国外工程保证担保的形式

国际工程担保制度探究及风险管控国际工程担保制度探究及风险管控随着全球经济的发展，国际工程项目越来越多，而工程担保制度作为一种风险管理工具，也越来越受到重视。

本文将探究国际工程担保制度的相关内容，并分析其在风险管控中的作用。

一、国际工程担保制度的概念国际工程担保制度是指在国际工程项目中，由担保机构向受益人提供担保服务，以保证工程项目的顺利进行和完成。

其主要形式包括履约保函、投标保函、预付款保函等。

二、国际工程担保制度的作用1. 保证工程项目的顺利进行和完成国际工程项目往往涉及多个国家和地区，涉及的风险也更加复杂。

担保机构的介入可以保证工程项目的顺利进行和完成，减少因合同履行不到位而导致的损失。

2. 提高投资者信心担保机构的介入可以提高投资者的信心，降低其对工程项目的风险预期，从而促进国际工程项目的投资和发展。

3. 促进国际贸易的发展国际工程项目的发展需要大量的资金和技术支持，而担保机构的介入可以为投资者提供更加可靠的保障，从而促进国际贸易的发展。

三、国际工程担保制度的风险管控国际工程项目的风险主要包括政治风险、经济风险、技术风险等。

担保机构在提供担保服务的过程中，需要对这些风险进行有效的管控。

1. 评估风险担保机构在提供担保服务之前，需要对工程项目的风险进行评估，确定担保金额和担保期限等关键参数，以确保担保服务的有效性和可靠性。

2. 选择合适的担保方式不同的工程项目需要不同的担保方式，担保机构需要根据工程项目的特点和风险情况，选择合适的担保方式，以最大程度地降低风险。

3. 监督工程项目的进展担保机构在提供担保服务的过程中，需要对工程项目的进展进行监督，及时发现和解决问题，确保工程项目的顺利进行和完成。

四、结论国际工程担保制度在国际工程项目中发挥着重要的作用，可以保证工程项目的顺利进行和完成，提高投资者信心，促进国际贸易的发展。

担保机构在提供担保服务的过程中，需要对工程项目的风险进行有效的管控，以确保担保服务的有效性和可靠性。

国际工程承包中的承包商担保在我国国家鼓励中国企业“走出去”和“一带一路”的大背景下，中国承包企业正在积极实施“走出去”战略，赴境外承包工程项目。

在承包国际工程时，承包商为获取和实施项目通常须提交某些担保，这些担保对承包商来说具有较大的风险，所以防范和控制担保风险对承包商的境外经营具有重要的现实意义。

出于协助中国承包企业控制担保风险的目的，本文仅限于探讨承包商担保的风险及防控问题。

本文首先介绍了关于承包商担保的一般常识，然后分析了承包商担保开具时的注意事项，最后探讨了担保风险的防控措施，期望能够对中国承包企业防控担保风险有所助益。

一、前言在中国国家鼓励中国企业“走出去”和“一带一路”的大背景下，中国企业，特别是国有大中型企业正在积极制定和实施自己的“走出去”战略，而国际工程承包已成为中国企业赴境外开拓国际市场、开展国际化经营的主要方式之一。

据国家商务部统计，2019年1-11月，我国对外承包工程业务完成营业额9295.5亿元人民币（折合1349.7亿美元）,新签合同额14361亿元人民币（折合2085.2亿美元），与同期的对外直接投资额7188.1亿元人民币（折合1043.7亿美元）相比占比更大。

可见，国际工程承包也已成中国对外经济合作的主要组成部分。

随着国际工程承包实践的逐渐发展和成熟，国际工程承包领域引入了担保制度，提交担保已成为国际工程承包项目正常运作的重要保障，包括承包商向业主提交的担保和业主向承包商提交的担保等。

但由于在国际工程承包实践中，业主相对于承包商处于强势地位，所以通常只是由承包商向业主提交担保，由业主向承包商提交担保的情形较为少见。

因此，本文仅对承包商向业主提交担保问题进行探讨。

虽然提交担保是国际工程承包项目正常运作的保障，也是承包商获得项目的前提条件，但承包商向业主提交的担保对承包商存在较高的风险：担保一旦被业主执行，担保人将向承包商追偿，要求承包商承担责任；承包商不仅遭受高额物质损失，其商业声誉还可能遭受严重损害。

