乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金》密训试题及答案

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》基础练习1.经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。

为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。

A.小型资本股票战略B.中型资本股票战略C.大型资本股票战略D.混合资本股票战略【答案】D【解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。

2.基金绩效衡量的基础在于()。

A.假设基金能够分散风险B.假设基金的投资组合比较合理C.假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D.假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报【答案】C【解析】基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

3.证券投资基金起源于()。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】D【解析】证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。

4.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。

A.是基金的M的两倍B.小于基金M的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数【答案】C【解析】夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差，基金N与M 具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

5.()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2006年6月18日B.2006年12月18日C.2007年6月18日D.2007年12月18日【答案】C【解析】2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

6.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，更新招募说明书并登载在网站上。

点趣乐考网 -2021基金从业资格考试?证券投资基金?备考试题及答案(1)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：()A.存款B.股票C.债券D.基金(2)以下哪些不是有价证券的性质：()A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A.5B.10C.15D.20(4)截至2021年 6 月底，我国共有()家基金管理公司A.50B.53C.58D.60(5)央行发行央票是为了()。

A.筹集自有资本B.筹集债务资本C.调节商业银行法定准备金D.减少商业银行可贷资金(6)证券法开场实施是()。

A. 1997 年B. 1998 年C.1999 年D.2000 年(7) 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。

A.6B.2C.3D.1(8)1924 年 3 月 21 日，“马萨诸塞投资信托基金〞设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个 ()。

A.契约型投资基金B.公司型开放式基金C.股票基金D.封闭式基金(9)()指基金委托人以 ?证劵投资基金法??证券投资基金会计核算方法? 等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进展核对的过程。

A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000万B.2000万C.5 000万D.1 亿(11)基金管理人内部控制的 ()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.健全性原那么B.有效性原那么C.独立性原那么D.相互制约原那么(12)()是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。

乐考网-基金从业考试《证券投资基金》2020年模拟试卷1、某日，中国人民银行在债券市场上进行逆回购操作，该操作过程中涉及的交易制度是()。

A. 做市商制度B. 结算参与人制度C. 公开市场一级交易商制度D. 结算代理制度参考答案：C参考解析：央行逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为。

公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方。

与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

2、基金资产其他收入包含()。

A. 存出保证金的利息收入B. 股利收入C. 衍生工具收入D. ETF替代收入参考答案：D参考解析：其他收入是指除利息收入和投资收益以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而付给基金的赔偿款项等。

3、依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进出只能通过的方式是()。

A. 客户通过网银直接将钱划入券商的三方存管账户B. 银证转账C. 券商提供的柜面客户资金存取D. 银行柜台办理资金划转参考答案：B参考解析：第三方存管中，证券公司为客户交易结算资金建立二级明细簿记账户(即证券资金账户)，实现为每个客户单独立户管理;客户资金进出通过封闭式银证转账完成。

4、下列关于债券投资的通货膨胀风险的说法中，错误的是()。

A. 对通货膨胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券B. 大多数种类的债券都面临通货膨胀风险C. 随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降D. 浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通货膨胀风险参考答案：D参考解析：浮动利息债券因其利息是浮动的而在一定程度上降低了通货膨胀风险，但其本金可能遭受的购买力下降而带来的损失无法避免，因此仍面临一定的通货膨胀风险。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案1.()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险答案：A解析：风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

故选A。

2.按照实物商品种类的不同，商品期货不包括()。

A.能源期货B.农产品期货C.金属期货D.化工期货答案：D解析：按照实物商品的种类不同，商品期货可分为：①农产品期货;②金属期货;③能源期货。

3.利润表是反映在( )财务成果的报表。

A.某一特定日期B.某一特定时间C.某一确定时间D.一定会计期间答案：D解析：利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

4.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：D解析：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

5.以下叙述正确的是()。

A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高答案：D解析：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比; 不同及不同囯家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

乐考网-基金从业考试《证券投资基金》密训习题及答案1、个人投资者投资基金的税收、含免征的税收、包括()。

A、个人所得税B、企业所得税C、增值税D、营业税正确答案：A解析：个人投资者投资基金所交的税改：个人所得税、印花税。

2、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是()。

A、个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20%的个人所得税C、个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入,由基金管理公司代扣代缴20%的个人所得税D、个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税正确答案：C解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20%的个人所得税。

3、银行间债券市场的交易制度不包括()。

A、公开市场一级交易商制度B、分级结算制度C、做市商制度D、结算代理制度正确答案：B解析：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。

