网络洗钱案例

检察机关惩治洗钱犯罪典型案例文章属性•【公布机关】最高人民检察院,最高人民检察院,最高人民检察院•【公布日期】2022.11.03•【分类】其他正文检察机关惩治洗钱犯罪典型案例黄某洗钱案【关键词】洗钱罪跨境洗钱介入侦查资金流向追赃挽损【基本案情】黄某，男，某银行原信贷员，系上游犯罪人员朱某成亲属。

（一）上游犯罪2017年8月至2020年1月间，朱某成等人在江苏省无锡市滨湖区成立海某体育发展有限公司（以下简称海某公司），以合买“体育彩票”为名，通过召开大会、体彩门店宣传、口口相传、微信宣传、授课等方式，向不特定社会公众公开宣传该公司配置顶尖专业体育竞彩分析师团队，团队下注方案可以取得高中奖率，以经营期间持续只赢不亏以及高额月收益为诱饵进行非法集资。

集资款大部分用于发放奖金、支付佣金、本金赎回，以及员工工资、宣传费用等开销。

案发时，朱某成等人集资诈骗共计人民币（以下币种同）3亿余元。

2022年4月24日，江苏省无锡市滨湖区人民法院以集资诈骗罪判处朱某成有期徒刑十四年九个月，并处没收财产五十万元；以偷越国境罪判处朱某成有期徒刑九个月，并处罚金二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年三个月，并处没收财产五十万元，罚金二万元。

朱某成未上诉，判决已生效。

（二）洗钱罪2018年12月至2019年1月间，黄某为掩饰、隐瞒朱某成非法集资犯罪所得，帮助朱某成联系境外洗钱人员黄某杰（公安机关已作出刑事拘留决定并上网追逃），将朱某成账户内共计2306.7万元资金分散存入黄某杰提供的60余个“傀儡账户”中。

随后，黄某杰所在团伙将上述账户内的资金又分散转至其他二级、三级账户，并以帮助换汇为由，通过境内将人民币转入“换汇客户”的银行账户、境外支付等值外币“对敲”方式，将资金转移至境外。

此后，朱某成为在境内使用资金，又让黄某杰以上述对敲方式转移资金至境内黄某控制的他人银行账户。

黄某指使他人从银行提取现金后交给朱某成及朱某成母亲，从中获取好处费60余万元。

二季度247张反洗钱罚单！首次个人被罚超百万！-2023年反洗钱监管处罚典型案例分析对义务机构的反洗钱履职进行监督检查，是反洗钱法赋予反洗钱行政主管部门的法律职责。

【捷软反洗钱】在统计中国人民银行总行和36家分支机构官方网站第二季度公布的行政处罚数据基础上，从地域维度、行业维度、处罚原因维度、个人处罚维度四个方面分别分析，结合处罚数据，厘清检查重点，为同业朋友提供洗钱风险管理思路。

中国人民银行及其分支机构在第二季度共开出410张罚单，总罚款额1.06亿，其他处罚, 163,40%机构, 96, 23%个人,151,37%反洗钱相关处罚,247,60%2023年二季度人民银行处罚数量反洗钱处罚其他处罚机构个人平均处罚金额约2.1万元。

合计反洗钱相关行政处罚金额约9191万元，占人民银行第二季度总处罚金额的86%，由此可以看出监管部门处罚的重点领域仍在反洗钱方面。

相较第一季度，第二季度中国人民银行及其分支机构开出的反洗钱罚单总数量上升了约16%，处罚的机构数量上升了约23%，反洗钱罚单数量呈上升趋势。

但第二季度反洗钱处罚金额相比于第一季度的1.2亿有所下降（估计跟去年疫情积攒的处罚一季度密集公布相关）。

2 地域维度第二季度全国范围内反洗钱处罚金额排名前三的省级地域分别是：河南省（郑州中心支行）处罚3家机构，罚金2079万元、个人约7.1万元；安徽省（合肥中心支行）处罚10家机构，罚金1008.万元、个人约27万元；上海市（中国人民银行上海总部）处罚1家机构，罚金800万元、个人约9万元。

