银行股权质押管理办法模版

股权质押协议样板（质权人为银行）全文共3篇示例，供读者参考篇1股权质押协议样板甲方（贷款人）：（以下简称“甲方”）乙方（质权人）：（以下简称“乙方”）甲、乙双方为明确双方当事人之权利义务，特就甲方持有或将来持有的（股票名称）、（股票代码）股权（以下简称“质权”）的数额及其享有的权益，经友好协商，达成如下协议：第一条被质押股权1、甲方在本协议项下承诺向乙方质押其持有的（股票名称）、（股票代码）的股权。

甲方用以质押的股权总比例为（质押比例%）。

第二条保证及陈述1、甲方保证其持有的被质押股权属实并合法；2、甲方保证质权的数额、比例及质押的对象没有任何未经披露的担保、畸高的成本或其他负担；3、甲方保证其对被质押股权系无限制的、有效及完全的权利；4、甲方保证未对被质押股权有过出售、转让、担保、抵押之行为；5、甲方保证本协议项下质权系新近设定，不存在任何争议或权利主张和申请；第三条质押的标的1、被质押权益：（股票名称）、（股票代码）的股权；2、股权的初始价值：（金额）人民币（大写）；3、股权的质押比率：（质押比例%）；4、质押起始日期：（日期）；第四条保管股权证书1、甲方有义务将质权证券划扣给乙方保存并不得转让或转交他人，必须将质押股权证券在银行办理质押登记手续，其费用由甲方支付。

第五条违约条款1、甲方未按时履行本协议规定的义务或发生逾期还款、提前还款、代偿、违约等情形，乙方有权解除本协议，并可处置其所担保的质权。

第六条协议变更1、协议文件的效力在本协议项下有关内容未经乙方书面同意，不得变更。

第七条法律适用1、本协议适用中华人民共和国法律。

第八条争议解决1、本协议相关的争议应友好协商解决，协商不成的，应提交乙方所在地人民法院诉讼解决。

甲方（贷款人）：（签字）乙方（质权人）：（签字）签署日期：（日期）以上为股权质押协议样板，甲、乙双方应严格遵守协议内容并履行协议义务。

希望双方能够诚实守信，共同合作，争取共同发展。

银行股份有限公司上市公司股权质押结构化融资业务管理办法第一章总则第一条为规范本行受理的上市公司股权质押类业务，防范本行相关业务风险，确保本行资金安全，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本行现行规章制度特制定本办法。

第二条本办法所称的上市公司股权质押业务，是指出质人向本行申请结构化融资，以自有或者第三方提供的上市公司股票，作为业务主要风险缓释措施，由本行通过信托公司、证券公司及其资产管理子公司、基金管理公司及子公司等合作机构在中国证券结算登记有限公司办理质押手续后为其解决融资需求所提供的相关金融服务。

第三条本办法所称上市公司股权为在中国大陆地区证券交易所公开交易的上市公司A股股票，包括限售流通股和非限售流通股。

第四条本办法适用于本行各级经营机构所申报上市公司股权质押结构化融资业务。

第五条本办法项下所指质权人，包括总行以及具体业务项下的券商、基金公司、信托公司等相关合作机构。

质物是指上市公司股权。

经办机构是指与本行合作的第三方机构，包括但不限于证券公司，基金公司等。

第二章资金管理第六条总行投资银行部是该业务的牵头管理部门，负责与总行金融市场条线相关部门（包括金融同业部、资产管理部和金融市场部）、其它机构对接资金。

总行金融市场条线相关部门在全行统一资金运作管理体系下，遵循市场公允价格的基础上，应优先开展本行股权质押结构化融资项目的投资工作。

第三章质押股权的准入管理第七条质押股权所属上市公司要求：（一）所属上市公司经营业绩优良，资产具有充足的流动性，现金流稳定，具备一定核心竞争能力，所披露信息及时、准确、真实，无重大经营或财务风险因素。

（二）最近一年上市公司主要股东(包括自然人)无重大不利信息。

（三）上市公司管理层稳定，行业经验丰富，经营战略执行到位，具有较强的管理能力。

（四）最近一年上市公司及主要管理层未受到监管部门、证券交易所处罚或问责，包括但不限于通报批评、公开谴责等。

XX商业银行股东股权质押管理办法第一章总则第一条为加强XX商业银行（以下简称“本行”）股东股权质押管理，规范股权质押行为，有效防控因股权质押引起的风险，根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）《银行保险机构公司治理准则》、《商业银行股权管理暂行办法》、《关于加强商业银行股权质押管理的通知》和《XX商业银行章程》（以下简称“本行章程”）以及有关法律、法规、规章和规范性文件的规定，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称股权质押，指本行股东作为出质人，以本行股权出质为自己或他人担保。

