进入代收科目,缴款信息通过银行内部网络汇集到省行(归集行),归集行每日晚把当日缴款资金按缴款所属地区、项目的资金性质、项目分成方式分解并自动划转到各级财政专户和金库,缴款数据和资金分解信息通过网络上传到省财政,执收单位和各级财政通过网络进行查询统计、对帐、帐务处理。
二、银行端业务流程非税收入收缴管理系统银行端业务流程图银行代收系统包括三个部分:柜台代收软件、主机接口软件、数据归集管理软件,各软件的主要功能如下:(1)柜台代收软件:录入缴款书信息、对录入的信息进行合法性检查、在缴款书上打印综合检验码、把代收资金记入代收科目、把缴款信息保存到省行主机数据库。
该软件由各代收银行自行开发,在各个代收网点安装运行。
(2)主机接口软件:生成缴款信息、帐户收支信息等数据文件,并把数据文件传送给数据归集管理软件,由数据归集管理软件发送到省财政;根据数据归集管理软件生成的资金划转明细表把代收资金从代收科目自动划转到各级财政专户和金库;从数据归集管理软件中接收基础信息文件,把基础信息保存到主机数据库中,以便柜台代收软件、主机接口软件共同调用。
该软件由各代收银行自行开发,在代收银行的省行(归集行)主机系统中或可访问主机系统的管理站点中安装运行。
(3)数据归集管理软件:从省财政下载基础数据;根据缴款信息进行资金分解,生成资金划转明细表;打印资金划转凭证;把缴款数据、资金分解数据、帐户收支数据等传送到省财政。
该软件由省财政提供,在各代收银行的省行归集服务器中安装运行。
三、银行端网络结构四、数据交换主机接口软件与数据归集管理软件之间使用FTP协议传送文本文件方式进行数据交换,数据归集管理软件与省财政之间也同样使用FTP协议传送文件(所有数据文件压缩到一个压缩文件中,只传送一个压缩文件)方式进行数据交换。