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公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》、《集团全面风险管理办法》等规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及下属控股公司的全面风险管理工作，下属控股公司可根据自身实际制定相应的管理办法。
第三条本办法所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司经营管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，防范和化解公司内外部的重大风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第四条本办法所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第二章组织与职责- 1 -第五条公司各职能部门负责各专业具体风险的管理，接受公司审计监察部的组织、协调、指导和监督。
各部门负责人为本部门风险管理负责人，各部门可确定一名人员兼任风险管理岗位。
其主要职责包括：（一）贯彻执行公司《全面风险管理办法》及相关制度，配合公司审计监察部开展风险管理工作；（二）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；（三）确定年度重大风险应对策略及具体应对措施；（四）严格根据风险应对计划，实施应对措施，并持续监控应对计划的执行效率和效果，及时提请修正；（五）开展本部门风险管理自查工作；（六）办理风险管理其他有关工作。
第六条下属控股公司可根据自身实际情况设立风险管理职能机构或明确风险管理的主管部门，负责与公司审计监察部的对口工作，并报公司审计监察部备案。
下属控股公司风险管理职能机构（或主管部门）负责本企业风险管理工作的协调和推进，其主要职责包括：（一）协调推进本企业内部的风险管理活动；（二）针对本企业管理职责内的重大风险，组织拟订应对方案；（三）根据公司统一要求，汇总整理并上报本企业风险相关信息，完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；- 2 -（四）编制本企业年度风险评估报告、年度重大风险应对策略报告和年度重大风险监控自我评估报告；（五）监控风险事件的变化状态，适时制定和启动应急预案，并及时向公司审计监察部报告或备案；（六）按照本企业风险管理制度的要求，履行风险管理工作的其他职责，完成本企业负责人授权的有关全面风险管理的其他事项。
全面风险管理办法全面风险管理办法1. 简介全面风险管理是指对企业或组织进行全面的风险管理和控制的一套方法和措施。
在面临日益复杂多变的市场环境和风险形势下，全面风险管理办法成为了管理者们不可或缺的工具。
本文将介绍全面风险管理的基本概念和主要内容，以及实施全面风险管理的步骤和方法。
2. 全面风险管理的基本概念全面风险管理是指对企业或组织内部和外部各方面风险进行全面识别、评估、控制和监管的一种管理方式。
其目标是降低风险带来的可能损失，确保企业或组织能够持续健康发展。
在全面风险管理中，风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指由企业或组织内部管理、运营等因素导致的风险，如管理漏洞、员工失职等；外部风险是指由市场环境、政策法规、自然灾害等因素导致的风险，如市场竞争、政策风险、自然灾害等。
3. 全面风险管理的主要内容全面风险管理包括以下主要内容：3.1 风险识别风险识别是全面风险管理的第一步，通过对企业或组织内外部环境进行全面了解和分析，确定可能存在的风险因素。
风险识别可以通过 SWOT 分析、 PESTEL 分析等方法进行。
3.2 风险评估风险评估是对已识别的风险进行细化和评估，确定其可能的发生概率和影响程度。
风险评估可以使用定性和定量的方法进行，如概率分析、风险矩阵等。
3.3 风险控制和规避风险控制是指对已评估的风险进行控制和规避，减少其对企业或组织的影响。
风险控制措施可以包括制定相应的流程和制度、建立合理的内部控制机制等。
3.4 风险监管和应急处理风险监管是指对已发生的风险进行监控和处理，确保其不会对企业或组织的正常运营造成严重影响。
风险应急处理是指在风险事件发生后及时采取措施，尽量减少损失和影响。
