业务档案管理暂行办法

最新金融企业业务档案管理规定办法最新金融企业业务档案管理规定办法金融企业业务档案，是指金融企业在货币金融、资本市场、保险、信托等金融业务办理及服务活动中形成并具有保存价值的各种载体形式的记录。

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第一章总则第一条为规范金融企业业务档案管理，依据《中华人民共和国档案法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证劵法》等相关法律，结合金融企业业务工作实际，制定本规定。

第二条本规定所称金融企业业务档案，是指金融企业在货币金融、资本市场、保险、信托等金融业务办理及服务活动中形成并具有保存价值的各种载体形式的记录。

第三条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行，城市信用合作社，农村信用合作社。

(二)证券公司、期货公司、基金管理公司及其依法设立的从事资产管理业务的子公司。

(三)保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构。

(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

(五)从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的公司。

(六)其他经批准从事金融业务活动的企业。

第四条金融企业业务档案对维护金融企业和客户利益，保护消费者权益，防控金融风险，打击经济犯罪，保障国家经济安全，促进经济和社会发展等具有十分重要的作用，是金融企业档案的重要组成部分，是企业管理的基础，应由企业档案部门实行集中统一管理。

第五条各级档案行政管理部门根据职责负责金融企业业务档案工作的指导、监督和检查;各级金融业务监督管理机构及其派出机构负责将金融企业业务档案管理工作纳入金融业务监督管理制度、流程，与业务同监管。

第六条金融企业档案部门或档案工作归口管理部门(以下统称“档案部门”)负责对本企业业务档案工作进行统筹规划、监督、指导和检查，各相关业务部门配合档案部门组织实施。

信贷业务档案管理暂行办法信贷业务档案管理暂行办法信贷业务档案管理暂行办法第一章总则第一条为进一步规范全省信贷业务档案管理，有效地保护和利用信贷业务档案，防范信贷风险，根据《中华人民共和国档案法》、《贷款通则》等有关法律法规的规定，结合全省农村信用社实际，制定本办法。

第二条本办法所称信贷业务档案是指在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及与客户关系的重要文件、凭据和图表、声像以及系统数据等资料。

主要由客户的基本资料、信贷业务中的相关契约和信用社信贷管理资料等组成。

第三条信贷业务档案管理遵循“明确职责、科学管理、有效利用、严禁损坏”的基本原则。

第四条信贷业务部门负责信贷业务档案的收集、整理、立卷、归档、保管和日常维护工作，并对档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。

第五条各级信贷管理部门都要设置信贷业务档案管理岗位，指定专人负责信贷业务档案的审核、整理、保管、移交等工作，档案管理人员可兼职。

第六条档案管理人员、调阅人员及其他相关人员均要严格执行保密制度。

第七条信贷业务档案管理工作接受上级信贷部门、档案管理部门的指导、监督和检查。

第二章信贷业务档案管理人员职责第八条信贷业务档案管理人员的职责（一）严格执行国家政策和法律法规，认真学习和钻研档案管理业务，不断提高业务素质；（二）负责收集、整理和保管信贷业务档案资料；（三）对已超过保管期限的档案进行鉴定，按程序对超过保存期限和无保存价值的档案进行销毁；（四）办理档案借阅登记手续，负责档案利用工作。

第三章信贷业务档案的收集整理和归档管理第九条分支机构信贷内勤人员负责收集信贷业务档案资料。

每笔业务终了，由信贷人员（客户经理）向信贷内勤办理档案交接，同时登记“信贷档案保管交接登记簿”。

信贷内勤负责审查信贷业务档案内容填写是否符合有关规定，资料是否齐全完整；对于不符合规定的，退信贷人员（客户经理）。

第十条信贷业务档案的整理。

（一）档案资料中的企业借款合同、保证合同等要折叠成A4纸规格，其他需要保管的资料均要提供A4纸样式，用打号机打印页码并固定后归入档案盒。

山西省社会保险业务档案管理暂行办法第一章总则第一条为了规范与加强各级社会保险业务档案管理，保护社会保险业务档案真实、完整与安全，有效利用与保护社会保险业务档案，为社会保险事业服务，根据《中华人民共与国档案法》、《社会保险业务档案管理规定（试行）》、《山西省档案管理条例》，结合我省社会保险经办机构工作实际，特制定本办法。

