第十一章市场风险管理

市场运营风险管理制度范文市场运营风险管理制度范文第一章绪论第一节总则第一条为了规范和加强市场运营风险管理，保护企业和投资者的合法权益，提高市场运营的稳定性和可持续发展能力，制定本制度。

第二条本制度适用于市场运营活动中的风险管理工作，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、经营风险等方面。

第三条市场运营风险管理主要目标是：及时发现、评估和控制市场运营中的风险，保障市场运营的安全性和稳定性。

第二节基本原则第四条市场运营风险管理应当遵循科学决策、主动预防、协同治理、全程管理的原则。

第五条市场运营风险管理的工作应当依法依规，公正、公开、透明。

第六条不得以市场运营风险管理为由侵犯市场参与者的合法权益，不得滥用权力。

第三节组织架构第七条设立市场运营风险管理部门，负责市场运营风险管理的规划、组织和协调工作。

第八条市场运营风险管理部门应当具备一定的专业能力和独立性，保证独立的风险管理和监督。

第九条市场运营风险管理部门应当与其他相关部门建立良好的合作关系，互相配合，分享信息，共同推进市场运营风险管理。

第四节风险管理制度第十条市场运营风险管理制度是市场运营风险管理的基本依据，包括风险管理规定、风险评估制度、风险控制措施等内容。

第十一条风险管理规定应当涵盖市场风险、信用风险、操作风险、经营风险等方面的要求和措施。

第十二条风险评估制度应当包括风险识别、风险定量和风险综合评估等环节，全面评估市场运营中的风险。

第十三条风险控制措施应当根据风险评估结果，采取相应的措施，包括但不限于风险警示、限制交易、停牌处理、强制平仓等措施。

第十四条风险管理制度应当定期进行评估和完善，及时适应市场变化和风险特征的更新。

第五节风险监测和预警第十五条市场运营风险管理部门应当建立市场运营风险监测和预警系统，及时掌握市场运营中的风险动态。

第十六条市场运营风险监测和预警系统应当具备强大的数据分析能力，能够发现异常交易、异常波动、潜在风险等情况。

第十七条市场运营风险监测和预警系统应当根据风险评估结果，及时向相关部门报告，并提出相应的处理意见和建议。

风险管理条例本风险管理条例完整版本本条例旨在帮助组织有效地管理和应对潜在风险，确保其正常运营和可持续发展。

第一章：总则第一条：目的和适用范围该条例的目的在于明确组织应对各类风险的原则、要求和流程，并适用于所有组织及其相关人员。

第二条：风险管理体系组织应建立和完善风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险监测等环节，以确保风险管理工作的高效性和可持续性。

第二章：风险评估第三条：风险辨识组织应开展风险辨识工作，识别出可能对组织运营产生不利影响的各类风险，并据此制定风险管理计划。

第四条：风险分析组织应对已辨识的风险进行综合分析，评估其潜在影响和发生概率，确定风险的优先级。

第五条：风险评估报告组织应编制风险评估报告，报告内容应包括对各类风险的评估结果和相应的风险控制建议。

第三章：风险控制第六条：风险控制策略组织应制定风险控制策略，明确控制措施和管理方法，并确保其与组织的整体战略目标相一致。

第七条：风险控制实施组织应根据风险管理计划和风险评估报告，采取相应的风险控制措施，并定期评估和调整控制效果。

第八条：风险传导与转移组织应根据风险控制策略，合理划定风险传导和转移的范围和方式，确保风险的合理分担和控制。

第四章：风险监测第九条：风险监测机制组织应建立健全的风险监测机制，及时收集、分析和报告风险信息，以便及时采取相应的应对措施。

第十条：风险监测报告组织应编制风险监测报告，并将其呈报给相关决策者和管理层，供其参考和决策使用。

第五章：风险应对第十一条：风险应对计划组织应制定风险应对计划，明确应对措施和紧急处理流程，以确保在风险发生时能够迅速应对和妥善处理。

第十二条：风险应急管理组织应建立健全的风险应急管理体系，包括组织结构、人员配备和资源调配等，以提高应对风险的能力和效果。

第六章：附则第十三条：监督检查有关监督部门应加强对组织的风险管理工作进行监督检查，发现问题及时纠正，并依法追究相关责任。

第十四条：法律责任违反本条例的组织及其相关人员将承担相应的法律责任，包括罚款、责令停业等。

第一章总则第一条为加强银行公司账号管理，有效防范和化解风险，保障银行资产安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于所有公司账号的开户、使用、变更、撤销等环节，以及相关风险防控措施。

