国际金融实务

国际金融实务

课本名词解释

第一章

1、外汇：是一种静态意义上的外汇，即以外币表示的可以用于国际结算的支付手段。

2、即期外汇民：又称现汇，是指在成交后的两个营业日内进行交割的外汇。

3、汇率：指的是一种外汇价格，是用一种货币表示的另一种货币的价格，或者说是一

种货币兑换成另一种货币的比率。

4、直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位外币为标准，折算成若干单位本币的

一种汇率标价方法。

5、间接标价法：又称应收标价法，是以一定单位本币为标准，折算成若干单位外币的

一种汇率表示法。

6、远期汇率：是远期外汇交易时所使用的汇率，也就是当一笔外汇交易成交后，交易

双方在两个营业日之后再进行交割而达成的协议汇率。

7、固定汇率：是国家通过各种汇率政策和外汇市场的干预手段，使本国货币的汇率被

控制在一定的狭小区间内波动的汇率。

8、浮动汇率：是由货币当局自主调节或由外汇市场供求关系决定涨跌的汇率。

9、升值或贬值：在固定汇率体制下，当一国政府发现本国货币与外国货币价值发生较

大的变化时，往往通过调整本国货币的法定平价来实现汇率的变动，这种变动称为汇率的升值或贬值。

10、一价定律：即绝对购买力平价理论。当贸易开放且交易费用为零时，同样

的货物无论在何地销售，其价格都相同

11、外汇风险：由于汇率波动的不确定性和难以预测性，企业和个人在涉外活动中

就存在着因汇率波动而蒙受损失的可能性，这就是所谓的外汇风险。

12、多头：即外汇资产大于负债，又称超买。

13、空头：即外汇资产少于外汇负债，又称超卖。

14、敞口头寸：是指外汇资产与负债的差额，即暴露于外汇风险之中的那一部分资

产或负债。

15、QFII：合格的境外机构投资者的简称，QFII机制是指外国专业投资机构到境内

投资的资格认定制度。是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。16、QDII：是在资本账户未完全开放的情况下，容许合格的国内投资者往海

外资本市场进行证券投资。

第二章

1、外汇零售市场：又称客户市场，是指银行与个人及公司客户之间进行的外汇买卖行为及场所。

2、外汇批发市场是指银行同业之间的外汇买卖行为及其场所。外汇批发市场也称为狭义外汇市场，一般人们所说的外汇市场多指狭义外汇市场。

3、看涨期权：（call option），看涨期权又称买进期权,买方期权,买权,延买期权，或“敲进”，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。

4、看跌期权：又称卖权选择权、卖方期权、卖权、延卖期权或敲出。看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利，但不负担必须卖出的义务。

第四章

1、国际收支：是指一个国家在一定时期内，因与其他国家或地区所发生的贸易、非贸易以及资本往来而引起的国际资金收支的总和。

2、FOB：即装运港船上交货价，是指卖方在约定的装运港将货物交到买方指定的船上。

3、自主性交易：是指因纯经济上的某种目的（如业务需要或赚取利润）而自动进行的经济交易，包括商品与劳务的输出与输入、政府和私人的援助、赠予和侨民汇款等，实际上也就是国际收支平衡表中的经常项目和资本项目中的长期资本流动。

4、补偿性交易：是指由自主性交易所引起的、为了弥补自主性交易的差额而进行的经济交易，实际上也就是对上述自主性交易的差额所采取的平衡措施。

第五章

1、国际储备：指的是一国的货币当局或其他官方机构所持有的，主要用于平衡国际收支、维持本国货币汇率的稳定以及应付各种紧急支付，在国际上可以被普遍接受的一切流动资产。

2、国际清偿能力：指的是一个国家的中央银行或金融当局持有的、被各国普遍接受的、能支付国际收支逆差或偿付外债的能力。

3、特别提款权：是一个国家国际储备资产的构成形式之一，因此，当一个国家接受了来自国际货币基金组织所分配的特别提款权时，也就意味着国际储备资产的增加。

4、BOT：即建设一经营一转让，是一种在发展中国家广泛采用的基础设施融资方式。课本选择题

第四章

1、下列收支中不属于国际收支经常项目的是（D） D 直接投资

2、一国的国际收支顺差会导致（A）A 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率上升

3、下列对象中，不属于居民的是（D） D 国际机构

4、国际收支平衡表的借方记载的是（AC）

A 经济价值的增加，负债的减少 C 经济价值的增加，外汇的支出

5、对同一时期不同国家的国际收支状况进行横向研究比较的国际收支平衡表分析方法是属于（C）C 比较分析法

6、下列各项中，属于国际收支货币因素不平衡的有（B） B 货币对内价值的变化

7、下列各项中，属于调节国际收支不平衡政策措施中的财政政策有（ABCD）

A 抑制或扩大公共支出

B 抑制或扩大私人支出

C 控制与改变总需求

D 控制与改变物价不平

第五章

1、下列各项中是决定一个国家国际清偿能力大小的因素有（ABCD）A 国际储备的多少 B 从国外付款能力的大小 C 从非官方渠道获取外汇能力的强弱D 利率的变化对鼓励资金内流的程度

2下列指标中可以用来判断一个国家国际清偿能力强弱的有（ABCD）A 可兑换的流动储备额 B 外国人持有逆差国货币的“意愿”C 还债率 D 外债余额与出口外汇收入的比例。

3.会员国向基金组织认缴的份额包括本、外币两部分，其比例是（C） C 75%与25%

3、下列中，属于国际储备资产的来源的有（ABC）A国际收支顺差 B 购买黄金 C 对外借款

4、国际储备管理原则的顺序是（A）A 安全性、流动性、盈利性

5、下列与决定适度的国际储备量有关的因素包括（ABCD）A 对下贸易状况 B 利用外资状况 C 国际收支状况 D 对外开放状况

计算题

第一章

1、已知EUR/USD=1.1325/35，USD/HKD=7.7757/85，求EUR/HKD的买入价和卖出价。买入：EUR/USD*USD/HKD=1.1325*7.7757=8.80598025

卖出：EUR/USD*USD/HKD=1.1335*7.7785=8.81692975

2、USD/JPY=118.28/85，USD/CHF=1.3601/21，求CHF/HKD的买入价和卖出价。