高顿CFA课表

从没见过这么全的CFA考试三级复习表之前看过牛人考前一个月突击考过CFA三级，感觉很easy,可我们的智商不高呀，还是要长线作战。

1. 因为是长线备考，计划就可以灵活些，突发事件的影响可以被分散至最小，这对于大部分在职人士而言是最重要的。

2. 可以制定出你能够完成的计划，从而通过完成制定的计划的成功感给自己正向的心理暗示，而非完不成带来的沮丧感和紧迫感。

3. 保证最后3周冲刺的时候你不是在看书，而是在看自己的笔记，认真做模考题，回顾错题和总结。

这样心里多少能有点底。

接下来看看这战线很长却很奏效的复习计划表。

这次复习的时间安排和实际完成结果如下，顺便说一下，笔者对三级复习资料的阅读速度为教材10-15页/小时，notes15-20页/小时，比一级和二级慢了25%左右，大抵是因为很多知识点比较难懂。

任务计划完成时间实际完成时间差异原因搞定第一本教材（E&PS）+书后习题9月30日9月27日内容基本没有变化，新加入的内容也很简单。

搞定第二本教材（BF,II & II）+书后习题10月7日10月5日国庆节假日猛看。

搞定第三本教材（CME, MV & AA）+书后习题10月25日10月28日国庆回来之后做IPO项目，天天加班，每天看书的时间锐减。

但是好在第三本不算难。

搞定第四本教材（FI & EPM）+书后习题11月15日12月1日IPO项目后期，加班更狠，说实话每天看书没什么心情，效率也不太高。

从这本书开始，难度加大。

搞定第五本教材（AI, 12月15日1月2日相对来说还是再一个月左右看掉了，但是这一段RM, D）+书后习题基本不太加班，没有赶超计划的原因在于这本书里的内容很难。

搞定第六本教材（P:EE A & GIPS）+书后习题1月15日1月18日元旦之后的新项目不是很累，那段时间每天看书从晚上十一点到夜里三点左右。

这本书难度最大，我觉得其实我当时没有看得很明白。

capital budgeting process资本预算过程：长于1年的未来现金流项目。

任何对公司未来收入影响的决策可以用此框架测算资本预算过程4个步骤：1.idea generation构思产生。

2.analyzing project proposals分析项目建议。

3.create the firm-wide capital budget制定公司层级的资本预算。

4.monitoring decisions and conducting a post-audit监督决策（的执行）及实施事后审计。

构思产生：产生项目的构思。

分析项目建议：预测项目未来现金流制定公司层级资本预算：根据项目现金流的时间性、公司的可用资源、公司的整体战略计划，对可获利项目进行优先级排序监督决策及实施事后审计：寻找预计与实际的差异，解释原因。

并通过审计找到预测阶段的系统误差，提高公司经营。

可以将capital budgeting project资本预算项目分成如下几类：1.replacement project to maintain the business保持经营而更换项目：不进行深入分析，而是判断现行项目是否需要继续，如果是，现行步骤是否需要保留。

2.replacement projects for cost reduction削减成本而更换项目：决定设备是否过时，但仍然可用；或者需要替代。

此过程需要深入分析。

3.expansion projects扩张项目4.new product or market development新项目或市场开发5.mandatroy projects调整项目：政府代理机构或保险公司可能需要。

特别是在安全相关或者环境相关的项目。

6.other projects其他项目：一些不能简单分析的项目。

资本预算过程的5个重要原则：1.决策是基于现金流的，而不是会计收入。

：incrmental cash flow现金增量。

金融学大一到大四课表大一课表：
1. 微观经济学
2. 宏观经济学
3. 数学分析
4. 线性代数
5. 金融市场与金融机构
6. 会计学基础
7. 统计学基础
8. 金融数学
9. 应用统计学
10. 金融风险管理
大二课表：
1. 金融学原理
2. 金融工程学
3. 金融市场分析
4. 金融会计
5. 银行学
6. 投资学
7. 金融数据分析
8. 金融模型与计算
9. 金融工具与衍生品
10. 金融市场与投资分析
大三课表：
1. 金融风险管理
2. 金融市场与机构
3. 金融工程与金融创新
4. 金融市场调查与分析
5. 国际金融
6. 金融市场与投资银行
7. 金融计量经济学
8. 金融决策模型
9. 金融市场与行为经济学
10. 金融风险与金融监管
大四课表：
1. 金融市场与投资策略
2. 金融创新与创业
3. 金融研究方法
4. 金融企业管理
5. 金融实务与综合案例分析
6. 金融学毕业论文
7. 金融实习
8. 金融市场与金融法律
9. 金融资产定价与投资组合管理。

