公司合格投资者内部审核流程及相关制度

合格投资者审核及投资者适当性管理制度第一章总则第一条为规范【x公司】（以下称“本企业”）合格投资者审核及投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，依据私募投资基金相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及自律规则（以下称“法律法规及自律规则”）的要求，制定本制度。

第二章合格投资者审核第二条本企业由投资者关系管理部门按照法律法规及自律规则、本制度以及其他内部制度（如有）的规定进行合格投资者审核。

第三条本企业应向符合合格投资者条件的投资人募集资金。

本企业应当要求投资者提供相应的证明文件，审查其是否符合合格投资者条件。

第三章投资者适当性管理第四条本企业向投资者销售产品或提供服务前，投资者关系管理部门应通过问卷调查的方式，了解投资者的基本信息，并对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估。

第五条投资者关系管理部门应要求投资者提供主体资格证明文件及资产证明文件，并要求其确保所提供信息的真实、准确、完整。

第六条本企业的投资者分为普通投资者与专业投资者。

本企业应对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面提供特别的保护。

第七条本企业向投资者销售产品、提供服务前，法律部门应当根据产品或服务的风险特征，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第八条投资者关系管理部门应向投资者披露产品或服务的风险等级与投资者风险承受能力的匹配情况，如投资者适合购买该产品或接受相关服务，则本企业应与投资者签署适当性评估结果确认书，并向投资者进行进一步产品或服务推介。

如投资者风险承受能力不适合购买相关产品或接受相关服务，投资者关系管理部门告知投资者后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或接受相关服务的，投资者关系管理部门在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务的风险高于其承受能力进行特别的书面警示，投资者仍坚持购买的，投资者关系管理部门可以向其销售相关产品或提供相关服务，并与投资者签署适当性评估结果确认书。

私募基金管理公司私募基金合格投资者内部审核流程模版私募基金管理公司在进行私募基金内部审核时，需要按照一定的流程和规范进行操作，以确保审核的全面、客观和准确。

以下为基于私募基金管理公司的内部审核流程模板：一、内部审核准备工作1. 确定审核流程：根据私募基金的运作需要和相关法规，制定内部审核的流程及审核人员名单。

2. 收集基金资料：向基金管理公司的财务、投资和风险管理等部门收集基金运作相关数据，并对其进行初步分析和归类。

3. 了解市场行情：通过市场调研、经验积累等方式，及时掌握宏观经济环境、行业趋势、投资机会等信息，为基金投资决策提供依据。

4. 风险控制：对基金投资过程中可能存在的风险因素进行识别和评估，设计有效的风险控制措施。

二、内部审核操作流程1. 投资决策流程（1）基金投资人员提出投资建议，经审核后提交基金经理；（2）基金经理对投资建议进行再次审核并提交投资委员会进行讨论；（3）投资委员会根据基金核心理念和投资策略对投资建议进行综合评估并作出决策；（4）基金经理综合投资委员会决策确定投资方案，并提出投资计划。

2. 投后管理流程（1）基金投后管理人员收集相关数据，并进行分析；（2）基金经理编制投后管理报告，并提交投资委员会审议；（3）投资委员会根据投后管理报告进行评估，提出相应的建议和意见；（4）基金经理制定投后管理计划，针对基金运作中的问题和风险进行有效控制和处理。

3. 市场监管流程（1）基金投后管理人员建立投资档案，并按合规要求进行监管；（2）基金经理依据市场变化调整投资策略，并向监管部门报告；（3）基金投后管理人员进行监管合规检查，对不符合要求的问题进行整改；（4）对于不属于内部操作问题的审计发现，督促其相关部门；（5）及时向投资人、基金监管部门和公司管理层披露。

三、内部审核规范1. 保密：在审核过程中，要保护基金的商业机密和个人隐私，不得泄露信息。

2. 完整性：审核过程中，要确保基金运作数据和信息的完整性和准确性，避免遗漏和歪曲。

私募基金管理人公司合格投资者内部审核流程及相关制度私募基金管理人公司合格投资者内部审核流程及相关制度一、前言：私募基金管理人公司合格投资者内部审核流程及相关制度，是指私募基金管理人针对合格投资者资格的申请，根据相关法规及公司内部制度，对申请人进行审核，判断其是否具备成为合格投资者的条件的过程。

