个人客户风险评估问卷2.0

***农商银行个人理财客户风险评估问卷重要声明：以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估。

请您确保在未受任何人或机构影响下，根据您本人独立自主的判断，亲自回答以下所有问题。

客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 □ B.31-50 □ C.51-60 □ D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下□ B.5-20万元□ C.20-50万元□ D.50-100万元□E.100万元以上3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% □ B.10%至25% □ C.25%至50% □ D.大于50%二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验□ B.少于2年□ C.2至5年□ D.5至8年□ E.8年以上三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金□ B.有50%的机会赢取5万元现金□ C.有25%的机会赢取50万元现金□ D.有10%的机会赢取100万元现金四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下□ B.1－3年□ C.3—5年□ D.5年以上 9、您的投资目的是？□ A.资产保值□ B.资产稳健增长□ C.资产迅速增长五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预计□ B.出现轻微本金损失□ C.本金10％以内的损失□ D.本金20-50％的损失□ E.本金50％以上损失。

个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。

(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

风险评估问卷附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。

本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。

为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。

客户姓名: 性别: 婚姻状况:1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—4041—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。

经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。

9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。

个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。

本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。

声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。

1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。

欢迎共阅平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：ABC3.A/国债——5分B/国债——4分C/期货/外汇交易——3分D2分E4A：50%以上——5分B：35%—50%——4分C：25%—35%——3分D：10%—25%——2分E：0%—10%——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50%——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。

您会投资多少？A：100万——5分B：80－50万——4分C：30－50万——3分D：10－30万——2分E：0－10万——1分F：0——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C8ABC9.A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□1、保守型8－14分□2、安稳型15－21分□3、稳健型22－29分□4、成长型30－38分□5、积极型39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。

个人理财客户风险评估问卷重要提示:以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估，我行将根据评估结果为您更好的配置资产。

请您认真作答，感谢您的配合！我行将不对此份问卷准确性以及咨询完整性负责。

您在此问卷上所填写的资料本行将予以保密。

（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 （-2分）□ B.31-50 （0分）□ C.51-60 （-4分）□ D.高于60岁（-10分）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0分）□ B.5-20万元（2分）□ C.20-50万元（6分）□ D.50-100万元（8分）□ E.100万元以上（10分）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2分）□ B.10%至25% （4分）□ C.25%至50% （8分）□ D.大于50% （10分）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0分）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2分）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6分）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10分）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0分）□ B.少于2年（2分）□ C.2至5年（6分）□ D.5至8年（8分）□ E.8年以上（10分）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4分）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8分）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10分）7.以下情况，您会选择哪一种？□A.有100%的机会赢取1000元现金（0分）□B.有50%的机会赢取5万元现金（4分）□C.有25%的机会赢取50万元现金（6分）□D.有10%的机会赢取100万元现金（10分）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□A.1年以下（4分）□B.1－3年（6分）□C.3—5年（8分）□D.5年以上（10分）9、您的投资目的是？□A.资产保值（2分）□B.资产稳健增长（6分）□C.资产迅速增长（10分）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期（-5分）□B.出现轻微本金损失（5分）□C.本金10％以内的损失（10分）□D.本金20-50％的损失（15分）□E.本金50％以上损失（20分）评估分值：客户类型：[确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。

客户风险承受能力评估问卷_个人附件1客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。

本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。

个人客户风险评估问卷尊敬的客户：非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品，经兴业银行风险评估，兴业银行2011年5月第一期（总第17期）“天天万利宝”理财产品，可以面向有、无投资经验者销售。

在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。

请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。

重要提示:本理财计划有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。

若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向兴业银行理财顾问咨询。

咨询电话：95561兴业银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。

任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺。

投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。

【本理财产品评估书解释权归兴业银行。

一、投资产品适应性测试1、您的年龄是（）A、高于60岁（0分）B、51-60（2分）C、18-30（4分）D、31-50（6分）2、您扣除日常开支后的储蓄占您收入的百分比是多少（）A、10%以下（0分）；B、大于10%至40%（2分）C、大于40%-70%（4分）D、70%以上（6分）3、您的投资经验可以被描述为（）A．基本无投资经验。

