【2018最新】工行员工违规行为处理规定-精选word文档 (3页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==工商银行员工违规行为处理规定篇一：中国工商银行员工违规行为处理暂行规定《员工违规行为处理暂行规定》第一章总则第一节目的、原则和适用范围第一条为依法合规治行，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本规定。

第二条本规定所称违规行为是指本行员工违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度，应受到处理的行为。

第三条处理遵循的原则：实事求是，程序规范；错罚相当、惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条本规定适用于本行员工（境内机构全体从业人员和境外机构的外派人员），境外机构的当地雇员适用所在机构的有关规定。

第五条对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理；对劳务派遣人员的违规行为，可书面建议其劳动合同所在单位作出处理。

第二节处理的种类第六条本规定所称处理方式包括：违规积分、批评教育、日常处理和行政处分。

（一）违规积分：包括一级（积1分）、二级（积3分）、三级（积6分）、四级（积16分），由内控合规部门负责；（二）批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门负责；（三）日常处理：包括待岗管理、扣减绩效收入、责令辞职或引咎辞职、取消任职资格、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；（四）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。

以上处理方式可合并使用。

第七条行政处分的限制：（一）受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（二）受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（三）受到记大过处分之日起,十八个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（四）受到撤职处分之日起, 按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当低于原工资等级；二十四个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升管理职务、工资等级及档次；（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用。

工行员工行为禁止规定工行员工行为禁止规定为了进一步规范中国工商银行员工的行为，确保员工崇尚职业道德，提高服务水平，维护银行形象，制定以下禁止规定：1.禁止收受贿赂。

工行员工不得接受任何形式的贿赂，包括但不限于金钱、礼品、福利等。

员工不得利用职权谋求个人私利，不得为个人亲友、同乡或其他特定关系人提供特殊优惠或服务。

2.禁止擅自私自泄露客户信息。

员工应严格遵守工行的保密规定，妥善保护客户的个人隐私和商业机密，不得将客户信息用于个人或他人的非法行为。

3.禁止利用职务便利谋取不正当利益。

员工不得利用职务之便谋取私利，比如向客户推销自己或熟人的产品或服务，或以其他不正当手段获取私利。

4.禁止擅自挪用客户资金。

员工不得擅自调用、挪用、冻结客户资金，不得利用客户资金进行非法活动。

5.禁止虚假宣传和误导销售。

员工不得故意夸大产品优势或隐瞒产品缺陷，不得误导客户购买不符合其实际需求的产品。

6.禁止损害客户利益。

员工应始终以客户利益为重，不得以任何手段欺骗、误导客户，不得虚报收益、掩盖风险。

7.禁止违规行为。

员工不得违反国家法律法规的有关规定，不得在工作中从事违法违规行为，包括但不限于贩卖非法投资产品、赌博、侵害他人权益等。

8.禁止妨碍工作秩序和工作效率。

员工应按照规章制度和程序履行职责，不得故意拖延、拒绝或妨碍工作进程，不得与同事之间存在不良竞争、勾结、串通行为。

对于违反禁止规定的员工，工行将视情况采取相应的处罚措施，包括但不限于诫勉谈话、停职、调岗、降职、开除等，并根据情节严重程度追究法律责任。

工行以客户至上为核心价值观，员工是银行的“形象大使”，培养良好的职业道德和行为规范对于银行文化建设和维护公众信任至关重要。

同时，工行也将积极提供培训、指导以帮助员工理解和遵守各项规定，共同建设更加规范和良好的金融市场。

员工违规行为处理规定第一章总则第一节目的、原则和适用范畴第一条为加大内部治理，防范操作风险，惩治违规行为，保证职员合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行有关制度，制定本规定。

第二条本规定所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行有关制度的行为。

第三条处理遵循的原则：客观公平、程序规范；错罚相当，惩教结合；制度面前人人平等；保证职员合法权益。

第四条本规定适用于与总行及境内外分支机构、直属机构签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。

境外机构所在地金融监管部门另有规定的，按照所在地规定执行。

劳务派遣人员参照本规定执行。

全资子公司可参照本规定制定有关规定。

第二节处理种类和实施第五条处理种类包括：违规积分、批判教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分。

（一）违规积分：依据违规积分治理规定，由内控合规部门负责；（二）批判教育：包括警告和通报批判等，由各单位及辖属部门负责；（三）取消行内专业资格：包括取消经我行组织考试、认证的专业类、销售类、运行类等有关序列岗位专业资格，由资格授予单位（部门）负责；（四）日常处理：包括核减绩效收入、待岗、责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）、降职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；（五）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。