4、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是()。

A、公司组织形式B、公司人员结构C、每股净资产D、供求关系正确答案：D解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其它因素的影响，其中最直接影响因素是供求关系。

5、下列行为属于QDII基金可以投资的是()。

A、购买不动产B、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C、购买实物商品D、银行存款正确答案：D解析：QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。

②购买房地产抵押按揭。

购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。

④购买实物商品。

⑤除应付赎回、交易结算等临时用途以外，借入现金。

该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产:净值的10%人利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。

参与未持有基础资产的卖空交易。

从事证券承销业务。

中国证监会禁止的其他行为6、()是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题及答案1、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为()内。

A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答案：C2、封闭式基金募集不成功，()必须承担基金募集费用。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金经管人答案：D3、某投资者欲通过基金经管人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。

A.10000B.10100C.10050D.9950答案：B4、投资者赎回申请成功后,基金经管人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过()个工作日的时间内划往赎回人资金账户。

A.3B.5C.7D.9答案：C5、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于()。

A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案：B6、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于()。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代答案：C7、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自()日起有权赎回该部分基金。

A.T+0，T+1B.T+0，T+2C.T+1，T+1D.T+1，T+2答案：D8、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为()元。

A.100B.1000C.500D.10000答案：B9、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督经管机构应当自受理封闭式基金之日起()作出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内答案：C10、投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C11、目前,我国债券型基金的认购费率通常在()以下。

A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答案：B12、我国封闭式基金的募集期限一般为()个月。

乐考网 -2021年基金从业资格考试?证券投资基金?练习题及答案1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，假设发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用 ( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购置价格是( )。

A.1 元B.不定C.1.01 元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1 元B.元C.1.01 元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7 基金投资组合报告应该在下一季度开场后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周完毕时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进展实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天[答] D12.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A13.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B14.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B15 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》冲刺习题1、申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的()，因证券公司发债提供的反担保除外。

A.10%B.20%C.30%D.40%2、()_负责对创新活动试点证券公司的评审与持续评价。

A.中国证监会B.中国证券业协会C.上海证券交易所D.深圳证券交易所3、有限责任公司的权力机构是()。

A.董事会B.经理层C.监事会D.股东会4、我国《公司法》规定公司成立后，不得无正当理由超过月未开业或开业后自行停业连续()月以上。

A.3：3B.3;6C.6：3D.6;65、我国《刑法》第一百六十一条规定，犯有提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()罚金。

A.2;1万元以上10万元以下B.4;3万元以上30万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;4万元以上40万元以下6、在我国首批证券投资基金于()年正式运作。

A.1998年12月B.1999年7月C.1997年11月D.1998年3月7、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为()。

A.非累积优先股B.非参与优先股C.可赎回优先股D.股息率固定优先股8、股票持有人作为公司股东，享有出席股东大会、投票表决、分配股息红利等股东权利，表明股票是()。

A.要式证券B.有价证券C.证权证券D.综合权利证券9、就封闭式基金而言，对上市流通的有价证券，以估值。

A.估值日证券交易所挂牌的该证券平均价B.估值日证券交易所挂牌的该证券最低价C.估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价D.估值日证券交易所挂牌的该证券开盘价10、一般不在场外交易市场交易的证券是()。

A.债券B.新发行的各类证券C.不符合证券交易所上市标准的证券D.封闭式基金的受益凭证11、《公司法》最核心的内容是()。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题1、( )在交易中执行投资者的指令。

A: 保荐人B: 托管人C: 做市商D: 经纪人答案:D解析:做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。

2、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的( )的收益。

A: 现金B: 现金等价物C: 现金及现金等价物D: 存款答案:C解析:根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。

3、下列不属于技术分析假定的是( )。

A: 历史会重演B: 市场行为涵盖一切信息C: 股价具有趋势性运动规律D: 股票的价格围绕价值波动答案:D解析:技术分析的三项假定为：第一，市场行为涵盖一切信息;第二，股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动;第三，历史会重演。

4、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。

A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%;上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%;上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为6个月。

5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是( )。

A: 公开市场操作B: 调节税收C: 利率水平的调节D: 存款准备金率的调节答案:B解析:中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：(1)公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。

(2)利率水平的调节。

(3)存款准备金率的调节。

6、投资组合的两个相关的特征之一是( )。

A: 市场是有效的B: 理性人假说C: 没有特定的预期收益率D: 具有一个特定的预期收益率答案:D解析:投资组合的两个相关的特征是：(1)具有一个特定的预期收益率。