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2023上半年客服经理业务知识测试B1. 因代发工资需要，云南籍客户持身份证，来网点开立借记卡，无其他辅助证明，查有固定居住场所、无社保连续代缴费记录，以下做法正确的是 [单选题] *A、依据《关于做好流动就业群体（新市民）个人银行账户服务工作的通知》不得一刀切决绝开户，可为客户开立I类账户。
B、依据《关于做好重点地区关注人员风险防控的通知》，经识别无异常开户情形的，引导客户开立II类账户(正确答案)C、风险适度原则，无社保缴费记录、II类卡不满足客户需求，可暂不为客户开立个人银行结算账户。
D、由客户自主选择开立I类或II类账户，如开立一类账户，做好安全锁限额维护。
2. 客户持温州籍贯身份证前来网点办理开户业务，提供身份证、驾驶证，以下说法不正确的是 [单选题] *A、存款时，遵循“先收款、后记账”原则B、取款时，遵循“先记账、后付款”原则C、严禁空存空取、空存实取D、当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性，如未正常打印必须手写补充。
(正确答案)3. 农银人寿金穗畅e行交通意外保险一份的保费是 [单选题] *A、168元B、68元(正确答案)C、136元D、36元4. 农银人寿金穗畅e行系列交通意外保险产品计划的保障期限是 [单选题] *A、一个月B、三个月C、半年D、一年(正确答案)5. 房抵e贷-经营申请自动审批，其授信金额须在（）万以下 [单选题] *A、500B、600C、700D、1000(正确答案)6. 房抵e贷-消费当前可享受的最低利率是（） [单选题] *A、3.10%B、3.60%C、3.65%(正确答案)D、4.00%7. 现阶段经白名单导入的“集团e贷”执行的利率是（） [单选题] *A、3.65%(正确答案)B、3.85%C、4.10%D、4.20%8. 集团e贷中，经白名单导入的某机关事业单位预授信最长有效期（） [单选题] *A、6个月B、1年C、3年(正确答案)D、5年9. 我行传世之宝浇筑金条不包含以下哪个克重 [单选题] *A、20克(正确答案)B、50克C、500克D、1000克10. 二三联动期间我行白银类自营产品的计价为 [单选题] *A、1元/克(正确答案)B、1.5元/克C、2元/克D、2.5元/克11. 在网点客户疑似遭遇诈骗时 [单选题] *A、置之不理B、劝导客户暂停交易(正确答案)C、直接帮助客户进行业务交易D、大声呵斥客户12. 当客户感到不满，想要投诉时 [单选题] *A、引导客户拨打银监电话B、引导客户拨打95599C、耐心劝导客户(正确答案)D、无视客户态度，继续办理业务13. 新客有礼大额存单，如何界定为新客？（） [单选题] *A、180天以内新开客户号（柜台）(正确答案)B、180天以内新开客户号（超柜）C、180天以内新开客户号（超柜和柜台均可）14. 7天通知存款柜台办理利率为（）？ [单选题] *A、1%B、1.35%C、1.75%D、1.45%(正确答案)15. 境内个人购汇和个人结汇年度便利化额度分别为每人每年等值（）美元。
“多证合一”部门信息采集表
填表说明
注：以下“说明”供填写信息采集表参照使用，不需向登记机关提供。
1.本信息采集表适用于企业、农民专业合作社、个体工商户。
2.向工商（市场监管）部门提交的信息采集表只需填写涉及本企业（农民专业合作社、个体工商户）的相关事项，已填过且无变动的无需再填，无关栏目请自行删除。
3.涉税信息为设立登记必填项，需附上财务负责人的身份证正反面复印件。
4.申请人提交的申请书应当使用A4型纸。
依本表打印生成，并使用黑色钢笔或签字笔签署。
附件：
“多证合一”部门信息采集表
说明：上表中的“元原币”和“万元原币”应随着“计价币种”的选择而变化。
例如：当计价币种为“人民币”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“人民币”和“万人民币”；当计价币种为“港元”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“港元”和“万港元”；当。
非自然人客户受益所有人识别工作指引根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），公司在与非自然人客户建立或维持业务关系时，应当了解、核实非自然人客户的受益所有人信息、登记受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息资料。
根据《中国人民银行上海分行关于转发<中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》（上海银发[2017]259号），公司相关业务管理部门将《通知》要求融入业务管理制度并嵌入具体操作规范。
为有效落实非自然人客户受益所有人识别工作，公司制定本工作指引。
受益所有人的识别是客户身份识别的重要部分,各部门、各分支机构应结合业务管理实际情况、当地具体监管要求，加强非自然人客户受益所有人的识别和管理工作。
一、受益所有人的识别标准：中国人民银行235号文中明确要求应在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息（应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人）。
开展受益所有人的识别工作中，各部门、各分支机构应当遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，审慎识别判定受益所有人。
（一）对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；（2）如果第（1）情况不存在或无法判定时，则判定通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；（3）如果第（1）、（2）情况不存在或无法判定时，则判定公司的高级管理人员。
通常情况下，有限公司、股份有限公司等非自然人客户的股权结构识别过程示例如下。
