反洗钱题库判断题

反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。

（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。

（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。

（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。

（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。

（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。

2. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。

（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。

（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。

反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。

（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。

2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。

五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。

如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。

结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。

反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪项不是金融机构必须采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为？A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：ABD2. 反洗钱法规定，以下哪些行为属于洗钱？A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。

（对/错）答案：对2. 反洗钱法规定，金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。

（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项？答案：金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项：确保客户身份信息的准确性和完整性；核实客户的职业、收入来源等信息；对高风险客户进行更为严格的审查；对客户进行持续的监控和评估。

2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？答案：反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形：交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符；客户拒绝提供交易目的或资金来源；交易涉及多个国家或地区，且没有合理的商业背景；交易涉及被制裁的国家或地区；交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。

五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和去向不明。

银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。

（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。

（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。

（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。

反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。

B. 指通过合法手段增加资金的行为。

C. 指银行对客户资金的监管行为。

D. 指政府对金融市场的调控行为。

答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。

（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。

（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。

（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。

（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。

（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。

答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。

投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。

分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。

整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。

2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。

答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。

答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。

答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。

答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。

2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。

五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请分析该银行应如何采取行动。

答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。

若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。

六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。

反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。

答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。

答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。

答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。

答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。

答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。

1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。

并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。

请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。

一、判断题1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。

（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。

银行业反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱的核心目标是什么？A. 增加银行利润B. 预防和打击洗钱及恐怖融资活动C. 扩大银行市场份额D. 提升银行服务质量2. 根据国际反洗钱标准，客户身份识别（KYC）的基本要求是什么？A. 仅在客户开户时进行B. 仅在客户进行大额交易时进行C. 持续进行，贯穿客户关系整个周期D. 仅在客户进行跨境交易时进行3. 下列哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置（Placement）B. 层叠（Layering）C. 整合（Integration）D. 投资（Investment）4. 银行在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的家庭成员信息D. 所有上述信息5. 根据反洗钱法规，银行在发现可疑交易时应该如何处理？A. 忽略不报B. 内部调查后决定是否报告C. 立即向金融情报机构报告D. 仅在交易完成后报告二、多选题6. 银行在进行客户尽职调查时，需要核实以下哪些信息？（多选）A. 客户的职业B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易性质7. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（多选）A. 通过复杂的金融交易隐藏资金来源B. 使用虚假身份开设银行账户C. 频繁进行小额资金转移以避免报告D. 将非法所得投资于合法企业8. 银行在哪些情况下需要加强客户尽职调查？（多选）A. 客户来自高风险国家或地区B. 客户涉及政治公众人物C. 客户的交易模式异常D. 客户要求进行匿名交易9. 银行在进行反洗钱工作时，需要遵守哪些基本原则？（多选）A. 客户保密原则B. 风险为本原则C. 持续监控原则D. 信息共享原则10. 银行在反洗钱工作中可能面临的法律风险包括哪些？（多选）A. 因未能及时发现可疑交易而受到处罚B. 因泄露客户信息而受到法律诉讼C. 因未能遵守反洗钱法规而受到罚款D. 因错误报告可疑交易而受到客户投诉三、判断题11. 银行在反洗钱工作中，只需关注客户的交易行为，无需关注客户的背景信息。

e学堂反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

以下哪项不是反洗钱的主要措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 定期存款答案：D2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即报告给反洗钱监管部门B. 通知客户C. 继续交易D. 忽略不报答案：A3. 洗钱活动对社会经济秩序的危害包括以下哪项？A. 破坏金融市场稳定B. 促进经济发展C. 增加就业机会D. 减少税收答案：A二、多选题1. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取哪些措施来预防洗钱活动？A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行自查D. 向客户收取高额费用答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 购买大量现金券D. 合法的海外投资答案：ABC三、判断题1. 反洗钱仅是金融机构的责任，与普通公民无关。

（）答案：错误2. 金融机构在反洗钱工作中，可以拒绝向监管部门提供必要的客户信息。

（）答案：错误3. 反洗钱工作有助于打击恐怖融资活动。

（）答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱工作对维护金融安全的意义。

答案：反洗钱工作有助于揭露和打击非法资金流动，防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动，从而维护金融市场的稳定和安全，保护国家经济秩序和公民财产安全。

2. 金融机构在反洗钱工作中应遵循哪些基本原则？答案：金融机构在反洗钱工作中应遵循以下原则：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、内部控制和合规性审查、保密原则等。

五、案例分析题某金融机构在对客户进行身份识别时，发现一名客户频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请分析该金融机构应如何处理。

