公司信用政策管理制度

1 企业信用管理制度

（目 录）

一、 法律法规学习制度

二、 信用管理机构、人员岗位责任制度

三、 法人授权委托及合同签订前的评审制度

四、 合同签订、履行、变更和解除制度

五、 客户授信与年审评价制度

六、 客户信用档案建立与管理制度

七、 应收账款与商账追收管理制度

八、 失信违法行为责任追究制度

2 法律法规学习制度

1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。

3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。

3 信用管理机构、人员岗位责任制度

公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。

一、信用（合同）管理机构职能：

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。

3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。

5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。

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一、概述

公司信用是公司的商业信用和社会信用的综合体现，对于公司的发展和长远利益具有重要影响。为了提升公司的信用水平，规范公司的信用行为，建立和完善公司信用管理制度是必不可少的。

本公司信用管理制度的制定目的是促使公司员工树立正确的信用观念，遵守信用原则，依法合规，规范经营，增强社会诚信意识，提升公司的商业声誉和社会形象。

二、信用管理责任主体

公司信用管理责任主体为公司董事会，由公司高层管理人员具体负责实施和落实公司信用管理制度。

三、信用建设原则和目标

1.信用建设原则

（1）合法合规原则：遵守国家法律法规，诚实守信，不得违法违规经营。

（2）公平公正原则：与客户、供应商、合作伙伴和员工等各方保持公平透明的信用关系，不得恶意损害他人信用。

（3）积极主动原则：主动履行承诺，提供真实有效的信用信息，加强与各方的沟通与交流。

（4）风险控制原则：设立风险控制机制，规避信用风险，提高应对风险能力。

2.信用建设目标

（1）提升公司商业信用水平，树立公司良好的商业声誉。 第 2 页 共 12 页 （2）增强公司的社会信用意识和责任感，积极参与公益事业。

（3）建立和完善公司内部信用管理机制和流程。

四、信用管理措施

1.信用评估和监控

（1）建立公司信用评估体系，定期（每季度/半年度/年度）对公司信用进行评估。

（2）制定评估标准，对公司各方面的信用进行评估，包括但不限于经营业绩、财务情况、履约能力等。

（3）建立信用监控机制，及时发现和处理信用风险，避免信用风险对公司造成损害。

2.信用宣传和管理

（1）建立和完善公司信用宣传机制，向外界宣传公司的信用优势和成果。

（2）设立信用管理部门或岗位，负责公司信用管理工作。

（3）加强对员工的信用教育和培训，提高员工的信用意识和素质。

3.信用约束和奖惩

（1）建立信用约束机制，对违反公司信用管理规定的行为给予相应的约束和处罚。

企业合同信用管理制度 编号：QDSL-ZD-004

版本：A/1

公司合同信用管理制度

1.1 公司合同信用管理制度

1.2 本规定适用于公司签订和履行的所有建设工程施工合同、劳务分包合同、专业分包合同、物资买卖及租赁合同等。

1.3 公司及公司授权有关部门对外签订的各类合同和协议,除必须遵守国家有关法律法规外,还应符合本规定。

2 管理部门及职责

2.1 公司成立以公司主要领导为组长,分管领导为副组长,各相关部门负责人为成员的合同管理领导小组,全面负责公司合同管理工作。其主要职责是：

(1) 召开合同管理会议,制定公司合同管理方针、政策、程序和实施方案,制定和修改公司《合同管理制度》等合同管理文件；

(2) 确立合同订立原则,对各类合同的签订进行审批；

(3) 组织领导各部门方面履行合同；

(4) 确立解决合同纠纷的原则,审批合同纠纷解决方案；

(5) 听取各部门合同管理工作汇报,检查和考核各部门合同管理工作。

(1) 经营部负责公司建设工程施工合同、劳务分包合同、专业分包合同的管理工作；

(2) 物资供应部负责工程物资采购、租赁合同的管理工作；

(3) 其它各部门依据部门职责做好各自合同管理工作。

(1) 负责组织收集、宣传、学习与合同管理相关的法律法规和其他要求；

(2) 负责合同的洽谈、签订,组织合同会签；

(3) 负责合同的日常管理工作,收集、记录、整理和保存与合同有关的协议、函件等资料,按要求保管合同；

(4) 负责监督、检查合同的履行情况,做好合同跟踪、相关方回访等工作；

(5) 做好合同纠纷的调查工作,提出处理意见和方案。

(1) 参与相关合同的签订工作；

(2) 负责宣传贯彻有关法律法规和其他要求,组织部门人员学习合同并熟悉内容,做好合同交底工作；

(3) 行使合同约定,认真履行合同；

(4) 依据部门职责收集、整理与合同相关的资料和信息；

(5) 监督合同的履行情况,发现问题及时向公司相关合同管理部门报告。

公司信用管理制度

为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。

第三条 进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。

第五条 建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。

第六条 建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。

第七条 会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。

第八条 对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。

第九条 健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第十条 要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。