个人寿险业务人员基本管理办法(2016年版)

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的xx……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本xx………….……………….49-49第二章 xx公积金………….………………………………50-50第三章基本xx补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、xx保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高xx品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）第一部分基本管理.......................... ・....... 3-49 第一章总则................................ ......... 3-9 第二章业务人员的招募及异动................. ・..... 9-22 第三章业务人员的职责............................... 22-25 第四章业务人员的日常管理......................... 25-35 第五章业务人员品质管理............................. 35-44 第六章组织归属................................... 45-49 第二部分业务人员的福利............................ 50-57 第一章业务人员的四项基本福利.................. 50-51 第二章养老公积金.................................. 51-53 第三章基本养老补贴................................... 53-54 第四章长期服务奖................................... 55-57 第三部分业务人员的待遇............................. 58-137 第一章待遇基本规定............................ ...58-60 第二章超A类机构业务人员的待遇................... 60-73 第三章A类机构业务人员的待遇............. ........ 73-86 第四章B+类机构业务人员的待遇....................... 86-99 第五章B类机构业务人员的待遇...................... 99-111 第六章C+类机构业务人员的待遇..................... 112-124第七章C类机构业务人员的待遇....................... 124-137 第四部分业务人员的考核.......................... 137-212 第一章考核基本规定.............................. 137-141 第二章超A类机构业务人员的考核.................. 141-153 第三章A类机构业务人员的考核............ ....... 153-165 第四章B+类机构业务人员的考核.......... .......... 165-176 第五章B类机构业务人员的考核.................... 176-188 第六章C+类机构业务人员的考核..................... 188-200 第七章C类机构业务人员的考核..................... 200-212 第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定............. 213-215 第一章总则..................................... 213-213 第一章综合开拓业务的待遇....................... 213-214第二章营销员综合开拓考核规定................ 214-215 第六部分附则........................ ・.......... 216-216第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效, 根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）（以下简称本办法）。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

保险公司人寿险业务人员管理办法作为一家保险公司，拥有一支高素质的人寿险业务人员队伍是非常重要的。

为了规范和提高人寿险业务人员的素质，保险公司应该制定出相应的管理办法。

1. 人才招聘首先，保险公司需要设计完善的人才招聘机制。

公司可以通过各种渠道招聘人才，比如公开招聘、内部推荐、校园招聘等方式。

招聘人员时，公司需要注意以下几点：•人选应具备专业知识和技能，并具备良好的沟通、表达和谈判能力。

•人选应具备较高的道德和职业素养，遵守公司的规章制度和职业操守。

•公司可以根据岗位的不同，在招聘过程中进行考试或面试，以确保所招聘的人员能够胜任工作。

2. 岗位培训保险公司应该为人寿险业务人员设计相应的岗位培训计划。

培训内容应该包括以下几方面：2.1 产品知识培训人寿险业务人员应该对公司的产品及其特点有充分的了解，以便能够满足客户的需求并进行有效的销售。

因此，公司需要为业务人员设计相应的产品知识培训计划，培训内容应包括公司的保险产品、产品特点及产品销售技巧等。

2.2 销售技巧培训销售技巧是人寿险业务人员必备的能力之一。

公司应该为员工设计相应的销售技巧培训计划，培训内容应包括如何与客户有效沟通、如何挖掘客户需求、如何加强客户信任感等知识点。

2.3 服务知识培训人寿险业务的服务环节非常重要。

公司应该为员工设计相应的服务知识培训计划，培训内容应包括如何为客户提供优质的服务、如何解决客户的问题、如何维护客户关系等知识点。

3. 聘用和培训成果检测人才招聘和岗位培训是很重要的一环，但是它们并不是独立的环节。

公司在聘用和培训结束后还需要进行成果检测。

公司可以通过工作其他、销售业绩、客户满意度调查等方式来评估员工的工作表现。

对于表现出色的员工，公司可以进行奖励；对于表现不佳的员工，公司可以进行必要的辅导，提高业务人员的专业素质。

4. 奖惩措施公司需要针对人寿险业务人员制定相应的奖惩措施。

对于表现优异的员工，公司可以给予奖金、荣誉证书等奖励；对于表现不佳的员工，公司可以进行扣减绩效工资、增加工作量、调整岗位等处罚措施。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

