第十一章市场风险管理

市场运营风险管理制度范文市场运营风险管理制度范文第一章绪论第一节总则第一条为了规范和加强市场运营风险管理，保护企业和投资者的合法权益，提高市场运营的稳定性和可持续发展能力，制定本制度。

第二条本制度适用于市场运营活动中的风险管理工作，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、经营风险等方面。

第三条市场运营风险管理主要目标是：及时发现、评估和控制市场运营中的风险，保障市场运营的安全性和稳定性。

第二节基本原则第四条市场运营风险管理应当遵循科学决策、主动预防、协同治理、全程管理的原则。

第五条市场运营风险管理的工作应当依法依规，公正、公开、透明。

第六条不得以市场运营风险管理为由侵犯市场参与者的合法权益，不得滥用权力。

第三节组织架构第七条设立市场运营风险管理部门，负责市场运营风险管理的规划、组织和协调工作。

第八条市场运营风险管理部门应当具备一定的专业能力和独立性，保证独立的风险管理和监督。

第九条市场运营风险管理部门应当与其他相关部门建立良好的合作关系，互相配合，分享信息，共同推进市场运营风险管理。

第四节风险管理制度第十条市场运营风险管理制度是市场运营风险管理的基本依据，包括风险管理规定、风险评估制度、风险控制措施等内容。

第十一条风险管理规定应当涵盖市场风险、信用风险、操作风险、经营风险等方面的要求和措施。

第十二条风险评估制度应当包括风险识别、风险定量和风险综合评估等环节，全面评估市场运营中的风险。

第十三条风险控制措施应当根据风险评估结果，采取相应的措施，包括但不限于风险警示、限制交易、停牌处理、强制平仓等措施。

第十四条风险管理制度应当定期进行评估和完善，及时适应市场变化和风险特征的更新。

第五节风险监测和预警第十五条市场运营风险管理部门应当建立市场运营风险监测和预警系统，及时掌握市场运营中的风险动态。

第十六条市场运营风险监测和预警系统应当具备强大的数据分析能力，能够发现异常交易、异常波动、潜在风险等情况。

第十七条市场运营风险监测和预警系统应当根据风险评估结果，及时向相关部门报告，并提出相应的处理意见和建议。

风险管理条例本风险管理条例完整版本本条例旨在帮助组织有效地管理和应对潜在风险，确保其正常运营和可持续发展。

第一章：总则第一条：目的和适用范围该条例的目的在于明确组织应对各类风险的原则、要求和流程，并适用于所有组织及其相关人员。

第二条：风险管理体系组织应建立和完善风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险监测等环节，以确保风险管理工作的高效性和可持续性。

第二章：风险评估第三条：风险辨识组织应开展风险辨识工作，识别出可能对组织运营产生不利影响的各类风险，并据此制定风险管理计划。

第四条：风险分析组织应对已辨识的风险进行综合分析，评估其潜在影响和发生概率，确定风险的优先级。

第五条：风险评估报告组织应编制风险评估报告，报告内容应包括对各类风险的评估结果和相应的风险控制建议。

第三章：风险控制第六条：风险控制策略组织应制定风险控制策略，明确控制措施和管理方法，并确保其与组织的整体战略目标相一致。

第七条：风险控制实施组织应根据风险管理计划和风险评估报告，采取相应的风险控制措施，并定期评估和调整控制效果。

第八条：风险传导与转移组织应根据风险控制策略，合理划定风险传导和转移的范围和方式，确保风险的合理分担和控制。

第四章：风险监测第九条：风险监测机制组织应建立健全的风险监测机制，及时收集、分析和报告风险信息，以便及时采取相应的应对措施。

第十条：风险监测报告组织应编制风险监测报告，并将其呈报给相关决策者和管理层，供其参考和决策使用。

第五章：风险应对第十一条：风险应对计划组织应制定风险应对计划，明确应对措施和紧急处理流程，以确保在风险发生时能够迅速应对和妥善处理。

第十二条：风险应急管理组织应建立健全的风险应急管理体系，包括组织结构、人员配备和资源调配等，以提高应对风险的能力和效果。

第六章：附则第十三条：监督检查有关监督部门应加强对组织的风险管理工作进行监督检查，发现问题及时纠正，并依法追究相关责任。

第十四条：法律责任违反本条例的组织及其相关人员将承担相应的法律责任，包括罚款、责令停业等。

第一章总则第一条为加强银行公司账号管理，有效防范和化解风险，保障银行资产安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于所有公司账号的开户、使用、变更、撤销等环节，以及相关风险防控措施。