第三条本制度旨在建立规范的公司账号管理体系，确保公司账号的合规、安全、高效运行。

第二章风险分类与评估第四条公司账号风险分为以下几类：（一）合规风险：因违反法律法规、监管政策、内部规章制度等导致的风险。

（二）操作风险：因操作失误、系统故障、内部欺诈等导致的风险。

（三）信用风险：因债务人违约、欺诈等导致的风险。

（四）市场风险：因市场波动、利率变动等导致的风险。

第五条对公司账号风险进行评估，包括：（一）风险评估：根据风险分类，对潜在风险进行识别、评估。

（二）风险预警：对高风险客户或交易进行预警，及时采取措施。

（三）风险控制：制定风险控制措施，降低风险发生概率。

第三章风险防控措施第六条开户管理：（一）严格执行开户审核制度，确保客户身份真实、合法。

（二）对开户资料进行审核，确保资料齐全、真实。

（三）对高风险客户实行严格的尽职调查，包括但不限于客户背景、业务背景、资金来源等。

第七条使用管理：（一）加强交易监控，对异常交易进行预警和调查。

（二）对大额交易、跨境交易等实行报告制度。

（三）对高风险客户实行交易限制，防止资金异常流动。

第八条变更与撤销管理：（一）对客户信息变更进行审核，确保变更信息的真实、合法。

（二）对客户账号撤销进行审批，防止内部欺诈。

（三）对撤销后的账号进行跟踪调查，确保资金安全。

第九条信用风险管理：（一）对客户信用进行评估，合理确定授信额度。

（二）加强贷后管理，对逾期贷款及时采取措施。

（三）对欺诈行为进行打击，维护银行权益。

第十条市场风险管理：（一）对市场风险进行监测，及时调整投资策略。

（二）加强汇率、利率等市场风险管理。

商业银行市场风险管理条例第一章：总则第一条为规范商业银行市场风险管理行为，保护商业银行及金融系统的稳定和风险管理的有效性，制定本条例。

第二条商业银行应建立健全市场风险管理制度，确保市场风险管理活动的科学性和合规性。

第三条商业银行应根据自身的市场风险敞口情况，制定相应的市场风险管理策略和措施，并不断优化完善。

第四条商业银行应建立适当的市场风险管理框架和组织结构，明确内部市场风险管理职责和权限，确保市场风险管理的有效运作。

第五条商业银行应定期进行市场风险评估，评估包括但不限于市场风险的类型、规模、分布和潜在影响等因素，为风险管理和决策提供基础。

第六条商业银行应建立科学合理的市场风险控制指标体系，并制定相应的市场风险限额。

第七条商业银行应建立市场风险监测和报告制度，及时掌握市场风险的动态和变化情况，确保市场风险管理的及时性和准确性。

第八条商业银行应建立相应的市场风险管理操作规程，明确市场风险管理流程和操作要求，确保市场风险管理的规范性和可操作性。

第二章：市场风险管理措施第九条商业银行应采取适当的市场风险对冲措施，包括但不限于建立市场风险对冲机制、积极参与市场交易、合理配置资产组合等。

第十条商业银行应建立市场风险压力测试制度，对不同市场情景下的市场风险进行测试，评估其对商业银行的影响，确定相应的市场风险应急预案。

第十一条商业银行应建立市场风险交易限制制度，对不同类型的市场风险交易设定相应的限制条件，确保市场风险交易的可控性和合规性。

第十二条商业银行应建立市场风险敞口监测制度，监测和控制市场风险敞口的变化情况，及时采取相应的调整措施，确保市场风险敞口的稳定和可控。

第十三条商业银行应建立市场风险管理信息系统，对市场风险进行实时和准确的监测和管理，提高市场风险管理的效率和精确度。

第三章：监督与管理第十四条监管部门应加强对商业银行市场风险管理的监督和管理，要求商业银行严格执行市场风险管理规定，确保市场风险管理的合规性和有效性。

PMP考试之第十一章项目风险管理（一）【本章知识重点】★项目风险管理的6个过程★风险的定义、分类（记住Business与Pure）★风险的要素★如何识别风险：（风险的因素、分类和触发器）★定性分析的工具★定量分析的工具★风险应对计划：（理解应对计划的四个战略）★风险监控【电子笔记】风险管理：指对项目风险进行识别、分析、并采取应对措施的系统过程。

