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国际信贷(33课时)PPT

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第五章国际银行信贷.ppt

第五章国际银行信贷.ppt
• ②贷款的市种以美元为主。1981年，国际银团贷款所 采用的货币中，美元占到90％多，其次则为德国马克、 瑞士法郎等。
• ③贷款的发生地主要在伦敦，其次为香 港、新加坡、纽约等。
• ④借款国家以西方工业化国家为主，但 是一些主要新兴工业国家所占的比重逐 渐增加，到1981年，非欧佩克发展中国 家所利用的国际银团贷款占到整个国际 银团贷款总额的三分之一。
山东莱钢集团获国际银团贷款１.7亿东频道
• 新华网山东频道１１月２７日专电（记者吕福明） 由中国银行山东省分行、汇丰银行、苏格兰皇家银行 牵头，德国商业银行上海分行、永亨银行股份有限公 司深圳分行等８家外资银行参与提供的１．７亿美元 国际银团贷款，从２６日起将在３个月的提款期内注 入莱钢集团，主要用于购买铁矿石。 据中国银行山 东省分行负责人介绍，本次莱钢集团旗下的两家子公 司－－莱芜钢铁股份有限公司和莱芜钢铁集团银山型 钢有限公司的国际银团贷款，共有１１家中外银行参 加，贷款超额认购比例高达７０％。
• 再则，由于技术的发展，生产日益国际化，其中一个 重要方面是跨国公司的迅速发展。据联合国跨国公司 中心公布的数字，发达国家跨国公司母公司在1968年 有7276家，在1973年有9481家，在1978年为10727 家，所涉及的子公司在1968年最低数为27300家， 1978年为82266家，1980年为98000家。跨国公司 的发展，使得其对国际资本的需求日益旺盛，这些公 司对资本的每次需求金额往往较大，单家银行有时很 难满足这种需求，而且也不愿承担如此大的风险。正 是在这样的背景下，有多家银行参与的银团贷款产生 了。1968年，以银行家信托公司与利曼兄弟银行为经 理行，有12家银行参加，对奥地利发放了金额为1亿美 元的世界上首笔银团贷款。从此，银团贷款作为一种 中长期融资形式正式登上了国际金融舞台，并得到了 迅速的发展。

大学课程《国际信贷》PPT课件：第六章 出口信贷与保险

大学课程《国际信贷》PPT课件：第六章 出口信贷与保险

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二、出口信贷的特点 ▪ 出口信贷的利率一般低于市场利率 ▪ 出口信贷的发放一般与信用保险、担保相结合 ▪ 国家成立专门机构管理与分配信贷资金 ▪ 投资领域侧重于出口资本货物 ▪ 出口信贷周期较长，风险较大
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三、政府对出口信贷的支持 ▪ 直接参与 ▪ 间接参与
（1）政府作为担保人 （2）政府作为利差补贴人 （3）政府作为保险人
▪ 直接与间接相结合
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四、国际上有关出口信贷的协议 ▪ 1953年《伯尔尼联盟协定》 ▪ 《官方支持的出口信贷指导原则协议》（《君
子协定》） 1983年、1987年、1992年、1999年、2005年和 2015年经过多次修改和补充，已成为出口信贷业 务的国际惯例
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第二节 出口信贷的主要类型
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第六章 出口信贷与保险
1 第一节 出口信贷的概念与特点 2 第二节 出口信贷的主要类型 3 第三节 出口信用保险 4 第四节 中国的出口信贷
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第一节 出口信贷的概念与特点
一、出口信贷的概念（Export Credit）
▪ 出口信贷指国家为了鼓励商品出口，增强国际 竞争力，以利息补贴并提供信贷担保的方式， 通过银行对本国出口商或外国进口商或银行提 供的贷款。
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三、福费廷 （Forfeiting） ▪ 指出口商把经过进口商承兑的、并经其银行担
保的远期汇票或本票无追索权地售予出口商所 在地的银行或大的金融公司（包买商），提前 获得现款的资金融通方式，也称“包买票据”。 ▪ 2013年，国际福费廷协会和国际商会（ICC） 共同制订的《福费廷统一规则》（以下简称 “URF800”）正式生效。
（1）支付对象只能用于支付给授信国的出口商、出口制造 商或在该授信国注册的外国出口公司，不能用于第三国

