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资金管理办法第一条目的为加强公司资金管理，提高资金使用效益，确保公司资金安全和增值，根据国家有关法律、法规和公司章程的有关规定，结合公司实际情况，特制定本办法。
第二条适用范围本办法所称资金是指公司所持有的银行存款以及随时可以变现的各种票据。
不包括涉及费用支出的资金，涉及费用支出的资金适用《费用管理办法》。
第三条管理部门综合财务部是公司资金管理的职能部门，其他各部门无权管理资金。
第四条资金使用审批权限与流程一、代收客户保险费和理赔款解付、缴存风险保证金（一）审批权限：代收客户保险费和理赔款在到帐后三个工作日内解付，不论额度大小由总经理（董事长）审批。
缴存风险保证金根据银保监会的规定由总经理（董事长）审批。
（二）审批流程：业务部业务员提出付款申请（缴存风险保证金由综合财务部出纳提出缴款申请）→业务部负责人审核→综合财务部主办会计核实→会计机构负责人审核签字→总经理（董事长）审批。
二、资金在银行账户之间调动和票据贴现（一）审批权限：不论额度大小由总经理（董事长）审批。
（二）审批流程：综合财务部出纳提出申请并签字→综合财务部主办会计核实→会计机构负责人审核签字→总经理（董事长）审批。
三、对外投资、股东分红以及借款（含委托贷款）给股东单位或股东外单位（一）审批权限：1.对外投资和股东分红：由总经理（董事长）根据董事会和股东大会决议审批。
2.借款（含委托贷款）给股东单位或股东外单位：由总经理（董事长）根据借款协议（委托协议）审批。
（二）审批流程：综合财务部出纳提出申请并签字→综合财务部主办会计核实→会计机构负责人审核签字→总经理（董事长）审核签字。
四、缴纳税款（一）审批权限：不论额度大小由总经理（董事长）审批。
（二）审批流程：综合财务部主办会计提出申请→会计机构负责人审核签字→总经理（董事长）审批。
五、其他临时资金使用：（一）审批权限：不论额度大小由总经理（董事长）审批。
（二）审批流程：经办人提出申请→部门负责人审核签字→会计机构负责人审核签字→总经理（董事长）审批。
资金管理办法资金管理办法（Financial Management Practices）是指一系列规范和规定，用于有效地管理和控制组织财务资金、提高资金使用效率、确保资金的合理利用和保障组织经营的稳定性和发展。
资金管理办法通常包括以下几个方面：1. 资金预算资金预算是指组织制定的物质、人力、财务等方面计划，旨在建立合理的收支平衡关系，保证组织的正常运作。
首先，预算需要根据历史数据和当前市场需求进行编制。
其次，需要明确预算目标和预算资源。
最后，根据预算结果进行逐项审核。
2. 资金筹措资金筹措是指通过新发行债券、银行贷款、股权融资等渠道获取资金的过程。
在资金筹措方面，需要确保资金来源合法、合规，并确保利率合理。
此外，资金筹措还需要注意合理的债务管理和谨慎的风险控制。
3. 资金运用资金运用是指将资金妥善地用于各种投资和经营活动上，以实现经营目标和获得最大化利润。
在资金运用方面，需要采取科学、合理的决策和风险管理措施。
例如，可以通过投资组合、风险管控、评价决策等方式对资金运用进行有效管理。
4. 资金监管资金监管是指对资金使用情况进行审计、监督和监管。
通过监管，可以确保公司合法合规的运营和保护投资者利益。
在资金监管方面，需要注重信息公开、建立内部控制体系、加强合规审核等方面的工作。
5. 风险管理风险管理是指对组织内部和外部环境的各种可能性和潜在威胁进行分析、预测和管理。
通过风险管理，可以帮助组织识别潜在风险并制定相应的应对措施。
例如，可以通过制定有效的风险管理计划，建立合理的风险控制措施和提高员工风险意识等方式来实现风险管理。
综上所述，资金管理办法是对资金预算、筹措、运用、监管和风险管理等进行统一规划和管理的管理体系。
