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银行监管统计数据质量管理良好标准（试行DOC版）本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。
标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。
5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共61条标准。
（一）组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准：2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。
银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）银监发〔2011〕63 号本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》 ( 2004 年第 6 号主席令）开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。
标准的总体框架包含 5 方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。
5 方面要素下共有 15 项原则，每项原则下有若干具体标准，共 61 条标准。
（一）组织机构及人员原则 1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1 . 1 银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1 .2 银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1 . 3 银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导” ) 组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则 2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准：2 . 1 银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2 . 2 总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
2 .3 银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知银保监发〔2018〕22号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构数据治理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年5月21日（此件发至银监分局和地方法人银行业金融机构）银行业金融机构数据治理指引第一章总则第一条为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
第四条银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。
数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。
（二）匹配性原则。
数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
（三）持续性原则。
数据治理应当持续开展，建立长效机制。
（四）有效性原则。
数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。
第六条银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。
法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。
银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案一、背景银行是现代社会中重要的金融机构之一，其对国家经济和社会发展有着重要的推动作用。
然而，由于银行业务涉及到大量的金融产品和服务，所以在业务数据管理方面存在着很大的挑战。
特别是在银行监管统计数据质量管理方面，一些银行会存在数据不准确、不完整、不及时等问题，这不仅影响银行的正常运营，也极易引发各类金融风险。
为了保障银行的稳健运营并维护金融市场的平稳，国家对银行的监管力度也在逐渐加强，对银行监管统计数据质量也提出了更高要求。
为此，各银行应当加强对监管统计数据的质量管理，制定符合国家标准的管理方案，通过科学合理的管理方式，提高监管统计数据的准确性和可靠性，保证银行数据质量处于良好水平。
二、制定标准的目的银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，旨在建立标准的数据管理方法，提高银行监管统计数据的质量，保障银行的稳健运营。
具体的目的包括：1.明确银行监管统计数据的管理要求和标准，保障数据质量的准确性和可靠性。
2.规范银行监管统计数据采集、传输、验证等流程，提高数据收集和处理的效率。
3.加强对银行监管统计数据的监督和管理，及时发现和纠正数据质量问题，遏制金融风险的发生。
4.建立完善的数据报送和反馈机制，加强银行和监管部门之间的沟通协作，为政府部门的宏观调控提供可靠数据支持。
三、标准制定的原则银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，应以以下原则为基础：1.科学合理。
标准制定应当符合国家法律、法规和金融行业惯例，具有可操作性和可持续性。
2.综合全面。
标准制定应当全面覆盖银行监管统计数据采集、传输、验证、处理、汇总以及数据报送等各个环节。
3.风险导向。
标准制定应当注重对数据异常风险、操作风险等关键风险的分析和管理。
4.灵活适应。
标准制定应当具有灵活性和适应性，能够根据银行内部业务调整和外部市场变化进行相应的优化和调整。
四、标准内容1.数据采集方案银行应当通过技术手段或人工方式及时、准确地采集监管统计数据，并制定相应的数据来源和采集周期。
附件二：《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》实施方案作为推进“数据质量年”活动深入开展的重要举措，银监会制定了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》），力求全面总结银行监管统计数据质量管理的先进经验，提出既符合实际、又有一定前瞻性的标准和要求，推动银行监管统计数据质量的持续、全面提升。
一、制定《良好标准》的背景和目的全面、及时和准确的监管统计信息不仅是银监会提升监管有效性也是银行做好风险管控的重要基础和保障。
银监会成立以来对这一问题一直十分重视，2007年起建立的非现场监管信息系统更是对银行数据提出全面要求。
当前，不论是从夯实银行监管基础角度，还是推动银行精细化管理、加强内部控制机制建设角度，进一步提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫。
提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。
为此，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见，制定了《良好标准》，为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。
通过组织银行对照《良好标准》实施评估，帮助其确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地实施改进措施，努力达到《良好标准》的要求。
《良好标准》的发布与实施，对于完善监管功能和模式，实现监管当局和银行的良性互动也是重大探索和创新。
一方面，通过自评和监管评价结合的方式，能够调动银行自身的能动性，将监管与银行自身的管理需要结合起来，提高其内生积极性，以取得更好的效果；另一方面，可以更有效地将功能监管与机构监管结合起来，充分发挥统计人员、主监管员和其他监管人员的合力，提高监管的有效性。
二、《良好标准》的主要框架内容数据质量的提升是一项系统工程，需要从各个方面加强管理和协调。
制定《良好标准》的总体原则是抓“因”促“果”，即从影响数据质量的各环节因素入手，建立良好标准的框架要求，督促银行对照标准不断改进统计工作。
《良好标准》涉及组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储等5方面要素、15项原则、61条具体标准，涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面。
附件一：银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。
标准的总体框架包含5方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。
5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共61条标准。
（一）组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。
1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准：2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。
具体标准：3.1银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职岗位。
3.2银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。