大学课程《国际信贷》PPT课件：第八章 国际租赁融资

大学课程《国际信贷》PPT课件：第八章 国际租赁融资
▪ 7、综合租赁
（1）租赁与补偿贸易相结合 （2）租赁与加工装配业务相结合 （3）租赁与包销相结合 （4）租赁与出口信贷相结合
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第二节 国际租赁合同与租金
一、国际租赁的基本程序
▪ 作出租赁决策，选择租赁公司 ▪ 选定设备物件 ▪ 办理租赁委托 ▪ 签订购货协议 ▪ 签订租赁合同 ▪ 购买、验货及投保 ▪ 交付租金 ▪ 租赁期满的设备处理
▪ 离岸租赁：指一家租赁公司的海外法人企业（合资或独 资）在东道国（注册地）经营的租赁业务
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二、国际租赁的特点 ▪ 融资与融物相结合 ▪ 国际租赁是多边的经济合作关系，至少涉及出
租人、承租人和供货商三者和两个以上的商务 合同。 ▪ 国际租赁涉及的风险大于国内租赁
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三、国际租赁的作用 ▪ 承租人
（2）特点
▪ 租期较短 ▪ 中途可解约 ▪ 不完全清偿 ▪ 租赁对象多为通用设备 ▪ 租期届满，承租人只能退租或续租 ▪ 租金较高
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▪ 2、融资租赁（Financial Lease）
（1）概念： 指出租人对承租人选定的租赁物件，先进行 以为承租人融资为目的的购买，然后，再以收取租金为 条件，将该租赁物件长期地出租给该承租人使用的一种 融资
1 第一节 国际租赁的概念与类型 2 第二节 国际租赁合同与租金 3 第三节 中国的融资租赁业
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第一节 国际租赁的概念与类型
一、国际租赁的概念（International Leasing） 国际租赁包括跨国租赁和离岸租赁
▪ 跨国租赁：分别处于不同国家或不同法律体制之下的融 资租赁交易中的核心当事人、出租人与承租人之间的一 项租赁交易
全额融资；加速设备更新；改善企业的资产负 债表；租金固定、支付方式灵活多样；改善企 业财务状况；保障使用权。 ▪ 出租人 促销；享受税收优惠；扩大无形劳务的出口。

浙大国际金融学--9国际信贷

浙大国际金融学--9国际信贷
国家或地区的租赁行为。
2021/2/3
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1.签订租赁合同
A国出租人
2.转移财产
B国承租人
（财产所有者） 3.按期支付租金 （财产使用者）
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二、国际租赁类型 1. 融资性租赁
承租人 签订租赁合同
出租人
购买设备
（企业）
（租赁公司）
制造厂 或销货商
谈妥设备质量、价格、交货条件等
2021/2/3
2021/2/3
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2.出口信贷类型
出口信贷类型
买方信贷
企业买方信贷 银行买方信贷
卖方信贷
2021/2/3
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卖方信贷示意图
①赊销商品
出口商
④
②
分
发
期
放
还
贷
款
款
③分期付款
出口商所在地银行
进口商
2021/2/3
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企业买方信贷示意图
出口商
①签订贸易合同
③现款支付货款
进口商
④
②
分
取
期
得
还
贷
款
款
出口商所在地银行
无抵押品贷款
银行对出口商货款
打包贷款 信托收据抵押贷款
2021/2/3
在途货物抵押贷款
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2.对进口商的信贷
2.对进口 商信款
出口商对进口商 的 信贷（公司信贷）
开立帐户贷款 票据贷款
银行对进口商货款
银行承兑汇票 发放短期贷款
2021/2/3
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3. 承购应收帐款
★ 承购应收帐款（亦称保付代理，简称“保
银行买方信贷示意图
①签订贸易合同