the statement of comprehensive income综合收入表：报告除权益所有者相互交易外的所有equity changes权益变动。

income statement利润表：报告一个公司在一定期限的financial performance财务表现。

IFRS other comprehensive income可以作为comprehensive income的一部分独立报告也可以将income statement 和 comprehensive income分开。

GAAP的公司可以类似处理，但他们可以将comprehensinve income 作为shareholders'equity的一部分来报告。

footnotes附注：1.讨论基于什么原因给出利润表包含的会计期间和包含的综合实体（为什么是这个时间跨度）。

2.给出accounting method会计方法、assumption假设estimates used by management管理的估计。

3.给出一些额外的信息如：business acquisition业务收购、disposal处置、legal action法律活动，雇员福利计划contigencies偶然性和commitments 承诺，4.重要客户关联交易，segments of the firm公司的分布。

SEC要求managements discussion and analysis(MD&A)管理者报告讨论重大事项和不确定因素的trends and identify趋势和确认，这些事项和因素影响到了企业的流动性、资本来源、经营结果。

MD&A必须讨论：1.通胀和价格变动产生的效果if materialbalance sheet obligations表外义务、contractual obligations合同义务，如：购买协议3.需要管理者作出重大调整的会计政策expenditures and divestitures前瞻的支出和资产剥离auditor opinion审计意见。

《注册金融分析师（CFA）专题（双语）》教学大纲课程编号：112322B课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□专业必修课√专业选修课□学科基础课总学时：32讲课学时：32实验（上机）学时：0学分：2适用对象：金融学先修课程：经济学原理、会计学、货币金融学一、教学目标CFA全称 Chartered Financial Analyst（特许金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。

本课程的教学要求是：使学生掌握CFA考试主要内容的概念和原理，系统阐释金融分析师应具备的全面的基本理论、基本知识及其金融工作中的运用。

目标1：使学生对伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他种类投资工具的分析以及投资组合管理等基本范畴有较系统的掌握。

目标2：树立正确的金融意识和全新的金融理念，掌握观察和分析金融问题的正确方法目标3：培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力，为顺利通过CFA一级考试打下必要的基础二、教学内容及其与毕业要求的对应关系教学内容方面，伦理与道德、财务管理要细讲、精讲，其他种类投资工具应粗讲或选讲；教学方法采用教师讲授、案例分析、练习题分析与测验等相结合的手段；每个章节学习完毕后安排课后作业，按时完成；每两章学习完毕后安排一次课堂测验。

教学过程中应注意的理论与实践相结合，知识点与案例相结合。

与毕业要求的关系：该课程为专业选修课程，该课程为学生打下扎实的金融学基础，为其通过CFA一级考试，今后供职于金融机构提供一个具有含金量的资质。

三、各教学环节学时分配以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：教学课时分配四、教学内容（黑体，小四号字）第一章道德与职业标准第一节道德与信任1 什么是道德2 为什么需要道德第二节道德准则1 第一条-第四条2 第五条-第七条第三节 GIPS1 GIPS简介2 GIPS标准教学重点、难点：伦理准则与职业行为标准：专业性、资本市场的诚信、对于客户与未来客户的责任、对于雇主的责任、投资推荐分析与行为、利益冲突、作为CFA协会会员与考生的责任。

CFA刚过了三级，一点小经验分享由于我本科是应用物理的，所以研究生期间对金融真真的是一点概念都没有。

研究生的GPA还不错3.8/4.0，我也不知道是怎么拿到的，即使研究生快毕业了也还是对金融没有非常系统的概念。

所以我的经验或许对工科转金融的朋友有一丁点借鉴意义，或许，或许，或许，重要的关键词强调三遍。

研究生毕业以后，进了一家还不错的投资管理公司，工作侧重点在风险这块儿。

公司政策是出钱给考试，然后给五天的学习假，然后为了这每年五天的学习假，我开始了认真的CFA之旅（上研究生的时候跟风考过一级，但当初是玩票，裸考然后秒挂，所以姑且算我当时并没有很认真）。

