财务顾问实施细则

企业财务顾问业务管理制度第一章总则第一条为了加强企业财务顾问业务管理，规范业务操作，促进本公司企业财务顾问业务的健康发展,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》及鑫胜资本集团相关规章制度,特制定本规定。

第二条本规定所称的企业财务顾问业务，是指我公司根据客户需求，为客户的投融资、资本运作、资产管理、债务管理、企业诊断等活动提供咨询、分析、方案设计等服务.第三条企业财务顾问业务具体品种包括：投融资顾问、改制上市顾问、并购顾问、债券及票据发行顾问、资产重组顾问、资产管理顾问、债务管理顾问、企业诊断、企业常年财务顾问等.第二章部门职责分工第四条鑫胜资本集团战略发展与决策中心是全公司企业财务顾问业务的归口管理部门.第五条获得授权取得企业财务顾问业务经营资格的公司各分支机构应明确企业财务顾问业务的归口管理部门，并根据业务量大小在归口管理部门设置相应机构或业务岗位归口管理本级及辖内企业财务顾问业务.第六条鑫胜资本集团公司业务部、房地产金融业务部、金融机构业务部、资产保全部和其他相关业务部门是公司本级企业财务顾问业务的经营部门;获得授权的公司分支机构负责经营本机构所属客户企业财务顾问业务.第七条企业财务顾问业务归口管理部门的职责为：1．制定企业财务顾问业务的发展规划；2．制定企业财务顾问业务的年度经营计划,并负责组织计划的分解、落实、检查和分析；3．对本部门拓展的财务顾问项目和其他经营部门拓展的较为复杂的财务顾问项目（指项目完成需协调行内其他部门和虽不涉及其他部门但经营部门认为本部门无法独立完成的项目），独立完成或负责牵头行内相关部门组成项目小组，与客户签订财务顾问协议并向客户提供财务顾问服务;4．制定和修订与企业财务顾问业务相关的政策制度；5．组织对本级及辖内分支机构的客户经理及财务顾问业务人员的培训。

第八条企业财务顾问业务经营部门的职责是：1．负责向本部门所属客户营销企业财务顾问业务；2．对本部门拓展并直接承办的较为简单的财务顾问项目（指项目完成不需协调公司内其他部门且经营部门认为本部门可独立完成的项目），负责与客户签订财务顾问协议并向客户提供财务顾问服务；3．对本部门拓展的较为复杂的财务顾问项目，负责将客户需求反映给本公司企业财务顾问业务归口管理部门，配合归口管理部门向客户提供财务顾问服务；4．对本部门承办的企业财务顾问项目,负责报公司企业财务顾问业务归口管理部门备案。

xx银行企业财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为完善财务顾问业务操作流程，提高财务顾问业务服务水平，促进我行中间业务发展，提高综合收益，特制定本办法。

第二条本办法所指的企业财务顾问业务是指为利用我行的资金结算网络及各种金融服务手段及人力资源优势，为企业提供综合的财务管理咨询。

第三条我行应选择资质较好，经营稳健，有合作潜力，能给我行带来较高综合效益的客户作为我行开展财务顾问业务的合作对象。

第二章财务顾问业务的内容第四条我行可为企业提供的财务顾问业务内容主要包括：（一）政策法规咨询：利用我行掌握的与企业资本运营相关的国家政策、法律法规，为企业资本运营提供相关的法律法规及政策咨询等服务。