4. 实施全面风险管理的步骤和方法实施全面风险管理需要经过以下步骤：4.1 确定组织风险管理策略在开始全面风险管理之前，需要明确组织的风险管理策略，包括对风险的容忍程度、风险管理的目标和原则等。
这有助于明确风险管理的方向和目标。
全面风险管理办法全面风险管理办法是企业面对市场竞争和不确定性的现代管理模式，它通过全面地了解、识别和评估企业所面临的各种风险，采取相应的风险管理手段，降低企业风险对企业经营发展的影响，从而保障企业的经济效益和社会责任。
本文将从风险管理的基本理论、全面风险管理的概念、全面风险管理的方法和实践和全面风险管理的作用和优势几个方面，对全面风险管理办法进行一定的阐述和分析。
一、风险管理的基本理论1、风险的概念风险是指不确定的或可能发生的事件，包括各种不可控的因素，如自然灾害、经济危机、政策变化、技术失误等，以及企业自身的内部因素，如管理失误、员工不当行为等。
风险伴随着企业一生，企业需要通过风险管理措施来降低风险的影响。
2、风险管理的基本流程风险管理是一种系统的、动态的、持续的过程，它包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等环节。
企业应该建立风险管理团队，通过一系列的分析和研究，制定合适的风险管理措施，降低风险的影响，确保企业正常的经营活动。
二、全面风险管理的概念全面风险管理是指在企业发展战略、运营管理、资产负债、人力资源等各方面实现全面风险控制，以确保企业经营和市场竞争的稳定性。
全面风险管理需要从多方面、多角度进行风险识别和管理，包括企业内部风险和外部风险，对企业各方面进行风险管理是企业追求长期稳健增长的基础。
三、全面风险管理的方法和实践1、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是决定全面风险管理成败的关键因素。
企业应该建立风险管理团队，通过全面了解企业各方面的情况，分析各种风险因素，深入挖掘和识别各种潜在风险因素，包括市场风险、技术风险、信用风险、政策风险等。
2、风险评估风险评估是指对各种风险因素进行量化、评估、排序，以便在风险管理中制定目标和策略，制定可行的风险管理措施。
企业应该根据不同风险因素的程度和影响力，分别制定相应的管理计划。
3、风险控制风险控制是指通过采取适当的措施，控制和降低各种风险的发生概率和影响程度，目的是降低风险的影响，确保企业正常经营和发展。
附件全面风险管理办法第一章总则第一条制定目的及依据为保证本行安全稳健运行，全面有效地监控本行各类风险，通过采用全面风险管理方式，将风险损失控制在可承受的范围，从而获取风险调整后的股东回报最大化，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规和规章，结合本行实际，制定本办法。
第二条相关定义本办法属于基本办法。
本办法中的风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性，始终存在于商业银行的所有经营活动和操作环节中。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险等。
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内外头寸造成损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
洗钱风险是指商业银行未运用有效手段预防个别机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动或未根据反洗钱相关法律法规规定采取相应措施，而对银行产生的风险。
全面风险管理制度办法全面风险管理制度办法一、总则1.1 目的和依据为了全面掌握和管理公司的风险，确保公司运营的稳定和可持续发展，制定本全面风险管理制度办法。
本办法依据国家法律法规、监管部门的规定以及公司实际情况进行制定。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有部门和岗位，包括公司全体员工、管理层和董事会。
二、风险管理框架2.1 风险识别和分类根据公司业务的特点，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和声誉风险等。
通过市场调研、战略规划等方式，识别和分类风险。
2.2 风险评估针对不同的风险进行评估，包括评估概率和影响程度。
采用定性和定量方法相结合的方式，进行风险评估。
2.3 风险控制根据风险评估的结果，采取相应的措施进行风险控制。
