公司企业银行帐户管理制度三篇

资金账户管理制度三篇篇一：资金账户管理制度公司账户管理遵循《银行账户管理办法》规定执行。

第一款、开、销户制度总公司及子公司开立或撤销账户须填写统一“开、销户审批表”逐级审批，并在表格的“备注”栏中详细说明开、销户原因。

严禁不经审批擅自开、销户，或先行开、销户后补审批手续。

一、总公司及子公司开立银行一般账户必须符合以下原则：1、开户行一般为中、农、工、建四大国有银行中的一家；2、开户行需便于公司办理业务，并能与公司建立良好的合作关系；3、结算量比例较大或作用突出；4、同意与子公司签订协定存款户协议，协议须传真至总公司资金部备案。

第二款、私人账户管理制度一总公司及子公司不得擅自开立收入私人账户、不得收取现金，所有货款须由客户直接汇回子公司指定的对公账户。

二总公司及子公司如需开设私人账户（含个人信用卡），须报总公司财务部批准同意，以公司负责人的名义开户。

须填写“对私账户说明”经公司负责人签名确认后，交总公司财务部留存。

1 私人账户开户后，存折交由财务经理或主办会计妥善保管，密码由出纳设置保管。

2 私人账户在当日工作日结束前将私人存折上的金额悉数转入该公司对公帐户；如出现私人账户资金滞留现象，必须报总公司财务部批准。

3 私人账户只能发挥临时性收入户的作用，即只能收，不得提现，转帐必须转至公司对公账户。

第三款、账户使用制度1 各公司资金的使用严格实行收支二条线，收入、支出帐户均分别立户。

即各公司营业收入单设银行帐户，不得挪用。

另单设一个帐户用以本公司的日常费用开支；2 不得出租、出借账户。

第四款、账户情况报送制度1 公司账户及使用情况须按统一格式于每季度末，即28日前以E-MAIL形式及时报送财务部。

报送时须将电子表格文件名统一表示，如“**20XX一季度”（前两个中文为公司简称，数字代表年份，最后三个中文代表季度），保证内容准确，详尽。

2 各公司每季度作一次账户及银行情况分析，详细说明当地银行环境，包括与公司业务往来中所遇问题及解决办法，由宗公司财务部对汇总内容进行整合，以便将经验及教训进行资源共享，整体提高各公司与银行的合作质量。

公司银行账户管理规定第一章总则第一条为规范公司银行账户的管理，提高资金使用效率，确保资金安全，保护公司利益，特制定本规定。

第二条公司银行账户是指公司在各银行开立的用于收付款和资金结算的账户。

第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家有关法律法规和监管机构的规定，确保账户管理合法合规。

（二）规范性原则：建立健全公司银行账户管理制度和流程，确保操作规范。

（三）安全性原则：采取相应的安全措施，保障账户资金的安全。

第二章开户与注销第四条公司银行账户开户事项应经公司财务部门负责人或授权人同意，并提交相关材料。

第五条公司银行账户的开户材料应包括但不限于以下内容：（一）公司营业执照副本复印件；（二）公司章程及法人代表授权证明；（三）公司财务部门负责人或授权人的身份证明复印件；（四）开户申请表。

第六条公司银行账户应及时注销，包括但不限于以下情况：（一）公司解散、破产、合并等情况发生；（二）账户多年未使用。

第三章资金管理第七条公司银行账户的资金管理应遵循以下原则：（一）统一管理：公司所有的银行账户由公司财务部门负责管理，禁止部门自行开立账户。

（二）专人专账：设立专门的现金管理账户，由专人负责资金的收付与结算。

（三）流动资金管理：合理确定资金周转周期和金额，确保资金的充分利用和安全运作。

第八条公司银行账户的收款应遵循以下原则：（一）收款账户：应选择专用的收款账户，不得将收款资金用于其他用途。

（二）收款登记：对每笔收款进行登记，确保准确记录和核对。

第九条公司银行账户的付款应遵循以下原则：（一）付款申请：付款前必须经过相应的审批程序，由授权人签字确认。

（二）支付渠道：优先使用公司银行账户进行电汇或支票支付。

（三）支付限额：设置支付限额，根据公司资金状况和风险控制要求合理设定。

第四章安全管理第十条公司银行账户的安全管理应遵循以下原则：（一）授权管理：设立相应授权制度，严格限定银行账户的使用权限。

（二）密码管理：设立合适的密码管理制度，确保账户密码的安全性。

公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。

2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。

3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。

二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。

2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。

三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。

2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。

3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。

四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。

2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。

3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。

五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。

2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。

3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。

六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。

2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。

3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。

七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。

2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。

公司银行账户管理规定范文为进一步提高集团资金管控水平，提高资金使用效率和收益水平，规范所属企业银行账户管理，保证企业资金安全，避免多头开户，减少闲置账户，依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和集团现行制度规定，结合集团实际情况，制定本办法。

