现场成交凭证(空白)

XX市商业银行股份有限公司重要空白凭证管理实施细则(试行）第一章总则第一条为了加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证的使用、监督和核算,根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，特制订本实施细则。

第二条重要空白凭证是银行业务活动中资金或权利的载体,是重要的会计核算工具,必须严格管理.第三条重要空白凭证是无面额，经银行或单位填写金额并签章后即具有支付款项功能的空白凭证.它包括：存单、存折、支票、汇票、本票、信用卡（证）、信用证修改书、报单、即时通付款凭证、资信证明书、委托调查报告、存款证明书、协议存款凭证、业务委托书、单位定期(通知存款）证实书、信汇、电汇、对公业务客户自助卡及其他按规定应纳入重要空白凭证管理的各种凭证。

第二章基本规定第四条重要空白凭证实行“统一管理、分级负责、专人专管、章证分管”制度，并纳入表外科目,以“一份一元"为记账单位进行核算，确保账实、账簿、上下对账相符。

第五条由总行建立重要空白凭证业务数据库,对重要空白凭证的种类，凭证表外核算科目、凭证编号、凭证印制入库、调拨、使用、出售、作废、挂失、销毁业务进行全过程、分级次控制.重要空白凭证管理分为总行结算管理部、支行、网点支行和营业柜员四级。

第六条重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，确保安全。

总行计划财务部负责重要空白凭证的印制、调运和管理工作.非业务人员（包括行长等)不得直接管理。

第七条重要空白凭证核算必须纳入事后监督范围.第八条重要空白凭证上应印具号码，按号码顺序发售和使用,不得跳号。

第三章凭证印制第九条各支行使用的业务凭证由总行统一格式、内容定点印刷。

各支行不得直接向印刷厂定制。

重要空白凭证必须按照以下要求印制:一、重要空白凭证应按中国人民银行规定，由总行统一安排、定点印制（中国人民银行自行安排的除外)。

总行采用招标方式对承印厂家进行资格审定,确定承印厂家，负责价格、质量的统一制定。

所确定的厂家必须保密设施好、技术力量强、内部管理严,并与总行签定合同书，详细规定印刷质量和价格，明确责权。

空白重要凭证管理内容出自：《中国工商银行梅州分行空白重要凭证管理实施细则》（工银梅发[2008]580号）一、单项选择1、空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到：（C）严格管理、明确责任、严防丢失、确保安全。

A、防弹车B、武装押运C、双人专车D、双人领取2、领取空白重要凭证前，营业网点应在分行凭证库预留印鉴，预留印鉴应至少为各营业网点（B）A、行政公章及负责人私章B、核算事项证明章及负责人私章C、行政公章及现场管理人员私章D、核算事项证明章及现场管理人员私章3、下列那些不属于出售重要空白凭证给单位时的流程：（D）A、开户单位填写《收费凭条》，并加盖预留开户网点印鉴。

B、出售柜员核验开户单位预留印鉴、密码，并审核开户单位经办人身份证件无误后；C、通过“2142往来户出售凭证”交易办理，打印交易凭证D、使用2100收取手续费E、配置空白重要凭证。

F、经办人在《收费凭条》上摘录购买人身份证件类型及证件号码。

G、检查配置种类、数量、起止号码H、空白重要凭证交给开户单位，并由客户在《收费凭条》领购人姓名栏签名确认。

4、凭证调入行凭证入库数量少于凭证调出行凭证出库数量的，调入行重新核对账实相符后，应立即在要素系统中进行（B）处理。

A、“转核销”B、“补记账”C、反交易处理D、错账冲正处理5、凭证调入行凭证入库号码与凭证调出行凭证号码不符的，调入行重新核对账实相符后，对入库凭证的错误号码进行（A）处理。

A、“转核销”B、“补记账”C、反交易处理D、错账冲正处理二、多项选择1、空白重要凭证种类包括：（ABCD）A、由总行统一规定式样的空白重要凭证；B、中国人民银行、财政部、外汇管理部门统一规定式样的空白重要凭证；C、由省分行确定的特色代理业务使用的空白重要凭证；D、各业务主管部门根据上级行对口业务主管部门及代理业务相关协议的有关规定，要求视同空白重要凭证管理的空白重要凭证。