资金管理的成功需要关注各种管理细节，确保规范、透明、合法、便捷、高效，目的是为提高组织效率、实现经营目标、保障投资者利益和组织持续发展。
![《资金使用管理办法[五范文]》](https://img.taocdn.com/s1/m/36ca0e546d85ec3a87c24028915f804d2a168704.png)
《资金使用管理办法[五范文]》一、总则1.1 本办法旨在规范公司资金使用行为，提高资金使用效率，降低财务风险，确保公司健康、稳定、可持续发展。
1.2 本办法适用于公司各部门、各子公司及关联企业。
1.3 资金使用管理遵循以下原则：（1）合法性原则：严格遵守国家法律法规及公司规章制度；（2）效益原则：以提高公司经济效益为核心，合理配置资金资源；（3）风险可控原则：确保资金安全，降低财务风险；（4）权责明确原则：明确各部门、各岗位在资金使用管理中的权责。
二、资金预算管理2.1 财务部门负责编制公司年度资金预算，经公司领导审批后执行。
2.2 各部门根据业务发展需要，定期向财务部门申报资金预算，内容包括但不限于：项目名称、预算金额、资金用途、预计效益等。
2.3 财务部门对各部门申报的资金预算进行审核，确保预算合理、合规。
2.4 资金预算一经批准，原则上不予调整。
如确需调整，需按照原审批程序报批。
三、资金使用审批3.1 公司设立资金使用审批权限，明确审批流程。
3.2 各部门资金使用需提前向财务部门提交申请，经审批后方可执行。
3.3 资金使用申请应包括以下内容：（1）申请部门；（2）申请金额；（3）资金用途；（4）预计使用时间；（5）还款来源及还款时间；（6）其他需说明的事项。
3.4 财务部门对资金使用申请进行审核，确保资金使用合规、合理。
四、资金使用监管4.1 财务部门负责对公司资金使用情况进行监督、检查，确保资金安全。
4.2 各部门应定期向财务部门汇报资金使用情况，包括但不限于：资金支出、资金回收、项目进度等。
4.3 财务部门对发现的问题及时采取措施，防范财务风险。
五、内部审计与考核5.1 公司设立内部审计部门，对资金使用管理情况进行定期审计。
5.2 审计部门对发现的问题提出整改意见，各部门应认真落实整改措施。
5.3 公司将资金使用管理纳入绩效考核体系，对资金使用效果进行评价。
六、法律责任与违纪处理6.1 违反本办法规定的，公司将依据国家法律法规及公司规章制度，对相关责任人进行处理。
资金使用管理办法资金使用管理办法一、总则为规范资金使用管理，提高资金使用效率，保障资金安全，制定本办法。
二、资金使用范围资金使用范围包括但不限于：日常经营费用、项目开支、资产购置、员工薪酬等方面。
三、资金使用权限1. 项目负责人：项目负责人有权对项目资金进行支配和使用。
2. 部门经理：部门经理有权对部门预算内的资金进行支配和使用。
3. 财务部门：财务部门负责对资金使用进行监控和记录，对资金流向进行核算。
四、资金使用程序1. 申请：资金使用需提前向财务部门申请，说明资金用途、金额和时间等信息。
2. 审批：财务部门对资金使用申请进行审批，确保申请符合规定。
不符合规定的申请需退回重新申请。
3. 支付：经过审批的资金使用申请，由财务部门进行支付，同时记录相关信息。
4. 监控：财务部门对资金使用情况进行实时监控，确保资金使用符合规定和流程。
五、资金使用限制1. 超额支出：未经审批或超过预算的资金支出不得私自支出。
2. 虚假报销：不得虚构或篡改资金使用记录，严禁虚假报销。
3. 挪用资金：不得挪用公司资金进行个人或其他非法用途。
六、资金使用监督1. 内部审计：定期进行内部审计，查找资金使用中存在的问题并提出改进建议。
2. 外部审计：定期聘请独立审计机构对公司资金使用情况进行审计，确保资金使用合规。