第一章适用范围第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业，包括各级控股子企业设立的各级分子公司。

第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

第二章指导原则第三条严格控制开户数量。

所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户和有投资、融资等企业专项用途的银行账户外，严格控制新增开户。

第四条逐步清理冗余存量银行账户。

所属企业应当进一步优化合作金融机构，对已无实际合作的银行账户予以及时清理。

第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。

条件成熟的前提下，集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构，充分利用金融机构资金管理工具，通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。

第六条企业银行账户的开立、变更、使用和撤销应当符合国家法律法规规定，严禁企业开立个人账户办理公司业务。

严禁企业出租和转让银行账户，或将规定用途银行账户挪作他用。

第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。

企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。

第三章银行账户的审批备案第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。

二级企业开立银行账户由集团公司审批，三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批，企业经批准后方可办理开户手续。

企业开立银行账户应完成内部审批流程，由企业主要领导审批，并填报《天津____集团企业银行账户开户审批表》，连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。

第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。

银行账户管理制度及实施细则三篇篇一：银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。

(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。

(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。

(四)指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。

如调节不符，应查明原因，及时处理。

(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用，严禁出借账户给外单位或个人使用，严禁对外单位或个人代收代支，转账套现。

(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制，不得由一人统管使用，财务印鉴由主管会计保管，支票及个人印鉴由出纳保管，做到相互制约，保证安全。

(七)出纳从银行购回空白支票，首先要按号码顺序在支票登记簿上登记，然后启用，未用的空白支票要当天入保险柜，不准放在办公室抽屉内。

(八)出纳必须随时掌握银行存款情况，不得签发空头支票。

(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证，支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期，但不得开远期)、用途、金额。

支票签发完后，领用人在支票登记簿上签名，然后出纳将签好的支票交会计复核，盖上银行印鉴后，将有效的支票交领用人(通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿，支票领用人必须在一周内报账，或交回未用的支票。

(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账，若我户账面余额与银行余额不符，出纳应负责与银行业务员配合查找核对，直到相符为止。

每月8日前，出纳应打印出银行调节表一式三份，随对账单一起交主管会计审核，审核完后，在银行调节表上盖章，出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查，两份送银行;每月10号前，要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计，由主管会计分月放在对账单一起，年底装订存档。

公司企业银行帐户管理制度三篇第1条银行账户管理办法 1 、为加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司财务管理制度和实际情况，特制定本办法。

2 、负责银行账户管理的经理是财务部经理，负责管理银行账户激活、日常使用、销户。

3 、公司在开立新的银行账户或取消原银行账户前必须办理审批手续。

附上银行账户开立和注销审批表(见表3 、4)。

四、银行账户的关键功能需要加强内部控制和遏制，原则上需要两人以上共同管理。

例如，账户激活、支付结算、密码保护、U盾托管、印章托管、票据使用、账户注销等。

上述岗位如因公司紧急需要必须及时办理业务，可临时委托固定人员办理，但需经财务经理和总经理批准，委托事务需办理登记手续(见表2)。

主体必须是固定的，不能违反内部控制的交叉功能。

五、银行柜员负责申请开立和撤销银行账户，收集银行开立或撤销账户所需的数据，并履行审批手续。

六、开户后岗位由财务部经理负责，印章保管员、U盾保管员、密码保管员等。

应具体实施。

(具体工作分工见表1)7 、印章保管人按照公司印章使用管理办法使用和保管印章。

八、U-盾托管人应负责U-盾的安全使用，并防止除自己和固定客户以外的第三方接触其托管的U-盾。

如发现优盾有任何损失，应立即向财务经理和总经理报告，并妥善保管账户资金。

九、密码保护负责人应防止密码泄露，防止除其本人和固定客户外的第三方接触或获知其保存的密码，并应不定期更换密码。

在更改密码前和成功更改密码后，应向财务经理报告，并妥善保管新密码。

如果主体更改密码，其他密码保管人不能成为固定主体。

十、银行卡(存折)托管人、支票托管人、印章托管人未经财务部经理同意不得将银行卡(存折)、空白支票、印章交给他人。

财务部经理批准的送货业务需要办理登记手续(见表2)。

十一、银行结算应按照公司的银行结算系统进行。

十二、其他规定1、账户应及时打印流水(报表)。

普通账户每月至少打印一次，非经常账户每季度至少打印一次。

2、结账前打印交易记录；3、账户结息收入应及时处理；4、收据、对账单应及时收回进行账务处理。

2024年银行帐户管理制度范文总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。

第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。

第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。

第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。

银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。

第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)5、账户属性(指对公账户)6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、u盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。