措施包括制定内部控制制度、提供培训、加强监督和管理等。
2.4 风险监测和报告建立风险监测系统，对风险进行动态监测，并及时向相关部门和领导层报告风险状况。
报告内容包括风险发生的可能性、影响程度以及采取的措施等。
三、风险管理流程3.1 风险识别由各部门和岗位负责人负责风险识别工作，每季度进行一次风险识别，并将结果上报风险管理部门。
3.2 风险评估风险管理部门对上报的风险进行评估，综合考虑概率和影响程度，确定风险的优先级。
3.3 风险控制根据风险评估的结果，制定相应的风险控制措施，由相关部门执行。
3.4 风险监测和报告风险管理部门对已控制的风险进行监测，及时向相关部门和领导层报告风险状况。
四、风险管理责任4.1 公司董事会公司董事会负有最终的风险管理责任，需要对公司的风险管理制度进行审查和批准。
4.2 高级管理层高级管理层需要确保风险管理制度的有效实施，并对公司的风险状况负有监督责任。
4.3 部门负责人各部门负责人需要负责本部门的风险管理工作，并及时上报风险状况。
4.4 员工公司所有员工都对自己的行为和决策承担风险管理责任，并接受公司的培训和监督。
五、附件：无六、法律名词及注释：无。
全面风险管理办法在当今全球化的社会背景下，企业和组织面临着越来越复杂的风险环境。
风险来自各个方面，包括金融市场波动、自然灾害、政治不稳定、技术故障等等。
为了保障企业的可持续发展并最大限度地降低风险对业务的影响，全面风险管理办法变得尤为重要。
一、风险识别与评估全面风险管理办法的首要任务是对潜在风险进行识别和评估。
这需要企业建立一个风险识别的体系，包括内外风险因素的全面调研和监测。
同时，企业还需制定相应的评估指标和方法，对风险的概率和影响程度进行综合评估。
通过细致的风险识别和评估工作，企业能够及时发现和应对潜在的风险，从而避免不必要的损失。
二、风险规避与转移一旦风险被识别和评估出来，企业需要采取相应的措施来规避或转移这些风险。
风险规避包括采取预防措施来降低风险发生的概率，例如加强设备维护、加强员工培训等。
风险转移则是通过购买保险或与其他企业进行合作等方式将风险转移给外部机构。
通过风险规避和转移，企业能够降低风险对业务产生的负面影响。
三、风险应对与控制风险应对与控制是全面风险管理的核心步骤。
一旦风险发生，企业需要迅速做出反应并采取相应的措施来控制风险的扩大和影响。
这可能包括制定危机应对计划、紧急调整业务流程、及时与利益相关者沟通等。
同时，企业还需要建立一个完善的风险控制机制，逐步减少重大风险对业务的冲击。
四、风险监督与回顾全面风险管理不是一次性的工作，而是一个循环的过程。
企业应定期进行风险监督和回顾，对已经实施的风险管理办法进行评估和改进。
通过对过去经验的总结和前瞻性的思考，企业能够更好地应对未来变化的风险。
综上所述，全面风险管理办法对于企业和组织来说至关重要。
通过风险识别与评估、风险规避与转移、风险应对与控制以及风险监督与回顾的全面管理，企业能够最大限度地降低风险对业务的影响，保障企业的可持续发展。
在这个快速变化的时代，全面风险管理办法是企业成功的关键之一。
XX股份有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）风险管理工作，提升内部控制的有效性，建立规范有效的风险管理体系，增强核心竞争力，促进企业持续健康稳定发展，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件的有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法有关名词解释如下：（一）风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
（二）风险管理：指围绕总体经营目标，建立健全风险管理体系，执行风险管理流程，培育风险管理文化，有效管理风险，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
（三）风险偏好：指实现目标过程中愿意并能够接受风险的种类及风险损失大小的基本态度。
（四）风险承受度：指在风险偏好的基础上设定的对实现目标过程中出现风险和风险损失的承受限度，是企业风险偏好的边界。
（五）风险管理有效性标准：指风险是否在风险承受度范围内，风险的变化是否符合风险管理的预期要求。
（六）风险对冲：指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在风险损失。
