客户风险评估审批表

客户风险评估表1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________%行业3 ______ ____________%2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业2行业32.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒行业1行业2行业32.3.2 技术和政策壁垒行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业1行业32.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业33 主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4.3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5.2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度6.2 财务负责人的管理能力6.3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7. 借款单位的企业文化7.1 员工整体素质 7.2 工作环境8. 借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿10.2 与我行的合作时间10.3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率*1.2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2.1 供求状况2.2 产品替代性2.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和政策要求高进入行业的技术或政策要求高进入行业的技术或政策要求一般进入行业的技术或政策要求低进入行业的技术和政策要求低2.4 供应商的讨价能力2.5 借款单位在本行业的竞争地位主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表*** 全国范围*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率状况分析4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.3 客户群的稳定程度** 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”5. 借款单位的最高领导者的素质以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之N.A. 以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款5.1 领导者的可信程度企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项缺一项好的标准中的三项缺二项以上5.2 领导者的管理能力5.3领导者在位的稳定性现任领导者一年内离位可能性几乎没有N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内离位可能性高好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)N.A.N.A. N.A.备注6.借款单位的财务负责人素质6.1.财务负责人的可信程度6.2.财务负责人的管理能力6.3. 资金成本意识6.4. 费用控制意识6.5.财务负责人在位的稳定性7.7.1. 员工整体素7.2.工作环境 9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度8. 借款单位股东 8.1.借款单位股东的资信情况9.2.细度9.3.9.4.10. 10.1.10.2.时10.3.10.4.。

新版GSP质量风险评估审核表质量风险管理评价与控制表风险评价风险控制风险因素供应商审核:供应商产品审核;销售人员资质审核 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经审核，系统不能确认企业为合格供应商;资质过期，系统自动报警、锁缺陷原因 1、未审核;2、资质过期;3、审核不到位定;非授权人不能在系统内审批;2、对审核人员加强药品购进缺陷后果购入假药或劣药管理措施管理制度、首营企业和首营品种审核制度及相关程序的培训;3、1、人为因素影响较大;2、系统可控采购环节通过年度药品质量进货评审，对质量信誉不好的企业退出供应不风险分析购进其产品。

风险高，企业提供虚假证明材料;销售人员挂靠企业或未经授风险减少，风险避免风险评估风险接受权代理其它企业产品或冒充药品的产品风险因素收货检查 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经采购人员制定的采购记录，系统无收货指令;收货需凭系统指令——缺陷原因检查不到位“采购订单”执行;2、对收货人员加强药品购进管理制度、收1、接收非我公司购进的药品;2、接收假药(受污染等)或劣管理措施货管理制度及程序的培训;3、严格执行药品收货原则。

收货环节缺陷后果药;3、接收药品质量明显缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品。

风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险评估风险适中，由于是中间环节，后期有质量检查验收环节控制。

风险接受风险避免风险因素检查验收 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，验收员凭收货员签发的验收指令——“验收通知单”执行验收;2、对验1、未验收;2、检查验收不到位;3、验收延误;4、抽样不到缺陷原因收员加强药品质量检查验收管理制度、抽样验收程序的培训;3、位严格执行冷链管理要求;4、验收不合格的药品报质量管理部并1、验收不合格的假药(受污染等)或劣药;2、验收合格药品管理措施有相应的记录和手续。