二、审核流程：1.申请：申请成为合格投资者的资格需要填写申请表，申请人需提供个人身份证件、收入、资产、经验等相关信息，以便私募基金管理人了解其投资能力、风险承受能力、投资经验等级等。

2.初步筛选：针对申请人提供的资料，私募基金管理人将对其进行初步筛选，对资格认定明显不符合要求的申请人拒绝申请。

3.信息收集：对通过初步筛选的申请人需提交更详细的资料，包括个人收入情况、资产情况、财务报表等，以便私募基金管理人更全面、系统地了解其财务状况。

4.面谈：针对通过信息收集环节的申请人，私募基金管理人将与其进行面谈，了解其投资偏好、投资风格、风险偏好等相关情况。

5.审核：根据前四个环节提供的信息、面谈结果，私募基金管理人将对申请人进行审核，并判断其是否达到合格投资者的标准。

6.反馈：最终判断结果，将通过书信或口头形式告知申请人。

三、审核标准：1. 身份标准：合格投资者身份标准遵循证券投资基金运作管理条例相关规定，即投资总资产不少于100万元，并符合相关证券、期货等市场的条件。

2. 经验标准：申请人的经验、职业背景将作为投资者背景的重要参考内容。

3. 风险偏好标准：私募基金管理人根据了解申请人的投资偏好、风险偏好等才会判断申请人是否符合投资基金的要求。

4. 投资能力标准：申请人个人资产、投资意愿、投资经验等将作为评估其投资能力和风险承受能力的重要参考。

四、相关制度：1.合格投资者认定详细制度：明确区分不同投资者之间的差异，防范不合格投资者误入门槛较高产品的风险。

2. 私募基金安全性管理制度：包括投资比例管理、投资期限管理、风险评估管理等，保障投资者的利益。

合格投资者制度
**一、投资者资格审查**
1. **资产审查**：对投资者的财务状况进行评估，以确保其具备足够的资产来承担投资风险。

2. **投资经验**：投资者应具备与投资项目相应的投资经验。

3. **认知能力**：投资者应具备理解投资产品和风险的能力。

**二、投资知识普及**
1. **教育内容**：向投资者普及投资基础知识，如资产配置、风险管理等。

2. **教育方式**：通过线上、线下课程，讲座等形式进行教育。

**三、适当性匹配**
1. **产品与投资者匹配**：确保投资者选择的产品与自身的风险承受能力和投资目标相匹配。

2. **风险与收益匹配**：投资者应了解产品的潜在风险和可能的收益。

**四、风险揭示**
1. **充分披露**：对投资产品的风险进行充分披露，确保投资者了解所有可能的风险。

2. **风险提示**：在投资者进行投资决策前，应明确提示相关风险。

**五、监管与处罚**
1. **监管机制**：建立完善的监管机制，对不合格的投资者进行限制或禁止投资。

2. **处罚措施**：对于违反合格投资者制度的投资者或相关机构，应
采取相应的处罚措施。

合格投资者制度是为了保护投资者的利益，确保他们在进行投资时具备足够的资格和能力。

该制度通过对投资者的资格审查、投资知识普及、适当性匹配、风险揭示和监管与处罚等方面进行规范，旨在提供一个健康、公平的投资环境。

投资公司管理办法简介投资公司是一种以集合资金投资为主要业务的公司，为投资者提供专业投资和风险管理服务。

为了规范投资公司的运作，保护投资者的权益，制定了投资公司管理办法。

本文将介绍投资公司的基本要求、组织架构和运作流程等内容。

基本要求1.注册资本要求: 投资公司应具备一定的实力和风险承受能力，注册资本不得低于法律法规规定的最低限额。

2.业务范围: 投资公司主要从事证券投资、私募股权投资、基金管理等业务。

在开展业务前，必须获得相关监管机构的批准和许可。

3.风险控制: 投资公司应制定科学的风险控制机制，确保投资风险在可控范围内。

同时，投资公司应具备专业的风险管理团队，能够及时识别、评估和应对各类风险。

4.投资者保护: 投资公司应尽职尽责，保护投资者的合法权益。

投资公司应向投资者提供真实、准确的信息，禁止违法虚假宣传和欺诈行为。

组织架构投资公司的组织架构应符合专业化、分工明确的原则，主要包括以下部门：1.董事会: 由董事组成，负责公司的决策、监督和管理工作。

董事会应定期召开会议，对公司的经营情况进行评估和决策，确保公司运作的合法、稳定和高效。

2.监事会: 由监事组成，主要监督董事会的工作，保护投资者的权益。

监事会应定期检查公司的财务状况、内部控制情况等，并向股东大会报告监督情况。

3.管理层: 包括总经理、副总经理等，负责公司的日常管理工作。

管理层应具备相关专业知识和管理经验，能够有效组织和协调各部门的工作，确保公司的正常运作。

运作流程1.投资策略制定: 投资公司应制定合理的投资策略，根据市场情况和投资目标确定投资方向、资产配置等。

2.投资决策: 投资公司应建立健全的投资决策流程，对潜在投资项目进行综合评估和风险分析，制定投资计划，并提交董事会审核和批准。

3.资金募集: 投资公司根据投资计划，通过向合格投资者募集资金来进行投资活动。