第三条全面风险管理主要包括以下五个方面：（一）收集辨识风险信息；（二）进行风险评估；（三）制定风险内控管理策略，提出和实施风险内控管理解决方案；（四）实施内部控制管理和具体措施；（五）风险管理和内部控制的监督改进与保障。
第四条本办法适用于公司、各部门及权属各单位(统称公司或各单位、部门)。
第二章目标与原则第五条全面风险管理的总体目标：（一）将风险控制在与战略目标相适应并可承受的范围内，促进企业实现发展战略；（二）遵守有关法律法规、规章制度，合理保证企业经营管理合法合规；（三）提高经营效率和效果，保障经营管理有效性，降低实现经营目标的不确定性；（四）保证资产安全、财务报告及相关信息真实完整，保障及时、准确地收集、传递信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间有效沟通；（五）建立各项重大风险应急预案，实施有效的内部控制，防范人为失误或灾害性风险引发重大损失。
全面风险管理办法全面风险管理办法是一种重要的企业管理模式，目的是通过识别、评估、管理和转移各种类型的风险来保护企业的利益、增加其长期价值，并为未来的发展提供支持。
全面风险管理办法包括风险识别、风险评估、风险控制、风险转移和风险监测等各个环节，是企业保持竞争优势和长期稳健发展的关键所在。
第一环节：风险识别从企业的外部和内部环境角度出发，识别潜在的各种类型的风险，制定相应的应对措施。
风险识别的方式可以有经验法、统计模型法、财务分析法、行业分析法等，以及专家意见和企业员工的反馈意见。
从行业层面上可以分析行业的主要风险，如行业股票价格波动、技术市场的变化、政策变化等，从商业运作层面上可以分析企业的商业模式、人员背景、核心技术等，以及文化和大环境等。
第二环节：风险评估针对风险的概率和影响等进行全面评估，评估出风险的重要性和优先顺序，并确定一些必要的统计资料和评估指标。
常用的评估方法有量化风险评估、定性风险评估、半定量风险评估、经济风险评估等。
第三环节：风险控制为了降低风险的发生概率和影响程度，采取一系列控制措施，包括风险避免、风险转移、风险减少和风险管理等。
风险控制的目的是在不影响企业正常经营的前提下，通过增加投资、采用保险等方式来保证企业资产的安全度，从而最大限度地降低风险的发生概率和影响程度。
第四环节：风险转移风险转移是指企业将风险转移到第三方（如保险公司等），通过投保等方式来享受保险公司提供的风险保障。
风险转移是风险控制的一种方式，可以减轻企业的财务压力，从而使企业在适当风险下发展壮大。
第五环节：风险监测企业应定期监测和调查风险情况，及时进行风险控制和风险转移的调整，以保证企业在变化的市场环境下始终保持竞争力。
在风险监测的过程中，可采用一系列指标和方法来识别潜在风险，引起企业内部的关注和控制，从而在风险发生之前找到风险，并采取相应措施。
全面风险管理办法涵盖了企业管理的方方面面，对企业的发展具有重大意义。
银行全面风险管理办法银行全面风险管理办法一、总则1.1 目的和依据本办法的目的是建立银行全面风险管理的框架和机制，有效识别、评估和控制银行面临的各类风险。
本办法依据《银行法》、《银行业风险管理办法》等相关法律法规。
1.2 适合范围本办法适合于所有银行机构及其下属各级分支机构，包括商业银行、政策性银行、农村商业银行等。
二、组织架构2.1 董事会和高级管理层的职责董事会需负责制定银行的风险管理策略和政策，并监督高级管理层的执行情况。
高级管理层需制定风险管理框架和方针，并组织实施。
2.2 机构设置银行应设立专门的风险管理部门，负责各类风险的管理和监控工作。
风险管理部门应有足够的资源和人员来开展风险管理工作。
三、风险识别与评估3.1 风险分类与识别银行应将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等不同类型，并进行风险识别。
3.2 风险评估银行应建立科学的评估方法和模型，对各类风险进行评估和测量。
评估结果应用于制定风险管理策略和措施。
四、风险控制与监测4.1 风险控制策略银行应制定和实施风险控制策略，包括设置风险限额、建立风险控制指标等措施。
4.2 风险监测和报告银行需建立有效的风险监测和报告机制，定期或者不定期对风险进行监测和报告。
五、风险管理工具和方法5.1 衍生品工具银行可使用衍生品工具来管理市场风险和流动性风险，但应注意风险和回报的平衡。
5.2 风险对冲银行可采取风险对冲措施，通过多元化投资组合等方式来分散风险。
六、风险管理监督与评估6.1 监督机构及职责监督机构应对银行的风险管理工作进行监督和评估，并提出改进意见和建议。