质量检查质量缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品;3、验缺陷后果验收环节收延误(冷链药品)，造成药品质量缺陷(内在质量)、药品失效风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险较高，验收环节是药品入库管理关键环节，是质量管理重风险减少、风险可控风险评估风险接受点风险因素储存管理、养护检查 1、完善人员培训，保管员、养护员积极落实岗位管理职责，严格执行药品保管、储存养护管理制度、仓库温湿度管理制度等相1、药品未按存储条件(常温、阴凉、冷藏)分开储存;2、仓关制度和程序;2、药品应按存储条件(常温库、阴凉库、冷库)库合格储存不到位(未做到“五分开”);药品堆码不到位，未分开储存、仓库合理储存做到“五分开”;药品堆码做到符合“五做到符合“五距”;3、仓库“五防”设施不到位，未及时保养、距”;3、仓库“五防”设施要及时保养、更新，定期清洁药品储更新，药品仓储环境卫生执行不到位;4、仓库温湿度检测、存区域;4、仓库温湿度检测、调控设施、设备满足实时监测和调控设施、设备不到位，不能满足实时检测和自动调控(含冷缺陷原因自动调控(含冷库)，必要时，进行仓库温湿度变化的验证;5、库);5、药品存储未按“五区”分开存放，不合格药品未做到药品存储应按“五区”分开存放，不合格药品专区管理实行色标专区管理，实施色标管理不到位;6、养护人员检测温湿度、管理;6、养护员监测温湿度、指导保管员调控温湿度设施需要指导保管员调控温湿度设施执行不到位;7、“药品近效期预警”严格按制度执行;7、“药品近效期预警”畅通;8、养护检查过执行不到位;8、养护检查过程中发现问题未及时按程序处理;储存养护管理措施程中，发现问题及时向质量管理部门报告，质量管理部门应及时9、养护分析执行不到位;10、保管员库房账务、盘点不到位。

销售合同风险评审表范本销售合同风险评审表范本一、双方基本信息甲方：名称：地址：法定代表人：负责人：电话：传真：邮政编码：乙方：名称：地址：法定代表人：负责人：电话：传真：邮政编码：二、各方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任甲方身份：甲方为销售方，拥有销售产品的合法权利，提供产品的质量和服务。

甲方权利：1. 甲方对所提供产品的质量和服务负责。

2.如乙方未按时付款，甲方有权解除合同并要求返还该产品。

3. 如乙方未按照合同履行义务，甲方有权要求追偿。

4. 如乙方因产品质量问题出现损失，甲方应承担相应责任。

甲方义务：1. 甲方应提供符合中国相关法律法规的产品。

2. 甲方应按照双方约定的价格和期限提供产品。

3. 甲方应对产品提供正规发票。

4. 甲方应保障产品在运输、安装和使用过程中的安全。

甲方履行方式及期限：1. 甲方应按照合同约定的时间进行产品的交付。

2. 甲方应按照合同约定的价格进行产品的销售。

甲方违约责任：1. 如甲方未按照合同约定时间交付产品，则应承担违约责任。

2. 如甲方提供的产品不符合合同约定和中国相关法律法规，则应承担相应违约责任。

乙方身份：乙方为采购方，拥有采购产品的合法权利，支付相应费用。

乙方权利：1. 乙方有权在合同约定时间内收到符合约定的产品。

2. 乙方有权在产品存在质量问题时要求退换货或赔偿。

3. 乙方有权在甲方违约时解除合同。

4. 乙方有权要求甲方提供正规发票。

乙方义务：1. 乙方应按照合同约定的价格和期限支付产品款项。

2. 乙方应按照合同约定的时间接收产品。

3. 乙方应按照相关法律法规使用产品。

乙方履行方式及期限：1. 乙方应按照合同约定时间支付产品款项。

2. 乙方应按照合同约定时间接收产品。

乙方违约责任：1. 如乙方未按照合同约定时间支付产品款项，则应承担相应违约责任。

2. 如乙方未按照合同约定时间接收产品，则应承担相应违约责任。

三、需遵守中国的相关法律法规1. 合同签订双方应遵守中华人民共和国相关法律法规。

麦肯锡-中信银行Table11客户风险评估审批表 (总行用) 表格编号__________________ 日期 _________________总行信审主管人员姓名 _____________________中信机构名 ________________ 中信机构编码 ______________(参照附录14B) 客户名____________________ 客户编号____________________客户风险评估系统结果分行反馈意见定量级别定性级别 N.A.综合定量与定性客户总体债务上限人民币 ____________万元人民币___________万元中信客户授信额度人民币 ____________万元人民币___________万元审批：首席授信主管签名_______________________ 日期_______________ 客户风险级别________________ 级中信客户授信额度上限人民币_____________万元有效期 ______ 年 ______月 _______日至 ______ 年 ______月 _______日总行行长签名：____________________ 日期___________客户风险级别 ____________级中信客户授信额度上限人民币 __________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日总行授信委员会参会成员签名： __________ ___________ _____________________ 日期 ___________ 客户风险级别 ________ 级中信客户授信额度上限人民币__________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日表11-1/2表11-2/2。

