中国人民银行反洗钱调查审批表

中国人民银行反洗钱现场检查管理办法中国人民银行反洗钱现场检查管理办法银发[2007]175号第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条反洗钱现场检查包括现场检查立项、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章管辖第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章现场检查准备第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

中国人民银行关于印发《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.08.06•【文号】银发[2007]274号•【施行日期】2007.08.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文中国人民银行关于印发《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》的通知(2007年8月6日银发[2007]274号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：为有效地贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》和相关规章，做好银行业大额交易和可疑交易报告的报送工作，保证报告的准确和完整，我行制定了《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》(以下简称《规则》)。

现印发给你们，并就有关问题通知如下，请遵照执行。

一、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社的总部或总部指定负责报送工作的机构(以下统称报送机构)应严格按照《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范(试行)》(银发[2007]32号印发)制作大额交易和可疑交易报告，并保证报告的电子文件报文符合《规则》要求，否则报告不能被中国反洗钱监测分析中心接收。

二、中国反洗钱监测分析系统按照《规则》要求对报送机构提交的电子文件报文进行自动检查校验。

对不符合《规则》要求的文件，中国反洗钱监测分析系统以“错误回执文件”形式向报送机构发出补正通知，报送机构须根据“错误回执文件”提示的错误原因在接到回执的5个工作日内补正文件，然后重新提交。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社。

中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知银发〔2007〕158号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。

现印发你们，请遵照执行。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。

中国人民银行二○○七年五月二十一日中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第二章调查范围和管辖第六条中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（五）单位和个人举报的可疑交易活动；（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

第七条中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2014.11.15•【文号】银发〔2014〕344号•【施行日期】2014.11.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知银发〔2014〕344号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行:为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法)》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。

请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构和支付机构。

执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。

附件:金融机构反洗钱监督管理办法(试行)中国人民银行2014年11月15日附件金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第二章调查范围和管辖第六条中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（五）单位和个人举报的可疑交易活动；（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

第七条中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.06.04•【文号】银发[2007]175号•【施行日期】2007.06.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知(银发〔2007〕175号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司：为规范反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等有关法律法规和规章的规定，人民银行研究制定了《反洗钱现场检查管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

执行过程中遇到问题，请及时报告人民银行总行。

中国人民银行二○○七年六月四日反洗钱现场检查管理办法（试行）第一章总则第一条为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

非自然人客户反洗钱问卷（反洗钱义务机构填写）致:根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等法律法规“了解你的客户”等要求，XXXX股份有限公司在与客户建立业务关系前、业务关系存续期间，将依法履行反洗钱义务，向每位客户获取关于其基本背景信息和反洗钱/反恐怖主义控制措施的相关信息。

请您填写这份调查问卷，我们非常感谢您的配合。

一、基本信息二、业务信息三、反洗钱政策、程序和控制措施四、交易监控与报告五、反洗钱培训与其他填写说明：一、属于下列反洗钱义务机构的机构客户、产品客户，请填写本问卷，产品户请填写公司情况。

1、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；2、证券公司、期货公司、基金管理公司；3、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司；4、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司；5、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构；6、社会团体、基金会、社会服务机构（民办非企业单位）和外国商会；7、上海黄金交易所以及中国人民银行确定并公布的其他贵金属交易场所；8、房地产开发企业、房地产中介机构；9、会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务的，包括：买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务。

10、公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务的。

包括：为公司的设立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等。

11、中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。

二、行业类型，请选择：（请填写二级分类的中文名称）。

中国人民银行关于印发《报告机构反洗钱报送主体资格申请及机构信息变更管理规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.06.29•【文号】银发[2012]166号•【施行日期】2012.06.29•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《报告机构反洗钱报送主体资格申请及机构信息变更管理规程(试行)》的通知（2012年6月29日银发[2012]166号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心：为规范报告机构反洗钱报送主体资格申请和机构信息变更的管理工作，加强对报告机构的反洗钱工作指导，现将《报告机构反洗钱报送主体资格申请及机构信息变更管理规程(试行)》印发给你们，请遵照执行。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本规程转发至总部注册地在辖区内的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、支付机构(以下统称报告机构)，认真做好辖区内报告机构的管理工作，并要求报告机构严格按照本规程做好反洗钱报送主体资格申请和机构信息变更相关工作。