6.2 风险评估评级监督机构可对银行的风险管理水平进行评级，评级结果可影响银行的经营和监管要求。
七、附件本所涉及的附件如下：1. 风险管理工作流程图2. 风险评估模型3. 风险管理报告模板4. 风险控制指标设置表八、法律名词及注释1. 《银行法》：指中华人民共和国国家法律法规中涉及银行业的法律法规文件。
全面风险管理办法：优化业务流程和降低操作风险1. 引言全面风险管理是当今企业管理中非常重要的一部分，它旨在通过识别、评估和应对潜在风险，保障企业的可持续发展。
在现代商业环境中，风险无处不在，企业必须制定和执行全面的风险管理办法，以应对不断变化的市场条件和竞争压力。
本文将介绍一种全面风险管理办法，重点在于优化业务流程和降低操作风险。
通过优化业务流程，企业可以更高效地运作，减少错误和失误的发生；通过降低操作风险，企业可以减少员工和客户遭受的损失，提高整体效益。
2. 优化业务流程2.1 流程分析和优化企业需要对当前的业务流程进行全面的分析。
这包括对每个环节的详细了解，并识别可能存在的潜在风险点。
然后，企业可以根据这些分析结果，优化业务流程，以降低错误和失误的发生概率。
2.2 详细记录和更新流程企业应该对每个关键流程进行详细记录，并及时更新。
这样可以确保所有员工在执行任务时都按照正确的流程进行操作。
定期检查和更新流程，以适应新的市场需求和技术发展。
2.3 自动化和数字化利用现代技术，企业可以将许多流程自动化和数字化。
自动化和数字化流程不仅可以减少人为错误的发生，还可以提高流程执行的效率和准确性。
例如，企业可以通过使用电子表格或流程管理软件来管理和追踪流程。
3. 降低操作风险3.1 培训和教育企业应该为所有员工提供专业的培训和教育，以确保他们了解正确的操作流程和风险管理措施。
员工需要具备必要的技能和知识，以减少失误和错误的发生。
3.2 设计和实施内部控制企业应该设计和实施有效的内部控制措施，以确保业务操作符合法规和标准。
内部控制可以包括审计、监控和报告机制，以及安全和保密措施。
3.3 风险评估和监控企业需要进行全面的风险评估，并定期监控风险的变化和影响。
这样可以及时采取相应的风险管理措施，以最大程度地降低风险对企业的影响。
4. 结论全面风险管理是企业管理中不可或缺的一部分。
通过优化业务流程和降低操作风险，企业可以提高效率、降低成本、提高竞争力。
全面风险管理办法第一章总则第一条为有效开展**************公司（以下简称“公司”）全面风险管理工作，提高风险防范能力，增强市场竞争力，促进公司持续、健康发展，根据国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》、《集团全面风险管理办法》等文件，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属各单位。
第三条本办法所称风险，指未来的不确定性对实现公司经营目标的影响。
本办法所称全面风险管理是指围绕公司总体战略目标和经营目标，通过建立、健全全面风险管理体系，在公司管理的各个环节和经营过程中对风险事项进行识别与评估，并采取相应措施将其影响控制在可承受范围内，从而实现风险管理目标的过程。
本办法所称内部控制系统是指按照风险管理策略，针对已识别出的存在于公司管理各个环节和各项业务经营过程中的风险事项所采取的应对措施，包括为防范风险所制定的流程、制度等内控措施和针对重大风险制定的专项风险应对方案等。
第四条本办法所称风险管理基本流程如下:（一）收集风险管理初始信息。
（二）进行风险评估和风险预警。
（三）制定风险管理策略。
（四）提出和实施风险应对措施。
（五）信息沟通。
（六）风险管理监督与改进。
第五条全面风险管理旨在为公司及所属各部门、各项目部实现以下目标提供合理保证：（一）确保把风险控制在公司可承受范围内。
（二）确保真实、可靠的数据信息与沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告。
（三）确保遵守有关法律法规。
（四）确保有关规章制度和重大经营管理措施的贯彻执行，保证经营管理的效果与效率。
（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护公司不因灾害性事件或人为失误而遭受重大损失。
第六条全面风险管理遵循以下原则：（一）合规性原则。
风险管理应当把握合规性监控的要求，规范公司运营，防范重大风险，提升内部控制水平。
（二）全面性原则。
风险管理应当贯穿发展战略和生产经营决策、执行和监督全过程，与各项业务的日常管理和业务流程相融合。