处罚金额各省分布如下图所示：另外，从图上可以看出，本季度云南、安徽两地监管部门对个人的处罚力度相比其他省市较大。

其中福建第一季度对个人的处罚力度就进入地域前三，第二季度依然上榜。

3 行业维度第二季度全国范围内反洗钱处罚金额行业分布情况如下图：3.1 银行业银行业有90家机构收到反洗钱处罚，处罚金额约5870万。

从第二季度数据统计结果可以看出，银行业作为金融领域重要的组成部分之一，罚单数量明显多于其他行业，仍然是当前监管机构的重点检查对象。

第1篇一、引言近年来，随着我国经济的快速发展和金融市场的日益繁荣，洗钱犯罪活动也呈现出日益猖獗的趋势。

大学生作为新时代的接班人，在拥有丰富知识的同时，也面临着诸多诱惑。

本案例将以一起大学生参与洗钱案件为例，分析其法律问题，旨在提高大学生对洗钱犯罪的认识，增强法律意识。

二、案例背景2018年，某高校学生小王因家庭经济困难，结识了一名叫李某的男子。

李某声称可以帮小王解决经济问题，并介绍他参与一项“投资理财”项目。

小王在李某的引导下，将学费、生活费等共计10万元人民币转入李某提供的银行账户。

随后，李某以各种理由要求小王继续投入资金，小王无奈之下，再次向李某账户转入5万元。

然而，当小王要求李某归还本金及收益时，却发现账户已被李某转空。

此时，小王意识到自己可能遭遇了洗钱犯罪。

三、案件分析1. 洗钱犯罪概述洗钱，是指犯罪分子将非法所得的资金通过各种手段，掩盖其来源、性质和所有权，使其变为看似合法资金的过程。

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，而采用掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

