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证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附答案单选题（共20题）1. 按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。
A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D2. 下列关于指标类说法错误的是（〕。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3. 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A5. 财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。
A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法【答案】 D6. 下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7. 货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III 、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D8. 公司分红派息一般程序是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 下列关于优先股票的说法错误的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10. 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A11. 下列关于教育内容表述正确的是（）。
A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A12. 下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13. 反映公司投资收益的指标有（）。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.下列属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。
I债券型基金II存款III保本型理财产品IV房地产投资V股票型基金A.I、II、IIIB.II、III、IVC.III、IV、VD.I、IV、V2.以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。
I失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出II失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作III最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当IV应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III、IV3.（）是对剩余流动性的弹性。
A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆4.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支岀较低D.消费支出较髙5.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。
A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率6.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。
A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累7.进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
I.工作生涯设计n.理想退休后生活设计m.退休养老成本计算iv.退休后的收入来源估计A.II 、IIIB.II 、IVC.III、IVD.II、Ilk IV8.量化分析法是可以广泛应用于（）。
I证券估值II组合构造与优化III绩效评估IV策略制定A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV9.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷四）1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的()。
A.变现能力B.资产周转能力C.信用D.资产盈利能力【答案】A【解析】变现能力是公司产生现金的能力，它取决于可以在近期转变为现金的流动资产的多少，是考察公司短期偿债能力的关键。
2、遗产规划工具中不包括()A.外部信托B.遗嘱C.遗产委托书D.人寿保险【答案】A【解析】遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委托书、遗产信托、人寿保险、赠与。
3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合( )。
A. 在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元B. 在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元C. 在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元D. 在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元【答案】C【解析】考察风险价值的概念。
持有期为2天，置信水平为98%，风险价值为2万元，则表明该资产组合在2天中的损失有98%的可能不会超过2万元。
4、关于投资顾问服务协议形式，下列说法中正确的是( )A.客户与营业部口头签订服务协议B.客户与经纪人签订服务协议C.客户与投资顾问签订服务协议D.客户在网上交易平台申请开通服务【答案】D【解析】目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。
5、刘某年收入是8万元，本年度的储蓄目标为3万元，则年度支出预算为()。
A.3万元B.2万元C.5万元D.6万元【答案】C【解析】年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=8-3=5万元6、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是( )。
A.成熟期B.衰老期C.成长期D.形成期【答案】A【解析】和父母同住或自行购房租房属于家庭形成期和成长期的居住特征。
与老年父母同住或仅夫妻两人居住属于家庭成熟期的居住特征。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题模拟及答案(5)共95道题1、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。
（单选题）A. 越小B. 越大C. 无法判断D. 不受影响试题答案：B2、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。
（单选题）A. 缺口分析B. 敞口分析C. 敏感分析D. 久期分析试题答案：D3、如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（）估计。
（单选题）A. 有效B. 一致C. 无偏D. 精确试题答案：C4、信用评分模型的关键在于（）。
（单选题）A. 辨别分析技术的运用B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定试题答案：C5、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。
（单选题）A. 替代产品B. 供给方C. 需求方D. 潜在入侵者试题答案：B6、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率Ⅱ．权益净利率＝资产净利率/权益乘数Ⅲ．权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ试题答案：B7、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。
Ⅰ．衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品Ⅱ．可能存在操作风险Ⅲ．当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险Ⅳ．交易对手的信用风险（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D8、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷十）1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是()。
A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主体是股份公司C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构参考答案：C参考解析：C项，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。
公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。
所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。
2.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过()进行。
A.交易清算系统B.交易系统C.各证券公司D.各银行参考答案：A3.退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括()。
A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入参考答案：D参考解析：退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。
当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。
4.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。