在募集资金过程中，投资公司应依法履行信息披露和风险提示义务。

4.投资管理: 投资公司根据投资计划，对所募集的资金进行投资管理。

私募基金公司合格投资者内部审核流程及相关制度 (2)2.2 合格投资者认定流程合格投资者认定流程分为初审和终审两个阶段。

2.2.1 初审初审是指对客户提交的合格投资者认定申请材料进行初步审核，包括客户的身份证明文件、财务状况证明文件、投资经验证明文件等。

初审的主要目的是了解客户的身份和财务状况等基本情况，以及客户的风险偏好和投资经验状况，以此判断客户是否符合合格投资者的条件。

初审的审核人员应该具备丰富的投资和风险管理经验，能够对客户提交的材料进行准确的判断和评估。

初审的具体流程如下：（1）接收申请材料客户提交合格投资者认定申请材料后，应由前台工作人员进行登记，并确认材料是否完整，是否签署了相关的授权文件，以及是否提供了足够的证明文件来证明自己的合格投资者身份。

（2）初步审核初审的审核人员应该在 2 个工作日内进行初步审核，并确认客户的身份、财务状况、投资经验等情况，并判断客户是否符合合格投资者的条件。

如果客户符合合格投资者的条件，审核人员应该将客户的申请文件提交到终审环节。

（3）填写审核意见审核人员应该在规定的表格中填写审核意见，包括客户的基本情况、资产情况、风险偏好和投资经验等情况，并注明客户是否符合合格投资者的条件。

初审意见应该经过审核人员的签字确认，以确保审核结果的准确性和可靠性。

2.2.2 终审终审是指对初审通过的客户进行进一步审核，主要是对客户的投资需求和风险承受能力进行深入了解，并进行风险评估和确认。

终审的主要目的是判断客户的投资需求是否与公司的投资策略相符，客户是否有足够的风险承受能力和投资经验来进行高风险的投资。

终审的审核人员应该具备丰富的风险管理和投资经验，能够准确地判断客户的风险偏好和投资经验状况，以此给出合理的投资建议。

终审的具体流程如下：（1）面谈客户审核人员应该与客户进行面谈，深入了解客户的投资需求和风险承受能力，并根据客户的情况对其进行风险评估和确认。

面谈的过程应该详细记录，以备查证。

合格投资者内部审核流程及相关制度第一条为规范公司投资者适当性审核工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。

第二条公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。

本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性审核指引。

严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条投资者适当性审核的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第四条投资者适当性审核包括以下内容：(一)了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力;(二)了解拟提供的产品或服务的相关信息;(三)向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理;(四)提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育;(五)揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。

第五条本公司可对参与的投资者设置准入条件。

投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。

法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。

本公司设定的投资者准入条件可以高于中国基金业协会关于投资者适当性的要求。

第六条本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者。

第七条除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者适当性审核义务：(一)对于投资者，应当全面履行本办法规定的投资者适当性审核义务;(二)对于本办法投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》;第八条投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。

企业合格投资者的认定标准企业合格投资者的认定标准是一个重要的概念，对于投资者的权益保护和企业的融资发展都具有重要的意义。

以下将详细介绍企业合格投资者的认定标准。

一、定义和背景企业合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承受能力，以及符合相关法律法规规定的投资者。