国际上常见的工程担保种类如下：(1)投标担保(BidBOnd／TenderGuarantee)。

指投标人在投标报价之前或同时，向业主提交投标保证金(俗称抵押金)或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。

一般投标保证金额为标价的0．5％一5％。

(2)履行担保(PerformanceBond)。

是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。

一旦承包商没能履行合同义务，担保人给予赔付，或者接收工程实施义务，而另觅经业主同意的其他承包商负责继续履行承包合同义务。

这是工程担保中最重要的，且是担保金额最大的一种工程担保。

(3)预付款担保(AdvancePaymentGtlarantee)。

要求承包商提供的，为保证工程预付款用于该工程项目，不准承包商挪作他用及卷款潜逃。

(4)维修担保(MaintenanceBond)。

是为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保。

维修担保可以单列，也可以包含在履约担保内，有些工程采取扣留合同价款的5％作为维修保证金。

以上四种担保是国际上常见的工程担保种类，除此之外还有几种：(5)反担保。

即担保人为了防止向债权人赔付后，不能从被担保人处取得补偿，往往要求被担保人另外提交反担保作为担保人开具担保的条件这样，一旦发生担保人代被担保人赔付后，就可以从反担保的担保人处取得补偿。

(6)付款担保(Payment Bond)是指业主要求承包商提供的为保证承包商按时向分包商、供货商、支付款的担保。

(7)业主支付担保。

指业主向承包商出具的担保，业主如不按照合同规定的支付条件支付工程款给承包商，由担保人向承包商付款。

(8)分包担保(Subcontract Bonds)。

在工程建设中，总承包商要为分包商的工作对业主负完全的责任。

因而，总承包商为了保障自己不被分包所累，防止分包商违约与负债，通常要求分包商提供履约担保。

(9)临时进口物资税收担保一些国家规定：该国发包的某些工程所用的工程材料和施工机械设备如需进口的，可以免交进口税。

美国工程保证担保制度的发展及应用保证担保，即保证担保人向权利人保证，如果被保证人无法完成其与权利人签订之合同中规定的应由被保证人履行的承诺、债务或义务的话，则由保证担保人代为履约，或付出其他形式的补偿。

在我国，一般称为"担保"，严格来讲，工程领域的担保应称为"保证担保"更合适。

英文中涉及工程保证担保时均使用"Surety bond"，这两个字放在一起，看起来有些重复，其实，这两个词的组合并不是词义的并列和叠加，而是表达一种复合概念：负责或保证履行契约所规定的义务并为此担保，也就是说，首先保证办到，然后提供担保。

在美国，工程保证担保制度已经实践了100多年，并取得了成功，下面简单谈一谈美国保证担保制度的发展及应用。

一、美国工程保证担保制度的由来早在二千多年以前，地中海地区一位名叫赫多私斯（HERDOTUS）的历史学家，就提出了在合同本中加入保证条款的概念，这也是最早在正式文本中提出保证概念。

随着社会的发展和进步，以个人身份为其他人的责任、义务或债务而向权利人方担保的事例非常普遍。

但这类个人担保有很大的弊端，往往会因为保证人的意外亡故，或保证人无力履行担保义务，或其他原因而使承诺落空，从而给权利人造成灾难性的后果。

为解决个人担保中存在的严重不足和局限性，规范建筑市场，1894年，美国联邦政府正式认同了公共保证担保制度，即以专业保证担保公司取代个人担保。

同年，美国国会通过了"米勒法案"的前身--"赫德法案"，该法案要求，为降低工程风险，所有公共工程必须得到保证担保。

随着工商业的迅猛发展，商业交易的复杂程度日益提高，对保证担保业的需求亦水涨船高，这样，保证担保业生存与发展的基础便形成了。

与此同时，美国学术界也一直对工程保证担保业存在的机制、发展趋势的学术研究、保证担保业的收费标准和费率计算方法等方面加以研究，并最终确立了相关标准，从而使工程保证担保业的行为规范化、制度化，并使得保证担保公司通过提供保证担保服务而获利并生存发展下去。