2. 案例中洗钱行为的认定（1）小王将学费、生活费等资金转入李某账户，属于“提供资金账户”的行为，符合洗钱罪的构成要件。

（2）李某利用小王提供的资金账户，将资金转移、隐匿，以达到掩饰、隐瞒其来源和性质的目的，属于洗钱罪中的“转移、隐匿资金”行为。

（3）小王在李某的引导下，将资金投入“投资理财”项目，可能涉及非法集资等犯罪行为，李某利用小王提供的资金进行洗钱，构成洗钱罪的共犯。

3. 案例中涉及的法律问题（1）刑法适用根据我国《刑法》第191条的规定，洗钱罪的主体为年满16周岁、具有刑事责任能力的自然人。

本案中，小王作为大学生，符合洗钱罪的主体条件。

（2）共同犯罪在本案中，李某作为洗钱罪的实行犯，小王作为共犯，两人共同实施了洗钱行为。

游戏洗钱案例游戏洗钱是指利用虚拟游戏平台进行非法资金交易的行为。

这种行为往往会给游戏平台和玩家带来严重的经济损失，并可能导致法律问题。

下面我们将介绍一些游戏洗钱的实际案例，以便更好地了解这一现象。

首先，我们来看一个关于虚拟货币的洗钱案例。

在某款网络游戏中，玩家可以通过游戏内的虚拟货币购买游戏道具和装备。

一些不法分子利用这一机制，通过非法手段获取大量虚拟货币，然后将其转化为真实货币。

他们可以通过各种渠道出售这些虚拟货币，从而获得非法利润。

这种行为不仅损害了游戏平台的经济利益，也给玩家带来了不公平竞争的环境。

其次，还有一些游戏中的赌博行为也成为了洗钱的渠道。

一些游戏内设有赌博功能，玩家可以使用虚拟货币进行赌博。

不法分子利用这一功能，通过操纵游戏结果等手段进行赌博洗钱。

他们可以通过赌博赢得大量虚拟货币，然后将其转化为真实货币。

这种行为不仅破坏了游戏的公平性，也给玩家带来了经济损失。

此外，一些游戏平台也存在着虚假交易的洗钱行为。

在一些游戏中，玩家可以通过交易获得游戏道具和装备。

不法分子利用这一机制，通过虚假交易等手段进行洗钱。

他们可以通过虚假交易获取大量虚拟货币，然后将其转化为真实货币。

这种行为不仅损害了游戏平台的经济利益，也给玩家带来了欺骗和损失。

针对以上案例，我们需要加强游戏平台的监管和管理。

首先，游戏平台应加强对虚拟货币的监管，防止不法分子通过非法手段获取大量虚拟货币。

其次，游戏平台应加强对赌博行为的监管，防止不法分子通过赌博洗钱。

最后，游戏平台应加强对虚假交易的监管，防止不法分子通过虚假交易进行洗钱。

总的来说，游戏洗钱是一种严重的经济犯罪行为，给游戏平台和玩家带来了严重的经济损失。

我们需要加强监管和管理，防止游戏洗钱行为的发生，维护游戏的公平性和健康发展。

希望游戏平台和监管部门能够共同努力，有效打击游戏洗钱行为，为游戏行业的发展营造良好的环境。

反诈相关案例反诈骗是一种重要的社会问题，不断有新的骗术出现。

为了提醒大家提高警惕，下面列举了10个与反诈骗相关的案例，希望能够帮助大家更好地防范诈骗。

1. 电信诈骗案例：张某接到了一个自称是公安局的电话，说他涉嫌洗钱，需要转账到指定账户。

经过调查，张某发现这是一起电信诈骗案，及时报警并保护了自己的财产安全。

2. 冒充亲友案例：李某接到了一个自称是亲戚的电话，说需要紧急借款。

李某怀疑是诈骗，通过与亲戚确认后发现确实是骗子冒充亲戚，成功避免了损失。

3. 网络购物诈骗案例：小明在网上购买了一款手机，但收到的货物与描述不符。

小明通过投诉和申请退款成功解决问题，避免了被骗的风险。

4. 银行卡盗刷案例：王某的银行卡被盗刷了大笔资金，王某立即联系银行冻结了账户，并报警处理，最终追回了被盗的资金。

5. 伪造投资案例：某公司通过伪造投资项目吸引投资者，许诺高额回报。

一些投资者上当受骗，损失惨重。

警方介入后，该公司被查封，投资者得到了相应的补偿。

6. 假冒公检法案例：骗子冒充公检法工作人员，以调查案件为名，要求被害人转账。

一些人上当受骗，损失了财产。

相关部门通过宣传和警示教育，提高了公众的警惕性。

7. 短信诈骗案例：小刚收到一条短信称自己中了大奖，需要提供个人信息和银行账户。

小刚怀疑是诈骗，没有回复短信，并向当地公安机关举报，成功避免了损失。

8. 上门推销诈骗案例：一些骗子以推销保险或其他产品为名，上门骚扰老年人。

老年人要求对方离开，并报警处理，成功防范了骗局。

9. 虚假求助案例：某人通过社交媒体发起虚假求助，骗取善心人士的捐款。

警方通过调查发现这是一起诈骗案，将该人抓获并追回了被骗的款项。

10. 假冒网站案例：一些骗子通过制作假冒的购物网站，引诱顾客购买假冒的商品。

一些顾客发现问题后报警，警方查封了该网站并追回了被骗的资金。

以上是10个与反诈骗相关的案例，通过这些案例我们可以看到，诈骗手段层出不穷，大家要保持警惕，提高自我防范能力，以免成为骗子的受害者。

网络洗钱案例【篇一：网络洗钱案例】案例一 2014 网络大盗利用支付宝洗钱近日，红山区人民法院公开开庭审理了一起利用高科技手段、依托支付宝交易平台实施的网络盗窃案，案件的被告人及被害人分别居住于三省四地。

因该案犯罪类型较为罕见、犯罪手法花样翻新，故法院将庭审全程开放，并邀请民众现场旁听。

随着庭审的深入，一个个令人瞠目的犯罪事实渐渐被还原出来，犯罪分子精心粉饰的面纱也被当众揭开。

被告人谢某， 1981 年 9 月出生，无职业，福建省龙岩市人。

2012 年 11 月，谢某在网上 qq 群里购买了一个木马程序，该程序如果植入到他人的电脑，就会乘电脑使用者网上购物之际，将其网银上的余额全部转到木马指定的支付宝账号上。