个人寿险业务人员品质管理办法(修订稿)—规章制度第一章总则第一条为建立公司良好形象，规范业务人员行为，奖优罚劣，促进寿险业务健康发展,共建中国道德标准最高的保险公司，特制定本《办法》.第二条本《办法》所指的业务人员指符合本公司业务人员的录用条件，经公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的营销与收展系列人员。

第二章嘉奖第三条业务人员有下列各事项之一，且经公司“业评会”审查认定属实的，将予以适当嘉奖：（一）有具体事例或言行维护公司形象、赢得荣誉，取得一定社会效益的；（二）为维护公司利益或保护财产安全见义勇为的；（三)热心参与公益活动,对树立公司形象、维护公司品牌做出贡献的; （四)为公司发展提出合理化建议并被采纳，对提升公司经营绩效做出贡献的；（五）经常协助推动公司各项训练活动，对业务同仁的工作绩效有长期助益的；（六）服务品质良好、业绩优秀且在公司服务年限长的；(七）其他特殊优良事迹。

第四条业务人员有上述各项情形之一者，“业评会”可视情况给予以下奖励：（一) 书面奖励；(二）颁发奖状或奖牌；（三）颁发奖金；(四）提供培训机会；(五）受邀参加年度表彰大会，并接受优良事迹表彰；（六）其他适当奖励。

第三章罚则第五条业务人员发生违规行为，经公司“业评会"审查认定属实，根据该行为性质,予以警告、记过、解除保险代理合同等处分。

第六条代签名在投保书、新契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权委托书、委托转帐合同、保单回执及各类变更申请书等保险资料上公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）亲笔签名却非客户本人签名的，业务员有过失的，警告一次；业务员代客户签名的,记过一次;造成公司或客户损失的，解除保险代理合同，并追究相关责任。

第七条误导客户(一）向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或曲意解释条款、投保规则、保全规则，或擅自修改、变更投保书和保单资料、擅自提高、减低保险费率，私自篡改或曲意解释产品说明书内容;（二）向客户夸大或承诺投资收益、分红红利，或夸大资金投资渠道、保险保障利益；(三）向客户隐瞒投资风险事实、投资账户保费分配方式、公司向客户收取的投资账户的各项费用及收取比例.有以上各种行为之一发生的，记过一次；因上述言行造成客户与公司纠纷,造成公司或客户损失的，解除保险代理合同，并追究相关责任。

太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（二○○六年修订）目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的招募与离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (9)第五章业务人员待遇与考核 (18)第六章业务人员福利保障 (84)第七章附则 (88)附注名词释义 (88)第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2006年）》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。

第三条业务人员的待遇、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。

第四条业务人员职级共计四阶九级。

第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。

第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。

各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。

第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。

其组织架构如图所示：第七条营业区设负责人一名，全面负责该营业区工作。

《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）第一部分基本管理 (5)第一章总则 (5)第二章业务人员的招募及异动 (11)第三章业务人员的职责 (24)第四章业务人员的日常管理 (27)第五章业务人员品质管理 (39)第六章组织归属 (64)第二部分各级业务人员的福利 (69)第一章业务人员的四项基本福利 (69)第二章养老公积金 (71)第三章基本养老补贴 (74)第四章长期服务奖 (75)第三部分各级业务人员的待遇 (77)第一章待遇基本规定 (77)第二章H+类机构业务人员的待遇 (81)第三章H类机构业务人员的待遇 (100)第四章超A类机构业务人员的待遇 (118)第五章A类机构业务人员的待遇 (134)第四部分各级业务人员的考核 (151)第一章考核基本规定 (151)第二章H+类机构业务人员的考核 (156)第三章H类机构业务人员的考核 (170)第四章超A类机构业务人员的考核 (184)第五章A类机构业务人员的考核 (199)-3-第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定 (214)第一章总则 (214)第二章综合开拓待遇规定 (214)第三章营销员综合开拓考核规定 (216)第六部分附则 (217)-4-第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）（以下简称本办法）。

