商业银行同城票据清算应急预案

一、概述银行清算系统作为金融机构的核心业务系统之一，承担着资金清算、支付结算、账户管理等重要职能。

为确保银行清算系统的稳定运行，提高应对突发事件的能力，保障客户资金安全，特制定本应急预案。

二、适用范围本预案适用于银行清算系统发生的各类突发事件，包括但不限于系统故障、网络攻击、自然灾害、人为破坏等。

三、组织机构及职责1. 成立银行清算系统应急预案领导小组，负责组织、协调、指挥和监督应急预案的实施。

2. 领导小组下设以下工作组：（1）应急指挥组：负责应急预案的启动、实施和终止，协调各部门开展应急工作。

（2）技术保障组：负责系统故障排查、修复和技术支持。

（3）信息宣传组：负责收集、整理、发布应急信息，确保信息畅通。

（4）后勤保障组：负责应急物资储备、调配和保障。

四、应急预案启动条件1. 银行清算系统出现严重故障，导致业务无法正常开展。

2. 网络攻击导致系统瘫痪，影响业务正常运行。

3. 自然灾害或人为破坏导致系统设备损坏，影响业务开展。

4. 系统升级或改造过程中出现重大问题，影响业务开展。

五、应急响应措施1. 应急指挥组接到报警后，立即启动应急预案，通知相关部门和人员到位。

2. 技术保障组立即开展系统故障排查，尽快恢复系统正常运行。

3. 信息宣传组及时收集、整理、发布应急信息，确保信息畅通。

4. 后勤保障组确保应急物资储备充足，调配到位。

六、应急恢复措施1. 系统故障排除后，技术保障组对系统进行全面检查，确保系统稳定运行。

2. 对受影响业务进行排查，及时处理异常情况。

3. 加强系统监控，预防类似事件再次发生。

4. 对应急响应过程中存在的问题进行总结，完善应急预案。

七、应急终止条件1. 系统故障得到有效排除，业务恢复正常。

2. 应急预案实施过程中，无新增突发事件。

3. 领导小组决定终止应急预案。

八、应急培训与演练1. 定期组织应急培训和演练，提高员工应对突发事件的能力。

2. 对演练过程中发现的问题进行总结，完善应急预案。

附件xx银行同城交换票据集中提入业务应急预案一、为有效应对票据交换业务中的突发事件，及时控制和最大限度地减少突发事件带来的影响，防范我行支付清算风险，切实保障我行和客户资金安全，依照《xx银行突发事件应急预案》、《xx 银行重大紧急信息报送工作办法》和人民银行相关规定，制定本应急预案。

二、本应急预案适用于xx银行总行票据处理中心处理同城交换票据集中提入业务。

三、突发事件具体包括：（一）我行无法按时收到xx银行电子结算中心（以下简称结算中心）传送来的同城交换电子数据，导致无法正常及时处理票据集中提入业务。

（二）营运作业部天河南办公区域线路中断，导致无法正常处理票据集中提入业务。

（三）票据集中处理系统（简称BIAS系统）瘫痪，无法正常处理票据集中提入业务。

四、本应急预案仅针对我行出现突发事件的应急处理，如结算中心出现影响我行甚至所有商业银行同城票据交换业务的突发事件，我行将按结算中心要求进行相应处理。

五、总行设立票据集中提入业务应急领导小组（以下简称领导小组），全面负责票据集中提入业务应急工作的统筹领导和指挥决策。

组长由主管营运作业工作行领导担任，领导小组成员包括营运作业部、信息技术部、会计结算部、人力资源部、纪监保卫部和办公室的部门负责人。

领导小组下设办公室，日常办公地点设在营运作业部，负责协调处理应急事件。

六、相关部门职责（一）营运作业部，负责应急情况下与结算中心、信息技术部的沟通协调工作；负责组织人员分情况尽快恢复业务处理；协助信息技术部完成每年BIAS系统突发事件应急演练工作；负责应急处置过程中根据要求向人行支付结算处和结算中心提交书面报告。

（二）信息技术部，负责日常系统监控，保证系统正常及线路畅通，每晚负责与结算中心进行数据移动硬盘的接收，出现异常通知营运作业部并配合及时解决；负责突发事件发生后的技术故障评估，收集和整理故障的全面信息，为应急领导小组提供决策支持；负责BIAS系统的故障排查和设备抢修、调配等工作；负责每年BIAS系统应急演练计划的制定和演练实施工作。

