农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(DOC 39页)

信用社（银行）员工违规处罚积分管理办法信用社(银行)员工违规处罚积分管理办法第一章总则第一条为了有效解决有章不循、违规操作问题，引导督促信用社和员工遵章守纪、依法合规经营，制定本办法。

第二条违规行为积分管理，是对员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。

第三条实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。

第四条本办法适用于平利县信用社所辖网点及工作人员。

第五条本办法所称违规行为是指依照《陕西省农村信用社稽核审计处罚规定》进行处罚的违规行为和平利联社制定的相关制度规定和办法。

第六条发现员工的违规行为，应当对其所属的直接管辖网点进行积分。

但直接管辖机构自查发现并进行纠正的，不对网点积分。

第七条个人自查自纠的违规行为，没有造成不良后果的，可免除积分，但按照《陕西省农村信用社稽核审计处罚规定》应进行处理的除外。

第八条对违规行为进行积分，应当对事实和情节进行调查核实，并通知当事网点和个人，当事网点和个人有权申辩或申诉。

第九条员工的违规行为，按照《陕西省农村信用社稽核审计处罚规定》给予处理的，不得因受到处理而免除积分，也不得因积分而免除处理。

第十条两人或两人以上共同违规的，按照所负责任分别给予积分，不因一人积分而免除其他人的积分。

第十一条内部日常管理、业务检查、审计稽核、案件调查、信访核查以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核实的，均应按照本办法进行积分。

第十二条本办法生效前的违规行为，不适用本办法。

第二章积分标准第十三条个人积分管理实行24分制，最小积分单位为1分。

第十四条员工违规，依照本办法被积分的，对其所在网点同值积分。

第十五条积分周期为每年的1月1日至12月31日。

每年对个人积分进行兑现，对积分最多的2至5名员工进行处理。

次年积分从零开始。

第十六条按照《陕西省农村信用社稽核审计处罚规定》受到处理的，按以下分值对应积分:(一)、经济处罚积分标准为2—7分。

VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则. (1)第二章处理方式 (1)第三章应用规则 (2)第一节责任人及后果划分 (2)第二节资产损失赔偿 (3)第三节处理规则 (5)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (8)第一节管理人员违规行为及处理 (5)第二节违反财务规章制度的行为及处理 (9)第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 (11)第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 (16)第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 (17)第六节违反信贷规章制度的行为及处理 (18)第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 (24)第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 (25)第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 (26)第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 (28)第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 (31)第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 (34)第十三节违反监察规章制度的行为及处理 (35)第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 (36)第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 (38)第十六节违反其他规章制度的行为及处理 (40)第六章处理权限及程序 (28)第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第七章附则 (30)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

省农村信用社联合社办公室文件鲁农信联办〔2009〕400号关于印发《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》的通知各办事处、市联社，各县（市、区）联社、农村合作银行、农村商业银行：为进一步加强全省农村信用社部管理，健全完善违规违纪行为惩处机制，实行从严治社，促进依法合规经营，省联社组织对《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（试行）》进行了全面修订，形成了《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》（以下简称《处理办法》）。

根据有关法律法规和省联社章程规定，《处理办法》已经省联社第二届理事会第四次会议审议通过，提请省联社第二届社员大会社员社代表和-1- 职工代表表决通过，并已征得全省农村信用社各法人机构工会同意。

现将《处理办法》印发给你们，并提出如下要求，请认真贯彻执行。

一、提高认识，增强从严治社意识。

《处理办法》是全省农村信用社合规经营的纲领性文件之一，是对员工违规违纪行为进行责任追究的主要依据，是从严治社、依法治社的重要体现。

各级各单位要充分认识实施《处理办法》的重要意义，自觉地将其纳入日常管理和合规建设中，并以此为契机，进一步加强控管理，规操作规程，强化监督制约，提高依法合规经营水平。

二、认真组织学习培训，提高员工合规操作自觉性。

各级各单位要统筹安排当前工作，积极组织全体员工认真学习《处理办法》，适时开展专题培训等活动，使员工熟知《处理办法》的各项具体规定，明确违规违纪行为带来的危害，从根本上树立起不想违规不敢违规的意识，增强依法合规的自觉性。

