国际金融管理案例2012

001市场传奇丹尼斯起初作房地产经纪的威斯坦，1972年经人介绍转作期货经纪。

初期经历惨痛失败后，他潜心钻研交易技巧。

经过八年的胜败起落后，从1980 年起，他的交易技术逐步从成熟晋升至优秀的行列。

威斯坦兼容并蓄地使用各门各派的技术分析工具，包括蜡烛图、移动平均线、波浪理论、江恩理论、神奇数字、循环周期、相反意见、以及各类摆动指标。

他认为每种工具都有独特的用途，在特定场合可以大派用场，因而要在适当的时候选用适当的分析工具。

至于如何选择，他强调经验和灵感。

从1980年至1988年的八、九年间，威斯坦亏损的记录几乎空白。

从1980年以来，竟从没有过亏损的月份，甚至以星期为单位，也没有出现过赤字。

实在令人惊奇。

实际上，在1987年和1988年两年间，他只有过三个亏损的交易日；当时最近的1000次交易中只有17次失手，其中9次是因为报价机故障而被迫提前平仓。

威斯坦创造了接近长胜的记录。

他还曾参加芝加哥期权交易所举办的期权交易竞赛，成功地在三个月中把10万美元本金变为90万。

纯粹以技术取胜，成绩骄人。

然而，不少象威斯坦这样的优秀作手，在谈及理查德·丹尼斯时都表示望尘莫及、不敢相比。

丹尼斯曾在期货交易所担任跑单员传递单据，深受交易吸引。

1970年夏天，他以1200美元购入中美期货交易所的会员资格，以400美元作为投机的资本，开始其投机生涯。

小小资金变成巨大财富，1987年10月之前的全盛期，他的财产在减去庞大的慈善和政治捐款后，仍然有接近二亿美元之多。

丹尼斯在交易中胜负不形于色，善于从市场经历中总结规律和经验教训，及时调整自身定位和交易策略，逐步使交易技术臻于化境。

学生时代的他在做跑单员的暑期工时，就曾多次以工薪投入交易。

但常常一败涂地。

他认为这段经历对他尤其珍贵。

初入行时的成绩越差，对今后的影响可能越好。

未经过考验的交易者难以长期在投机市场立足。

有人在黄金飞涨时获得暴利，以后便成为黄金好友，倾向于固执地持有好仓，当然会影响成绩。

第1篇一、案例背景近年来，随着全球经济的快速发展，跨境交易日益频繁，国际金融法律问题也日益突出。

本文将通过一个具体的案例，探讨跨境交易中的法律风险以及应对策略。

案例背景：某国有企业A公司与外国企业B公司签订了一项价值1亿美元的设备采购合同。

合同约定，A公司支付B公司80%的货款，余款在设备到货验收合格后支付。

合同签订后，A公司按照约定支付了80%的货款。

然而，B公司在交付设备时存在严重质量问题，导致A公司无法正常使用设备。

A公司遂向B公司提出索赔，但B公司拒绝赔偿，并提出解除合同。

A公司遂向我国某法院提起诉讼。

二、案例分析1. 法律风险（1）合同条款不明确：本案中，合同对设备质量标准、验收程序等关键条款约定不明确，导致双方在设备质量问题上产生争议。

（2）跨境交易法律适用问题：由于合同双方分别位于不同国家，涉及不同国家的法律体系，如何确定适用法律成为本案争议焦点。

（3）国际贸易惯例与国内法律的冲突：本案中，B公司提出解除合同的理由是A公司未按照约定支付余款，但A公司认为B公司交付的设备存在质量问题，违反了合同约定。

在此情况下，如何平衡国际贸易惯例与国内法律的适用成为关键。

2. 应对策略（1）完善合同条款：在签订合同前，双方应充分了解对方的经营状况、信用状况，明确合同条款，特别是对关键条款进行详细约定，如设备质量标准、验收程序、违约责任等。