第二条本办法所称社会保险业务档案，是指各级社会保险经办机构在办理社会保险业务过程中，直接形成的具有储存与利用价值的专业性文字材料、电子文档、图表、声像等不一致载体的历史记录。

第三条各级社会保险经办机构管理社会保险业务档案。

社会保险经办机构包含：省、市、县（区）社会保险经办机构。

第四条社会保险业务档案实行集中统一管理的原则，保护社会保险业务档案的完整、准确与安全，积极开展档案的利用工作，实现档案管理的标准化与现代化，为社会保险事业服务，任何部门与个人不得将其据为己有。

第二章组织机构及其职责第五条省社会保险局负责各级社会保险经办机构业务档案管理工作的组织领导。

各级社会保险经办机构业务档案工作应当同意同级档案行政管理部门及上级社会保险经办机构的业务指导。

第六条各级社会保险经办机构应当设置业务档案工作领导机构与工作机构同时要配置业务档案工作人员，健全业务档案工作制度，提供必要条件，保证业务档案工作健康进展。

第七条各级社会保险经办机构应建立本单位综合档案室，集中管理本单位各类门类及各类载体的档案。

第八条综合档案室的工作任务：1、指导、监督、规范本单位文件材料的构成、积存、格式及归档等工作；2、负责管理本单位的全部档案资料；3、认真开发档案信息资源，积极提供利用，为本单位各项工作提供有效服务。

