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私募基金发行产品流程私募基金的发行产品流程是一个复杂而严谨的过程，需要经过多个环节和程序的严格执行。
下面将详细介绍私募基金发行产品的流程。
首先，私募基金的发行产品流程包括策划、立项、备案、募集、成立和运作等环节。
在策划阶段，基金管理人需要根据市场需求和投资方向确定基金的类型和规模，制定基金的投资策略和运作模式。
在立项阶段，基金管理人需要编制基金的立项报告，明确基金的投资目标、运作方式、组织架构等内容，并提交给相关监管部门备案。
备案通过后，基金管理人可以开始募集资金。
在募集阶段，基金管理人需要通过各种渠道进行宣传推广，吸引投资者参与基金的认购。
募集期间，基金管理人需要向投资者提供充分的信息披露，包括基金的投资范围、投资策略、风险收益特征等内容，以便投资者能够充分了解基金产品。
一旦募集到足够的资金，基金管理人可以正式成立基金，并开始进行投资运作。
在成立阶段，基金管理人需要完成基金的注册登记、银行开户、基金合同签订等手续，确保基金的合法合规运作。
同时，基金管理人还需要建立基金的投资决策机制和风险控制体系，确保基金的投资运作符合投资者利益和监管要求。
最后，在运作阶段，基金管理人需要按照基金的投资策略和运作规定，积极开展投资活动，实现基金的投资目标。
同时，基金管理人还需要定期向投资者披露基金的运作情况，包括基金的净值变动、投资收益情况、投资组合结构等内容，以便投资者及时了解基金的运作情况。
总之，私募基金的发行产品流程是一个复杂而严谨的过程，需要基金管理人严格按照监管要求和运作规定进行操作，确保基金的合法合规运作，保护投资者的合法权益，实现基金的长期稳健发展。
私募基金发行产品流程私募基金的发行产品流程是一个复杂而又关键的环节，它直接影响着私募基金的募集效果和运作效率。
在这个过程中，需要经过多个环节的策划、准备和执行，以确保最终的产品能够顺利发行并达到预期的效果。
首先，私募基金发行产品流程的第一步是确定产品策略和定位。
在这一阶段，基金管理人需要对市场进行深入的调研和分析，确定产品的投资策略和定位，以及目标投资领域和标的。
这一步需要充分考虑市场需求和投资者的偏好，确保产品能够满足投资者的需求并具有竞争力。
第二步是产品设计和结构的规划。
基金管理人需要根据产品策略和定位，设计出符合投资目标的产品结构和投资组合，确定产品的规模、期限、费用结构等关键参数，并制定相应的投资管理方案和风险控制措施。
这一步需要综合考虑市场环境和投资者的风险偏好，确保产品的设计能够最大限度地实现投资目标并保障投资者的利益。
第三步是产品营销和推广的准备工作。
基金管理人需要制定相应的营销策略和推广计划，包括制定营销材料、确定营销渠道、开展投资者教育和宣传推广等工作。
这一步需要充分考虑市场营销的特点和投资者的需求，确保产品能够得到足够的关注和认可，提高募集效率和成功率。
第四步是募集和发行的执行阶段。
在这一阶段，基金管理人需要根据产品的策略和定位，利用各种渠道和资源，开展募集和发行工作，包括与投资者的沟通和洽谈、签订相关协议和文件、办理相关手续和程序等工作。
这一步需要充分考虑市场动态和投资者反馈，灵活调整募集策略和执行计划，确保产品能够顺利发行并达到预期的效果。
最后，是产品的运作和管理阶段。
一旦产品成功发行，基金管理人需要全面负责产品的运作和管理工作，包括投资组合的管理和调整、投资者的服务和沟通、产品绩效的监测和评估等工作。
这一步需要充分考虑市场风险和投资者利益，灵活调整运作策略和管理措施，确保产品能够持续稳健地运作并实现预期的投资目标。
综上所述，私募基金发行产品流程是一个复杂而又关键的过程，需要基金管理人充分准备和细致执行，以确保产品能够顺利发行并达到预期的效果。
私募基金业务流程投资公司成立后，需要建立企业组织架构，到中国证券投资基金业协会登记,之后即可成立第一支产品。
具体步骤所包含内容如下：一、公司组织架构基金公司成立后可设置如下部门：投资交易部、产品研发部、市场部、综合管理部、财务部和风控合规部。
二、初期费用初期费用主要有：场地费、人工费、日常开支（水、电、办公耗材、通讯、交通等）、业务开支（招待、宣传、差旅等）、开业的装修费和办公用品购置费等。
三、登记备案根据《私募投资基金管理人登记办法和基金备案办法（试行）》规定，私募证券投资基金，应当履行管理人登记和备案手续，并向中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）申请成为会员。