第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的招募条件，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员；本办法所称“入司”，是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司（下称本公司）委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》等法律法规的规定，特制订本办法。

第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。

第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。

第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作由各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。

各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。

区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。

第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。

营销部的称谓为：支公司名称+序号（第××）营销部。

支公司所辖各级营业单位图示如下：第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件：（一）年龄在18周岁和50周岁之间；（二）具有高中以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理人资格证书》。

第八条有下列情形之一者不得录用：（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；（二）因违反《保险代理人管理规定（试行）》而被本公司和其他公司解除代理合同的。

第九条待录用人员必须提供下列材料：（一）填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》（见附表）；（二）本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件；（三）《保险代理人资格证书》原件；（四）近期一寸冠照片两张；（五）本公司认为必须的其他资料。

第十条人员录用的程序如下：（一）待录用人员由增员主管进行初审后，填写《个人代理人登记表》，再由公司审核确认。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

中国人寿保险股份有限公司个人寿险基本管理制度(Ａ类地区)二〇〇四年六月目录第一篇总则…………………………………………………３第二篇个人寿险组织结构和个人寿险运行机制……………９第三篇个人寿险业务人员管理制度…………………………１４第一章业务人员岗位职责……………………………………１５第二章业务人员晋升及维持考核制度………………………１６第三章业务人员晋升、降级及异动管理规定………………２１第四章业务人员薪酬及福利待遇规定………………………３４第五章业务人员薪酬发放管理规定…………………………３７第六章业务人员业绩考核与业绩查询规定…………………４３第七章业务人员保荐管理制度………………………………４７第八章业务人员合同管理制度………………………………５４第九章业务人员从业证书管理制度…………………………６８第十章业务人员考勤管理制度………………………………７８第十一章客户管家协会章程……………………………………８９第十二章业务人员行为规范……………………………………９２第十三章业务人员办公职场管理规定…………………………９４第十四章业务人员违规处理办法………………………………１１１第十五章业务人员离职及退职管理规定………………………１１６第四篇个人寿险业务管理人员管理制度……………………１２３第十六章业务管理人员岗位职责………………………………１２４第十七章行销总监晋升及维持考核制度………………………１５３第十八章见习行销总监晋升及维持考核制度…………………１５６第十九章专职讲师晋升及维持考核制度………………………１５８第二十章兼职讲师晋升及维持考核制度………………………１６３1第二十一章行销总监招募办法……………………………………１６７第二十二章专职讲师招募办法……………………………………１６８第二十三章兼职讲师招募办法……………………………………１７３第二十四章特殊贡献讲师评选办法………………………………１７８第二十五章行销总监薪酬及福利待遇规定………………………１８２第二十六章见习行销总监薪酬及福利待遇规定…………………１８４第二十七章兼职讲师薪酬补充规定………………………………１８５第五篇个人寿险业务管理制度………………………………１８６第二十八章个人寿险业务人员招募管理制度……………………１８７第二十九章个人寿险业务计划管理制度…………………………２００第三十章个人寿险业务人员行销管理制度……………………２０６第三十一章个人寿险业务人员客户服务品质评价制度…………２１５第三十二章个人寿险客户资源分配管理制度……………………２１７第三十三章个人寿险预警制度……………………………………２２８2第一篇总则3一、公司《个人寿险基本管理制度》的设计原则（一）以公司核心价值观为制度设计的根本；（二）能够系统性地解决目前寿险市场普遍存在的主要问题；（三）借鉴企业发展研究的最新成果，把握国内寿险市场的发展趋势；（四）遵循公司的总体发展战略；（五）能够集中体现中资寿险公司的本土优势；（六）实现公司运作的标准化要求。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。