第九条各级社会保险经办机构的业务档案工作人员应当忠于职守，遵守纪律，具备一定专业知识，履行业务档案工作职责，圆满完成业务档案工作任务。

业务档案工作人员对本单位各部门文件材料的形成积存与归档工作进行指导，并参与对业务档案工作的年度考核工作。

客运专线公司档案管理暂行办法一、总则为规范客运专线公司档案管理工作，提高档案利用率，依据《企业档案管理条例》及相关法规，制定本暂行办法。

二、适用范围本暂行办法适用于所有客运专线公司的档案管理工作。

三、档案管理机构客运专线公司应当设立档案管理机构，统一组织、管理和实施公司档案管理工作。

档案管理机构的工作人员应当具备档案管理专业知识和技能，经过专业培训，取得相应的资格证书。

四、档案分类客运专线公司应当按照国家规定的档案分类标准，对档案进行分类，分门别类地存储和管理。

档案分类包括机构档案、财务档案、技术档案、人事档案和业务档案等。

五、档案的采集、整理和归档客运专线公司应当建立档案采集与整理制度，及时收集、整理和归档各类档案。

采集的档案应当有明确的来源、时间、内容等基本信息。

整理的档案应当标明文件题名、日期、起草单位、签发单位等基本信息。

归档后的档案应当经过审核、签字或盖章，确保档案存放在正确、规范的位置上。

锁定、密封、部分开放但不得随意拆开等保密措施应当得当。

六、档案定期鉴定、审查和转移客运专线公司应当遵照《企业档案鉴定暂行规定》等规定，对档案进行定期鉴定和审查，并依据规定将无用档案按照档案管理法规进行销毁处理。

应当定期将重要档案转入档案馆或档案管理机构，以确保档案的长期保存。

七、电子档案管理客运专线公司应当建立电子档案管理系统，保证档案的安全性、准确性和完整性。

对于一些敏感信息，要采取相应的加密措施保护其安全。

电子档案存储、管理、传输、检索等必须符合国家安全规范和标准。

八、档案利用客运专线公司应当建立档案利用制度和档案查阅申请流程，严格控制档案利用权限，确保档案只被授权人员查阅。

未经授权不得将档案复制、改写、转载或者用于其他用途。

九、档案保管和监督客运专线公司应当定期对档案保管情况进行检查，建立档案监督和责任追究机制。

未经授权擅自拆开、开封公司档案，或泄漏公司档案信息者，将会受到严肃处罚。

十、附则本暂行办法解释权归客运专线公司档案管理机构所有。

公司业务档案规章制度第一章总则第一条为规范公司的业务档案管理，提高办公效率，保障公司的信息安全，制定本规章制度。

第二条公司业务档案管理应当遵循合法、规范、保密的原则，做到规范存储、及时归档、安全保密、便捷检索。

第三条公司业务档案分为电子档案和纸质档案，所有员工都应当遵循本规章制度的相关要求进行管理。

第二章业务档案的管理第四条公司业务档案应当按照业务内容和文件性质进行分类、整理、归档，并建立档案目录和数据库。

第五条公司业务档案的存储应当按照档案保管要求进行，确保档案的完整性和安全性。

第六条公司涉密业务档案应当加密存储，并对查阅权限进行严格管理。

第七条公司业务档案的保管责任人应当定期检查档案的完整性和安全性，并定期备份档案数据。

第八条公司应当建立健全的业务档案管理制度，并进行培训，提高员工的业务档案管理能力。

第九条公司应当配备必要的档案管理设备和工具，并建立档案管理工作流程。

第三章业务档案的利用第十条公司员工在查阅和利用业务档案时应当严格按照权限进行操作，不得私自复制、传输或泄露档案信息。

第十一条公司应当建立业务档案使用登记制度，记录档案的查阅人员和使用情况。

第十二条公司应当提供便捷的档案检索工具和流程，确保员工快速、准确地查阅所需档案。

第十三条公司应当根据业务需要，定期整理和清理业务档案，确保档案的及时更新和归档。

第十四条公司业务档案在法定期限内保管完整，过期档案按照规定进行销毁。

第四章业务档案的安全保密第十五条公司业务档案的安全保密责任人应当严格控制档案的访问权限，避免泄密风险。

第十六条公司业务档案的传输应当采取加密、签名等措施，保障档案的安全性。

第十七条公司应当建立业务档案备份和恢复制度，确保档案数据的安全性和可靠性。

第十八条公司员工应当严格遵守业务档案的保密规定，不得擅自处理、传递或公开档案信息。

第五章业务档案管理的监督与检查第十九条公司应当建立业务档案管理的监督检查机制，定期对档案管理工作进行检查评估。

某某某公司信贷档案管理暂行办法第一章总则第一条为了加强和做好信贷档案管理工作，增强公司全体人员对档案管理工作的重视，促使信贷资产管理规范化、制度化，有效防范信贷风险和保全信贷资产。

根据《中华人民共和国档案法》等有关制度规定，特制定本办法。

第二条信贷档案管理工作是公司信贷工作的一个重要组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。

第三条本办法所称信贷档案系指以本公司贷款客户（包括企事业法人、自然人和个体工商户）为基本单位，并与本公司已经发生或将要发生借贷关系形成的有关档案资料，包括贷款客户提供和公司内部形成的各项贷款业务原始的、具有保存价值的文字、图表、盘片、声像等不同载体和不同门类的基础资料。

它是保护公司信贷资产的重要资料。

第四条信贷档案管理要遵循以下原则：1、信贷档案资料必须真实、完整和合法；2、档案管理要原始材料账册化，必备资料标准化，移交档案制度化，贷款资料信息化；3、严格执行谁贷款，谁立卷；谁建档，谁管理；4、按照《某某某公司贷款管理操作规程》规定收集整理信贷档案。

第二章信贷档案管理机构、人员和职责第五条管理部门。

业务部是信贷档案管理的职能部门和责任机构，负责其所经办的信贷档案资料的管理工作。

第六条管理程序及人员职责。

客户经理对贷款客户的档案资料，按客户申请、调查、审查、审批、发放、检查、收回等操作程序运行后，按资料形成时间归类建档、保管；在规定交接内容和时间内，交由档案管理员管理，按年度将贷款客户资料登记归档。

（一）业务部负责信贷档案的收集整理，客户经理应：1、及时建立和搜集、整理归类所管理贷款客户从借款申请到贷款使用、回收全程的有关档案资料，按资料形成时间顺序和归类要求整理立卷、建档、装订成册并按顺序编页码（页码必须连续）、专夹（卷）、专户保管，做到真实完整；2、未还清贷款本息的信贷档案由各分管客户经理保管；3、按时向档案管理员移交进档资料；4、采用电脑管理的信贷档案，须及时将贷款有关数据及信贷档案等有关资料信息录入电脑数据库；5、客户经理要对信贷档案资料的真实性和完整性负责。