通过基金业协会私募基金登记备案系统，进行私募投资基金管理人登记和私募基金备案(一)管理人登记备案主体管理方式分为自我管理、受托管理和顾问管理三类。
自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。
例如A公司为公司型基金，自聘投资管理团队进行自我管理，并未委托其他投资管理机构进行管理，则A公司作为私募基金管理人履行登记手续，同时，A公司也作为基金进行备案。
受托管理指私募基金将资产委托私募基金管理人或普通合伙人进行管理。
例如公司型基金B委托投资管理公司C进行管理，则公司C作为基金管理人履行登记手续，公司型基金B作为C公司管理的基金进行备案。
顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问等方式实际管理私募证券投资基金。
例如D公司设立信托投资计划E，委托F公司为投资顾问，则F公司作为投资顾问在本系统进行管理人登记，并对其作为投资顾问管理的信托计划E 在本系统进行备案。
(二)私募基金管理人登记流程各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，要求填报及符合以下主要信息：1.工商登记和营业执照正副本复印件;2.公司章程或者合伙协议；3.主要股东或者合伙人名单(对于人数没有严格限定)；4.高级管理人员的基本信息(对于人数没有严格限定)；5. 私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。
基金产品策划书模板3篇篇一《基金产品策划书模板》一、产品概述1. 产品名称：[具体名称]基金。
2. 产品目标：明确产品的投资目标，如长期资本增值、稳定收益等。
3. 产品定位：确定产品在市场中的定位，例如针对特定投资者群体或特定投资领域。
二、市场分析1. 目标市场：详细描述目标客户群体的特征、需求和投资偏好。
2. 市场规模与趋势：分析相关市场的规模及未来发展趋势。
3. 竞争情况：研究同类型基金产品的竞争态势，找出自身优势与差距。
三、投资策略1. 资产配置：说明主要投资的资产类别及比例。
2. 选股标准：阐述选择投资标的的标准和方法。
3. 风险管理：描述如何进行风险控制和应对市场波动。
四、产品特点1. 独特卖点：突出产品的独特优势，如专业的投资团队、创新的投资策略等。
2. 收益与风险特征：明确产品的预期收益水平和可能面临的风险。
五、运营管理1. 基金管理人：介绍负责管理该基金的团队或机构。
2. 托管机构：说明基金资产的托管方。
3. 运营流程：概述基金的日常运营流程，包括申购、赎回等操作。
六、费用结构1. 申购费：说明申购时需缴纳的费用比例。
2. 赎回费：明确赎回时的费用规定。
3. 管理费：阐述基金管理人收取的管理费用标准。
七、营销推广1. 推广渠道：确定适合的营销渠道，如线上平台、线下活动等。
2. 推广策略：制定有效的推广策略，吸引投资者关注。
八、预期收益与风险评估1. 收益预测：基于投资策略和市场情况，对产品的预期收益进行估算。
2. 风险评估：分析可能影响产品收益的风险因素，并提出应对措施。
九、法律合规1. 相关法律法规：确保产品符合国家和地区的法律法规要求。
2. 合规管理：建立完善的合规管理体系，保障投资者权益。
十、时间表1. 产品筹备阶段：明确各环节的时间节点。
2. 产品上线时间：确定基金正式推出的具体日期。
篇二《基金产品策划书》一、产品名称[具体基金产品名称]二、产品背景与目标1. 阐述当前市场环境和投资需求，说明推出本基金产品的背景原因。
成立私募基金商业计划书私募基金作为一种新兴的金融投资方式，成为了越来越多投资者的关注和青睐对象。
而作为这种投资方式的代表，私募基金的成立则需要经过一系列严谨的商业计划准备和审核程序。
因此，在启动私募基金投资之前，需要准备一份完备的商业计划书，来满足各种政策和市场的要求，并为投资者提供形象的信任保证，本文将从商业计划书的内容和结构两个方面入手，分别论述如何准备和撰写一份完备的私募基金商业计划书。
一、商业计划书的内容1. 公司简介在商业计划书的开头，需要对公司简介进行详细介绍。
主要包括以下方面：公司名称、成立时间、注册资金、法律地位、商业登记和授权等方面的基本信息，同时还需要对公司的理念、目标、定位、市场规模、经营范围、业务特色、管理团队和优势等方面做出简要介绍。
2. 投资理念在商业计划书的第二部分，需要对投资理念进行详细阐述。
主要包括以下方面：投资策略、投资领域、投资周期、风险控制、收益预期和业绩标准等方面的内容，还需要对投资者的权益、保护和分配制度进行明确说明。