个人寿险业务人员品质分级管理办法第一条目的为建立业务人员品质档案，实行差异化管理，引导业务人员全面提升业务品质，实现业务人员的可持续发展，建立公司的长期竞争力，特制定本办法。

第二条适用范围本办法所称的“业务人员”，指经本公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的年资满半年的营销与收展系列业务人员。

对于未达到年资要求的业务人员，可对其业务品质进行记录，但不进行等级评定。

第三条契约品质指标的设置契约指标标准评分新契约问题件一件 -1(在半年考核期内，第一件不计分，但累计计分不超过-5分)犹豫期退保一件 -2短期出险拒赔件一件 -10第十三月继续率≥75% 0[70%,75%) -2[0,70%) -3短险赔付率 [0,50%] 0(50%,60%] -1(60%,100%] -2100% -3（一）新契约问题件：在新契约作业处理过程中产生问题描述、下发新契约审核通知书的新契约件（同一投保件问题下发超过二次以上计为一件问题件）。

不包括体检、契约调查、延期、拒保及加费问题件。

（二）犹豫期退保件：在保险合同的犹豫期内退保的寿险新契约保件。

（三）第十三月保费继续率: 十三个月后仍有效的保单保费之和/十三个月前承保的保单保费之和其中十三个月前承保的保单不含犹豫期退保件、趸交保费件同死亡件。

（四）短险赔付率=累计赔付金额/累计经过承保保费经过承保保费=保险责任经过期间/365*净保费以考核期为2021年上半年为例：分子：该业务员2021年7月1日—2021年6月31日之间的短险总赔付金额分母：该业务员2021年7月1日—2021年6月31日之间的短险总经过保费（五）短期出险拒赔件：保险合同生效后两年内被保险人因疾病死亡且被拒赔的保件。

第四条不良行为品质分值的设置（一）不良品质行为：按《个人寿险业务人员品质管理办法（修订稿）》中对不良品质进行警告、处分、解约的处理分别对同一行为设置不同的分值，营销部在进行确认时将根据“业务品质评议委员会”（以下简称“业评会”）以书面形式提交的业务人员品质评定结论进行扣分并录入品质管理系统。

ⅩⅩ人寿保险股份有限公司个银保险业务人员基本管理办法（试行）目录总则 ...................................................................................................................................... - 3 - 第一章个银保险业务组织架构................................................................................... - 3 - 第一节理财顾问 ...................................................................................................... - 3 - 第二节渠道经理 ...................................................................................................... - 4 - 第二章个银保险业务人员人事管理........................................................................... - 5 - 第一节职业生涯规划 .............................................................................................. - 5 - 第二节招聘管理 ...................................................................................................... - 5 - 第三节入职管理 ...................................................................................................... - 6 - 第四节异动管理 ...................................................................................................... - 6 - 第五节解除劳动合同 .............................................................................................. - 6 - 第三章个银保险业务人员薪资福利........................................................................... - 7 - 第一节个银保险业务人员福利津贴....................................................................... - 7 - 第二节个银保险业务人员薪资体系....................................................................... - 7 - 第四章个银保险业务人员考核办法........................................................................... - 9 - 第一节考核期的确定 .............................................................................................. - 9 - 第二节业务人员类别套转..................................................................................... - 10 - 第三节个银保险业务人员考核指标..................................................................... - 10 - 第五章附则 ................................................................................................................ - 11 -总则第一条为规范个银保险渠道业务管理，完善销售队伍组织架构，构建优势薪资体系和积极灵活的考核机制，打造新形势下具行销支持力与团队作战能力的个银保险业务队伍，实现个银保险业务的差异化、突破性快速发展，特制定《ⅩⅩ人寿个银保险业务人员基本管理办法（2013版）》，以下简称《基本法》。