（二）产业、行业信息与业务指南：利用我行日常发布的宏观经济、产业发展的最新动态以及行业信息和有关研究报告，并为客户提供有关商业银行业务所涉及的业务指南。

（三）财务咨询:为客户财务管理、财务成本、财务筹划、融资安排等方面提供财务咨询，推介银企合作的创新业务品种，为客户资金风险管理和债务管理提供咨询。

（四）投融资咨询：当企业进行项目投资与重大资金运用时，或者企业直接融资时机成熟以及产生间接融资需求时，我行提供基本的投融资咨询服务。

（五）公司理财顾问：根据企业闲置资金状况，对企业闲置资金的使用、增值等提出建议，并可为企业提供信托理财、委托贷款、通知存款、定期存款等方面的金融服务。

（六）应收、应付款管理顾问：根据企业的应收、应付款状况，对企业的应收款安排、盘活和应付款安排提出建议，并可为企业提供应收账款质押融资、票据融资等方面的金融服务。

（七）资产管理顾问：根据企业的资产状况，对企业的资产配置、使用和计量提出建议，并可为企业提供公司理财、盘活存量资产等方面的金融服务。

（八）现金管理顾问：根据企业现金流状况，对企业的收付款管理，流动性管理、账户管理，短期投资管理和资金风险管理提出建议，并可为企业提供资金结算、网上银行、短期公司理财等方面的金融服务。

中国银行股份有限公司财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为规范财务顾问业务行为，维护我行权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律、法规的规定，特制定本办法。

第二条财务顾问业务指我行根据提出咨询事宜的法人单位（称为咨询人）的需求，利用银行专业知识提供金融信息、分析和建议、设计专项金融服务方案，供咨询人参考的业务。

我行为咨询人设计专项金融服务方案的，财务顾问业务不包括提供专项金融服务本身。

财务顾问业务属于中间业务。

第三条本办法适用于我行各国内行。

各行应遵循“平等自愿、诚实守信、互惠互利、长期合作”的原则，积极发展财务顾问业务。

第二章业务范围第四条财务顾问业务的范围包括：我行向客户提供大型建设项目融资、企业并购、银团贷款安排、理财、资产与债务管理、现金管理、企业投融资、资产重组、债券及票据发行等方面的顾问服务，以及企业财务分析与建议、金融信息提供与评述、金融产品推介、金融知识培训等。

第五条财务顾问业务可按服务期间和服务内容分为常年财务顾问和专项财务顾问两种服务方式。

第六条常年财务顾问指在约定的期间里，我行提供相对标准化、长期持续的日常性财务顾问服务，包括但不限于：1、金融信息资讯：根据咨询人需求，提供国内外金融咨询，如定期的金融行业政策、相关行业分析、外汇资金市场行情，不定期的投融资最新产品信息、国家最新金融政策、金融热点评述、推介适合咨询人的创新金融产品等；2、财务咨询：根据咨询人需求，为咨询人提供日常经营活动相关的融资咨询、理财和债务管理建议；3、财务分析：根据咨询人需求，就咨询人提供的半年、全年财务报表，从银行的角度提出融资分析和财务改进建议；4、金融知识培训：根据咨询人需求，提供金融知识培训等。

第七条专项财务顾问指对咨询人提出的单项、相对复杂的项目提供个性化、专门性的咨询顾问与方案设计，如：l、项目融资顾问：我行为大型建设项目的融资结构、融资安排提出专业性方案，比较不同融资方式，协助客户选择合理的融资方式，在项目各参与方可接受的风险限度内，达到企业融资成本低、时间短的目标；2、并购财务顾问：为企业兼并与收购涉及的融资安排提出专业性方案，并可参与全程，为公司资产结构调整、重组事项等的策划和操作提出建议；3、银团贷款安排：我行可担任财务顾问行，协助客户选择银行贷款牵头行和参与行、确定银团贷款结构和核心条款等；4、理财顾问：为客户在理财、资产与债务管理方面设计方案或提供咨询；5、现金管理顾问：为客户设计现金管理方案或提供咨询；6、为客户在企业投融资、资产重组、债券及票据发行等方面设计方案或提供咨询。

财务顾问实施细则第一篇：财务顾问实施细则安徽桐城农村合作银行财务顾问业务管理实施细则第一章总则第一条为促进财务顾问业务健康有序发展，规范财务顾问业务操作，防范财务顾问业务风险，根据《安徽省农村合作金融机构财务顾问业务管理暂行办法》等有关法律法规，结合本行实际，特制定本细则。