三、正确理解运用处理规定，促进依法合规经营。

各级各单位要认真分析研究《处理办法》的各项规定，立足事实，合理把握处理尺度，审慎处理违规违纪行为，严格履行处理程序，确保处理结果的公正和公允，使《处理办法》能真正起到惩处违规违纪行为、促进农信社依法合规经营的作用。

各地可根据当地实际情况，本着从严治社的原则，研究确定经济处罚标准和其他处理的适用围、对象等容。

-2- 各地在执行中遇有疑点和问题，请及时以书面形式报告省联社。

XX农村信用社员工违规失职行为处理办法第一章总则第一条为严格落实各项规章制度，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范和化解金融风险，保障全省农村信用社资产安全，促进各项业务经营健康发展，根据国家有关法律法规、金融规章和XX省农村信用社相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指农村信用社员工违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、XX省农村信用社制定和颁布的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律等行为。

本办法所称失职行为，是指农村信用社员工怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

本办法所称农村信用社（农村信用社各级机构）是指XX省农村信用社联合社机关、各审计中心，市级农村商业银行，县、市、区农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条本办法下列用语的含义是：（一）本办法所称案件，是指农村信用社员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯农村信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

（二）审理，是指纪检监察部门对违规失职问题涉及的事实、证据、程序、适用规章等进行审查，提出处理意见的过程。

（三）核准，是指上级机构对下级机构违规失职问题的审理意见进行审核，批准有关请示事项的过程。

（四）申诉，是指被处理人对处理决定不服，未在规定期限内申请复审、复核，或者对复核决定仍不服，书面请求本级机构或者上级机构变更、撤销原处理决定的情形。

第四条全省农村信用社员工应熟悉与本职工作相关的法律法规、规章制度和业务操作流程，并认真执行。

第五条本办法适用于员工违规失职尚不构成犯罪的行为。

涉嫌犯罪的，除移送司法机关处理外，同时按照本办法有关规定作相应处理。

第六条本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的员工。

第七条对已退休员工在农村信用社工作期间的违规失职行为，给农村信用社造成损失的，农村信用社对其保留处分和追偿权。

ⅩⅩ县农村信用社员工一般违规行为积分管理暂行办法第一章总则第一条为了进一步加强农村信用社内部管理,有效解决员工有章不循、违章操作问题，引导和督促各农村信用社工作人员遵章守纪、依法合规经营，特制定本办法。

第二条违规行为积分管理，是对工作人员违反规章制度的行为进行累计记分并据以处罚的管理办法。

第三条实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。

第四条本办法适用于大化县辖内信用社在岗正式员工、短期合同工。

第五条本办法所称一般违规行为是指按照《大化农村信用社稽核审计处罚暂行规定》及其他相关管理规定进行处理的违规行为和轻微违规行为。

轻微违规行为是指不足以按照《大化农村信用社稽核审计处罚暂行规定》及其他相关管理规定进行处理的违规行为。

第六条个人自查自纠的违规行为，且没有造成不良后果的，可以免除积分，但按照《大化农村信用社稽核审计处罚暂行规定》及其他相关管理规定应进行处理的除外。

第七条对违规行为进行积分，应当对事实和情节进行调查核实，并通知当事人，当事人有权申辩或申诉。

第八条大化农村信用社员工的违规行为，按照《大化农村信用社稽核审计处罚暂行规定》及其他相关管理规定给予处理的，不得因受到经济及行政处理而免除积分，也不得因积分而免除经济及行政处理。

第九条两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

第十条内部日常管理、业务检查、审计、案件调查、效能监察、信访核查以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核实的，均应按照本办法进行积分。

第十一条本办法生效前的违规行为，不适用本办法。

第二章积分标准第十二条个人积分管理实行30分制．最小积分单位为1分。

第十三条积分周期为每年的1月1日至12月31日。

一个积分周期内，个人积分未达到30分的，下一年度积分从零分起算，一个积分周期内，个人积分达到30分的，在受到下岗培训、责令辞职、免职、解聘岗位职务等处理后，积分从零分起算。

VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则 (1)第二章处理方式 (2)第三章应用规则 (2)第一节责任人及后果划分 (2)第二节资产损失赔偿 (3)第三节处理规则 (5)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (8)第一节管理人员违规行为及处理 (5)第二节违反财务规章制度的行为及处理 (10)第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 (11)第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 (17)第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 (18)第六节违反信贷规章制度的行为及处理 (18)第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 (24)第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 (26)第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 (27)第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 (29)第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 (32)第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 (35)第十三节违反监察规章制度的行为及处理 (36)第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 (37)第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 (40)第十六节违反其他规章制度的行为及处理 (42)第六章处理权限及程序 (28)第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第七章附则 (30)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

ⅩⅩ农村信用社员工行为排查管理指引（试行）第一章总则第一条为加强我省农村信用社内控制度建设，规范员工动态管理，增强员工风险防范意识，提高农村信用社防险处险能力，有效遏制各类案件的发生，为改革和业务发展创造良好的经营环境，根据《ⅩⅩ农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》（ⅩⅩ农信文〔ⅩⅩ〕16号）等相关规定，制定本指引。

第二条本指引是防范风险进入农村信用社门槛的一种组织预防性排查机制。

第三条本指引是本社一种内控制度风险事前安排。

该指引有利于全省农村信用社各营业机构及其工作人员正确履行职责，互相监督，更好地接受组织和群众的质询和督查，做到事前预防。

第四条本指引排查的对象是不正确履职或有不良嗜好或不正常交友等涉嫌违规的员工（以下统称员工，临时工、代办员比照本指引执行）。

第五条本指引制定的基本目的在于充分约束和监督全省农村信用社各级组织及组成人员的职业行为，遏制由于不正确履职或不正常的嗜好行为所造成的潜在风险或案件的发生。

第六条本指引采用了自查、互查、询查、访查、排查相结合的形式，从窗口指导各级农信社防险处险履责或行使组织履职责任。

它是一种特定调查的综合执纪方式。

第七条本指引适用的原则：（一）从法原则；（二）平等原则；（三）实事求是原则；（四）教育原则；（五）示警原则；（六）农村信用社资金不受损失原则；（七）适当原则；（八）例外原则。

第八条本指引的主体分为两个方面：（一）建立风险联防小组，实行风险共担。

即，各级农信社每一个领导班子、每一个部门、每一个网点、每一个前、后台柜面等都要成立风险联防小组，做到险责共担，责任共处。

小组内一处发案，主动排查出的，人人受荣；被动待发案的，人人担责。

（二）划定责任区，领导担责。

每一个领导班子成员对自己的责任区负责。

县辖农信联社是“三长”的责任区，县级联社理事长是第一责任人，主任是主要责任人，监事长是直接责任人；不管哪一级责任区出案件，不但追究“三长”责任，同时追究责任区责任人责任，还要追究责任区风险联防小组各个成员的责任。

农村信用社员工违规行为处理暂行规定第一章总则第一条为规范农村信用社员工违规行为的处理，强化内部管理，防范金融风险，促使全省农村信用社(含农村商业银行和农村合作银行，下同)各项业务的正常进行和健康发展，根据有关法律、法规制定本规定。

第二条本规定适用于全省农村信用社所有员工。

第三条本规定所称违规行为，是指各级农村信用社员工违反法律、法规、金融管理规章制度以及省联社制定的管理规章的行为。

第四条本规定所称各级农村信用社，是指省联社、市级联社、农村商业银行和农村合作银行及分支机构、县(市、区)联社、农村信用社、分社、储蓄所。

第五条本规定所称违规责任人，是指对违规行为负有直接责任和间接责任的员工。

本规定所称各级负责人，是指各级农村信用社及其职能部门的正、副职负责人员。

本规定所称主管人员，是指对违规行为的发生负有直接管理责任的负责人员。

第六条凡违规行为构成犯罪的，除按本规定处理外，移送司法机关依法追究刑事责任。

第七条对违规行为的认定，应当以事实为依据，处理的轻重应当与员工违规行为的性质和应承担的责任相适应。

国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。

第八条处理违规员工应当坚持处罚与教育相结合的原则。

第二章违规行为的处理方式第九条对违规员工的处理种类：(一)经济处罚：包括追缴违规所得、扣发薪酬、赔偿损失;(二)纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用察看、开除;(三)其他处理：责令限期改正、书面检查、诫勉谈话、通报批评、停职检查、离岗清收、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、限期调离、解除劳动合同、辞退、除名。