答案：金融机构应首先对客户进行更详细的尽职调查，包括但不限于核实客户的身份信息、资金来源和用途等。

如果发现可疑交易，应立即报告给反洗钱监管部门，并根据监管部门的指导采取进一步措施。

反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作;2．“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政机关全面合作原则 ;3．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是“了解客户制度” ,大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度;4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行 ;5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、和合法性 ;6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立账户或者.假名账户7．金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息;8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担本业务条线的反洗钱协查职责;9．金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予纪律处分；构成犯罪的,移交司法机关依法追究 . 刑事责任 ;10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护;11．在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料;12．洗钱过程通常经过处置阶段 , 离析阶段和归并阶段;13．成立于1989年的金融工作特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 ;14．我国于2004年建立了中国反洗钱监测分析中心 ,作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作;15．金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场 ;16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立反洗钱局 ;17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉 , 打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要;18. 了解客户是金融机构反洗钱活动的基础;19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告可疑交易信息 ,配合司法机关打击洗钱等犯罪;20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动;21．联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是促进合作 ,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪;22．严格控制现金的激存是反洗钱的关键环节;二、选择题1．按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存 B 年;A:三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是DA: 英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为B ;A: 20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源;B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程;5．反洗钱现场检查程序一般包括 ABCD 的档案整理阶段;A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的 C 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心;A、2B、5C、10D、157．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 D 小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结;A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的 C 个工作日内补正;A、1B、3C、5D、79．根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚ABCDA:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的;B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的;D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的;10．我国反洗钱工作有哪些重要意义ABCDA:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要;B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．中国反洗钱监测分析中心具备 ABCD 基本功能;A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国B 最先明确了洗钱属于犯罪;A: 修订后的新宪法; B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法 D: 金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在 A 正式实施;A:200年3月1日B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民检查院、人民法院签发的 C ; A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 C ;A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了着名的 D ,涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务;A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言D:爱国者法案17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括BCD ;A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证;BDA:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户19．按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易;BCA:集中转入,集中转出 B: 集中转入, 分散转出C:分散转入,集中转出 D: 分散转入,分散转出20．中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知,对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为BCA:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存,任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但以下哪些情况除外;CDA:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务包括 ABCD ;A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有BCDE;A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向 AB 举报;接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密;A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、法院D、检察院25．金融机构对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的,应当重新识别客户身份;A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入 D 管理;A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户27．一般存款账户不得办理B 业务;A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转28．金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定DA:境内外汇账户管理规定B: 境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定D:个人存款账户实名制规定29．金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款; ABCDEFGA、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定,泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱AB 工作;A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研31．人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于 A 实施; A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日32．金融行动特别工作组的工作目标是 ABC ;A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行金融行动特别工作组四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33．下列哪些情况,存款人可以申请开立临时存款账户BCD ;A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34．反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 ABCD 、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为;A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、35．中华人民共和国反洗钱法自何时起施行; AA、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日√A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门C、保卫部门D、稽核部门37．我国反洗钱工作有哪些重要意义 ACD ;A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查; ABCDA、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为C ;A:50万 B:1000万 C:200万 D:500万三、判断题1、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料; √2、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料; √3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日;×4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动; √5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3年以上; ×6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告; √7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告; √8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外; √9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构无权拒绝检查; ×10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上; √四、案例分析张某2006年4月15日开立自然人银行账户,开户后交易频繁,2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入,张某一收到存款,第二天就取出现金;业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔,金额150万元,4月17日提现50万元,4月18日提现50万元,4月19日提现50万元,4月19日转来1笔,金额180万元,4月20日提现60万元,4月21日提现60万元,4月22日提现60万元,后进行销户;每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户;请针对上述业务回答下面问题;一请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报5分一答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准;3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑;二初步分析意见如何填写5分二答：该户为自然人银行账户,2006年4月16日至4月22日共转入2笔,金额共330万元,提现6笔共330万元,每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户,且该户开户后交易频繁,交易完毕就销户,开销日期间隔不到10天,情形可疑,经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征;反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1.专人2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则3.“了解客户制度”4. 中国人民银行5. 真实性、完整性和合法性6. 开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置离析归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息20. 偷逃税款逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存二、选择题参考答案：1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8. C9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE.24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD.34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD..38.ABCD. 39.C.三、判断题答案：1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：一答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准;3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑;二答：该户为自然人银行账户,2006年4月16日至4月22日共转入2笔,金额共330万元,提现6笔共330万元,每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户,且该户开户后交易频繁,交易完毕就销户,开销日期间隔不到10天,情形可疑,经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征;反洗钱知识19问：1、什么是洗钱1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程;主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等;2、清洗什么钱将构成冼钱罪主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪;3、为什么要反洗钱洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉;因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的;4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门其主要职责是什么5、国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等;6、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议;全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度;7、为什么强调金融业反洗钱金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用;但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金;因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动;8、什么机构负责反洗钱资金监测中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测;9、哪些交易将受到反洗钱监测中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告;例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符;金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报;10、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施是否会因此延长客户办理业务的时间11、12、主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施;包括事前预防、事后监测及调查等;监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间;目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合;13、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件客户开立基金账户,开立、挂失、注销证券账户,申请、挂失、注销期货交易编码,签订期货经纪合同,转托管,指定或撤销指定交易,挂失交易密码,修改基本身份信息等资料,开通网上交易、电话交易等业务时,应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息;14、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息;15、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息;16、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户是的;当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息;17、金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施;如金融机构目前能联网核查居民身份证信息;18、客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务;19、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时;20、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施;比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝;不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报; 21、个人如果发现了洗钱线索怎么办该如何举报是否有保密措施交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施;比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝;不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报;。