第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。

财务部应该定期，每年至少____次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。

第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。

银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。

第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。

直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。

公司资金收支及账户管理制度范例第一条总则根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等法律、法规的规定，为规范公司的资金收支和账户管理，维护公司财务安全，制定本制度。

第二条责任部门和职责1. 财务部门负责公司的资金收支和账户管理，包括资金的筹集、使用、监管、结算等工作。

2. 财务部门应按照相关法律、法规和公司的财务制度执行工作，确保资金收支合规、合理、准确。

第三条资金收支原则1. 资金的收支应符合公司业务运作的需要，以及法律、法规的要求。

2. 资金的收入来源包括但不限于：销售收入、投资收益、贷款、补贴等。

3. 资金的支出用途包括但不限于：采购、薪资福利、税费、物业费用、债务偿还、投资等。

4. 资金的收入和支出应及时、准确地记录在公司的账簿中，遵循会计核算原则。

第四条账户管理原则1. 公司应设立需要的银行账户，用于资金收支的结算和管理。

2. 财务部门负责管理公司的银行账户，包括开户、销户、资金划拨、查询等操作。

3. 公司的银行账户应采取安全防护措施，防范资金风险和信息泄露。

4. 财务部门应定期对公司的银行账户进行核对、调账，确保账户余额和实际资金收支一致。

第五条资金收支程序1. 资金的收支应按照预算和审批程序进行，确保合规性和合理性。

2. 收入的确认应按照收入确认准则进行，支出的确认应按照支出确认准则进行。

3. 财务部门应及时对收入和支出进行登记、统计、报表等工作，提供准确的财务信息。

第六条账簿管理1. 公司应设立完备的账簿，包括总账、明细账、日记账等，记录公司的资金收支情况。

2. 财务部门应按照会计制度和会计政策，及时、准确地记录、核对、调账账簿，并定期进行结账。

3. 账簿应采取防火、防水、防腐蚀、防盗等措施，确保账簿的安全和保存有效性。

第七条监督检查1. 公司应设立独立的财务审计部门或聘请第三方机构进行财务审计，对公司的资金收支和账户管理进行监督和检查。

2. 财务部门应配合财务审计工作，提供必要的财务资料和证据。

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。

第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。

第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。

第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。

第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。

第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。

第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。

第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。

第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。

第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。

第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。

第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。

第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。

第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。

第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。

第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度1.\t目的和适用范围该制度的目的是规范银行账户管理的程序和要求，确保账户信息的准确性、安全性和保密性，保障客户权益，维护银行的声誉和利益。

本制度适用于银行的各类账户管理，包括个人账户和企业账户。

2.\t账户开立和核验2.1 客户办理账户开立时，必须提供有效的身份证明和相关证件，银行会对客户提交的材料进行核验。

2.2 银行工作人员要严格按照规定的程序进行账户核验，核验内容包括客户基本信息、身份证明以及其他必要的证明材料。

2.3 银行工作人员要将客户提交的证件复印件妥善保存，并保证其安全和保密。

3.\t账户信息管理3.1 银行账户信息应准确、完整地记录在银行系统中，包括客户姓名、身份证号码、联系方式等重要信息。

3.2 银行工作人员要妥善保管客户账户信息，并严禁将其泄露给任何未经授权的第三方。

3.3 客户可以通过银行系统或者银行柜台查询和修改自己的账户信息，银行应提供便捷的渠道和方式。

4.\t账户资金管理4.1 银行账户资金入账应及时、准确地进行处理，确保客户资金的安全性和完整性。

4.2 银行应定期进行账户资金的核对和对账，确保账户余额的准确性。

4.3 银行应建立健全的资金监管和风险控制机制，确保客户资金不受损失和侵害。

5.\t账户交易管理5.1 账户交易应在客户授权和有效身份验证的基础上进行，确保交易的合法性和真实性。

5.2 银行应提供便捷的交易渠道和方式，包括网上银行、手机银行等，方便客户进行账户管理和交易操作。

5.3 银行应加强交易监控和风险防范，及时发现和阻止涉及账户的异常交易行为。

6.\t账户维护和销户6.1 银行应提供定期账户维护服务，包括账户年审、资料更新等，确保账户信息的有效性和准确性。

6.2 客户可以根据需要申请账户销户，银行应按照规定的程序进行处理，并确认账户资金的安全和正确处理。

7.\t违规处理和处罚7.1 银行工作人员在账户管理过程中发现任何违规行为，应立即报告上级主管并采取相应措施进行处理。