第二章财务顾问业务的基本内容第二条本细则所称财务顾问是指本行利用网络、资金、信息、人才和客户群方面的优势，为机构、企业等客户提供投融资、理财、重组购并等经济活动提供的金融咨询、经济分析和财务顾问方案设计等有偿顾问服务。

财务顾问业务分为常年财务顾问业务和专项财务顾问业务。

（一）常年财务顾问业务指各支行利用网络、人才、信息、科技、客户资源等方面优势，为客户提供一定期限的信息服务、财务诊断、管理分析与咨询、公司理财等顾问服务；（二）专项财务顾问业务是指针对客户提出的具体业务需求，结合客户本身的具体情况为其特别设计的个性化、专门化服务，包括项目融资、债券及票据业务、资产管理、债务管理及其他顾问业务。

第三条财务顾问业务的服务范围：本行从事的财务顾问业务的服务范围包括以下六个方面：（一）咨询1、受理咨询，解答客户日常经营管理方面涉及的财务、经济、金融问题；2、接受客户的书面委托,就相关事项出具咨询意见。

（二）财务管理1、协助客户制定财务管理方案；2、协助集团客户实现集团化财务管理整合。

（三）融资方案协助制定融资方案，使客户能充分运用各种融资手段,最大限度地拓展融资空间,实现资本和货币资源的合理优化配置。

（四）资讯服务应客户要求,为客户提供国内外经济金融形势、外贸动向、汇率证券走势及其他客户感兴趣的经济金融信息；（五）培训服务针对客户日常经营管理中存在的普遍性财务问题，对有关人员进行财务知识普及性培训。

（六）其他服务第三章财务顾问业务的部门职责第四条前台业务部门（公司业务部、个私业务部）职责：（一）根据政策法规、市场环境，结合本行实际，制定本行财务顾问业务发展目标、工作任务和市场竞争策略。

XX集团公司外聘财务顾问管理办法1. 目的本管理办法旨在规范XX集团公司外聘财务顾问的选拔、聘用和管理，以提高财务决策的准确性和公司经营绩效。

2. 选拔程序2.1 选拔条件- 具备相关财务专业知识和经验；- 有良好的沟通和团队合作能力；- 熟悉公司业务和财务管理需求；- 具备良好的职业道德和操守。

2.2 选拔程序1. 公开招聘：在媒体上发布招聘通知，吸引有潜力的财务顾问申请；2. 简历筛选：根据应聘者的简历和资格要求进行初步筛选；3. 面试评估：邀请符合要求的应聘者进行面试和能力评估；4. 背景调查：对面试通过的应聘者进行背景调查，确保其身份和资历真实可靠；5. 终面选拔：将最有潜力的应聘者进行终面面试和能力评估，确定最终聘用人选。

3. 聘用合同3.1 合同内容聘用合同应明确以下内容：- 双方信息：公司与外聘财务顾问的姓名、身份证号码、联系方式等；- 聘用期限：确定外聘财务顾问的服务期限；- 服务内容：明确外聘财务顾问的职责和服务范围；- 报酬及支付方式：规定外聘财务顾问的报酬金额和支付方式；- 保密和竞业限制：确保外聘财务顾问在离职后对公司的商业秘密和竞争信息保密；- 解除合同条件：规定解除合同的条件和程序。