第三条本制度旨在建立规范的公司账号管理体系，确保公司账号的合规、安全、高效运行。

第二章风险分类与评估第四条公司账号风险分为以下几类：（一）合规风险：因违反法律法规、监管政策、内部规章制度等导致的风险。

（二）操作风险：因操作失误、系统故障、内部欺诈等导致的风险。

（三）信用风险：因债务人违约、欺诈等导致的风险。

（四）市场风险：因市场波动、利率变动等导致的风险。

第五条对公司账号风险进行评估，包括：（一）风险评估：根据风险分类，对潜在风险进行识别、评估。

（二）风险预警：对高风险客户或交易进行预警，及时采取措施。

（三）风险控制：制定风险控制措施，降低风险发生概率。

第三章风险防控措施第六条开户管理：（一）严格执行开户审核制度，确保客户身份真实、合法。

（二）对开户资料进行审核，确保资料齐全、真实。

（三）对高风险客户实行严格的尽职调查，包括但不限于客户背景、业务背景、资金来源等。

第七条使用管理：（一）加强交易监控，对异常交易进行预警和调查。

（二）对大额交易、跨境交易等实行报告制度。

（三）对高风险客户实行交易限制，防止资金异常流动。

第八条变更与撤销管理：（一）对客户信息变更进行审核，确保变更信息的真实、合法。

（二）对客户账号撤销进行审批，防止内部欺诈。

（三）对撤销后的账号进行跟踪调查，确保资金安全。

第九条信用风险管理：（一）对客户信用进行评估，合理确定授信额度。

（二）加强贷后管理，对逾期贷款及时采取措施。

（三）对欺诈行为进行打击，维护银行权益。

第十条市场风险管理：（一）对市场风险进行监测，及时调整投资策略。

（二）加强汇率、利率等市场风险管理。

商业银行市场风险管理条例第一章：总则第一条为规范商业银行市场风险管理行为，保护商业银行及金融系统的稳定和风险管理的有效性，制定本条例。

第二条商业银行应建立健全市场风险管理制度，确保市场风险管理活动的科学性和合规性。

第三条商业银行应根据自身的市场风险敞口情况，制定相应的市场风险管理策略和措施，并不断优化完善。

第四条商业银行应建立适当的市场风险管理框架和组织结构，明确内部市场风险管理职责和权限，确保市场风险管理的有效运作。

第五条商业银行应定期进行市场风险评估，评估包括但不限于市场风险的类型、规模、分布和潜在影响等因素，为风险管理和决策提供基础。

第六条商业银行应建立科学合理的市场风险控制指标体系，并制定相应的市场风险限额。

第七条商业银行应建立市场风险监测和报告制度，及时掌握市场风险的动态和变化情况，确保市场风险管理的及时性和准确性。

第八条商业银行应建立相应的市场风险管理操作规程，明确市场风险管理流程和操作要求，确保市场风险管理的规范性和可操作性。

第二章：市场风险管理措施第九条商业银行应采取适当的市场风险对冲措施，包括但不限于建立市场风险对冲机制、积极参与市场交易、合理配置资产组合等。

第十条商业银行应建立市场风险压力测试制度，对不同市场情景下的市场风险进行测试，评估其对商业银行的影响，确定相应的市场风险应急预案。

第十一条商业银行应建立市场风险交易限制制度，对不同类型的市场风险交易设定相应的限制条件，确保市场风险交易的可控性和合规性。

第十二条商业银行应建立市场风险敞口监测制度，监测和控制市场风险敞口的变化情况，及时采取相应的调整措施，确保市场风险敞口的稳定和可控。

第十三条商业银行应建立市场风险管理信息系统，对市场风险进行实时和准确的监测和管理，提高市场风险管理的效率和精确度。

第三章：监督与管理第十四条监管部门应加强对商业银行市场风险管理的监督和管理，要求商业银行严格执行市场风险管理规定，确保市场风险管理的合规性和有效性。

PMP考试之第十一章项目风险管理（一）【本章知识重点】★项目风险管理的6个过程★风险的定义、分类（记住Business与Pure）★风险的要素★如何识别风险：（风险的因素、分类和触发器）★定性分析的工具★定量分析的工具★风险应对计划：（理解应对计划的四个战略）★风险监控【电子笔记】风险管理：指对项目风险进行识别、分析、并采取应对措施的系统过程。

