个人理财作业1

个人理财规划作业一第一篇：个人理财规划作业一《个人理财规划》课程作业一专业：班级：姓名：学号：1、CPI是衡量经济周期状况的重要指标。

（）2、IS曲线越陡峭，则由LM曲线移动造成的均衡利率变动程度越大。

（）3、一年期定期存款利率属于中央银行基准利率。

（）4、收入水平是个人货币贮藏需求量的主要决定因素。

（）5、个人及家庭的财务会计中几乎不进行任何收入或费用的资本化。

（）6、一般而言，开放式基金不能上市交易。

（）7、理财规划首先要考虑的因素是风险，而非收益。

（）8、与企业资产的定价模式一样，个人资产的价值也应当以历史成本作为定价依据。

（）9、个人净资产的数量越大，资产结构越合理。

（）10、如果个人及家庭的自用住宅价值增加，一般就只需要在其资产负债表中直接记入已经增加的价值额，而不会把它列为收入而记入净资产。

（）11、总需求函数是指总需求水平和产量水平之间的关系。

（）12、某只股票的贝塔值为1.5,说明这只股票相对大盘所承受的系统风险更大。

（）13、就个人及家庭理财而言，会计要素和企业会计要素一样，分为资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润6大类，并以此来编制个人财务报表。

()14、国内生产总值是指一个国家在某一时期（通常为一年）内所销售的所有最终产品和服务的价值总和，是衡量宏观经济运行规模的最重要的指标。

()15、政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出，用字母G表示。

()16、继承人必须在继承开始前做出放弃继承的意思表示。

()17、法定存款准备金率越高，存款扩张范围越大，即商业银行准备金越多。

()18、如果市场上的利率上升，那么债券的市场价格也将随着上升。

()第二篇：个人理财规划一作业及答案一、单项选择题。

本大题共15个小题，每小题2.0 分，共30.0分。

在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。

1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金B.金融期权C.石油期货D.金融期货下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是：A.金融期货交易必须在交易所内进行由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式连续复利终值的计算公式是：A.B.C.B.2.4.D.5.下列说法错误的是：A.信用卡是一种非现金交易付款的方式B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品C.可转换公司债券D.信用交易对现值的理解错误的是：A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值B.现值是在时间方面被标准化了的价值C.从现值来推算将来值的过程称作贴现D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：A.个人与家庭金融理财B.投资理财C.直接金融理财D.变动收益金融理财下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格10.对金融期货交易的基本特征描述正确的是：A.金融期货交易必须在交易所内进行B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商 7.8.9.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式11.（）是衡量资金时间价值的绝对尺度。

个人理财第一次作业【个人理财】作业一一、应该如何制定个人理财计划？答：1、确定目标。

定出你的短期财务目标（1各月、半年、1年、2年）和长期财务目标（5年、10年、20年）。

抛开那些不切实际的幻想。

如果你认为某些目标太大了，就把它分割成小的具体目标。

2、排出次序。

确定各种目标的实现顺序。

和你的家人一起讨论，哪些目标对你们来说最重要？3、所需的金钱。

计算出要实现这些目标，你血药每个月省出多少钱。

4、个人净资产。

计算出自己的净资产。

5、了解自己的支出。

回顾自己过去3个月的所有账单和费用，按照不同的类别, 列出所有费用项目。

对自己的每月平均支出心中有数。

6、控制支出。

比较每月的收入和费用支出。

哪些项目是可以节省一点的（例如饭馆吃饭）？哪些项目是应该增加的（例如保险）。

7、坚持储蓄。

计算出每个月应该存多少钱，在发工资的那一天，就把这笔钱直接存入你的银行账户。

这是实现个人理财目标的关键一环。

8、控制透支。

控制自己的购买性购买。

每次你想买东西之前，问一次自己：真的需要这件东西吗？没有了它就不行吗？9、投资生财。

投资总是伴随着风险。

如果你还没有足够的知识来防范风险，就应该购买国债和投资基金。

10、保险。

保险会未雨绸缪，保护你和家人的将来。

11、安家置业。

拥有自己的房子可以节省你的租金费用。

现在就开始为买房子的首期作准备吧。

二、个人理财主要包括哪些内容？答：个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。

三、应该如何评价客户的风险承受能力？答：1、客户是否已经有了充分的保险（包括人寿保险、医疗保险、失业保险、财产保险等）。

如果没有，要确定应当提出何种建议加以改善。

2、河谷是否已经订立了合法有效的遗嘱。

如果没有，财务策划师应当顿促客户立即订立。

个人理财第一次作业一、名词解释。

１、个人理财：2、莫迪利亚尼生命周期理论：3. 马科维茨的资产组合理论：4、夏普的资本资产定价理论：二、判断题。

１、理财就是生财，就是投资赚钱。

（X ）2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。

（X）3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。

（Y）4、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（X）5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。

（Y）6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。

（X）7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（X ）三、选择题1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ A ）A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务2.投资组合决策的基本原则是（B）A.收益率最大化B.风险最小化C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险3.下列理财目标中属于短期目标的是（D ）A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假4、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（B ）A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。

正确的次序应为（D）A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI6、单利和复利的区别在于（D）A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算7、以下国内机构中无法提供理财服务的是（D）A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所8.制订个人理财目标的基本原则之一是，将（C）作为必须实现的理财目标。

题目：递延年金没有第一期的支付额。

(判断题)
选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益。

(判断题)
选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。

(判断题)选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：由终值求现值，称为折现。

(判断题)
选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：个人理财就是作出一项英明的投资决策。

(判断题)
选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。

(判断题)
选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益。

(判断题)选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。

选项A：对
选项B：错
答案：对
题目：永续年金没有终值。

(判断题)。