仅有银行存款经历（0分）B．有限投资经验。

除拥有银行存款外，还投资过国债，货币市场基金，债券型基金，银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）C．一般投资经验。

除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）D．丰富投资经验。

除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。

个人风险评估问卷欢迎参加本次答题
第1项：您的年龄
□40岁以上
□25-40岁
□18-25岁
第2项：您的国籍
□中国
□巴西
□爱尔兰
□其他
第3项：您目前是
□学生
□待业
□已就业
第4项：您的投资年限
□1年以内
□1—5年
□5年以上
第5项：您的投资经验
□有限：除银行活期定期存款意外，基本没有其他投资经验。

□一般：有过购买国债、货币基金以及银行保本型理财产品投资经验。

□丰富：具有一定的证券、基金、期货等投资经验。

第6项：您用于投资的资金，占您的总资产（自用和经营性财产除外）？
□小于10%
□20%--50%
□大于50%
第7项：如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您？
□不愿意承担任何风险或承担较小的额外风险（10%以内）。

□愿意动用部分资金承担部分的额外风险（10%--50%）。

□愿意动用部分资金承担较大的额外风险（50%以上）。

第8项：您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少？
□最大本金亏损10%以内。

□最大本金亏损10%—50%。

□最大本金亏损50%以上。

中国建设银行个人客户风险评估问卷客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。

（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤 1——填写调查问卷1 您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2 您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8 您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？A是的 B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤 2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。

X稠州商业银行个人客户投资风险评估问卷尊敬的客户：为了更好了解您的根本信息及风险承受能力，依据中国银行业监督治理委员会公布的《商业银行理财产品销售治理方法》和中国证券业监督治理委员会公布的《证券投资X销售治理方法》相关要求，我们设计了《X稠州商业银行个人客户投资风险评估问卷》。

客观完整填写风险评估问卷有助于银行了解您的根本信息和风险承受能力，有助于理财经理向您推举适宜的X或理财产品，期望您支持和配合。

特别提示：客户风险承受能力评估1、您目前的家庭年收入状况在以下哪个范围：〔〕A、5万元〔含〕以下B、5万元-15万元〔含〕C、15万元-30万元〔含〕D、30万元以上2、以下哪个选项符合您的最主要投资目的：〔〕A、抗通货膨胀。

B、子女教育及养老。

C、家庭资产稳步增长。

D、猎取短期的价差。

3、您曾经或现阶段持有的风险X的金融产品：( )A、银行储蓄/国债B、银行理财产品C、X/信托/保险D、X/X4、一般情况下，您投资期限为：〔〕A、1-3个月〔含〕B、4-6个月〔含〕C、6-12个月〔含〕D、1年〔含〕以上5、您理想的投资收益预期是：〔〕A、不期望本金损失，获得固定回报。

B、不期望本金损失，情愿承当收益波动。

C、情愿承当有限本金损失，猎取较高收益和成长性。

D、情愿为此承当较大本金损失，赚取高回报。

6、您的亲友认为您的投资风险承受能力怎样：〔〕A、无法承受风险或不了解B、厌恶风险但情愿承当肯定的风险C、敢冒风险，比拟激进D、爱好风险，相当激进7、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑：〔〕A、本金无损失，但收益未达预期B、本金10%以内的较轻微损失C、本金10-30%的损失D、本金30%以上的损失X请银行〔理财经理〕填写以下内容：客户姓名：证件号码：您的总得分〔〕安逸型投资者20分以下仅适宜购置风险等级为低风险的产品；〔〕保守型投资者21分〔含〕-35分适宜购置风险等级为中低风险和低风险的产品；〔〕稳健型投资者36分〔含〕-50分适宜购置风险等级为中风险及以下的产品；〔〕进取型投资者51分〔含〕-60分适宜购置风险等级为中高风险及以下的产品；〔〕激进型投资者61分〔含〕以上适宜购置风险等级为高风险及以下的产品。