深圳市住房公积金账户开户流程

1 对公账户业务流程

一、账户种类

（一）、按用途划分，分为四类存款账户

1、基本存款账户，是指存款人用于办理日常转账结算和现金收付业务需要而开立的银行结算账户。存款人只能在银行机构开立一个基本存款账户，可办理日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。

2、一般存款账户，是指存款人用于办理借款或其他结算需要而开立的银行结算账户。存款人不能在基本存款账户的开户银行开立一般存款账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。

3、专用存款账户，是指存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。包括：预算单位专用存款账户、非预算单位专用存款账户、QFII（合格境外机构投资者）或其他特殊专用存款账户、名称不一致专用存款账户。该账户用于办理各项专用资金的收付，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。

4、临时存款账户，是指存款人用于办理临时机构以及临时经营活动发生的资金收付而开立的银行结算账户。包括：临时机构临时存款账户、非临时机构临时存款账户、注册验资和增资临时存款账户。 2 该账户（因注册验资和增资验资开立的账户除外）与基本存款账户不能在同一地区开立，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。

（二）、按性质划分，分为两类存款账户

1、核准类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理必须以书面方式报送当地人民银行进行核准，同时录入人民币银行结算账户管理系统进行管理。包括：基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFⅡ专用存款账户、临时存款账户（注册验资和增资临时存款账户除外）。

2、备案类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理只须录入账户管理系统进行备案管理。包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

二、开户操作流程

（一）开立核准类存款账户需提交以下资料：

1、有权部门允许单位成立、经营的证明文件（如营业执照、批文、登记证、证明等）；

开户五流程:

1、迎宾

——准备好开户表格、调佣表、水杯、礼物、两支笔（平时要准备好三支笔）、的士票。

备注:可以提前问下客户用不用去接他；公司中午11:30——1点有人值班，具体值班看安排表，有客户在这个时间段开要记得预约柜台。

2、填表

——和客户聊天充分挖掘客户信息，包括客户的工作、爱好、生日、籍贯、家庭情况（住址、爱人、子女信息）、周围有没有朋友在炒股、投资类型、需要怎样的理财服务、生日。

①填《自然人证券账户注册申请表》，提前告诉客户需要填写哪些内容；

②填写《客户风险认知和承受能力评估调查表》。

③为了节省调表时间，在②过程中，可以根据客户身份证信息和已经填写好的①，帮助客户填写《客户开户申请书》；

④《上海证券交易所个人投资者行为指引》、《权证风险揭示书》签名；

为了便于客户以后操作的需要，可以让客户把权证和创业板最都开了；

如果开户是在非开市时间开户，包括周六周日，就需要填写《追加账户申请表》；

客户填表的时先要给客户倒水；

如果客户没问起，就给客户标准佣金；如果问起，则根据客户具体情况给适当的佣金。需注意，佣金要在没有第三者在场的情况下和客户交流；

尽可能体贴、微笑，体现我们的服务。

整个过程中要和客户一直保持沟通。

需要签名的地方都需要客户自己亲自签；

3、前台办理业务，首先告之开户流程：资料录入，有客户号，资金帐号，资金密码，交易密码（股东账号）；

要开一个A股的保证金账户，用来交易的，开银行的资金号（转账用)(光大，农行，中行，民生可直接搞定）（密码要保管好，不要让他人知道）

（不签三方是否可以直接撤指定过来（问冲哥））

（循例：股市有风险，不要用急用钱投资，不要用赌博心态投资（我比你更希望您能赚钱））

的士票请前台签名。

告诉客户，资金密码和账户密码可以相同，也可以不同。但都不能是生日或者比较简单的一系列数字，比如123456。密码要注意保密，不要给别人知道。

深圳市住房公积金个人账户异地转出申请表

深圳市住房公积金管理中心职工个人信息 姓 名

证件号码

个人账号 个人住房公积金账号

手机号码 请留下个人手机号码

转入地住房公积金

管理中心名称

转入地住房公积金管理中心收款账户信息 收款账户名称

收款账户号码

收款银行开户网点 银行 分行 支行

转入地住房公积金管理中心职工

开户信息 个人账号 个人住房公积金账号

接收单位账号 接收单位住房公积金账号（如无，可填“无”）

接收单位名称 如无，可填“无”

转入地住房公积金管理中心专用章： 申请人声明：

申请人保证向深圳市住房公积金管理中心提交的资料和本申请表所填写的信息均完整、真实、有效，如存在虚假申报行为，申请人愿意承担由此产生的相应责任。

申请人（或代理人）签名：

年 月 日

特别提示：

１.转入地住房公积金管理中心收款账户信息非常重要，关系到异地转出款能否付款成功，请按照转入地住房公积金管理中心提供的接收证明填写收款账户名称、收款账户号码、收款账号开户银行等信息；若转入地住房公积金管理中心提供的接收证明中未明确标明收款账户信息的，请您与转入地住房公积金管理中心确认后填写。

２.异地转出业务付款成功后将发送通知短信，因此请务必填写本人真实、有效的手机号码，并在办理异地转出业务时配合柜员对本人手机号码予以确认。

单位公积金号

单位名称

序号个人公积金账号身份证号码姓名

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申请日期： 年 月 日 本单位承诺：以上所填写及提交的材料内容真实、合法、有效。如违反本承诺的，

本单位愿意承担由此产生的一切法律责任。深圳市住房公积金个人账户封存清册(样表)

单位意见

单位公章： 专办员：10XX XXXX XX

XXXXXXXXXXXXX公司

20XX XXXX XXX 张三 440XXXXXXXXXXXXXXX

李四

请加盖单位公章

2013 10 31