七、违规处理对于违反资金使用管理办法的行为，将采取相应的处理措施，包括警告、罚款、调整岗位甚至解雇等。
八、附则本办法自发布之日起生效，如有需要进行修改或补充，需经相关部门审批。
以上为资金使用管理办法，望全体员工遵守，共同维护公司财务安全和稳定经营。
预算单位资金存放管理办法一、总则1.1 为规范预算单位资金存放管理，提高资金使用效率，确保资金安全，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，制定本办法。
1.2 本办法适用于我国境内依法设立的各级预算单位。
1.3 预算单位资金存放管理应遵循以下原则：（1）统一管理、分工负责；（2）确保安全、注重效益；（3）规范操作、透明公开；（4）防范风险、及时调整。
二、资金存放2.1 预算单位应将资金存放在以下账户：（1）基本存款账户；（2）专用存款账户；（3）临时存款账户。
2.2 预算单位开设账户应遵循以下规定：（1）一个预算单位在同一银行只能开设一个基本存款账户；（2）预算单位开设专用存款账户、临时存款账户，应按需开设，严格控制数量；（3）预算单位开设账户应提交相关资料，经审批同意后方可办理。
2.3 预算单位资金存放应遵循以下要求：（1）资金存放应符合国家有关规定，确保资金安全；（2）预算单位应合理配置资金，提高资金使用效益；（3）预算单位应定期对存放的资金进行清理、核对，防止资金闲置、流失。
三、资金使用3.1 预算单位应严格按照预算批复和资金用途使用资金。
3.2 预算单位使用资金应遵循以下程序：（1）编制用款计划；（2）提交用款申请；（3）审批同意后，办理资金支付；（4）归档相关资料。
3.3 预算单位应加强对资金使用的监督和管理，确保资金安全、合规、有效。
四、资金监督4.1 预算单位应建立健全资金监督制度，明确监督职责，实行分级负责。
4.2 预算单位应定期对资金存放、使用情况进行自查，发现问题及时整改。
4.3 财政部门应加强对预算单位资金存放、使用的监督检查，发现问题依法依规处理。
五、责任追究5.1 预算单位及其工作人员违反本办法规定，造成资金损失、浪费的，依法追究责任。
5.2 预算单位及其工作人员在资金存放、使用过程中存在违纪违法行为的，依法依规给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
一、总则第一条为加强工程项目资金管理，提高资金使用效益，确保工程项目的顺利实施，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》及相关法律法规，结合工程项目实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于公司所有工程项目，包括新建、改建、扩建、技术改造等项目。
第三条工程项目资金管理遵循以下原则：（一）依法合规原则：严格按照国家法律法规、行业标准和公司内部规章制度进行资金管理。
（二）专款专用原则：工程项目资金必须专款专用，不得挤占、挪用。
（三）预算管理原则：建立健全工程项目资金预算管理制度，确保资金使用符合预算要求。
（四）效益优先原则：优化资金配置，提高资金使用效益，确保工程项目顺利实施。
二、资金预算管理第四条工程项目资金预算编制应遵循以下程序：（一）工程项目立项时，编制项目投资估算。
（二）项目可行性研究报告批准后，编制项目资金预算。
（三）资金预算经公司相关部门审核后，报公司领导审批。
第五条工程项目资金预算应包括以下内容：（一）项目总投资估算。
（二）项目建设期、运行期资金需求。
（三）资金来源及使用计划。
（四）资金筹措方式。
三、资金支付管理第六条工程项目资金支付应遵循以下程序：（一）施工单位按照工程进度和质量要求，提交工程进度款申请。
（二）公司财务部门对申请进行审核，确保符合预算和合同要求。