附件：报告机构反洗钱报送主体资格申请及机构信息变更管理规程(试行) 附件报告机构反洗钱报送主体资格申请及机构信息变更管理规程(试行)第一章总则第一条为规范对报告机构反洗钱报送主体资格申请和机构信息变更的管理工作，加强对报告机构的工作指导，特制定本规程。

本规程适用于按照《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱法规要求需履行大额交易和可疑交易报送职责的银行业、证券期货业、保险业金融机构，信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、银行卡组织、资金清算中心、支付机构(以下统称报告机构)。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2006.07.10•【文号】银办发[2006]160号•【施行日期】2006.07.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,档案管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》的通知（2006年7月10日银办发[2006]160号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会首府城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行：根据《中国人民银行办公厅关于印发＜中国人民银行档案管理规定＞和＜中国人民银行文书档案管理办法＞的通知》（银办发[2004]259号），结合人民银行反洗钱工作实际，总行制定了《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》。

现印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）附件中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）第一章总则第一条为加强人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理，根据《中国人民银行档案管理规定》和《中国人民银行文书档案管理办法》，结合人民银行反洗钱工作实际，制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱监督检查及案件协查档案是指人民银行各级反洗钱工作部门在开展反洗钱监督检查及案件协查工作中形成的具有保存价值的文字、材料、图表、音像、计算机磁盘、实物等形式的历史记录。

反洗钱监督检查及案件协查档案是人民银行反洗钱档案的重要组成部分。

第三条人民银行各级反洗钱工作部门应建立健全反洗钱监督检查及案件协查档案管理制度，保证档案资料收集齐全，归档及时，整齐有序，查阅方便，严防丢失和泄密。

第四条反洗钱监督检查及案件协查档案管理人员应严格执行《中华人民共和国保守国家秘密法》及有关保密工作规定，严守档案秘密。

金融机构反洗钱监督管理办法试行金融机构反洗钱监督管理办法(试行)金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（银发[2021]344号 2021年12月9日）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2021】第1号发布）等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2021〕第1 号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。

第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。

反洗钱尽职调查表
以下是一个反洗钱尽职调查表的例子，其中包括了一些常见的问题和信息需求。

具体的反洗钱尽职调查表可能因不同的机构和要求而有所不同。

1. 客户基本信息:
- 客户姓名:
- 性别:
- 出生日期:
- 国籍:
- 身份证/护照号码:
- 地址:
- 联系方式:
2. 客户职业信息:
- 职业:
- 雇主/公司名称:
- 公司地址:
- 公司联系电话:
- 职务/职位:
- 所在行业:
3. 资金来源:
- 客户收入来源:
- 预计年收入:
- 客户资产来源:
- 预计总资产规模:
- 是否从其他渠道或人员获得额外资金:
4. 交易行为及风险:
- 交易目的:
- 交易频率:
- 交易金额范围:
- 是否涉及现金交易:
- 是否频繁进行大额交易:
- 是否涉及可疑国家或地区的交易：
- 是否涉及受制裁个人或组织的交易:
- 是否涉及金融诈骗或洗钱行为:
- 是否涉及虚拟资产或加密货币的交易:
5. 客户背景调查:
- 是否受过刑事指控或有犯罪记录:
- 是否涉及贪污腐败行为:
- 是否有与恐怖主义或有关犯罪组织的关联:
- 是否有主要股东、高管或政治人物的身份:
- 是否有关联公司或组织:
6. 其他信息:
- 与用户有联系的第三方:
- 联系人信息:
- 其他值得关注的因素:
请注意，以上仅是一个例子，具体的反洗钱尽职调查表应根据当地法律和要求进行定制，并根据具体情况适当调整。