A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具参考答案：C5.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在__________个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。
()A.2;10%B.1;15%C.2;15%D.1;10%参考答案：D6.若一项假设规定显著性水平为a=0.05，下面的表述正确的是()。
A.接受Ho时的可靠性为95%B.接受H1时的可靠性为95%C.Ho为假时被接受的概率为5%D.H1为真时被拒绝的概率为5%参考答案：B参考解析：显著性水平a为第Ⅰ类错误的发生概率。
当原假设为真时拒绝原假设，所犯的错误即为第一类错误，即Ho为真时拒绝Ho，接受H1的概率为5%，接受Ho的概率为95%。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
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5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
A.弱式有效市场假设B.半强式有效市•场假设C.强式有效市场假设D.超强式有效市场假设2.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）oA.增长型行业、周期型行业、衰退型行业B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业C.增长型行业、周期型行业、防守型行业D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业3.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说-A.马可维茨B.尤金-法玛C.夏普D.艾略特4.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
A.诚实守信B.客观公正C.勤勉尽责D.守法遵规5.我国保险的基本原理有（）。
I大数法则n风险选择原则m风险分散原则IV风险保障原则v多数法则A.II 、 IIIB.I 、 II 、 IIIC.I、II、III、IV、VD.III、V6.下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。
l.反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率n.企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产m. 通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低IV. 一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.I . II. IIIB.I . II. IVC.I .III. IVD.II.III. IV7.简单型消极投资策略适用于（）°I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV改变投资组合的成本小于收益的情况A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III8.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（）。
Ⅰ 营业成本／平均存货Ⅱ (流动资产-存货)／流动负债Ⅲ 营业收入／平均流动资产Ⅳ 流动资产／流动负债A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有( )。
Ⅰ 接受他人委托从事证券投资Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失Ⅲ 向委托人承诺证券投资收益Ⅳ 中国证监会禁止的其他行为A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（）。
A. 对证券价格预测精度较高B. 能够把握证券市场短期走势C. 应用图形直观表示D. 能够把握证券市场长期走势5.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于旗形的说法，正确的有（）。
Ⅰ．旗形无测算功能Ⅱ．旗形持续时间可长于三周Ⅲ．旗形形成之前成交量很大Ⅳ．旗形被突破之后成交量很大A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅣD. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ6.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列属于积累者特点的是（）。
I 担心财富不够用，致力于积累财富II 命运论者，不担心财务保障III 有赚钱机会时不排斥借钱滚钱IV 从不向人借钱，也不循环信用A. I、IIIB. II、IIIC. III、IVD. I、II、III、IV7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于行业分析的是（）。
A. 分析行业的业绩对证券价格的影响B. 分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响C. 分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响D. 分析区域经济因素对证券价格的影响8.(单项选择题)(每题 1.00 分)行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为( )。
2020年等级考试《证券投资顾问业务》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.影响证券市场供给的制度因素主要有（）°1.发行上市制度n.市场设立制度m.上市公司质量IV.股权流通制度A.I 、II 、IIIB.I 、II 、IVC.I、III、IVD.II、III、IV2.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。
I可能是均值标准差平面上的一个无限区域n可能是均值标准差平面上的一个三角形区域m可能是均值标准差平面上的一条直线段IV可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段A.I 、II 、IIIB.I 、II 、IVC.I、III、IVD.II、III、IV3.从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。
A.市场价值B.账面价值C.历史价值D.公允价值4.（）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.证券登记结算公司5.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）0I业务单位或部门主管将风险减少到限额之内II业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高己被违反的限额III业务单位或部门主管将风险提高到一定水平IV业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A.I、IIB.HE IVC.II、IVD.I、II、III、IV6.公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。
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5、答案与解析在最后。
姓名: _____________考号: _____________得分评卷人一、单选题（共70题）1.风险揭示书内容与格式要求由（）制定。
A.中国证监会B.证券交易所C.证券公司D.中国证券业协会2.根据F.莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）oA.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固泄收益投资D.进行股票、基金的投资3.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。
A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数4.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）°I贷款还款II遗属生活m应急基金iv子女教冇金A.I 、II 、IIIB.I、III、IVC.I 、II 、IVD.II、III、IV5.单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（）。
I现金流量分析过程：投资活动的现金流〜融资活动的现金流〜经营活动现金流n对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流童是否能够及时而且足额偿还贷款m对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息IV贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息v在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值A.I、vB.I、w、vC.II、III、IVD.III、IV、V6.（）已成为市场普遍接受的风险控制指标。
A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性7.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）oA.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型8.税收规划的目标有（）。
2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。
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5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.关于最优证券组合，以下论述正确的有( )。
Ⅰ 最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ 投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高Ⅲ 最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低Ⅳ 最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ2.下列关于变现能力分析的说法，正确的有( )。
Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ3.金融债券的发行主体是( )。
Ⅰ 银行Ⅱ 上市公司Ⅲ 非银行的金融机构Ⅳ 中央政府A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ4.关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是( )。
Ⅰ 投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本Ⅱ 后悔厌恶与推卸责任的需要Ⅲ 减少恐惧的需要Ⅳ 缺乏知识经验Ⅴ 投资者的个性特征A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ5.与其他债券相比，政府债券的特点是( )。
Ⅰ 享受免税待遇Ⅱ 安全性高Ⅲ 收益率高Ⅳ 流通性强A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括( )。
Ⅰ 帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设Ⅱ 降低商业银行面临的风险水平Ⅲ 提高商业银行对其自身风险特征的理解Ⅳ 评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。
根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。
A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期8.有效债务管理的考虑因素应该有( )。
I 贷款需求II 家庭现有经济实力III 预期收支情况IV 还款能力V 选择贷款期限与首期用款及还贷方式A.I、II、III、IVB.II、III、IV、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V9.20世纪60年代，美国财务学家( )提出了著名的有效市场假说。
A.马可维茨B.尤金·法玛D.艾略特10.以下属于DDM的应用法则有( )。
I NPQ法II 二叉树法III IRR法IV NPV法A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.III、IV11.按照股票风格管理类型可分为( )。
I 消极的股票风格管理II 积极的股票风格管理III 保守的股票风格管理IV 激进的股票风格管理A.II、III、IVB.I、II、IVC.II、IIID.I、II12.证券的( )越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。
A.久期B.敞口C.现值D.缺口13.A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差( )元。
A.33．1C.133．1D.13．3114.行业生命周期包括( )。
I 幼稚期II 成长期III 成熟期IV 衰退期A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV15.根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会( )。
A.位于证券市场线的上方B.位于证券市场线的下方C.位于证券市场线上D.位于资本市场线上16.衡量公司营运能力的财务比率指标有( )。
Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ17.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ 政府债券Ⅱ 股份制银行发行的股票Ⅲ 可转换公司债券Ⅳ 金融债券A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ18.下列关于市场占有率的说法中，错误的是( )。
A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率19.利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指( )。
A.税息前利润B.损益表中扣除利息费用之后的利润C.利息费用D.税后利润20.随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是( )。
A.由低风险、低收益变为高风险、高收益B.由高风险、低收益变为高风险、高收益C.由低风险、高收益变为高风险、高收益D.由高风险、低收益变为低风险、高收益21.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。
A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.套利定价方程22.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有( )。
A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动23.证券投资顾问业务签订协议应当( )I 评估客户的风险承受能力II 为客户选择适当的投资顾问服务或产品III 告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况IV 替客户进行签约A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV24.在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是( )。
A.缺口分析B.敏感性分析C.压力测试D.久期分析25.根据运作机制的不同，将风险预警方法分为( )。
Ⅰ．黑色预警法Ⅱ．蓝色预警法Ⅲ．红色预警法Ⅳ．橙色预警法A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ26.关于支撑线和压力线，以下说法错误的是( )。
A.股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大B.伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大C.伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大D.离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大27.对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是( )。
A.止损限额B.特殊限额C.风险限额D.交易限额28.对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是( )。
A.马柯维茨投资组合理论B.资本资产定价模型C.生命周期理论D.套利定价理论29.保险规划的主要功能是( )。
A.获取收益B.转移和规避风险C.资产增值D.融资30.关于证券市场线，下列说法错误的是( )。
A.定价正确的证券将处于证券市场线上B.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合C.证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准D.证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系31.投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是( )。
A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险转移32.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。
Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ33.按揭购房属于客户证券投资目标中的( )目标。
A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标34.( )对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.证券登记结算公司35.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并( )。
A.成立专门的委员会B.指定专门人员独立实施C.指定多部门分别独立实施D.指定多部门共同实施36.永续年金是一组在无限期内金额__________、方向__________、时间间隔__________的现金流。
( )A.相等；不同；相同B.相等；相同；相同C.相等；相同；不同D.不等；相同；相同37.证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A.2B.3C.5D.1038.证券公司、证券投资咨询机构通过( )等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。
Ⅰ 电视Ⅱ 广播Ⅲ 报刊Ⅳ 网络A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ39.经济周期四阶段对行业轮动的影响主要表现为( )。
Ⅰ 在复苏阶段，表现较好的是能源、金融、可选消费；表现较差的是信息技术、医疗保健、公用事业Ⅱ 在扩张阶段，表现较好的是能源、材料、金融；表现较差的是信息技术、公用事业、电信服务Ⅲ 在滞胀阶段，表现较好的是电信服务、日常消费、医疗保健；表现较差的是信息技术、能源、金融Ⅳ 在收缩阶段，表现较好的是医疗保健、公用事业、日常消费；表现较差的是能源、金融、材料A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ40.以下关于应急资金管理的说法，正确的有( )。
I 失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出II 失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作III 最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当IV 应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III、IV41.当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率( )。
A.降低B.提高C.不变D.不确定42.由证券A和证券B建立的证券组合一定位于( )。