反洗钱题库一、判断题1、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一正确2、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握正确3、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利正确4、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门错误，评价部门应当独立5、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单正确6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错误，可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错误，对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行8、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密正确9、客户身份识别也称“了解你的客户”正确10、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，应当将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记错误，应登记客户的经常居住地11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息正确12、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑正确13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）正确14、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年错误，至少保存5年15、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正正确16、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束正确17、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处理错误，应将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构18、金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料19、从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核错误，应直接上报，还应进行人工复核20、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理正确21、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个字表，比可疑交易报告报文多1个大额删除包正确22、对于大额交易报告、大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包错误，大额交易报告、大额正常报文打包为大额正常包，其他五类大额报文打包为大额特殊包23、数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内24、大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文正确25、涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施正确26、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会正确27、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度正确28、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易错误，应在规定的时限内上报可疑交易报告29、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错误，证据材料的登记保存由金融机构配合检查组完成，而不是由检查组登记30、反洗钱检查现场作业结束后，检查组应退还全部借阅材料，并与被检查单位举行离场会谈正确31、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错误，对金融机构处罚金额为二十万元以上五十万元以下32、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款正确33、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错误，反洗钱调查只有中国人民银行总行和省一级分支机构有权开展34、《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据正确35、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错误，包括群众举报36、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料正确37、反洗钱调查只能采取现场调查错误，可以采取现场调查，也可以采取书面调查38、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章正确39、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施正确40、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施正确41、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件正确42、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息正确43、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结错误，超过四十八小时未接到继续冻结通知的，应当解除冻结44、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外正确45、金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证错误，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证46、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报正确47、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供错误，只有依照法律规定，才可以对外提供，而不是依照行政法规48、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供正确49、《反洗钱法》规定，公安部负责全国的反洗钱监督管理工作错误，《反洗钱法》未明确规定由什么部门负责全国反洗钱监督管理工作50、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼正确51、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不再重新识别客户身份错误，应当重新识别52、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的审理申请，不予批准正确53、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记正确54、《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确55、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由国务院反洗钱行政主管部门依照有关法律的规定办理错误，由司法机关依照有关法律的规定办理56、没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式为向当地人民银行报送错误，其报告方式由中国人民银行另行确定57、2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议错误，2001年10月制定了八项反恐融资建议，第九项特别建议为2004年10月制定58、金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的正确二、单项选择题1、《反洗钱法》施行日期为（）AA、2007年1月1日起B、2007年3月1日起C、2008年1月1日起D、2008年3月1日起2、《金融机构反洗钱规定》自（）起施行 AA、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行 BA、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日4、海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（）通报 AA、反洗钱行政主管部门B、侦查机关C、海关上级部门D、被查人5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当（）BA、进一步调查，直到查清事实B、及时向侦查机关报告C、持续观察D、掌握切实证据后才向侦查机关报告6、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（） AA、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B、由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C、由双方共同承担责任D、双方皆不承担责任7、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（） AA、反洗钱中心B、反洗钱网站C、中国反洗钱监测网D、反洗钱在线8、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（） BA、国务院B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部9、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（） BA、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行总行D、中国人民银行信息中心10、《金融机构反洗钱规定》属于（） CA、法律B、行政法规C、部门规章D、其他规定11、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作 AA、了解客户B、洗钱风险等级划分C、大额现金交易报告D、可疑交易报告12、（）根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作 AA、国务院反洗钱行政主管部门B、外交部C、国务院部际联席会议D、公安部13、我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 BA、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新民法D、修订后的新合同法14、金融机构在反洗钱过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）BA、及时以书面形式向当地公安机关报告B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C、进一步观察，直到查清事实D、掌握切实证据后才向有关部门报告15、经调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当（） BA、立即向当地公安机关报告B、立即向中国人民银行当地分支机构报告C、立即向金融监督管理部门当地分支机构报告D、立即向金融机构上级公司报告16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（）批准，金融机构可以采取临时冻结措施 AA、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人C、国务院部际联席会议D、中国银行业监督管理委员会负责人17、《反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（）制定 BA、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、公安部D、国务院相关金融监督管理委员会18、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过规定途径报送大额交易报告 BA、3B、5C、7D、1019、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（）BA、五年有期徒刑B、十年有期徒刑C、二十年有期徒刑D、死刑20、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》中，“短期”系指（）CA、5个工作日以内，含5个工作日B、5个工作日以内，不含5个工作日C、10个工作日以内，含10个工作日D、10个工作日以内，不含10个工作日21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指（）AA、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）BA、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生，持续3天以上B、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生，持续3天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生，持续5天以上D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生，持续5天以上23、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）CA、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级24、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施 CA、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的25、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告BA、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构26、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）CA、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部27、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作DA、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国保险监督管理委员会D、当地公安机关28、客户与保险公司进行业务往来，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告DA、保险公司B、保险公司和银行各自C、保险公司和客户各自D、银行29、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护 AA、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方30、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查 AA、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国保险监督管理委员会31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告 BA、总部指定的一个机构B、总部或者由总部指定的一个机构C、各省级分支机构D、任一分支机构32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正 BA、3B、5C、7D、1033、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

