中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于辽宁万通保险代理有限公司

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省防范车险理赔环节风险工作实施方案》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2009.09.16•【字号】•【施行日期】2009.09.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省防范车险理赔环节风险工作实施方案》的通知各财产保险公司省分公司，省及各市保险行业协会：现将《辽宁省防范车险理赔环节风险工作实施方案》印发给你们，请结合实际做好贯彻落实工作。

特此通知。

二OO九年九月十六日辽宁省防范车险理赔环节风险工作实施方案为进一步规范车险市场秩序，提高理赔服务质量，打击车险假赔案，防范和化解车险理赔环节风险，切实保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益，特制定本方案。

一、实施防范车险理赔环节风险工作的意义随着车险市场的发展，车险领域假赔案时有发生，严重侵犯了被保险人和道路交通事故受害人的合法权益，车险理赔工作的各个环节也都不同程度地存在风险隐患。

实施防范车险理赔环节风险工作，采取有针对性的应对措施，将能全面遏制理赔环节存在的风险，有效减少假赔案，提高理赔服务质量，提升保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益的能力和水平，进一步规范车险市场秩序。

二、实施防范车险理赔环节风险工作的基本原则（一）各负其责，全力推进。

各保险机构、省及各市保险行业协会要明确自己的角色定位，按照方案要求及时推进防范车险理赔环节风险工作。

（二）加强协作，协调一致。

各保险机构、省及各市保险行业协会在工作中要相互配合，保持工作措施的协调一致，踏实推进防范车险理赔环节风险工作。

（三）加强监督，确保成效。

辽宁保监局将密切跟踪各保险机构、省及各市保险行业协会开展的防范车险理赔环节风险工作，确保此项工作取得实效。

三、全面实施防范车险理赔环节风险工作（一）加强车险理赔管理制度建设各财产保险公司省分公司要高度重视车险理赔环节的欺诈风险和资金支付风险，完善车险理赔各项管理制度，加大车险接报案、查勘、核损、支付等各环节风险管控力度，加强理赔队伍建设，严格控制车险理赔的"跑、冒、滴、漏"。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省保险专业代理机构违法行为行政处罚指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2010.11.05•【字号】辽保监发[2010]85号•【施行日期】2010.11.05•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省保险专业代理机构违法行为行政处罚指引》的通知（辽保监发〔2010〕85号）各保险专业代理机构，省及各市保险行业协会：为着力规范辽宁省保险市场秩序，切实保护保险消费者的合法权益，促进辽宁省保险专业代理机构依法合规经营，我局制定了《辽宁省保险专业代理机构违法行为行政处罚指引》，现予印发，请遵照执行。

特此通知。

二O一O年十一月五日辽宁省保险专业代理机构违法行为行政处罚指引第一章总则第一条为维护辽宁省保险市场秩序，保护投保人和被保险人的根本利益，促进保险专业代理机构依法合规经营，实现辽宁保险业安全稳健可持续发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《保险专业代理机构监管规定》等有关法律、行政法规，制定本指引。

第二条本指引所指行政处罚的原则、依据、标准适用于辽宁保监局监管辖区内保险专业代理机构和保险专业代理机构从业人员。

第三条行政处罚遵循的基本原则：坚持以事实为依据，以法律为准绳；坚持实体合法、程序合法，证据可靠；坚持公开、公正、公平；坚持教育与处罚相结合；尊重当事人正当权利，维护相对人合法权益。

第四条实施行政处罚时，综合考虑违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，按照预先确定的普遍适用的行政处罚措施与幅度标准，决定行政处罚意见。

第五条行政处罚种类和幅度应当与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

事实不清、证据不足，不能认定违法事实成立的，不予行政处罚。

第六条当事人违法行为涉嫌构成犯罪的，应当将案件移送司法机关追究刑事责任，不得以行政处罚代替刑罚。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于辽宁惠保保险代理有限公司变更注册资本的批复
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局
•【公布日期】2006.01.17
•【字号】辽保监中[2006]9号
•【施行日期】2006.01.17
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】保险
正文
中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于辽宁惠保保险代理
有限公司变更注册资本的批复
（辽保监中[2006]9号）
辽宁惠保保险代理有限公司：
你公司《关于增加注册资本的请示》（惠保保险〔2005〕63号）收悉。