新版GSP质量风险评估审核表质量风险管理评价与控制表风险评价风险控制风险因素供应商审核:供应商产品审核;销售人员资质审核 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经审核，系统不能确认企业为合格供应商;资质过期，系统自动报警、锁缺陷原因 1、未审核;2、资质过期;3、审核不到位定;非授权人不能在系统内审批;2、对审核人员加强药品购进缺陷后果购入假药或劣药管理措施管理制度、首营企业和首营品种审核制度及相关程序的培训;3、1、人为因素影响较大;2、系统可控采购环节通过年度药品质量进货评审，对质量信誉不好的企业退出供应不风险分析购进其产品。

风险高，企业提供虚假证明材料;销售人员挂靠企业或未经授风险减少，风险避免风险评估风险接受权代理其它企业产品或冒充药品的产品风险因素收货检查 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经采购人员制定的采购记录，系统无收货指令;收货需凭系统指令——缺陷原因检查不到位“采购订单”执行;2、对收货人员加强药品购进管理制度、收1、接收非我公司购进的药品;2、接收假药(受污染等)或劣管理措施货管理制度及程序的培训;3、严格执行药品收货原则。

收货环节缺陷后果药;3、接收药品质量明显缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品。

风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险评估风险适中，由于是中间环节，后期有质量检查验收环节控制。

风险接受风险避免风险因素检查验收 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，验收员凭收货员签发的验收指令——“验收通知单”执行验收;2、对验1、未验收;2、检查验收不到位;3、验收延误;4、抽样不到缺陷原因收员加强药品质量检查验收管理制度、抽样验收程序的培训;3、位严格执行冷链管理要求;4、验收不合格的药品报质量管理部并1、验收不合格的假药(受污染等)或劣药;2、验收合格药品管理措施有相应的记录和手续。

质量检查质量缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品;3、验缺陷后果验收环节收延误(冷链药品)，造成药品质量缺陷(内在质量)、药品失效风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险较高，验收环节是药品入库管理关键环节，是质量管理重风险减少、风险可控风险评估风险接受点风险因素储存管理、养护检查 1、完善人员培训，保管员、养护员积极落实岗位管理职责，严格执行药品保管、储存养护管理制度、仓库温湿度管理制度等相1、药品未按存储条件(常温、阴凉、冷藏)分开储存;2、仓关制度和程序;2、药品应按存储条件(常温库、阴凉库、冷库)库合格储存不到位(未做到“五分开”);药品堆码不到位，未分开储存、仓库合理储存做到“五分开”;药品堆码做到符合“五做到符合“五距”;3、仓库“五防”设施不到位，未及时保养、距”;3、仓库“五防”设施要及时保养、更新，定期清洁药品储更新，药品仓储环境卫生执行不到位;4、仓库温湿度检测、存区域;4、仓库温湿度检测、调控设施、设备满足实时监测和调控设施、设备不到位，不能满足实时检测和自动调控(含冷缺陷原因自动调控(含冷库)，必要时，进行仓库温湿度变化的验证;5、库);5、药品存储未按“五区”分开存放，不合格药品未做到药品存储应按“五区”分开存放，不合格药品专区管理实行色标专区管理，实施色标管理不到位;6、养护人员检测温湿度、管理;6、养护员监测温湿度、指导保管员调控温湿度设施需要指导保管员调控温湿度设施执行不到位;7、“药品近效期预警”严格按制度执行;7、“药品近效期预警”畅通;8、养护检查过执行不到位;8、养护检查过程中发现问题未及时按程序处理;储存养护管理措施程中，发现问题及时向质量管理部门报告，质量管理部门应及时9、养护分析执行不到位;10、保管员库房账务、盘点不到位。

某公司客户信用申请审批表(doc 8页)
客户信用申请表
审定信用期限：
审定信用金额：
申请人员：初审：会审：日期：日期：日期：
结款通知单
致：公司财务部
贵公司下列欠款将于近日到期，请予以安排资金，按时结款：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日超期天数
合计
贵公司下列欠款已经到期，请尽快安排汇款事宜：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日备注
合计
上述事项请贵公司积极配合为盼!
有限公司
财务部
年月日
催款通知单
致：公司财务部
贵公司下列欠款已经超过预定结款期，请尽快安排汇款事宜：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日超期天数合计
备注：1、我公司已是第次向贵公司催款
2、贵公司已是第次未按协议约定按时结款
有限公司
财务部
年月日
询证函
致：
下列数额出自本公司帐簿记录，如与贵公司记录相符，请在本函下端“数额证明无误”处签章确认；如有不符，请在“数额不符及需加说明事项”处详为指正。