3. 资金规模和结构在商业计划书的第三部分，需要对资金规模和结构进行详细阐述。
主要包括以下方面：资本规模、资本来源、单笔投资规模、投资方式、收益分配、回收机制和期限等方面的内容，还需要对资金的流动性、安全性和合法性进行保证。
4. 风险评估和应对在商业计划书的第四部分，需要对风险评估和应对进行详细介绍。
主要包括以下方面：市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和破产风险等方面的内容，还需要对应对措施、制度规范、信息透明、内部控制和监管合规等方面进行详细说明。
二、商业计划书的结构1. 封面商业计划书需要封面来展示商业计划书的主题和作者信息，封面通常包括公司简介、商业计划书主题和作者信息等方面的内容，还需要用美观、简洁、易懂的形式展现出来。
2. 目录商业计划书需要目录来概括商业计划书的内容和结构，通过条目的方式将商业计划书的各个部分进行划分，便于读者对商业计划书的查找和理解。
成立私募计划书一、背景介绍本计划书旨在就成立私募基金进行全面的规划和准备。
我们计划成立一家私募基金，以投资于各类资产为目的，实现投资者的资本增值。
本计划书将分别从市场背景、目标定位、投资策略、组织架构以及风险管理等方面进行详细的阐述和分析，以便能够全面且清晰地向投资者和相关部门进行展示。
二、市场背景1.1 投资市场概况随着中国市场的不断发展和对外开放，越来越多的投资者开始关注私募基金。
私募基金作为一种灵活、高收益的投资方式，吸引了众多高净值投资者的关注和参与。
目前，中国私募基金市场正处于高速发展阶段，预计未来几年内将继续保持较高的增长势头。
1.2 市场机遇和挑战尽管私募基金市场潜力巨大，但也面临着一些挑战。
首先，市场竞争日益激烈，需要我们拥有强大的投资能力和独特的投资策略来赢得投资者的信任和支持。
此外，监管政策的变化也需要我们及时应对和调整。
三、目标定位本私募基金的目标是成为一家领先的、专业的投资管理机构，为投资者提供稳定且可持续的资本增值。
具体目标如下：1.实现投资者资金的稳定增值，优于同期基准收益水平。
2.长期维持投资者的资本保值和增值，为投资者提供长期稳定的收益。
3.打造一支专业的投资团队，拥有丰富的资本市场经验和独特的投资策略。
4.提供优质的服务，建立良好的投资者关系。
四、投资策略本私募基金将采用多元化的投资策略，以降低风险和获得稳定的回报。
具体的投资策略如下：4.1 资产配置基于对市场的深入研究和分析，我们将制定合理的资产配置策略，包括股票、债券、期货等不同类别的资产，以实现投资组合的多元化。
4.2 价值投资我们将注重寻找低估值的优质投资标的，并持有其长期投资，以期获得高额回报。
4.3 充分考虑风险在投资决策过程中，我们将充分考虑各种风险因素，并采取相应的风险控制措施，以保护投资者的利益。
五、组织架构本私募基金将建立一套科学高效的组织架构，以实现良好的运营和管理。
核心团队包括投资经理、研究人员、风控人员等。
成立私募基金产品计划流程说明书私募基金是指由不特定投资者委托专业机构管理，通过不公开发行的方式进行募集和投资管理的基金。
相对于公募基金，私募基金的发行人范围、募集规模和投资领域都较为灵活，是资本市场上的一种重要投资方式。
本文将详细介绍私募基金产品的成立流程。
一、前期准备工作1、策划阶段策划阶段是私募基金产品成立的第一阶段，需要策划者在进行市场调研的基础上，确定产品类型、策略方向及基金规模，并编制产品策略书。
同时，需要选定产品管理团队，并制定产品的风险管理措施和运营方案。
2、许可阶段许可阶段是私募基金产品成立的第二阶段。
在此阶段，产品管理团队需要提交申请材料进行备案和监管，主要包括私募基金备案、基金管理人备案、募集资金账户开立、授权委托书等。
二、产品成立阶段1、基金募集私募基金的募集主要通过机构调研、谈判洽谈、投资者逐一邀请等方式进行。
在募集过程中，产品管理团队需要明确募集目标，确保募集资金充足，制定完备的募集计划及细则，并制定推广方案。
2、基金设立基金设立主要包括基金合同签署、基金监管账户、基金存续期限管理和投资标的等重要方面。
基金合同是私募基金成立的核心文件，产品管理团队需要在合同中明确基金的名称、类型、管理方式、募集金额和募集期限、投资标的、收益与贡献分配等细则。
3、基金管理基金管理包括投资管理和运营管理两个方面。
前者主要包括基金投资策略、投资决策、资产配置等方面，后者主要包括基金净值核算、投资人资金清算、基金会计核算、风险控制等方面。