这些投资者主要通过投资企业股权获取投资回报，并对企业运营和发展承担相应的风险。

随着市场经济的发展和资本市场的日益复杂化，合格投资者的认定标准成为了保障投资者权益、维护市场公平和促进企业融资的重要手段。

合格投资者的认定能够有效地保护投资者的利益，降低投资风险，提高市场的透明度和公正性。

二、认定的基本原则1. 风险匹配原则：合格投资者应具备与投资风险相匹配的投资理念和风险承受能力。

投资理念是指投资者对投资的基本看法和价值取向，是指导其投资行为的核心思想。

风险承受能力则是指投资者能够承担的投资损失和风险程度。

2. 信息披露原则：企业应向投资者充分披露投资项目的相关信息，包括但不限于投资标的、风险因素、预期收益等，以便投资者做出明智的投资决策。

信息披露的充分性和准确性是保护投资者权益的关键。

3. 合法合规原则：合格投资者的认定标准应符合相关法律法规的规定，确保投资者的合法性和合规性。

这包括对投资者的身份、资格、资金来源等进行合法性审查，以及遵守相关税收法规等规定。

4. 持续监督原则：对合格投资者的认定不应仅限于投资前的一次性审查，而应建立持续监督机制，对投资者的投资行为和风险承受能力进行动态跟踪和评估。

三、认定的标准与要求1. 财务状况：合格投资者应具备一定的财务实力和资金来源。

通常要求合格投资者在近一定时期内（如最近一年）的日均金融资产或年均收入达到一定金额或水平。

这一金额或水平根据不同企业和市场的具体情况而定，需结合行业标准和市场惯例进行评估。

2. 投资经验：合格投资者应具备一定的投资经验和知识。

这包括对投资的基本了解、对相关行业的认知以及对企业价值评估的能力。

XXXX股权投资管理有限公司合格投资者内部审核流程第一条为规范XXXX股权投资管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）投资者审核流程，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募基金管理暂行条例》及其他相关业务规则，制定本制度。

第二条公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度。

第三条本制度的合格投资者包括普通合格投资者和特殊合格投资者。

第四条普通合格投资者应当符合下列条件：1、具备相应风险识别能力和风险承担能力；2、净资产不低于1000万元的单位，或金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人；3、投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

第五条特殊合格投资者应当符合下列条件：1、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划；3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；4、中国证监会规定的其他投资者。

第六条公司应设立专门的合格投资者审核小组，分别对普通合格投资者和特殊合格投资者是否满足相关条件进行审核。

第七条对于普通合格投资者应当进行如下审核：1、要求投资者填写“投资者风险测试问卷”和“投资者个人风险承受能力调查问卷”，并根据问卷结果评测投资者是否具备与相关产品或服务相匹配的风险识别能力和风险承担能力，并向投资者告知评测结果。

2、要求投资者提供公司财务报表、银卡对账单、银行存款证明、个人收入证明、纳税证明等资料，以证明投资者符合各项资产和收入指标。

公司应当要求投资者提供相关资料的原件，并留存复印件，放入投资者个人档案中。

3、投资者通过相应风险识别能力和风险承担能力测评，并提供了合格的资产和收入证明后，方可投资相关产品。

公司应当与投资者签署相关产品或服务合同，明确单只基金投资额度不得低于100万元。

第八条对于特殊合格投资者的审核，公司应当要求该投资者提供符合法律规定的证明文件原件，并将复印件留存备档。

私募股权投资基金管理公司合格投资者内部审核细则一、前言私募股权投资基金管理公司（以下简称“GP”）是中国证券监督管理委员会指定管理私募股权投资基金的机构，负责基金募集、投资和管理等全过程。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称“新监管办法”）规定，私募股权投资基金要求投资者为“合格投资者”，意味着投资者资产规模、个人投资经验、个人金融知识、职业等级等一定要满足特定的要求。

因此，私募股权投资基金管理公司必须对投资者进行内部审核，确保投资者资格达到“合格投资者”标准，保障基金的安全性和投资者的利益。

本文旨在总结和分析私募股权投资基金管理公司对合格投资者的内部审核细则，以期帮助投资者和从业人员更好地理解和遵守相应规定。

二、审核流程内部审核是指私募股权投资基金管理公司对投资者进行尽职调查和审核的过程。

下面是审核流程的具体步骤：1. 投资者提交申请书投资者需要在私募股权投资基金管理公司处提交申请书，申请成为基金投资者。

申请书应包含以下内容：（1）个人基本信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等；（2）投资经验和资产状况，包括过往的证券投资经验、个人收入、财产状况等；（3）投资意愿和风险偏好，包括对投资的了解和熟悉程度、投资时间、投资目标、风险偏好等。