请问以下哪项不是反洗钱的常见手段？A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案：B2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作？A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案：A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么？A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案：A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公众无关。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。

（错误）四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。

2. 什么是可疑交易，金融机构应如何处理？答案：可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易，可能涉及洗钱或其他犯罪活动。

金融机构应记录这些交易，进行深入调查，并在必要时向相关监管机构报告。

结束语通过本考试题库，我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能，以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。

请务必遵守相关法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场的稳定和安全。

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为，以下哪项不是反洗钱的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段，以下哪个阶段不是洗钱的阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，应该采取以下哪项措施？A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险？A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规，以下哪些交易可能触发可疑交易报告？A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别，但对某些特定客户可以放宽要求。

（错误）10. 金融机构在发现可疑交易后，可以自行决定是否向监管机构报告。

（错误）四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。

五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官，你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易，且交易金额与其财务状况明显不符。

请描述你将采取的措施。

反洗钱题库含答案一、选择题1. 下列关于反洗钱（AML）的定义，错误的是：A. 反洗钱是一种通过明确的法律和法规，以预防和打击洗钱和恐怖融资活动的手段。

B. 反洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易掩盖其来源，使其看上去合法的过程。

C. 反洗钱是一种社会问题，需要政府、金融机构和社会各界共同参与解决。

D. 反洗钱是指将黑钱变成白钱的过程。

答案：D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应建立并执行反洗钱内控制度，以下哪一个属于内控制度的要求：A. 设立独立的反洗钱合规部门，负责反洗钱相关工作的监管和执行。

B. 确保合规人员进行必要的培训，提高员工对反洗钱工作的认识和意识。

C. 执行客户尽职调查，并进行客户可疑交易报告的提交工作。

D. 定期进行内部审计，确保反洗钱措施的有效性。

答案：A、B、C、D3. 在反洗钱工作中，以下哪个属于反洗钱的目标：A. 防止出现恶意洗钱和恐怖融资活动。

B. 积极配合相关部门对可疑交易的调查和追踪。

C. 保护金融机构的声誉、合规性和利益。

D. 提高金融机构的盈利能力和市场竞争力。

答案：A、B、C4. 以下哪个不是反洗钱（AML）风险评估的核心要素：A. 顾客承受能力和交易行为是否合规的评估。

B. 顾客身份识别和真实性验证的方式和手段。

C. 可疑交易模式和行为的分析和判断。

D. 反洗钱合规人员的工作态度和责任意识。

答案：D5. 在反洗钱合规工作中，以下哪一个实施措施属于尽职调查的要求：A. 根据《反洗钱法》的规定，对可疑交易进行报告和上报。

B. 根据顾客风险等级，确定适用的客户尽职调查程序。

C. 定期审查和更新客户身份信息和资料。

D. 加强内部人员培训和意识教育。

答案：B、C二、判断题1. 根据《反洗钱法》，金融机构应当主动向反洗钱执法部门提供客户可疑交易情况，判断是否属实。

答案：正确2. 反洗钱风险评估是一项定性和量化相结合的工作，判断是否属实。

答案：正确3. 反洗钱合规人员只需要完成一次培训即可，不需要定期更新和管理，判断是否属实。

反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。

2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。

3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。

二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。

判断题:1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

(√）3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

(√) 4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。

(×）5．任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。

（√）6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报,应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。

(√）7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年.（×）9．金融机构在为客户办理业务时,如在规定期限内累计交易超过规定金额,但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

（×)10．金融机构进行客户身份识别,认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（√) 11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定.(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

（√）13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。