（三）重要性原则。
在全面风险管理的基础上，以重大事项、重要流程的内部控制为重点，开展风险管理工作。
（四）适应性原则。
风险管理应与公司的发展阶段、经营规模、外部环境及风险承受能力相适应，应符合经营管理需要，具有可操作性，并随着经营管理情况的变化持续改进。
（五）动态管理原则。
应保持风险信息的持续收集和实时更新，及时对新的风险和原有风险的变化进行评估，并根据内外部环境的变化对风险应对措施进行动态调整和改进完善。
（六）分级分类管理原则。
建立公司、各部门、各项目部有机衔接、多级联动的风险管理体系，并针对新兴业务、投资业务、海外业务等不同类别风险进行分类管理。
（七）成本效益原则。
风险管理应尽量做到以合理的成本取得最佳效益。
第七条开展全面风险管理工作应注重防范或控制风险可能造成的损失和危害，同时，也应注重风险隐藏的机会，通过转危为机，实现公司更好发展。
第八条开展全面风险管理工作应以现有流程和规章制度为基础，通过辨识和评估风险，对控制措施失缺或薄弱的环节予以改进，使内控体系更加完善，各类风险得到有效防范。
第九条公司建立风险管理三道防线，即各生产经营的项目部为第一道防线；风险管理职能部门为第二道防线；领导班子为第三道防线。
第二章组织机构和职责第十条风险信息收集与管理，为实现风险管理的总体目标提供保障。
公司风险管理的组织体系由领导班子、运营管理部、财务管理部、综合办公室。
第八条领导班子是公司的最高机构，决定公司经营目标和发展战略规划，审议批准公司年度财务预算方案和决算方案，审议公司全面风险管理年度工作报告等。
第九条运营管理部是全面风险管理的职能部门，负责项目开发，全面了解项目开发、试运营、运营情况，提供项目解决方案，控制项目风险；部门负责人为部门风险控制的重要责任人，履行一定风控职能，建立部门内职责明确、相互制衡的岗位职责，针对市场业务主要环节制定业务操作流程。
负责实施与项目相关的风险管理工作，负责各项目风险的日常管理，对项目开展中的各类风险实施有效的事前评估和过程监控,有效防范和化解运营风险；每季末对项目管理情况进行统计、汇总上报。
第十条财务管理部负责优化各项财务操作流程，按照国家统一的会计制度关于担保业务的处理规定，对各项业务进行核算和披露；及时进行呆坏账的冲销、核算；负责做好账户和资金的合理安排，确保实现账户的统一集中管理和资金的统一调度，在追求资金收益最大化的同时，规避流动性风险，维护资金安全。
第十一条综合办公室负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保经营层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。
负责公司内部行政规章制度的制订、检查、执行；负责内部重要文件和档案管理；加强印章管理，严格用章审批程序，各种印章要妥善保管；协调处理对外有关事务。
第十二条各项目部负责收集本项目范畴内的风险信息，对所收集的风险信息进行风险辨识，进行分析与评价，负责项目经营生产过程中的全面风险管理工作，负责开展风险识别、评估、监控、应对等工作。
第三章风险评估第十四条公司应对收集的风险管理初始信息和公司各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估。
风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。
第十五条公司及所属各单位应查找各项经营活动及流程中存在的风险，收集相关风险信息。
分析风险发生的条件及可能性的高低，评估风险对公司的影响程度，提出本部门、本项目部应重点跟踪监控的重大风险，建立风险监控预警机制。
第十六条公司在评估多项风险时，应根据对风险发生可能性的高低和对目标的影响程度的评估，对各项风险进行比较，初步确定对各项风险的管理优先顺序和策略。
第十七条公司及所属各单位应对风险管理信息实行动态管理，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估。
第十八条各项目部应及时收集风险管理初始信息，每季度召开一次风险专题会，讨论本项目部业务范畴内面临的重大风险，进行风险评估和风险预警，提出风险管理策略及风险应对措施建议。
第十九条新项目试运营两个月内，收集项目部风险点，编制风险清单，开展风险评估，确定项目部十大重点风险，编写风险评估报告。
第四章风险应对第二十条公司及所属各单位依据风险评估结果，结合自身条件、外部环境和发展战略，根据自身风险承受能力，选择风险承担、风险规避、风险控制、风险分担等适当的风险管理策略。