2、空白重要凭证中纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理的环节有：（ABCDEFGH）A、请领B、调拨C、使用D、上缴E、收回F、挂失G、作废H、销毁3、一级支行对重要空白凭证的管理职责：（ABC）A、负责汇总、编制和上报支行本部及辖属网点空白重要凭证用量计划；B、负责落实本支行空白重要凭证管理岗位责任制；C、负责规范、检查和监督支行本部及辖属网点空白重要凭证各业务环节的具体操作。

空白重要凭证管理内容出自：《中国工商银行梅州分行空白重要凭证管理实施细则》（工银梅发[2008]580号）一、单项选择1、空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到：（C）严格管理、明确责任、严防丢失、确保安全。

A、防弹车B、武装押运C、双人专车D、双人领取2、领取空白重要凭证前，营业网点应在分行凭证库预留印鉴，预留印鉴应至少为各营业网点（B）A、行政公章及负责人私章B、核算事项证明章及负责人私章C、行政公章及现场管理人员私章D、核算事项证明章及现场管理人员私章3、下列那些不属于出售重要空白凭证给单位时的流程：（D）A、开户单位填写《收费凭条》，并加盖预留开户网点印鉴。

B、出售柜员核验开户单位预留印鉴、密码，并审核开户单位经办人身份证件无误后；C、通过“2142往来户出售凭证”交易办理，打印交易凭证D、使用2100收取手续费E、配臵空白重要凭证。

F、经办人在《收费凭条》上摘录购买人身份证件类型及证件号码。

G、检查配臵种类、数量、起止号码H、空白重要凭证交给开户单位，并由客户在《收费凭条》领购人姓名栏签名确认。

4、凭证调入行凭证入库数量少于凭证调出行凭证出库数量的，调入行重新核对账实相符后，应立即在要素系统中进行（B）处理。

A、“转核销”B、“补记账”C、反交易处理D、错账冲正处理5、凭证调入行凭证入库号码与凭证调出行凭证号码不符的，调入行重新核对账实相符后，对入库凭证的错误号码进行（A）处理。

A、“转核销”B、“补记账”C、反交易处理D、错账冲正处理二、多项选择1、空白重要凭证种类包括：（ABCD）A、由总行统一规定式样的空白重要凭证；B、中国人民银行、财政部、外汇管理部门统一规定式样的空白重要凭证；C、由省分行确定的特色代理业务使用的空白重要凭证；D、各业务主管部门根据上级行对口业务主管部门及代理业务相关协议的有关规定，要求视同空白重要凭证管理的空白重要凭证。

2、空白重要凭证中纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理的环节有：（ABCDEFGH）A、请领B、调拨C、使用D、上缴E、收回F、挂失G、作废H、销毁3、一级支行对重要空白凭证的管理职责：（ABC）A、负责汇总、编制和上报支行本部及辖属网点空白重要凭证用量计划；B、负责落实本支行空白重要凭证管理岗位责任制；C、负责规范、检查和监督支行本部及辖属网点空白重要凭证各业务环节的具体操作。

柜员代客户保管重要空白凭证的案例一、案列情况运行督导小组对网点进行突击检查，发现柜员***保险柜一档案袋中有几家公司客户美元基本账户空白转帐支票。

经了解，柜员***表示该档案袋非其本人整理，使用该保险箱时就发现里面有这样一个档案袋，由于缺乏自我保护意识，未曾仔细检查，粗粗查看发现是一些客户回单及一些作废和空白转帐支票但未作任何处理。

从客户处了解，美元户转帐支票主要用于归还贷款，因为路途遥远及每次收汇金额、时间的分散性，故之前主动要求将转帐支票放在前任业务经办人处需要还贷款的时候，电话通知经办人办理相关手续。

二、案列分析该风险事件中，涉及违规环节多处，且触及了严禁类违规操作红线，充分暴露了网点个别柜员风险意识、制度意识、流程意识极其淡薄，现场管理事中控制形同虚设，网点操作风险管控不到位。