3.3 银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容，分工明确，职责清晰，各岗位均设立A、B角。
3.4银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。
3.5银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员，岗位设置能体现职业成长发展的良好通道。
原则4 团队建设银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍，并建立有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。
具体标准：4.1银行应根据监管统计岗位职责要求，配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统计人员。
4.2监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能，熟悉银行业务，具备必要的协调沟通能力。
4.3银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训，培训的内容、方式和频度能满足监管统计工作的需要。
4.4银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。
（二）制度建设原则5 管理制度银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃性。
具体标准：5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。
统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。
5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度。
5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。
原则6 业务制度银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度，做好监管统计数据源和统计项目的归属管理。
具体标准：6.1监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。
统计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求，并正式发布。
6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。
6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和及时更新统计业务制度。
6.4监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。
（三）系统保障和数据标准原则7 基础系统银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖，数据维护管理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。
具体标准：7.1业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求，系统功能支持监管统计信息自动采集。
7.2业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。
如由于新的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖，要有明确的系统完善时间安排。
7.3业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流程，尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。
7.4业务及管理基础系统信息及时录入，经过复核，并动态更新，保证全面、及时、准确地反映业务实际。
对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑信息，及时予以核查并纠正。
7.5业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。
原则8 监管统计系统银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统，实现流程控制的程序化，能够自动提取和加载所需数据，有良好的质量控制与错误信息提示功能，保障数据安全和规范操作，并具有可拓展性和灵活性。
具体标准：8.1银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划，系统框架设计符合监管统计业务及管理要求，并配备充足的信息科技支持资源。
8.2银行监管统计系统实现流程控制的程序化，综合处理监管统计业务，能够自动提取相关系统所涵盖的全部监管要求数据，能够加载标准化的外部数据。
8.3监管统计系统具有良好的质量控制功能，能自动实现总分、表内、表间检验和预警提示的需要，能灵活设定参与检验的机构、指标的逻辑关系，自动提示异常变动及错误情况。
8.4银行采取适当的安全防范措施，建立应急处置机制，保证监管统计系统安全稳定运行，保证数据安全。
8.5监管统计系统附有完备的系统取数规则及系统操作说明，为统计人员提供操作规范。
8.6监管统计系统具备较强的可拓展性和灵活性，能根据监管要求，灵活、方便地增加新的监管指标或报表数据采集，具有灵活定制分析报表、合理管理各类口径数据等统计应用分析功能。
原则9 数据标准银行数据标准化规划统筹考虑监管统计数据标准化，全面覆盖监管统计数据及指标。
数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定，在监管统计相关的业务领域及系统中规范执行。
具体标准：9.1银行充分考虑监管统计要求，将监管统计所涉及的数据标准纳入本行信息标准化规划。
9.2监管统计相关的银行数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定。
数据标准明确，文档规范。
9.3银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务规范和技术标准，建立全行统一的监管统计数据架构，客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持名称、定义、口径、来源等方面的一致性。
各系统建立统一的数据交换标准，实现系统间信息共享。
（四）数据质量的监控、检查与评价原则10 日常监控银行建立有效的数据质量监控体系，对监管统计数据质量实施持续监测，采取有力措施，落实各环节责任，确保数据质量。
具体标准：10.1银行建立有效的覆盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制。
10.2监管统计相关业务部门对本部门监管统计的数据源信息质量适时监控，对监管统计归口管理部门提出的数据源质量问题及时整改，保证数据源信息的准确性和完整性。
10.3监管统计归口管理部门对监管统计数据实施有效的跟踪监控，强化总体复核，发现数据质量问题，反馈到相关责任部门并督促其及时纠正。
10.4监管统计归口管理部门建立与报表频度相适应的数据质量监测台账，对监管统计数据质量问题实时记录，定期分析。
10.5监管统计归口管理部门定期通报相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况，总结交流经验，并提请实施问责。
原则11 监督检查银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度，定期组织实施。
具体标准：11.1银行将数据质量纳入内控合规检查范围，内控合规管理部门在制定年度检查计划时充分考虑监管统计归口管理部门的意见和建议。
11.2银行建立监管统计现场检查制度。
归口管理部门定期牵头组织行内监管统计现场检查，检查内容包括监管统计法规制度的执行及其数据质量等情况。
11.3归口管理部门将统计现场检查报告报主管领导，对影响数据质量的重大问题，提交内控合规部门跟踪检查，并报监管机构。
11.4银行督促被查单位根据统计现场检查发现的问题以及归口管理部门的要求实施整改，及时对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。
11.5监管统计相关业务部门定期对监管统计的数据源信息质量进行检查，及时组织整改，并将检查整改结果抄送监管统计归口管理部门。
11.6银行对监督检查发现的重大问题，依据有关规定对相关部门及责任人予以问责和处理。
原则12 考核评价银行建立有效的考核评价体系和奖惩机制，保障全系统监管统计工作的有效落实。
具体标准：12.1监管统计归口管理部门定期对相关业务部门和分支机构提供数据的质量情况进行考核和评价，考评结果在行内公布。
12.2监管统计相关业务部门按照业务范围对监管统计数据源管理工作进行考核评价，落实相应的激励约束措施。
12.3银行将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系。
（五）数据的报送、应用和存储原则13 数据报送银行加强向监管机构报送数据环节的管理，积极落实各项报送要求，认真审核，减少迟报、漏报和差错。
具体标准：13.1银行建立数据报送流程管理制度和报送联系人制度，保障与监管机构联系畅通。
13.2银行与监管机构建立网络连接，实现监管统计报表和数据的快速、安全传输，按监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据信息，并建立监管统计报送应急预案。
13.3数据报送符合监管统计制度要求，不存在漏报的数据信息，保证填报地区、机构范围和统计数据的完整性。