国际信贷课件

国际信贷课件
截至2002年2月,国债余额约为14000亿元, 金融债券余额接近 8400亿元,全部为政 策性银行(国家开发银行和进出口银行) 发行的准政策性债券;作为企业债券市 场重要组成部分的企业债券,在我国的 规模较小,余额800亿元,仅为国债余额 的5%,为同期股票市值的近2%.企业 债券,全部为大型优质国有企业所发, 具有准国债性质.
美国标准-普尔公司(Standard and Poor's Corporation)的评级
共分为10等 共分为 等: AAA(最高级); (高级); (中高级) (最高级);AA(高级); );A(中高级) ); BBB(中级); BB(较低级); (投机 (中级) );B( (较低级); 级) CCC(投机性大); (投机性很大) (投机性大);CC(投机性很大) ); C(可能违约);D(违约) (可能违约) (违约)
美国母公司 提供 美元 贷款 英国在美国的 子公司 美 国 英国母公司 提供 英镑 贷款 美国在英国的 子公司 英 国
三,中长期国际信贷的 汇率风险管理
2,背对背贷款
美元贷款 美国母公司 英镑贷款 英国母公司
英国在美国的 子公司 美国
美国在英国的 子公司 英国
三,中长期国际信贷的 汇率风险管理
3,信贷互换
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三,国际债券发行的关系人
主经 理人 投资 者 受托 人 承购 人 国际债 券发行 支付代 理人 推销 组 律师 财务代 理人
四,国际债券的发行条件与偿还
1,国际债券评级的含义 国际债券评级的含义 国际债券评级的 对信誉评级,不是对发行者总的资信评定, 对信誉评级,不是对发行者总的资信评定, 而是对发行者发行该项债券 该项债券还本付息能 而是对发行者发行该项债券还本付息能 力的评定. 力的评定.

国际信贷课件

国际信贷课件
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成部分；
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第一节 国际信贷的含义
（二）贷款人 即贷出资金者，是指出借其持有的资金一定时间以
获取利息，到期收回贷款者。国际信贷的贷款人一 般为法人，主要有商业银行、政策性银行、政府、 your fam国ily s际ite 金融机构等，贷款的目的主要是转移过剩资本、 扩大市场范围、进行经济援助等；
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第一节 国际信贷的含义
二、国际信贷的关系人 （一）借款人 即资金借入者。国际信贷的借款人很少有自然人，
your family s一ite 般为法人，既有政府、社会团体、工商企业， 也有商业银行等金融机构，借款的目的往往是为 了发展经济、建设项目、购买设备或其他方面的 需要。借款人借入的资金构成该国外债的重要组
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人（债务人），并由借款人按约定的期限如数偿还， 同时支付一定利息的行为。
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第一节 国际信贷的含义
国际信贷指一国的银行、其他金融机构、政府、企 业以及国际金融机构，在国际金融市场上，向另一 国银行、其他金融机构、政府、企业以及国际机构 提供贷款的活动。 your fam国ily si际te 信贷是以商业信用、银行信用、政府信用、国 际金融组织信用、债券信用、金融租赁信用等为主 要信用形式的。
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第一节 国际信贷的含义
五、国际信贷与国际金融市场 国际信贷是通过国际金融市场进行的，国际金融市 场是实现国际借贷资本运动的场所。 广义的国际金融市场包括国际货币市场、国际资本
your fam市ily s场ite 、外汇市场、国际黄金市场等；狭义的国际金融 市场仅指国际货币市场和国际资本市场。