一是柜员***风险意识淡薄，未对自己所使用的保险箱中的隶属客户所有的空白重要凭证做任何处理，事实上构成了代客户保管重要空白凭证。

二是从客户处了解看，该网点一直存在以人情代替制度的严重违规现象：前任业务经办人一直代客户保管已加盖印鉴的美元转账支票，等客户电话通知即为客户代为办理还款业务。

三是该网点很多制度流于形式：在前任业务经办人和现任柜员***交接过程中，未按规定制度实现严格仔细的交接程序，致使保险箱中的这部分转账支票未被发现和处理。

三、案例启示（一）要切实加强对违规员工的教育，进一步提高制度执行力，严格照章操作。

（二）网点要引以为鉴，举一反三，采取有效措施，切实防范此类风险事件的发生。

在大力发展业务的同时要保持风险防范的高度敏感性，严禁违规操作，确保业务发展成果。

（三）是要加大《员工行为禁止规定》、的培训学习，促使员工牢固树立风险意识、制度意识，规范自身操作行为。

通过在日常工作中“常讲、常抓、常查”，防止员工触碰“严禁”类违规操作红线。

（四）各级机构要切实加强异常行为人员排查，严禁走过场。

通过行之有效的排查，及时发现员工违规操作行为和意识苗头，采取有效措施化解控制，防患于未然。

重要空白凭证管理操作规程(总17页)-本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-东莞农村商业银行股份有限公司重要空白凭证操作规程目录：一、重要空白凭证的印制及入总库................. 错误!未定义书签。

二、一级支行重要空白凭证的领用................. 错误!未定义书签。

三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用.错误!未定义书签。

四、重要空白凭证的上缴.................................. 错误!未定义书签。

五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接.错误!未定义书签。

六、重要空白凭证的出售.................................. 错误!未定义书签。

七、客户重要空白凭证的作废.......................... 错误!未定义书签。

八、需手工登记的专用凭证的管理................. 错误!未定义书签。

为了加强东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本操作规程。

本操作规程包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。

一、重要空白凭证的印制及入总库（一）业务概述及相关规定。

东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统一安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。

所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。

（二）涉及交易及功能说明。

总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。

（三）业务审批及授权要求。

重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。

操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。

空白收据承诺书
兹有本人（以下简称“承诺人”）于____年____月____日收到（以下
简称“收款方”）支付的款项，金额为人民币（大写）：____元整（￥____）。

本人在此郑重承诺如下：
1. 所收到的款项已全额、无误地存入本人指定的银行账户，账户信息
如下：
- 账户名称：______
- 开户银行：______
- 银行账号：______
2. 本人确认，该笔款项已按照双方约定的用途使用，不存在任何挪用、侵占或不当得利的行为。

3. 本人保证，如因本人原因导致该笔款项出现任何问题，本人愿意承
担相应的法律责任，并赔偿由此造成的一切损失。

4. 本人承诺，将按照约定的时间和方式，向收款方提供相关的交易凭
证或收据，以证明款项的收到和使用。

5. 本人明白，若违反上述承诺，将承担由此产生的一切法律后果。

6. 本承诺书一经签署，即视为承诺人对收款方的正式承诺，具有法律
效力。

承诺人签字：______
身份证号码：______
联系电话：______
签署日期：____年____月____日
[注：本模板仅供参考，具体内容应根据实际情况调整。

]。

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。

第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。

本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。

USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。

第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。

第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。

一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。

第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。

第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。

已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。

未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。

第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。

第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。

第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。

各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。

问题：我安装（升级）新版的财务软件，打印凭证的时候出现打印一张凭证出一张白纸，这是什么原因呢? 答：出现这种现象，主要是用户没有对凭证的打印做出相应的设置。

解决这一问题，方法有二：
方法一：设置凭证打印的左右边距。

软件安装（升级）完毕，默认的凭证边距设置为：顶24、底24、左24、右24。

打开[系统管理]-[套账信息]，再选择“账册设置”：
在凭证“凭证页面设置”那里，把右边距设置为“0”，左边的页边距由于要留做装订的位置，先不设置。

设置完毕点“确定”—“确定”。

设置完凭证页边距后，预览一下凭证打印，看看一张A4纸上，是否能打印到凭证的所有内容。

依次操作：[凭证查询]—在凭证序时簿里点[查看]—在凭证查看里选择[打印]，打开凭证打印的预览：
如果凭证的内容还是分开了两页打印（通常是“附单据{ }张”一列在下一页），就跳到方法二进行设置。

方法二：如上图，设置凭证打印比例为97%—98%。

上述设置完毕，就可以正确的打印凭证。