一、预案概述为确保我行清算业务的正常进行，提高应对突发事件的能力，降低风险，特制定本预案。

本预案旨在明确清算业务突发事件的处理流程，确保在发生突发事件时，能够迅速、有效地采取措施，最大限度地减少损失，保障业务连续性。

二、适用范围本预案适用于我行所有清算业务，包括但不限于银行间市场清算、同业清算、客户清算等。

三、组织架构1. 成立清算业务应急领导小组，负责组织、协调、指挥应急工作。

2. 设立应急办公室，负责日常应急工作的组织实施。

3. 设立应急小组，负责具体应急措施的实施。

四、应急响应流程1. 事件报告（1）当发生清算业务突发事件时，相关岗位人员应立即向应急办公室报告。

（2）应急办公室接到报告后，应立即向应急领导小组报告。

2. 应急响应（1）应急领导小组根据事件性质和影响程度，启动相应级别的应急响应。

（2）应急办公室根据应急领导小组的指示，组织应急小组开展应急工作。

3. 应急处置（1）应急小组根据预案要求，迅速采取以下措施：a. 采取措施隔离受影响系统，防止事件扩大。

b. 查明事件原因，制定修复方案。

c. 启动备用系统或应急方案，确保业务连续性。

d. 向相关监管部门和客户通报事件进展。

（2）应急小组在处置过程中，应密切关注事件变化，及时调整处置措施。

4. 应急结束（1）当事件得到有效控制，业务恢复正常时，应急领导小组宣布应急结束。

（2）应急办公室组织应急小组对应急工作进行总结，形成总结报告。

五、应急保障措施1. 建立应急物资储备库，确保应急物资的充足。

2. 定期开展应急演练，提高员工应对突发事件的能力。

3. 加强应急通信设施建设，确保应急信息传递畅通。

4. 建立应急资金储备，确保应急处置资金需求。

六、预案修订与实施1. 本预案由清算业务应急领导小组负责修订。

2. 本预案经应急领导小组批准后，正式实施。

3. 本预案的解释权归清算业务应急领导小组所有。

本预案自发布之日起实施。

一、总则1. 目的：为保障银行支付清算业务的连续性和稳定性，提高应对突发事件的能力，确保客户资金安全，维护银行声誉，特制定本预案。

2. 适用范围：适用于银行在支付清算业务过程中，因系统故障、网络中断、自然灾害、人为破坏等原因导致的突发事件。

3. 组织领导：成立银行支付清算业务应急领导小组，负责应急工作的组织、协调和指挥。

二、应急组织机构及职责1. 应急领导小组：由行长担任组长，分管副行长、相关部门负责人担任副组长，各相关部门负责人为成员。

2. 应急办公室：设在运营管理部，负责日常应急工作的组织实施和协调。

3. 各部门职责：- 运营管理部：负责应急工作的组织、协调和指挥，制定应急响应流程，组织应急演练。

- 技术部门：负责系统故障排查、修复和恢复，确保支付清算系统正常运行。

- 客户服务部：负责向客户通报突发事件信息，提供必要的帮助和指导。

- 法规合规部：负责对应急工作进行检查、监督和评估。

三、应急响应流程1. 预警阶段：当发生可能影响支付清算业务的突发事件时，应急领导小组应立即启动预警机制，各部门按照预案要求，做好应急准备工作。

2. 响应阶段：- 技术部门迅速开展故障排查，尽快恢复系统正常运行。

- 客户服务部及时向客户通报突发事件信息，引导客户正确应对。

- 应急办公室协调各部门开展应急工作，确保支付清算业务正常进行。

3. 恢复阶段：- 系统恢复正常后，应急领导小组组织相关部门进行全面检查，确保业务稳定运行。

- 对应急工作进行全面总结，提出改进措施，完善应急预案。

四、应急保障措施1. 人员保障：加强应急队伍培训，提高应急处理能力。

2. 物资保障：储备必要的应急物资，确保应急工作顺利进行。

3. 资金保障：设立应急资金，用于应急工作的开展。

4. 技术保障：加强系统维护，提高系统稳定性。

五、应急演练1. 演练内容：包括系统故障、网络中断、自然灾害等突发事件。

2. 演练方式：采取桌面演练、实战演练等形式。

3. 演练频率：每年至少组织一次应急演练。

商业银行同城票据清算应急预案第一章总则第一条为正确、高效处置同城票据清算业务面临的突发事件，提高票据清算业务应对危机的处置能力，防范同城票据清算风险，保障**（以下简称“本行”）同城票据交换业务正常运行，制定本应急预案。