它包括两个方面：1.尽量扩大有利于项目目标事项发生的概率与后果；2.尽量减小不利于项目目标事项发生的概率与后果。

项目风险管理包括6个过程：11.1风险管理规划：决定如何进行和规划项目的风险管理活动；11.2风险识别：判断哪些风险会影响项目，并将这些风险的特性文档化；11.3风险定性分析：对风险及其条件进行定性分析，以便按其对项目目标影响进行排序；11.4风险定量分析：量度风险的概率与后果，估计其对项目目标造成的影响；11.5风险应对规划：制订为项目目标增加机会、减轻威胁的程序与技术；11.6风险监测与控制：在项目整个生命期间监测残余风险、识别新风险，执行减轻风险计划，并对这些计划的有效性进行评估。

已知风险：已经识别与分析的风险，因此有可能对其做出规划。

未知风险：无法管理。

组织从对项目成功威胁的角度看待风险。

风险对项目所造成的威胁只要能与冒此风险所得到的收获相抵，就属于可接受风险。

凡属于机会的风险不妨为之一搏，使项目目标从中受益。

11.1风险管理规划风险管理规划：决定如何着手与规划风险管理活动的过程。

11.1.1风险管理规划的投入1.项目章程（Projectcharter）2.组织的风险管理方针（Organization’sriskmanagementpolicies）有些组织可能有事先规定的风险分析和应对办法，这些办法使用于具体的项目时要量体裁衣地的进行修改。

3.已明确的岗位和职责（Definedrolesandresponsibilities）事先明确的岗位与职责，以及决策权限的层次都会影响规划。

1.在项目规划阶段，原材料的高价格和价格波动被识别为一项风险，在对两种原材料进行定量分析之后，选择了商品A 而不是商品B。

在执行阶段，商品A 的价格上涨，使其比商品B 更昂贵。

若要解决这个问题，项目经理应该怎么做？A.查阅风险管理计划[正确]B.审查成本管理计划C.通知发起人D.联络采购团队解析：A 是参考答案。

风险发生后，查阅风险登记册(已制订应对措施)，或者风险管理计划(可能应对措施不够理想)2.供应商通知项目经理可能延迟交付一个模块。

项目经理应该怎么做？A. 即将通知相关方。

B. 通过增加额外的天数来修改项目管理计划，并记录它们对项目时间的影响。

C. 审查风险管理计划以评估风险，然后通知相关方。

[正确]D. 完成对项目影响的评估，并更新项目管理计划C 是参考答案。

“可能延迟”是个风险，下一步是对风险进行评估和应对规划。

3、在一个项目的首次状态会议上，一位团队成员报告说，由于罢工，供应商将不能交付一个重要事项。

该供应商在过去存在类似问题。

项目经理应该怎么做？()A.通过开辟替代供应商来减轻风险B.调查为何在规划过程中未能识别到这个风险C.更新项目管理计划D.查看风险管理计划[正确]D 是参考答案。

风险管理计划是项目管理计划的组成部份，描述如何安排与实施风险管理活动。

知识点：章节11.1.3.1 4、在项目施工阶段，供应商发生火灾，导致原材料的供应延迟了一周。

项目经理已经识别到延迟的风险，并包含在计划之中。

发生这个事件后，项目经理首先应该怎么做？A.执行风险应对计划[正确]B. 由于材料延误，要求项目延期C.更新项目基准D.更新风险登记册答案A 。

已识别的风险发生，执行之前已规划好的应对措施即可。

5、一位团队成员通知项目经理有一个问题可能会破坏项目。

项目经理将该问题添加到问题日志中，并要求团队找到解决方案。

() 项目经理下一步应该怎么做？A. 更新风险登记册[正确]B. 修订项目管理计划C. 确定适当的风险应对D. 通知相关方A 是参考答案。

2015年期货从业资格考试内部资料期货市场教程第十一章 期货市场监管与风险控制知识点：“五位一体"的监管体系● 定义：中国证券监督管理委员会发布了《期货监管协调工作规程（试行）》建立了中国证监会、证监局、期货交易所、中国期货保证金监控中心有限责任公司和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制。

● 详细描述：中国证监会为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，对期货市场实行集中统一的监督管理，维护其市场秩序，保障其合法运行。