国外工程担保的主要类型1.投标担保(Bid Bond/Tender Guarantee)投标担保，是投标人在投标报价前或同时向业主提交投标保证金或投标保函等，保证一旦中标，即签约承包工程。

投标担保金额一般为标价总额的1%～2%，小额合同可按3%计算，在报价最低的投标人有可能撤回投标的情况下可高达5%。

投标担保一般有三种做法：一是由银行提供投标保函，一旦投标人在投标有效期内(一般是指招标文件中规定的投标截止之日后的一定期限)撤销投标，或者中标人在规定时间内不能或拒绝提供履约担保，或者中标人拒绝在规定时间内与业主签订合同的，银行将按照担保合同的约定对业主进行赔偿。

二是在投标报价前，由担保人出具担保书，保证投标人不会中途撤销投标，并在中标后与业主签约承包工程。

一旦投标人违约，担保人应支付业主一定的赔偿金。

赔偿金为该标与次低标之间的报价差额，同时由次低标成为中标人。

三是投标人直接向业主交纳投标保证金。

保证金可以是质押现金，也可以是支票。

如果投标人违约，业主将没收投标保证金。

目前，对于保证金的性质尚有争议，有人认为应属定金担保，有人认为应属押金性质的担保(即有别于保证、抵押、质押、留置、定金五种担保形式的又一种担保);但均认为，它不属于保证担保，因不涉及第三方担保人(前两种做法属保证担保)。

实行投标担保，由于投标人一旦撤回投标或中标后不与业主签约，须承担业主的经济损失，因而可促使投标人认真对待投标报价，防止轻率投标。

同时，担保人为投标人提供担保前，会严格审查其承包能力、资信状况等，这就限制了不合格的承包商参加投标活动。

2.履约担保(Performance Bond/Guarantee/Security)履约担保，是担保人为保障承包商履行工程合同所作的一种承诺，其有效期通常截止为承包商完成工程施工和工程缺陷修复之日起一段时间。

中标人收到中标通知书后，须在规定时间内签署合同协议书，连同履约担保一并送交业主，然后再与业主正式签订承包合同。

国外工程保证担保的形式
1.保证金:保证金是最常见的工程保证担保形式之一、在签订合同时，承包商或供应商需要向业主或发包方支付一定金额的保证金。

如果承包商
或供应商违约或未履行合同，保证金将被没收或扣除一定比例以赔偿业主
或发包方的损失。

保证金通常会在项目完成后的一定期限内退还给承包商
或供应商。

2.担保函:担保函是承包商或供应商通过银行或保险公司发出的一种
保证，确保其按合同提供所需的服务或产品。

担保函一般会列明担保金额、有效期限以及担保的内容和条件。

业主或发包方可以在合同履行过程中根
据需要向银行或保险公司索赔，如果承包商或供应商违约，银行或保险公
司将根据担保函的约定赔付业主或发包方的损失。

3.保险担保:保险担保是一种通过购买保险来保证工程质量和履约的
形式。

承包商或供应商可以购买适用于工程项目的保险，以保障质量和履
约的风险。

如果发生损失或违约事件，业主或发包方可以向保险公司索赔，保险公司将按照保单的约定进行赔付。

4.保函:保函是由承包商或供应商的银行发出的一种保证，确保其履
行合同中的义务。

保函通常由承包商或供应商提供一定的质押或担保物作
为担保。

如果承包商或供应商未能按照合同约定提供服务或产品，业主或
发包方可以向银行提出索赔，银行将根据保函的约定赔付业主或发包方的
损失。

总之，国外工程保证担保的形式可以多样化，但其目的都是为了保障
工程项目的质量和履约。

承包商或供应商需要选择适合自身和业主或发包
方的保证方式并按照约定履行义务，以确保项目的顺利进行和成功完成。

国际建筑工程项目中的履约保函担保在国际建筑工程项目中被广泛地采用，它的益处已很明显。

从广义上说，由于担保人的介入和要求，工程项目的各阶段采取风险识别和管理制度，工程的工期得以缩短，且建筑过程的效率提高了；承包商也会注意建筑质量，并努力一次就达到工程所要求的质量。

