公司网上银行管理制度(20210119182436)

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全和高效运作，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的员工。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行业务规定及公司实际情况制定。

第二章网银功能开通与管理第四条公司网上银行功能开通需经公司财务部门提出书面申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人在指定银行结算账户进行办理。

第五条公司网上银行功能主要包括：账户查询、银行收支结算、转账汇款、在线支付等。

第六条公司网上银行使用人员应严格遵守以下规定：（一）使用前需熟悉网上银行各项功能及操作流程；（二）登录时需输入正确的用户名和密码，确保账户安全；（三）不得将用户名、密码等信息告知他人；（四）定期更换密码，确保账户安全；（五）操作过程中如遇异常情况，应及时联系财务部门或银行进行处理。

第三章网银安全与风险管理第七条公司网上银行安全责任：（一）财务部门负责网银账户的申请、开通、使用及安全管理工作；（二）财务主管负责保管网银登录口令；（三）财务部门定期对网银使用情况进行检查，确保账户安全。

第八条网银风险管理：（一）财务部门应定期对网银交易数据进行审核，确保交易的真实性和合规性；（二）财务部门应建立健全风险预警机制，及时发现和处理异常交易；（三）财务部门应加强对网银使用人员的培训，提高其风险防范意识。

第四章网银业务操作规范第九条网银业务操作规范：（一）出纳人员根据授权进行收支结算操作，确保操作准确无误；（二）会计人员负责复核收支结算业务，确保业务合规；（三）财务负责人对大额、异常交易进行审批；（四）财务部门定期对网银操作人员进行考核，确保操作规范。

第五章奖惩措施第十条对遵守本制度，认真履行职责，确保网银安全的人员给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司资金损失或信誉受损的人员，将依法依规追究其责任。

第六章附则第十二条本制度由公司财务部门负责解释。

第十三条本制度自发布之日起施行。

注：本制度可根据公司实际情况进行调整和补充。

公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的快速发展和金融行业的不断创新，网上银行已成为金融机构服务的重要方式之一。

为了确保公司网上银行的安全性、便利性和稳定性，我们制定了本公司网上银行管理制度，以规范员工在网上银行操作中的行为和操作流程。

二、适用范围本管理制度适用于公司所有员工在使用公司网上银行时的操作行为，包括但不限于查询账户信息、转账、电子签名、授权等操作。

三、管理原则1. 安全第一：确保公司网上银行系统的安全性是最重要的原则，任何操作都应当以保障信息安全为前提。

2. 规范操作：所有员工必须按照公司网上银行操作流程和规定进行操作，不得随意修改或绕过系统设置。

3. 严格权限控制：根据员工的职责和需要，分配合适的权限，不得越权操作。

4. 及时更新：公司应定期对网上银行系统进行升级和维护，以确保系统的稳定性和功能的完善。

四、操作规定1. 账户查询1.1 员工在使用公司网上银行查询账户信息时，需以自己的账户和密码登陆。

1.2 不得将自己的账户和密码透露给他人，不得随意允许他人代替自己查询账户信息。

1.3 如发现账户信息异常或不准确，应及时向相关部门报告并采取措施进行核实和解决。

2. 转账操作2.1 转账操作必须经过验证，包括输入动态口令等。

2.2 转账金额必须与实际情况一致，不得随意更改。

2.3 转账操作应确认收款方账户和户名与实际情况一致，防止误汇。

2.4 转账操作需记录相关信息，包括转出账户、转入账户、转账金额、时间等。

3. 电子签名3.1 在进行授权等重要操作时，员工需要使用电子签名进行验证。

3.2 员工应妥善保管自己的电子签名凭证，不得透露给他人。

3.3 如发现电子签名凭证丢失或被盗用，应及时报告相关部门进行挂失。

4. 系统安全4.1 员工应使用公司指定的安全设备或软件，保障自己的终端设备的安全性。

4.2 员工不得擅自安装非公司指定的软件或程序，防止病毒或恶意攻击。

4.3 如发现异常情况，如系统运行缓慢、页面出现错误等，应及时报告进行处理。

公司网上银行管理制度公司网上银行管理制度一、总则为规范公司网上银行操作行为，提高公司资金管理水平，保护公司财产安全，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司在各大商业银行与其签约并开通网上银行业务的情况下，公司工作人员利用网上银行进行各项资金操作及管理的行为。