商业银行业务档案管理办法第一章总则第一条为进一步规范本行信用类业务档案管理，保证信用类业务档案安全、完整，促进各项信用类业务健康发展，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》、《金融企业业务档案管理规定》、《银行档案管理办法》有关业务规章制度制订本办法。

第二条本办法所称信用业务是指客户在本行的传统信用业务、同业及其他自营投资业务、代客资产管理业务等各类业务中的投融资授信业务1，具体包括：传统信贷授信（包括不限于：各项贷款、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证、占用授信的同业业务等本外币表内外信用业务，以及本行接受客户提供保证的信用业务、贸易融资专项授信）、租赁联动业务等本行向集团下属公司推荐的业务、代客资金交易业务、固定收益类产品投资业务2、同业投融资业务及其他占用同业客户授信的同业业务、理财业务、各类衍生产品挂钩信用类标的业务以及其他由本行承担实质风险的业务等。

第三条本办法所称信用类业务档案是指本行在办理和管1现有制度规定可不纳入授信管理的业务除外。

2租赁联动业务指本行分支机构通过金融租赁业务一体化营销推荐给金融租赁有限责任公司的业务。

本行向金融租赁有限责任公司、国际信托有限公司、基金管理有限公司等本行子公司推荐的业务纳入统一授信管理。

理上述信用类业务过程中形成的，用以记录和反映信用类业务全过程以及与客户关系的重要文件、凭据、图表、声像，以及通过计算机等电子设备形成、传输和存储的电子档案等。

第四条本办法所称业务经营机构包括分行信用业务经营机构及总行业务部门信用业务经办处室。

本办法所称审查审批部门是指总分行信用业务审查审批部门和处室。

本办法所称放款中心包括分行放款中心及履行放款审核职责的总行部门内设处室。

第五条信用类业务档案管理是本行档案管理体系的组成部分，遵循以下原则：（一）集中统一管理原则。

电子档案由总行办公室集中统一管理，实体档案统一移交总行、一级分行办公室，实行两级集中管理，维护本行档案的完整与安全。

民政部办公厅关于印发《民政部直属单位档案管理暂行规定》的通知【发文字号】民办发〔2000〕5号【发布部门】民政部【公布日期】2000.03.30【实施日期】2000.03.30【时效性】现行有效【效力级别】部门规章民政部办公厅关于印发《民政部直属单位档案管理暂行规定》的通知（民办发[2000]5号2000年3月30日）各直属单位、部管社团：为加强直属单位档案的管理，我们研究制定了《民政部直属单位档案管理暂行规定》，现印发你们，请认真贯彻执行。

民政部直属单位档案管理暂行规定第一条为加强直属单位档案的规范化管理，更好地为有关业务工作服务，根据《民政部档案管理暂行办法》及有关规定，制定本规定。

第二条直属单位档案是民政部档案的重要组成部分。

各单位应当健全规章制度，提高管理水平，保证本单位档案的完整、准确、系统、安全和有效利用。

第三条直属单位的办公室是本单位的档案管理部门，并接受部档案管理部门的监督、检查和指导。

第四条直属单位档案管理部门的职责：(一)贯彻执行国家关于档案管理的法律、法规及民政部有关的规章制度；(二)制定本单位档案管理的规章制度、业务标准和技术规范，并对贯彻执行情况进行监督、检查和指导；(三)组织开展立卷归档工作；(四)统一管理本单位的全部档案，确保档案的完整与安全；(五)开展档案利用，为本单位的工作服务；(六)按规定向部档案资料馆移交档案。

第五条直属单位应设专职或兼职档案管理人员，并制定岗位责任制。

第六条直属单位应根据本单位的职能及工作情况建立档案，一般包括：文书档案、会计档案、科技档案和其它专门业务档案等。

第七条为保证档案种类齐全，直属单位应制定本单位档案的归档范围和保管期限标准，并报部档案资料馆备案。

第八条凡应立卷归档的材料，各单位必须按照规定进行立卷归档，所属业务部门或个人均不得据为已有。

第九条文书档案的立卷归档可参照《民政部文件材料立卷、归档程序》和《民政部文书档案案卷验收标准》。

商业银行会计档案管理暂行办法第一章基本规定第一条为加强我行会计档案管理，更好的服务于我行各项工作，根据财政部、国家档案局印发的《会计档案管理办法》，结合我行业务发展的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于总行、分支行会计档案的管理。