（一）风险承担是公司对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
（二）风险规避是公司对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。
（三）风险控制是公司在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失，将风险控制在公司可承受范围之内的策略。
（四）风险分担是公司准备借助他人力量，采取业务分包、购买保险等方式和其他适当的控制措施，将风险控制在可承受范围内的策略。
第二十一条公司及所属各单位应根据风险评估结果，建立、健全内部控制系统。
根据风险管理策略，针对各类风险特点，确定风险应对措施。
应对措施应满足风险要求，满足风险控制与运营效率及效果相平衡的原则。
一般应包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。
第二十二条公司及所属各单位应建立和完善：（一）不相容职务分离制度。
全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，确保不相容职责的分离，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。
对内控所涉及的重要岗位，应明确该岗位的上级部门或人员对其应负的监督责任和应采取的监督措施。
（二）授权审批制度。
对内控所涉及的重要事项，明确规定有权批准的部门和人员、权限范围、审批程序、额度、必备文件，按照权责统一原则，明确规定相关部门和人员应负的责任，任何组织和个人不得超越授权做出风险性决定。
建立相应的奖惩制度，各级管理人员应当在授权范围内行使职权并承担责任；对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度，任何个人不得进行决策或者擅自改变集体决策。
（三）利益冲突回避制度。
建立关键岗位员工利益冲突回避制度，防止发生可能影响公正履行职责的行为；防止发生借职务权力或者便利为特定关系人谋取利益的行为；防止发生为特定关系人从事营利性活动提供便利和优惠条件的行为。
（四）绩效考评制度。
应建立和实施绩效考评制度，科学设置考核指标体系，把风险管理执行情况与绩效考评挂钩，对其业绩进行定期考核和客观评价。
（五）经营活动分析制度。
应综合运用市场开发、生产经营、投资、筹资、财务等方面的信息，定期开展经营分析工作，发现存在的问题和潜在的风险，及时查明原因并加以改进或防范。
（六）财产保护制度。
建立财产日常管理制度和定期清查制度，采取财产记录、实物保管、定期盘点、账实核对等措施，确保财产安全。
严格限制未经授权的人员处置财产。
（七）风险预警制度。
对重大风险进行持续不断的监测，制定预警标准，及时发布预警信息，制定应急预案，明确责任人员，规范处置程序，确保风险突发事件得到妥善处理。
第二十三条对公司系统性重大风险，由运营管理部组织拟订专项风险管理策略和应对方案，并按规定逐级上报审批后实施。
对存在于各项目部分管业务中，现有制度和流程不能有效预控的公司重大风险，由各项目部拟订管理策略和应对方案，并按规定逐级上报审批后实施。
第二十四条各项目部应当针对重点风险编制风险应对措施，每季度进行风险评审，对风险点进行更新，并评审风险应对措施执行情况，填写风险数据库登记表（附件1）。
第二十五条公司及所属各单位应根据成本效益原则，进一步确定风险管理的优先顺序，明确风险管理的资金预算和控制风险的组织体系等总体安排。
第二十六条公司及所属各单位应定期总结和分析已制定的风险管理策略、内控措施及专项风险应对方案的有效性和合理性，结合实施情况不断修订和完善。
第五章风险管理监督与考核第二十七条公司及所属各单位应当根据本办法建立全面风险管理监督考核机制，进一步健全完善全面风险管理监督考核的各项职责、权限和方法。
第二十八条运营管理部负责风险管理监督制度的制订，定期组织对各项目部全面风险管理工作的实施及有效性进行检查和评价，及时发现缺陷并督促改进。
在公司发展战略、组织结构、经营活动、业务流程、关键岗位员工等发生较大调整或变化时，还应组织对相关风险管控的专项监督检查。
第二十九条各项目部应定期对风险管理工作进行自查，及时发现缺陷并改进，检查及整改报告应及时报送运营管理部。
第三十条公司结合监督检查结果，对各项目部全面风险管理情况进行考核，并将考核结果作为经营业绩考核的依据，确保实现全面风险管理目标。