第二条制定本预案的依据主要有《支付结算办法》、《中国人民银行杭州中心支行同城票据交换及清算管理办法》、《衢州市同城票据交换及清算管理办法》等法律法规及制度办法。

第三条票据交换及清算是指由人民银行统一组织和管理的处理银行同城或区域内（以下简称同城）跨行结算业务的重要手段。

第四条本预案适用于预防和处置同城票据交换业务面临的突发事件。

第五条本行同城票据清算应急预案适用原则是：系统不间断原则、业务连续性原则、可操作性原则、数据完整性原则。

第二章组织机构与职责第六条为加强对同城票据清算风险处置工作的领导，成立本行同城票据清算风险处置工作领导小组（以下简称领导小组）。

主要负责本行在发生清算风险时的组织和协调工作。

领导小组的组成如下：组长：总行行长副组长：分管行长领导小组下设办公室，人员由运营管理部、合规风险部、综合管理部相关人员组成。

第七条同城票据清算风险处置领导小组职责：负责及时向人民银行报告突发事件及处置情况并提出合理化建议；研究决策危机处置并统一指挥危机处置工作；发布启动危机处置预案的命令；统一负责信息的发布；督导相关部门工作安排，对本行清算风险处置工作进行总体领导及具体部署，妥善处理协调各方面关系，有效化解支付清算风险。

第八条同城票据清算风险处置领导小组办公室职责：组织业务和技术人员对同城票据清算突发事件进行评估；及时向领导小组报告突发事件及处置情况；贯彻执行领导小组的决策；组织、协调相关部门做好同城票据清算的危机处置工作；收集有关清算业务危机处置的情况和资料；分析、制订突发事件的发生原因，补充完善应急机制；转发、起草有关文件。

第九条部门职责运营管理部职责：同城票据交换业务的日常运行管理、资金清算管理和同城票据交换系统的技术管理部门，负责系统业务的管理和组织协调，同城票据清算系统日常业务运行、资金清算管理和危机处置过程中的异常业务解决和处理；相关系统的技术开发管理、系统及网络的日常运行和维护管理。

银行同城交换票据集中提入业务应急预案一、背景银行同城交换票据集中提入业务应急预案是针对我国银行间同城票据交换业务进行应急预案的制定，确保相关银行在遭遇突发事件时能够快速有效地保证银行间同城票据交换业务的顺畅开展。

二、风险分析银行同城交换票据集中提入业务具有以下的风险：1. 系统故障：由于金融科技发展，银行间交换票据的流程逐步实现线上化，如果交换系统发生故障，将导致节点精细化影响银行同城票据交换的顺畅进行。

2. 恶意攻击：银行同城票据交换的数据流量大，并且交换方式是关系到银行之间合作，如遇到网络攻击将会导致瘫痪，进而影响连带订单的完成。

3. 人为疏忽：由于银行交换员的操作失误，也可能导致银行同城票据交换的问题，这种情况更容易发生，因此应该注重银行员工的业务培训。

三、应急预案针对以上三种风险，为确保银行同城交换票据集中提入业务的安全稳定，我们制定以下预案：1. 在系统故障时，我们需要及时启动应急预案，通过建立另一套并行的交换系统来保障交换业务的正常开展。

同时，针对故障的原因进行技术修复和整改，以确保系统稳定可靠。

2. 针对恶意攻击的风险，我们应该加强网络安全建设，完善安全防护措施。

例如：设置合理的访问权限、加强安全监控、各节点都要进行日常维护等。

同时，建立应急指挥中心，随时监测和处理网络威胁事件，及时进行紧急处置。

3. 针对人为疏忽的问题，我们应该加强员工培训，加强员工的业务知识储备，提高安全意识，通过不定期的安全演习来检验员工的应急响应能力。

四、处理流程制定预案的基础上，我们还需要设置应急的处理流程，以便在突发事件发生时，快速有效的响应和处理。

1. 系统故障处理流程：（1）启动应急预案并通知涉及的各大银行。

（2）及时采取技术措施进行修复和整改，确保系统稳定可靠。

（3）通知各大银行恢复业务。

2. 网络攻击处理流程：（1）启动应急预案。

（2）及时成立应急指挥中心，对网络威胁进行分析、判断，对已经被攻击的地方进行紧急维护。

一、总则1.1 目的为保障银行票据业务的正常运行，提高应对突发事件的能力，确保客户利益和银行资产安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》等相关法律法规，制定本预案。