上学的时候考试没有压力，虽然是自己付钱的，可是当初是真没压力。

上班以后考试就又压力了，因为公司给钱，全世界都知道你要考。

一级前言：我是12年9月入职的，当时是职场小菜鸟一只（你可以想象我这样一个应用物理学毕业的学生的职场经验 = 几乎约等于零）。

干活要很认真，很勤奋，很乐于学习，好处在于好多以前没有接触过的金融产品，现在我能在工作中实打实的接触到了。

生活是最好的老师，恩，是的。

工作是实在很忙，经常一周工作70个小时以上（不要和投行比），但还是挤出了很个多夜晚的时间来学习。

一级的关键词1. 找一个同伴或者学伴吧，那样在这条路刚开始的地方，你不至于孤单得在一个人黑夜漫步。

（额，好像这是一句话。

）我有一个好朋友，如果没有遇见她，我可能还不一定会决定考CFA。

在她的感染下，我开始认真的准备一级考试了，我们几乎每天都会一起学习，虽然考得级数不一样，但一起学习真的很大程度上帮助了我这个一看教科书就会睡着的人。

2.很多前辈告诉过我们：一级是最简单的。

然而我们每一个人都和前辈们不一样。

（额，是的，这还是一句话。

）我要用自己的亲身经历来辩证性的反驳这句话：对他们来说的最简单，对于每一个个体来说都不一定成立。

尤其对于没有任何金融背景的人来说，一级是一个知识体系的初构建，就仿佛素描时候的构图，对于初学者来说，如何学会构造出那个雏形，可能才是最难的。

bond indenture债券契约：negative covenants反向约定：包括资产出售限制、资产negative pledge负质押（不能将同一资产质押）、额外借贷限制等。

affirmative covenants正面约束：包括保持一定的财务比例、定期偿付本金和利息等。

straight bond直接债券（无期权）。

zero-coupon bonds无息债券：不定期支付利息，而是折价发行的方式支付。

有时又叫存折价债券。

step-up notes步升票据：票息率随着时间以特定速率上升。

deferred-coupon bonds递延票息债券：首期票息递延支付，并到一定时间lump sum一笔偿付。

之后票息正常支付。

浮动利率债券：基于特定利率或指数。

inverse floater逆浮动利率：参考利率涨，票息率反跌。

反之亦然。

inflation indexed bonds通胀指数债券：基于通胀的债券。

cap帽子：上限floor地板：下限collar领子：上下限都有。

债券应计利息：卖出者在两个计期之间卖出债券，则卖出者可获得卖出前的所有计期利息，买方将视其为应付。

即买家支付clean price净价+ 应计利息cum coupon附带票息：交易时将下一期的票息一起交易。

不带下一期的利息叫做ex-coupon 绝大多数的coupon treasury bonds票息国债和公司债都是非摊销的。

即只有到期才支付利息。

这种结构又叫做bullet bond子弹债券或者子弹到期。

amortizing securities摊销债券：在债券周期中分别偿付利息和本金。

prepayment options先付选择权：债券发行者或者借贷方有权加速本金偿付。

call provision召回条款：一般有一定锁定期，锁定期内无法召回。

并可在契约中设定数个可召回点，并且召回价格越来越低（因为支付利息了）。

nonrefundable bonds禁止重建债券：不允许使用债券的召回所得款项用于发行更低票息的债券。

高顿和金程cfa培训哪个好
高顿和金程cfa培训相比各有千秋，但是我个人还是推荐去高顿教育，师资水平比较高，
而且身边很多人都在这里报名，成功的通过了考试。

CFA是全球投资业里最为严格与高含
金量资格认证，被称为全球“金融第一考”的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准
及知识体系等方面设立了规范与标准。

自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则
及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。