三、运营与退出阶段1、投后管理投后管理主要包括监察盈亏的实现情况、风险评估、投资组合的调整等方面。
球，保障投资者的利益不受损失。
2、产品退出基金的退出主要有两种方式：自然到期和提前终止。
自然到期时，基金管理人需要按照合同约定进行股权转让和清算；提前终止时，一般需要征求所有投资人同意，并由基金管理人提前排清投资组合。
以上是私募基金产品的成立流程，需要进行详细的规划和操作，确保产品顺利成立并实现风险控制和投资利润最大化。
成立私募基金商业计划书一、项目概述随着经济的发展和金融市场的日益成熟，私募基金作为一种重要的投资工具，在资产配置和财富管理中发挥着越来越重要的作用。
本商业计划书旨在成立一家私募基金公司，通过专业的投资管理团队和独特的投资策略，为投资者提供优质的投资回报，并在竞争激烈的金融市场中树立良好的品牌形象。
二、市场分析（一）行业现状近年来，私募基金行业在我国呈现出快速发展的态势。
据相关数据显示，截至_____年，我国私募基金管理规模已突破_____万亿元。
同时，政策法规的不断完善和监管环境的日益严格，也促使私募基金行业朝着规范化、专业化的方向发展。
（二）市场需求随着高净值人群的不断增加和资产配置需求的多样化，对私募基金的需求也日益增长。
投资者越来越注重资产的保值增值和风险控制，对具有专业投资能力和良好业绩的私募基金公司青睐有加。
（三）竞争态势目前，私募基金市场竞争激烈，参与者众多。
大型私募基金公司凭借其品牌优势、资金实力和丰富的投资经验占据了较大的市场份额。
但同时，也有众多中小私募基金公司凭借其灵活的投资策略和个性化的服务在市场中崭露头角。
三、产品与服务（一）基金产品1、股票型基金：主要投资于国内优质上市公司的股票，通过深入的基本面分析和价值投资策略，追求长期资本增值。
2、债券型基金：投资于各类债券，包括国债、企业债等，以获取稳定的收益，并控制风险。
3、混合型基金：结合股票和债券的投资，根据市场情况灵活调整资产配置比例，平衡风险与收益。
（二）投资策略1、价值投资：通过对上市公司的财务状况、行业前景等进行深入分析，挖掘被低估的优质股票。
2、成长投资：关注具有高成长潜力的新兴行业和企业，分享其成长带来的收益。
3、量化投资：运用数学模型和数据分析，进行投资决策和风险控制。
（三）服务内容1、为投资者提供个性化的资产配置方案，根据其风险偏好和投资目标，制定专属的投资计划。
2、定期向投资者披露基金的运作情况和投资业绩，保持信息透明。
成立私募基金商业计划书一、概述随着金融市场的不断发展，私募基金作为一种投资工具受到了越来越多投资者的关注和追捧。
本商业计划书旨在对成立私募基金进行全面规划，为投资者提供稳健、高效的资产管理服务。
二、市场分析1. 行业概况私募基金市场经过多年的发展已经成为投资市场的重要组成部分。
根据最新数据显示，私募基金市场规模稳步增长，投资者对私募基金的需求持续增加。
2. 市场机遇在金融市场不断变化的背景下，私募基金作为灵活性强、回报稳定的投资工具，可以通过多样化的投资策略满足投资者的需求，为投资者创造更多的投资机遇。
3. 竞争对手分析当前私募基金市场竞争激烈，各家机构积极扩大业务规模。
我们的竞争优势在于团队卓越的投资能力、丰富的行业经验以及专业化的风险管理能力。
三、发展战略1. 投资策略我们将采取多元化的投资策略，包括股票、债券、期货、外汇等多个投资品种，以实现资产配置的优化，并透过研究分析选出优质的投资项目，以达到长期稳健的投资收益。
2. 风控管理风险控制是私募基金管理的核心，我们将建立严格的风险管理制度，包括风险评估、交易限制、仓位控制等，以确保投资者资产的安全与可持续的增值。
3. 团队建设我们将致力于打造一支高素质的投资团队，吸引行业内优秀的人才，为投资者提供专业化的资产管理服务。
四、运营模式1. 募集资金私募基金将通过向投资者发行基金份额的方式募集资金，同时我们将积极与机构投资者建立合作关系，扩大资金来源。
2. 产品设计我们将根据投资者的需求设计不同的基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，以满足不同风险偏好的投资者需求。
3. 渠道拓展除了传统的线下渠道，我们还将积极拓展在线上渠道的覆盖，通过建立强大的互联网平台，提供更加便捷的服务体验。
五、风险分析1. 市场风险金融市场波动性大，且受宏观经济、政策等多个因素的影响，我们将建立有效的风险控制措施，降低市场波动对投资组合的影响。
2. 信用风险在投资过程中，我们将仔细评估债券和其他固定收益类资产的信用风险，并建立信用评级和监控机制，以保证投资者的权益。