根据《保险代理机构管理规定》，经审核，现批复如下：
同意你公司注册资本由100万元增加到200万元。

变更后，股权结构如下：黄吉贞出资148.5万元，出资比例为74.25%；李玉红出资49万元，出资比例为24.5%；金铁峰出资2.5万元，出资比例为1.25%。

请你公司持本批复和原《保险代理机构法人许可证》正副本到辽宁保监局办理许可证换领手续。

此复
二OO六年一月十七日。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于实施机动车辆保险“见费出单”管理制度的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2008.05.28•【字号】辽保监发[2008]48号•【施行日期】2008.05.28•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于实施机动车辆保险“见费出单”管理制度的通知（辽保监发[2008]48号）各产险公司省分公司（筹备组）、中国大地产险公司大连分公司、省及各市保险行业协会（筹备组）：为进一步加强机动车辆保险管理，切实保障被保险人合法权益，有效防范市场风险，根据《保险法》、《机动车交通事故责任强制保险条例》以及有关法律法规的相关要求，经辽宁保监局研究决定在全省范围内（不含大连地区，下同）实施机动车辆保险（含交强险和商业机动车辆保险，下同）“见费出单”管理制度。

现将有关事项通知如下：一、统一思想、提高认识，深刻领会实施机动车辆保险“见费出单”管理制度的重要意义实施机动车辆保险“见费出单”管理制度对于加强监管、防范风险、促进保险业科学发展具有重要的意义：一是有利于提高各产险机构经营数据的真实性，有助于解决目前困扰车险市场多年的“虚挂应收保费”、“违规支付手续费”等违法违规问题。

二是有利于全面贯彻落实国家税务总局、中国保监会相关法律法规，进一步做好全省代收代缴车船税工作，确保代收税款的安全，切实履行车船税代收代缴义务。

三是有利于降低各产险机构经营风险，推动其提升经营管理水平，提高服务质量，切实维护被保险人合法权益。

各产险机构要增强大局意识、责任意识，统一思想，提高认识，切实抓紧抓好机动车辆保险“见费出单”各项工作。

二、明确目标、把握重点，稳步推进机动车辆保险“见费出单”各项工作（一）相关概念。

“见费出单”是指保险公司财务系统或者核心业务系统对车险全额保费的收费入账信息进行即时确认成功并自动发出唯一有效指令后，业务系统方可生成并打印正式保单。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省寿险机构违法违规行为行政处罚指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2008.07.11•【字号】辽保监发[2008]72号•【施行日期】2008.07.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁省寿险机构违法违规行为行政处罚指引》的通知（辽保监发[2008]72号）各寿险公司省分公司（含筹备组）、省及各市保险行业协会：为维护辽宁省人身保险市场秩序，促进辽宁省寿险机构依法合规经营，我局制定了《辽宁省寿险机构违法违规行为行政处罚指引》，现予印发，请参照执行。

特此通知二OO八年七月十一日辽宁省寿险机构违法违规行为行政处罚指引第一章总则第一条为维护辽宁省人身保险市场秩序，保护投保人和被保险人的根本利益，促进寿险机构依法合规经营，实现辽宁保险业安全、稳健、可持续发展，特制定本指引。

第二条本指引所指行政处罚的原则、依据、指引和内容适用于辽宁保监局监管辖区内经营人身保险业务的各保险机构和高级管理人员。

第三条行政处罚遵循的基本原则：坚持以事实为依据，以法律为准绳；坚持实体合法、程序合法，证据可靠；坚持公开、公正、公平；坚持教育与处罚相结合；尊重当事人正当权利，维护相对人合法权益。