中国证监会设立了36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处。

各地证监局是中国证监会的派出机构，中国证监会对证监局实行垂直领导的管理体制。

中国证监会及其下属派出机构共同对中国期货市场进行集中统一监管。

2000年12月，我国成立了中国期货业协会中国期货业协会是期货业的自律性组织，是非营利性的社会团体法人。

中国期货业协会由会员、特别会员和联系会员组成。

期货交易所是按照其章程的规定实行自律管理的法人。

期货保证金监控中心是经国务院同意、中国证监会决定设立，并于2006年3月在国家工商行政管理总局注册登记的期货保证金安全存管机构，是非营利性公司制法人。

期货保证金监控中心的主管部门是中国证监会，其业务接受中国证监会领导、监督和管理，章程经中国证监会批准后实施，总经理、副总经理由股东会聘任或解聘，报中国证监会批准。

例题：1.期货保证金监控中心是经国务院同意、中国证监会决定设立，在国家工商行政管理总局注册登记的期货保证金安全存管机构，是营利性公司制法人。

A.正确B.错误正确答案：B解析：期货保证金监控中心是经国务院同意、中国证监会决定设立，在国家工商行政管理总局注册登记的期货保证金安全存管机构，是非营利性公司制法人。

2.“五位一体”监管体系的“五位”是指（）A.期货交易所B.期货公司C.期货业协会D.证监会正确答案：A,C,D解析：国证券监督管理委员会发布了《期货监管协调工作规程（试行）》建立了中国证监会、证监局、期货交易所、中国期货保证金监控中心有限责任公司和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制。

第11章项目风险管理单项选择题1．关于风险应对措施，以下哪个说法是正确的（C）A．对每个风险都要采取最严厉的应对措施B．对重要风险要指定不止一名风险责任人C．风险应对措施需要全体相关方的同意D．在规划风险管理过程中制定风险应对措施解析：答案C。