以上处理可以并处。

第十条警告、记过、记大过、降级、撤职的处分期为一年;开除留用察看期为一年。

受处分人在处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可提前解除处分。

处分期间再次犯有故意违规行为的加重处罚。

第十一条对员工的纪律处分和解除纪律处分的决定，记入其人事档案。

第十二条依照本规定受到离岗清收处理的员工，自决定做出的次月，按本单位最低基本工资领取生活费，可根据清收效果、工作表现适当提高标准。

信用社（银行）员工违反规章制度处理暂行办法信用社(银行)员工违反规章制度处理暂行办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障我市农村信用合作社(以下简称信用社)资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本系统各项规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为是指信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本系统各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为(以下简称违规行为)。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

高级管理人员，是指本系统各级联社理事长、副理事长、主任、稽察办主任(监事长)、副主任、主任助理，各信用社理事长(主任)、副主任、监事长、分社主任等。

主管人员，是指联社、信用社内设机构负责人及副职人员(含储蓄所负责人)。

第四条对违规责任人员的处理原则:(一)信用社任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等;(二)对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应;(三)国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定;(四)信用社员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。

第五条本办法适用于本系统所有员工(含临时工)。

已与信用社解除劳动关系的人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。

退休人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。

第六条人事档案关系不在本系统的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。

一般不适用本办法有关纪律处分的规定。

第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式:(一)经济处罚，包括罚款、扣发岗位考核性工资。

(二)纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除;(三)其他处理，包括通报批评、停职停薪、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。

农村信用社员工违规违纪行为处理办法（总则）总则第一章指导原则和适用范围第一条为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机制，提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全农村信用社健康发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和农村信用社联合社（以下简称联社）章程、制度规定，制定本办法。

第二条本办法所称违规违纪行为，是指农村信用社员工违反国家有关法律法规和联社、市联社、县级联社（包含县市区联社、农村合作银行、农村商业银行，下同）制定的各项制度、规定的行为。

第三条本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他责任人。

直接责任人是指直接实施违规违纪行为的人员；主管责任人是指对违规违纪行为负有直接领导或管理责任的人员；其他责任人是指未履行或未正确履行岗位职责，对违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制约等责任的人员。

本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不高于给予直接责任人的处分。

第四条对有关责任人处理应遵循的原则：（一）事实清楚，证据确凿；（二）责任明晰，定性准确；（三）依据充分，处理适当；（四）手续完备，程序合法。

第五条本办法适用于同农村信用社存在劳动关系的员工（含短期合同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员工、内退员工）。

与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的违法违规违纪行为，给农村信用社造成损失或不良后果的，农村信用社根据有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。

有工作单位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。

第六条员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的行为涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。

ⅩⅩ农村信用社员工行为排查管理指引（试行）第一章总则第一条为加强我省农村信用社内控制度建设，规范员工动态管理，增强员工风险防范意识，提高农村信用社防险处险能力，有效遏制各类案件的发生，为改革和业务发展创造良好的经营环境，根据《ⅩⅩ农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》（ⅩⅩ农信文〔ⅩⅩ〕16号）等相关规定，制定本指引。

第二条本指引是防范风险进入农村信用社门槛的一种组织预防性排查机制。

第三条本指引是本社一种内控制度风险事前安排。

该指引有利于全省农村信用社各营业机构及其工作人员正确履行职责，互相监督，更好地接受组织和群众的质询和督查，做到事前预防。

第四条本指引排查的对象是不正确履职或有不良嗜好或不正常交友等涉嫌违规的员工（以下统称员工，临时工、代办员比照本指引执行）。

第五条本指引制定的基本目的在于充分约束和监督全省农村信用社各级组织及组成人员的职业行为，遏制由于不正确履职或不正常的嗜好行为所造成的潜在风险或案件的发生。

第六条本指引采用了自查、互查、询查、访查、排查相结合的形式，从窗口指导各级农信社防险处险履责或行使组织履职责任。

它是一种特定调查的综合执纪方式。

第七条本指引适用的原则：（一）从法原则；（二）平等原则；（三）实事求是原则；（四）教育原则；（五）示警原则；（六）农村信用社资金不受损失原则；（七）适当原则；（八）例外原则。