第三条会计档案信息有关各机构的商业机密，其查询、调阅、保管要严格执行信息安全和保密制度。

第二章部门职责第四条各级机构应当加强对会计档案的管理工作，保证会计档案妥善保管、有序存放、查阅方便，严防损毁、散失。

会计档案的管理、检查、指导工作，在会计档案移交前由相关业务部门负责，会计档案移交后由档案管理部门负责。

办理会计档案交接需填写“银行会计档案交接清单”（见附件2）。

结算运营部/分行会计财务部：总行结算运营部/分行会计财务部作为会计档案的主管部门，下设总/分行会计档案管理中心，简称“档案管理中心”。

我行的会计档案按照属地关系进行管理，总行档案管理中心负责统一管理总行及市辖营业机构会计档案。

分行档案管理中心负责统一管理分行及下辖营业机构的会计档案。

档案管理中心负责会计档案的保管、查阅和销毁等工作。

— 1 —行政管理部：负责会计档案室库房建设工作。

本着安全、实用、方便的档案库房建设指导原则，会计档案室库房应远离易燃、易爆、空气污染区，档案室用房按照功能区分，一般要求档案室库房、办公室、阅览室分开（位置要相连），楼房作为档案室的，楼板承重应到会计档案管理要求。

档案室库房应做到防火、防水（潮）、防盗、防虫、防鼠等要求。

科技部：负责对磁介质、非纸质会计档案的维护工作。

对已实现电子存储的会计档案，其电子档案文件的生成、积累、保管，由科技部统一管理，指定人员负责，保证电子档案管理工作的连续性。

安全保卫部：负责会计档案室库房安全保卫工作，室内消防器材应配备齐全，确保性能良好、有效。

审计部：负责对会计档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等环节的监督管理，适时进行监督检查。

第三章会计档案的范围第五条会计档案，是指我行在财务、会计业务活动中形成的，具有查考利用价值的柜面业务凭证、会计账簿和会计报表等会计核算专业材料，是记录和反映我行各项业务和财务活动的重要史料和原始凭证。

银行信贷业务档案管理暂行办法第一章总则第一条为加强信贷业务档案管理，保证信贷业务的安全性和合法性，根据•中华人民共和国档案法‣、•中华人民共和国担保法‣、•贷款通则‣等法律法规及本行贷后管理有关规定，制定本办法。

第二条信贷业务档案是指本行在办理信贷业务过程中形成的，记录和反映信贷业务的重要文件和凭据，主要由相关契约及凭据、借款人及担保人的基本资料、借款人的信贷业务资料、本行综合管理资料等组成。

本办法所称信贷业务，是指人民币流动资金贷款、项目贷款、房地产贷款、个人类贷款、银行承兑汇票、贴现、保函等表内外业务。

本办法所称借款人，是指在我行办理信贷业务的企（事）业法人客户及自然人客户。

第三条信贷业务档案实行“统一领导、分级管理、逐级建档”的管理原则，即在总行统一领导下，各分、支行负责管理和保管本级行的信贷档案。

分行负责对本行系统的信贷档案工作进行指导、监督和检查，同时接受上级行的指导、监督和检查。

条件具备的分行对信贷业务档案按照集中统一进行规范化管理。

条件不具备的分行，信贷业务档案暂在支行集中统一管理，分行要经常监督、检查支行信贷业务档案管理情况。

条件成熟后要立即着手统一管理。

第四条信贷业务档案按客户建立，一户一档，做到科学管理。

各分、支行要按本办法要求办理档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等手续，严防毁损散失，确保信贷业务档案完整与安全。

第五条各分、支行根据业务量配备专门的熟悉信贷业务、责任心强、严守秘密的信贷档案管理员。

第六条各分、支行要设立信贷业务档案库，档案库要指定专人统一管要配备必要的设施，具备防盗、防火、防渍、防腐蚀、防有害生物的功能。

出纳库中可设库中库（或保险箱，下第七条信贷业务档案涉及本行和企业的商业秘密，信贷档案管理员、调阅人员均需严格执行保密制度。

第二章信贷业务档案的分类、分区与归档范围第八条信贷业务档案分为五类。

其中客户的信贷业务档案分四类：权证类、要件类、管理类、保全类；本行内部管理资料列为综合类。