回函请函寄/传真至
地址：邮编：
传真：电话：
（本函仅为复核帐目之用，并非催款结算）
截止日期：贵公司应欠: 元
上述款项或已结付，仍请及时函复为盼。

数额证明无误
签章：日期：数额不符需加说明事项：
签章：日期：。

施工方案及安全风险评估报告审批表（一）
工程名称35kV圭岗线架空送电线路改造工程
施工方案名称基础施工方案
施工方案实施地点或位置G1-G14塔基础
施工单位自评结果：
安全风险产生的条件（在非正常情况下）：违章操作。

可能发生的事故：1、土方坍塌主要风险源：土质、水文、天气。

2、模板垮塌主要风险源：模板选材、支撑不够。

3、人身触电主要风险源：机电设备、线路、开关。

4、土石掷落伤害主要风险源：土石堆放、现场安全措施。

安全风险等级：2 级属可容许风险
□安全风险涉及电网运行安全相关单位名称：。

□安全涉及非电网设施运行安全相关单位名称：。

施工单位内部审批意见：
□√同意施工方案及安全风险自评结果，报监理审批。

□不同意施工方案及安全风险自评结果，重新修改和报审。

□√同意施工方案及安全风险自评结果，请建设单位审批。

□其他（详细意见记入栏，可附页）：
审批人：日期：
监理单位审查结果：
□同意施工单位自评的安全风险等级。

同意施工。

□不同意施工单位自评的安全风险等级。

应调整为：安全风险等级：级属风险。

经修改后重新审批后，方可施工。

□安全风险涉及电网运行安全，请报送建设单位：□备案（3级及以下）□审批（4级及以上）。

□安全风险涉及非电网设施运行安全请报相关单位备案和审批。

□其他（详细意见记入栏，可附页）：
审批人：日期：。

客户风险评估初审表客户风险评估初审表评估日期：________________评估人员：________________客户名称：________________客户编号：________________一、基本信息1. 客户背景：a) 公司名称：b) 公司注册地：c) 公司行业：d) 公司规模：e) 公司成立时间：f) 公司所有者及主要股东：g) 公司经营状况（如有财务报表，请提供）：h) 公司信誉及声誉：2. 个人信息（如果是个人客户）：a) 客户姓名：b) 客户年龄：c) 客户职业：d) 客户居住地及房产情况：e) 客户婚姻状况：f) 客户家庭成员及其经济状况：3. 其他关联企业或个人：a) 关联企业名称及注册地：b) 关联企业行业：c) 关联企业与客户之间的关系：d) 关联企业经营状况（如有财务报表，请提供）：e) 关联企业信誉及声誉：二、经营风险1. 行业风险：a) 行业的竞争程度：b) 行业的发展前景：c) 行业的监管政策：d) 行业的周期性特点：2. 公司经营风险：a) 公司盈利情况：b) 公司的市场份额：c) 公司的市场地位及竞争对手：d) 公司的产品或服务质量：e) 公司的市场扩展能力：f) 公司的供应链稳定性：g) 公司的资金流动性：h) 公司的信用状况：i) 公司的管理层能力和经验：三、财务风险1. 资产负债情况：a) 公司的资产总额及构成：b) 公司的负债总额及构成：c) 公司的净资产额：2. 盈利能力：a) 公司的利润总额及构成：b) 公司的营业收入及构成：c) 公司的净利润：3. 偿债能力：a) 公司的流动比率：b) 公司的速动比率：c) 公司的负债率：d) 公司的利息保障倍数：四、信用风险1. 贷款记录：a) 近期有无逾期还款记录：b) 是否有被银行起诉或诉讼的记录：c) 是否有被法院查封或扣押的记录：2. 信用报告：a) 信用评级及评级机构：b) 信用记录及分析：c) 是否有欺诈记录或诉讼纠纷记录：五、其他风险1. 政治风险：a) 公司所在地的政治稳定性：b) 公司所在地的法律环境：2. 环境风险：a) 公司可能面临的环保问题：b) 公司可能面临的自然灾害风险：3. 社会风险：a) 公司所在地的社会稳定性：b) 公司可能面临的社会风险因素：综合评估：根据对客户的初步评估，结合客户提供的信息及相关报告，我司认为风险评级如下：风险等级：________________风险类型：________________初审意见：_____________________________________________________________________________________________承办人签名：________________审核人签名：________________备注：本表仅作为初审参考，具体客户风险评估需进一步深入调查和分析。