中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第二章调查范围和管辖第六条中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；（五）单位和个人举报的可疑交易活动；（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

第七条中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

附件金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。

第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。

第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。

第六条中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提出异议。

金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。

第七条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱监督管理中获取的反洗钱信息采取妥善的保管和保密措施，不得违反规定对外提供。

第二章监管分工第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。

中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。

中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部代行监管职责。

中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知银发〔2007〕 158号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。

现印发你们，请遵照执行。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。

中国人民银行二○○七年五月二十一日中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行令〔2021〕第3号《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》已经2021年4月12日中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过，现予发布，自2021年8月1日起施行。

行长易纲2021年4月15日金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法第一章总则第一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司；（五）中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构，适用本办法关于金融机构的监督管理规定。

第三条中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

第四条金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。

中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.05.22•【文号】银办发[2008]130号•【施行日期】2008.05.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知（2008年5月22日银办发[2008]130号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为规范联网查询反洗钱可疑交易报告数据工作，总行制定了《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。

各分支机构应参照本规程制定配套管理制度，合规开展查询工作，确保可疑交易报告数据的保密、安全和合法使用。

执行中如遇问题，请及时报告中国反洗钱监测分析中心。

附件：中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行) 附件中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)第一章总则第一条为规范人民银行分支机构通过反洗钱监测分析系统(以下称系统)查询反洗钱可疑交易报告数据(以下称数据)工作，加强数据管理，制定本操作规程。

第二条本规程适用于上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行(以下称分支机构)。

第三条本规程所指系统由以下三部分组成：(一)提供查询的各类反洗钱数据；(二)由应用程序、服务器端操作系统、中间件和数据库管理系统等组成的软件系统；(三)由查询客户终端、应用服务器、数据库服务器、数据存储设备、路由器、交换机、防火墙等硬件设备组成的硬件平台。

第二章接入管理第四条系统的部署与运行基于人民银行内联网。

分支机构查询终端架设在本机构反洗钱处办公环境，通过人民银行内联网单点接入。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国反洗钱工作的现状，提高反洗钱意识，加强反洗钱工作的实效，我们特制定此调查问卷。

本问卷旨在收集您对反洗钱工作的看法和建议，您的宝贵意见将对我们改进工作具有重要意义。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）56岁以上3. 您的职业：（1）学生（2）公务员（3）企业员工（4）个体经营者（5）其他二、反洗钱政策与法规认知4. 您是否了解我国《反洗钱法》的相关内容？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解5. 您认为我国《反洗钱法》在实施过程中，存在哪些不足？（1）法律法规不够完善（2）执法力度不足（3）监管体系不健全（4）宣传教育不到位（5）其他6. 您是否知道金融机构在反洗钱工作中承担的责任和义务？（1）非常清楚（2）比较清楚（3）一般清楚（4）不太清楚（5）完全不清楚三、反洗钱宣传教育7. 您是否参加过反洗钱宣传教育活动？（1）参加过（2）没有参加过8. 您认为反洗钱宣传教育活动的效果如何？（1）非常好（2）比较好（3）一般（4）不太好（5）非常不好9. 您认为反洗钱宣传教育活动应从哪些方面加强？（1）加大法律法规宣传力度（2）提高金融机构反洗钱意识（3）加强国际合作（4）开展形式多样的宣传活动（5）其他四、反洗钱工作实效10. 您认为我国反洗钱工作在近年来取得了哪些成效？（1）有效遏制了洗钱犯罪活动（2）提高了金融机构反洗钱能力（3）加强了国际合作与交流（4）提升了社会公众反洗钱意识（5）其他11. 您认为我国反洗钱工作还存在哪些问题？（1）洗钱犯罪手段不断翻新（2）监管体系仍需完善（3）执法力度不足（4）宣传教育不到位（5）其他五、其他建议12. 您对反洗钱工作有何建议？感谢您参与本次调查！请您认真填写问卷，您的宝贵意见将有助于我们更好地开展反洗钱工作。