2. 内部审核私募股权投资基金管理公司负责审核投资者是否符合合格投资者的要求。

内部审核应根据新监管办法规定，包括以下内容：（1）资产规模：投资者的金融资产净值不低于100万元人民币或者符合《私募投资基金合格投资者认定标准》的其他标准；（2）个人投资经验：拥有两年以上的投资经验或者资格证书；（3）个人金融知识：掌握基本金融知识，并理解投资基金的风险；（4）职业等级：投资者职业与证券市场、金融产品相关职业相联系。

此外，基金管理公司还应当对申请人进行背景调查，对其是否存在重大违法记录等进行排查，保证合格投资者资格的真实性和有效性。

3. 审核结果反馈基金管理公司应在10个工作日内将审核结果告知投资者，并明确通知投资者是否符合合格投资者标准。

私募基金（PE）公司合格投资者内部审核制度模版PE公司内部审核制度模板第一章总则第一条目的和依据为保障公司投资合规性，推进公司稳健、可持续发展，制定本制度。

本制度依据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理条例》等有关法律法规，以及公司章程和股东会决议等文件规定。

第二条内容本制度中规定了私募基金经理履行客观监管职责的基本原则和具体措施，包括：内部审核管理制度的建立、审核控制和审核流程。

第三条适用范围本制度适用于公司内部审核工作的管理。

第四条内部审核机构公司设立内部审核机构，负责对公司投资行为进行审核，以确保投资行为合法、合规。

第二章内部审核管理制度第五条审核准则内部审核机构应当根据公司的投资策略、客户需求和市场变化等客观情况建立审核准则，明确审核程序和标准。

第六条审核计划内部审核机构应划定审核计划，确定审核周期和审核内容，制定具体的审核计划，并按照审核计划开展审核工作。

第七条审核程序内部审核机构应按照审核准则和审核计划，制定审核程序。

审核程序包括审核前准备、审核程序和审核结果分析等环节。

第八条审核记录内部审核机构应当对审核过程和结果进行详细记录，并及时反馈给公司其他部门，以便公司全面、准确地了解其投资行为的情况。

第九条审核结果内部审核机构应当根据审核结果向公司其他部门提出建议，明确理由和建议操作方法。

第三章审核控制第十条审核控制内部审核机构应当建立审核控制系统，包括投资计划审批制度、投资过程监控机制和投资风险管理制度等，以确保公司的投资行为合法、合规。

第十一条投资计划审批制度内部审核机构应当与公司领导层建立投资计划审批制度，明确投资决策的程序和流程，并根据审核结果对投资计划进行具体决策和管理。

第十二条投资过程监控机制内部审核机构应当建立投资过程监控机制，及时更新并通报投资进展情况，对投资过程中的风险进行管理，并及时进行风险警示。

第十三条投资风险管理制度内部审核机构应当建立投资风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监督等环节，以确保公司的投资风险可控。

私募基金合格投资者内部审核流程制度模版1. 背景和目的在私募基金投资领域，为了保证风险控制和投资者的利益，在进行投资前需要对投资者进行合格投资者认证。

合格投资者是指能够承担私募基金投资风险的特定人群，例如高净值人群、机构投资者等。

合格投资者的认证是基于《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的。

本文旨在制定私募基金公司内部审核流程制度，规范合格投资者审核流程，提高审核效率和准确性，同时确保审核过程的合规性和公正性。

2. 内部审核流程2.1 前期准备工作在审核投资者资格前，私募基金公司应该遵循以下流程：1.首先，需要核对投资者提交的申请材料。

申请材料应该包括投资者的身份证明文件、财务状况证明、投资经历等，核对材料的真实性和完整性。

2.其次，确定投资者的投资意愿和风险承受能力。

私募基金公司应该与投资者直接沟通，了解其投资意向和风险认知情况，以确保其能够承受相关投资风险。

2.2 合格投资者认证审核流程1.风险评估与分级首先，私募基金公司应该对投资者进行风险评估，包括投资者的风险承受能力、风险偏好、投资经验等，以便更好地进行投资组合构建和风险控制。