（2）明确法律适用：在合同中明确约定适用的法律，如合同签订地法、履行地法、当事人住所地法等。

如无法达成一致，可考虑选择国际商会仲裁院等国际仲裁机构进行仲裁。

（3）熟悉国际贸易惯例：在签订合同时，应充分了解国际贸易惯例，如《国际贸易术语解释通则》（Incoterms）等，以便在争议发生时，有据可依。

（4）加强风险防范：在跨境交易过程中，应关注对方国家的法律法规、政策变化，及时调整交易策略，降低法律风险。

三、案例启示1. 加强法律意识：企业在跨境交易过程中，应充分了解相关法律法规，提高法律意识，降低法律风险。

银行腐败警示案例教育案例近年来，银行腐败案件屡屡见诸报端，引起了社会各界的广泛关注和讨论。

银行机构是金融行业的重要组成部分，一旦发生腐败行为不仅损害银行机构的声誉，更严重影响着整个金融市场的稳定和健康发展。

我们有必要深入了解一些银行腐败案例，并从中汲取教训，让银行从业人员警钟长鸣，引以为戒。

一、案例一：美国威尔士银行洗钱案2012年，美国威尔士银行被曝光存在大规模的洗钱行为，相关案件涉及多个国家和地区，涉案金额高达数十亿美元。

事件的曝光引起了国际社会的关注和谴责，对威尔士银行的声誉造成了极大的损害。

事件后，该银行不得不支付巨额罚款，并作出一系列整改承诺，以应对监管机构的调查和处罚。

该案例不仅损害了威尔士银行的声誉，更暴露了该银行对反洗钱制度的漠视和管理上的失误。

银行腐败行为损害了金融行业的公平竞争环境，也给整个金融市场带来了不稳定因素。

二、案例二：中国农业银行内幕交易案中国农业银行曾爆出多起内幕交易案件，员工通过非法手段获取机密信息，并在证券市场上进行交易获取非法利益。

这些行为不仅在道德上败坏了银行从业人员的形象，也严重损害了客户利益和金融市场的正常秩序。

这些银行腐败案例的发生，不仅给银行机构自身带来了损失，更严重地影响了整个金融市场的健康发展。

对于银行从业人员来说，这些案例给予了深刻的警示和反思。

银行从业人员要强化职业道德和规范意识，不得以谋取个人利益为目的参与违规行为。

银行机构要加强内部监管和风险控制，建立健全的内控和合规体系，防范各类腐败行为的发生。

银行腐败案例教育案例为银行从业人员树立了明确的红线和底线，也提醒着银行机构重视风险管控和内部管理，共同维护金融市场的公平和健康发展。

监管部门也要加强对金融机构的监督和管理，有效遏制各类腐败行为的蔓延，为金融市场的稳定和健康发展创造良好的环境。

第1篇一、案件背景随着全球化进程的不断深入，跨境融资已成为企业开展国际业务的重要手段。

然而，由于各国金融法律制度的不同，跨境融资过程中常常出现法律纠纷。

本案例以XYZ银行诉ABC公司跨境融资纠纷案为例，分析国际金融法律案件的处理流程和关键问题。

二、案情简介ABC公司（以下简称“ABC”）是一家从事国际贸易业务的企业，为拓展海外市场，向我国XYZ银行（以下简称“XYZ”）申请了一笔总额为1000万美元的跨境融资。

在贷款合同中，双方约定贷款利率、还款期限、担保方式等条款。

ABC公司按照合同约定从XYZ银行获得了贷款，并在贷款期限内按时支付了利息。

然而，在贷款到期后，ABC公司因经营困难，无法按时偿还本金。

XYZ银行多次催收无果后，遂向我国某人民法院提起诉讼，要求ABC公司偿还贷款本金及利息。

三、争议焦点本案争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 跨境融资合同的效力；2. 贷款本金及利息的认定；3. 担保责任的承担；4. 诉讼时效的起算。

四、案例分析（一）跨境融资合同的效力根据我国《民法典》和《合同法》的相关规定，跨境融资合同应当符合以下条件：1. 当事人具有完全民事行为能力；2. 融资合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定；3. 融资合同不违背公序良俗。

本案中，ABC公司和XYZ银行均具有完全民事行为能力，且融资合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，故跨境融资合同合法有效。

（二）贷款本金及利息的认定本案中，贷款本金及利息的认定主要依据贷款合同约定。

根据合同约定，ABC公司应于贷款到期后一次性偿还贷款本金及利息。

由于ABC公司未按时偿还，故XYZ银行有权要求其支付逾期利息。

（三）担保责任的承担本案中，ABC公司为贷款提供了担保。

根据担保合同约定，ABC公司应承担担保责任。

然而，由于ABC公司未按时偿还贷款，担保人可能面临追偿风险。

因此，担保人在承担担保责任后，有权向ABC公司追偿。

（四）诉讼时效的起算根据我国《民法典》的规定，诉讼时效期间从权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。

1.泰国金融危机和汇率制度改革1971 年到191 年,秦国经济年均增长率达7.9%,191年至1996 年的年均增长率则达到8%,而且长期以来,泰国通胀率一直有效地控制在3%一6%之间,被称为亚洲的第五小龙”。