购得木马程序后，谢某从淘宝网站的成交记录查询赤峰买家王娜（化名）的 id（阿里旺旺注册的用户名）及卖家（淘宝网店）的联系电话，继而与卖家打电话，谎称自己是赤峰买家王娜的朋友，王娜买完衣服就下线了，留的地址可能有误，要求重新核对。

卖家未作核实即将王娜的地址和联系电话发给了谢某。

谢某又给王娜打电话，问她是否在淘宝网店买了衣服，王娜在电话里予以肯定。

谢某随即谎称自己是该淘宝网店的店长，现在支付宝升级，买衣服的订单显示不出来，未能支付成功，现在需把货款退回后再重新支付。

王娜同意，谢某告诉其需要支付 1 元钱的激活费用，还故意将激活过程复杂化。

因王娜不会操作，谢某提出将其加为 qq 好友，通过 qq 进行远程协助。

二人互为 qq 好友后，谢某通过 qq 将木马程序植入到王娜的电脑。

就这样，当谢某远程操作王娜的电脑向支付宝账户支付 1 元钱激活费的时候，王娜网银卡上的余额 285650 元已经全部支付到谢某利用木马绑定的支付宝账号上。

窃取了王娜的巨额款项后，虽然木马绑定的支付宝账户是用假身份证注册的，但是谢某并未急于取现，因为他知道，如果自己直接从那个账户上取钱，无异于自投罗网。

为了更好的逃避打击，他开始实施下一步计划洗钱。

第1篇一、案例背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融市场的日益繁荣，犯罪分子也趁机涉足金融领域，利用金融手段进行洗钱活动。

洗钱不仅扰乱了金融秩序，还侵害了国家利益和公民的财产安全。

本案例将揭示一起洗钱逃避法律责任的事件，以警示人们提高警惕，共同维护金融安全。

二、案例经过（一）犯罪分子背景甲，男，30岁，无业。

乙，男，35岁，个体商人。

两人相识于一次赌博活动中，因共同的利益而结为朋友。

甲了解到乙在经营一家贸易公司，便向乙提出了一个“合作”计划。

（二）洗钱计划1. 甲利用乙的贸易公司，将犯罪所得资金转入乙公司账户。

2. 乙将资金用于购买原材料、支付工资等正当用途，掩盖资金来源。

3. 乙将部分资金转给甲，甲再将资金用于赌博、毒品等非法活动。

（三）洗钱过程1. 甲将犯罪所得资金分批次转入乙公司账户，每次转账金额较小，以规避监管。

2. 乙在收到资金后，将部分资金用于公司经营，购买原材料、支付工资等。

3. 乙将部分资金转给甲，甲再将资金用于赌博、毒品等非法活动。

4. 在洗钱过程中，甲乙两人密切配合，互相提供信息，确保洗钱活动顺利进行。

三、逃避法律责任1. 伪装身份：甲在洗钱过程中，多次使用假身份证、假护照等伪造身份，以掩盖真实身份。

2. 分散资金：甲乙两人将洗钱资金分散到多个账户，降低被查获风险。

3. 隐藏交易：甲乙两人尽量使用现金交易，减少银行记录，降低被追踪风险。

4. 恐吓威胁：甲对涉及洗钱活动的相关人员实施恐吓、威胁，迫使其保守秘密。

四、法律制裁在警方调查过程中，甲乙两人意识到罪行败露，企图逃避法律责任。

然而，正义终究不会缺席。

警方在掌握了大量证据后，对甲乙两人进行了逮捕。

经审理，法院依法判处甲有期徒刑15年，并处罚金50万元；判处乙有期徒刑10年，并处罚金30万元。

两人均被剥夺政治权利5年。

五、案例启示1. 提高警惕，增强防范意识。

民众要加强对洗钱活动的认识，提高警惕，增强防范意识。

2. 积极举报，共同打击犯罪。

反洗钱风险防控案例案例一利用多个对公账户为网诈洗钱近日，裁判文书网公布一份“曾某帮助网络信息犯罪一审判决书”显示，北京一男子曾某因参与组织他人开办个体对公账户为电诈犯罪“洗钱”。