股权质押应严格遵守法律法规和监管部门的要求，不得损害其他股东和本行的利益。

第三条股权质押应事前告知本行董事会。

拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东，以本行股权出质为自己或他人担保的，应按本办法规定向本行董事会履行事前备案、董事会审议（如需）程序。

第四条本行董事会应建立健全股权质押管理体系，规范股权质押备案办理流程，逐步完善备案要素、风险评估和后续跟踪等管理措施。

第二章股权质押管理第五条本行股权存在以下情形的，不得办理质押：（一）以本行股权作为质押标的向本行质押的；（二）股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的；（三）本行章程、有关协议或者其他法律文件禁止出质，或在限制转让期限内的；（四）股份权属关系不明、存在纠纷等影响股权处分权利的；（五）被依法冻结或采取其他强制措施的；（六）涉及重复质押的；（七）按照监管要求出质前应向本行董事会备案而未备案或备案未通过的；（八）监管部门认定的其他不得质押的情形。

第六条股东办理本行股权质押后，其在本行的借款余额不得超过其持有的经审计的上一年度股权净值。

第七条股东完成股权质押登记后，应配合本行风险管理和信息披露需要，及时向本行董事会办公室提供质押股权的相关信息，包括但不限于办理质押时间、质押股权数、质押期限、质权人、被质押股权涉诉、冻结、抵债、拍卖或受到其他权利限制等情况。

商业银行银行股权质押贷款管理办法第一章总则第一条为加大xx商业银行（以下简称“本行”）金融产品创新力度，规范银行类金融机构股权质押贷款行为，更好地满足客户需要，支持地方经济发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《工商行政管理机关股权出质登记办法》等法律法规及本行有关信贷管理制度，特制定本办法。

第二条本办法所称银行股权，是指在x省内登记注册的非上市中小金融机构股权。

该股权是出质人合法持有，并已经在工商行政管理部门依法登记的股权。

第三条本办法所称银行股权质押贷款，是指借款人以其或第三人合法持有的银行股权为质物，并按规定办妥登记手续后，由本行向借款人发放的用于解决借款人生产经营中正常资金需要的贷款，包括但不限于本外币贷款、银票敞口、信用证敞口、保函敞口、进出口押汇。

出质人为提供股权的法人或自然人，质权人为接受股权质押的贷款人。

第四条贷款资金只能用于生产经营活动，不得用于房地产投资、证券投资、期货交易等国家明令禁止的项目。

第二章职责与权限第五条各支行、机关直属单位（一）客户经理（含主办信贷直接责任人）负责银行股权质押贷款授信和用信的调查、贷后管理、贷款催收和资料归档；（二）主办信贷负责支行贷审组的会办组织，不是贷款直接责任人的负责相应权限B角调查；（三）机构负责人负责相应权限B角调查、授信和用信的审查；（四）经办网点综合柜员负责贷款的发放和款项的支付。

第六条运营管理部派驻会计主管负责放款审查。

第七条授信评审部负责权限内授信的审批。

第八条信贷管理部负责权限内用信的审批。

第九条其他有权人负责权限内授信和用信的审批。

第三章业务受理对象及条件第十条业务受理对象（一）经工商行政管理机关核准登记注册并按规定办理年检手续的法人；（二）符合我行《个人贷款管理实施细则》的自然人。

第十一条申请质押的股权需具备以下基本条件：（一）出质人对所质押的股权合法持有，拥有完全的所有权与处分权，并在工商行政管理部门依法登记。

XX银行上市公司股权质押类产品投资业务管理办法第一章总则第一条为规范上市公司股权质押类产品的投资业务管理，防范业务风险，总行根据《中华人民共和国担保法》《中华人民共和国物权法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律法规，及本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称股权质押类投资业务系指出质人以其持有的上市公司股票出质，作为业务主要风险缓释措施，由本行通过直接或间接投资为其提供的相关金融服务业务。

第三条本办法所称上市公司股权系指在中国大陆地区的证券交易所公开交易的上市公司A股股票，包括无限售条件的流通股及有限售条件的流通股。

第四条本办法适用于本行各级经营机构办理的以上市公司股权质押为主要风险缓释措施的直接或间接投资业务。

第五条本办法项下所指质权人包括本行各级经营机构，以及具体业务项下的券商、基金公司、信托公司等相关合作机构。

第二章融资人准入管理第六条本办法项下融资人以《XX银行授信业务担保管理办法》（华融银发[2010]34号）有关规定为准入依据。

第七条根据《证券公司股票质押贷款管理办法》（银发[2004]第256号）规定，本办法项下融资人不得为证券公司。

第三章质押股权准入管理第八条质押股权所属公司要求（一）所属上市公司经营业绩优良，资产具有充足的流动性，现金流稳定，具备一定的核心竞争能力，所披露信息及时、准确、真实、无重大经营或财务风险因素。