三、管理机构公司财务部是全公司使用网上银行的主要管理部门，负责策划、执行各项资金管理活动，并对使用公司网上银行业务的人员实施监督与管理。

四、安全管理1. 管理人员应按照授权设置网上银行使用权限，确保每位员工的权限与工作所需相符合。

2. 管理人员应定期更改管理员及普通用户的密码，并通过网络安全技术加强密码强度，防范非法窃取资金。

3. 用户在操作网上银行时，应选择安全的终端设备，避免使用不安全设备，如公共电脑、非个人电脑等。

4. 管理人员应定期对非活动账户及资金进行监测，确保账户内资金安全。

五、资金操作管理1. 操作人员在操作前应核实账号信息、操作金额等，确保操作准确性与安全性。

2. 公司应设立资金转账操作权限审批制度，确保转账操作经过审批与核实。

3. 公司应对各接口间的资金流向进行清查审核，减少资金风险。

4. 公司应规范使用网上银行转账工具，并确保其技术稳定性与安全性。

六、风险管理1. 公司应针对网上银行风险制定应对措施，控制风险并随时调整措施。

2. 对不当行为、异常操作、不当交易等行为，应及时采取预警制度，并进行实时监控。

3. 公司应妥善保存好各项审核控制文件、授权凭证等，确保操作的透明性与规范性。

七、违规处罚对于公司使用网上银行的过程中出现的违规行为，公司应进行相应的惩戒措施，具体措施如下：1. 对不遵守本制度、私自操作或授权他人操作公司账户的人员进行警告或处罚。

2. 对于未经公司批准、私自签订银行代理委托协议、商业合同等参与非法行为并对公司造成财产损失的人员，应追究责任，并采取法律手段进行维权。

3. 对于故意泄露、窜改公司网上银行账户、密码信息的人员，应依法追责并处以相应的法律制裁。

公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的高速发展和互联网的普及，网上银行成为了企业转账和财务管理的重要工具。

为了确保公司的资金安全和有效管理，制定公司网上银行管理制度是至关重要的。

本文就公司网上银行管理制度进行详细阐述，旨在规范公司内部网上银行的使用，保障公司资金安全，提高运营效率。

二、适用范围本制度适用于本公司的所有员工、职员和相关部门，包括但不限于财务部门、出纳部门以及与公司网上银行相关的其他部门。

三、管理原则1. 资金安全原则：公司网上银行资金的使用和管理必须以资金安全为首要原则，所有操作必须符合公司资金管理政策和相关法律法规。

2. 授权管理原则：公司网上银行资金操作必须严格按照授权制度进行，任何个人未经授权不得使用公司账户进行资金操作。

3. 审计监控原则：公司应建立完善的审计监控机制，对网上银行的操作进行实时监测和审计，确保操作的合规性和安全性。

四、公司网上银行的开通和使用1. 开通手续：公司网上银行的开通必须经过授权人或授权部门的批准，并填写相应的申请表格和协议。

2. 账户权限管理：根据工作职责的不同，公司应设定不同级别的账户权限，确保每位员工仅能操作与其工作相关的账户。

3. 身份验证：所有使用公司网上银行的员工必须使用专属的账号和密码登录，确保身份的真实性和安全性。

5. 信息保密：公司网上银行操作涉及大量的敏感信息，员工必须保证严格的信息保密，禁止将账号和密码提供给他人使用。

五、操作流程1. 转账操作：a) 员工需要提供转账申请，并注明转账的金额、收款方账号和用途。

b) 转账申请必须由授权人或授权部门审核，并在系统中进行相应的批准。

c) 完成转账后，须保存转账凭证和系统的转账记录。

2. 查询余额：a) 员工可以通过公司网上银行查询公司账户的余额，并了解各项资金的流动情况。

b) 查询余额的操作应由授权人或授权部门进行，并记录查询的时间和操作人员。

3. 对账核对：a) 公司应定期对账，将公司网上银行的交易记录与实际的银行账户余额进行核对，确保账目的准确性。

公司网上银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范公司网上银行账户管理制度，保障公司资金安全，提高资金运作效率，制定本管理制度。