（三）审核通过后，按照合同约定支付工程进度款。
第七条工程项目资金支付方式：（一）工程进度款支付：按工程进度和质量要求，分阶段支付。
（二）质保金支付：工程竣工验收合格后，按合同约定支付质保金。
（三）其他费用支付：按照合同约定和实际发生情况支付。
四、资金监督管理第八条工程项目资金监督管理应遵循以下原则：（一）建立健全工程项目资金管理制度，明确资金使用范围和程序。
（二）加强对工程项目资金使用的监督检查，确保资金安全、合规。
（三）对资金使用过程中的违规行为，依法进行处理。
第九条工程项目资金监督管理部门：（一）公司财务部门：负责工程项目资金预算编制、支付审核和监督管理。
公司资金收支管理办法一、总则1、为了加强公司资金收支的管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和财务制度，结合本公司实际情况，特制定本办法。
2、本办法适用于公司及所属各部门、各分支机构的资金收支管理。
3、公司资金收支管理应当遵循合法、安全、效益、规范的原则，确保资金的合理筹集、有效使用和安全回收。
二、资金收入管理1、公司的资金收入主要包括主营业务收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入等。
2、销售部门应当按照合同约定及时催收货款，确保销售收入的及时入账。
对于逾期未收的款项，应当及时分析原因，并采取有效的催收措施。
3、财务部门应当对公司的各项收入进行严格的审核，确保收入的真实性、合法性和准确性。
对于不符合规定的收入，应当拒绝入账，并及时向上级报告。
4、公司的各项收入应当及时存入银行账户，不得坐支现金。
严禁设立“小金库”，严禁公款私存。
三、资金支出管理1、公司的资金支出主要包括采购支出、工资支出、费用支出、投资支出、偿债支出等。
2、采购部门应当根据生产经营需要，合理安排采购计划，严格控制采购成本。
采购合同应当经过严格的审批程序，确保采购活动的合法合规。
3、财务部门应当对公司的各项支出进行严格的审核，审核内容包括支出的必要性、合理性、合法性、准确性等。
对于不符合规定的支出，应当拒绝支付，并及时向上级报告。
4、公司的各项支出应当按照规定的审批程序进行审批。
审批权限应当明确，严禁越权审批。
5、公司应当严格控制现金支出，尽量采用银行转账等方式进行结算。
对于必须使用现金支付的款项，应当按照国家有关规定执行。
四、资金预算管理1、公司应当建立健全资金预算管理制度，加强资金的统筹规划和合理安排。
2、各部门应当根据公司的发展战略和经营计划，编制本部门的资金预算，并上报财务部门。
3、财务部门应当对各部门上报的资金预算进行汇总、审核和平衡，编制公司的年度资金预算草案，并提交公司管理层审议。
第一条为加强公司 (以下简称公司) 资金的控制和管理，提高资金使用效率及效益，控制资金风险，保障资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、国务院《现金管理暂行条例》、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规及国务院国资委《关于推动企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》和公司《财务管理办法》制定本办法。
第二条本办法所称资金是指在境内外生产经营以及投融资活动中形成的各类形态的可用于交易及结算的资产，主要包括现金、银行存款、金融票据、信用货币及其他金融工具。
资金管理是指对资金运筹行为实施相应的审批、控制、责任界定及监督。
包括：货币资金管理、票据管理、资金支付流程管理、资金结算管理、外汇资金结算管理、投资资金管理、财政资金管理、资金信息系统管理、资金风险管理等。