3.2 合同签订双方在达成一致后，应按照公司规定的程序和流程，签订正式的聘用合同。

4. 管理与监督4.1 工作安排公司应为外聘财务顾问提供清晰的工作安排和目标，确保其工作与公司的财务需求相一致。

4.2 监督与评估公司应定期对外聘财务顾问的工作进行监督和评估，确保其履行职责和达到预期效果。

4.3 培训与提升公司应为外聘财务顾问提供必要的培训和研究机会，协助其不断提升财务管理和专业能力。

5. 终止与解除5.1 终止条件- 合同期满；- 双方协商一致解除；- 外聘财务顾问不符合公司要求或违反合同约定。

5.2 解除程序根据合同约定，公司可根据事实情况和程序，解除与外聘财务顾问的合同关系。

6. 其他事项根据实际情况，公司可根据需要对本管理办法进行相应调整和补充，经公司高层批准后生效。

事业单位财务顾问制度范本第一条总则为了加强事业单位财务管理，提高财务决策水平，规范财务顾问行为，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》、《财政违法行为处罚处分条例》等有关法律法规，制定本制度。

第二条财务顾问的定义与作用财务顾问是指具备专业财务知识和丰富实践经验，为事业单位提供财务决策建议、财务规划、内部控制、风险管理等服务的外部专业机构或个人。

财务顾问有助于事业单位提高财务管理水平，确保财务稳健、合规运行。

第三条财务顾问的选聘与管理1. 选聘：事业单位应当从具备资质、信誉良好、专业能力强的财务顾问中选聘。

选聘程序包括：发布选聘公告、受理应聘申请、组织评审、公示拟聘名单、签订聘用合同等。

2. 管理：事业单位应当建立健全财务顾问管理制度，明确财务顾问的职责、权限和工作要求。

定期对财务顾问的工作进行评估，对不履行职责、违反约定的财务顾问，及时解聘并依法追究责任。

第四条财务顾问的职责1. 提供财务决策建议：财务顾问应根据事业单位的财务状况、业务特点和发展需求，提供财务战略、投资、融资、预算、成本控制等方面的决策建议。

2. 财务规划：财务顾问应协助事业单位制定长期和短期财务规划，优化财务结构，提高财务效益。

3. 内部控制：财务顾问应指导事业单位建立健全内部控制体系，提高风险防范能力。

4. 风险管理：财务顾问应协助事业单位识别、评估、控制财务风险，提出应对措施。

5. 财务培训和咨询：财务顾问应为事业单位提供财务培训和咨询服务，提高财务人员的专业素质和业务水平。

第五条财务顾问的工作程序1. 签订合同：事业单位与财务顾问签订聘用合同，明确双方的权利、义务和责任。

2. 制定工作计划：财务顾问根据事业单位的实际情况，制定详细的工作计划，报事业单位批准。

3. 开展工作：财务顾问按照工作计划，开展财务咨询、内部控制、风险管理等工作。

4. 提交报告：财务顾问定期向事业单位提交工作报告，介绍工作进展、取得的成果和存在的问题。

企业财务顾问管理制度企业财务顾问管理制度是指在企业内部建立一套完善、规范的财务顾问管理机制，确保企业财务顾问工作的高效运行和质量保证。

该管理制度涵盖了财务顾问的招聘、培训、评估、奖惩等方面的规范，对提升企业财务顾问的素质，提高财务顾问服务质量具有重要意义。

下面，我们将从几个重要方面对企业财务顾问管理制度进行详细介绍。

一、招聘管理企业在招聘财务顾问时，应该根据岗位职责和要求，制定招聘条件和招聘流程。

招聘条件可以包括对财务顾问的学历、经验、能力等方面的要求。

在招聘流程上，可以包括简历筛选、面试和考核等环节，以确保招聘到符合企业要求的财务顾问。