需要获得全体相关方的同意，不仅是项目经理的同意。

A.应该根据风险的重要程度来制定与之匹配的风险应对措施。

B.风险应对措施要由一名责任人具体负责。

每个风险都需要唯一的责任人。

D.风险应对措施在规划风险应对过程中制定。

考点与页码：风险应对措施。

《指南》第439页，《汪五》第236页。

2．按照风险来源进行分类，以下哪种是管理风险（D）A．需求定义模糊B．合同责任界定不清C．市场汇率波动D．资源调配的不确定性解析：答案D。

按风险来源分类，可以分成技术风险、管理风险、商业风险和外部风险。

资源调配的不确定性是管理类的风险。

A.按风险来源分类，这是技术风险。

B.按风险来源分类，这是商业风险。

C.按风险来源分类，这是外部风险。

考点与页码：风险分解结构RBS。

《指南》第406页。

3．风险数据质量评估是哪个过程的工具与技术（A）A．实施定性风险分析B．实施定量风险分析C．规划风险应对D．监督风险解析：答案A。

定性风险分析本来就是比较主观的分析，不太可靠；如果其所依据的数据质量很差，就会使分析结果毫无用途。

B.实施定量风险分析过程使用专家判断、数据收集、人际关系与团队技能、不确定性表现方式、数据分析等工具。

C.规划风险应对过程使用专家判断、数据收集、人际关系与团队技能、威胁应对策略、机会应对策略、应急应对策略、整体项目风险应对策略、数据分析、决策等工具。

D.监督风险过程使用数据分析、审计、会计等工具。

考点与页码：实施定性风险分析过程的工具。

《指南》第423页，《汪五》第236页。

4．识别风险过程会得到（B）A．风险分解结构B．风险清单及风险描述C．风险责任人D．风险应对措施解析：答案B。

⾼项-第⼗⼀章项⽬风险管理⼀、风险管理概述1.项⽬风险管理 1）规划风险管理，定义如何实施项⽬风险管理活动 2）识别风险，判断哪些风险可能影响项⽬并记录其特征 3）实施定性风险分析，评估并综合分析风险的发⽣概率和影响，对风险进⾏优先排序 4）实施定量风险分析，定量分析 5）规划风险应对，制定提⾼机会，降低威胁的⽅案和措施 6）控制风险，实施风险应对计划，跟踪已识别风险，监督残余风险，识别新风险，以及评估风险过程有效性2.项⽬风险，不确定的，即可能产⽣威胁，也可能带来机会3.超过90%的风险都可以进⾏提前应对和管理4.尽早识别出来，⾼层次风险应记录在章程⾥5.对风险最有控制⼒的⼀⽅承担相应的风险6.承担风险程度与所得回报匹配原则，承担得风险要有上限7.风险得属性 1）随机性，发⽣及其后果都有偶然性，统计规律 2）相对性，相对项⽬活动主体⽽⾔，承受⼒不同，影响不同，收益⼤⼩，投⼊⼤⼩，主体得地位和资源 3）风险得可变性：条件变化，会引起风险变化8.风险态度： 1）风险偏好，愿意承受不确定性的程度 2）风险承受⼒，能承受的风险程度，数量或容量 3）风险临界值：特定的不确定性程度或影响程度9.风险的分类： 1）后果的不同，纯粹风险和投机风险 2）风险来源，⾃然风险和⼈为风险 3）影响范围，局部风险和总体风险 4）后果承担者 5）可预测性10.风险成本 1）造成的损失或减少的收益防⽌发⽣风险事件采取预防措施，有形成本、⽆形成本以及预防与控制风险的成本 2）风险损失有形成本，直接损失，间接损失 3）风险损失，⽆形成本指由于风险具有的不确定性⽽使项⽬主体在风险事件发⽣之前或之后付出的代价⼆、规划风险管理1.如何进⾏项⽬风险管理活动，早期完成2.输出-风险管理计划 1）⽅法论，可使⽤的⽅法，⼯具及数据来源 2）⾓⾊与职责，为这些⾓⾊分配⼈员并澄清其职责 3）预算 4）时间安排 5）风险类别：风险分解结构RBS 6）风险概率和影响的定义 7）概率和影响矩阵 8）修改的项⽬⼲系⼈承受度 9）报告式格式 10）跟踪3.风险分解结构RBS，风险归类，不同的RBS适⽤于不同类型的项⽬或组织三、识别风险1.确定哪些风险会影响项⽬2.尽可能⼴泛甚⾄全员参与，尽可能识别所有风险3.不断重复的过程4.不同阶段有不同的风险，风险识别应贯穿项⽬全过程5.识别风险主要内容 1）有哪些潜在的风险 2）主要因素 3）引起的后果和后果的严重程度6.⼯具与技术-⽂档审查，项⽬⽂档（包括各种计划、假设条件、以往的项⽬⽂档协议和其他信息）进⾏结构化审查，项⽬的风险指⽰器7.⼯具与技术-信息收集技术，头脑风暴、德尔菲法、访谈、根本原因分析8.⼯具与技术-核对表分析：历史资料，以往类似项⽬所积累的知识，以及其他信息来源，风险分解结构的最底层可⽤做风险核对表，风险识别过程迅速简便，其缺点之⼀就是所制定的核对表不可能包罗万象9.⼯具与技术-假设分析：每个项⽬都是⼀套假定、设想或者假设进⾏构思与制定的，检验假设有效性（假设是否成⽴）10.⼯具与技术-图解技术：因果图、系统或过程流程图、影响图11.⼯具与技术-SWOT分析：优势、劣势、机会、威胁12.输出-风险登记册：已识别的风险清单及内容 1）已识别风险清单 2）潜在应对措施清单 3）风险根本原因 4）风险类别更新四、实施定性风险分析1.采取进⼀步⾏动，对已识别风险进⾏优先排序2.⼯具与技术-风险概率与影响评估：调查每项具体风险发⽣的可能性，旨在调查风险对项⽬⽬标（时间、成本、范围或质量）的潜在影响3.⼯具与技术-概率和影响矩阵：具体风险值=概率*影响3.⼯具与技术-风险紧迫性评估：时间、风险征兆、警告和风险等级4.输出-项⽬⽂件更新：风险登记册和假设条件⽇志 风险登记册：相对排序或优先级，类别分类，近期采取应对措施的，进⼀步分析和应对的风险列表，低优先级，定性风险分析结果的趋势 假设条件⽇志：定性风险评估产出新信息，假设条件可能发⽣变化五、实施定量风险分析1.对项⽬需求存在潜在重⼤影响⽽排序在先的风险进⾏分析，并就风险分配⼀个数值，量化⽅法2.⼯具与技术-数据收集和表⽰技术：访谈、概率分布3.⼯具与技术-定量风险分析和模型技术 1）敏感性分析：龙卷风图，哪些风险对项⽬具有最⼤的潜在影响，不确定性对⽬标产⽣多⼤程度的影响 2)预期货币价值分析EMV：在将来某种情况发⽣或不发⽣情况下的平均结果（不确定状态下的分析） 3）决策树分析：对所考虑的决策以及采⽤这种或者那种现有⽅案可能产⽣的后果进⾏描述，每种可⽤选项的费⽤和概率，以及每条事件逻辑路径的收益，得出每项⽅案的预期货币价值EMV 4)模型和模拟：详细规定的各项不明确性换算为它们对整个项⽬层次上的⽬标所产⽣的潜在风险，蒙特卡洛技术，建模和仿真技术4.输出-项⽬⽂件更新 概率分析、量化风险优先级清单、定量风险分析结果的趋势六、规划风险应对1.制定⽅案，决定应采取对策2.⼯具与技术-消极 1）回避：改变项⽬计划，排除风险或条件，或者保护项⽬⽬标，使其不受影响，或对受到威胁的⼀些⽬标放松要求 2）转移：将风险的后果连通应对的责任转移到第三⽅⾝上 3）减轻：不利的风险事件的概率或后果降低到⼀个可接受的临界值 4）接受：接受风险的存在，不采取任何措施，被动接受，主动接受3.⼯具与技术-积极 1）开拓：积极进取，确保机会实现 2）分享：第三⽅⼀起分享积极风险，互惠互利 3）提⾼：提⾼积极风险的概率或其积极影响 4）接受：机会发⽣时利⽤，但不主动追求机会4.⼯具与技术-应急应对策略5.输出-项⽬⽂件更新：风险登记册的更新 风险负责⼈及分派给他们的职责、定性与定量分析过程的结果、实施选定的应对策略所需的具体⾏动、触发条件、征兆和警⽰、选定的应对策略所需的预算和进度活动、预留的时间和成本应急储备⾦、应急计划以及应急计划实施的触动因素、备⽤计划、预计仍将残留的风险，以及主动接受的风险，⼆次风险、应急储备⾦七、控制风险1.新⽣风险、追踪已识别风险和观察清单中的风险，重新分析，监测残余风险，审查风险应对策略的实施并评估其效率2.⼯具与技术-风险再评估：新风险进⾏识别并对风险进⾏重新评估，定期进⾏3.⼯具与技术-风险审计：检查并记录，定期进⾏4.⼯具与技术-偏差和趋势分析：分析偏差，预估趋势，挣值分析等⽅法5.⼯具与技术-技术绩效测量：项⽬执⾏期间所取得的技术成果与关于取得技术成果的计划进⾏⽐较补充：随机应变，当出现了事先没有计划好的事情，临场处理。