国际信贷融资PPT课件

国际信贷融资PPT课件
贷款费用包括管理费、承担费、代理 费、杂费以及迟付本息的罚款等。
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3．贷款币种：
国际银团贷款所使用的货币，都是可以 自由兑换的国际通用货币。
4．贷款期限：
贷款期限是指自贷款协议生效起至还清 全部本息止的整个时期，是连用带还的期限。
5．偿还方式：
贷款的本金偿还有四种方式，即到期一 次偿还；有宽限期的分次等额偿还；无宽限 期逐年分次等额偿还和自支用贷款日起，经 一定宽限期后，按一定百分比逐年偿还本金， 余额最后一次还清。
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二战以后新增来源渠道主要是：
1．国家财政资金； 2．欧洲货币资金； 3．石油美元。
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三、现代国际信贷的特点
1．地域广阔； 2．用途不断扩大； 3．信贷币种增多； 4．浮动利率； 5．方式多样化。
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四、国际信贷对世界经济的影响
1．促进了发展中国家科技进步和劳动生产率 的提高 ；
2．推动了跨国公司的发展。
放贷 机构
放贷 机构
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3．利息支付情况如下图所示：
德国A 公司
归 还 利 息
美元利息 欧元利息
银行
放贷 机构
美元利息 欧元利息
美国B 公司
归 还 利 息
放贷 机构
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4．互换银行与德、美公司签订协议：
（1）德国A公司以5%的年利率借入1 000 万欧元，贷款期限5年，每半年支付一次利 息，然后与银行互换；从银行处换入1 200 万美元，使用期为5年，年利率为4.0067%， 每半年支付一次利息。本金在期初交换， 利息每半年以美元支付一次，到期时归还 美元本金，并收回欧元本金。
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第一节 国际信贷概述
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  3. 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
。 2、在信贷方式上，国际信贷方式灵活多样，能够
满足借款人的多方面需求。 3、在资金来源上，国际信贷资金来源广泛，贷款
规模较大，能够满足借款人日益增加的借款需求 。
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三、缺点 但是，和国内信贷相比，国际信贷还具有以下缺
点： 1、在交易成本上，国际信贷交易成本较高。 2、在面临风险上，国际信贷风险巨大。它既面临
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第一章 国际信贷概述 第二章 国际信贷条件 第三章 国际信贷风险 第四章 国际信贷决策 第五章 国际贸易短期融资 第六章 出口信贷 第七章 国际商业银行贷款 第八章 政府贷款 第九章 国际金融机构贷款
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第பைடு நூலகம்章 国际信贷概述
国际信贷概念 国际信贷的资金来源和形式 国际信贷的作用 国际信贷的特点
国际信贷
International Credit and Loan
山东财经大学金融学院
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未来金融业的发展前景和趋势？ 中国金融业的发展道路？
与国外相比，中国金融业的发展 优势与劣势？
2
参考教材：
《国际信贷》刘舒年，西南财经大学出版社 《国际信贷》潘淑娟，中国金融出版社 《国际信贷》宋浩平，首都经济贸易大出版社 《国际信贷概论》沈锦昶，中国财政经济出版社 《国际融资实务》崔萌，中国金融出版社
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二、国际信贷的类型 1、按信贷期限-短期信贷（x≤1，同业）/中期信
贷（1＜x≤5，固定）/长期信贷（x>5，50，国 际银团，政府贷款) 2、按信贷利率-无息（手续）/低息/市场利率 3、来源-国家财政收入/国际金融市场 国际信贷具体类型有： 国际贸易短期融资、出口信贷、国际银行信贷 、政府贷款、国际金融机构贷款
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1、定义： 国际信贷是一国的银行、其他金融机构、公司企业、
政府以及国际金融机构，在国际金融市场上向另一 国的银行、其他金融机构、政府、公司企业、国际 金融机构等进行资金融通的活动。 2、理解： 主体——两国及两国以上法人机构 活动——资金融通，指有借有还的资金双向运动 场所——国际金融市场