私募基金发行产品流程私募基金的发行产品流程是一个复杂的过程，需要经过多个环节和程序。
在私募基金行业中，产品的发行是非常重要的一环，它关系到基金公司的盈利能力和投资者的利益。
因此，私募基金公司在发行产品时需要严格遵循相关规定和流程，确保产品的合规性和透明度。
首先，私募基金公司需要确定产品的发行计划。
这包括确定产品的类型、投资策略、目标投资者等。
在确定产品计划之后，基金公司需要进行市场调研和分析，评估市场需求和竞争情况，为产品发行做好准备。
接下来，基金公司需要制定产品的发行方案。
发行方案包括产品的募集规模、募集期限、募集方式等。
基金公司需要根据市场情况和投资者需求，制定合理的发行方案，确保产品的成功发行。
随后，基金公司需要进行产品备案。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的发行需要提前向相关监管部门备案。
基金公司需要准备相关材料，并按照规定的流程进行备案申报。
同时，基金公司需要进行投资者适当性管理。
在产品发行过程中，基金公司需要对投资者进行适当性评估，确保投资者具备相应的风险承受能力和投资经验，从而保护投资者的利益。
在产品发行之前，基金公司还需要进行营销宣传。
这包括制定营销方案、开展宣传活动、与销售渠道合作等。
通过有效的营销宣传，基金公司可以吸引更多的投资者参与产品发行。
最后，基金公司需要进行募集资金的清算和结算。
在产品发行结束后，基金公司需要对募集到的资金进行清算和结算，确保资金的安全和合规性。
总的来说，私募基金的发行产品流程是一个复杂而严谨的过程。
基金公司需要严格遵循相关规定和流程，确保产品的合规性和透明度，为投资者提供安全可靠的投资机会。
只有通过严格的产品发行流程，基金公司才能获得投资者的信任和支持，实现长期稳健的发展。
成立私募基金产品计划流程说明书两篇篇一：成立私募基金产品计划流程说明书释义本说明书中，除上下文另有规定外，下列用于应当具有如下含义：1.产品计划/本产品计划/计划/产品：是对预计发行的产品的统称，包括但不限于信托计划、基金资产管理计划等，具体以当期发行的产品为准进行相应的调整.2.产品计划发起人：指开发设计产品计划的当事人。
3.产品计划管理人/管理人：指对产品计划进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品计划托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品计划，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。
4.产品计划托管人/托管人：指对产品计划的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品计划托管账户、资金账户的开立，保管产品计划的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品计划财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。
5.投资者/客户：满足产品计划规定的资格要求，签署产品计划合同书且合同书正式生效的认购者。
投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品计划财产收益、分配计划清算后的财产等权利。
6.认购：指在产品计划推介期内，投资者按照产品计划合同的规定购买产品计划份额的行为。
7.投资顾问：受产品计划管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。
8.产品计划合同书：证券账户：根据中国证监会有关规定和XX有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品计划财产在XX有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在XX有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。
9.产品计划专用证券账户：根据中国证监会有关规定和XX有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品计划的名义为产品计划财产在XX有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在XX有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。