二、培训管理企业应该为新入职的财务顾问提供全面的培训，以便他们迅速适应工作环境和岗位职责。

培训内容可以包括企业财务政策、财务制度、财务软件的使用等方面。

此外，企业还可以定期组织财务顾问培训班，邀请行业专家和管理顾问进行专题讲座，提高财务顾问的专业水平和综合能力。

三、绩效评估建立科学的绩效评估机制是企业财务顾问管理的核心环节。

企业可以通过量化指标和定性评价相结合的方式对财务顾问的工作绩效进行评估。

量化指标可以包括业绩完成情况、客户满意度等方面，而定性评价可以包括工作态度、团队协作能力等方面。

通过绩效评估，可以对优秀的财务顾问进行奖励，并对绩效不佳的财务顾问进行相应的考核和培训。

四、激励机制建立科学合理的激励机制对于提高财务顾问的积极性和工作质量具有重要意义。

企业可以根据财务顾问的工作业绩和贡献，制定相应的激励政策，如薪酬激励、职称晋升、培训机会等。

此外，企业还可以建立财务顾问之间的竞赛机制，促进团队之间的良性竞争，提高财务顾问的综合素质。

五、跟踪服务企业应该建立完善的跟踪服务机制，定期了解财务顾问的工作情况和客户满意度，并及时对问题进行解决和优化。

跟踪服务可以通过内部反馈、客户调研等方式进行，以确保财务顾问的工作质量和效果。

在制定企业财务顾问管理制度时，企业应充分考虑自身的实际情况和特点，结合财务顾问的工作特点和需求，确保管理制度的合理性和可行性。

xx银行企业财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为完善财务顾问业务操作流程，提高财务顾问业务服务水平，促进我行中间业务发展，提高综合收益，特制定本办法。

第二条本办法所指的企业财务顾问业务是指为利用我行的资金结算网络及各种金融服务手段及人力资源优势，为企业提供综合的财务管理咨询。

第三条我行应选择资质较好，经营稳健，有合作潜力，能给我行带来较高综合效益的客户作为我行开展财务顾问业务的合作对象。

第二章财务顾问业务的内容第四条我行可为企业提供的财务顾问业务内容主要包括：（一）政策法规咨询：利用我行掌握的与企业资本运营相关的国家政策、法律法规，为企业资本运营提供相关的法律法规及政策咨询等服务。

（二）产业、行业信息与业务指南：利用我行日常发布的宏观经济、产业发展的最新动态以及行业信息和有关研究报告，并为客户提供有关商业银行业务所涉及的业务指南。

（三）财务咨询:为客户财务管理、财务成本、财务筹划、融资安排等方面提供财务咨询，推介银企合作的创新业务品种，为客户资金风险管理和债务管理提供咨询。

（四）投融资咨询：当企业进行项目投资与重大资金运用时，或者企业直接融资时机成熟以及产生间接融资需求时，我行提供基本的投融资咨询服务。

（五）公司理财顾问：根据企业闲置资金状况，对企业闲置资金的使用、增值等提出建议，并可为企业提供信托理财、委托贷款、通知存款、定期存款等方面的金融服务。

（六）应收、应付款管理顾问：根据企业的应收、应付款状况，对企业的应收款安排、盘活和应付款安排提出建议，并可为企业提供应收账款质押融资、票据融资等方面的金融服务。

（七）资产管理顾问：根据企业的资产状况，对企业的资产配置、使用和计量提出建议，并可为企业提供公司理财、盘活存量资产等方面的金融服务。

（八）现金管理顾问：根据企业现金流状况，对企业的收付款管理，流动性管理、账户管理，短期投资管理和资金风险管理提出建议，并可为企业提供资金结算、网上银行、短期公司理财等方面的金融服务。