曾某某于2021年6月至8月，在北京市朝阳区等地，参与组织他人开办个体对公账户并出售，为他人利用信息网络实施犯罪提供支付结算帮助。

曾某某参与组织开办、介绍出售的8个对公账户关联全国范围内电信诈骗案件60余起，涉案资金600余万元。

曾某某为谋私利，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，被法院一审判决有期徒刑1年8个月，罚金人民币五万元。

案例二协助非法集资人员转移资金2016年，陈某以投资项目为名，与投资人签订协议书，承诺到期按照投资金额7%至14%的年收益率还本付息。

李某作为陈某控制的安徽某教育集团行政主管，按照陈某要求将所吸收的资金转至陈某公司项目账户，再转至陈某私人账户后，再借旅游、留学生学费支出之名陆续汇往境外陈某的指定账户。

2019年，检察机关对非法集资犯罪和洗钱犯罪一体审查，以陈某涉嫌非法吸收公共存款罪、集资诈骗罪，李某涉嫌洗钱罪提起公诉。

法院判决认定李某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。

案例三大学生“跑分”洗钱金堂县公安局打击电信网络诈骗违法犯罪工作专班负责人胡猛介绍，通过研判分析，在校大学生小宇的账户存在资金异常情况，具体为：新办的数张银行卡在短时间内多次转账10余万元，“作为一个在校大学生，这样的资金流动不太符合常理。

”警方深挖发现，小宇通过网络认识的网店店主实为诈骗团伙，利用小宇的这些银行卡进行“跑分”转账。

4月11日，小宇因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关挡获，现已采取刑事强制措施。

“这些‘跑分’兼职，实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱的活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等犯罪，参与者需承担法律责任。

网络诈骗真实案例近年来，随着互联网的快速发展，网络诈骗案件层出不穷，给人们的生活带来了极大的困扰。

网络诈骗手法层出不穷，且往往具有隐蔽性和欺骗性，让人难以防范。

下面，我们就来看几个真实的网络诈骗案例，希望能够引起大家的警惕，避免上当受骗。

案例一，虚假投资理财诈骗。

小明是一名大学生，某天在自己的微信朋友圈看到一条关于投资理财的推广信息，对方宣称只要投资一万元，就能够获得每月数倍的回报。

小明心动了，他通过微信加了对方的好友，并进行了详细的了解和咨询。

对方还给小明发送了一些所谓的投资方案和收益证明。

小明被对方的花言巧语所蒙蔽，最终决定投资了一万元。

然而，当小明要求对方给他支付回报时，对方却突然拉黑了小明的微信，小明才意识到自己上当受骗了。

案例二，网络购物诈骗。

小红在某电商平台上看中了一款限量版的手表，价格虽然偏高，但小红还是心动不已。

她通过客服了解到，只要通过支付宝进行付款，就能够享受到优惠价格。

小红按照客服提供的支付宝账号进行了付款，然而等待了数天，她却一直没有收到手表。

小红再次联系客服时，却发现对方已经将她拉黑，她才意识到自己上当受骗了。

案例三，网络电话诈骗。

老张接到了一个自称是公安局民警的电话，对方称老张涉嫌洗钱犯罪，需要老张配合调查。

对方声称为了保护老张的财产安全，要求老张将银行卡内的存款转移到指定账户上。

面对对方的恐吓和威胁，老张心生恐惧，最终将自己的存款转账给了对方。

直到事后，老张才发现自己被骗了。

以上这些案例都是真实发生的网络诈骗案件，它们给受害者带来了巨大的经济损失和精神压力。

为了避免自己成为网络诈骗的受害者，我们需要提高警惕，不轻易相信陌生人的花言巧语，不盲目相信网上的所谓投资理财项目，不随意泄露个人隐私信息，不随意点击不明链接，不随意转账汇款等。

只有增强自我防范意识，才能够有效地避免网络诈骗的发生。

总之，网络诈骗已经成为了一个全民关注的社会问题，我们每个人都有可能成为网络诈骗的受害者。