1.2 适用范围本预案适用于银行在票据业务过程中发生的各类突发事件，包括但不限于自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件等。

1.3 工作原则（1）预防为主，常备不懈；（2）统一领导，分级负责；（3）及时处置，高效救援；（4）信息畅通，责任明确。

二、组织机构与职责2.1 组织机构成立银行票据业务应急处置领导小组，负责统筹协调、指挥和监督应急处置工作。

2.2 职责（1）应急处置领导小组：负责制定、修订和完善票据业务应急处置预案；组织、协调、指挥应急处置工作；对应急处置工作进行监督和评估。

（2）业务部门：负责票据业务的日常管理，发现突发事件时，及时上报应急处置领导小组，并配合开展应急处置工作。

（3）技术部门：负责应急处置过程中信息系统的保障和恢复，确保应急处置工作顺利进行。

（4）安全保卫部门：负责应急处置过程中的安全保卫工作，确保人员安全和财产安全。

（5）客户服务部门：负责突发事件发生时，向客户通报事件情况，协助客户处理相关事宜。

三、预防和预警3.1 预防措施（1）建立健全票据业务管理制度，加强业务培训，提高员工业务素质；（2）加强票据业务的风险管理，完善内部控制，确保业务安全；（3）定期开展应急演练，提高员工应对突发事件的能力。

3.2 预警机制（1）建立预警信息收集渠道，及时掌握各类风险信息；（2）对可能引发突发事件的风险因素进行评估，发布预警信息；（3）根据预警信息，采取相应的预防措施。

四、应急处置4.1 应急响应（1）突发事件发生后，业务部门应立即向应急处置领导小组报告；（2）应急处置领导小组启动应急预案，组织相关人员开展应急处置工作。

4.2 处置措施（1）确保人员安全：立即组织人员疏散，确保员工和客户的人身安全；（2）保障业务连续性：采取措施保障票据业务的正常运行，减少损失；（3）信息报告：及时向监管部门和相关部门报告事件情况；（4）协助客户处理：协助客户处理相关事宜，维护客户利益；（5）技术保障：确保信息系统正常运行，为应急处置提供技术支持。