同时，根据投资者的财务状况和投资经历等，将其分为不同的风险承受能力和风险偏好等级。

2.申请资格认证投资者提交认证申请后，私募基金公司根据风险评估结果和认证要求，审核投资者的合格投资者认证资格，并记录申请时间、审核时间、审核人员等信息。

3.审核资料核查审核人员应该仔细核查投资者提交的申请材料，并核实其真实性和完整性。

审核过程中，需要特别注意核查投资者身份证明文件和财务状况证明等材料是否有效、真实。

4.风险评估报告编制审核人员根据核查结果和风险评估等级，在规定时间内编制风险评估报告。

5.内部审批审核人员将风险评估报告提交至公司内部审批部门，经过审批部门审查确认后，将合格投资者认证结果予以批准并记录审核时间、审批时间、批准人员等信息。

6.通知申请人审核结果出来后，私募基金公司应该及时通知申请人，告知其审核结果，是否认证成功等相关事宜。

私募基金管理公司合格投资者内部审核流程制度模版 (2)第三章内部审核流程3.1 投资者认定本公司投资者认定标准，严格遵守我国相关法律、法规和监管机构的规章制度。

合格投资者的认定均在符合本公司投资者认定标准的前提下进行。

并根据具体的要求，履行审核程序，审核认定结果在签署投资协议前完成。

3.2 投资者申请合格投资者以书面形式向本公司提出投资申请，包括提供个人或企业的基本情况、投资者类型资格认定证明、投资资产情况及来源等相关资料。

3.3 投资者资格审核本公司针对投资者提供的相关材料进行资格审核。

初步认定符合合格投资者身份的申请人进入后续审核流程。

3.4 投资者风险承受能力测评本公司结合投资者投资经验、资产情况等实际情况和本公司管理的产品情况，对投资者风险承受能力做出测评，以便于本公司更加准确地评估风险和选择投资产品。

3.5 投资者合规审查本公司对进行风险承受能力测评通过的投资者进行合规审查，涉及从业资格、公司背景、犯罪记录、声誉等方面，排除不符合我国法律、法规和相关规定的投资者。

3.6 投资者投资意愿确认本公司对通过上述审查的投资者进行进一步确认投资意愿，确认其风险偏好，了解其对本公司管理的基金的了解程度和态度，以确保投资者真正理解投资风险并有意愿参与投资。

3.7 合同订立及备案经过上述程序审核合格的投资者，根据其资质、风险偏好等情况，向其提供适当的投资产品，并与投资者签订产品合同及其相关协议，签署完毕后向中国证监会进行备案。

第四章补充条款4.1 可行性变动由于市场环境、投资组合等因素的变动，导致整体投资策略调整，此时本公司应对投资者状态进行重新审核，如有需求进行可行性变动。

4.2 其他重要事项变更投资者申请中所提供的投资人资料及相关文件，在合同及协议签订之前被发现可能影响投资者资格的情况，本公司应及时采取纠正、调整措施，及是否继续进行投资者资格审核的决定。

第五章生效和监督5.1 程序制度的生效本程序制度经本公司合规部门审核通过，符合相关法律、行业监管规定及公司管理要求，已于XX年XX月XX日生效。

私募基金（PE）公司合格投资者内部审核流程和相关制度随着资本市场的不断发展与深化，私募基金（PE）企业逐渐成为了许多投资者的首选，尤其是一些经验丰富的资本市场从业者。

对于私募基金公司而言，内部合格投资者审核流程和相关制度是十分关键的，一方面可以保障公司自身的利益和资金安全，另一方面也能够保护投资者的权益并提高公司的市场竞争力。

本文将详细介绍PE公司内部合格投资者审核流程和相关制度。

一、合格投资者的定义在讲解私募基金（PE）公司内部审核流程和相关制度之前，我们需要首先了解什么是合格投资者。

根据相关规定，合格投资者指的是具有一定的投资知识和风险识别能力，并且满足一定资产或资金条件的机构或个人投资者。

具体来说，合格投资者可以分为两类，一类是机构投资者，包括：证券投资基金、基金管理公司、商业银行、国有企业、外资企业、企事业单位等；另一类是个人投资者，个人投资者要满足以下条件：1. 个人财务状况符合规定的标准，总资产不少于100万元人民币或者最近三年个人年均收入不少于50万元人民币的；2. 个人证券投资经验不少于2年，并取得相应的投资收益；3. 个人理解和承担风险的能力较强。