第三条本办法适用于公司总部、全资和非上市控股公司 (以下简称“分支机构”) ，上市控股公司结合自身资金管理特点和上市公司监管要求，参照本办法制定本企业资金管理办法，报公司财务管理部备案。
第四条按照上级相关要求和公司经营发展过程中对资金集约化管控、运营的实际需求，公司在集团内对各分支机构以不同形式实施资金集中管理。
第五条根据上级对企业加快司库体系建设的总体部署和公司“十四五”财务发展规划，公司将围绕司库体系建设开展资金管理工作。
第六条资金管理实行岗位责任制，根据需要设置资金管理相应岗位，明确各岗位的职责权限，实施轮岗，确保办理资金业务的不相容岗位分离并相互制约、监督。
第七条资金业务应建立严格的授权批准程序，并严格执行资金支付授权审批流程。
明确审批人对资金业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，规定经办人办理资金业务的职责范围和工作要求。
第八条公司及各分支机构财务部门负责资金管理工作。
包括建立资金管理制度并组织实施，规范对库存现金、银行账户及存款、票据、印鉴、网银U 盾及资金信息系统等的管理，及时准确统计各类资金数据，以及其他资金管理的相关工作。
基金会资金管理办法一、总则1.1 为规范基金会资金管理，确保资金安全、合规、高效运作，根据《基金会管理条例》及相关法律法规，制定本办法。
1.2 本办法适用于基金会所有资金的管理活动。
1.3 基金会应遵循公开、公平、公正的原则，确保资金运作透明，接受社会监督。
二、资金来源及分类2.1 基金会资金来源包括：捐赠收入、投资收益、政府资助、其他合法收入。
2.2 基金会资金分为：自有资金、受托管理资金、专项资金。
2.3 自有资金指基金会原始注册资金及后续合法增加的资金。
2.4 受托管理资金指基金会接受委托管理的资金。
2.5 专项资金指捐赠人指定用途的资金。
三、资金管理组织架构3.1 基金会设立财务管理部门，负责资金管理工作。
3.2 财务管理部门设财务总监、会计、出纳等岗位，明确岗位职责，实行岗位责任制。
3.3 基金会设立财务审计委员会，负责对财务管理部门工作进行监督、审计。
四、资金管理基本原则4.1 合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保资金运作合规。
4.2 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。
4.3 效益性原则：提高资金使用效率，实现资金保值增值。
4.4 透明度原则：公开资金运作情况，接受社会监督。
五、资金使用范围及审批流程5.1 基金会资金使用范围包括：公益活动支出、管理费用、投资支出、其他合法支出。
5.2 基金会设立项目管理部门，负责公益活动项目的策划、执行和监督。
5.3 资金使用应按照以下审批流程进行：（1）项目管理部门提出资金使用申请；（2）财务管理部门进行预算审核；（3）基金会领导审批；（4）财务管理部门执行。
六、投资管理6.1 基金会应建立健全投资管理制度，明确投资范围、投资比例、投资决策流程等。
6.2 投资决策应遵循风险分散原则，确保投资安全。
6.3 投资收益应纳入基金会财务统一管理，用于支持基金会公益活动。
七、风险管理7.1 基金会应建立健全风险管理制度，防范资金风险。
7.2 定期进行财务分析，评估资金运作风险。
资金管理办法资金管理办法一、引言资金管理是企业管理中极为重要的一个方面，合理的资金管理可以有效提高企业的盈利能力，保障企业的生存和发展。
资金管理办法是为了规范企业内部的资金运作，合理配置资金资源，确保资金的安全和效益，提高企业的经营效益而制定的一系列制度和规定。
二、资金管理原则1. 风险控制原则：资金管理应以风险控制为核心，避免资金的风险发生，确保资金的安全。