第四条一个保险机构同时被认定有多项违法违规问题存在，且应当受到相应行政处罚的，应给予合并处罚。

合并处罚的基本原则：以单项处罚的最低处罚为底限、最高处罚为上限。

第五条一个保险机构的3家同级分支机构在一年内因同类违法行为受到处罚的，应当追究上级公司的管理责任。

保险机构或高级管理人员曾经被保险监管部门做出行政处罚，再次被查出违法违规行为的，应当加重处罚。

第六条保险机构对于违法违规行为进行认真自查，及时进行整改并向辽宁保监局报告的，可视情节给予从轻处罚。

第七条保险机构或高级管理人员有下列情况，依据有关法律规定将案件移交司法机关处理：（一）涉嫌贪污或职务侵占犯罪的；（二）涉嫌商业贿赂的；（三）涉嫌洗钱的；（四）其他构成犯罪，依法应当追究刑事责任的。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于进一步加强保险中介监管报表报送管理工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局•【公布日期】2010.05.24•【字号】辽保监办发[2010]33号•【施行日期】2010.05.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于进一步加强保险中介监管报表报送管理工作的通知（辽保监办发〔2010〕33号）各保险公司省分公司、保险专业中介机构：为进一步提高保险中介非现场监管工作效率，确保保险中介统计数据的真实性和准确性，现将保险中介监管报表报送工作有关事项通知如下：一、存在问题保险中介监管报表是保险中介非现场监管的重要手段，是制定保险监管政策的重要依据。

但是从保险中介监管报表的填报情况来看，仍存在一些比较突出的问题：一是个别机构未按时报送，或经多次催报才上报报表；二是个别机构出现错报、漏报情况，未按照正确报表模板进行填报或未及时填报全部报表，严重影响了汇总分析工作效率和质量；三是个别机构频繁变更报表填报负责人，而且未及时进行工作交接或报监管部门备案，导致报表填报工作延误；四是个别机构未按报表填写要求进行填报，如：人为更改报表公式及报表名称、填写项目不全、未按填写项目的计量单位正确填写等等。

我局对2010年一季度未及时报送保险中介监管报表、影响报表汇总分析工作的4家保险机构和10家保险专业代理机构给予通报批评，分别是：平安财险、阳光财险、太平洋人寿、泰康人寿省分公司，辽宁安信、辽宁仁安、辽宁盛和、辽宁泰达、辽宁万通、辽宁正合、营口安兴、辽宁人安和、沈阳顺航、沈阳德丰保险代理公司，希望各单位引以为戒。

二、报送内容目前，保险中介监管报表共有以下六张报表，电子版报表可以从我局网站（http：///liaoning）公告通知栏中下载。

（一）保险机构应报送的保险中介监管报表：1、《保险营销员业务汇总表》；2、《保险营销员持证上岗情况统计表》；3、《保险兼业代理机构业务汇总报表》；4、《保险机构中介业务保费收入情况统计表》；5、《保险机构中介业务佣金支出情况统计表》；6、《保险机构公估业务情况统计表》。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于辽宁联邦大众保险代理有限公司法库分公司设立的批复
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会辽宁监管局
•【公布日期】2008.09.26
•【字号】
•【施行日期】2008.09.26
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】保险
正文
中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于辽宁联邦大众保险代理有限公司法库分公司设立的批复
辽宁联邦大众保险代理有限公司：
你公司关于设立法库分公司申请材料收悉。

经审核，现批复如下：
一、批准辽宁联邦大众保险代理有限公司法库分公司设立。

二、法库分公司业务经营区域：法库县行政辖区。

三、法库分公司营业地址：法库县经济开发区兴工街北侧。

四、法库分公司可经营下列保险代理业务：
（一）代理销售保险产品；
（二）代理收取保险费；
（三）代理相关保险业务的损失勘查和理赔；
（四）中国保监会规定的其他业务。

五、核准刘瑞祥的法库分公司负责人任职资格。

你公司须持此批复，按照有关规定到辽宁保监局领取《经营保险代理业务许可证》，并到当地工商行政管理机关办理登记注册手续。

你公司须自收到或领取保险
许可证之日起20个工作日内按照中国保监会《保险许可证管理办法》的要求，在指定媒体发布公告，并将公告相关材料报送辽宁保监局。

此复
二OO八年九月二十六日。

中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁保险从业机构行政处罚信息通报暂行办法》的通知
【法规类别】保险监管
【发文字号】辽保监办发[2006]49号
【发布部门】中国保险监督管理委员会辽宁监管局
【发布日期】2006.07.20
【实施日期】2006.07.20
【时效性】失效
【效力级别】地方规范性文件
【失效依据】中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发辽宁保险业政策性文件目录的通知辽宁保监局关于废止部分规范性文件的通知
中国保险监督管理委员会辽宁监管局关于印发《辽宁保险从业机构行政处罚信息通报暂
行办法》的通知
（辽保监办发[2006]49号）
各保险公司省分公司，太平、大地财险公司大连分公司，中美大都会人寿保险有限公司辽宁分公司（筹），各保险专业中介机构：
为进一步增强辖内保险从业机构依法经营的意识，提高监管的透明度，促进我省保险业快速、健康发展，中国保险监督管理委员会辽宁监管局制定《辽宁保险从业机构行政处罚信息通报暂行办法》，现予印发。

