《公司战略与风险管理》第五章 风险与风险管理06

第五章风险与风险管理第一节风险与风险管理概述三、风险管理的概念（★）（一）风险偏好与风险承受度风险偏好和风险承受度是风险管理概念的重要组成部分。

风险偏好是企业希望承受的风险范围，分析风险偏好要回答的问题是公司希望承担什么风险和承担多少风险。

风险承受度是指企业风险偏好的边界，分析风险承受度可以将其作为企业采取行动的预警指标，企业可以设置若干承受度指标，以显示不同的警示级别。

风险偏好和风险承受度概念的提出是基于企业风险管理理念的变化。

传统风险管理理念认为风险只是灾难，被动地将风险管理作为成本中心；而全面风险管理的理念认为风险具有二重性，风险总是与机遇并存。

企业风险管理要在机遇和风险中寻求平衡点，以实现企业价值最大化的目标。

因此，风险偏好概念提出的意义在于研究企业风险和收益的关系，明确了企业的风险偏好和风险承受度，就能够把握企业在风险和收益之间的平衡点如何选择。

（二）风险管理的内涵由上所述，事件可能产生不利影响或者有利影响，也可能两者兼而有之。

产生负面影响的事件代表了风险，可以阻碍创造价值或削弱现有的价值。

产生正面影响的事件能够抵销不利影响或带来机会。

机会是指事件发生的可能性以及对于目标实现、支持创造价值或保持价值的积极影响。

企业风险管理涉及的风险和机会影响价值的创造或保持。

它是一个从战略制定日常经营过程中对待风险的一系列信念与态度，目的是确定可能影响企业的潜在事项，并进行管理，为实现企业的目标提供合理的保证。

整体来说，企业风险管理的内涵包括：1.一个正在进行并贯穿整个企业的过程（全过程管理）；2.受到企业各个层次人员的影响（全员参与）；3.战略制定时得到应用（属于战略管理范畴）；4.适用于各个级别和单位的企业，包括考虑风险组合（具有普遍适用性）；5.识别能够影响企业及其风险管理的潜在事项（管理的重点）；6.能够对企业的管理层和董事会提供合理保证（管理的局限性）；7.致力于实现一个或多个单独但是类别相互重叠的目标（管理目标）。

《公司战略与风险管理》练习册习题部分第一章战略与战略管理一、单项选择题2、从企业角度，渐进的变化易于管理。

下列关于战略变革发展阶段的说法中，不正确的是（）。

A、连续阶段：在这个阶段中，制定的战略基本上没有发生较大的变化，仅有一些小的修正B、渐进阶段：在这个阶段中，战略发生缓慢的变化，这种变化只可能是零打碎敲性的，不可能是系统性的C、不断改变阶段：在这个阶段中，战略变化呈现无方向或无重心的特点D、全面阶段：在这个阶段中，企业战略是在一个较短的时间内、发生革命性或转化性的变化2、【正确答案】B 【答案解析】本题考核战略变革管理。

连续阶段：在这个阶段中，制定的战略基本上没有发生大的变化，仅有一些小的修正。

渐进阶段：在这个阶段中，战略发生缓慢的变化。

这种变化可能是零打碎敲性的，也可能是系统性的。

所以选项B不正确。

不断改变阶段：在这个阶段中，战略变化呈现无方向或无重心的特点。

全面阶段：在这个阶段中，企业战略是在一个较短的时间内、发生革命性或转化性的变化。

所以选项ACD 的说法正确。

【该题针对“（2015）战略变革管理”】7、A公司是一家民营企业，近年来发展较为迅速。

但是受2008年全球经济危机的影响，公司原有业务出现大幅萎缩。

为明确公司下一步发展方向，公司创办人号召公司最高管理层和下属各职能部门积极献计献策，为公司未来的发展选择战略。

在此基础上，通过上下级管理人员的沟通和协商，制定出了适合企业发展的战略。

根据以上信息可以判断，A公司形成战略的方法是（）。

A、团队结合B、自上而下C、自下而上D、上下结合7、【正确答案】D 【答案解析】根据本案例给出的信息，该公司采用的是上下结合的方法，上下结合的方法即企业最高管理层和下属各部门的管理人员共同参与，通过上下级管理人员的沟通和磋商，制订出适宜的战略。