个人寿险业务人员早夕会管理规定Quality is the life of an enterprise. December 2, 2022附件：个人寿险业务人员早夕会管理办法第一章总则第一条为加强基础管理,提升业务人员展业技能,并有效地促进业务队伍发展,提升活动量,制订本办法;第二条本办法涉及营业区、部早夕会运作管理,各层级人员职责,实施规定等内容;早夕会的内容及其他事项另行规定;第二章早夕会管理的运作机制及工作职责第三条早夕会管理以营业部运作为核心,深圳分公司及营业区负有管理和指导的职责;第四条营业区经理的职责为：一对本营业区业务人员早夕会进行管理,对执行状况不佳的营业部,有权提出指导意见或提出限期整改的警告；二对未参加早夕会的部经理层级以上人员及超过3天未参加早夕会其他层级人员履行的书面告知手续进行核准；三处理本营业区发生的早夕会管理纠纷；四按照公司安排,在本营业区推行指纹系统,并负责指纹系统日常管理;第五条营业区综合内勤或营业区人管职责：一收集营业部经理提供的本营业部业务人员签字确认的营业部早夕会管理纪律守则原件；二对于提供营业部早夕会管理纪律守则的营业部,收集营业部经理提供的扣款明细表提交营销管理部佣金岗,由营销管理部佣金岗在佣金系统代扣；三抽查营业部的早夕会管理执行情况；四负责本营业单位各类未参加早夕会人员提供的书面证明的审验及录入；五每月定期将委托扣款营业部的扣款总额张贴于营业部职场；六对指纹系统已经上线的营业单位,还应负责指纹系统日常维护;第六条营业部经理的职责：一在本营业部成立早夕会功能小组并与之合作,对本营业部业务人员的早夕会状况进行管理,审核本营业部未参加早夕会业务人员提交的书面材料情况；二与本营业部业务主任共同确定本营业部早夕会管理方式,报备营业区经理,并严格执行；三告知每位新入司业务人员本营业部早夕会管理方式；四借助公司行销支持系统对本营业部业务人员早夕会状况进行查询,发现异常情况应及时核实；五如确定早夕会管理为差勤扣款方式并委托公司扣款的,则按月向营业区综合内勤或营业区人管上报扣款明细表；六如确定早夕会管理为差勤扣款方式并委托公司扣款的,则在本营业部成立财务管理小组,做好扣款帐目管理工作,记录并整理扣款使用帐目;第三章实施规定第七条业务人员应按公司规定按时参加早夕会,各营业区、部应通过设置指纹机、打卡机等设备进行时间记录,实现早夕会管理;第八条各营业部在进行早夕会管理过程中,不允许采用体罚或带有人格侮辱性的措施;第九条一个月内无故不参加早夕会连续5天或累计10天以上者解除保险代理合同；一年内不参加早夕会处于生育期的女性业务人员除外时间累计6个月以上者,解除保险代理合同;第十条除外情况：业务人员因如下事项不能参加早夕会,履行书面告知手续并经公司核准后,在规定的天数范围内可不参加早夕会,此期间产生的业绩可做为考核业绩;一业务人员带客户体检或参加招聘会等公司组织的业务活动,凭相关凭证办理手续,每人每月最多可有3天；二因病遵医嘱需休息或治疗,但2天含以上需附诊断证明书需提供县级以上医院证明并经公司确认；三结婚者,可有7天；四凡符合计划生育规定且处于生育期的女业务人员,标准如下：1．正常生育者： 90天；符合晚育年龄的产妇可增加15天；2．难产或多胎产：另增加15天,难产须出具医生开具的证明；3．生育期结束后,如因健康或其它原因,确需休息必须重新申请,否则按无故不参加早夕会处理;五直系亲属或配偶、配偶父母身故,可有7天;第十一条除外情况的相关规定：一维持考核扣除除外情况发生的时间,以实际展业时间作为考核时段按比例进行考核;晋升考核不因除外情况而降低标准;试用业务员试用期满未转正予以劝退的考核中不扣除除外情况发生的时间；二计算个人季度奖时,扣除除外情况发生的时间计算；计算团队年终奖时,不扣除除外情况发生的时间；三提供虚假证明材料者,一经查明,解除保险代理合同；四代管规定：本制度涉及代管仅指各级业务主管发生第十二条规定的除外情况,长期不来公司参加早夕会期间,其辖下由特定人员代管的情况;各级业务主任由育成人若育成人离司,由营业部经理代管；各级营业部经理由业务总监如无业务总监,由营业区指定人员代管;代管时间超过15天,代管期间被代管主管不享有直接管理津贴、职务津贴、经理津贴,其余的各项佣金不变；代管人享有直接管理津贴、职务津贴、经理津贴;代管时间不超过15天,代管人不享有任何佣金利益;代管期间,各级增部、育成关系不因代管而改变;各级业务主管代管须报区域审批同意后方可执行;第十二条履行书面告知流程：一业务人员不参加早夕会须填写业务人员申请单附表1,经书面批准后生效；业务员及主任需由营业部经理核准,超过3天者,由营业区经理核准；营业部经理、总监需由营业区经理核准,超过3天者,由分公司营销管理部经理核准；二核准之后,业务人员应及时将业务人员申请单交于营业区综合内勤或营业区人管处,录入系统,生育、一个自然月内因病超过5天的须由分公司营销管理部人管岗录入;第十三条营业部、组如需临时调整早夕会召开时间,应提前进行申请,由营业区审批通过后方可执行;第十四条营业部经理在早夕会管理、使用扣款过程中,应秉承公平、公开、公正的原则,及时支取扣款,用于营业部建设,如出现私吞扣款、虚假使用等恶劣行为被业务人员投诉的,除及时退回相关款项交营业部财务管理小组进行管理外,公司将按品质管理办法进行严肃处理;第四章附则第十五条本办法依据代理合同约定制订;第十六条本办法解释权、修改权归总公司营销部、总公司财务部;附表：业务人员申请单。