（二）最近一年上市公司主要股东（包括自然人）无重大不利信息。

（三）上市公司管理层稳定，行业经验丰富，经营战略执行到位，具有较强的管理能力。

（四）最近一年上市公司及主要管理层未受到监管部门、证券交易所处罚或问责，包括但不限于通报批评、公司谴责等。

（五）最近两年上市公司股票原则上未受到证券交易所特别处理，无其他对经营有重大影响的负面信息，所属公司股票不属于ST、*ST、S*ST、SST等分类。

（六）符合本行对质押股权所属公司的其它要求。

第九条质押的上市公司股权应为出质人依法持有的股权，具体选择原则如下：（一）优先选择以无限售条件的流通股出质担保的业务，适度选择以有限售条件的流通股出质担保的业务。

商业银行股权质押融资管理办法为规范本行商业银行股权质押融资管理，防范经营风险，拓宽企业融资渠道，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》、《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》等法律法规，结合本行实际，特制定本管理办法。

第一部分他行股权质押融资管理第一章总则第一条他行股权质押融资是指借款人以本人或第三人合法持有他行股权质押向本行申请融资的行为。

第二条本办法所称他行股权包含他行上市流通股权和他行非上市流通股权。

第三条他行股权质押融资活动应遵守国家法律、法规和信贷政策，遵循平等、自愿、诚实、信用的原则。

第二章授信条件第四条借款人应具备的基本条件：（一）具备本行授信管理基本制度规定的基本准入条件；（二）符合国家产业政策、货币信贷政策；（三）符合银监会“三个办法一个指引”的规定；（四）授信用途合法、合规，严禁用于股本权益性投资；（五）最近三年未出现重大违法违纪行为或特别风险事项；（六）本行授信管理规定的其他条件。

第五条借款人申请银行股权质押授信的，除提供本行规定的基本资料外，还应提供以下资料：（一）质押股权的权利证明文件；（二）出质人有权机构出具的同意质押的相关资料；（三）股权发行人（行）对拟出质股权的意见函；（四）股权所属银行盖章的上一年度已审计财务报告；（五）股权所属银行最近一次增资扩股的相关资料；（六）质押股权若为国有股东持有的，出质人应当取得相应国有资产管理部门出具同意质押的相关资料，同时还需提供用于质押的国有股数量未超过其所持股权发行人（行）国有股总额的50%的证明文件；（七）本行认为需要提供的其他资料。

第三章质物及质率第六条本行接受质押的银行股权包括：（一）上市银行：在我国上海证券交易所、深圳证券交易所、香港证券交易所上市银行；（二）非上市全国性股份制商业银行；（三）城商行：经银监部门批准可以在异地开设分支机构的城商行；（四）农商行。

银行股票质押授信管理暂行办法（年5月修订）第一章总则第一条为规范股票质押授信业务的开展，防范授信风险，根据《商业银行法》、《公司法》、《担保法》、《物权法》及中国人民银行、中国银监会、中国证监会《证券公司股票质押贷款管理办法》、财政部《关于上市公司国有股质押有关问题的通知》等法律法规和我行授信管理相关制度，特制定本暂行办法。

第二条本办法所指股票质押授信，是指授信申请人以自己或第三方持有的，在上海、深圳证券交易所挂牌上市的股份有限公司限售流通股(国有股和法人股)设定质押，向本行申请的流动资金贷款、银行承兑汇票等流动资金授信。

前款规定的授信申请人或第三人为出质人，本行为质权人，提供担保的股票为质押物。

第三条本办法适用于银行所辖机构办理股票质押授信业务。

第二章授信对象和条件第四条授信对象：经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织（必须以盈利为目的）或个体工商户。

第五条客户申请股票质押授信应具备的条件：（一）从事的经营活动合规合法，符合国家产业政策和社会发展规划要求；（二）经主管机关或工商部门核准登记，并持有中国人民银行颁发并经即期年审通过的《贷款卡》以及技术监督部门颁发的组织机构代码证；（三）已在本行开立基本账户，或开立一般存款账户3个月以上，有正常的结算往来；（四）授信申请人的财务状况、偿还能力以及授信用途须符合我行流动资金授信管理规定；（五）信用良好，在本行及其他金融机构无任何不良信用记录；（六）所质押的股票须为在上海、深圳证券交易所挂牌上市的股份有限公司限售流通股(国有股和法人股)，用于质押的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。