然而,197年泰国爆发了金融危机。

197 年2月初,国际投资机构掀起抛售泰铢风潮,引起泰铢汇率大幅度波动。

于197 年2月开始向泰国银行借入高达150 亿美元的数月期限的远期泰铢合约,而后于现汇市场大规模抛售,使泰珠汇率彼动的压力加大,引起泰国金融市场动荡。

同年3月5日和6日,投资者就从泰国10家出现问题的财务公司提走近150亿秦铢(约兑5.7亿美元)。

与此同时,投资者大量抛售银行与财务公司的股票,结果造成泰国股市连续下跌,汇市也出现下跌压力。

5 月7日,货币投机者通过经营离岸业务的外国银行悄悄建立了即期和远期外汇交易的头寸。

从5月8日起,以从泰国本地银行借入泰国铢,在即期和远期市场大量卖泰铢的形式,在市场突然发难,沽空泰铢,造成泰铢即期汇价的急剧下跌。

泰铢一度兑美元贬至26941的水平。

6月中下句泰国前财长辞职,引起泰铢汇率猛跌至1美元兑28 泰铢左右。

泰国股市也从年初的1 20 点跌至461.32点,为8年来的最低点。

最终1997年7月2日,泰国实行有管理的浮动汇率制。

解析泰国的汇率制度内容主要包括:(1)取消原有的主要以钉住美元为主的钉住汇率制度;(2)实行泰铢汇率市场浮动制;(3)泰国国家银行根据情况负责干预外汇市场,以保护汇率基本稳定;(4)由泰国中央银行定期公布参考汇率。

泰国实行浮动汇率制度是为了克服了钉住汇率制度本身所固有的脆弱性而稳定泰铢汇率的需要,同时也适应了国际市场的变化和经济进一步发展的要求。

虽然在短期内泰铢浮动引起的贬值会使泰国的通货膨胀率上升,出口成本增加,但是从长期来看,泰铢汇率按照市场供求决定使得汇率较准确地反映奉铢的实际价值,正确的调节贸易商品价格和贸易量,缓解国际收支不平衡,促进生产率的提高,增加泰铢的稳定性和泰国金融市场的吸引力,为泰国经济的发展奠定了基础。

第1篇一、背景介绍XYZ银行（以下简称“XYZ”）是一家总部位于美国的国际性金融机构，业务范围涵盖全球多个国家和地区。

ABC公司（以下简称“ABC”）是一家位于中国的跨国企业，主要从事高科技产品的研发、生产和销售。

由于业务扩张的需要，ABC公司计划在海外市场进行投资，因此向XYZ银行申请了一笔跨境融资。

二、案件事实1. 融资申请与审批ABC公司于2019年向XYZ银行提交了跨境融资申请，请求贷款金额为5000万美元。

XYZ银行在审核了ABC公司的财务状况、信用记录和项目可行性后，于2020年批准了该融资申请。

2. 融资合同签订双方于2020年3月签订了《跨境融资合同》（以下简称“合同”），合同约定贷款金额为5000万美元，年利率为5%，贷款期限为5年，首付款为20%，其余80%分四次支付。

合同还约定了贷款的用途、还款方式、违约责任等内容。

3. 贷款发放与使用XYZ银行于2020年4月向ABC公司发放了首笔贷款1000万美元。

ABC公司按照合同约定将这笔资金用于海外市场的投资。

4. 纠纷产生2021年，由于海外市场环境发生变化，ABC公司面临巨大的经营压力，导致其资金链紧张。

ABC公司未能按照合同约定按时偿还贷款。

XYZ银行多次催收无果后，于2022年向中国法院提起诉讼，要求ABC公司偿还贷款本金、利息及逾期罚息。

三、争议焦点1. 贷款用途是否符合约定ABC公司辩称，其将贷款资金用于海外市场投资，符合合同约定。

但XYZ银行认为，ABC公司实际使用贷款资金的情况与合同约定不符，存在违约行为。

2. 违约责任ABC公司辩称，由于不可抗力因素导致其经营困难，无法按时偿还贷款，不应承担违约责任。

XYZ银行则认为，ABC公司经营困难并非不可抗力，且ABC公司未采取有效措施改善经营状况，应承担违约责任。

3. 贷款利率ABC公司认为，合同约定的利率过高，违反了相关法律法规。

XYZ银行则认为，合同利率是双方协商一致的结果，合法有效。