太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（二○○六年修订）目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的招募与离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (9)第五章业务人员待遇与考核 (18)第六章业务人员福利保障 (84)第七章附则 (88)附注名词释义 (88)第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2006年）》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。

第三条业务人员的待遇、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。

第四条业务人员职级共计四阶九级。

第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。

第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。

各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。

第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。

其组织架构如图所示：第七条营业区设负责人一名，全面负责该营业区工作。

《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版)第一部分基本管理5第一章总则5第二章业务人员的招募及异动11第三章业务人员的职责24第四章业务人员的日常管理27第五章业务人员品质管理39第六章组织归属64第二部分各级业务人员的福利69第一章业务人员的四项基本福利69第二章养老公积金71第三章基本养老补贴74第四章长期服务奖75第三部分各级业务人员的待遇77第一章待遇基本规定77第二章H+类机构业务人员的待遇81第三章H类机构业务人员的待遇100第四章超A类机构业务人员的待遇118第五章A类机构业务人员的待遇135第四部分各级业务人员的考核151第一章考核基本规定151第二章H+类机构业务人员的考核156第三章H类机构业务人员的考核170第四章超A类机构业务人员的考核185第五章A类机构业务人员的考核199-3-第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定214第一章总则214第二章综合开拓待遇规定215第三章营销员综合开拓考核规定216第六部分附则217-4-第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划,保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》(2016年版）（以下简称本办法）。

第二条本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的招募条件,与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》,从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员；本办法所称“入司”，是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系。

第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理.第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。