《全面项目管理》第十一章项目风险管理项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响化和使消极因素产生的影响小化两方面内容，图11-1提供了以下主要程序的总视图。

这些程序不仅其间相互作用，而且与其它一些区域内的程序也互相影响，每个程序都可能牵涉及到基于项目本身需要的一个人甚至一组人的努力：在每个项目阶段里，这些程序都至少会出现一次。

尽管这些程序在这里是作为分别独立的要素被加以阐述，且其相互之间的作用也被清晰界定，但实际过程中，它们往往相互交迭，互相作用，其细节这里不再重述（程序间相互作用在第三章中已详细讨论）。

这里所说的程序在不同的应用领域常常使用不同的名字，比如：风险识别及风险量化程序时常被作为一个程序，称之为风险分析或风险评估。

风险对策研究时常被称为风险计划或风险缓冲。

风险对策研究和风险对策实施控制有时也被当做一个程序对待，被称为风险管理。

11.1风险识别风险识别包含两方面内容：识别哪能些风险可能影响项目进展及记录具体风险的各方面特征。

风险识别不是一次性行为，而应有规律的穿整个项目中。

风险识别包括识别内在风险及外在风险。

内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等。

外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或政府行为等。

严格来说，风险仅仅指遭受创伤和损失的可能性，但对项目而言，风险识别还牵涉机会选择（积极成本）和不利因素威胁（消极结果）。

项目风险识别应凭借对"因"和"果"（将会发生什么导致什么）的认定来实现，或通过对"果"和"因"（什么样的结果需要予以避免或促使其发生，以及怎样发生）的认定来完成。

11.1.1对风险识别的输入1.产品说明在所识别的风险中，项目产品的特性起主要的决定作用。

所有的产品都是这样，生产技术已经成熟完善的产品要比尚待革新和发明的产品风险低得多。