2. 高效利用原则：资金应该得到充分的利用，提高资金的使用效率，实现资金最大化收益。
3. 透明度原则：资金管理应该公开透明，避免资金的流失和挪用。
三、资金管理的基本内容1. 资金预算资金管理的第一步是进行资金预算，明确企业的资金需求和来源，合理安排资金的使用计划，避免出现资金短缺或过剩的情况。
2. 资金调度资金调度是指根据资金需求的变化，灵活调整资金的使用计划，确保资金的流动性和使用效率。
3. 资金监测建立健全的资金监测机制，及时监控企业的资金流动情况，发现问题及时处理，防止资金的挪用和浪费。
4. 风险控制制定资金风险管理方案，针对资金流失、市场风险等方面进行预警和控制，降低资金管理的风险。
四、资金管理的具体办法1. 资金流动性管理：根据企业的经营特点和资金情况，合理安排资金的流动性，确保资金的及时调度和使用。
2. 资金占用成本管理：优化资金结构，减少资金占用成本，提高资金利用效率。
3. 资金归集与支付管理：建立规范的资金归集和支付制度，确保资金的安全和准确性。
4. 资金投资管理：根据企业的经营需要和风险偏好，选择适合的投资项目，提高资金的利用效率和收益率。
五、资金管理的效果评价资金管理的效果评价是资金管理工作的重要一环，通过对资金管理指标的监测和评价，及时发现问题，并采取措施加以改进和优化，提高企业的资金管理水平和效果。
六、结语资金管理作为企业管理的重要内容，对企业的稳定发展起着至关重要的作用。
只有制定科学合理的资金管理办法和规定，并严格执行，才能确保企业资金的安全和有效利用，为企业的可持续发展营造良好的金融环境。
某某公路承包人工程资金管理暂行办法第一章总则第一条为了加强某某公路工程建设资金的管理，确保业主支付给承包商的工程资金能专款专用，根据本工程业主与承包商签订的工程承包合同条款规定及《中华人民共和国票据法》、《银行账户管理办法》、《关于大额现金支付登记备案规定》、《某某某投资集团有限公司工程建设资金管理办法》的要求，特制定本办法。
第二条本办法适用于所有参与本工程建设项目的施工单位、监理单位（以下简称承包人）以及开户银行。
第二章银行账户的管理第三条各承包人及其内部核算单位必须在某某公路工程建设指挥部（以下简称业主）指定的银行开设帐户，用于在合同执行期间工程施工的各项开支。
凡不在业主指定银行开立账户的承包人业主将中止其任何款项的支付。
承包人应当开通企业网上银行结算业务，并授权业主对承包人网银所有款项支付过程的查询权和5万元（含5万元）以上的网银款项支付事项的审核权，接受业主管理和检查。
5万元（含5万元）以上的款项支付事项，承包人授权业主在款项支付过程中的审核权，没有业主的审核通过，开户银行不予支付；业主指定专门的财务人员负责承包人网银款项支付审核工作。
承包人授权业主对承包人网银所有款项支付过程的查询权，以便业主检查承包人日常资金使用情况。
第四条根据中国人民银行有关规定，每个承包人只能在一个银行开立一个结算账户。
按合同条款规定，业主对承包人支付的款项，只对合同规定的法人或者法人代表的授权代理人支付，不对其内部独立核算单位直接支付（合同有专项规定除外）。
第五条承包人开设好银行帐户后，应及时书面告知业主，明确该帐户为合同双方资金往来的帐户。
在合同执行期间该帐户一般不允许变更。
承包人申请撤销账户，需向业主提出书面申请并经同意。
与开户银行核对账户余额无误后，交回各种重要空白票据、凭证、开户许可证，方可办理销户手续。
承包人的账户只能办理与本工程建设有关的业务，不得出租或转让。
书面告知的格式见附表1《关于明确银行帐户的函》。
第三章资金计划第六条为了确保业主能按计划筹集工程建设资金，满足各承包人的用款要求，各承包人应于合同签订后30天内，根据施工组织计划，统筹安排好整个合同段的资金需求计划，做好修正后的合同用款估算表报业主（见附表2），业主将按该用款估算表统筹安排建设期的资金。