10.产品计划专用证券资金账户：指管理人以产品计划专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。
11.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品计划资产在其选定的期货公司处开立的用于存放产品计划资产期货保证金的账户，其用途包括出入金、支付期货交易结算款和相关费用等，期货账户对应唯一的期货结算账户，也即资金账户。
12.产品计划财产专户：指管理人以自身名义在保管行开立的产品计划资金专用账户，产品计划成立，产品计划资金交付完成之日起视为保管账户。
13.保管账户：指管理人按照产品合同相关协议约定开立的账户，该账户仅限于满足开展和记录产品计划的资金往来，办理与产品计划运作相关账户之间的转账结算，不得提取现金。
管理人不得使用保管专户进行产品文件书面约定以外的活动。
14.资金账户：指托管人根据有关规定为产品计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户。
15.产品计划财产/计划财产：指投资者拥有合法处分权，加入本产品计划的全部产品计划资金，由委托管理人管理并由托管人托管的作为本产品计划标的的财产。
16.推介期/初始销售期限：指产品计划合同书中载明，并经相关监管机构核准的产品计划初始销售期（具体期限由产品合同书载明）。
17.存续期：指本产品合同计划生效至终止之间的期限。
18.认购：指在产品计划初始销售期间，投资者按照产品计划合同的规定购买本产品计划份额的行为。
19.代理销售机构：指符合相关监管部门规定的条件，取得产品计划销售资格并接受管理人委托，代为办理本产品计划认购等业务的机构。
20.不可抗力：指本产品计划合同当事人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况。
一、开发设计阶段该阶段主要是由产品计划管理人在进行相关尽职调查基础上决定开发设计产品计划，产品管理人根据实际情况负责选择产品计划的托管人、经纪商（证券/期货）、投资顾问相关当事人。
通过全方位沟通，初步确立合作意向。
同时，撰写产品计划尽职调查报告，明确产品要素。
产品要素一般包括但不限于如下部分：1.产品名称（命名规则：一般应明确指明发起人、产品类型等）2.产品类型（如：信托、基金、单一客户、非单一集合投资等）3.产品规模（包括最低规模以及预计规模等）4.产品运作方式说明（如是否封闭运作等）5.产品的相关当事人介绍（如管理人、托管行、证券经纪商、期货经纪商、委托人、投资顾问等）6.产品的预计存续期限7.产品认购与赎回的相关事宜（如：产品推介期、是否存在封闭期、是否可赎回、产品最低认购额度、投资者资格阐述等）8.产品存在的相关费用（包括但不限于：认/申购费、赎回/退出费、违约费、托管费、经纪费、管理费、业绩报酬等）9.产品的投资目标、投资策略、投资范围与投资限制说明10.产品收益与分配说明（包括但不限于：预计收益、历史业绩展示、产品收益分配模式等）11.产品风险揭示（尽可能向投资者明确的阐述产品运行过程中可能存在的风险，包括但不限于：市场风险、操作风险、管理风险、不可抗力等）12.产品风险管理与监控相关说明（如：预警线、平仓线、风险识别与评估等风控策略与手段的具体说明等）13.其他需要说明的事项尽调报告由负责开发产品的业务部门上报后，通过产品计划管理人内部风控审核后，一般即可开始产品份额的发售。
（【注】：产品开发与设计的具体流程因产品管理人自身部门业务流程设置不同而存在差异，各管理人可根据自身实际情况进行相应调整。
）二、产品的募集与成立阶段（一）推介与募集1.本阶段属于产品的初始销售阶段，主要是由产品计划管理人或其指定的销售机构或人员向符合产品计划认购条件的合格投资者进行产品推介，指导其填写相关材料，办理相关认购手续以及募集认购资金。
在进行推介与募集的过程中，应遵循如下程序：（1）产品面向的投资对象应为符合相关法律法规以及产品计划合同书规定的“合格投资者”，产品管理人在与投资者签约之前，应完成对投资者的尽职调查工作，确保认购者符合“合格投资者”之定义；由代销机构代销的，代销机构应代为完成该项工作，并将相关资料提供给管理人。
（【注】：此处尽职调查工作主要从投资者的风险承受能力、风险识别能力、资金来源、资金权属合法性等方面综合判断，具体标准在相关法规或管理办法的基础上由产品计划管理人进行适度调整。