在国际建筑工程项目中，常见的担保方式有投标担保（一般只在大型工程项目中采用）、保留金担保（通常为合同总额的5%-10%）、及承包商履约担保。

承包商履约担保主要的形式为履约保函。

我们在下面主要介绍这一形式。

履约保函通常是由银行、保险公司或其他金融机构（以下简称“担保人”）应承包商的要求向业%考试大一级建造师%主出具，承诺当承包商违约时向业主支付保函中所列的款项。

担保人向承包商收取一笔出具保函的费用，并且在多数情况下，要求承包商或其母公司或关联公司在其支付了保函中的数额后对其进行补偿。

常见的履约保函有两种形式：附条件的保函和应要求即付保函。

附条件的履约保函附条件的履约保函是指保函中列明特定事件或情况，担保人只有在这些事件或情况出现时才向业主支付保函数额。

这些特定的事件或情况的界定取决于保函的性质。

如果保函是为了保证承包商履行合同，业主可被要求证明承包商违约及由于承包商违约给他造成的损失。

担保人只有在业主证明上述之后才补偿业主的损失。

特定的条件也可是业主提交某些文件，例如在工程未按期完成时提交显示工期延误的文件（而非证明工程的延误是由于承包商的违约造成的），或要求业主在承包商违约时先由承包商采取补救措施。

应要求即付保函在这种保函之下，担保人在接到业主以某种约定的通知形式要求时，即支付保函的数额。

常见的业主与担保人约定的通知形式是一份业主指责承包商已违约的信函。

担保人在接到通知后就必须支付担保额，而不论是否对承包商违约这一指责是否存在异议。

虽然“应要求即%考试大一级建造师%付保函”在国际建设工程项目中越来越多地被使用，由此产生的争议也日渐增多。

业主常常希望保函是“应要求即支付”的，但担保人或承包商则希望保函的支付是附条件的。

浅议保函在国际工程合同中的应用摘要：国际承包工程中，由于业主和承包商从属不同的国家，有着不同的工作环境，所以在从事国际合同的履行时，存在着位置的风险。

这就需要一个双方信任的第三方来为业主和承包商提供担保，来保证项目顺利进行。

而保函是就是现在国际承包工程中最常用的担保手段，因此我们承包商应当对各类保函有更多的了解和应用。

关键词：保函国际工程担保违约赔偿国际工程是现在社会常见的一种工程承包现象，是指一个国家的政府部门、公司、企业或项目所有人（一般称工程业主或发包人）委托国外合格的工程承包人按照合同的规定提供技术、劳务、管理、设备、材料等，按时按质完成合同规定全部的工作，项目业主对工程验收合格并接收工程后，根据合同规定的价格和支付方式，向承包商支付全部合同价格的活动。

这些企业往往是一些又有较强设计、施工能力，具有较好资信、有经验的承包商，通过招投标的方式将自己的市场扩大到另一国家去承包设计、施工工程，来取得经济效益的一类企业。

而我们的海外公司就是属于中交公路一局下属的专门从事海外工程承包的分公司,已经拥有五十多年承担国外工程施工的历史。

由于国际工程承包是一个企业跨越国家进行投标、施工的经济行为，项目涉及到工程所在国的国际关系、政治和经济形势、不同的人文宗教环境、该国有关进口、出口、以及劳务的政策和法律规定等，而且还可能遇到不同的业主、特殊的技术标准和规范、不同的地理气候条件，因而国际工程项目拥有很大的不确定性。

这就可能致使承包商不能正确的评估该项目的各项条件和正确理解业主的有关要求，从而出现有的承包商在投标过程中中途退标，或者在工程建造中因外部因素或自身亏损而放弃施工。

也可能出现有的业主不守信誉，不按时支付工程款或工程交工验收后不向承包商结清款项。

如果这种现象普遍存在的话，从微观来看对业主及承包商自身信誉和盈利有极大损害。

从宏观来看，会造成国际工程市场的混乱，不利于该领域的长远发展。

有鉴于此，国际工程中就需要双方信任的第三方，为业主与承包商双方提供一种担保，促使合同双方能按照合同的要求履行合同条款。

举例说明不同的工程担保制度的差异对国际工程项目的影响不同的工程担保制度对国际工程项目的影响主要包括以下几个方面：1.法律环境差异：不同国家的工程担保制度受到不同的法律环境影响，其规定和要求会有所不同。