第二条公司网上银行账户管理制度适用于公司所有部门和各级子公司的网上银行账户管理工作，具体负责人应按照本管理制度规定，认真负责地进行执行。

第三条公司网上银行账户管理工作要坚持谨慎稳妥、规范有序的原则，确保公司资金安全和运作效率。

第四条公司网上银行账户管理工作应遵循国家有关法律法规和相关政策，遵循公司内部管理规章制度。

第五条公司网上银行账户管理工作应做到谁办理、谁使用，谁审批，谁负责，谁保管的责任制度，保证账户操作规范和合法。

第六条公司内部审计部门有权对公司网上银行账户进行抽查和检查。

第七条公司网上银行账户管理制度的修改，应当报公司领导批准后执行。

第八条公司网上银行账户管理制度的解释权归公司总经理办公室所有。

第二章账户的设置和权限管理第九条公司网上银行账户的设置应严格按照公司内部财务管理制度的规定，在银行开立账户，确保账户的安全和透明。

第十条公司网上银行账户的权限管理应根据不同职能部门的需要进行设置，确保账户操作不受非法分子的侵害。

第十一条公司网上银行账户的权限管理分为超级管理员、管理员和普通用户三个级别，不同级别的权限应根据工作需要分配。

第十二条超级管理员应由公司财务总监及其授权人员担任，负责对公司网上银行账户权限的管理和监督。

第十三条管理员应由各职能部门负责人或专人担任，负责对本部门的网上银行账户权限管理，包括开设、修改及删除普通用户的权限。

第十四条普通用户应由具体的操作人员担任，只具有账户操作权限，不具备管理权限。

第十五条公司网上银行账户权限设置时，应根据账户操作的需要和安全要求，对不同职能部门和账户操作人员进行合理分级设置。

第十六条公司网上银行账户权限的调整应经过相关部门的书面申请，并经过公司财务总监审核批准后方可进行。

第十七条公司网上银行账户权限管理涉及公司资金安全，因此各级权限人员应对自己的权限范围内的操作行为负有保密责任。

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。

第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。

第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。

第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。

第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。

第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。

第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。

第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。

第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。

公司网上银行管理制度范文一、引言随着信息技术的迅猛发展，网上银行已经成为人们处理日常金融业务的重要途径。

为了保障公司网上银行操作的安全性和规范性，制定公司网上银行管理制度是必要的。

本文将对公司网上银行管理制度进行详细的规定和说明，旨在加强对网上银行管理的统一和规范，为公司的金融业务提供保障。

二、管理目标公司网上银行管理制度的管理目标是确保公司网上银行操作的安全性、高效性和合规性，提升公司网上银行服务的质量和客户满意度。

三、管理内容3.1 网上银行权限管理3.1.1 网上银行使用权限的分配应该根据岗位的需要和工作职责进行合理的设置。

3.1.2 每位员工只能拥有其工作职责相关的网上银行权限，禁止滥用权限进行非法操作。

3.1.3 离职员工应立即取消其网上银行权限，并进行完整的账户交接工作，确保账户的安全和数据的完整性。

3.2 网上银行操作规范3.2.1 员工在进行网上银行操作时，应遵守银行的相关规定和操作流程。

3.2.2 在网上银行操作过程中，员工应保持高度的机密性，不得将操作账号和密码泄露给他人。

3.2.3 在网上银行操作过程中，员工应及时更新账号和密码，并定期更换密码，确保账号的安全性和防止恶意攻击。

3.3 网上银行安全防范措施3.3.1 公司应定期对网上银行系统进行安全检查和漏洞修复，确保系统的完整性和稳定性。

3.3.2 公司应对网上银行操作进行记录和审计，及时发现和查处违规操作行为。

3.3.3 公司应与银行建立安全的网络连接，并定期对连接进行检查和维护，防止网络攻击和数据泄露。

3.4 网上银行风险管理3.4.1 公司应建立完善的网上银行风险评估和控制机制，及时发现和应对潜在的安全风险。

3.4.2 公司应建立应急预案，针对可能发生的网上银行安全事件做好应对准备。

四、管理措施4.1 定期开展网上银行操作培训，提升员工的操作技能和安全意识。

4.2 建立网上银行操作规范并进行宣传，使员工能够熟悉并按照规范进行操作。

企业网上银行管理制度竭诚为您提供优质文档/双击可除企业网上银行管理制度篇一：公司网银管理制度(1)公司网银管理制度为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益（一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等（三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。

三、网银业务使用要求（一）、网银密钥三级管理本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。

1、具有基本权限的网银密钥。

出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。

、2、具体复核权限的网银密钥。

会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。

结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

3、具体授权权限的网银密钥。

财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。

网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

（二）、网上银行收付业务管理。

1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。

2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。

3、财务负责人对网银收支业务进行授权。

经授权，完成整个网银结算程序。

（三）、网银操作过程中非正常业务的处理。

采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。

一、总则为加强本单位网上银行管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和中国人民银行的规定，结合本单位实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于本单位所有使用网上银行进行业务操作的员工。

三、网上银行账户管理1.网上银行账户的开立、变更、注销等事项，由财务部门负责办理。

2.网上银行账户信息应真实、准确、完整，不得虚构、隐瞒。

3.网上银行账户密码由账户持有人自行设置，并妥善保管。

密码泄露应及时更换，并通知财务部门。

4.网上银行账户不得转借、出租、出售或用于非法用途。

四、网上银行操作管理1.网上银行操作人员应具备一定的金融知识和操作技能，熟悉网上银行操作流程。

2.网上银行操作人员应严格遵守操作规程，确保操作安全、准确。

3.网上银行操作人员在操作过程中，应确保交易信息真实、完整，不得篡改、删除。

4.网上银行操作人员应定期检查网上银行账户余额，确保账户资金安全。

五、网上银行安全管理1.网上银行操作人员应使用正版软件，不得使用非法软件。

2.网上银行操作人员应定期更新病毒库，确保计算机安全。

3.网上银行操作人员不得将计算机接入互联网，防止病毒、恶意软件入侵。

4.网上银行操作人员应定期备份网上银行操作记录，以备查询。

六、责任追究1.网上银行操作人员违反本制度，造成资金损失的，由操作人员承担相应责任。

2.网上银行操作人员因工作失误，导致账户信息泄露的，由操作人员承担相应责任。

3.财务部门违反本制度，造成资金损失的，由财务部门负责人承担相应责任。

七、附则1.本制度由财务部门负责解释。

2.本制度自发布之日起实施。

3.本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和修改。