第八条本指引的主体分为两个方面：（一）建立风险联防小组，实行风险共担。

即，各级农信社每一个领导班子、每一个部门、每一个网点、每一个前、后台柜面等都要成立风险联防小组，做到险责共担，责任共处。

小组内一处发案，主动排查出的，人人受荣；被动待发案的，人人担责。

（二）划定责任区，领导担责。

每一个领导班子成员对自己的责任区负责。

县辖农信联社是“三长”的责任区，县级联社理事长是第一责任人，主任是主要责任人，监事长是直接责任人；不管哪一级责任区出案件，不但追究“三长”责任，同时追究责任区责任人责任，还要追究责任区风险联防小组各个成员的责任。

信用社（银行）工作人员违规行为处理办法第一章总则第二章处理种类及规则第三章违规行为及处理第一节违反资金管理规章制度行为及处理第二节违反信贷管理规章制度行为及处理第三节违反风险资产管理规章制度行为及处理第四节违反存款管理规章制度行为及处理第五节违反会计与出纳规章制度行为及处理第六节违反联行、结算、中间业务规章制度行为及处理第七节违反重要空白凭证、有价单证管理规章制度行为及处理第八节违反固定资产管理规章制度行为及处理第九节违反财务管理规章制度行为及处理第十节违反计算机综合业务系统管理规章制度行为及处理第十一节违反人事管理规章制度行为及处理第十二节违反稽核工作规章制度行为及处理第十三节违反监察工作规章制度行为及处理第十四节违反安全保卫规章制度行为及处理第十五节违反档案、印章管理、保密工作规章制度行为及处理第十六节其他违规行为及处理第四章高管人员违规行为及处理第五章附则第一章总则第一条为加强全省信用社（银行）内部管理，确保依法合规经营，防范经营风险，规范系统内的各类违规处罚行为，维护信用社（银行）秩序，保护有关当事人的合法权益，促进各项业务持续、快速、健康地发展，根据有关法律、法规、规章制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指信用社（银行）工作人员违反国家法律法规、金融规章以及信用社（银行）内部各项规章制度的行为。

本办法所称信用社（银行），是指经银行业监管部门依法批准设立的辖内乡镇农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行及其分支机构。

本办法所称高管人员，是指通过银行业监管部门资格审查和备案的各级农村合作金融机构的理（董）事长、副理（董）事长、主任（行长）、副主任（副行长）、监事长等。

第三条本办法适用于辖内信用社（银行）所有工作人员。

第四条工作人员违法已由国家有关机关追究其责任的，不得免除依据本办法的有关规定应当受到的处理。

已经退休的工作人员，在退休前有违规行为的，依据本办法的有关规定应当受到处理的，不得免除处理。

VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则 (1)第二章处理方式 (1)第三章应用规则 (1)第一节责任人及后果划分 (1)第二节资产损失赔偿 (2)第三节处理规则 (3)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (5)第一节管理人员违规行为及处理 (5)第二节违反财务规章制度的行为及处理 (6)第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 (7)第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 (10)第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 (11)第六节违反信贷规章制度的行为及处理 (11)第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 (15)第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 (16)第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 (17)第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 (18)第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 (20)第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 (22)第十三节违反监察规章制度的行为及处理 (22)第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 (23)第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 (25)第十六节违反其他规章制度的行为及处理 (26)第六章处理权限及程序 (28)第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第七章附则 (30)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法（暂行）（鄂农信发〔2006〕64号 2006年8月14日）第一条为切实加强员工管理，消除案件隐患，防金融风险，根据有关文件规定，制定本办法。

第二条排查对象：全省农村信用社所有员工。

第三条排查容：1、不安心工作，经常迟到、早退或无故请假，违反劳动纪律；2、贪图享受，花钱大手大脚，举债消费，经常出入营业性娱乐场所，支出与收入状况明显不相符；3、大额购买彩票或炒股、炒汇；4、参与经商活动或与他人合伙办企业；5、有嫖娼、赌博、吸毒贩毒倾向或苗头，社会交往复杂；6、不服从管理，组织纪律涣散，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话，思想反差大，行为异常；7、工作时间注意力不集中，精神恍惚，经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊照顾；8、心胸狭窄，性格孤僻，思想偏激，不愿与同事交流，人际关系紧；9、超越授权围行事，直接办理应由他人办理的业务或任何时间都不愿、不敢离开工作岗位，神神秘秘，躲躲闪闪；10、有其他不良行为等。