以美国和中国为例，美国拥有完善的法律制度和严格的合同规定，对工程担保的要求较为严格。

相较之下，中国在工程担保方面的法律规定相对较为简洁。

这种差异在国际工程项目中会直接影响各方的权益和责任分配。

2. 保函形式差异：工程担保通常以保函的形式提供。

不同国家的工程担保制度中，保函的形式和内容会有所不同。

以欧洲的DAB (Demand Allowance Bond) 和拉丁美洲的Fianza de Fiel Cumplimiento为例，前者强调在工程合同生效前提供保证金，后者强调在施工过程中提供保证金。

这种差异在合同履行和违约情况下，对各方产生的保障和风险承担不同。

3.保函金额和方法差异：不同国家的工程担保制度对保函的金额和提供方法有不同的规定。

在一些国家，工程担保必须提供等额的现金保证金，而在其他国家，可以选择提供担保保险或指定的第三方支付机构来提供。

这种差异会直接影响工程项目的资金流动和投资方对风险的认知。

4.公司信用评级差异：工程担保通常要求提供担保的公司具备一定的信用评级。

不同国家的工程担保制度对信用评级的要求和评级机构的认可程度也会有所不同。

以美国为例，一些国际投资机构对美国评级机构的评级认可度较高，而对其他国家的评级机构则采取更谨慎的态度。

这种差异会直接影响国际工程项目中对参与方信用的认可程度。

综上所述，不同的工程担保制度对国际工程项目的影响主要表现在法律环境、保函形式、保函金额和方法以及公司信用评级等方面。

这些差异会对项目的合同纠纷解决、资金流动、风险分担和合作伙伴选择等方面产生直接的影响，需要各方在参与国际工程项目时进行充分的了解和准备。

浅谈国际工程承包中的保函在国际土木工程承包合同中，保函其实是一个由投保人，担保人，受益人三方介入的协议。

保函由投保人（承包商）提出申请，请求担保人（银行或保险公司等担保机构）作为中间人，向受益人（业主）作出担保。

如果担保人违约，担保人将直接介入，向受益人旅行包含中的承诺的合同义务。

同时，担保人和投保人之间也有他们自己的协议或约定。

投保人以某种方式受到担保人的制约或向担保人提供反担保。

其形式可如下图表示：业主（受益人）——保函——担保人（银行，保险公司等）——反担保（某种制约方式约定）——承包商（担保人）。

承包商作为买方在签订购货合同时，通常采用国际上通用的信用证支付方式。

即购货合同规定的时间和金额，买方通过银行向卖方（供货商）指定的银行开具付款保证书——信用证，卖方必须在信用证规定的有效期雷万春交货任务，并提供完整正确的单证，通过它定的银行向开证银行议讨。

经开证银行审单无误后应付款给对方银行转付给对方。

隐含保函，则是承包人根据承包人的规定，通过发包方同意接受的经融机构（主要是银行也可以使保险公司）向发包方开具保函，用来保证自己履行合同义务和责任。

下面简述一下包含的种类和特点，以及开具保函注意的事项。

1、保函的种类和特点（1）、投标保函投标保函是指投标人向招标人递交投标书时，必须随附银行的投标保函。

开标后，中标的投标人先前附来的银行投标保函立即生效。

保函有效期与投标报价是一致的，在投标须知中有明确规定，一般为180天（六个月）, 保函在超过有效期时将自动失效。

担保银行的责任是：当投标人在投标有效期内撤销投标，或者中标后不能同业主订立合同或不能提供履约保函时，担保银行就自己负责付款。

投标保函是指在投标中，招标人为防止中标者不签定合同而使其遭受损失，要求投标人提供的银行保函，以保证投标人履行招标文件所规定的义务：a、在标书规定的期限内，投标人投标后，不得修改原报价、不得中途撤标；b、投标人中标后，必须与招标人签定合同并在规定的时间内提供银行的履约保函。