第七条各合同段向业主报送的资金计划有年度资金计划、半年度资金计划、季度资金计划、月度资金计划、旬度资金计划。
其中月度资金计划、旬资金计划需报滚动资金计划，即每次报送本月度资金计划、旬度资金计划时，连续报送三个月度资金计划、三个旬度资金- 2 -计划。
第八条各合同段应根据合同用款估算表，编制年度资金计划（见附表3）、半年度资金计划（见附表4）、季度资金计划（见附表5）、月度资金计划（见附表6）、旬度资金计划（见附表7）。
要求编制的资金计划表内容真实、数字准确、上报及时。
计划与实际不能偏差10%以上。
上述各资金计划表须经总监办审核后才能报送业主。
报送月度资金计划时，同时报送《工程进度及资金需求计划表》（见附表10）。
第九条资金计划报送时间要求年度资金计划：每年11月20日前报送下一年度资金计划。
半年度资金计划：每年12月10日前报送下一年上半年度资金计划，6月10日前报送下半年度资金计划。
季度资金计划：在每个季度末的15日前，向业主财务部报送下一季度资金计划。
月度用款计划：可以在每月的20日前向业主财务部报送下三月度资金计划。
旬度资金计划：可以在每旬终了前的5日前向业主财务部报送下三旬度资金计划。
以上报送时间要求以业主收到资金计划表的时间为准，不包含总监办审核时间。
第四章资金管理和监控- 3 -第十条按合同文件规定，在合同执行期间，业主有权监督和检查承包人的财务开支和资金流向，并委托各承包人的开户银行协办，承包人必须接受业主的监督和检查。
第十一条业主、承包人、开户银行三方共同签订《某某公路工程建设资金监管协议书》，以此规范资金使用行为。
第十三条承包人应严格执行国家有关财务管理制度，完善财务核算体系；配齐会计人员，加强财务管理，严格控制成本，严禁乱挤乱摊成本，正确反映工程成本和财务成果。
第十四条承包人承诺投入的资金随着工程进程需求逐步到位。
当经监理工程师确认承包人因资金周转困难造成施工进度滞后于合同进度时，承包人应按监理工程师确认的实际需要数额注入资金。
第十五条在合同执行期间，承包人必须保证业主支付的各项工程建设资金专款专用，不允许挪作他用，不允许私自调走资金。
第十六条在合同执行期间，承包人购买用于本工程的各种材料、施工机械、配件等，凡是每次从承包人银行帐户提取的货款金额在2万元以上、5万元以下者，须凭购货发票或购（订）货合同协议；每次汇付金额在5万元以上（含5万元）的或者提取现金5万元以上（含5万元）的，填制《汇付资金申请表》（见附表8），经业主批准后，承包人的开户银行才给予受理转帐或付款。
连续四天现金需求量累计在30万元以上的须向业主说明理由。
各种预付款（含动员预付款、材料预付款）原则上不允许办理资金外调。
《汇付资金申请表》由业主财务部门受理。
- 4 -第十七条承包人凡是汇往上级主管部门、基地或其所属的部门、单位的款项，不管其以任何理由、用途和采取何方式，都必须报业主审批后才能汇付。
资金汇付前填制《外调资金申请表》（见附表9），附上外调资金的依据，经业主批准后，各承包人的开户银行才给予受理汇付。
《外调资金申请表》由业主财务部门受理。
第十八条承包人在收到拨付的资金后，必须优先足额发放参加工程建设的职工及民工工资，确保不拖欠职工及民工工资。
否则业主有权从支付给承包人的款项中扣除部分直接支付参与工程建设的职工及民工工资。
第十九条业主支付的工程款，承包人应专款专用，严禁挪作他用；承包人违反规定用途转款或用款的，开户银行应及时把信息反馈给业主，并按业主要求拒绝办理付款业务。
第二十条开户银行应按有关规定和程序积极协助业主审查、查询承包人出具的合同履约保函、预付款保函，确保保函真实有效。
第二十一条开户银行要建立资金管理台帐，对承包人的用款情况详细登记，并负责每月月底向业主提供“承包人账户资金流向表”（附表11）。