银行企业财务顾问业务管理办法银行企业财务顾问（下称“顾问”）是指在银行业务中从事专业金融咨询服务的人员。

顾问应当熟练掌握银行相关法律法规、行业政策、财务会计、金融理论等知识，并以客观、专业、诚信为原则，为客户提供高质量的咨询服务。

为了规范顾问的业务管理行为，特制定本管理办法。

一、顾问的业务范围1. 提供企业融资咨询服务，包括但不限于各类融资产品的推荐与方案设计、融资费用计算、资信评级等。

2. 提供企业财务管理咨询，包括但不限于资金流量管理、成本优化、财务风险防范等。

3. 提供企业投资咨询，包括但不限于资产负债表分析、股票投资建议、证券投资组合管理等。

4. 提供企业税务咨询，包括但不限于税收筹划、税务稽查防范等。

二、顾问的职责和义务1. 顾问应当尽职尽责，为客户提供优质、可行的咨询服务。

2. 顾问应当客观、真实地向客户提供有关金融市场的信息，并对可能存在的风险做出充分的说明。

3. 顾问应当遵守有关法律法规，以及银行业自律规范，妥善保管客户信息，避免泄露或滥用客户信息。

4. 顾问应当定期向银行提交业务报告，及时反馈市场信息，为银行提供有关业务的参考。

5. 顾问应当维护自身的职业形象和声誉，避免利用职务侵害客户或银行的利益。

6. 对于违规行为，银行将对顾问做出相应的惩处和处理，严重者将取消其职务资格。

三、顾问的业务管理流程1. 业务开展前（1）提出业务申请：顾问首先向银行提出业务申请，包括业务种类、业务目标、业务方案、风险评估等要素。

（2）银行论证初审：银行根据顾问提出的业务申请进行初审，包括业务方案的可行性、顾问资质等因素。

（3）顾问撰写业务方案：顾问根据银行初审反馈意见撰写业务方案，包括详细的业务目标、方案细节、风险点等因素。

（4）银行论证终审：银行根据顾问提出的业务方案进行终审，对业务的可行性、风险控制等进行确认，并决定是否开展业务。

2. 业务开展中（1）顾问实施业务方案：顾问按照业务方案的要求进行实施，并及时向银行反馈业务进展情况。

财务顾问方案1. 背景在当今的瞬息万变的商业世界中，企业面临着越来越多的财务挑战。

财务管理不仅涉及到实现财务目标，还需要应对各种风险和不确定性。

这使得企业需要依靠专业的财务顾问来提供支持和指导，以确保企业的财务稳定和增长。

2. 财务顾问的角色财务顾问是指专业的财务专家，他们拥有丰富的财务知识和经验，可以为企业提供财务管理方面的咨询和建议。

他们的主要角色包括：•财务分析与规划：财务顾问通过对企业财务状况的分析，为企业制定财务目标和规划，并提供相应的战略建议和实施方案。

•风险管理：财务顾问可以帮助企业识别和评估潜在的风险，并提供相应的风险管理策略，以确保企业的财务安全。

•投资分析与决策：财务顾问可以对不同的投资机会进行评估，并提供投资决策的建议。

他们可以帮助企业在投资决策中降低风险并优化回报。

•资金管理：财务顾问可以帮助企业制定合理的资金策略，包括现金流预测、资金调度和优化资金结构等方面，以确保企业的资金充足和有效利用。

3. 财务顾问方案的实施步骤为了实施一个有效的财务顾问方案，以下是一些关键的步骤：步骤1：识别需求和目标企业首先需要明确自身的财务需求和目标。

这可以通过与企业管理层和相关部门的沟通和讨论来实现。

财务顾问应该能够理解企业的战略目标，并确定如何通过财务管理来支持这些目标。

步骤2：评估现状在明确了需求和目标之后，财务顾问需要进行现状评估。

这包括对企业财务状况的分析，包括财务报表、现金流量、资金结构等方面。

通过评估现状，财务顾问可以发现潜在的问题和风险，并为制定相应的解决方案提供基础。

步骤3：制定推荐方案基于现状评估的结果，财务顾问应该制定一个具体的推荐方案。

该方案应该包括财务目标、实施计划、风险管理策略和预期效果等方面。

同时，财务顾问还应该考虑企业的业务特点和市场环境，以确保方案的可行性和有效性。

步骤4：实施和监控推荐方案的实施和监控是财务顾问方案成功的关键。

财务顾问应该与企业的管理层和相关部门紧密合作，确保方案按照计划进行，并根据需要进行调整和优化。