如股东为非自然人的，进一步其上一级股东，如仍非自然人的，再应进行逐层核查至自然人。
同一自然人的股权应进行累计，统计出超过25%公司股权的自然人，高风险客户应该适用10%的标准。
附件3保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范（试行）一、总体要求（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求保险机构提取数据时,可要求保险机构提供EXCEL、文本格式或MYSQL等数据库文件格式。
保险机构应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据。
如采用文本格式（CSV、TXT等），应采用UTF-8或GBK编码格式，换行符为CR+LF （Windows），确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。
如“张三”|“18”|“男”。
可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求保险机构的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。
保险机构在向人民银行检查组提供数据时应据实完整提供，真实反映本机构数据情况，禁止修改源数据以满足规范要求。
所有字段内容均为必填项（允许根据规范要求填替代符，不允许填空值），如果系统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的（如财险业务无需提取受益人信息、寿险业务无需提取保险标的信息等），字符型数据项用“@N”替代填写，数值型数据项用“-9999”替代填写。
对于填写数字编号的数据项目，若填写规则内未包含所有类别，可以从“61”新增编号，并提供数据字典向检查组说明。
金额数值默认单位为元。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，保险机构根据检查组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明（一）tb_company机构对照表。
说明:本表数据范围为被检查对象所属法人机构及其全系统内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线，每个分支机构或部门生成一条完整的记录。
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1 Head_no 字符型（20）法人机构报告机构编码中国反洗钱监测分析中心分配各保险机构的报告编码2Company_code1 字符型（20）机构网点代码各分支机构网点代码。
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。
现将自查情况报告如下：（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。
组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。
对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。
对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。
留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。
存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。
经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。
对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发【201*】191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
补录系统操作讲解一、IE浏览器设置1、首先在电脑桌面上选择IE浏览器（统一使用IE六浏览器，其他类型浏览器均不可以）如下图：2、打开IE浏览器后，点击浏览器左上方工具栏→Internet选项，如下图：3、进入Internet选项在常规页面点击删除Cookies和删除文件按钮，如下图：4、删除文件后点击设置按钮，如上图。
进入界面选择“每次访问此网页时检查”，然后点击“确定”按钮。
如下图：5、在安全页面点击“自定义级别”按钮，如下图：6、进入自定义级别界面，在“ActiveX控件和插件”项下所有控件及插件均选择启用，然后点击“确定”按钮。
如下图：7、在“安全”页面，单击“受信任站点”图标，然后点击“站点”按钮，如下图：8、进入站点添加页面，输入需要登录的网址，点击“添加”按钮后点击“确定”按钮。
如下图：9、进入“隐私”页面，将“阻止弹出窗口”前的对号勾掉后点击“确定”按钮，变成下图显示状态：二、系统登录以及注意事项1、首先将内网IP地址最后一位改成76-78任意一位，默认网关最后一位改成254。
2、打开IE浏览器，在地址栏输入http://10.1.1.94/hljbl/网址，点击回车后进入补录系统登陆界面。
如下图：3、操作员号输入外勤人员的柜员号，初始密码为111111.补录系统中用谁的柜员号登录并录入的数据，以后谁就是这些数据的管户客户经理。
只有管户客户经理可以对所录入的客户信息进行修改和在本联社范围内进行放款，本联社内客户经理要对不是自己的客户放款的话，须经联社管理员进行协办社维护后才能办理。
登陆界面如下图：4、点击红框内“核对/补全”按钮，进入“操作员详情”界面，在“操作员详情”界面，客户经理可以核对和修改本人的相关信息，修改后点击“保存”按钮即可。
如下图：5、需补录的存量贷款信息查询：进入“合同管理”模块，点击“未补录合同”或“一证通合同补录”选项，进行查询，如下图：注意事项：①、点击“未补录合同”按钮，可以查询到需要补录的存量贷款信息。