它包括两个方面：1.尽量扩大有利于项目目标事项发生的概率与后果；2.尽量减小不利于项目目标事项发生的概率与后果。

项目风险管理包括6个过程：11.1风险管理规划：决定如何进行和规划项目的风险管理活动；11.2风险识别：判断哪些风险会影响项目，并将这些风险的特性文档化；11.3风险定性分析：对风险及其条件进行定性分析，以便按其对项目目标影响进行排序；11.4风险定量分析：量度风险的概率与后果，估计其对项目目标造成的影响；11.5风险应对规划：制订为项目目标增加机会、减轻威胁的程序与技术；11.6风险监测与控制：在项目整个生命期间监测残余风险、识别新风险，执行减轻风险计划，并对这些计划的有效性进行评估。

已知风险：已经识别与分析的风险，因此有可能对其做出规划。

未知风险：无法管理。

组织从对项目成功威胁的角度看待风险。

风险对项目所造成的威胁只要能与冒此风险所得到的收获相抵，就属于可接受风险。

凡属于机会的风险不妨为之一搏，使项目目标从中受益。

11.1风险管理规划风险管理规划：决定如何着手与规划风险管理活动的过程。

11.1.1风险管理规划的投入1.项目章程（Projectcharter）2.组织的风险管理方针（Organization’sriskmanagementpolicies）有些组织可能有事先规定的风险分析和应对办法，这些办法使用于具体的项目时要量体裁衣地的进行修改。

3.已明确的岗位和职责（Definedrolesandresponsibilities）事先明确的岗位与职责，以及决策权限的层次都会影响规划。

1.在项目规划阶段，原材料的高价格和价格波动被识别为一项风险，在对两种原材料进行定量分析之后，选择了商品A 而不是商品B。

在执行阶段，商品A 的价格上涨，使其比商品B 更昂贵。

若要解决这个问题，项目经理应该怎么做？A.查阅风险管理计划[正确]B.审查成本管理计划C.通知发起人D.联络采购团队解析：A 是参考答案。

风险发生后，查阅风险登记册(已制订应对措施)，或者风险管理计划(可能应对措施不够理想)2.供应商通知项目经理可能延迟交付一个模块。

项目经理应该怎么做？A. 即将通知相关方。

B. 通过增加额外的天数来修改项目管理计划，并记录它们对项目时间的影响。

C. 审查风险管理计划以评估风险，然后通知相关方。

[正确]D. 完成对项目影响的评估，并更新项目管理计划C 是参考答案。

“可能延迟”是个风险，下一步是对风险进行评估和应对规划。

3、在一个项目的首次状态会议上，一位团队成员报告说，由于罢工，供应商将不能交付一个重要事项。

该供应商在过去存在类似问题。

项目经理应该怎么做？()A.通过开辟替代供应商来减轻风险B.调查为何在规划过程中未能识别到这个风险C.更新项目管理计划D.查看风险管理计划[正确]D 是参考答案。

风险管理计划是项目管理计划的组成部份，描述如何安排与实施风险管理活动。

知识点：章节11.1.3.1 4、在项目施工阶段，供应商发生火灾，导致原材料的供应延迟了一周。

项目经理已经识别到延迟的风险，并包含在计划之中。

发生这个事件后，项目经理首先应该怎么做？A.执行风险应对计划[正确]B. 由于材料延误，要求项目延期C.更新项目基准D.更新风险登记册答案A 。

已识别的风险发生，执行之前已规划好的应对措施即可。

5、一位团队成员通知项目经理有一个问题可能会破坏项目。

项目经理将该问题添加到问题日志中，并要求团队找到解决方案。

() 项目经理下一步应该怎么做？A. 更新风险登记册[正确]B. 修订项目管理计划C. 确定适当的风险应对D. 通知相关方A 是参考答案。