第六条违规积分、批判教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分可同时合并使用。

需对职员合并给予行政处分、日常处理和取消行内专业资格的，应由检查（含调查、核查，下同）部门或指定部门牵头提出处理建议，分不经归口治理部门审理审核，统一提交有权机构研究决定后，由归口治理部门办理。

（一）受到警告处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（二）受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（三）受到记大过处分之日起，18个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（四）受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资等级应当低于原工资等级；24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次；（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用；（六）因治理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务；（七）因治理（领导）责任受到降职处理的，24个月内不得担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次。

商业银行员工违规行为处罚办法（修订）第一章总则第一节目的、原则和适用范围第一条为严格金融法规和xx市商业银行（以下简称“本行”）规章制度的贯彻落实，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，促进各项业务的稳健发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称员工违规行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和实施细则的行为。

第三条本办法规定的违规行为责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的人员，包括高级管理人员、内设机构负责人（正、副职）、营业网点负责人、主管人员和其他员工。

第四条对发生的违规行为，除按本规定对违规当事人进行处理外，对违规行为的发生负有管理不力或未充分履行管理职责的人员，将根据责任大小，严格追究管理人员的管理和领导责任。

第五条对违规员工行为进行处理，应以事实为依据，区分责任的原则。

第六条凡发生本办法未列出的其他违规行为，根据其情节和造成的后果，本行有权参照本办法流程及相同或相近似的条款对相关责任人员给予相应处罚。

第七条员工违规行为涉嫌犯罪的，应移送司法机关依法处理。

司法机关追究其法律责任的，不免除其在本行依据本办法规定应受到的处理；给本行造成资产损失的，本行有权要求其承担相应的经济赔偿责任。

第八条本办法适用于本行所有员工在工作中的违规行为处理。

由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为且情节严重的，仍应追究其责任，或提请相关部门对其作出追诉处理；涉嫌犯罪的则提请司法机关依法处理。

第二节处理种类第九条违规行为的处理种类有：（一）纪律处分。

包括警告、记过、记大过、降级、撤职；（二）经济处罚。

包括罚款、扣发绩效工资和经济赔偿；（三）其他处理。

包括批评教育和组织处理。

其中批评教育包括：责令书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：调离原岗位、责令辞职、停职、离岗清收、待岗、解聘专业技术职务和解除劳动合同。

银行员工违规行为处理办法范本银行员工违规行为处理办法第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于黑龙江省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

以上处理方式可以并用。

第三章应用规则第一节责任人及后果划分第三条本办法所指责任人，包括直接责任人、间接责任人：（一）直接责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人；多人共同直接实施的违规行为，起主导和决定作用的人员为第一直接责任人；（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或者不良后果起间接作用的人员。

包括本级和上级机构主要管理人员、分管管理人员、相关管理人员、其他间接责任人员。

第四条不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；（四）造成资产损失金额100万元以下的；（五）对信用社形象、商誉造成一定负面影响的，或者造成办公、营业秩序停滞、混乱的；（六）造成人员伤残的；（七）造成其他不良后果的。

附件1某银行员工违规违章行为处理标准目录第一章特别规定第二章违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理第三章违反保密规章制度行为及处理第四章违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理第五章违反反洗钱规章制度行为及处理第六章违反个人业务与银行卡规章制度行为及处理第七章违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理第八章违反外汇业务规章制度行为及处理第九章违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理第十章违反授信管理规章制度行为及处理第十一章违反不良资产清收管理规章制度行为及处理第十二章违反资金交易业务规章制度行为及处理第十三章违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理第十四章违反产品营销与客户服务规章制度行为及处理第十五章违反计划财务管理规章制度行为及处理第十六章违反计算机应用与管理规章制度行为及处理第十七章违反安全保卫规章制度行为及处理第十八章违反统计信息和对外宣传规章制度行为及处理第十九章违反采购招标与行政后勤规章制度行为及处理第二十章违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十一章违反法律合规事务规章制度行为及处理第二十二章违反监察工作规章制度行为及处理第二十三章违反审计监督检查工作规章制度行为及处理第二十四章其他违反规章制度行为及处理第一章特别规定第一条有下列违法情形之一的,给予开除处分：（一）因犯罪被判处刑罚的;（二）依法被劳动教养的；（三）被司法机关依法拘捕并有严重违规行为的。