目前市面关于特许金融分析师CFA认证
考试的辅导机构种类繁多，我们该如何在这么多机构中选择专业的适合自己的来辅助备考
无疑是重中之重。

高顿教育专注于财经网络教育，融合了上海财经大学百年教学辅导资源，拥有国内科学的网络教学体系，高顿网校将始终秉承”建立国际化财经培训基地，培养世
界级财务金融人才"的企业使命，加快国际化进程，打造全球专业的财经网络学习平台。

cfa一级教材2024 CFA 一级 2024 年教材道德与职业准则道德、专业标准和行为准则利益冲突的识别和管理保密和机密性的遵守市场行为的诚信数量方法描述性统计推论性统计假设检验和置信区间回归分析经济学宏观经济学：经济增长、通货膨胀和货币政策微观经济学：供求、市场结构和消费者行为财务报表分析财务报表的基本原理资产负债表、损益表和现金流量表的解读财务比率的应用财务报表分析的局限性公司金融公司筹资：股票和债务资本预算：风险和回报股利政策：股利支付和股票回购公司治理：股东权和公司责任权益投资股票市场的结构和功能风险和回报的衡量股票估值方法投资组合管理的基本原理固定收益债券市场的结构和功能债券的风险和回报债券估值方法利率风险管理衍生品衍生品的基本概念期货、期权、互换和远期合约衍生品的应用和风险其他主题替代投资金融科技可持续投资教材更新2024 年的 CFA 一级教材有以下主要更新：纳入了金融科技和可持续投资等新兴主题对道德和职业准则部分进行了修订，以反映行业最佳实践的变化数量方法章节的加强，重点关注数据分析和解释固定收益章节的更新，包括对利率风险管理的更深入讨论考试格式CFA 一级考试由 180 道多项选择题组成，考试时间为 180 分钟。

考试分为以下部分：道德与职业准则（15-20%）数量方法（12-17%）经济学（12-17%）财务报表分析（23-31%）公司金融（23-31%）权益投资（13-18%）固定收益（7-12%）衍生品（5-10%）其他主题（5-10%）学习资源CFA 协会提供各种学习资源，包括：教材和在线学习平台练习题和模拟考试学习小组和教程行业专家指导合格标准要通过 CFA 一级考试，考生需要达到 CFA 协会设定的及格分数线。

及格分数线是根据考生群体在每个问题的表现而定的。

高顿会计考证怎么样可靠吗高顿会计考证怎么样可靠吗作为会计人才的必备资格，会计考证在市场上备受青睐，通过会计考证不仅可以展现自己的会计技能，还可以提高自己的竞争力。

高顿会计考证作为业内知名品牌，其是否可靠备受关注。

本文将从专业会计师的角度分析高顿会计考证的可靠性。

高顿会计考证简介高顿教育于2006年成立，致力于为职场学员提供优质、倾心、实用的职业培训，首创AICPA教材中文翻译、FARAS模拟题讲单元教学模式等多项创新服务，并率先推出卡顿式课程、LSPS硬质班、未年版课程等多项行业领先名目，是国内领先的实战培训机构之一。

高顿会计考证涉及ACCA、CMA、CPA、CIA、FRM、CFA等国内外知名考证。

其中ACCA、CMA等考证均已成功进入全球会计师协会（IFAC）和教育发展协会（ADEA）公认的会计前沿考试体系‘。

高顿会计考证精心选材、专业编写教材，配备专业的授课教师，课程有效切合市场需求和学员实际情况。

高顿会计考证可靠性评估高顿作为国内知名的会计考证培训机构，其所提供的课程得到了广泛的认可和好评。

以下是高顿会计考证可靠性方面的评估：1. 教学体系完善高顿会计考证拥有严格的教学质量把关流程，引进了一系列新的教学模式，优化学员的学习体验，授课教师严格按照课程表进行排课，有规律有系统地给学员上课，使学员能够有条理、有效地掌握考试知识。

2. 优质的师资力量高顿会计考证拥有三级师资认证，授课教师均为讲师级别的专业人士，擅长提升学员的考试应试能力，也能够在授课过程中为学员提供实际工作经验，帮助学员深入理解考试知识。

3. 优秀的课程体系高顿会计考证拥有系统完整的课程设施，涵盖ACCA、CMA、CPA、CIA、FRM、CFA等国内外知名考证，为学员提供娴熟的授课技巧、详实的知识体系和对未来职业规划的指导，能够帮助学员在竞争激烈的市场中获得优势。

4. 全面的学习辅导高顿会计考证提供完善的学习辅导，包括教材的配套视频课程、考试规划指导和学习笔记等辅助材料，为学员提供针对性强、全方位的学习辅导，帮助学员对考试知识有更加具体、明确的认识。