第四条排查工作的管理。

信用社部的排查工作由信用社主任负责组织实施，县市联社、市州联社（办事处）、省联社的排查工作由各级联社（办事处）稽核监察部门会同人事部门负责组织，并落实防监督措施。

1、基层信用社排查工作由信用社主任负责，信用社主任（分支机构负责人）为第一责任人，每月要排查一次，排查对象为除本社正副主任以外的所有员工及分社负责人。

对排查出的不良行为人员要现场落实帮教、整改措施。

2、县联社监事长或分管副主任为排查第一责任人，县市联社排查的对象为基层信用社（部）及所有分支机构的正副主任、县联社机关中层干部、机关员工。

县联社对本级联社机关每月排查一次，对辖信用社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于30%；按季汇总分析辖信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。

3、市州联社（办事处）监事长或分管副主任为排查第一责任人，排查的对象为县级联社班子成员，市州联社（办事处）机关中层干部、机关员工。

四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法川信联发（2011）64号目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为的处理第一节失职、滥用职权行为的处理第二节违反有关法人授权规章制度行为的处理第三节违反有关财务规章制度行为的处理第四节违反有关固定资产管理和集中采购规章制度行为的处理第五节违反有关会计与结算规章制度行为的处理第六节违反SC6000综合业务系统操作规定的处理第七节违反有关现金出纳及储蓄规章制度行为的处理第八节违反有关资金、利率、费率、资金融通管理规章制度行为的处理第九节违反有关信贷规章制度行为的处理第十节违反有关中间业务规章制度行为的处理第十一节违反有关业务合同管理规章制度行为的处理第十二节违反有关经济纠纷管理规章制度行为的处理第十三节违反有关银行卡、电子银行及自助业务规章制度行为的处理第十四节违反有关清算规章制度行为的处理第十五节违反有关计算机应用与管理规章制度行为的处理第十六节违反有关干部人事管理规章制度行为的处理第十七节违反有关稽核工作规章制度行为的处理第十八节违反有关纪检监察规章制度行为的处理第十九节违反有关廉洁自律规章制度行为的处理第二十节违反有关安全保卫规章制度行为的处理第二十一节违反有关法律工作规章制度行为的处理第二十二节违反有关印章管理规章制度行为的处理第二十三节违反有关文书、档案、统计管理规章制度行为的处理第二十四节违反有关保密规章制度行为的处理第二十五节其他违规行为的处理第四章调查及处理程序第一节调查程序第二节经济处罚程序第三节纪律处分程序第四节领导人员违规行为处理程序特别规定第五节其他处理程序第五章附则第一章总则第一条为了强化内部管理，防范金融风险，确保各项规章制度的贯彻实施，促进各项业务的正常运行和农村信用社的健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《劳动合同法》等有关法律、条例、规章和规范性文件的规定，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规章,四川省农村信用社联合社制定和颁布的业务经营管理规章制度及规范性文件的行为。

河南省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则第一条为确保依法合规治社，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和河南省农村信用社联合社（以下简称省联社）相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指河南省各级农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行；以下简称农信社，下同）员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。

包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。

直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上（含）农信社机构负责人，包括主要负责人、分管负责人和相关负责人。

其他责任人是指：对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责任的员工。

第四条本办法适用于河南省农信社系统所有员工（含系统内各级高管人员和管理人员）。

已经退休的人员（含内部退养人员），经核实和认定在退休前有违规行为且确有必要作出处理的，可以酌情处理；情节严重、造成重大损失或群众反映强烈的，应对照本办法给予相应处理。

对于调离人员，经核实和认定在调离前有违规行为且确有必要作出处理的，以函商或其他方式建议其调入单位给予处理。

劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。

第五条对违规责任人员的处理原则：（一）实事求是、客观公正原则；（二）程序规范、人人平等原则；（三）量责适当、教惩结合原则；（四）保障员工合法权益原则；（五）从法原则。