第二条有下列严重违反社会治安管理情形之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分:（一)受到行政拘留并有严重违法行为的;(二)赌博、斗殴、卖淫、嫖娼、吸毒的；（三）制作、传播迷信和淫秽书刊音像制品的；(四）偷、逃税款或为偷、逃税款提供帮助的；(五）故意传播计算机病毒的；(六)参加政府明令禁止的非法社团组织且拒不改正的；（七）其他严重违反社会治安管理行为的。

第三条有下列严重违反职业道德行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：(一）故意公布或泄露我行客户信息和核心业务信息等商业秘密的；（二）严重失职，导致本行重大资产损失的;（三）营私舞弊，给本行造成重大财务或声誉损害的;（四）伪造、变造、盗取或出借各类业务印章的；(五)挪用、贪污本行及客户资金的；(六）盗取或骗取、伪造或变造空白重要凭证、金融票证的;（七）参与洗钱、金融诈骗活动，或为上述活动提供方便的;（八)借用本行名义骗取客户存款后挪用的；（九）参与非法吸收公众存款的组织或为上述违法行为提供帮助的；(十）盗窃本行财物或本行员工私人财物的；(十一）其他严重违反银行从业人员道德规范的。

员工违规行为处理规定第一章总则第一节目的、原则和适用范围第一条为加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本规定。

第二条本规定所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度的行为。

第三条处理遵循的原则：客观公正、程序规范；错罚相当，惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条本规定适用于与总行及境内外分支机构、直属机构签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。

境外机构所在地金融监管部门另有规定的，按照所在地规定执行。

劳务派遣人员参照本规定执行。

全资子公司可参照本规定制定相关规定。

第二节处理种类和实施第五条处理种类包括：违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分。

（一）违规积分：依据违规积分管理规定，由内控合规部门负责；（二）批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门负责；（三）取消行内专业资格：包括取消经我行组织考试、认证的专业类、销售类、运行类等相关序列岗位专业资格，由资格授予单位（部门）负责；（四）日常处理：包括核减绩效收入、待岗、责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）、降职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；（五）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。

第六条违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分可同时合并使用。

需对员工合并给予行政处分、日常处理和取消行内专业资格的，应由检查（含调查、核查，下同）部门或指定部门牵头提出处理建议，分别经归口管理部门审理审核，统一提交有权机构研究决定后，由归口管理部门办理。

第七条员工受处理的限制：（一）受到警告处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（二）受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（三）受到记大过处分之日起，18个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；（四）受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资等级应当低于原工资等级；24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次；（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用；（六）因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务；（七）因管理（领导）责任受到降职处理的，24个月内不得担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次。

银行工作人员违规行为处理办法（试行）第一章总则第一条为了确保金融规章制度的贯彻实施，强化内部管理，防范金融风险。

促使各项业务的正常进行和健康发展。

根据《中华人民共和国商业银行法》、《银行股份有限公司章程》、《金融违法行为处罚办法》、《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》等有关法律、法规和行政规章，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规章，银行(以下简称本行)制定的各项规章制度、金融业务与管理办法的行为。

第三条本办法所称各级负责人，是指本行董事会董事、监事会监事、高级管理层行长、副行长和总部机关各部室、各支行及其职能部门，各级部门直属单位、中心、筹建处的正副职负责人员。

本办法所称主管人员，是指对违规行为的产生负有直接管理责任的负责人员。

本办法所称其他责任人员，是指对违规行为的产生负有直接责任或者应当责任的经管人员。

第四条本办法适用于本行所有工作人员，不允许任何工作人员有超越本办法的特权。

已经退休或调离的工作人员，在退休或调离前有违规行为的，应当给予处理。

对于退休人员，给予“开除处分”以外的处理；对于调离人员，建议其调入单位给予处理。

第五条工作人员违规由国家有关机关追究其责任的，不得免除按本办法的有关规定应当受到的处理。

第六条对于违规行为的认定，应当以事实为依据，处理的轻重应当与工作人员违规行为的性质和应承担的责任相适应。

第七条在处理违规工作人员时，应当坚持处罚与教育相结合的原则。

第八条对于违规工作人员的处理种类有：(一)经济处罚，包括罚款、扣发考核性工资和奖金、扣发月工资等；(二)纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；(三)其他处理：包括批评教育和组织处理。

其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：调离原岗位、引咎辞职、责令辞职、免职、降职、解聘职务、解聘专业技术职务、取消专业技术资格、限期调离、解除劳动合同、辞退。

XX银行员工违规行为处罚管理办法第一章总则第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。

对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。

第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人；（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人；（七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人；（八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。

第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。

第五条本办法适用于本行所有员工。

第六条违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。