对于业主支付给承包人的资金，银行应定期、不定期的进行跟踪检查，发现资金使用中的问题，及时将情况报告业主。
第二十二条在工程建设期间，业主可随时检查承包人的资金流向，承包人必须积极配合。
承包人按合同规定按质按量完成工程施工，并交工验收后，并且结清所在合同段的民工工资、地方材料款、施工队工程款等因施工所产生的债务后，其所结存的资金，任由承包人调- 5 -度。
第五章帐务核对第二十三条为了能及时对清往来帐，各承包人必须于每月11～15日安排财务负责人到业主财务部核对帐务并领取有关列帐通知单。
列帐通知单所附的单据是重要的原始会计资料，各承包人必须认真检查并核对，核对无误后签字盖章予以确认。
在帐务核对中，发现有差错的及时提出并进一步查清。
第六章附则第二十四条凡违反第三章第六条、第七条、第八条，实际用款与计划用款出入过大；或违反第四章第十四条不及时注入资金；或违反第四章第十五条擅自抽走资金的，承包人须按合同规定支付违约金给业主。
承包人违反上述规定或套取建设资金，业主将要求开户银行停止承包人银行账户的对外付款，并通过履约保函追回流失资金，情节严重者，业主有权中止合同。
第二十五条开户银行对承包人的资金监管不力，办理未经业主许可的资金拨付（法律法规另有规定的除外），开户银行须承担违约责任。
第二十六条本办法自印发之日起执行。
- 6 -附表1关于明确银行帐户的函某某公路工程建设指挥部财务部：我合同段项目经理部根据合同规定，已在工程建设现场的中国银行钦州分行开设了银行帐户（开户银行：，账户名称：，账号：），本项目经理部的各种经济业务往来均以上述银行帐户为准，请在以后的经济业务往来中预付款、工程结算款等统一转到上述帐户，确保工程建设现场的用款需要。
特此函告。
项目经理部（公章）项目经理（签字）：年月日- 7 -附表2某某公路第____合同段项目经理部合同用款估算表（人民币万元）编制单位：（盖章）财务负责人：项目经理：- 8 -附表3某某公路第____合同段项目经理部____年度资金需求计划表编报日期：年月日编制单位（盖章）：财务负责人：项目经理- 9 -附表4某某公路第____合同段项目经理部____年度上（下）半年资金需求计划表编报日期：年月日编制单位（盖章）：财务负责人：项目经理：- 10 -附表5某某公路第____合同段项目经理部____年__季度资金需求计划表编报日期：年月日编制单位（盖章）：财务负责人：项目经理- 11 -附表6某某公路第____合同段项目经理部____年__月度资金需求计划表编报日期：年月日编制单位（盖章）：财务负责人：项目经理- 12 -附表7某某公路第____合同段项目经理部____年__月第__旬度资金需求计划表编报日期：年月日编制单位（盖章）：财务负责人：项目经理- 13 -附表8汇付资金申请表备注：本表适用于本工程的各种材料、施工机械、配件等金额5万元以上款项的汇付。
- 14 -附表9某某公路调出资金申请表备注：本表适用于外调资金往其上级主管部门、公司或基地的汇付。
- 15 -附表10某某公路投资有限公司滨海公路工程进度资金需求计划（月）施工（或监理）单位签字:施工（或监理）单位盖章：工程部分管领导：- 2 -附表11承包人账户资金流向表制表人：附表12银行帐户监控授权书＿＿＿＿＿＿＿＿银行＿＿＿＿分行＿＿＿＿支行：根据某某公路投资有限公司与承包人、＿＿＿＿＿银行＿＿＿＿＿＿＿分行签订《某某公路工程建设资金监督管理协议书》的要求，现我单位授权你行按照该协议有关约定，协助某某公路投资有限公司对我单位在你行开立的银行帐户（户名：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿帐号：＿＿＿＿＿＿＿＿）进行监控。
本授权书有效期自年月日至年月日止。
授权人：（盖章）法定代表人或授权的代理人（签字）：年月日—2—。