特此通知
二OO六年七月二十日辽宁保险从业机构行政处罚信息通报暂行办法
第一条为进一步增强辖内保险从业机构依法经营的意识，维护公平、公正、公开的市场秩序，提高监管的透明度，促进保险业快速、健康发展，中国保险监督管理委员会辽宁监管局（以下简称辽宁保监局）建立对辖内保险从业机构实施行政处罚信息的通报制度。

中国保险监督管理委员会关于审核保险兼业代理人有关事项的公告正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于审核保险兼业代理人有关事项的公告（１９９９年９月１３日保监公告第１１号发布）为进一步规范保险兼业代理人行为，维护保险市场秩序，保障被保险人的利益，中国保险监督管理委员会对保险兼业代理人进行了审核。

现就有关事项公告如下：一、保险兼业代理人只能在其主业营业场所内代保险公司办理保险业务，不得另设独立的代理网点，不得外出展业，不得以行政手段干预客户选择保险公司的权利。

二、保险兼业代理人最多只能同时为４家保险公司代理保险业务，只能为１家人寿保险公司代理。

三、保险公司只能委托已经中国保监会核准的保险兼业代理人代理保险，并根据其总公司统一制定的代理合同文本，与保险兼业代理人签订保险兼业代理合同，加强对保险兼业代理人的管理。

四、保险兼业代理人必须严格按照核定的险种及在代理合同授权的范围内开展保险代理业务，不得擅自变更保险条款、提高或降低保险费率。

五、任何单位和个人未经中国保监会核准，不得从事保险兼业代理业务，各保险公司不得委托其委托其代理保险业务。

六、中国人民银行分行原审批的保险兼业代理人与此次审核结果不一致的，以此次审核为准。

未经中国保监会核准的兼业代理人，应将《经营保险代理业务许可证（兼业）》上缴原发证机关。

七、对于违反上述规定者，中国保监会将依法严肃查处，同时追究保险公司的有关责任。

八、各界群众如发现违反上述规定从事保险兼业代理业务者，可以向中国保监会举报。

举报电话：（０１０）６６０７１５３０传真电话：（０１０）６６０８６３０９特此公告c25895--010402ljk——结束——。

辽宁保监局关于2017年保险专业中介机构违法违规行政处罚案例的通报文章属性•【制定机关】•【公布日期】2018.02.02•【字号】辽保监办发〔2018〕10号•【施行日期】2018.02.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场中介机构正文辽宁保监局关于2017年保险专业中介机构违法违规行政处罚案例的通报各保险专业中介机构：2017年，我局对违反《中华人民共和国保险法》《保险专业代理机构监管规定》《保险经纪机构监管规定》的保险专业中介机构进行了行政处罚，现将相关案例通报如下：一、未按规定缴存保证金、投保职业责任保险辽宁民生联合保险代理有限公司2015年9月至2016年8月间、辽宁华盛保险经纪有限公司2015年3月至2017年2月间、辽宁百事佳汽车保险代理有限公司2016年5月至2016年7月间、辽宁安泰保险代理有限公司2016年9月至2017年3月间，均存在既未缴存保证金，也未投保职业责任保险的问题，且辽宁安泰保险代理有限公司2017年3月至10月间还存在投保的职业责任保险累计赔偿限额不足的问题。

上述问题违反了《中华人民共和国保险法》第124条的规定。

据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕43、56、57号; 辽保监罚〔2018〕3号），分别给予上述公司罚款2万元、时任总经理警告并罚款1万元的处罚。

辽宁信服保险经纪有限公司2014-2017年度、沈阳开创世纪保险代理有限公司2014-2015年度，均存在职业责任保险年度累计赔偿限额及单次事故赔偿限额不足的问题，且沈阳开创世纪保险代理有限公司2015年3月至2015年7月及2016年7月至2017年6月间还存在既未缴存保证金，也未投保职业责任保险的问题。

上述问题违反了《中华人民共和国保险法》第124条的规定。

据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕59、61号），分别给予上述公司罚款2万元、时任总经理警告并罚款1万元的处罚。