【该题针对“（2015）战略管理过程”】10、正大集团为了确立企业产品差异化的发展方向，大力培养创新的核心能力，该公司的人力资源部门就必须制定政策体现对创新的鼓励，比如要重视培训，鼓励学习；把创新贡献纳入考核指标体系；在薪酬方面加强对各种创新的奖励。

第五章风险与风险管理第四节风险管理体系企业风险管理体系包括五大体系：（1）风险管理策略；（2）风险理财措施；（3）风险管理的组织职能体系；（4）风险管理信息系统；（5）内部控制系统。

一、风险管理策略（★★）（一）风险管理策略总体定位与作用风险管理策略指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

1.风险管理策略的总体定位（1）风险管理策略是根据企业经营战略制定的全面风险管理的总体策略；（2）风险管理策略在整个风险管理体系中起着统领全局的作用；（3）风险管理策略在企业战略管理的过程中起着承上启下的作用，制定与企业战略保持一致的风险管理策略减少了企业战略错误的可能性。

2.风险管理策略的作用（1）为企业的总体战略服务，保证企业经营目标的实现；（2）连接企业的整体经营战略和运营活动；（3）指导企业的一切风险管理活动；（4）分解为各领域的风险管理指导方针。

（二）风险管理策略的组成部分1.风险偏好和风险承受度。

明确公司要承担什么风险，承担多少。

2.全面风险管理的有效性标准。

明确怎样衡量我们的风险管理工作成效。

3.风险管理的工具选择。

明确怎样管理重大风险。

4.全面风险管理的资源配置。

明确如何安排人力、财力、物资、外部资源等风险管理资源。

（三）风险管理策略工具风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。

1.风险承担风险承担亦称风险保留、风险自留。

风险承担是指企业对所面临的风险采取接受的态度，从而承担风险带来的后果。

对未能辨识出的风险，企业只能采用风险承担。

对于辨识出的风险，企业也可能由于以下几种原因采用风险承担：（1）缺乏能力进行主动管理，对这部分风险只能承担；（2）没有其他备选方案；（3）从成本效益考虑，这一方案是最适宜的方案。

风险与风险管理第一节风险与风险管理概述一、风险：未来的不确定性对企业实现其经营目的的影响。

可以从以下几方面理解：1.企业风险与企业战略相关2.风险是一系列可能发生的结果，不能简单理解为最有可能的结果3.风险有客观性和主观性4.风险与机遇并存二、企业面临的风险种类：1、外部风险：政治风险、法律风险、社会文化风险、技术风险、自然环境风险、市场风险、产业风险等7种2、内部风险：战略风险、操作风险、运营风险、财务风险等4种三、外部风险1.政治风险：是指完全或部分由政府官员行驶权力和政府组织的行为而产生的不确定性，也包括人民的举动带来的不确定性。

其中，政府的直接干预包括不履行合同、货币不可兑换、不利的税法、关税壁垒、没收资产或限制将利润带回母国。

政治风险分为：（1）外汇管制的规定（2）进口配额和关税（3）组织结构及要求最低持股比例（4）限制向东道国的银行借款（5）没收资产2.法律风险与合规风险：是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。

法律风险包括：（1）法律环境因素，如立法不完备、执法不公正（2）市场主体自身法律意识淡薄（3）交易相对方的失信、违约或欺诈。

另外，合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担，而法律风险侧重于民事责任的承担。

3.社会文化风险：是指文化因素给企业经营活动带来损失的可能性。

社会文化风险的类别包括：（1）跨国经营活动引发的文化风险。

（2）企业并购活动引发的文化文献（3）组织文化的变革、组织员工队伍的多元化背景导致的个人层面的文化风险4.技术风险：技术在创新过程中，由于技术本身的复杂性和其他相关因素变化产生的不确定性而导致技术创新遭遇失败的可能性，包括纯技术风险及其他过程中由于技术方面的因素所造成的风险。

