银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操

中国银监会办公厅关于规范客户风险统计有关指标填报标准的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于规范客户风险统计有关指标填报标准的通知（银监办发〔2009〕357号）各银监局，开发银行、进出口银行，各国有商业银行、股份制商业银行：针对各银行业金融机构报送的客户风险统计数据中部分非数值型指标冲突集中以及授信指标口径掌握不够准确等现象，为指导各行更好地理解统计制度，准确掌握填报标准，规范填报数据，银监会统计部按照客户风险统计制度，对相关指标进行了梳理。

现将填报标准有关事项通知如下：一、客户大额授信统计表相关概念及填报标准（一）授信额度的概念。

银监办通〔2006〕146号规定：客户大额授信统计表中的授信额度“是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。

银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资（打包放款、进出口押汇等）、贴现、承兑、信用证、保函、担保及其他授信业务”。

按此规定，客户大额授信统计是包括表内外授信在内的最高综合授信总量，而非敞口总量。

各行在填报客户大额授信统计表时应按最高综合授信口径填报。

个别商业银行未实行最高综合授信额度管理的，应按规定将本行表内外、高风险、低风险等形式的授信归并，并加回非敞口部分授信后填报。

同时，为消除银行内部授信集中审批造成的数据异常波动。

对于因授信集中到期、新的授信尚在审批流程之中的情况，应按真实退出情况处理，如果只是由于新的授信尚未审批，而并不是真正意义上的市场退出，这类客户应继续填报，授信额度应沿用上期额度填报，待实际授信额度经最后批准后，按新的授信额度填报。

某商业银行风险实时预警系统操作手册目录引言 (3)一、系统概述 (5)1、1、系统建设背景 (5)1、2、系统建设意义 (5)1、3、系统建设实现目标 (5)1、4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2、1 系统登录 (7)2、2 主页说明 (8)2、3 实时预警 (11)2、4处理流程 (12)2、5 网点状态监督 (17)2、6 预警协查(发送) (17)2、7 预警协查(收到) (18)2、8 预警协查(返回) (18)三、查询统计 (20)3、1 流水查询 (20)3、2 预警信息查询 (21)3、3 关联交易监控 (23)3、4 统计图表 (23)3、4、1 预警信息趋势 (23)3、4、2 预警处理趋势 (28)3、4、3 处理情况趋势 (29)3、5 统计报表 (29)3、5、1 预警处理汇总 (29)3、5、2 差错统计 (30)3、5、3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4、1 网点管理 (33)4、2 柜员管理 (34)4、3 机构管理 (35)4、4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5、1 软件下载 (38)5、2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要就是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。

在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示与介绍:操作系统:Microsoft Windows xp(或更高版本)浏览器:Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考与指导。

希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明:实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载,您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

银行客户风险统计制度第一章总则第一条为了更好的贯彻落实省银监局新版客户风险统计制度，根据《中华人民共和国商业银行法》、《担保法》、《物权法》、《贷款风险分类指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《商业银行贷款损失准备管理办法》等相关制度制定本办法。

第二章组织结构管理第二条授信管理部为客户风险统计制度牵头管理部门。

（1）负责客户风险统计制度报送系统的抽取标准设定、调整、解释以及未来的升级改造业务部分工作。

（2）负责客户风险统计制度数据按月报送、校验、加工等相关工作，并负责行内一致性校验、提示性校验工作。

（3）负责客户风险预警统计制度数据报送后的数据一致性举证的管理工作，对一致性举证有分派分支机构组织材料、向监管部门提供举证材料、并负责解释举证材料的真实性权利。

第三条科技开发部为客户风险统计系统的维护部门。

（1）负责客户风险统计系统的日常维护工作、升级改版工作、系统优化工作等。

（2）负责客户风险统计系统按月的数据、报文的生成工作。

第四条分支机构为客户风险统计制度的数据源管理机构。

（1）负责客户风险统计制度中数据源的数据标准的确定、调整、修改、维护、变动等工作。

（2）分支机构对客户风险统计制度中数据源的准确性、及时性、真实性负责。

（3）分支机构对客户风险统计制度举证工作中分户材料的组织工作负责。

第五条金融市场部负责客户风险统计制度中的同业信息收集、整理、维护、调整等工作。

第三章报送时限第六条客户风险统计制度按照每月1日由科技开发部数据管理人员生成上一个统计月数据报文，金融市场部每月1日将同业业务台账数据，传递至授信管理部，由授信管理部负责每月的报送，报送时限按照银监局每月下发的报送要求报送，工作时限不得超过一个工作日。

第四章指标说明第七条对公及同业客户授信和表内外业务统计表授信情况:该部分记录的是集团客户和单一客户在本行的授信情况。

集团客户是指能够实现集团并表并登记在册的集团客户；单一客户是指以单一客户身份在我行取得融资的客户。

程序安装
程序安装
安装步骤
图1
1、确保以管理员身份运行该程序（图1）； 2、运行后进入安装界面（图2）； 3、选择默认方式点击下一步,完成安装（图3）； ４、由于需要安装 Framework 4,所以安装过程会较慢，请耐心等待。
图3
图2
程序初始化
1、在VPN网络连通前提下以管理员身份双击图标1，运行该程序； 2、弹出图标2输入框后，输入原有KEY的密码； 3、密码正确后弹出机构初始化向导，点击确定；
程序图标
程序安装
系统环境要求
.Net FrameWork 4.0 系统支持 WPS2019 和Office 只支持 Windows 32 位，不支持64位系统
程序安装
安装前准备
1、登录VPN，并确保安装及初始化过程中VPN一直保持连接状态； 2、对WPS2019及Office2019等版本做相应配置。
”。
非现场报数
6.数据上报——正常上报：
注意：模板必须从系统中导出。导入时，一次可以导入多张 报表，报表会与系统自动匹配，匹配规则与文件名无关。
非现场报数
4.3-XML导入：XML规范参阅银监发〔2019〕51号文。
4.3-XML导入：银行业金融机构按规范生成报表XML文件。
在报表任务界面，点击导入，选择需要导入的XML文件即可 完成。保证XML文件中的
表间校验
关键项：报送口径、报表日期、货币单位、填表人、复核人、负责人 指标类型校验：指标数据类型校验，如数值型的指标填入字符将校验出错 任务一致性：在线填报或修改时校验报送口径、报表日期、币种，确保与 本次报送要求一致
非现场报数
5.数据校验：
校验后，如果上述5种校验都无问题，则校验结果栏显示黑色的“校验通 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ”，如存在问题则显示蓝色的“校验失败”。