第三章授信额度、期限和利率第六条股票质押率依据被质押股票质量、借款人的信用等级、财务和资信状况确定，最高不超过60%。

质押率=（贷款本金+敞口）/质押股票市值×100%，质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

银行股权质押信贷业务管理办法模版一、基本原则1. 信用为本原则：银行在开展股权质押信贷业务中，应坚持信用为本原则，加强对贷款主体的资信审查，把握风险可控的原则，确保贷款安全和合法性。

2. 风险分散原则：银行应从风险角度出发，分散压力，科学设置贷款额度，拓宽贷款渠道，适度分散风险集中度，实现风险的有效控制。

3. 独立审查原则：银行应严格审查贷款申请人的资格，确保申请人具备合法股权，并按照程序独立审查，遵循审核标准和程序原则，防范内外勾结，保持审查独立性和公正性。

4. 相互合作原则：银行应与股权平台、担保公司、律师事务所等形成有效合作，管控风险，共同推进股权质押信贷业务的健康发展。

5. 利益平衡原则：银行应从多方面考虑，平衡申请人、银行和其他参与方的利益，确保贷款的安全性和合法性，维护银行和申请人的合法权益。

二、业务申请条件1. 申请人须具有完全民事行为能力，须为中国大陆、港澳台及国际上注册登记的公司、合伙企业、股份制企业、个体经营者等合法企业组织。

2. 申请人必须持有合法的股东证券账户，拥有符合法规要求的股权、债券等投资品种，并能够提供真实有效的市场估值。

3. 申请人须能够提供具有法律效力的股权质押合同、担保合同等必要的合同及权属证明文件；质押股权和担保品需为市场流通股权和债券，并在交易所上市或挂牌，或依照法定程序获得有效登记和备案。

4. 申请人需与银行自行或通过其指定的担保公司进行担保，资质需经过审核，才能为申请人提供担保。

三、申请流程（一）业务申请1. 申请人通过银行、股权平台或担保公司等合作方渠道，向银行提出股权质押信贷业务申请。

2. 申请人需提供证明其对质押或担保股权或债券等投资品种的实际控制能力的文件，并提供授权合法代表人员进行业务办理及签署相关协议的批准文件。

（二）资产评估1. 银行根据监管要求和内部业务流程，事先委托独立的第三方评估机构对质押股权等投资品种进行市场价值评估。

2. 评估机构提供的股权价值需要符合中国政府和证券管理机构的相关要求及监管标准。

农村商业银行非上市公司股权质押贷款管理办法ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行非上市公司股权质押贷款管理办法第一章总则第一条为规范非上市公司股权质押贷款管理，促进ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）非上市公司股权质押贷款业务发展，控制贷款风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》等相关法律、法规特制定本办法。

第二条本办法适用于本行及其分支机构。

第三条本办法所称非上市公司包括非上市的股份有限公司、有限责任公司。

第四条本办法所称股权质押贷款是指借款人以自有或第三人合法持有的股权作为债权的担保，向贷款人申请贷款以解决资金不足的一种信贷业务。

第五条本办法所称贷款人是指ⅩⅩ农商行开办此项业务的各支行、营业部。

借款人是指与贷款人建立贷款关系的法人、其他组织或自然人。

第二章质押登记的前提条件第六条申办质押登记的股权所在的公司，其全部股权均已事先在托管机构办理托管登记手续，并遵守托管机构的相关登记管理规定。

第七条申办质押登记的股权所在公司为有限责任公司的，依据有关法律法规和公司章程约定，采取适当方式，明确股权质押以及限制股权变动等事项。

第八条申办质押登记的股权必须是依法可以转让的股权。

第三章贷款额度、期限和利率第九条贷款额度：非上市公司股权质押贷款最高额度不得超过质押物评估价值的50％；（根据股权实际情况设定质押率）单笔贷款的具体额度应根据借款人的还款能力和信用记录确定。

第十条贷款期限：非上市公司股权质押贷款以一年期限内短期贷款为主，最长不超过3年。

第十一条贷款利率：非上市公司制企业的股权质押贷款执行中国人民银行规定的同档次贷款利率，可在中国人民银行规定的范围内进行浮动。

贷款期限在一年(含)以内的，遇法定利率调整，按原合同利率计息。

贷款期限在一年以上的，遇法定利率上调，随之调整，按相应利率档次执行新的利率规定。

第四章贷款申请与审批第十二条借款人申请股权质押贷款时，可通过与贷款人认可的担保公司或直接向贷款人提出书面申请并同时提交下列资料。