类别包括：从技术活动所处的不同阶段考察，可以分为（1）技术设计风险（2）技术研发风险（3）技术应用风险5.自然环境风险：是指企业由于其自身或影响其业务的其他地方造成的自然环境破坏而承担损失的风险。

《公司战略与风险管理》第五章风险与风险
管理06
引言概述：
公司战略与风险管理是企业管理中至关重要的一环。

第五章《风险与风险管理》是该主题的核心内容之一。

本文将从五个大点出发，详细阐述风险与风险管理的重要性以及相关的概念、方法和实践。

正文内容：
1. 风险管理的概念与重要性
1.1 风险管理的定义和范围
1.2 风险管理的重要性和目标
1.3 风险管理的原则和基本步骤
2. 风险识别与评估
2.1 风险识别的方法和工具
2.2 风险评估的概念和流程
2.3 风险评估的定性和定量方法
3. 风险应对与控制
3.1 风险应对的策略和措施
3.2 风险控制的方法和手段
3.3 风险控制的监测和调整
4. 风险传递与转移
4.1 风险传递的概念和方式
4.2 风险转移的手段和途径
4.3 风险传递与转移的利弊分析
5. 风险管理的实践与案例分析
5.1 风险管理的实施步骤和要点
5.2 风险管理的成功案例
5.3 风险管理的挑战和应对策略
总结：
综上所述，风险与风险管理是公司战略中不可忽视的重要因素。

本文从风险管理的概念与重要性、风险识别与评估、风险应对与控制、风险传递与转移以及风险管理的实践与案例分析五个大点进行了详细阐述。

通过风险管理，企业可以识别和评估潜在风险，并采取相应措施进行应对和控制，以实现战略目标和持续发展。

然而，风险管理也面临着挑战，企业需要不断改进和完善风险管理体系，以适应不断变化的市场环境和竞争压力。

只有通过科学有效的风险管理，企业才能在竞争激烈的市场中立于不败之地。

《公司战略与风险管理》第五章风险与风险管理03引言概述：公司战略与风险管理是现代企业管理中至关重要的一环。

风险管理是为了降低不确定性而采取的一系列措施，以确保公司能够在不确定的环境中保持稳定发展。

本文将重点探讨《公司战略与风险管理》第五章中的风险与风险管理的内容。

一、风险的定义与分类1.1 风险的定义风险是指在不确定的环境中，可能导致损失或者不利结果的潜在事件或者情况。

风险具有概率性和影响性，即可能发生的概率和对企业的影响程度。

1.2 风险的分类风险可以分为内部风险和外部风险两大类。

内部风险是指源于企业内部的因素，如管理失误、员工行为等。

外部风险是指源于企业外部的因素，如市场变化、政策变动等。

此外，风险还可以按照时间性分为前瞻性风险和事后性风险。

1.3 风险的评估与度量风险评估是指对风险进行识别、分析和评估的过程。

常用的风险评估方法包括定性评估和定量评估。

定性评估是通过主观判断和专家意见来评估风险的可能性和影响程度。

定量评估则是通过数据分析和统计模型来量化风险的概率和影响程度。

二、风险管理的原则与方法2.1 风险管理的原则风险管理的原则包括全员参预、科学决策、综合管理、持续改进等。

全员参预是指所有员工都应意识到风险管理的重要性，并积极参预到风险管理中。

科学决策是指在风险管理过程中应基于科学的分析和数据来做出决策。

综合管理是指将风险管理纳入企业整体管理体系中，与其他管理活动相互衔接。

持续改进是指风险管理应不断进行监控和改进，以适应环境变化。

2.2 风险管理的方法风险管理的方法包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等。

风险避免是指通过合理的决策和措施避免潜在风险的发生。

风险转移是指将风险转嫁给其他方，如购买保险或者与供应商签订合同。

风险减轻是指采取一系列措施来降低风险的概率和影响程度。

风险接受是指在评估后认为风险的概率和影响程度可以接受，并决定不采取特殊措施。

2.3 风险管理的工具与技术风险管理的工具与技术包括风险矩阵、风险地图、敏感性分析、蒙特卡洛摹拟等。