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第一节 国际信贷概念
一、概念： 在英文中，信贷与信用是同一个词：”Credit”。《牛津法
律大辞典》对信用的解释是：“信用(Credit)，指在得 到或提供货物或服务后并不立即而是允诺在将来付给 报酬的做法。” 在汉语中信用与信贷的含义有所不同，信用是指遵守诺 言、诚实、值得信赖，从而取得别人的信任；信贷则 主要是各种借贷关系中恪守承诺的给付行为(如信用 贷款、信用担保、信用消费等)以及各种给付形式(如 信用证、抵押、担保等)。（债权债务利息）
3、国际金融市场： 国际信贷是通过国际金融市场进行的。 广义的国际金融市场是指进行各种国际金融业务活动
的场所，包括国际货币市场、国际资本市场、国际 外汇市场、国际黄金市场等。 狭义的国际金融市场是指国际间经营借贷资本及进行 国际借贷活动的场所，也称国际资金市场。国际金 融市场按照不同的标准而有不同的分类。 在国际信贷中，国际金融市场特指狭义国际金融市场 。
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国际金融市场按照货币与市场关系，可以划分为： 传统的国际金融市场（在岸国际金融市场）和新型的国际金融市场（
离岸国际金融市场，即通常的欧洲货币市场） 1、传统的国际金融市场-在岸国际金融市场（本币）： 传统国际金融市场的主要特征是交易货币为市场所在国本币，交易行
为受该国政策与法律、法规管辖。由于借贷货币为市场所在国本币 ，因此，又称为在岸国际金融市场。 2、新型的国际金融市场-离岸国际金融市场，即通常的欧洲货币市场 （外币）： 新型国际金融市场是二次大战以后形成的所谓离岸金融市场，即该市 场交易货币为市场所在国外币，因此，欧洲货币市场又叫离岸金融 市场或境外金融市场，由于该市场筹资、投资或贷款的货币为外币 ，所以市场上各交易行为基本不受市场所在国法规和税制限制。
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第三节 国际信贷的特点
一、国际信贷与国内信贷的区别 1.信贷货币不同（本，外，混） 2.借贷资金市场不同（9-3，24） 3.借贷适用法律不同 4.借贷利息、费用不同（LIBOR） 5.信贷方式不同 6.承担风险不同(国家，汇率，信用，利率)
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二、优点 和国内信贷相比，国际信贷具有以下优点： 1、在使用货币上，国际信贷货币选择具有多样化
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国际金融市场构成
本币A
A借款人
A贷款人 国内金融市场
本币
A
借贷人关系
在岸金融市场
本币
国际金融市场
市场和货币关系
B
C借款人
B贷款人
外币（B除外）
离岸金融市场 （欧洲货币市场）
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二、关系人： 由于国际信贷是涉及两个或两个以上国家或地区
的借贷活动，因此其涉及的关系人较多且较为 复杂。 一般可分为基本关系人和非基本关系人两大类： 1、基本关系人：借款人、贷款人、金融中介人 2、非基本关系人：代理人、担保人
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2、非基本关系人：代理人、担保人 代理人是指受贷款人或借款人委托，全权
代理当事人进行借贷活动、完成资金交易 、履行贷款协议的公司、银行。 担保人是指担保履行贷款协议者。担保人 一般是向贷款人担保，如借款人违约，由 他负责偿还贷款。
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第二节 国际信贷的资金来源和形式
一、国际信贷的资金来源 1. 社会闲散资金 2. 国家财政资金 3. 欧洲货币 4.石油美元
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1、基本关系人：借款人、贷款人、金融中介人 借款人即资金借入者，国际信贷中的借款人很少有自然人，一般都是法
人，其借款的目的是为了发展经济、建设项目、购买设备或其他方 面的需要。国际信贷的借款人既有政府、社会团体、工商企业，也 有商业银行等金融机构，其借款往往受到该国政治、经济、外交状 况、国际收支及资本管制的影响，借入的资金也构成该国外债的重 要组成部分。 贷款人即贷出资金者，是指出借其持有的资金一定时间以获取利息，到 期收回贷款者。国际信贷中的贷款人一般都是法人，其贷款的目的 主要是转移过剩的资本、扩大市场范围、经济援助、获取新的资本 收益等，国际信贷的贷款人有商业银行、政府、国际金融机构等。 金融中介人是指在国际信贷中连接贷款人和借款人，起中介作用并促成 借贷活动，从中获利的银行或其他金融机构。当金融中介人为商业 银行时，金融中介人在贷款合约生效后亦会成为贷款人。