）（2）认购程序：通过产品管理人尽调，符合条件的合格投资者在办理认购业务时应按照产品计划合同书或认购书等相关材料的规定在规定时间内提交资料和办理认购手续，完成产品认购与签约工作。
在产品认购中，销售机构或人员应协助符合客户完成如下认购申请工作：①填写相关的开户资料信息（如账户业务申请表、交易业务申请表、风险承受能力调查问卷等），签署产品认购书、产品合同书等材料；②客户应当在产品合同书签署后规定时间内（以不晚于产品计划推介期结束日为前提）将其在产品合同项下的认购资金支付至该产品计划银行专用托管账户，在产品初始销售行为结束之前，任何机构和个人不得动用该资金；③销售机构或人员应收集客户认购材料提交至产品计划管理人，包括但不限于：客户开户信息资料、产品合同书等认购协议、身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件、客户签约影像资料、汇款回执单等相关证明（【注】具体清单可参照附件1）。
（2）应注意的是，销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了申请；申请最终是否有效应以注册登记机构的确认并且产品合同书的生效为准。
同时满足以下条件时，可以认为客户的认购成功：①经管理人签署的有效认购文件在产品计划推介期结束日前送达客户；②认购资金在产品计划推介期结束日前到达产品计划专用银行托管账户（该账户具体解释见本说明书第二条-第（二）款之第2项）；③管理人接受并确认委托人的认购；产品计划成立生效（产品合同生效标准见本说明书第二条、第（二）项之第1点）。
投资者应在产品合同生效后到销售机构查询最终确认情况和有效认购额。
2.产品推介期由产品计划说明书约定并通过相关监管部门核准备案（如需），一般是自产品份额发售之日起最长不超过1个月（发起人可以根据产品资金募集情况进行相应的调整，并向相关当事人进行公告）。
（二）产品成立生效与账户开立1.产品计划的备案与生效产品推介期届满或推介期内，认购产品的合格投资者达到规定人数，且产品募集规模达到产品计划合同规定的最低额度，可以认为该产品计划符合成立备案条件。
达到备案条件后，产品管理人应当按照相关规定办理验资和备案手续：应自初始销售期届满之日起一定期限内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起一定期限内，向相关监管机构提交验资报告与客户资料表，办理相关备案手续。
客户资料表一般应包括客户名称、客户身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、认购产品金额等。
自收到相关监管机构书面确认之日起，产品计划备案手续完毕，产品计划合同相应生效。
（【注】：此处对于“一定期限”的阐述均由产品计划当事人在符合相关法律法规规定的前提下协商确定，并在产品计划合同书、协议书中予以明确载明（下文同理）。
）2.账户的开立与管理产品计划财产一般实行“第三方存管”的管理模式。
产品计划管理人应选任合适的托管人、证券经纪服务商、期货经纪服务商，并与其签订相应的托管协议、证券经纪服务协议、期货经纪服务协议等。
管理人应于产品计划成立的当日通知托管行与证券/期货经纪商，并以该产品计划的名义在托管行和经纪商分别开立相关账户，并将相关账户信息书面通知托管行。
具体而言，相关账户的开立一般遵循如下程序：（1）管理人应在产品计划成立当日将产品计划资金交付托管行保管，并将托管账户的开户资料、产品计划说明书、产品计划合同样本等相关协议合同交由托管行保管。
管理人向托管人发出《产品计划资金及文件移交清单》，列明交付托管行保管的产品计划资金金额和相关文件资料，托管行确认保管账户余额与通知所载余额无误后在管理人书面通知上盖章确认并传真至管理人，视为保管的产品计划资金交付完成。
产品计划资金交付完成日即产品计划保管起始日。
（2）管理人在托管行指定的营业机构以自身名义开立银行结算账户（即“托管账户”），并按“第三方存管”模式要求，与银行交易结算资金管理账户建立对应关系，该账户即托管协议中的产品计划财产专户。
（3）管理人应于产品计划成立后一定期限内，以本产品计划名义在XX机构分别开立沪深交易所证券股东账户，并通知托管行和券商，作为本产品计划沪深交易的指定证券账户。
（3）管理人在经纪商处开立证券交易资金台账账户（即该产品计划的“资产管理专用证券资金账户”，下简称“证券资金账户”）用于该产品计划场内交易清算，该账户内的资金信息与银行管理账户同步，且根据“第三方存管”模式券商不能发起对该账户的资金划入、划出、取现操作。