二、合格投资者审核流程知道了合格投资者的定义之后，下面我们来介绍PE公司内部审核流程。

PE公司内部审核流程包括三个主要流程：客户确认、投资者风险承受能力评估、投资者分类确认。

1. 客户确认客户确认是合格投资者审核流程的第一步，主要是确认是否满足合格投资者的基本要求。

PE公司应当以书面形式确认客户身份和投资者类型，确认客户身份的方式可以通过约定面谈或者其他方式来进行。

在客户确认过程中，PE公司应核实客户的身份证明和资产证明等相关材料，并签署相关的客户确认书。

2. 投资者风险承受能力评估投资者风险承受能力评估是合格投资者审核流程的重要环节，其目的是根据投资者的投资经验、财务状况、风险承受能力等因素，评估其是否适合投资私募基金。

PE公司应根据投资者的资产规模、年收入、工作经验等因素进行评估，并确定其合适的投资门槛、风险披露和合同条款等内容。

附件：北京仁和资本投资管理有限公司合格投资者内部审核制度第一章总则第一条为规范公司合格投资者管理工作，保障公司及投资人利益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度明确了公司对投资项目的投资者须进行内部审核，审核内容包含但不限于投资者资格、投资者资金来源合法性、投资者资产配置情况以及投资者风险承受能力等。

第三条本制度适用于投资于公司项目股权的特定合格投资者。

第二章合格投资者第四条本制度所称“合格投资者”是符合《中华人民共和国公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的对私募公司进行投资的个人或机构。

第五条合格投资者应符合如下条件：1、具备相应风险识别能力和风险承担能力；2、投资于单只私募基金的金额不低于100万元；3、单位投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

其中，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第六条下列四类投资者视为合格投资者：1、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；2、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；4、中国证监会规定的其他投资者。

第七条以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划以及中国证监会规定的其他投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

第三章内部审核第八条内部审核组织公司风险控制委员会是公司内部审核管理的组织机构，负责公司合格投资者的内部审核制度制定、内部审核操作流程制定等。

私募基金公司合格投资者内部审核流程制度模版私募基金公司的合格投资者内部审核流程制度模版1.前言该制度旨在规范公司合格投资者内部审核流程，确保公司的私募基金产品只向合格投资者销售，保护投资者利益，遵守法律法规。

2.适用范围本制度适用于公司私募基金业务中涉及的合格投资者内部审核工作。

3.定义3.1 合格投资者：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第七条规定，合格投资者包括：（1）具有一定的金融产品投资经验和风险识别能力、资产规模达到一定规模的自然人或法人机构；（2）专业投资者；（3）其他符合法律、法规和监管部门规定的条件的机构和个人。

3.2 专业投资者：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，专业投资者包括：（1）金融机构；（2）保险公司、信托公司、基金公司、证券公司、期货公司；（3）社会保障基金、企业年金、慈善基金、法定的社会保障基金、事业单位养老基金、职业年金、托管人或管理人；（4）经依法设立的委托管理计划或基金；（5）经仲裁机构或仲裁人认定符合条件的其他机构或者自然人。

4.内部审核流程4.1 验证投资者资质（1）对资产规模进行审核：根据投资者提供的证明材料、银行卡流水等资料，核实其资产规模是否达到合格投资者的资金门槛。

（2）有特定的投资经验和风险识别能力：核实投资者是否具有一定的金融产品投资经验和风险识别能力，以确保其具有理性判断风险的能力。

（3）查询其是否为专业投资者：核实投资者是否为金融机构、保险公司、基金公司、信托公司、证券公司等专业投资者。

（4）根据监管部门公布的其他合格投资者条件进行审核。

4.2 签署合格投资者确认书审核完符合标准的投资者资质后，将核实过的投资者资料和合格投资者确认书归档备案。

4.3 定期更新投资者资质信息定期对投资者资质进行更新，确保其仍然符合合格投资者的条件。

5.投资者资料保密公司对投资者资料承诺保密，未经投资者同意不得外泄。

相关人员要签署保密协议，并接受专业的保密培训。