一、预案背景为确保同城票据业务的正常开展，防范和减少突发事件对同城票据业务的影响，提高应对突发事件的能力，特制定本应急预案。

二、预案目标1. 保障同城票据业务的连续性，确保客户权益不受侵害。

2. 及时发现、报告、处理突发事件，降低突发事件对同城票据业务的影响。

3. 提高员工应对突发事件的能力，增强团队协作。

三、组织机构及职责1. 成立同城票据应急处理小组，负责应急预案的制定、实施和监督。

（1）组长：负责全面协调、指挥应急处理工作。

（2）副组长：协助组长工作，负责应急处理小组的日常管理工作。

（3）成员：负责具体事件的应对和处理。

2. 建立应急联络机制，确保信息畅通。

四、应急预案内容1. 事件分级根据事件影响范围、严重程度和紧急程度，将事件分为四个等级：（1）一级事件：严重影响同城票据业务，可能导致业务中断。

（2）二级事件：影响较大，可能导致部分业务中断。

（3）三级事件：影响较小，可能导致部分业务受限。

（4）四级事件：影响轻微，对业务基本无影响。

2. 应急响应流程（1）事件发生时，应急处理小组应立即启动应急预案。

（2）组长组织副组长及成员召开应急会议，分析事件原因，制定应对措施。

（3）根据事件等级，采取相应的应急响应措施。

（4）对事件进行跟踪、监控，确保应对措施有效。

3. 应急措施（1）一级事件：1）立即启动应急预案，成立应急指挥部，负责全面协调、指挥应急处理工作。

2）暂停涉及事件的业务，对相关系统进行排查、修复。

3）启动备用系统，确保业务连续性。

4）加强与上级部门、相关单位的沟通，争取支持。

（2）二级事件：1）启动应急预案，成立应急小组，负责具体事件的应对和处理。

2）暂停涉及事件的业务，对相关系统进行排查、修复。

3）采取临时措施，确保业务正常运行。

4）加强与上级部门、相关单位的沟通，争取支持。

（3）三级事件：1）启动应急预案，由应急小组成员负责具体事件的应对和处理。

2）采取临时措施，确保业务正常运行。

一、预案编制目的为保障票据业务的正常运行，提高应对突发事件的能力，确保客户资金安全，降低风险损失，特制定本预案。

二、预案适用范围本预案适用于我行所有票据业务，包括票据承兑、贴现、质押、保证等业务。

三、组织机构及职责1. 成立票据业务应急处置领导小组，负责应急处置工作的全面领导、指挥和协调。

2. 票据业务应急处置领导小组下设以下工作组：（1）现场处置组：负责现场应急处置，包括现场勘查、情况核实、措施落实等。

（2）信息沟通组：负责应急处置信息的收集、整理、发布和沟通协调。

（3）风险控制组：负责分析评估突发事件风险，提出风险防控措施。

（4）客户服务组：负责客户安抚、解释和协助处理相关事宜。

四、应急处置流程1. 紧急启动（1）当发生突发事件时，现场处置组应立即向应急处置领导小组报告，启动应急预案。

（2）应急处置领导小组根据事件性质和影响范围，决定启动本预案。

2. 现场处置（1）现场处置组应迅速到达现场，对事件进行初步勘查，了解事件基本情况。

（2）根据事件情况，采取以下措施：①隔离现场，确保人员安全；②通知相关部门和人员到位；③采取必要措施，防止事态扩大；④收集相关证据，为后续调查提供依据。

3. 信息沟通（1）信息沟通组应立即向行内相关部门和外部监管部门报告事件情况。

（2）通过行内网站、短信、电话等方式，向客户发布事件信息和应急措施。

4. 风险控制（1）风险控制组应分析评估事件风险，提出风险防控措施。

（2）对事件涉及的业务进行风险评估，采取必要的风险隔离和处置措施。

5. 客户服务（1）客户服务组应安抚客户情绪，解答客户疑问。

（2）协助客户处理相关事宜，确保客户利益。

6. 应急处置结束（1）应急处置结束后，应急处置领导小组组织相关部门对事件进行总结评估。

（2）对应急处置过程中存在的问题和不足，提出改进措施。

五、应急响应等级根据事件性质和影响范围，将应急响应等级分为以下四个等级：1. 一级响应：发生重大突发事件，对票据业务造成严重影响。

一、预案背景为提高银行清算系统的稳定性和安全性，确保在发生突发事件时能够迅速、有效地进行应急处置，保障银行业务的正常运行，根据《中国人民银行关于支付清算系统危机处置预案的通知》要求，特制定本预案。

二、预案目标1. 确保银行清算系统在突发事件发生时，能够迅速恢复正常运行。

2. 最大程度降低突发事件对银行业务的影响，保障客户利益。

3. 提高银行应对突发事件的能力，提高应急处置效率。

三、预案组织机构1. 成立银行清算系统应急处置领导小组，负责组织、协调、指挥应急处置工作。

2. 领导小组下设以下工作组：（1）应急指挥组：负责应急处置工作的总体指挥、协调和调度。

（2）技术保障组：负责清算系统故障排查、修复和恢复。

（3）信息报送组：负责收集、整理、上报应急处置相关信息。

（4）客户服务组：负责处理客户咨询、投诉和求助。

四、应急处置流程1. 突发事件发生时，各工作组按照预案要求立即启动应急响应。

2. 应急指挥组迅速了解事件情况，判断事件性质，决定是否启动应急预案。

3. 技术保障组立即进行故障排查，采取措施恢复系统运行。

4. 信息报送组收集、整理、上报应急处置相关信息。

5. 客户服务组积极应对客户咨询、投诉和求助，提供必要的帮助。

6. 事件得到有效控制后，应急指挥组组织各工作组进行总结评估，完善应急预案。

五、应急处置措施1. 系统故障处理（1）启动备用系统，确保业务正常运行。

（2）排查故障原因，修复系统。

（3）恢复正常系统运行，确保业务连续性。

2. 信息安全事件处理（1）立即切断受影响系统与网络的连接。

（2）启动应急预案，开展应急响应。

（3）对受影响系统进行安全检查，修复漏洞。

（4）恢复正常系统运行，确保业务连续性。

3. 人员伤亡事件处理（1）立即组织救援，确保人员安全。

（2）启动应急预案，开展应急响应。

（3）对受伤人员进行救治，协助家属处理善后事宜。

（4）恢复正常业务运行，确保客户利益。

六、预案实施与评估1. 预案实施（1）各相关部门按照预案要求，做好应急处置准备工作。