投资决策与风险评估申请表一、申请人信息姓名：性别：年龄：联系方式：二、投资项目信息1. 项目名称：2. 投资金额：3. 项目介绍：（在这里详细描述项目的背景、目标和预期收益，并说明为什么你认为这个项目是值得投资的。

）三、投资目标1. 投资期限：2. 预期收益率：3. 风险偏好：（请在这里描述你对风险的容忍程度，例如你是否偏好稳定但低收益的投资，或者愿意接受高风险但高回报的投资。

）四、风险评估请根据以下风险因素，对每项进行评估并给出相应答案。

1. 市场风险：（请回答以下问题：市场变动对你的投资项目有多大影响？你对市场走势的预测是什么？）2. 经济风险：（请回答以下问题：经济波动对你的投资项目有多大影响？你对经济发展的预测是什么？）3. 政治风险：（请回答以下问题：政治局势对你的投资项目有多大影响？你对政治稳定性的预测是什么？）4. 管理风险：（请回答以下问题：企业管理层的能力和经验是否足够？有没有任何管理风险可能影响到你的投资项目？）5. 法律风险：（请回答以下问题：法律法规对你的投资项目有多大影响？你是否了解相关法律法规并有能力遵守？）6. 其他风险：（请在这里列出任何其他可能影响你的投资项目的风险因素，并进行相应评估。

）五、风险管理措施请提出你打算采取的风险管理措施，并解释为什么这些措施能够降低风险。

1. 风险分散：（请说明你如何分散投资以降低特定项目的风险。

）2. 调整投资组合：（请说明你如何根据市场情况对投资组合进行调整以适应风险变化。

）3. 定期评估：（请说明你打算如何进行定期评估以监测风险并做出相应决策。

）六、附件请附上以下文件：1. 个人身份证明2. 资金来源证明3. 其他支持材料我以上所述，承诺对投资项目的风险评估进行真实、准确的表达，并将在决策过程中仔细考虑所有风险因素。

如有需要，我愿意提供更多相关信息以支持我的申请。

申请人签名：日期：。

客户风险评估表客户姓名：_________________________客户代码：_________________________评估日期：_________________________评估人：_________________________1. 个人信息a. 年龄：_________________________b. 性别：_________________________c. 婚姻状况：_____________________d. 子女状况：_____________________e. 职业：_________________________f. 教育程度：_____________________g. 收入来源：_____________________h. 家庭资产：_____________________i. 健康状况：_____________________j. 个人债务：_____________________2. 投资经验a. 投资目标：_____________________b. 投资时间：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 投资产品：_____________________e. 投资知识水平：_________________f. 投资经验：_____________________g. 投资风险承受能力：_____________3. 风险偏好a. 投资标的：_____________________b. 投资周期：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 期望收益率：___________________e. 风险容忍度：___________________f. 投资偏好：_____________________g. 投资交易频率：_________________4. 投资目标a. 资本保值：_____________________b. 收入增长：_____________________c. 资本增值：_____________________d. 避免通货膨胀：_________________e. 实现财务独立：_________________f. 其他：_________________________5. 投资限制a. 最大亏损承受能力：_____________b. 预留现金比例：_________________c. 单笔交易金额上限：_____________d. 投资比例限制（股票、债券等）：_e. 其他限制：_____________________评估结论：根据客户提供的个人信息、投资经验和风险偏好等相关信息，经过综合评估，客户的投资风险承受能力为_____________，应该注重_____________，并制定相应的投资策略和控制措施。

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。

（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。